Laporan Publikasi Deutsche Bank AG periode Juni 2016

(1)

Jakarta, 15 Agustus 2016

S.E. & O

MANAJEMEN

Kunardy Lie

Anand Joshi

Chief Country Officer

Chief Operating Officer

Catatan :

1 Informasi keuangan ini disusun untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank .

2 Informasi keuangan per 30 Juni 2016 dan 2015 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan per 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan, anggota KPMG International (Rekan penanggung jawab Elisabeth Imelda, SE, M.Ak., CPA), dengan opini wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 28 Maret 2016.

3 Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs : 30 Juni 2016 / 1 USD = Rp 13.212,50

Kurs : 31 Juni 2015 / 1 USD = Rp 13.332,50 Kurs : 31 Desember 2015 / 1 USD = Rp 13.785,00

4 Laporan Keuangan ini dapat dilihat melalui website : http://www.deutsche-bank.co.id

No. Rasio 2016 2015

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 35,61% 27,34% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,66% 0,20% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,28% 0,39% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif 0,72% 0,50%

5 NPL gross 2,53% 0,70%

6 NPL net 1,25% 0,00%

7 Return on Asset (ROA) 5,57% 3,60%

8 Return on Equity (ROE) 19,75% 20,42%

9 Net Interest Margin (NIM) 2,87% 2,99%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 69,29% 78,83%

11 Loan to Funding Ratio (LFR) 74,50% 97,70%

Kepatuhan (Compliance)

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 9,13% 8,37%

b. GWM Valuta Asing 11,90% 8,45%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 2,82% 8,19%

No. Pos-Pos 30 Juni 2016 31 Des 2015

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 54.176.924 48.554.739

3. Lainnya -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN - -

i. Committed - -

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

ii. Uncommitted - -

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

b. Lainnya 14.370.004 19.744.510

i. Committed 39.468 95.767

ii. Uncommitted 14.330.536 19.648.743

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 241.956 158.032

a. L/C luar negeri 241.956 106.798

b. L/C dalam negeri - 51.234

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 52.118.043 48.290.432

5. Lainnya 872 -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima 12.490.051 17.706.615

a. Rupiah 85.228 114.228

b. Valuta asing 12.404.823 17.592.387

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian - -

a. Bunga kredit yang diberikan - -

b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya -

-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 3.670.048 3.886.494

a. Rupiah 507.323 488.219

b. Valuta asing 3.162.725 3.398.275

2. Lainnya -

No. Pos-Pos

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 190.043 - - - - 190.043 53.915 - - - - 53.915

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing 190.043 - - - - 190.043 53.915 - - - - 53.915

2. Tagihan spot dan derivatif 422.100 - - - - 422.100 1.029.667 - - - - 1.029.667

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing 422.100 - - - - 422.100 1.029.667 - - - - 1.029.667

3. Surat berharga - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

d. Kredit properti - - - -

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Tagihan lainnya - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi 510.527 - - - - 510.527 861.271 - - - - 861.271

a. Rupiah 66.002 - - - - 66.002 63.591 - - - - 63.591

b. Valuta asing 444.525 - - - - 444.525 797.680 - - - - 797.680

12. Aset yang diambil alih - - -

-II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 2.751.137 - - - - 2.751.137 1.617.064 - - - - 1.617.064

a. Rupiah 2.061.692 - - - - 2.061.692 1.049.771 - - - - 1.049.771

b. Valuta asing 689.445 - - - - 689.445 567.293 - - - - 567.293

2. Tagihan spot dan derivatif 636.888 889 - - - 637.777 570.834 - - - - 570.834

a. Rupiah 159.684 - - - - 159.684 161.564 - - - - 161.564

b. Valuta asing 477.204 889 - - - 478.093 409.270 - - - - 409.270

3. Surat berharga 10.090.369 - - - - 10.090.369 4.498.355 - - - - 4.498.355

a. Rupiah 9.951.757 - - - - 9.951.757 4.213.923 - - - - 4.213.923

b. Valuta asing 138.612 - - - - 138.612 284.432 - - - - 284.432

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) 1.292.750 - - - - 1.292.750 1.599.950 - - - - 1.599.950

a. Rupiah 500.000 - - - - 500.000 800.000 - - - - 800.000

b. Valuta asing 792.750 - - - - 792.750 799.950 - - - - 799.950

6. Tagihan Akseptasi 401.055 - - - - 401.055 379.386 - - - - 379.386

7. Kredit 8.848.570 598.222 - 245.592 99 9.692.483 11.477.023 469.965 - - 84.057 12.031.045 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - -

i. Rupiah - - - -

b. Bukan debitur UMKM 8.848.570 598.222 - 245.592 99 9.692.483 11.477.023 469.965 - - 84.057 12.031.045 i. Rupiah 7.669.498 598.222 - 245.592 99 8.513.411 9.439.937 217.656 - - 84.057 9.741.650 ii. Valuta asing 1.179.072 - - - - 1.179.072 2.037.086 252.309 - - - 2.289.395

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - -

i. Rupiah - - - -

d. Kredit properti - - - -

8. Penyertaan 1.500 - - - - 1.500 1.500 - - - - 1.500

11. Transaksi rekening administratif 17.718.677 13.233 39.571 - - 17.771.481 18.343.164 20.770 - - - 18.363.934 a. Rupiah 9.206.505 2.726 - - - 9.209.231 7.797.055 5.471 - - - 7.802.526 b. Valuta asing 8.512.172 10.507 39.571 - - 8.562.250 10.546.109 15.299 - - - 10.561.408

12. Aset yang diambil alih 1 - - - - 1 1 - - - - 1

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : - -

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 138.018 109.548

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 303.212 279.183

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - -

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit - -

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - -

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur - -

8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku - -

d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - -

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

No. Pos-Pos 2016 2015

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 522.272 656.883

a. Rupiah 497.069 631.000

b. Valuta asing 25.203 25.883

2. Beban Bunga 223.182 233.407

a. Rupiah 221.772 230.334

b. Valuta asing 1.410 3.073

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 299.090 423.476

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 1.273.706 1.031.670

i. Surat berharga 76.031 10.584

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif 1.197.675 1.021.086

iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 279.353 182.375

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 425.566 389.834 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -

f. Dividen - -

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 236.443 261.751 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 733 6.887

i. Pendapatan lainnya 8.154 5.933

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 1.229.136 1.079.496

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif 1.178.776 992.009

iv. Aset keuangan lainnya

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan - -

i. Surat berharga - -

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 27.241 190.766 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 2.735 4.452

i. Surat berharga 2 94

ii. Kredit 2.652 4.024

iii. Pembiayaan syariah - -

iv. Aset keuangan lainnya 81 334

f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 88.283 92.637 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -

j. Beban tenaga kerja 115.228 127.459

k. Beban promosi 99 192

l. Beban lainnya 216.842 270.175

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih 544.391 113.273

LABA (RUGI) OPERASIONAL 843.481 536.749

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 674 (174 ) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (197 ) (64 )

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 477 (238 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 843.958 536.511

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 230.950 179.301

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (45.777 ) 2.991 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 567.231 360.201 PENHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -

a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -

b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -

d. Lainnya - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan

direklasifikasi ke laba rugi - -

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual - -

c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -

d. Lainnya - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi

ke laba rugi -

Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak

penghasilan terkait - -

TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 567.231 360.201 Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -

Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 567.231 360.201

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 638.825

DIVIDEN -

LABA BERSIH PER SAHAM -

ASET

1. Kas 7.419 9.398

2. Penempatan pada Bank Indonesia 4.270.027 11.248.278

3. Penempatan pada bank lain 2.941.181 1.451.653

4. Tagihan spot dan derivatif 1.059.877 1.629.300

5. Surat berharga 10.090.369 4.653.191

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3.677.979 2.204.981

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6.268.620 2.311.349

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 143.770 136.861 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) 1.292.750 1.327.100

8. Tagihan akseptasi 401.055 182.251

9. Kredit 9.692.482 6.740.064

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9.692.482 6.740.064

10. Pembiayaan syariah 1) - -

11. Penyertaan 1.500 1.500

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (138.018 ) (219.961 )

a. Surat berharga (115 ) (187 )

b. Kredit (135.953 ) (218.351 )

c. Lainnya (1.950 ) (1.423 )

13. Aset tidak berwujud 3.722 3.722

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3.722 ) (3.722 )

14. Aset tetap dan inventaris 118.198 115.613

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (100.766 ) (96.540)

15. Aset non produktif 392.822 69.768

a. Properti terbengkalai - -

b. Aset yang diambil alih 1 1

c. Rekening tunda - -

d. Aset antar kantor 2) 392.821 69.767

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 392.821 69.767 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - -

17. Sewa pembiayaan 1) - -

18. Aset pajak tangguhan - -

19. Aset lainnya 605.472 360.092

TOTAL ASET 30.634.368 27.471.707

LIABILITAS DAN EKUITAS

1. Giro 10.220.911 7.802.692

2. Tabungan - -

3. Simpanan berjangka 2.788.640 3.218.686

4. Dana investasi revenue sharing 3) - -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -

6. Pinjaman dari bank lain 7.968.194 6.459.263

7. Liabilitas spot dan derivatif 1.204.549 1.540.716 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo) - -

9. Utang akseptasi 401.055 182.251

10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman yang diterima - -

12. Setoran jaminan - -

13. Liabilitas antar kantor 2) 4.131.776 3.560.768

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 460 - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 4.131.316 3.560.768

14. Liabilitas pajak tangguhan 235.355 27.607

15. Liabilitas lainnya 1.729.264 1.883.729

16. Dana investasi profit sharing 1) -

Total Liabilitas 28.679.744 24.675.712

EKUITAS

17 Modal disetor 1.387.393 1.387.393

a. Modal dasar 1.387.393 1.387.393

b. Modal yang belum disetor -/- - -

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18 Tambahan modal disetor - -

a. Agio - -

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan - -

d. Dana setoran modal - -

e. Lainnya - -

19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - 8.582 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual - -

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - 8.582 g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain

h. Lainnya

20. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - -

22. Ekuitas lainnya - -

23. Cadangan - -

a. Cadangan umum - -

b. Cadangan tujuan - -

24. Laba/rugi 567.231 1.400.020

a. Tahun-tahun lalu - 761.197

b. Tahun berjalan 567.231 638.823

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK -

25. Kepentingan Non Pengendali -

TOTAL EKUITAS 1.954.624 2.795.995

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 30.634.368 27.471.707

Cadangan Penyisihan Kerugian

per 30 Juni 2016 dan 2015

(dalam jutaan rupiah)

Posisi 30 Juni 2016 Posisi 30 Juni 2015

CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus

CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 29.412 - - - 16.710 -

2. Tagihan spot dan derivatif - - 10.634 - - - 16.205 -

3. Surat berharga - 115 1.438 - - 373 2.883 -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (Reverse Repo) - - 12.928 - - - 16.000 -

6. Tagihan akseptasi - 1.950 4.011 - - 1.555 2.564 -

7. Kredit 124.122 11.831 82.785 122.894 84.057 23.563 97.138 84.057

8. Penyertaan - - - -

11. Transaksi rekening adminitratif - - 38.715 396 - - 42.588 1.039

Laporan Komitmen dan Kontinjensi

per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

Tabel Perhitungan Rasio Keuangan

per 30 Juni 2016 dan 2015

(dalam %)

Transaksi Spot dan Derivatif

per 30 Juni 2016

Nilai

Notional Tagihan Liabilitas

Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tujuan

Trading Hedging No. Transaksi

Pengurus Bank

Chief Country Officer : Kunardy Lie

Chief Operating Officer : Anand Joshi

Head of Global Transactional Banking & Investor Services : Elwin Karyadi

Country Finance Director : Hariyanto*

Direktur Kepatuhan : Nisha Bhambhani

* Dalam proses Fit and Proper Test

Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya

per 30 Juni 2016 dan 2015

( dalam jutaan rupiah)

Laporan Posisi Keuangan

per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

(dalam jutaan Rupiah)

No. Pos-Pos 30 Juni 2016 31 Desember 2015

Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain

periode 1 Januari s/d 30 Juni 2016 dan 2015

Pemilik Bank

DEUTSCHE BANK AG

No. Pos-Pos 2016 2015

I. KOMPONEN MODAL

1. Dana Usaha 4.761.272 2.685.042

1.1 Dana Usaha 3.373.879 1.297.649

1.2 Modal disetor 1.387.393 1.387.393

2. Cadangan - -

2.1 Cadangan Umum - -

2.2 Cadangan Tujuan - -

3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - 761.197 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 567.231 360.201

5. Revaluasi aset tetap - -

6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari

peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia

untuk dijual - -

7. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk

(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 118.055 118.873

8. Faktor pengurang modal - -

8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - 8.2 Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan - - 8.3 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan

nilai atas aset produktif (159.580 ) (163.184 )

8.4 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung - -

8.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen

keuangan dalam trading book - -

8.6 Perhitungan pajak tangguhan - -

8.7 Goodwill - -

8.8 Aset tidak berwujud lainnya - -

8.9 Penyertaan - -

8.10 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -

8.11 Eksposur sekuritisasi - -

Total Modal 5.286.978 3.762.129

Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Kredit *) 9.444.368 9.509.880 Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Operasional 3.082.155 2.934.898 Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Pasar 2.318.731 1.315.124 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 14.845.254 13.759.902 Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Sesuai Profil Risiko 9% - 10% 9% - 10% Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 35,61% 27.34%

Capital Conservation Buffer 0,625%

-Countercyclical Buffer 0.00%

-Capital Surcharge untuk D-SIB -

-*) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal bank dan atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko

Pasar

A. Terkait dengan Nilai Tukar 23.031.812 23.031.812 - 900.193 1.076.771

1 Spot 1.893.613 1.893.613 - 939 253

2 Forward 4.948.325 4.948.325 - 55.858 9.334

3 Option - - - - -

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4 Future - - - - -

5 Swap 16.189.874 16.189.874 843.396 1.067.184

6 Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga 17.830.246 17.830.246 - 159.684 127.777

1 Forward - - - - -

2 Option - - - - -

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3 Future - - - - -

4 Swap 17.830.246 17.830.246 159.684 127.777

5 Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - - -

J U M L A H 40.862.057 40.862.057 - 1.059.877 1.204.549 Jakarta Branch :

Deutsche Bank Building 80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310

Tel (62) (21) 331092. 3904792 Fax (62) (21) 335252 Telex 61524 db ia Swift : DEUTIDJA

Surabaya Branch :

Wisma Dharmala 7th Floor. Suite 6 101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270 Tel (62) (31) 5311822 Fax (62) (31) 5316272 Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456. Surabaya 60014

Deutsche Bank

Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

per 30 Juni 2016 dan 2015

No. Pos-Pos Posisi 30 Juni 2016 Posisi 30 Juni 2015