MANAJEMEN PERBANKAN SYARIAH (UPM)

(1)

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS)

MATA KULIAH:

MANAJEMEN PERBANKAN SYARIAH (UPM)

PROGRAM STUDI S1 EKONOMI SYARIAH

2022

(2)

NAMA PERGURUAN TINGGI: PERBANAS INSTITUTE NAMA FAKULTAS: EKONOMI & BISNIS

NAMA JURUSAN / PRODI: S-1 EKONOMI SYARIAH

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER

MATA KULIAH KODE Rumpun MK BOBOT (sks) SEMESTER Tgl Penyusunan

Manajemen Perbankan Syariah (UPM) EKS21118 Non-koordinator Ekonomi Syariah 3 IV 30 November 2022

OTORISASI Dosen Pengembang RPS Koordinator RMK Ketua Program Studi

(Prameswara S Nadya, S.E., M.Si.) (Dr. Hidajat Sofjan Widjaja, S.E., M.M.) (Dr. Hidajat Sofjan Widjaja, S.E., M.M.) Capaian

Pembelajaran (CP) Sikap

CPL-PRODI

S1 Bertakwa kepada Tuhan Yang Maha Esa dan mampu menunjukkan sikap religius S2 Menjunjung tinggi nilai kemanusiaan dalam menjalankan tugas

S3 Berkontribusi dalam peningkatan mutu kehidupan bermasyarakat, berbangsa, bernegara dan kemajuan peradaban berdasarkan pancasila

S4 Berperan sebagai warga negara yang bangga dan cinta tanah air, memiliki nasionalisme serta rasa tanggung jawab pada negara dan bangsa

S5 Menghargai keanekaragaman budaya, pandangan, agama dan kepercayaan, serta pendapat atau temuan orisinal orang lain S6 Bekerja sama dan memiliki kepekaan sosial serta kepedulian terhadap masyarakat dan lingkungan

S7 Taat hukum dan disiplin dalam kehidupan bermasyarakat dan bernegara S8 Menginternalisasi nilai, norma dan etika akademik

S9 Menunjukkan sikap bertanggung jawab atas pekerjaan di bidang keahliannya secara mandiri S10 Menginternalisasi semangat kemandirian, kejuangan dan kewirausahaan

S11 Berakhlak karimah dalam aktivitas sosial, ekonomi dan bisnis

S12 Menginternalisasi perilaku dan akhlak sesuai dengan nilai-nilai dan prinsip-prinsip dasar ekonomi syariah

(3)

Pengetahuan

Keterampilan Khusus

Keterampilan Umum

P2 Menguasai konsep teoritis ekonomi syariah dan mainstream, nilai-nilai dan prinsip-prinsip dasar ekonomi syariah untuk secara kontekstual menganalisis fenomena ekonomi tingkat dasar

P4

Menguasai konsep teoritis manajemen risiko, manajemen investasi dan portofolio, manajemen pembiayaan dan tata kelola yang baik (good governance) secara umum dalam perspektif Islam untuk pengelolaan lembaga keuangan syariah komersial dan sosial pada manajerial tingkat dasar sesuai dengan standar dan peraturan yang berlaku baik di tingkat nasional dan internasional serta prinsip dan kaidah syariah

P12 Menguasai pengetahuan faktual tentang kebijakan dan regulasi ekonomi dan keuangan syariah baik nasional maupun internasional

P13 Menguasai konsep dan prinsip hukum bisnis dan etika bisnis dalam perspektif Islam untuk pengelolaan lembaga keuangan syariah komersial dan sosial pada manajerial tingkat dasar

P14 Menguasai konsep dasar ushul fiqh dan qawaid fiqhiyyah secara bahasa, istilah dan fungsinya serta mengetahui dasar hukum dan sejarah perkembangannya

P15 Menguasai pengetahuan tentang lembaga keuangan konvensional dan syariah, beserta instrumen-instrumen di dalamnya P16 Menguasai pengetahuan tentang berbagai industri yang berkembang di dunia bisnis secara aktual, beserta kontribusinya terhadap

perekonomian suatu negara dan Ekonomi Syariah

KK1 Mampu menganalisis fenomena ekonomi dengan mengintegrasikan nilai-nilai dan prinsip-prinsip dasar ekonomi syariah melalui pendekatan metodologi ekonomi dan keuangan syariah serta pemahaman teori dasar ekonomi syariah secara terintegrasi KK4 Mampu membuat keputusan terstruktur dalam pendanaan dan investasi di lembaga keuangan syariah komersial dan sosial sesuai

dengan lingkup tanggung jawab pekerjaannya pada manajerial tingkat dasar

KK5 Mampu mengaplikasikan teknologi informasi dalam proses pengambilan keputusan dan pengelolaan lembaga keuangan syariah komersial dan sosial sesuai dengan lingkup tanggung jawab pekerjaannya pada manajerial tingkat dasar

KU5 Mampu mengambil keputusan secara tepat dalam konteks penyelesaian masalah di bidang keahlian, berdasarkan hasil analisis informasi dan data

KU7 Mampu bertanggung jawab atas pencapaian hasil kerja kelompok dan melakukan supervisi serta evaluasi terhadap penyelesaian pekerjaan yang ditugaskan kepada pekerja yang berada di bawah tanggung jawabnya

KU8 Mampu melakukan proses evaluasi diri terhadap kelompok kerja yang berada di bawah tanggung jawabnya, dan mampu mengelola pembelajaran secara mandiri

KU9 Mampu mendokumentasikan, menyimpan, mengamankan dan menemukan kembali data untuk menjamin kesahihan dan mencegah plagiarisme

(4)

KU10 Mampu beradaptasi, bekerja sama, berkreasi, berkontribusi dan berinovasi dalam menerapkan ilmu pengetahuan pada kehidupan bermasyarakat serta mampu berperan sebagai warga dunia yang berwawasan global

KU11 Mampu menegakkan integritas akademik secara umum dan mencegah terjadinya praktik plagiarisme

KU16 Mampu menyusun laporan hasil dan proses kerja secara akurat dan sahih, serta mengkomunikasikannya secara efektif kepada pihak yang membutuhkan

CP-MK

C1 Memahami tentang sistem operasional bank syariah serta perbedaannya dengan bank konvensional

C2 Memahami tata kelola dalam kegiatan operasional Perbankan, baik yang berdiri sendiri maupun yang terkait dengan lembaga otoritas seperti OJK dan Bank Indonesia

C3 Memahami aturan-aturan terkini tentang perbankan syariah Diskripsi Singkat

MK

Mata kuliah ini mengajarkan ilmu-ilmu dasar tentang Perbankan Syariah, terdiri dari pengetahuan tentang Perbankan secara umum dan pengetahuan spesifik tentang Perbankan syariah, khususnya terkait akad-akad dan kepatuhan syariah.

Materi

Pembelajaran / Pokok Bahasan

1. Bank dan sistem operasional Perbankan

2. Bank Syariah: shariacompliance, akad-akad, organisasi 3. Penghimpunan dana di Bank Syariah

4. Penyaluran dana di Bank Syariah 5. Gadai dan Jasa-jasa Perbankan Syariah

6. Dari UUS menjadi BUS: antara spin-off, Konversi dan merger 7. BPR dan BPRS

8. Permodalan Bank 9. Giro Wajib Minimum 10. Cost of Fund 11. Manajemen Risiko 12. Digitalisasi Perbankan

Pustaka Utama:

Dahlan Siamat. 2005. Manajemen Lembaga Keuangan Syariah.

Muhammad Syafi’i Antonio. (2002). Bank Syariah Dari Teori ke Praktik. Jakarta : Gema Insani Press

(5)

Pendukung:

UU No. 7/1992 tentang Perbankan

UU No. 10/1998 tentang Perubahan UU No. 7/1992 UU No. 21/2008 tentang Perbankan Syariah

UU No. 24/2004 tentang Lembaga Penjamin Simpanan

PADG BI No. 24/8/PADG/2022 tentang Peraturan Pelaksanaan Pemenuhan Giro Wajib Minimum dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

POJK 59/3/POJK/2020 tentang Persyaratan dan Tata Cara Pemisahan Unit Usaha Syariah

POJK No. 5 /POJK.03/2015 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum dan Pemenuhan Modal Inti Minimum BPR POJK No. 12/POJK.03/2021 tentang Bank Umum

POJK No. 65 /POJK.03/2016 tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi BUS dan UUS Media

Pembelajaran Perangkat lunak: Perangkat keras:

e-Learning Perbanas Institute, Zoom Meeting Laptop, LCD, Whiteboard

Team Teaching Prameswara Samofa Nadya, S.E., M.Si., Reny Fitriana Kaban, S.P., M.Si., Dr. Ferry Ardiansyah, T.P., M.M., Farouk Abdullah Alwyni, M.B.A., M.A., ACSI.

Mata Kuliah Syarat Lembaga & Instrumen Keuangan Syariah (UPM)

Minggu Ke-

Sub-CP-MK (sbg kemampuan akhir

yg diharapkan)

Indikator Materi Pembelajaran

(Pustaka)

Metode Pembelajaran Kriteria &

Bentuk Penilaian

Estimasi Waktu (Menit)

Bobot Penilaian 1 Memahami peran

Perbankan di dalam sistem Keuangan.

Dapat menyebutkan sistem operasional bank secara umum.

• Peran Perbankan dalam sistem Keuangan

• Fungsi-fungsi Perbankan

• Penghimpunan dan penyaluran dana pada Perbankan

Siamat Antonio UU 7/1992 UU 10/1998

• Kuliah

• Tanya jawab Kriteria:

• Pembahasan

• Tanya jawab TM: 3x50 menit T: 3x120

menit

7%

2 Mampu menyebutkan hal-hal mendasar yang membedakan bank syariah dengan bank konvensional

• Prinsip Perbankan syariah

• Peran DSN-MUI

• DPS dan sharia

Antonio UU 7/1998 UU 23/2008

• Kuliah

• Pembahasan

• Tanya jawab

TM: 3x50 menit T: 3x120

7%

(6)

Minggu Ke-

yg diharapkan) Indikator Materi Pembelajaran

(Pustaka)

Bobot Penilaian compliant

• Penggunaan akad pada Bank Syariah

menit

3 Mampu menjelaskan bentuk penghimpunan dana di bank syariah

• Giro, tabungan dan deposito

• Akad wadiah dan mudharabah pada Bank Syariah

Antonio UU 23/2008

• Kuliah

• Pembahasan Tanya jawab

TM: 3x50 menit T: 3x120

menit

8%

4 Mampu menjelaskan bentuk penyaluran dana di bank syariah

• Pembiayaan jual-beli

• Pembiayaan bagi hasil

• Pembiayaan sewa

• Pembiayaan qardhul hasan

• Pembiayaan musyarakah mutanaqishah

• Kartu Kredit Syariah

Antonio UU 23/2008

• Kuliah

TM: 3x50 menit T: 3x120

menit

8%

5 Mampu menjelaskan pengetahuan umum tentang gadai di bank syariah

Mampu menjelaskan tentang bentuk jasa-jasa dengan akad syariah di bank syariah

• Gadai di bank syariah

• Transfer & kliring

• Bank Guarantee

• Letter of Credit

Antonio • Kuliah

• Sharing session dari alumni

Kriteria:

• Pembahasan

• Tanya jawab TM: 3x50 menit T: 3x120

menit

8%

(7)

Minggu Ke-

(Pustaka)

Bobot Penilaian 6 Mampu menjelaskan

perbedaan antara Bank Umum dan BPR/BPRS.

Mampu menjelaskan esensi keberadaan BPRS di tengah-tengah masyarakat.

Mampu menjelaskan inti peraturan tentang BPR dan BPRS

• Esensi berdirinya BPR

• Perbedaan antara Bank Umum dan BPR/BPRS

• Peraturan-peratu ran tentang BPR/BPRS

Siamat

POJK No. 5/2015

• Kuliah

• Pembahasan

Tanya jawab TM: 3x50 menit T: 3x120

menit

7%

7 Mampu menjelaskan dengan baik bentuk operasional kegiatan Perbankan syariah

• Perbedaan Bank Syariah dengan Bank

Konvensional

• Penghimpunan dana

• Penyaluran dana

• Gadai syariah

• Jasa-jasa Perbankan syariah

• BPRS

Siamat Antonio UU 23/2008 POJK 5/2015

Tes kecil Kriteria:

• Pembahasan

• Tanya jawab

TM: 3x50 menit T: 3x120

menit

6%

8 Ujian Tengah Semester

9 Memahami peraturan tentang UUS yang harus menjadi BUS serta bentuk-bentuk perubahan yang memungkinkan untuk dilaksanakan.

Memahami makna spin-off, merger dan Konversi UUS menjadi BUS dan dapat menyebutkan contohnya

• Peraturan perubahan UUS menjadi BUS

• Spin-off bank syariah

• Merger bank syariah

• Konversi menjadi full-fledged sharia bank

UU 23/2008

POJK 59/2020 ^•Kuliah

• Sharing session dengan praktisi

Kriteria:

• Pembahasan

menit

7%

(8)

Minggu Ke-

(Pustaka)

Bobot Penilaian 10 Memahami ketentuan

tentang permodalan bank.

Memahami penghitungan KPMM Bank Syariah

• Ketentuan permodalan bank

• Lesson learned:

Perubahan ketentuan KPMM tahun 1998

• Simulasi penghitungan KPMM Bank Syariah

Siamat POJK 12/2021 POJK 5/2015

• Kuliah

• Simulasi

• Tugas

Kriteria:

TM: 3x50 menit T: 3x120

menit

8%

11 Mampu menghitung Giro Wajib Minimum (GWM) Bank Syariah

• Pemahaman dasar tentang GWM

• Peraturan tentang GWM khusus Bank Syariah

• Simulasi penghitungan GWM Bank Syariah

Siamat

PADG 24/2022 POJK 12/2021

• Kuliah

• Simulasi

• Tugas

Kriteria:

TM: 3x50 menit T: 3x120

menit

8%

12 Memahami konsep cost of fund dan pengaruhnya terhadap penetapan imbal hasil Pembiayaan.

Memahami penghitungan cost of fund pada bank syariah.

• Pemahaman konsep cost of fund

• Pemahaman kaitan cost of fund

• Simulasi penghitungan cost of fund

Siamat UU 24/2004

• Kuliah

• Simulasi

• Tanya jawab

Kriteria:

• Pembahasan

menit

8%

13 Memahami konsep Manajemen Risiko pada Perbankan syariah

• Pemahaman tentang Manajemen

POJK 65/2016 • Kuliah

TM: 3x50

menit 7%

(9)

Keterangan :

1

TM= Tatap Muka

2

T= Tugas Terstruktur

Minggu Ke-

(Pustaka)

Bobot Penilaian Risiko

• Peraturan tentang Manajemen Risiko Perbankan

• 10 jenis Risiko pada Perbankan Syariah

T: 3x120 menit

14 Dapat menyebutkan bentuk-bentuk digitalisasi Perbankan dan memberikan opini tentang digitalisasi Perbankan

• Digitalisasi Perbankan sebagai sebuah kemutlakan

• Sistem pembayaran digital

• Bank Digital

• Inovasi digitalisasi Perbankan lainnya

POJK 12/2021 • Kuliah

• Diskusi Kriteria:

TM: 3x50 menit T: 3x120

menit

7%

15 WAKTU TEDUH

16 Ujian Akhir Semester (UAS): Melakukan pengujian,penilaian akhir dan menentukan kelulusan Mahasiswa