Version 1.2 Publised July 2020 Page 1 of 12 NO. CADANGAN / PROPOSAL NO.
MCIS Insurance Berhad (MCIS Life) didaftarkan di bawah Akta Perkhidmatan Kewangan 2013 untuk menjalankan perniagaan di dalam Insurans
Hayat di Malaysia yang dikawal oleh Bank Negara Malaysia (BNM) /
MCIS Insurance Berhad (MCIS Life) is licensed under the Financial Services
Act 2013 to transact life insurance business in Malaysia and is regulated by Bank Negara Malaysia (BNM).
NOTIS / NOTICE: - Menurut Penggal 2 Jadual 9, Sekyen 129 Akta Perkhidmatan Kewangan 2013, anda dikehendaki menyatakan di dalam
borang cadangan ini dengan lengkap dan benar, segala fakta yang anda ketahui atau sepatutnya tahu, jika tidak polisi yang dikeluarkan
dianggap tidak sah. /
Pursuant to Part 2 Schedule 9, Section 129 of the Financial Services Act 2013, You are required to disclose in this
proposal form fully and faithfully, all the facts which you know or ought to know, otherwise the policy issued hereunder may be invalidated.
Di bawah Jadual 9, Perenggan 5 Akta Perkhidmatan Kewangan 2013, Anda dikehendaki untuk mengambil langkah yang sewajarnya untuk tidak
membuat gambaran yang salah ketika menjawab soalan Kami, contohnya, anda perlu menjawab soalan secara lengkap dan tepat/betul. Sila
maklum bahawa soalan Kami adalah bersesuaian dengan keputusan Kami sama ada untuk menerima risiko atau tidak dan kadar dan terma
akan dikenakan. /
Under Paragraph 5 of Schedule 9 of the Financial Services Act 2013, You are required to take reasonable care not to make
any misrepresentation when answering any questions asked by Us, i.e. you should answer the questions fully and accurately/correctly. Please
note that all the questions that are asked by Us are relevant to Our decision whether to accept the risk or not and the rates and terms to be
applied.
Selain menjawab soalan-soalan di dalam borang cadangan ini, Anda juga diperlukan untuk mengambil langkah yang sewajarnya untuk
mendedahkan kepada kami apa-apa perkara yang mana Anda tahu sesuai dengan keputusan Kami sama ada untuk menerima risiko tersebut
atau tidak dan kadar dan terma akan dikenakan. Kewajipan anda terhadap pendedahan di atas adalah berterusan sehingga kontrak ini
dikeluarkan. /
In addition to answering the questions in the proposal form, You are also required to take reasonable care to disclose to us any
matter which You know to be relevant to Our decision on whether to accept the risk or not and the rates and terms to be applied. Your above
duty of disclosure shall continue until the time the contract is entered into.
Jika anda tidak memahami kewajipan/tugas anda seperti yang dinyatakan di atas atau Anda memerlukan keterangan lanjut, Anda boleh
menghubungi Kami atau ejen Kami. /
If You do not understand Your obligation/duty as stated above or if You need any further explanation, You
may contact Us or Our agent.
Sila baca notis penting sebelum mengisi borang cadangan dan/atau minta kepada ejen yang anda perlu penerangan penuh dan lengkap bersabit
nota yang disebut di dalam NOTIS PENTING /
Please read the important notice before completing this proposal form and/or insist that the agent
gives you a full and detailed explanation of the notes mentioned in the
IMPORTANT NOTICE
.
Kiriman Polisi
/
Policy Postage
ePolisi
/
ePolicy
BORANG CADANGAN / PROPOSAL FORM
(Simplified Underwriting)
BORANG INI HANYA DIGUNA PAKAI UNTUK PRODUK YANG BERIKUT SAHAJA
/
THIS FORM IS APPLICABLE FOR THE FOLLOWING PRODUCT ONLY
NOTIS PENTING / IMPORTANT NOTICE
1.
Berurus niaga hanya dengan ejen yang berdaftar dengan Syarikat dengan meminta untuk menyemak Kad Pendaftaran LIAM beliau dan
semak butiran peribadi beliau. Minta beliau mendedahkan nama penuh, nombor talian, alamat pejabat dan simpan kad nama beliau. /
Deal only with a registered agent of the Company by insisting to see his valid LIAM Registration Card and verify his personal details.
Request him to disclose his full name, contact number(s), office address and retain his calling card
.
2.
Anda seharusnya memberitahu kenyataan berkenaan sejarah kesihatan dan juga status kewangan anda. Anda perlu memberikan
keterangan yang tepat dan maklumat yang mencukupi bagi membolehkan ejen tersebut memberikan khidmat nasihat berkenaan produk
insurans hayat berdasarkan keadaan dan keperluan anda. Jangan sesekali menandatangani borang kosong atau apa-apa dokumen yang
anda tidak faham. /
You should declare material facts related to your medical history and financial status. It is important to provide accurate
and sufficient information to enable the agent to advise on suitability and appropriateness of the life insurance product based on your
present needs and circumstances. Do not sign on blank forms or on any documents which you do not understand.
3.
Minta penjelasan daripada ejen mengenai kepelbagaian jenis produk insurans Syarikat, iaitu Bertempoh, Sepanjang Hayat, Endowmen,
Kesihatan, Berkaitan Pelaburan serta faedah-faedah produk tersebut seperti perlindungan, tabungan, perbelanjaan kemasukan hospital
dan pembedahan, pelaburan atau kombinasinya. /
Seek explanation from the agent on the various types of insurance products of the
Company i.e. Term, Whole Life, Endowment, Health, Investment-Linked and the benefits of such a product e.g. protection, savings,
hospitalisation & surgical coverage, investment or a combination.
4.
Anda harus bertegas untuk menjalani proses fakta pencarian mengikut standard Syarikat dengan menggunakan Borang Pencarian Fakta
dan cadangan produk yang dibuat. Pastikan ejen memberikan ilustrasi jualan, lampiran penerangan produk dan risalah produk cadangan
untuk diteliti. Minta penjelasan dari ejen sekiranya terdapat terma dan syarat yang tidak di fahami. /
Insist that a fact finding exercise
be conducted using the Company’s standard Fact Finding Form and product recommendation is made. Ensure that the agent provides
the sales illustration, product disclosure sheet and brochures of the recommended product(s) for your consideration. Please seek
clarification from the agent should you not understand any of the terms or conditions in.
5.
Pembelian “Rider Pilihan dan Manfaatnya” bukan pembelian wajib dan merupakan pilihan mutlak anda. Anda harus memahami keperluan
untuk Rider Pilihan dan Manfaatnya sebelum anda memutuskan untuk melampirkannya dengan polisi asas dengan membayar premium
tambahan. /
Purchase of “Optional Rider and Benefit” is not compulsory and is at your sole discretion. Please understand the need for
these Optional Rider and Benefit before consenting to include them to your basic policy with an additional premium.
6.
Sila pastikan anda berkemampuan untuk membayar premium serta kekerapan premium yang dicadangkan kepada anda, iaitu sama ada
tahunan, suku tahunan, bulanan dan lain-lain. Sila beri perhatian kepada tempoh polisi, tempoh pembayaran premium dan tarikh bayaran
manfaat berkala jika ada (contohnya manfaat selagi hidup) dan tarikh kematangan manfaat. /
Ensure that you can afford the premium
and the mode of premium payment suggested i.e. annually, quarterly, monthly etc. Also note the policy term, premium paying term and
date of periodical benefit payment if any (e.g. survival benefit) and date of maturity benefits.
7.
Premium yang tertera di ilustrasi jualan adalah untuk risiko yang terpiawai dan kadar dan tempoh mungkin berbeza berdasarkan keperluan
pengunderaitan. Penerimaan cadangan anda berkemungkinan akan ditangguh atau cadangan anda berkemungkinan akan ditolak
disebabkan pengunderaitan /
Premium quoted in sales illustration is for standard risks and the rates and terms may vary depending on
underwriting requirements. The acceptance of your proposal may be postponed or your proposal may be declined due to underwriting
reasons.
8.
Perlindungan polisi hanya akan bermula selepas polisi berkuatkuasa iaitu pada atau selepas tarikh polisi dikeluarkan. /
Policy coverage
will only commence upon issuance of the policy i.e. on or after the policy issue date.
9.
Pembayaran mudah melalui kad kredit, auto-debit Bank dan potongan gaji boleh dibuat untuk membayar premium anda. Anda digalakkan
untuk mengunakan salah satu cara pembayaran mudah ini untuk memastikan perlindungan anda tidak terganggu. Bayaran premium juga
boleh dibuat melalui bayaran secara cek berpalang kepada MCIS Insurance Berhad dan pastikan nombor polisi anda ditulis di belakang
cek. /
Easy-payment methods via credit card, Bank auto-debit and salary deduction is available to pay your premiums. You are
encouraged to use any of the Easy-payment methods to ensure your coverage is not interrupted. Payment can also be made via crossed
cheque payable to MCIS Insurance Berhad and ensure your policy number is written at the back of the cheque.
10.
Adalah menjadi tanggungjawab anda untuk membayar premium yang sewajarnya secara terus kepada MCIS Life atau mengatur
pembayaran melalui kaedah potongan. Syarikat tidak membenarkan ejen untuk mengutip dan membayar premium bagi pihak anda.
Syarikat tidak akan bertanggungjawab jika Anda membayar premium kepada ejen dan jika pembayaran tersebut tidak diterima oleh
Syarikat atau dibayar lewat. /
It is Your responsibility to promptly pay the premiums due directly to MCIS Life or arrange payment through
auto-deduction methods. The Company does not authorise the agent to collect and pay premium on Your behalf. The Company will not
be held responsible if You pay the premium to the agent and if such payment is not received by the Company or is paid late.
11.
Jika terdapat premium yang masih tidak dibayar di akhir Tempoh Tangguh, polisi akan menjadi luput dan tidak mempunyai apa-apa nilai
kecuali seperti yang terkandung di dalam Peruntukan Tidak Lucut Hak Automatik, jika berkenaan. Premium yang tamat tempoh dan tidak
berbayar ketika tempoh tangguh akan menjadi hutang di bawah polisi tersebut. /
If premiums are not paid within the grace period, the
policy will lapse and have no further value except as may be provided under the Automatic Non-Forfeiture Provisions, if applicable. The
premiums due and unpaid during the grace period will be a debt under the policy.
12.
Polisi yang lupus boleh dikuatkuasa semula di atas budi bicara mutlak Syarikat dalam tempoh masa yang layak yang diberikan oleh
syarikat dari tarikh luput polisi. Premium yang tertunggak dan faedah mesti dijelaskan sepenuhnya dan disoking dengan Borang Akuan
Kesihatan yang Baik berserta bukti yang memuaskan mengenai tahap kesihatan Hayat yang Diinsuranskan. /
A lapsed policy may be
reinstated at the absolute discretion of the Company within the eligible time frame given by the company from the date of lapse. The full
amount of outstanding premium and interest needs to be settled and supported by Declaration of Good Health form, and satisfactory
evidence of good health of the Life Assured.
13.
Sila kemukakan bukti umur (salinan Kad Pengenalan atau Sijil Kelahiran) berserta dengan cadangan insurans hayat ini atau tidak lama
selepas penerimaan, kerana ia merupakan pra-syarat untuk bayaran manfaat polisi. Jika terkurang umur, jumlah yang diinsuranskan
serta bonus yang diperuntukkan kepada polisi ini mungkin akan diubahsuai atau premium mungkin akan dikurangkan atau tempoh
perlindungan mungkin akan diubah mengikut umur yang sebenar. /
Provide evidence of age (copy of IC or Birth Certificate) together with
this proposal or soon after acceptance, as it is a pre-requisite for payment of policy benefits. If age is understated, the sum assured and
the bonuses allotted to the policy may be varied, or the premiums may be reduced or the period may be changed based on your true age.
14.
Sila laporkan kepada pihak Syarikat sekiranya ada sesiapa yang mencuba atau memujuk anda untuk membatalkan polisi yang sedia ada
dengan menjanjikan apa-apa jenis insentif. /
Please report to the Company if anyone induces or attempts to induce you to terminate your
existing policy by promising any incentives.
Version 1.2 Publised July 2020 Page 3 of 12
15.
Ia adalah berkemungkinan tidak berpihak kepada anda untuk menyerahkan, membatalkan, menukar atau meminjam dari polisi insurans
hayat yang tersedia ada untuk membeli insurans hayat yang baru sama ada dikeluarkan oleh kami atau penanggung insurans yang lain.
Anda haruslah merujuk kepada pihak Syarikat atau ejen yang memberi khidmat sebelum anda membuat keputusan akhir
.
/
It may not be
in your best interest to surrender, lapse, change or borrow from existing life insurance policies to purchase a new life insurance policy
whether issued by the Company or a different insurer. You should consult the Company or your servicing agent before making a final
decision.
16.
Apa-apa perbelanjaan perubatan yang munasabah di peringkat cadangan polisi baru akan dibayar oleh pihak Syarikat kecuali sekiranya
anda dimaklumkan dengan notis bertulis daripada pihak kami. Sekiranya anda meminta untuk membatalkan cadangan anda setelah pihak
Syarikat menanggung pembelanjaan perubatan, pihak kami akan membuat potongan ke atas bayaran pendahuluan deposit cadangan.
Setem duti RM10.00 akan dikenakan untuk rider Kemalangan Diri Pelan Miracle sebelum permulaan polisi/rider. /
All reasonable medical
expenses incurred during the proposal for a new policy will be paid by the Company unless you are informed otherwise by way of a written
notice from us. In the event you request to cancel the proposal after we have incurred medical expenses, it will be deducted from your
proposal deposit. A stamp duty of RM 10.00 will be charged for the Miracle Plan Personal accident rider before inception of the policy/rider.
17.
Jika cadangan insurans hayat anda diterima, polisi tersebut akan dikeluarkan di dalam tempoh 14 hari bekerja setelah menerima dokumen
lengkap, termasuk pemeriksaan perubatan, jika ada, dan penerimaan bayaran penuh bagi premium yang pertama. /
If your proposal is
accepted, the policy will be issued within 14 business days upon completion of all documentation, including medical, if any, and the full
payment of the first premium.
18.
Berikan kami alamat e-mel dan nombor telefon bimbit yang tepat kerana kami akan berkomunikasi dengan anda melalui e-mel dan SMS
berkaitan dengan dokumen polisi anda (e-polisi). Sila baca dokumen dengan teliti dan dapatkan penjelasan daripada ejen servis anda, jika
diperlukan./
Furnish us with your valid mail address and accurate mobile phone number as we would be communicating with you via
e-mail and SMS in relation to your policy documents (e-policy). Please read the documents carefully and seek clarifications from your servicing
agent, if required.
19.
Kaji semula peruntukan dan kesesuaian polisi anda dalam jangka masa bebas / bertenang selama 15 hari dari tarikh terima e-mel dan
SMS. Anda berhak untuk membatalkan polisi dalam tempoh ini dan dapatkan pengembalian dana penuh dari premium yang telah dibayar
(setelah ditolak sebarang perbelanjaan perubatan yang berlaku, jika berkenaan). /
Review your policy provisions and suitability within the
free-look/cooling-off period of 15 days from the date of receiving the e-mail and SMS. You have the right to cancel the policy within this
period and get a full refund of the premium paid (after deducting any incurred medical expenses, if applicable).
20.
Sekiranya polisi ditamatkan, polisi tidak akan mempunyai nilai tunai minimum yang dijamin melainkan jika premium telah dibayar untuk
tiga tahun (untuk beberapa pelan premium biasa). /
Upon termination, the policy will not have a guaranteed minimum cash value unless
You have paid premiums for three years (for some regular premium plans).
21.
Jika Sekiranya anda menamatkan polisi pada peringkat awal, anda mungkin mendapat balik kurang daripada jumlah yang anda bayar.
If
you terminate your policy in the early years, you may get back less than the amount you have paid in.
22.
Anda hendaklah berpuas hati bahawa pelan ini menepati keperluan anda dan bahawa bayaran premium yang dibayar di bawah Polisi ini
adalah jumlah yang anda mampu.
You should satisfy yourself that this plan will best serve your needs and that the premium payable
under the policy is an amount you can afford.
23.
Polisi memberi peruntukan kepada anda untuk melantik penama untuk menerima manfaat ini. Anda dinasihatkan untuk menggunakan
borang penamaan yang disertakan dan daftarkan penama-penama anda dan pastikan penama-penama tersebut mengetahui mengenai
polisi insurans hayat yang anda beli. Mempunyai penama yang sah di dalam polisi akan mempercepatkan pembayaran polisi kerana
kami akan membuat bayaran manfaat terus kepada penama seperti yang dinyatakan di dalam borang penamaan. /
The policy has a
provision for you to appoint nominees to receive the policy benefits. You are advised to use the enclosed nomination form and register
your nominee(s) and ensure that the nominee(s) is/are aware of the life insurance policy that you have purchased. Having a valid
nomination in the policy will expedite the payment of the policy monies as we will pay the policy benefits directly to the nominees in the
proportion that you have indicated in the nomination form.
24.
Penamaan yang dibuat oleh pemegang polisi yang bukan Islam, di bawah Subperenggan 5(1), Jadual 10, Seksyen 130 Akta
Perkhidmatan Kewangan 2013 akan membentuk pemegang amanah bagi pihak penama sekiranya mereka adalah suami isteri,
anak-anak atau sekiranya tiada suami atau isteri atau anak-anak-anak-anak semasa penamaan, adalah ibu bapa. /
For a non-muslim policyowner if you
nominate your spouse, child or where there is no spouse or child at the time of nomination, your parent, a trust is automatically created in
favour of the nominee(s) under subparagraph 5(1), Schedule 10, Section 130 of the Financial Services Act 2013.
(a)
Bagi polisi-polisi yang dirujuk kepada klausa 24 di atas, sila lantik pemegang amanah bagi polisi jika tidak, penamaan yang sah
akan menjadi pemegang amanah. Kebenaran dari pemegang amanah diperlukan untuk membatalkan penamaan atau menambah
penamaan selain daripada isteri / suami, anak atau ibu bapa, pengurangan atau menukar manfaat, sandaran atau penyerahan
polisi, penyerahan hak atau mengambil pinjaman polisi. /
For policies referred to in Clause 24 above, appoint a trustee for the
policy monies failing which, the competent nominee(s) shall be the trustee. The permission of the trustee is required to revoke a
nomination, adding a nominee other than your spouse, child or parent under the policy, varying or surrendering the policy or
assigning or taking policy loan
(b)
Pemegang polisi tidak boleh melantik diri sendiri sebagai pemegang amanah. /
Policyowner cannot appoint himself as the trustee.
(c)
Penama (penama), selain daripada pasangan, anak atau ibu bapa di bawah Subperenggan 5(1), Jadual 10, Seksyen 130 Akta
Perkhidmatan Kewangan 2013, akan menerima pembayaran polisi sekiranya pemegang polisi meninggal dunia sebagai
pelaksana wasiat dan bukan sebagai waris berdasarkan Subperenggan 6(1), Jadual 10, Seksyen 130 Akta Perkhidmatan
Kewangan 2013 dan akan mengagihkan wang polisi berdasarkan undang-undang yang terpakai iaitu Akta Pengagihan 1958.
Penama bagi seorang pemegang polisi yang beragama Islam, perlu mengagihkan wang tersebut berdasarkan undang-undang
Islam. /
A nominee(s), other than a spouse, child or parent, under Subparagraph 5(1) of Schedule 10, Section 130 of the Financial
Services Act 2013, shall receive the policy monies payable on the death of the policyowner as an executor and not as a beneficiary
under Subparagraph 6(1), Schedule 10, Section 130 of the Financial Services Act 2013 and shall distribute the policy monies
according to the prevailing law i.e. the Distribution Act 1958. A nominee of a Muslim policyholder upon receipt of policy monies
as an executor, shall distribute the policy monies in accordance with Islamic Law;
(d)
Jika pencadang inginkan penama menerima pembayaran polisi dan penama tersebut bukan suami atau isteri, anak-anak ataupun
ibu bapa, anda perlulah menyandarkan manfaat polisi kepada penama dan bukannya melaksanakan penamaan ini. /
If your
intention is for the nominees to receive the policy monies and if the nominees are not your spouse, child or your parents, then you
are advised to assign the policy benefits to the nominee(s) instead of executing the nomination.
25.
Mengikut Seksyen 16 (3) Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pembiayaan Anti-Keganasan dan Hasil Kegiatan Tidak Sah 2001
(AMLATFPUAA 2001), MCIS Insurance Berhad berhak untuk menahan atau menghentikan permohonan perniagaan termasuk
pembayaran tuntutan di mana ia difikirkan sesuai dan wajar.
In compliance with Section 16(3) of the Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism
Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001 (AMLATFPUAA 2001), MCIS Insurance Berhad reserves its right to withhold or
terminate the business application including claims payment where it deems fit and proper.
26.
Sekiranya ingin membuat tuntutan, anda ataupun wakil anda mestilah menuruti langkah-langkah yang tertera di bawah: /
In the event of
a claim, you or your representative must follow the procedure stated below:
(a)
Notis bertulis bagi tuntutan yang masih belum dibuat hendaklah dihantar kepada Syarikat di Ibu Pejabat atau mana-mana Pejabat
Cawangan yang lain dalam tempoh Notis yang tertera di dalam Polisi/Kontrak Tambahan atau memberikan penjelasan bertulis
sebab-sebab yang munasabah tidak dapat berbuat demikian. Sekiranya melibatkan tuntutan hospital atau pembedahan yang
melibatkan kad tanpa tunai, anda hendaklah menghubungi Penyedia Pihak Ketiga kami seperti yang dinyatakan pada kad. /
Written notice of any pending claim must be given to the Company at its Head Office or any Branch Office within the Notice period
stated in the Policy/Supplementary Contract or a written explanation given why it was reasonably not possible to do so. In the
event of hospital and surgical claim involving cashless card, you are to contact our Third party Provider as mentioned in the card.
(b)
Borang tuntutan akan dikeluarkan dan segala maklumat dan dokumen yang diperlukan untuk memproses tuntutan tersebut akan
dikemukakan. /
A claim form will be issued, where all the required information and documents to process the claim will be stated.
(c)
Lengkapkan borang tuntutan secara jujur dan amanah dan kembalikan kepada Syarikat berserta dengan dokumen-dokumen
sokongan. Jangan membuat tuntutan yang palsu atau keterlaluan. /
Complete the claim form in utmost good faith and return to
the Company with the supporting documents.Do not make false or exaggerated claims.
(d)
Tuntutan mestilah disokong dengan bil-bil dan resit-resit asal. /
Claim must be supported by original bills and receipts.
(e)
Setelah menerima borang perlepasan / baucar, sila tandatangan dan kembalikannya kepada Syarikat untuk pembayaran tuntutan.
/
Upon receiving the discharge form / voucher, please sign and return the same to the Company for the claim payment to be made.
(f)
Sekiranya berlaku sebarang pertikaian, Anda boleh membuat rayuan bertulis kepada Syarikat atau memperoleh rujukan alternatif
untuk penyelesaian pertikaian kewangan kepada Ombudsman Perkhidmatan Kewangan (Dahulu dikenali sebagai Biro
Pengantaraan Kewangan), Tingkat 14, Blok Utama, Menara Takaful Malaysia, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur.
Tel: 03-2272 2811 Faks: 03-2272 1577 untuk tuntutan kurang daripada RM250,000. /
In the event of dispute, you may submit a
written appeal to the Company or refer the alternative avenue for financial dispute resolution to the Ombudsman of Financial
Services (Formerly known as Financial Mediation Bureau), Level 14, Main Block, Menara Takaful Malaysia, No. 4, Jalan Sultan
Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur. Tel: 03-2272 2811 Fax: 03-2272 1577 for claims below RM250,000.
27.
Anda mestilah memaklumkan kepada Syarikat sekiranya berlaku sebarang pertukaran alamat surat menyurat dan butir-butir untuk
dihubungi termasuk pertukaran penama-penama dan/atau pemegang amanah bagi membolehkan Syarikat berhubung secara efektif. /
You must notify the Company of any change in correspondence address and contact details of yourself, your nominees and/or trustee to
enable effective communication.
28.
Untuk meningkatkan kesedaran ke atas hak dan keistimewaan anda dan kemudahan pertanyaan, maklum balas dan aduan, anda
bolehlah menggunakan saluran dan kemudahan-kemudahan yang disediakan ini:- /
To enhance the awareness of your rights and
privileges and to facilitate enquiries, feedbacks and complaints, please use any of these channels and facilities available:-
(a)
Buku-buku pendidikan pengguna yang dikeluarkan di bawah Program Pendidikan Pengguna./
Consumer education booklet issued
under the Consumer Education Program;
(b)
Hubungi Pusat Perhubungan Pelanggan MCIS Life melalui e-mel [email protected] atau layari laman web kami di www.mcis.my; /
Contact MCIS Life Customer Contact Centre e-mail: [email protected] or visit our website at www.mcis.my;
(c)
Pusat Perhubungan Pelanggan MCISLife melalui talian 03-7562 3388. /
MCIS Life Customer Contact Centre at 03-7652 3388;
(d)
Pengarah, Laman Informasi Nasihat dan Khidmat (BNM LINK), Tingkat Bawah, Blok D, Bank Negara Malaysia, Jalan Dato’ Onn,
50480 Kuala Lumpur. Tel: 1-300-88-5465 (Talian Am), Faks: 03-2174 1515, E-mel: [email protected]. /
Director, Laman
Informasi Nasihat dan Khidmat (BNM LINK), Ground Floor, Block D, Bank Negara Malaysia, Jalan Dato’ Onn, 50480 Kuala
Lumpur. Tel: 1-300-88-5465 (General Line) , Fax: 03-2174 1515, E-mail: [email protected];
(e)
Untuk pertanyaan dan keterangan lanjut anda bolehlah melayari laman web Program Pendidikan Pengguna di
www.insuranceinfo.com.my/
For further enquiry and information visit the Consumer Education Programme (CEP) website at
www.insuranceinfo.com.my
(f)
Segala aduan boleh diajukan kepada Unit Aduan MCIS Life seperti berikut /
You can direct your complaints to MCIS Life Complaint
Unit as follows: -
Pangkat /
Position
:
Pegawai Aduan /
Complaints Officer
Alamat /
Address
:
Wisma MCIS
Podium 2, Tower 1, Jalan Barat
46200 Petaling Jaya
No. Tel /
Tel No.
:
03 – 7652 3388 (General Line) Ext 3579
03 – 7652 3579 (Direct Line)
Version 1.2 Publised July 2020 Page 5 of 12
NO. EJEN / AGENT’S NO. NAMA EJEN / AGENT’S NAME : __________________________
SILA GUNAKAN HURUF BESAR DAN TANDA () KOTAK - KOTAK ATAU POTONG* YANG MANA SESUAI
PLEASE USE BLOCK LETTERS AND TICK () BOXES OR CROSS-OUT * AS APPROPRIATE
SEKSYEN 1/ SECTION 1: BUTIR HAYAT YANG DIINSURANSKAN / DETAILS OF LIFE ASSURED
Nama hayat yang Diinsuranskan seperti di kad pengenalan /Name of Life Assured as in Identity Card En/Puan/Cik/Lain-lain*
Mr/Mrs/Miss/Others*
Alamat surat-menyurat / Correspondence address
Poskod / Postcode: Emel /
E-mail:
Nama dan alamat majikan / Employer’s Name and address
Poskod / Postcode: Emel /
E-mail:
No. Tel Pejabat / Office Tel No. – Rumah / House –
No. Tel Bimbit / Handphone No –
No KP / NRIC No.* – – No KP Lama / SK / Paspot /
Old NRIC / BC / Passport No Tarikh Lahir
Date of Birth Kerakyatan :Malaysian Citizenship: Malaysian
Penduduk Tetap Malaysia / Malaysia Permanent Resident
Lain-lain Others
Jika lain, nyatakan Kerakyatan If others, state citizenship: Agama / Religion Jantina /Gender Bangsa / Race Taraf Perkahwinan/Marital
Status Ketinggian /Height
Islam /Islam Lelaki / Male Melayu / Malay Bujang / Single CM
Kristian /Christian Perempuan / Female Cina / Chinese Berkahwin /Married Kaki Inci/Ft Ins
Hindu /Hindu India / Indian Janda / Widow Berat Badan / Weight
Buddha / Buddhist Lain-lain / Others Duda /Widower KG
Lain-lain /Others Bercerai / Divorced Paun/ Lbs.Ozs
Bilangan Anak / No. of Children
Pekerjaan /Occupation: __________________________________________________________________________________________________________________
Huraikan jenis pekerjaan atau perniagaan / Exact nature of work or nature of business: ________________________________________________________________
Pendapatan tahunan /Annual income: RM. ____________________________________ Makan gaji / Employed Bekerja Sendiri / Self -employed
Sumber Pendapatan /Source of Income: _________________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________________________________________________
Jika Warganegara/Penduduk Tetap selain daripada Malaysia, nyatakan nombor Cukai If Citizen / Permanent Resident other than Malaysia, provide your Taxpayer ID
Premium dibayar oleh / Premium paid by : Pencadang / Proposer Majikan / Employer Lain / Other ____________________________
CARA BAYARAN /
FREQUENCY OF PAYMENT () JENIS BAYARAN / METHOD OF PAYMENT ()
Bulanan / Monthly Pemotongan Angkasa / Angkasa Deduction
Suku tahunan / Quarterly Pemotongan Swasta / Private Deduction Setengah tahunan / Half-yearly Potongan Kad Kredit / Credit Card Deduction
Tahunan / Yearly OCBC DDA
Version 1.2 Publised July 2020 Page 6 of 12 SEKSYEN 2 / SECTION 2 : BUTIR-BUTIR INSURANS HAYAT YANG DICADANGKAN / DETAILS OF LIFE ASSURANCE PROPOSED
Pilih / Select () Kod Code Tempoh Term Jumlah yang Diinsuranskan / Sum Assured (RM) Premium Premium RM
Golden Retirement Plan - Annuiti / Annuity
GR Golden Retirement Plan - Bukan Annuiti / Non-Annuity
Kematian / Death
Penyakit Kritikal /Critical Illnesses
8 15,000
5,000
240
SEKSYEN 3 / SECTION 3 : MAKLUMAT MENGENAI KESIHATAN DAN INSURANS LAIN / OTHER INSURANCES & HEALTH INFORMATION
1. Adakah permohonan ini menggantikan atau bakal menggantikan mana-mana polisi insurans hayat anda yang sedia ada dengan syarikat kami atau syarikat insurans yang lain? Is this proposal replacing or intended to replace any existing policy with us or any other insurance Company?
Ya Tidak
Yes No
2. Adakah sebarang pihak yang telah mempengaruhi anda untuk membatalkan atau menyerahkan sebarang polisi yang anda sedia ada? Jika ya, adakah anda berpuashati dengan penerangan yang diberikan? Is there any party who has influenced you to surrender or terminate any of your existing policies? If yes, are you fully satisfied with the explanation given to you?
Ya Tidak
Yes No
3. Adakah anda tahu bahawa pembatalan awal polisi anda yang sedia ada mendatangkan kerugian kewangan kepada anda? Do you know that early termination of your existing policies will result in a financial loss to you?
Ya Tidak
Yes No
4. Adakah anda sedang menunggu keputusan ujian untuk sebarang perubatan dan/atau ujian fizikal atau sebarang pemeriksaan sepanjang 12 bulan akan datang berhubung sebarang keadaan perubatan? Ya/Tidak (Jika “ya” sila berikan maklumat berikut). Are you awaiting result for any medical and/or physical test or any check-up during the next 12 months in relation to any medical condition? If "yes" please provide details.
Ya Tidak
Yes No
Tarikh ujian/pemeriksaan / Date of test/check-up Nama Hospital / Klinik / Hospital / Clinic name No rujukan Hospital / Klinik / Hospital / Clinic reference no
Tujuan rawatan / Purpose of the treatment
5. Adakah anda sedang mengambil ubat-ubatan yang ditetapkan, ubat-ubatan, suntikan, tablet, diet atau menerima penjagaan perubatan atau rawatan untuk sebarang keadaan perubatan atau psikiatri? Jika “ya” sila berikan maklumat berikut.
Are you currently taking prescribed drugs, medicines, injections, tablets, diet or receiving medical care or treatment for any medical or psychiatric condition? If "yes" please provide following details.
Ya Tidak
Yes No
Nama ubat / Name of medicine
Tujuan perubatan / Purpose of the medication Jenis rawatan / Type of treatment
Nama Hospital / Klinik / Hospital / Clinic name No rujukan Hospital / Klinik / Hospital / Clinic reference no
6. Adakah sebarang pembedahan telah dirancang atau sedang dipertimbangkan? Jika “ya” sila berikan maklumat berikut. Is any surgery / operation planned or being considered? If "yes" please provide following details.
Ya Tidak
Yes No
Bulan / Tahun / Month / Year
Nama Hospital / Klinik / Hospital / Clinic name No rujukan Hospital / Klinik / Hospital / Clinic reference no
Tujuan pembedahan / Purpose of the surgery/operation
7. Pernah menghadiri atau dimasukkan ke mana-mana hospital atau klinik atau menjalani sebarang ujian atau pemeriksaan pakar termasuk yang bersifat rutin atau kecil dalam tempoh lima (5) tahun yang lepas? / Ever attended or admitted to any hospital or clinic or had any specialist tests or examinations including those of a routine or minor nature in the last five (5) years?
Ya Tidak
Yes No
Tarikh kemasukan atau kehadiran / Admission or attended date
Nama Hospital / Klinik / Hospital / Clinic name No rujukan Hospital / Klinik / Hospital / Clinic reference no
Tarikh dan Tujuan rawatan / Date and Purpose of the treatment
Tarikh permulaan rawatan / terapi / Date treatment / therapy started
Tarikh tamat rawatan/terapi / Date treatment / therapy ceased
Version 1.2 Publised July 2020 Page 7 of 12 SEKSYEN 4 /SECTION 4:BUTIR BUTIR PEMBAYAR / DETAILS OF PAYER
Nama pencadang atau pembayar seperti dikad pengenalan / Name of proposer or payer as in Identity Card En/Puan/Cik/Lain-lain*
Mr/Mrs/Miss/Others*
Alamat surat-menyurat / Correspondence address:
-Poskod / Postcode: - E-mel/
E-mail Nama dan alamat majikan / Employer’s Name and address
Poskod / Postcode: - E-mel/
No. Tel / Tel No. Pejabat / Office – Rumah / House –
No. Tel Bimbit / Handphone No –
Tarikh Lahir / Date of birth – – Jantina / Gender Lelaki / Male Perempuan / Female
No. KP / NRIC No.* – – No. KP Lama/ SK / No. Paspot
Old NRIC / BC / Passport No.* Kerakyatan :Malaysian
Citizenship: Malaysian
Penduduk Tetap Malaysia / Malaysia Permanent Resident
Lain-lain Others
Jika lain, nyatakan Kerakyatan If others, state citizenship: Hubungan dengan hayat yang diinsuranskan
Relationship to Life Assured
Anak Child Suami/Isteri Spouse Pekerja Employee Penjamin Guarantor Penjaga Guardian Lain-lain Others Agama / Religion Jantina / Gender Bangsa / Race Taraf Perkahwinan/Marital status Ketinggian / Height
Islam / Islam Lelaki / Male Melayu /Malay Bujang / Single Cm
Kristian / Christian Perempuan / Female Cina / Chinese Berkahwin / Married Kaki Inci/ Ft Ins
Hindu / Hindu India / Indian Janda / Widow Berat Badan / Weight
Budha / Buddhist Lain-lain /Others Duda / Widower Kg
Lain-lain / Others Bercerai / Divorced Paun / Lbs./Ozs
Bilangan Anak / No. of Children
Pekerjaan /Occupation: _________________________________________________________________________________________________________________
Pendapatan bulanan/Monthly Income: RM. ______________________________ Makan gaji /Employed Berkerja Sendiri/ Self-employed
Sumber Pendapatan /Source of Income: ____________________________________________________________________________________________________
SEKSYEN 5 / SECTION 5: BAYARAN MELALUI BANK DAN KAD KREDIT / BANK & CREDIT CARD’S PAYMENT
Saya dengan ini memohon dan memberi kuasa kepada MCIS Insurance Berhad untuk membuat potongan tetap premium yang perlu dibayar di bawah pendaftaran / polisi ini dari akaun Bank/ Kad Kredit saya seperti di bawah. Saya akan memastikan bahawa akaun Bank/ Kad Kredit saya mempunyai baki yang mencukupi untuk membolehkan auto-debit dilakukan. Arahan Tetap ini akan terus berkuatkuasa sehingga dibatalkan oleh saya secara bertulis. Saya bersetuju bahawa pembatalan tersebut hanya akan berkuatkuasa dalam masa tiga puluh (30) hari dari tarikh notis bertulis saya diterima. / I hereby request and authorise MCIS Insurance Berhad to auto-debit the premium due under this enrolment / policy from my Bank/ Credit Card account detailed below. I will ensure that my Bank/ Credit Card account will have sufficient balance for the auto-debit to take effect. This standing instruction shall remain in force unless I give in writing a cancellation notice of standing instruction. I am agreed that the cancellation will be effected within thirty (30) days from the date of receipt of my written notice.
Nama Pemegang Kad / Name of
Card Holder
No. KP / NRIC No. - -
No. KP Lama / Old NRIC No.
No. Akaun Bank / Bank Account No. MBB No. Akaun Bank / Bank Account No. BSN
No.Akaun Pemegang Kad / Card Holder’s Account No. Visa 4 No.Akaun Pemegang Kad / Card Holder’s Account No. Master 5
Tarikh Tamat Kad / Card Expiry Date -
Version 1.2 Publised July 2020 Page 8 of 12
___________________________________________________________________________ ________________________ Tandatangan Pemegang Kad/ Akaun / Signature of Card/ Account Holder Tarikh / Date (Tandatangan hendaklah sama dengan tandatangan Pemegang Kad/ Akaun dalam Kad / Buku Akaun)
(Signature must correspond with the Card/ Account Holder’s signature on the Card / Passbook)
Saya mengesahkan bahawa maklumat di atas yang diberikan di dalam Arahan Tetap ini adalah betul dan benar. Jika berlaku sebarang perubahan atau pembatalan terhadap arahan di atas, saya akan memberitahu MCIS Insurance Bhd secara bertulis.
I confirm that the above information provided in this standing instruction is correct and true. In the event of any changes or cancellation of the instruction above, I shall keep MCIS Insurance Bhd informed in writing.
SEKSYEN 6 / SECTION 6: PEMBAYARAN PIHAK INSURANS KEPADA PENCADANG/ E-PAYMENT BY INSURANCE COMPANY TO PROPOSER
Saya memohon MCIS INSURANCE BERHAD (MCIS Life) mengkreditkan bayaran insurans saya ke akaun bank seperti yang dinyatakan di bawah dan mengesahkan bahawa / I hereby request that payment(s) due to me by MCIS INSURANCE BERHAD (MCIS Life) on the abovementioned policy be credited to my bank account as stated below and confirm that: -
a) Saya mengizinkan MCIS Life memberi data peribadi saya kepada pihak bank untuk memudahkan pembayaran insurans. / I consent to MCIS Life releasing the above data to its banker in order to facilitate the payment(s).
b) Saya mengesahkan bahawa maklumat yang dinyatakan oleh saya adalah benar dan tepat. Sekiranya terdapat percanggahan maklumat, saya memahami bahawa pembayaran akan ditangguhkan. / I confirm the information provide herein are true and accurate and in the event I have made an error or omission I understand the payment will be delayed.
c) Permintaan saya ini tidak boleh dibatalkan tanpa persetujuan MCIS Life. MCIS Life boleh pada bila-bila masa menukar cara pembayaran kepada saya dengan kaedah lain. / My request herein shall be irrevocable without the consent of MCIS Life. MCIS Life may at any time in its absolute discretion effect payment(s) to me by other methods.
d) Pilihan akaun bank dan butiran hubungan saya adalah seperti dinyatakan di bawah: / My preferred bank account and contact details are as stated below:
Nama Bank / Bank Name : _____________________________________________________
No. Akaun Bank / Bank Account No :
Nama / Name : _____________________________________________________
No. KP /NRIC No. (individu/ individual) : _____________________________________________________ (seperti dalam rekod bank /as per bank record)
No. Pendaftaran Syarikat / Company Reg. No.: _____________________________________________________ (bukan-individu / non-individual)
(seperti dalam rekod bank / as per bank record)
_____________________________ Tandatangan Pemegang Polisi /
Policyowner’s Signature SEKSYEN 7 / SECTION 7: PENGAKUAN DAN PENGESAHAN / DECLARATION AND AUTHORISATION
Saya mengaku bahawa:-
(a) Saya sedar bahawa saya perlu mengambil langkah yang sewajarnya untuk menjalankan kewajipan membuat pendedahan pra-kontrak agar tidak membuat gambaran yang salah contohnya memberi jawapan/maklumat yang salah apabila menjawab soalan yang ditanya oleh Anda dan saya perlu menjawab soalan dengan lengkap dan tepat/betul;
(b) Saya telah membaca dan memahami isi kandungan borang permohonan / cadangan termasuk peringatan dan notis di dalamnya dan Saya telah menjawab dengan lengkap dan tepat semua soalan di dalam borang permohonan/cadangan dan soalan lain yang ditanya oleh Anda, jika ada, setelah membaca keseluruhan dan memahami soalan;
(c) Saya sedar bahawa saya mesti memaklumkan kepada Anda tentang apa-apa perubahan kepada jawapan yang diberikan di dalam borang cadangan ini jika perubahan berlaku selepas saya mengemukakan borang cadangan tetapi sebelum kontrak tersebut dikeluarkan;
(d) Saya memahami sepenuhnya bahawa jawapan dan/atau kenyataan yang diberikan berkenaan dengan soalan yang ditanya oleh Anda dan apa-apa dokumen yang dilengkapkan oleh saya berhubung dengan permohonan/cadangan dan dalam apa-apa laporan atau pindaan perubatan (keseluruhannya dirujuk sebagai “maklumat”) adalah berkaitan dengan Anda untuk membuat keputusan sama ada untuk menerima permohonan/cadangan saya atau tidak dan kadar dan terma akan dikenakan; (e) Saya sedar bahawa jika mana-mana jawapan saya atau kenyataan atau maklumat yang diberikan oleh saya tidak tepat /betul, polisi tersebut mungkin akan terbatal,
tuntutan saya ditolak atau dikurangkan atau terma polisi ditukar atau diubah.
Saya bersetuju, mengizinkan dan membenarkan Syarikat untuk memproses data peribadi saya dengan niat untuk memeterai perjanjian, selaras dengan peruntukan Akta Perlindungan Data Peribadi 2010. Saya / Kami, memahami dan bersetuju bahawa sebarang maklumat peribadi yang diambil atau dipegang oleh Syarikat (samaada terkandung dalam permohonan ini atau diperolehi dengan cara lain) boleh dipegang, digunakan, diproses dan didedahkan oleh Syarikat kepada individu dan / atau organisasi yang berhubung dengan dan berkaitan dengan Syarikat atau mana-mana pihak ketiga yang dipilih (di dalam atau di luar Malaysia, termasuk institusi perubatan, penginsurans semula, penyelaras tuntutan / penyiasat, peguam, persatuan industri, pengawal selia, badan-badan berkanun, pihak berkuasa kerajaan dan agensi pelaporan kredit) bagi tujuan memproses permohonan ini dan memberi perkhidmatan berikutnya untuk produk ini dan produk dan perkhidmatan kewangan yang lain dan untuk berhubung dengan saya / kami untuk tujuan berkenaan.
Saya faham bahawa saya / kami berhak memperolehi akses kepada, dan memohon sebarang maklumat peribadi yang dipegang oleh Syarikat berkenaan dengan saya / kami. Permohonan seperti itu boleh dibuat pada Ibu Pejabat atau mana-mana Cawangan Syarikat. Selaras dengan peruntukan Akta Perlindungan Data Peribadi 2010, saya / kami boleh menghubungi Pusat Khidmat Pelanggan di 03-7652 3388 untuk maklumat data peribadi saya / kami. Maklumat tersebut hanya akan diberikan selepas pengesahan.
Saya dengan ini bersetuju bahawa sebarang wang yang tidak melebihi Ringgit Malaysia Sepuluh (RM10) yang perlu dibayar kepada Saya, hendaklah dikreditkan ke dalam akaun lebihan Syarikat, untuk tujuan amal jariah.
Saya/ Kami dengan ini juga membenarkan mana-mana organisasi, institusi atau individu yang mempunyai sebarang rekod atau pengetahuan mengenai kesihatan atau sejarah perubatan saya /kami atau butir-butir yang diperlukan atau yang dirasakan relevan untuk mendedahkan kepada Syarikat bagi tujuan proses tuntutan insuran.
Version 1.2 Publised July 2020 Page 9 of 12 I declare that: -
(a) I am aware that it is my pre-contractual duty of disclosure that I must exercise reasonable care not to misrepresent i.e. to give false answers/information when answering any questions asked by You and that I am to answer the questions fully and accurately/correctly;
(b) I have read and understood the contents of the application/ proposal form including all warnings and notices therein and I have fully and accurately answered all the questions in the application/proposal form and the other questions asked by You, if any, after having fully read and understood the questions.
(c) I am aware that I must inform you of any change to the answers given in the proposal form if the change occurred after I have submitted the proposal form but before the contract is entered into.
(d) I fully understand that my answers and/or statements given in respect of the questions asked by You, and any other relevant documents completed by me in connection with the application/ proposal and in any medical report or amendments (collectively referred to as "the information") are relevant to You in deciding whether to accept my application/ proposal or not and the rates and terms to be applied;
(e) I am aware that if any of my answers or statements or information given by me is not accurate/correct, the policy may be avoided, my claim denied or reduced or the terms of the policy changed or varied or the Policy terminated.
I agree, consent and allow the Company to process my personal data with the intention of entering into a contract of Insurance, in compliance with the provisions of the Personal Data Protection Act 2010. I/We, understand and agree that any personal information collected or held by the Company (whether contained in this application or otherwise obtained) may be held, used, processed and disclosed by the Company to individuals and/or organizations related to and associated with the Company or any selected third party (within or outside Malaysia, including medical institutions, reinsurers, claim adjusters / investigators, solicitors, industry associations, regulators, statutory bodies, government authorities and credit reporting agencies) for the purpose of processing this application and providing subsequent service for this and other financial products and services and to communicate with me/us for such proposes.
I understand that I/We have a right to obtain access to and to request correction of any personal information held by the Company concerning me/us. Such request can be made to the Company’s Head Office or any Branch Office. In accordance with the provisions of the Personal Data Protection Act 2010, I / We may contact the Customer Service Centre at 03-7652 3388 for the details of my /our personal data. Such information shall only be granted upon verification.
I hereby agree that any sum not exceeding Ringgit Malaysia Ten (RM10) that is payable to Me shall be credited into the Company’s overage account, for charitable purposes.
I/ We also hereby irrevocably authorize any organization, institution or individual that has any records or knowledge of my/our health or medical history or other details as may be required or considered relevant to divulge to the Company for the purpose of claims handling.
Sila tandakan (√) pada kotak yang disediakan: / Please tick (√) on display box:
1. Saya bersetuju dengan pengakuan dan pengesahan di atas / I agree with the above declaration and authorisation
2. Saya tidak bersetuju dengan pengakuan dan pengesahan di atas / I do not agree with the above declaration and authorisation
*Nota / Note
A. Jika tiada pilihan dibuat, Kami akan menganggap bahawa Anda bersetuju dengan Pengakuan Dan Pengesahan ini. / If no option is selected, We shall assume that You agree to this Declaration And Authorisation.
B. Jika Anda memilih pilihan 2, cadangan Anda akan dibatalkan dan sebarang deposit cadangan akan dibayar balik. / If You select option 2, Your proposal will be cancelled and any proposal deposit paid will be refunded.
Ditandatangani di /Signed at __________________________________________ pada / on _________________________ _________________ / 20__________ (Tempat/Place) (Haribulan/Date) (Bulan/Month) (Tahun/Year)
__________________________________________ ______________________________________
Tandatangan Pencadang / Pembayar Tandatangan Hayat Diinsuranskan
Signature of Proposer / Payer Signature of Life Assured
SEKSYEN 8 / SECTION 8: FOREIGN ACCOUNT TAX COMPLIANCE ACT (FATCA) – FATCA AND CRS SELF-CERTIFICATION FORM
Do you currently file a tax return in the USA OR are a tax resident of Malaysia and another country OR not a tax resident of Malaysia but a tax resident of another country. If yes, please complete this section.
Yes No
MCIS Insurance Berhad (“MCIS Life”) is required to collect certain information about each person’s tax residency and tax classifications under applicable tax regulations, including the Malaysia Income Tax Act 1967, the Foreign Account Tax Compliance Act (“FATCA”) and the OECD Common Reporting Standard for Common Exchange of Financial Account Information (“CRS”). We may be obliged to share information about the policies for which you are an Account Holder with the relevant tax authorities under certain circumstances.
Please complete this section if you are an individual, a sole trader or sole proprietor. If multiple Account Holders, use separate sheet for each person and attach it with this proposal form. For the purpose of this self–certification, an Account Holder may refer to the following persons: Proposer (eventually the Policyowner), Controlling Person, Beneficial Owner, Assignee, Trustee, Beneficiary under a Trust or a Trust Nominee. Should any information provided change in the future, please ensure you advise us promptly.
Definition of Terms and further details can be found on the CRS website.Nothing in this form constitutes tax or legal advice.If you have any questions about these definitions or require further details, please contact your tax / legal adviser or local tax authority.It is important for you to provide us with complete and accurate responses in this form, particularly those relating to tax residency, tax classification or tax identification, as these are pursuant to requirements under the Malaysia Income Tax Act 1967 and its subsidiary legislation.
Section 1: Account Holder Information
Full Name of Account Holder (as in NRIC/Passport/BC) - Please underline surname ____________________________________________________________ NRIC / Passport / Birth Certificate No: __________________________________
Date of Birth: __________________________________________ Country of Birth: _______________________________________________ Residential Address in full: ________________________________________________________________________________________________________
Version 1.2 Publised July 2020 Page 10 of 12
Country: ___________________________________________ Postal Code/Zip Code: __________________________________________
Section 2: FATCA Information
Do you currently file a tax return in the USA? YES / NO (If yes, Please submit W8BEN or W9 if you currently file a tax return in the US)
Section 3: CRS – Declaration of tax residency
I am a tax resident of Malaysia ONLY. If yes (Proceed to section 3.2), If No* (Proceed to section 3.1) Yes No
*By ticking “No” you are confirming that you are: (a) A tax resident of Malaysia and another country; OR
(b) Not a tax resident of Malaysia but a tax resident of another country.
3.1: Details of Foreign Tax Residence(s)
Refer to the OECD website for more information on tax residency: http://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/crs-implementation-and-assistance/tax-residency/
Details of Foreign Tax Residence(s)
No Country/ jurisdiction of tax residence TIN (Tax Identification no) Please provide reason if no TIN available
1. 2. 3.
3.2: Clarification of Tax Residence Information
If the country (other than Malaysia) indicated in your address/contact number is different from the country(ies) which you have disclosed as your tax residence(s), please provide your explanation below.I have a foreign address/contact number which differs from the country of my tax residence because:
SEKSYEN 9 / SECTION 9:
PENGAKUAN DAN LAPORAN EJEN /
AGENT’S DECLARATION AND REPORT
Saya dengan ini mengaku bahawa segala maklumat yang terkandung di dalam borang cadangan ini adalah maklumat yang diberi kepada saya oleh pencadang yang hendak diinsuranskan dan saya tidak menyimpan apa-apa maklumat lain yang mungkin dapat mempengaruhi permohonan ini.
Saya mengaku telah melihat *Kad Pengenalan/Pasport/Sijil Kelahiran asal Hayat yang diinsuranskan dan pencadang serta telah mengesahkan identiti Hayat yang diinsuranskan dan Pencadang menggunakan *Kad Pengenalan/Pasport/Sijil Kelahiran tersebut. Dalam kes apabila Pencadang adalah pelanggan korporat (termasuk syarikat dan perniagaan), saya telah melihat sijil penubuhan/pendaftaran asal, dokumen pengenalan pengarah/pemegang saham/rakan kongsi dan individu yang dibenarkan untuk mewakili pelanggan korporat, serta mengesahkan identiti mereka menggunakan dokumen tersebut.
Saya juga mengakui bahawa saya tidak membuat apa-apa pernyataan kepada pencadang yang akan diinsuranskan yang bertentangan dengan peruntukan seperti terkandung di dalam polisi rasmi syarikat semasa mengisi, memenuhi atau menjawab borang cadangan ini.
I hereby declare that the information contained in the proposal form is the only information given to me by the person(s) proposing life assurance and I have not withheld any other information, which might influence the acceptance of this proposal. I declare, I have also sighted the original *NRIC/Passport/Birth Certificate of the Life to be Assured and the Proposer and verified the identity (ies) of the Life to be Assured and the Proposer through the use of such *NRIC/Passport/Birth Certificate. In case of the Proposer being a corporate customer (including company and business), I have sighted the original certificate of incorporation/registration, identification documents of its directors/shareholders/partners and of person authorised to represent the corporate customer, and verified their identity (ies) through the use of such documents. I further declare that I have not given any statement to the person(s) proposing life assurance contrary to the provisions contained in the Company’s standard policy or which may have tended to influence the proposer’s filling up, completion or answering of this proposal form.
a) Bagaimanakah anda mengenali Pencadang dan/atau Hayat Diinsuranskan / How did you get to know the Proposerand/or Life Assured
_______________________________________________________________________________________________________________________________
b) Berapa lama anda mengenali Pencadang dan/atau Hayat Diinsuranskan / How long have you known the Proposerand/or Life Assured
_______________________________________________________________________________________________________________________________
c) Adakah Hayat Diinsuranskan dalam keadaan sihat dan tidak ada sebarang anggota fizikal atau lemah akal atau kongenital tidak normal atau cacat / Is the Life Assured in good health with no physical deformity or infirmity or health impairments or congenital abnormalities
_______________________________________________________________________________________________________________________________
d) Adakah anda memeriksa berat dan ketinggian Hayat Diinsuranskan / Have you checked the Life Assured height and weight
_______________________________________________________________________________________________________________________________
Kenyataan Ejen / Agent Statement:
_____________________________________________________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________________________________________________
Version 1.2 Publised July 2020 Page 11 of 12 PENGAKUAN SAKSI / STATEMENT OF WITNESS
Saya dengan ini mengaku bahawa tandatangan yang diturunkan oleh diri diinsuranskan / pencadang telah dibuat dihadapan saya. I hereby certify that the signature(s) of the life assured / proposer as above was done in my presence.
________________________________ Tandatangan Saksi/Signature of Witness
Nama/Name: ________________________________________ No. K/P/NRIC No.: __________________________
Alamat/Address: ___________________________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________________________
SEKSYEN 10 / SECTION 10: PENAMAAN /NOMINATION
Sila baca yang berikut terlebih dahulu dengan teliti sebelum anda melantik penama-penama / Please read the following carefully before you appoint your nominee(s).
(1.) Penamaan oleh pemegang polisi bukan Islam di bawah subperenggan 5(1), Jadual 10, Seksyen 130 Akta Perkhidmatan Kewangan 2013, akan memperuntukan kewujudan amanah yang berpihak kepada penama, sekiranya penama-penama tersebut adalah suami/isteri, anak atau sekiranya tiada suami/isteri atau anak pada masa penamaan, penama adalah ibu bapanya. Sebagai polisi amanah, anda tidak boleh membatalkan penamaan, mengubah atau menyerahkan polisi, atau menyerah hak polisi sebagai gadaian keselamatan tanpa kebenaran pemegang amanah. Jika tiada pemegang amanah yang dilantik, (a) penama yang layak untuk berkontrak; atau (b) jika tiada penama yang layak untuk berkontrak, ibu bapa kepada penama yang tidak layak tersebut dan jika tiada ibu bapa yang masih hidup, Pemegang Amanah Raya akan menjadi pemegang amanah untuk wang polisi tersebut. / A nomination by a non-Muslim Policyowner, under Sub-paragraph 5(1,) Schedule 10, Section 130 of the Financial Services Act 2013 , shall create a trust in favour of the nominee(s) if they are his spouse, child or where there is no spouse or child at the time of nomination, his parent. As a trust policy, you cannot revoke your nomination, vary or surrender the policy or assign or pledge the policy as security without the consent of the trustees. If there is no trustee appointed (a) the nominee who is competent to contract; or (b) where the nominee is incompetent to contract, the parent of the incompetent nominee and where there is no surviving parent, the Public Trustees, shall be the trustee of the policy monies.
(2.) Penama selain dari di bawah subperenggan 5(1), Jadual 10, Seksyen 130 Akta Perkhidmatan Kewangan 2013, yang menerima wang polisi yang dibayar setelah kematian pemegang polisi adalah sebagai pelaksana wasiat dan bukannya sebagai benefisiari menurut subperenggan 6.(1), Jadual 10, Seksyen 130 Akta Perkhidmatan Kewangan 2013. Penama bagi seorang pemegang polisi yang beragama Islam, perlu mengagihkan wang tersebut berdasarkan undang-undang Islam. A nominee(s), other than under Sub-paragraph 5(1), Schedule 10, Section 130 of the Financial Services Act 2013, shall receive the policy money payable on the death of the Policyowner as an executor and not as a beneficiary in accordance to Sub-paragraph 6.(1), Schedule 10, Section 130 of the Financial Services Act 2013. A nominee of a Muslim policyholder upon receipt of policy money shall distribute the policy money in accordance with Islamic Law.
(3.) Jika anda berhajat untuk menyerahkan hak wang polisi kepada penama selain daripada suami/isteri, anak atau ibu bapa anda, maka anda dinasihatkan untuk membuat penyerahan manfaat polisi, kepada penama tersebut dan tidak menyempurnakan penamaan di bawah ini. Borang serah hak boleh didapati atas permintaan.
If your intention is for the nominee(s) to receive the policy money and if the nominee(s) are not your spouse, child or your parent, then you are advised to assign the policy benefits to the nominee(s) instead of executing this nomination. The assignment form is available upon request.
(4.) Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Jadual 10, Seksyen 130 Akta Perkhidmatan Kewangan 2013. Forfurther information, please refer to Schedule10, Section 130 of the Financial Services Act 2013.
Saya, Pencadang / Pemegang Polisi diatas Cadangan untuk Insurans / Polisi, dengan ini melantik nama-nama seperti berikut sebagai penama-penama ke atas polisi ini untuk menerima semua wang polisi hanya selepas kematian saya. Saya seterusnya mengisytiharkan akan berurusan berkenaan polisi ini dengan mematuhi syarat-syarat yang tercatat di atas.
I, the Proposer / Policy Owner of the above mentioned Proposal for Assurance / Policy, hereby appoint the following person(s) as Nominees to receive all policy monies payable only upon my death. I further declare that I shall deal with the policy on the terms specified above.
TUJUAN TRANSAKSI INI (SILA TANDA () KOTAK) / PURPOSE OF THIS TRANSACTION (TICK () BOXES) Perlindungan / Protection Pelaburan / Investment Lain-lain / Others Pendidikan / Education Persaraan / Retirement
Version 1.2 Publised July 2020 Page 12 of 12 Penama / Nominee: 1
Nama Penuh dan alamat rumah penama Full name and home address of nominee
No. KP / No. Pasport NRIC No. / Passport No.
Tarikh lahir Date of birth Hubungan Relationship % Bahagian % of Share
Nama dan alamat majikan atau Jenis Pekerjaan sendiri atau Jenis Perniagaan Name and address of employer or nature of self-employment or nature of business
Pekerjaan Occupation Kerakyatan Citizenship No. Telefon Telephone No. Penama / Nominee: 2
Nama Penuh dan alamat rumah penama Full name and home address of nominee
No. KP / No. Pasport NRIC No. / Passport No.
Tarikh lahir Date of birth Hubungan Relationship % Bahagian % of Share
Nama dan alamat majikan atau Jenis Pekerjaan sendiri atau Jenis Perniagaan Name and address of employer or nature of self-employment or nature of business
Pekerjaan Occupation Kerakyatan Citizenship No. Telefon Telephone No.
Tandatangan Saksi /Signature of Witness Tandatangan Pencadang / Pemegang Polisi / Signature of Proposer / Policyowner
Nama/Name: Nama/Name:
No. KP/NRIC No: No. KP/NRIC No:
Alamat/Address: Alamat/Address:
Untuk BUKAN ISLAM, anda dinasihatkan agar melantik pemegang amanah supaya polisi anda menjadi polisi amanah. PERHATIAN - Bahagian pemegang amanah tercatat di dalam borang ini tidak berkaitan dengan penama beragama Islam selain daripada subperenggan 5(1), Jadual 10, Seksyen 130 Akta Perkhidmatan Kewangan 2013.
For NON-MUSLIM, you are advised to appoint a trustee in order to create a trust policy. NOTE: The trustee portion of this form is not applicable to Muslim Policyowners or nomination other than under Sub-paragraph 5(1), Schedule 10, Section 130 of the Financial Services Act 2013.
Tandatangan Saksi / Signature of Witness Tandatangan Pemegang Amanah / Signature of Trustee (Saya dengan ini bersetuju bertindak sebagai pemegang amanah terhadap polisi ini) / (I consent to act as trustee to this policy)
Nama/Name: Nama/Name:
No. KP/NRIC No: No. KP/NRIC No:
Alamat/Address: Alamat/Address:
Ditandatangani/Signed at______________________________ pada / on ____________________ _________________ / 20____________ (Tempat/Place) (Haribulan/Date) (Bulan/Month) (Tahun/Year)
Nota/Note: Pemegang polisi mestilah berumur sekurang-kurangnya 16 tahun untuk berhak melantik penamaan dan saksi hendaklah berumur tidak kurang daripada 18 tahun dan tidak boleh daripada penama yang dilantik. / The policyowner must be at least 16 years of age to be legally eligible to nominate and the witness must be at least 18 years of age and cannot be a named nominee.
