Dark Wallet dan Potensinya dalam Kejahatan Keuangan
Transnasional
A. Bitcoin, privasi, dan Dark Wallet
Bitcoin adalah mata uang virtual yang dikembangkan pada tahun 2009 oleh seseorang dengan nama samaran Satoshi Nakamoto. Mata uang ini seperti halnya Rupiah atau Dollar, namun hanya tersedia di dunia digital. Konsepnya mungkin terdengar seperti eGold, walaupun sebenarnya jauh berbeda.
Bitcoin sebagai mata uang memiliki fitur sebagai berikut: 1. Transfer instant secara peer to peer.
2. Transfer ke mana saja 3. Biaya transfer sangat kecil.
4. Transaksi bersifat irreversible, artinya sekali ditransfer tidak bisa dibatalkan.
5. Transaksi bitcoin bersifat anonim.
6. Bitcoin tidak dikontrol oleh lembaga atau pemerintah apapun. 7. Jumlahnya terbatas
Anda bisa transfer bitcoin ke mana saja di dunia asalkan terkoneksi dengan internet. Bitcoin akan disimpan ke dalam Bitcoin Wallet. Wallet ini harus terinstall di kedua belah pihak, bisa dengan PC/laptop, tablet ataupun smartphone. Setelah menginstall wallet, Anda akan mendapatkan Bitcoin Address. Untuk transfer bitcoin sangat mudah, buka aplikasi wallet, masukan Bitcoin Address dari lawan transaksi dan jumlah bitcoin yang ingin ditransfer, kemudian kirim.
bitcoin harus dicadangkan secara berkala ke beberapa device. Ketika melakukan transaksi, puluhan ribu komputer di dalam jaringan bitcoin akan menverifikasi data yang Anda masukan sehingga tidak terjadi kecurangan.
Bitcoin dikembangkan dengan idealisme bahwa mata uang yang baik tidak dikontrol oleh pemerintah atau bank sentral. Krisis finansial beberapa waktu yang lalu menegaskan bahwa pemerintah selalu lalai dalam menjaga kestabilan ekonomi. Pemerintah dipercaya selalu dikuasai oleh orang-orang yang korup dan hanya bekerja demi keuntungan pribadi, sehingga keputusan-keputusan finansial selalu berpihak kepada konglomerat belaka.
Konsep ini menarik bagi banyak orang terutama para geek di dunia IT. Mereka mulai menginvestasikan aset mereka dalam bentuk bitcoin, sementara itu perekonomian dunia semakin labil terbukti dengan adanya krisis perbankan Amerika dan Eropa. Bitcoin dipercayai akan menjadi mata uang dan komoditas universal sehingga harga akan terus melambung tinggi. Bitcoin juga memiliki dua fitur yang sangat menarik yaitu sifatnya yang anonim dan biaya transaksi yang sangat rendah (hampir 0). Anda bisa melakukan transaksi tanpa memberikan identitas sama sekali, hal ini dapat menjaga privasi anda ke level yang paling tinggi. Namun, privasi level tinggi saja tidaklah cukup.
Your keys. Your privacy. Your sovereignty. Itulah slogan dari Dark Wallet. Cody Wilson dan perangkat lunak ciptaannya yang disebut dengan Dark Wallet, ia mengembangkan alat yang akan membuat sulit bagi para penegak hukum untuk melacak transaksi yang dilakukan dalam mata uang virtual bitcoin. Wilson mengatakan ia tertarik dalam melestarikan anonimitas bagi mereka yang memilih untuk menggunakan Bitcoins. Pada 2013 ia sempat membuat kekhawatiran di kalangan pemerintah federal AS dengan postingan onlinenya untuk menciptakan pistol menggunakan printer tiga dimensi.
Dark Wallet merupakan sebuah aplikasi yang dikelola oleh sebuah organisasi bernama UnSystem[ CITATION Gre14 \l 1057 ]. Munculnya aplikasi tersebut bermula dari Cody Wilson yang mencari penghasilan dengan cara meminta masyarakat menggunakan bitcoin1 dalam melakukan transaksi ekonomi. Usaha Wilson tersebut kemudian menarik perhatian dari Amir Taaki2 yang kemudian mengirimkan email kepada Wilson untuk dapat mengisi Bitcoin Conference 2012 di London[ CITATION Cas15 \l 1057 ]. Keduanya bertemu secara langsung pada Januari 2013, dan pada bulan Juli keduanya mulai merencanakan untuk membuat aplikasi yang dapat digunakan oleh semua orang. Dimana aplikasi tersebut dimaksudkan memuat mata uang baru tanpa regulasi, tanpa pajak dan tidak bisa diusut oleh siapapun, sehingga dapat menghancurkan kemampuan pemerintah dalam mengatur aktivitas masyarakatnya[ CITATION Cas15 \l 1057 ]. Merekalah yang kemudian menjadi inisiator Dark Wallet. Dan bersama anggota lain dari UnSystem terus mengembangkan aplikasi tersebut.
Anggota Unsystem diantaranya adalah Peter Todd (Chief Scientist), Enric Duran (Chief Economist), Amir Taaki (Libbitcoin), Pablo Martin (Senior Developer), William Swanson of AirBitz (Libbitcoin), Eric Voskuil (Libbitcoin), Sergio (Design), Andres Vargas (Contributor), dan Santiago Mendes (SysOp)[ CITATION UnS15 \l 1057 ]. Mereka menganggap dirinya sebagai the liberator yang memiliki pandangan liberal. Mereka berpandangan jika setiap manusia memiliki privasinya yang tidak bisa diatur oleh pemerintah. Mereka termasuk Wilson melalui Dark Wallet bertujuan untuk menghilangkan intervensi pemerintah dalam kehidupannya, karena menurutnya tidak semua orang senang dengan adanya pemerintah[ CITATION Cas15 \l 1057 ]. Mereka berpandangan jika akan menguntungkan masyarakat tanpa adanya pemerintahan, sehingga Dark Wallet juga disajikan secara gratis untuk menciptakan ekonomi baru tanpa campur tangan pemerintah.
Pada awal pembentukannya, pada dasarnya the liberator mendasarinya dengan pemikiran kriminal[ CITATION Mon14 \l 1057 ]. Bahkan Wilson mengatakan jika Dark Wallet merupakan aplikasi untuk mempermudah jalannya money laundering, dan kejahatan lainnya. Wilson juga memaparkan jika
1 Bitcoin adalah sekumpulan kode rahasia tertentu yang fungsinya sama sepeti uang yaitu sebagai alat tukar atau melakukan transaksi melalui internet tanpa bank
kejahatan-kejahatan tersebut pasti terjadi melalui aplikasi Dark Wallet ini seperti transaksi black market, child-pornography, pembelian senjata ilegal, narkoba, bahkan pendanaan terorisme[ CITATION Mon14 \l 1057 ]. Merekan sadar akan dampak buruk yang terjadi, karena mereka juga beranggapan bahwa kebebasan adalah sesuatu yang berbahaya. Namun walaupun begitu harus tetap diperjuangkan karena setiap orang memiliki privasi dalam perekonomiannya melalui bitcoin.
B. Cara Kerja Dark Wallet
Dilansir dari website resmi Dark Wallet (darkwallet.is), aplikasi ini telah memasuki versi 0.8.0. Dalam website Dark Wallet juga dijelaskan cara-cara untuk meng-install Dark Wallet di perangkat elektronik masing-masing pengguna.
Dark Wallet bekerja dengan menghubungi server obelisk terhadap blok rantai dan kemudian mendapatkan pemberitahuan tentang perubahan-perubahan yang terjadi dalam jaringan bitcoin. Dark Wallet memiliki kantung – kantung yang berbeda satu sama lain. Tiap kantung tersebut memiliki bitcoin dengan alamat dan riwayat yang berbeda . Beberapa kantung yang disediakan oleh Dark Wallet ialah :
• Spending : Untuk berbelanja secara cepat dan umum. • Savings : Untuk menjaga tabungan
• Business : Untuk melakukan perdagangan maupun bisnis.
Dark Wallet juga mendukung pembuatan serta pengeluaran dana secara multisig / muti signature (dimana butuh dari satu kunci untuk dapat mengotorisasi transaksi bitcoin) . Developers dari bitcoin juga telah mengadakan kerja sama dengan Chip Chap, yaitu sebuah aplikasi pengkonversi mata uang. Tujuannya adalah untuk mengkonversi bitcoin dan menarik uang menjadi anonim. Chip Chap dapat mengkonversi euro menjadi bitcoin dan juga sebaliknya, pengguna kemudian dapat mengambil bitcoin mereka secara cash, dan ATM mereka terletak di penjuru Eropa tanpa perlu menggunakan kartu, cukup dengan menggunakan telepon genggam saja .
Pengguna cukup mengetik nomor ponsel dan jumlah uang yang ingin diambil, kemudian pengguna akan dikirimkan alamat kemana harus mengirim bitcoin pengguna. Setelah itu pengguna akan menerima sebuah kode, kode tersebut dapat digunakan di mesin ATM melalui sebuah sistem yang disebut Halcash, yang terdapat banyak di Eropa. Sistem tersebut merupakan salah satu sistem dimana pengguna dapat merubah bitcoin menjadi cash tanpa perlu mengungkapkan identitas diri pengguna .
C. Potensi Penggunaan Aplikasi ‘Dark Wallet’ dalam Kejahatan Keuangan Transnasional
Kemunculan aplikasi Dark Wallet kemudian secara otomatis akan memberikan pengaruh besar terhadap berkembangnya dan penggunaan dari Bitcoin. Dark Wallet sendiri memiliki fungsi dimana kita bisa menggunakan anonimitas untuk identitas bitcoin serta biaya transfer yang sangat rendah. Bahkan melalui Dark Wallet, pengguna bisa mengambil uang cash melalui ATM. Beda dengan kebanyakan bitcoin wallet, Dark Wallet akan membolehkan pengguna berbelanja, mengirim dan menerima koin, tapi dengan perlindungan ekstra untuk memastikan transaksi aman, dan sulit untuk dilacak. Teknologi aplikasi Dark Wallet yang semakin berkembang akan memberikan dampak yang kemudian akan mengerah kepada kejahatan keuangan bahkan dalam skala internasional. Dengan keuntungan tersebut, Dark Wallet dianggap banyak kalangan pihak akan memudahkan praktik kejahatan finansial seperti black market, money laundering, dan pendanaan terorisme.
Penawaran untuk melakukan transaksi uang tanpa identitas pribadi dan tentunya tanpa terlacak kemudian akan memudahkan terjadinya money laundering. Kini, para pelaku money laundering akan lebih mudah dalam menyembunyikan uang yang dihasilkannya secara illegal. Mudahnya menyembunyikan uang, kemudian akan membuat seseorang menjadi lebih ingin melakukan aktivitas yang menghasilkan uang secara illegal, dan kemudian akan meningkatkan terjadinya money laundering.
Tiap tahunnya terjadi banyak sekali transaksi bitcoin, yang kebanyakan tidak mempunyai identitas wallet. Karena bukan hal yang jarang jika tidak ada yang menyantumkan identitas wallet-nya. Namun hal tersebut masih bisa diantisipasi karena masih bisa dilacak. Akan tetapi, dengan munculnya Dark Wallet, transaksi bitcoin yang dilakukan oleh anonim tidak bisa dilacak. Lalu dengan menggunakan fitur Coin Join, transaksi akan semakin sulit dilacak. Karena dalam fitur tersebut saat setiap pengguna menggunakan bitcoin, transaksi tersebut akan digabung dengan transaksi pengguna lain secara acak yang sedang melakukan transaksi dalam waktu yang sama.
Meningkatkan Terjadinya Transaksi di Pasar Gelap atau Black Market
Transaksi ekonomi illegal yang terjadi di Pasar Gelap, seperti penjualan dan pembelian senjata dan obat-obatan terlarang. Dalam kasus black market, Dark Wallet bisa digunakan di black market anonim seperti Silk Road, yang dimana terdapat bazaar narkoba yang menggunakan bitcoin sebagai alat transaksi. Salah satu pendiri Dark Wallet, Cody Wilson, bahkan mengatakan bahwa ia menginginkan Dark Wallet menjadi aplikasi yang dapat digunakan untuk melakukan transaksi secara anonim pasar gelap online seperti Silk Road.
Meningkatnya Kegiatan Pendanaan Terorisme
D. Status Hukum Aplikasi “Dark Wallet” dalam Rezim Internasional mengenai Money Laundering dan Financial Crimes
Rezim Internasional mengenai money laundeering serta financial crimes sudah tertinggal oleh perkembangan teknologi. Bitcoin merupakan mata uang baru yang diciptakan sejak 2009. Konvensi – Konevensi Internasional seperti The United Nations Convention against Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances (1988), The United Nations Convention against the Supression of the Financing of Terrorism (1999), The United Nations Convention against Transnational Organized Crime (2000), The United Nations Convention against Corruption, The European Convention on Laundering, Search, Seizure, and Confiscation of the Proceeds of Crime (1990), The Council Directive on Money Laundering (1991, 2001, 2005), dll. Diciptakan sebelum Bitcoin ada dan belum bisa meramalkan kehadirannya. Hal ini menyebabkan rezim-rezim internasional yang sudah ada belum bisa mengakomodasi kemunculan Bitcoin sebagai mata uang baru dunia, terlebih lagi mengategorikan pembuatan aplikasi Dark Wallet sebagai salah satu perbuatan criminal
Dark Wallet bukan merupakan lembaga perbankan. Dark Wallet adalah sebuah aplikasi yang diciptakan oleh sekelompok orang independen yang tergabung dalam organisasi bernama Unsystem. Rezim-rezim money laundering dan financial crimes yang ada saat ini hanya memberlakukan regulasi dan syarat-syarat operasional kepada lembaga perbankan yang ada. Sebagai contoh adalah konvensi The Basel Committee on Banking Regulations and Supervisory Practices. Konvensi ini merupakan konvensi pertama yang mengatur lembaga perbankan untuk mengatasi money laundering. Bisa dikatakan bahwa aplikasi Dark Wallet berada di luar ranah konvensi-konvensi internasional mengenai money laundering dan financial crimes.
dilakukan oleh warganya. Bisa dibilang bahwa mereka anti-pemerintah. Nilai-nilai yang dijunjung oleh pencipta aplikasi Dark Wallet tersebut merupakan nilai-nilai yang juga dijunjung oleh dunia internasional (khususnya UN) maupun regional di mana operator dari aplikasi Dark Wallet tersebut beraksi (Uni Eropa). Hal tersebut membuat lembaga-lambaga internasional dan regional tersebut tidak berkutik bahkan harus berpikir dua kali untuk menganggap pembuatan aplikasi Dark Wallet sebagai salah satu tindak kejahatan.
Ditulis oleh : Amrina Rosyada
(14010413140094)
Adinda Maharani Putri (14010413130085)
Anggraeni Maulia (14010413140051)
Annas Maulana (14010411100077)
Amilla Hasya M (14010411100091)
Brian BP (1401041110005)
Bunga Lutfiana Sari (14010413130096)
Faisal Adhiatma (14010413140097)
Farin Trianda (14010413140054)
Maulana Muhammad Ilyas (14010413130079)
Shafa Nafisah Elfajri (14010413140080)
Daftar Pustaka
Castillo, Michael del. Dark Wallet, A Radical Way To Bitcoin. 24 September 2013. http://www.newyorker.com/business/currency/dark-wallet-a-radical-way-to-bitcoin (diakses September 27, 2015).
Dark Wallet : Introducing The Digital Wallet For Bitcoin Economics. https://www.darkwallet.is (diakses September 28, 2015).
Greenberg, Andy. Dark Wallet Is About To Make Bitcoin Money Laundering Easier Than Ever. 29 April 2014. http://www.wired.com/2014/04/dark-wallet/ (diakses September 27, 2015).
http://motherboard.vice.com/read/dark-wallet-now-with-cash http://onpoint.wbur.org/2014/05/06/bitcoin-dark-money-dark-wallet http://people.exeter.ac.uk/watupman/undergrad/ron/international %20conventions.html
http://people.exeter.ac.uk/watupman/undergrad/ron/international %20conventions.htm
http://www.bbc.com/news/technology-29283124
http://www.fatfgafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF_ Recommendations.pdf
http://www.interpol.int/Crime-areas/Financial-crime/Money-laundering Tom. Money Laundering App for Criminals Launched. 1 May 2014.
http://www.economicpolicyjournal.com/2014/05/money-laundering-bitcoin-app-for.html (diakses September 27, 2015).
http://www.wired.com/2014/04/dark-wallet/ https://en.bitcoin.it/wiki/Multisignature
https://wiki.unsystem.net/en/index.php/DarkWallet/FAQ
https://wiki.unsystem.net/en/index.php/Darkwallet/Manual diakses 29 September 2015
https://www.imf.org/external/np/leg/amlcft/eng/aml4.htm
