September 2010 DKI ner 25 Okt 10

(1)

PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

-b. Valuta asing - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif - - -

-a. Rupiah - - -

-3. Surat berharga - - -

-a. Rupiah - - -

-4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) - - -

-a. Rupiah - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - -

-dijual kembali (Reverse Repo) - - -

-a. Rupiah - - -

-6. Tagihan akseptasi - - -

-7. Kredit - - -

-a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) - - -

-i. Rupiah - - -

-ii. Valuta asing - - -

-b. Bukan debitur UMKM - - -

-i. Rupiah 8.716 - - - - 8.716 8.408 - - - - 8.408

ii. Valuta asing - - -

-c. Kredit yang direstrukturisasi - - -

-i. Rupiah - - -

-ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti - - -

-8. Penyertaan - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Komitmen dan kontinjensi - - -

-a. Rupiah - - -

-11. Aset yang diambil alih - - -

-PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 4.875 - - - - 4.875 304.547 - - - - 304.547

b. Valuta asing 541.760 - - - 2.473 544.233 392.916 - - - 5.830 398.746

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

-a. Rupiah - - -

-3. Surat berharga - - -

-a. Rupiah 4.480.003 - - - - 4.480.003 3.718.709 - - - - 3.718.709

b. Valuta asing - - - 98.095 - - - - 98.095

4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) - - -

-a. Rupiah - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - -

-dijual kembali (Reverse Repo) - - -

-a. Rupiah - - - 92.310 - - - - 92.310

b. Valuta asing - - -

-6. Tagihan akseptasi - - -

-7. Kredit - - -

-a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) - - -

-i. Rupiah 4.908.571 101.475 21.100 9.524 120.879 5.161.549 4.518.976 137.649 80.232 11.303 132.874 4.881.034

-b. Bukan debitur UMKM - - -

-i. Rupiah 1.438.903 130.277 10.620 9.863 100.306 1.689.969 1.003.714 272.458 31.660 111.774 47.806 1.467.412

ii. Valuta asing 187.390 - - - - 187.390 223.503 - - - - 223.503

c. Kredit yang direstrukturisasi - - -

-i. Rupiah 1.700 58.689 - - - 60.389 43.273 - - - 5.581 48.854

-d. Kredit properti 718.859 84.322 4.915 4.402 31.005 843.503 512.401 71.209 6.627 5.300 17.028 612.565

8. Penyertaan 927 - - - - 927 927 - - - - 927

9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Komitmen dan kontinjensi - - -

-a. Rupiah 1.903.808 - - - - 1.903.808 2.172.296 - - - - 2.172.296

b. Valuta asing 688.971 - - - - 688.971 22.020 - - - - 22.020

11. Aset yang diambil alih - - -

-INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 282.262 319.666

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 268.201 277.482

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 64,91% 67,40%

5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit 2,70% 3,32%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,93% 97,40%

7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 3,37% 3,45%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 317.904 296.017

d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 360.336 343.821

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-LAPORAN KEUANGAN

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No. 245/ABIVII010/VII/2010, tanggal 22 Juli 2010, mengangkat Sdr. Mulyatno Wibowo sebagai Pelaksana Tugas Sementara Direktur Utama, menggantikan Sdri. Winny Erwindia

**) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.245/ABIVII010/VII/2010,tanggal22Juli2010,mengangkat Sdr. Benny Santoso sebagai Pelaksana Tugas Semetara Direktur Kepatuhan, menggantikan Sdra. Aris Anwari.

***) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.232/ABIVII010/VII/2010,tanggal22Juli2010,mengangkat Sdr. Mulyatno Wibowo sebagai Direktur Pemasaran.

****) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.232/ABIVII010/VII/2010,tanggal22Juli2010,mengangkat Sdr. Benny Santoso sebagai Direktur Keuangan.

Catatan :

- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit

- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut

a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”

b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tangga l31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal ”Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.”

c. Peraturan No X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 mengenai “Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala”

- Informasikeuangan Per. 30 September 2010 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006) kecuali akun-akun aset keuangan kredit yang diberikan dan dana pihak ketiga. Sedangkan untuk informasi keuangan Per. 30 September 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi No.31 (Revisi 2000).

- Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disusun sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 11/12/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".

- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.

- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.8.925,- dan Rp.9.665,-.

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS 30 SEPTEMBER 2010 (Unaudited) 30 SEPTEMBER 2009 (Unaudited)

Jakarta, 27 Oktober 2010

SE & O

PT. Bank DKI

MULYATNO WIBOWO

BENNY SANTOSO

Pelaksana Tugas Direktur Utama

Direktur Keuangan

No. POS-POS

ASET

1 Kas 423.452 322.337

2 Penempatan pada Bank Indonesia 4.103.161 3.027.076 3 Penempatan pada bank lain 549.108 703.293

4 Tagihan spot dan derivatif -

-5 Surat berharga -

-a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan

laba/rugi 16.953 1.345.677

b. Tersedia untuk dijual 104.177

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo 4.358.873 2.471.127 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -6 Surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) -

-7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 92.310

8 Tagihan akseptasi -

-9 Kredit -

-a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan

laba/rugi -

-b. Tersedia untuk dijual -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 7.332.774 6.625.850

10 Pembiayaan syariah 618.742 634.597

11 Penyertaan 927 927

12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset

keuangan -/- -

-a. Surat berharga (3.613) (7.650)

b. Kredit (264.190) (294.332)

c. Lainnya (8.133) (12.810)

13 Aset tidak berwujud 4.717

-Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (4.645) -14 Aset tetap dan inventaris 334.227 309.324

Akumulasi penyusutan aset tetap dan

inventaris -/- (153.148) (132.858)

15 Properti terbengkalai 2.302 2.302

16 Aset yang diambil alih -

-17 Rekening tunda -

-18 Aset antarkantor -

-a. Melakukan kegiatan operasional

di Indonesia -

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar

Indonesia -

-19 Cadangan kerugian penurunan nilai aset

lainnya -/- (1.151) (1.151)

20 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- -

-21 Sewa pembiayaan -

-22 Aset pajak tangguhan 22.929 76.632

23 Rupa-rupa aset 231.587 321.472

TOTAL ASET 17.669.049 15.484.123

KEWAJIBAN & MODAL

1 Giro 5.501.530 5.704.654

2 Tabungan 2.234.236 1.946.329

3 Simpanan berjangka 7.388.345 5.137.346

4 Dana investasi revenue sharing -

-5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 738 2.027 6 Kewajiban kepada bank lain 142.196 255.762

7 Kewajiban spot dan derivatif -

-8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual

dengan janji dibeli kembali (repo) -

-9 Kewajiban akseptasi -

-10 Surat berharga yang diterbitkan 423.817 425.000

11 Pinjaman yang diterima 200.182 286.168

12 Setoran jaminan 23.747

-13 Kewajiban antarkantor -

-a. Melakukan kegiatan operasional

di Indonesia 101.140

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar

Indonesia -

-14 Kewajiban pajak tangguhan -

-15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening

administratif - 3.155

16 Rupa-rupa kewajiban 251.334 483.951

17 Dana investasi profit sharing -

-18 Kepentingan minoritas (Minority interest) -

-19 Modal pinjaman 324.091 325.000

20 Modal disetor -

a. Modal dasar 1.500.000 1.500.000

b. Modal yang belum disetor -/- (888.841) (899.675) c. Saham yang dibeli kembali (treasury

stock) -/- -

-21 Tambahan modal disetor -

a. Agio -

b. Disagio -/- -

c. Modal sumbangan -

-d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan

keuangan -

-e. Pendapatan (kerugian) komprehensif

lainnya -

f. Lainnya -

-g. Dana setoran modal 1 1

22 Selisih penilaian kembali aset tetap -

-23 Selisih kuasi reorganisasi -

-24 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -

-25 Cadangan -

a. Cadangan umum 194.472 134.880

b. Cadangan tujuan 35.028 20.028

26 Laba/rugi -

a. Tahun-tahun lalu -

b. Tahun berjalan 237.033 159.497

TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 17.669.049 15.484.123 30 SEP 2010 (Unaudited)

30 SEP 2009 (Unaudited) NERACA PT. BANK DKI

Per 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 1.153.100 1.229.646

b. Valuta asing 13.826 15.511

2. Beban Bunga

a. Rupiah 593.457 642.191

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 568.584 596.104 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

(mark to market)

i. Surat berharga 159.916 17.977

ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan

(mark to market) -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan -

i. Surat berharga 27.209

ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif

(realised) 44

e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan

administrasi 23.993 35.158

f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan

nilai, penyisihan penghapusan aset 214.059 -non produktif. dan penyisihan penghapusan

transaksi rekening administratif -

g. Pendapatan lainnya 50.262 47.391

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan

(mark to market) -

c. Kerugian penjualan aset keuangan -

i. Surat berharga 365

ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 65 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan

(impairment) -

ii. Kredit 186.807 72.641

iii. Pembiayaan syariah 26.132

-iv. Aset keuangan lainnya 8.662

f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening

administratif 3.111 1.211

g. Penyisihan kerugian risiko operasional - h. Kerugian terkait risiko operasional - i. Kerugian dari penyertaan dengan equity

method, komisi/provisi/fee & administrasi - j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya

(non keuangan) -

k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - l. Beban tenaga kerja 274.124 272.863

m. Beban promosi 16.855 13.217

n. Beban lainnya 255.561 169.865

Pendapatan (Beban) Operasional Selain

Bunga Bersih (328.264) (429.271)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 240.320 166.833

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan

inventaris 161

-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi

valuta asing (5.994)

-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 2.546 (7.336)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (3.287) (7.336)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM

PAJAK 237.033 159.497

1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - -2. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan *) - -b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *) - -LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH

PAJAK BERSIH 237.033 159.497

*) Dihitung pada saat akhir tahun POS-POS No.

1 JAN 2010 s/d 30 SEP 2010 (Unaudited)

1 JAN 2009 s/d 30 SEP 2009 (Unaudited) PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK DKI Periode 1 JANUARI s/d 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009

No.

I KOMPONEN MODAL

A. Modal Inti 925.528 812.188

1 Modal disetor 611.159 600.325

2 Cadangan Tambahan Modal 314.833 212.327

2.1 Faktor penambah 314.833 212.327

a Agio -

b Modal sumbangan -

c Cadangan umum 194.472 134.880

d Cadangan tujuan 35.028 20.028

e Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) -

-f Laba tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50%) 85.332 57.419 g Selisih lebih karena penjabaran laporan

keuangan -

-h Dana setoran modal 1

-i Waran yang d-iterb-itkan (50%) -

-j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka

program kompensasi -

2.2 Faktor pengurang -

a Disagio -

-b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

-c Rugi tahun berjalan yang dapat

-d Selisih kurang karena penjabaran

laporan keuangan -

-e P-endapatan kompr-eh-ensif lain: K-erugian

dari penurunan nilai wajar atas - -f Selisih kurang antara PPA & cadangan

kerugian penurunan -

-g Selisih kuran-g jmlh penyesuaian nilai

wajar dari instrumen keuangan -

-3 Modal Inovatif -

-3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non

kumulatif) -

-3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non

kumulatif) -

-3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya -

4 Faktor Pengurang Modal Inti (464) (464)

4.1 Goodwill -

-4.2 Aset tidak berwujud lainnya -

-4.3 Penyertaan (50%) (464) (464)

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50%) -

5 Kepentingan Minoritas -

B Modal Pelengkap 261.300 340.584

1 Level Atas (Upper Tier 2) 261.763 341.047

1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - -1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual

kumulatif) -

-1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 194.091 260.000

1.4 Mandatoty convertible bond -

-1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan

sebagai Modal inti -

-1.6 Instrumen modal pelengkap level atas

(upper tier 2) lainnya -

-1.7 Revaluasi aset tetap -

-1.8 Cadangan umum aset produktif

(maks 1.25% ATMR) 67.672 81.047

1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan

dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50%

Modal Inti *) -

-2.1 Redeemable preference shares -

-2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang

dapat diperhitungkan -

-2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah

(lower tier 2) lainnya -

3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap (463) (463)

3.1 Penyertaan (50%) (463) (463)

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50%) -

-C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal

Pelengkap Eksposur Sekuritisasi -

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi

Persyaratan (Tier 3) -

-E MODAL P-EL-ENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP

(A + B - C) 1.186.828 1.152.772

III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR (A + B - C + E) 1.186.828 1.152.772 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO KREDIT 8.141.330 8.018.288

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.174.449

-VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO PASAR 86.422 953.336

VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO

OPERASIONAL [II:(IV+V)] 12,74% 14,38%

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL

DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 12,62% 12,85%

Catatan : Perhitungan KPMM tahun 2009 belum memperhitungkan ATMR resiko operasional KETERANGAN

No.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT. BANK DKI Per 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009

30 SEP 2010 (Unaudited)

30 SEP 2009 (Unaudited)

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - - - -

-TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER 30 SEPTEMBER 2010

Tagihan & Kewajiban Derivatif Nilai Pasar dari

Kontrak _{dengan Netting}Nilai Kontrak

Aggreement TRANSAKSI

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban No.

BANK DKI

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id

1. Penempatan pada bank lain - 8.084 5.611 2.473 - 12.759 6.922 5.830

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

-3. Surat berharga - 3.573 3.623 - - 7.610 7.610

-4. Surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (Repo) - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - -

-6. Tagihan akseptasi - 6.368 6.183 - - 4.913 4.932

-7. Kredit - 264.228 67.672 182.630 - 294.375 64.287 187.892

8. Penyertaan - 9 9 - - 9 9

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009

POS-POS No.

30 SEPTEMBER 2010 30 SEPTEMBER 2009

CKPN PPA WAJIB DIBENTUK CKPN PPA WAJIB DIBENTUK

INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS

PEMILIK BANK

1. Pemprov DKI Jakarta = 99,84%

2. PD. Pasar Jaya = 0,16%

PENGURUS BANK

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama : Agoes Soebhektie - Komisaris Independen : Zainal Abidin Hasni

- Komisaris : Sukri Bey

Dewan Direksi

- Direktur Utama : Mulyatno Wibowo *) - Direktur Kepatuhan : Benny Santoso **) - Direktur Pemasaran : Mulyatno Wibowo ***) - Direktur Keuangan : Benny Santoso ****) - Direktur Operasional : Ilhamsyah Joenoes

UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media :

BISNIS INDONESIA

, Tgl muat :

27 Oktober 2010

, file: DKI-ner-Okt 10.pmd/G5

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 12,62 12,85 2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non

Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset

Produktif & Non Produktif 1,81 3,01 3. Aset produktif bemasalah terhadap total

aset produktif 1,84 3,06

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)

aset keuangan terhadap aset produktif 1,43 2,70

5. NPL Gross 3,93 6,20

6. NPL Net 1,46 3,12

7. ROA 2,04 1,50

8. ROE 24,26 18,41

9. NIM 5,47 6,15

10. BOPO 83,17 87,60

11. LDR 52,58 56,74

KEPATUHAN

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

-a.2. pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

-b.2. pihak tidak terkait -

-2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM - Rupiah 5,08 5,09

b. GWM - Valas 1,61 5,30

3. Posisi Devisa Neto (PDN)

a. PDN - Gabungan 7,59 10,11

b. PDN - Neraca 10,58 9,48

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT. BANK DKI PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009

RASIO %

No. 30 SEP 2010

(Unaudited) 30 SEP 2009 (Unaudited)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK DKI PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009

POS-POS No.

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang

masih berjalan

-3. Lainnya 654.850 95.482

II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang

belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-ii. Uncommitted

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-b. Lainnya

i. Committed -

-ii. Uncommitted 1.974.591 1.701.433

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-b. Uncommitted

i. Rupiah 1

-ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 653.978 193.051

b. L/C dalam negeri 872

-4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang

masih berjalan -

-5. Lainnya - 483

III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 66.124 62.583

b. Bunga lainnya

-3. Lainnya 3.347 39.514

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 583.194 470.863

2. Lainnya - 283

30 SEP 2010 (Unaudited)

30 SEP 2009 (Unaudited)

Jakarta, 27 Oktober 2010

PT. Bank DKI Grup Syariah

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. Munzir Tamam, MA

Ateng Rivai

Ketua

Pgs. Pemimpin

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

PER 30 SEPTEMBER 2010

1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik 9,833 3,409

2 Irrevocable L/C yang masih berjalan -

-3 Garansi (Kafalah) yang diberikan 108 9

4 Lainnya -

-KOMITMEN DAN KONTINJENSI

PER 30 SEPTEMBER 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 30 SEP 10 30 SEP 09

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1 Margin 16.172 19.104

2 Bagi Hasil 16.549 24.166

3 Bonus 428 732

4 Pendapatan Operasional Lainnya 45.233 44.913

B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 78.382 88.915

C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat

a. Bank (884) (648)

b. Bukan bank (17.420) (16.075)

c. Bank Indonesia (FPJPS) -

D. JUMLAH BAGI HASIL (18.304) (16.723)

E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi

hasil untuk investor dana investasi tidak terikat 60.078 72.192

F. BEBAN OPERASIONAL

1 Bonus iB 3.553 7.120

2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 30.641 33.813

3 Beban Umum & Administrasi 2.075 1.826

4 Beban Personalia 10.225 8.251

5 Beban Lainnya 1.748 1.528

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 48.242 52.538

H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 11.836 19.654

I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL 1.875

-J. BEBAN NON OPERASIONAL 1.159 480

K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 716 (480)

L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 12.552 19.174

No. POS-POS 30 SEP 10 30 SEP 09

LABA RUGI

A. AKTIVA

1 Kas 3.749 2.877

2 Giro Bank Indonesia 18.897 21.763

3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 6.300 40.000

4 Penempatan Pada Bank Lain 3.884 4.156

5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (39) (42)

6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 5.000

7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40) (40)

8 Piutang iB 129.860 141.522

9 PPAP Piutang iB -/- (1.834) (2.532)

10 Piutang iB Lainnya 324.570 240.072

11 PPAP Piutang iB Lainnya - (13.628)

12 Pembiayaan iB 164.311 248.848

13 PPAP Pembiayaan iB-/- (9.869) (6.195)

14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 1.435 5.227

15 Biaya Dibayar Dimuka -

-16 Aktiva Tetap 6.291 5.561

17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (3.458) (2.002)

18 Aktiva Lain-lain 208 134

JUMLAH AKTIVA 649.265 690.721

B. PASIVA

1 Dana Simpanan iB 45.141 33.322

2 Kewajiban Segera iB Lainnya 1.561 2.459

3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) -

-4 Kewajiban Kepada Bank Lain 155 42

5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - 12

6 Kewajiban Lain-lain 279.010 301.302

7 Dana Investasi tidak terikat

a. Tabungan iB 78.004 52.857

b. Deposito iB 232.842 281.553

b1. Rupiah 232.576 279.496

b2. Valuta Asing 266 2.057

8 Saldo Laba (Rugi) 12.552 19.174

JUMLAH PASIVA 649.265 690.721

NERACA

POS-POS 30 SEP 10 30 SEP 09 No.

Porsi Pemilik Dana

1 Giro Wadiah

a. Bank 165 2

-b. Non Bank 38.608 382

-2 Tabungan Mudharabah

-a. Bank - -

-b. Non Bank 76.249 801 35,00% 280 4,41%

3 Deposito Mudharabah

a. Bank

1 Bulan - -

3 Bulan - -

6 Bulan 103 1 55,00% 1 6,93%

12 Bulan 200 2 55,00% 1 6,93%

b. Non Bank

1 Bulan 168.003 1.764 55,00% 970 6,93%

1 Bulan 252 3 20,85% 1 2,63%

3 Bulan 8.704 91 55,00% 50 6,93%

6 Bulan 47.222 496 55,00% 273 6,93%

12 Bulan 5.854 61 55,00% 34 6,93%

TOTAL 345.360 3.601 1.609

DISTRIBUSI BAGI HASIL

PER 30 SEPTEMBER 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. Jenis Penghimpunan Saldo

rata-rata

Pendapatan yang harus

dibagi hasil Nisbah Jumlah bonusdan bagi hasil