Rincian tanggal jatuh tempo dan jaminan sehubungan dengan fasilitas utang bank jangka pendek dan cerukan pada tanggal 31 Desember 2021 adalah sebagai berikut:
The details of the maturities and collateral related to short-term bank loans and overdraft facilities as of December 31, 2021 are as follows:
Jatuh tempo/Maturities Jaminan/Collateral
Dalam Rupiah In Rupiah
Perusahaan Company
MUFG MUFG
Modal Kerja
Desember 2022/
December 2022 Tanpa jaminan/Unsecured Working Capital
BCA BCA
Pinjaman Berjangka
Money Market Juli 2022/July 2022 Tanpa jaminan/Unsecured
Money Market Time Loan
Cerukan Juli 2022/July 2022 Tanpa jaminan/Unsecured Overdraft
Mizuho Mizuho
Modal Kerja September 2022 Tanpa jaminan/Unsecured Working Capital
Entitas Anak Subsidiaries
BCA BCA
Pinjaman Berjangka
April 2022 – Oktober 2022/
April 2022 – October 2022
Tanpa jaminan kecuali untuk fasilitas sebesar Rp100.000 yang diberikan
kepada AIBM, dijamin dengan jaminan korporasi dari Perusahaan/Unsecured except for the
facility given to AIBM amounting to Rp100,000, which is secured by
corporate guarantee from the
Company Time Loan
Cerukan
Juli 2022 – September 2022/
July 2022 – September 2022
Tanpa jaminan kecuali untuk fasilitas sebesar Rp40.000 yang diberikan
kepada IKSM, dijamin dengan jaminan korporasi dari IDLK/
Unsecured except for the facility given to IKSM amounting to Rp40,000,
which is secured by corporate
guarantee from IDLK Overdraft
MUFG MUFG
Modal Kerja
Desember 2022/
December 2022 Tanpa jaminan/Unsecured Working Capital
Mizuho Mizuho
Modal Kerja April 2022 Tanpa jaminan/Unsecured Working Capital
Dalam mata uang asing In foreign currency
Perusahaan Company
MUFG MUFG
Modal Kerja
Desember 2022/
December 2022 Tanpa jaminan/Unsecured Working Capital
Mizuho Mizuho
Modal Kerja September 2022 Tanpa jaminan/Unsecured Working Capital
Entitas Anak Subsidiaries
Mizuho Mizuho
Modal Kerja April 2022 Tanpa jaminan/Unsecured Working Capital
MUFG MUFG
Modal Kerja
Desember 2022/
December 2022 Tanpa jaminan/Unsecured Working Capital
12. UTANG BANK JANGKA PENDEK DAN CERUKAN (lanjutan)
12. SHORT-TERM BANK LOANS AND OVERDRAFT (continued)
Kisaran tingkat suku bunga tahunan pada utang bank jangka pendek dan cerukan adalah sebagai berikut:
The range of annual interest rates of the short-term bank loans and overdraft is as follows:
Mata Uang
31 Desember 2021/
December 31, 2021
31 Desember 2020/
December 31, 2020 Currencies Denomination
Rupiah 3,10% - 8,25% 4,10% - 8,75% Rupiah
Dolar AS 0,57% - 0,59% 0,81% - 2,17% US Dollar
Metode pembayaran utang bank jangka pendek adalah pelunasan pada saat jatuh tempo dan dapat diperpanjang dengan persetujuan bank.
The payment method of the short-term bank loans is one time payment at maturity date and extendable subject to the approval of the banks.
Berdasarkan persyaratan-persyaratan dalam perjanjian pinjaman, Perusahaan dan Entitas Anak yang menjadi debitur diharuskan untuk mempertahankan rasio-rasio keuangan tertentu dan memperoleh persetujuan tertulis sebelumnya dari bank kreditur sehubungan dengan transaksi- transaksi yang mencakup jumlah yang melebihi batas tertentu yang telah disetujui oleh setiap bank kreditur, seperti, antara lain, penggabungan usaha, penjualan, penjaminan atau pengalihan aset, pemberian pinjaman kepada pihak ketiga, melakukan transaksi dengan syarat dan kondisi yang tidak sama jika dilakukan dengan pihak ketiga dan perubahan kepemilikan mayoritas.
Under the terms of the loan agreements, the Company and Subsidiaries as debtors are required to maintain certain financial ratios and to obtain prior written approval from the creditor banks with respect to transactions involving amounts that exceed certain thresholds agreed with each creditor bank, such as, among others, mergers, sale, pledge or transfer of assets, granting of loans to third parties, engaging in non-arm’s length transactions and change in majority ownership.
Pada tanggal 31 Desember 2021, Kelompok Usaha telah memenuhi semua persyaratan pinjaman atau memperoleh waiver sebagaimana diperlukan.
Sampai dengan tanggal penyelesaian laporan keuangan konsolidasian, seluruh fasilitas utang bank jangka pendek yang telah jatuh tempo jika ada telah dilunasi ataupun diperpanjang kembali.
As of December 31, 2021, the Group has complied with all existing loan covenants or obtained the necessary waiver as required. As of the date of completion of the consolidated financial statements, all short-term bank loan facilities that have matured, if any, have been paid or extended.
13. UTANG TRUST RECEIPTS 13. TRUST RECEIPTS PAYABLE
Tidak terdapat saldo utang trust receipts pada tanggal 31 Desember 2021 dan 2020.
There is no trust receipts payable balance as of December 31, 2021 and 2020.
Fasilitas utang trust receipts berkaitan dengan impor bahan baku yang diterbitkan dan diberikan kepada Divisi Kemasan Perusahaan dan IDLK oleh
The facilities of trust receipts payable are related to the importations of raw materials, which were released and delivered to the Company’s
13. UTANG TRUST RECEIPTS (lanjutan) 13. TRUST RECEIPTS PAYABLE (continued) Seluruh utangtrust receiptsadalah tanpa jaminan. All the trust receipts payable are unsecured.
Sebagaimana dijelaskan di atas, rincian fasilitas utang trust receipts yang diperoleh Perusahaan dan Entitas Anak dan jumlah maksimum fasilitas utang trust receipts (seluruhnya dalam Dolar AS) adalah sebagai berikut:
Relative to the above, the details of the existing trust receipts facilities obtained by the Company and its Subsidiaries and their respective maximum trust receipts facility amounts (all in US Dollar) are as follows:
31 Desember 2021/
December 31, 2021
31 Desember 2020/
December 31, 2020
PT Bank ANZ Indonesia 70.000.000 70.000.000 PT Bank ANZ Indonesia
MUFG (*) 32.000.000 35.000.000 MUFG (*)
Mizuho (*) 60.000.000 60.000.000 Mizuho (*)
Total 162.000.000 165.000.000 Total
(*) lihat Catatan 12 mengenai fasilitas pinjaman gabungan/refer to Note 12 related to joint credit facility.
Fasilitas-fasilitastrust receipts di atas dapat diambil dalam mata uang Rupiah dan/atau Dolar AS.
All of the above trust receipts facilities are available for drawdown either in Rupiah and/or US Dollar denominations.
14. UTANG USAHA 14. ACCOUNTS PAYABLE - TRADE
Utang usaha terdiri dari: Accounts payable - trade consist of:
31 Desember 2021/
December 31, 2021
31 Desember 2020/
December 31, 2020
Pihak Ketiga Third Parties
Pemasok lokal 2.511.971 2.244.307 Local suppliers
Pemasok luar negeri 789.101 458.608 Foreign suppliers
Sub-total - Pihak Ketiga 3.301.072 2.702.915 Sub-total - Third Parties
Pihak Berelasi (Catatan 32) 284.863 342.196 Related Parties (Note 32)
Total 3.585.935 3.045.111 Total
Analisis umur utang usaha adalah sebagai berikut: The aging analysis of accounts payable – trade is as follows:
31 Desember 2021/
December 31, 2021
31 Desember 2020/
December 31, 2020
Belum jatuh tempo 3.051.353 2.379.581 Not yet due
Telah jatuh tempo: Overdue:
1 - 30 hari 361.926 469.536 1 - 30 days
31 - 60 hari 64.679 86.090 31 - 60 days
61 - 90 hari 33.195 50.518 61 - 90 days
Lebih dari 90 hari 74.782 59.386 More than 90 days
3.
Total 3.585.935 3.045.111 Total
Sifat dari hubungan dan transaksi antara Kelompok Usaha dengan pihak yang berelasi dijelaskan pada Catatan 32.
The nature of relationships and transactions of the Group with related parties are explained in Note 32.
15. BEBAN AKRUAL DAN LIABILITAS IMBALAN