Materi Produk Divisi Dana dan Jasa Konsumer Mei 2023

(1)

Materi Materi

Produk Produk Divisi

Divisi

Dana &

Jasa Jasa

Konsumer Konsumer

Materi Front Liner Materi Front Liner Mei 2023

Mei 2023

(2)

AS 2017 AS 2017 Struktur Organisasi Divisi Dana Jasa Konsumer

Struktur Organisasi Divisi Dana Jasa Konsumer

(3)

AS-2017 AS-2017

Tujuan Pembelajaran Tujuan Pembelajaran

Memahani fitur dan

Memahani fitur dan ketentuan masing-masing produk ketentuan masing-masing produk dana dan layanan yang ditawarkan oleh

dana dan layanan yang ditawarkan oleh Bank. Bank.

Mampu menjelaskan dengan baik macam-macam Mampu menjelaskan dengan baik macam-macam produk beser

produk beserta fitur produ ta fitur produ k k dan layanan dan layanan Divisi Dana & Divisi Dana &

Jasa Konsumer Jasa Konsumer

^.^.

Memahami ketentuan-ketentu

Memahami ketentuan-ketentu an yang an yang berlaku pada berlaku pada produk Divisi Dana & J

produk Divisi Dana & Jasa Konsumer asa Konsumer

^.^.

(4)

MATERI MATERI

Pengertian Dana Pihak Ketiga Pengertian Dana Pihak Ketiga

Produk Tabungan, Giro dan Deposito bank Produk Tabungan, Giro dan Deposito bank bjb bjb

Layanan

Layanan bjb bjb Safe Deposit Box Safe Deposit Box

Layanan

Layanan bjb bjb Prioritas Prioritas Wealth Management Wealth Management

Ketentuan & Pera

Ketentuan & Peraturan T turan T erkait erkait Produk Produk

(5)

TABUNGAN TABUNGAN

simpanan yang penarikannya hanya dapat dilakukan menurut simpanan yang penarikannya hanya dapat dilakukan menurut Sy

Syara arat t ter ter ten ten tu tu yan yang g dis disepa epakat kati, i, tet tet api api tid tidak ak dap dapat at dit ditari arik k de

de ng nga an n ce ce k k, , bi bily ly et et gi gi ro ro, , da da n n at at au au al al at at la lain in ny ny a a y yan an g g dipersamakan dengan itu

dipersamakan dengan itu

GIRO GIRO

simpanan yang penarikannya dapat dilakukan setiap saat simpanan yang penarikannya dapat dilakukan setiap saat den

dengan gan men menggu ggunak nakan an cek cek, , bil bilyet yet gir gir o, o, sar sar ana ana per perint int ah ah pembayaran lainnya, atau dengan

pembayaran lainnya, atau dengan pemindahbukuan. pemindahbukuan.

DEPOSITO DEPOSITO

simpanan yang penarikannya hanya dapat dilakukan pada simpanan yang penarikannya hanya dapat dilakukan pada waktu tertentu berdasarkan perjanjian Nasabah Penyimpan waktu tertentu berdasarkan perjanjian Nasabah Penyimpan dengan bank.

dengan bank.

DANA PIHAK KETIGA

(6)

PERSYARATAN PERSYARATAN

Nasabah perorangan dan

Nasabah perorangan dan J J oi oi nt nt A A cc cc ount ount



Formulir pembukaan rekening Formulir pembukaan rekening



Kartu identitas diri nas Kartu identitas diri nasabah (KTP) abah (KTP)



Nomor Pokok Waj Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) bila ada ib Pajak (NPWP) bila ada



Calon nasabah WNA, Paspor dan kartu ijin Calon nasabah WNA, Paspor dan kartu ijin tinggal atau surat referensi dari pihak ketiga tinggal atau surat referensi dari pihak ketiga Nasabah perorangan QQ

Nasabah perorangan QQ



Formulir pembukaan rekening Formulir pembukaan rekening



K Ka ar rt tu u i id de en nt ti it ta as s d di ir ri i O Or ra an ng gt tu ua a/ /w wa al li i (KTP/Paspor)

(KTP/Paspor)



N No om mo or r P Po ok ko ok k W Wa aj ji ib b P Pa aj ja ak k ( (N NP PW WP P) ) Orangtua/wali bila ada

Orangtua/wali bila ada



Calon nasabah WNA, Paspor dan kartu ijin Calon nasabah WNA, Paspor dan kartu ijin tinggal atau surat referensi dari pihak ketiga tinggal atau surat referensi dari pihak ketiga



Akta kelahiran anak atau kartu keluarga Akta kelahiran anak atau kartu keluarga

Nasabah perusahaan Nasabah perusahaan



Akta pendirian Akta pendirian



Anggaran dasar perusahaan Anggaran dasar perusahaan



K Ka ar rt tu u i id de en nt ti it ta as s d di ir ri i p pe en ng gu ur ru us s y ya an ng g berwenang (KTP)

berwenang (KTP)



No Nom mor or Po Po ko kok k W Waj aj ib ib P Paj ajak ak (N (N PW PWP P) ) Perusahaan

Perusahaan



Sur Surat at Izi Izin n Usa Usa ha ha Per Perdag daganga angan n (SI (SIUP) UP), , T

T and anda Dafta a Daftar r Per Perusa usahaa haan (TDP) n (TDP), atau , atau jenis izin lainny

jenis izin lainny a dari instansi berwenang a dari instansi berwenang Nasabah Perusahaan berupa bank

Nasabah Perusahaan berupa bank



Akta pendirian /anggaran dasar b Akta pendirian /anggaran dasar bank ank



Izin usaha dari instansi berwenang Izin usaha dari instansi berwenang



K Kar artu tu id iden en ti ti ta tas s da da ri ri pe peng ng u uru rus s y yan ang g berwenang (KTP/Paspor)

berwenang (KTP/Paspor)

(7)

PERSYARATAN PERSYARATAN

Y

Yayasan ayasan



Akta pendirian yang telah disahkan Akta pendirian yang telah disahkan instansi berwenang

instansi berwenang



Deskripsi kegiatan yay Deskripsi kegiatan yay asan asan



Struktur pengurus yay Struktur pengurus yay asan asan



Kartu identitas dari pengurus yang Kartu identitas dari pengurus yang berwenang (KTP/SIM/Paspor) berwenang (KTP/SIM/Paspor) Perkumpulan

Perkumpulan



Bukti pendaftaran dari instansi y Bukti pendaftaran dari instansi y ang ang berwenang

berwenang



Nama Penyelenggara Nama Penyelenggara



Kartu identitas dari pengurus yang Kartu identitas dari pengurus yang berwenang (KTP/SIM/Paspor) berwenang (KTP/SIM/Paspor)

Lembaga Lembaga



S Su ura rat t p pe en nu un nj ju uk ka an n p pi ih ha ak k y ya an ng g diberi

diberikan kan wewe wewe nang nang



Su Sura rat t Pe Pers rset et uj ujua ua n n pe pe mb mb uk ukaa aa n n r

re ek ke en ni in ng g d da ar ri i p pe ej ja ab ba at t y ya an ng g berwenang

berwenang



Kar Kartu tu ide identi ntitas tas dir diri i pen pengur gur us us yan yang g berwenang (KTP/SIM/Paspor)

berwenang (KTP/SIM/Paspor)



Ke Kete tera ra ng ngan an tu tuj jua uan n pe pe m mbu buk kaa aan n r

re ek ke en ni in ng g, ,s su um mb be er r d da an n t tu uj ju ua an n penggunaan dana

penggunaan dana

(8)

Interest

Interest calculation calculation

Su

Suku ku Bu Bung nga a Ba Bank nk (D (DPK PK) ) um umum umny nya a diberikan secara tahunan / per annum diberikan secara tahunan / per annum (p.a), dengan rumus penghitungan sbb (p.a), dengan rumus penghitungan sbb :

:

Daily Balance Daily Balance

Average Balance Average Balance

Lowest Balance Lowest Balance

Dasar

Dasar Penetapan Penetapan Nominal Nominal

(9)

Interest

Interest Rate Rate

Tiering Tiering

Rate

Rate Single Single / / Base Base Rate Rate

Su

Suku ku bu bung nga a di dite teta tapk pkan an Be Berd rdas asar ar ka kan n bes

bes arn arnya ya nom nomina inal l sal saldo do nas nas aba abah h bai baik k nom

nomina inal l dai daily ly bal balanc anc e, e, low lowest est bal bal anc anc e e ataupun average balance.

ataupun average balance.

Suk

Suk u u bun bun ga ga dit diteta etapka pkan n tan tan pa pa mel meliha ihat t bes

bes ara aran n nom nomina ina l l sal saldo do nas nas aba aba h h bai baik k nom

nomina ina l l dai daily ly bal balanc anc e, e, low lowest est bal balanc anc e e ataupun average balance.

ataupun average balance.

Saldo

Saldo^{≤ 5}^{≤ 5}JJt t 00..0000%% 5 Jt < Saldo

5 Jt < Saldo^{≤ 50}^{≤ 50}JJt t 11..5500%% 50 Jt < Saldo

50 Jt < Saldo^{≤ 250}^{≤ 250}JJt t 22..0000%% 250 Jt < Saldo

250 Jt < Saldo^{≤ 500}^{≤ 500}JJt t 22..5500%%

500 Jt < Saldo ≤ 1 M

500 Jt < Saldo ≤ 1 M 4.00%4.00%

1 M < Saldo ≤ 2.5 M

1 M < Saldo ≤ 2.5 M 5.00%5.00%

S

Saallddo o > > 22..5 5 M M 66..5500%%

Saldo Saldo^{≤ 5}^{≤ 5}JtJt

4.00%

5 Jt < Saldo ≤ 50 Jt 5 Jt < Saldo ≤ 50 Jt

50 Jt < Saldo

50 Jt < Saldo^{≤ 250}^{≤ 250}JtJt 250 Jt < Saldo

250 Jt < Saldo^{≤ 500}^{≤ 500}JtJt

500 Jt < Saldo ≤ 1 M 500 Jt < Saldo ≤ 1 M 1 M < Saldo ≤ 2.5 M 1 M < Saldo ≤ 2.5 M

Saldo > 2.5 M Saldo > 2.5 M

(10)

Saldo

Saldo^{≤ 5}^{≤ 5}JJt t 00..0000%%

5 Jt < Saldo ≤ 50 Jt

5 Jt < Saldo ≤ 50 Jt 1.50%1.50%

50 Jt < Saldo

50 Jt < Saldo^{≤ 250}^{≤ 250}JJt t 22..0000%%

250 Jt < Saldo ≤ 500 Jt

250 Jt < Saldo ≤ 500 Jt 2.50%2.50%

500 Jt < Saldo ≤ 1 M 4.00%4.00%

1 M < Saldo ≤ 2.5 M

1 M < Saldo ≤ 2.5 M 5.00%5.00%

S

Saallddo o > > 22..5 5 M M 66..5500%%

Sebagai Contoh, Berapa Bunga yang diperoleh nasabah

Sebagai Contoh, Berapa Bunga yang diperoleh nasabah per tahun jika dana per tahun jika dana yang dimiliki sebesar 2,5 M dengan Metode perhitungan Simple Interest dan yang dimiliki sebesar 2,5 M dengan Metode perhitungan Simple Interest dan Progressive?

Progressive?

TIERING

1. Simple Interest1. Simple Interest S

Saallddoo RRaattee BBuunngga a SSeettaahhuunn 2,500,000,000

2,500,000,000

5.00%

5.00% 125,000,000125,000,000 2. Progressive

2. Progressive S

Saallddoo RRaattee BBuunngga a SSeettaahhuunn 5,000,000

5,000,000

0

0..0000%% -- 45,000,000

45,000,000

1

1..5500%% 667755,,000000 Efisiensi Efisiensi 200,000,000

200,000,000

2

2..0000%% 44,,000000,,000000 250,000,000

250,000,000

2

2..5500%% 66,,225500,,000000 500,000,000

500,000,000

4

4..0000%% 2200,,000000,,000000 1,500,000,000

1,500,000,000

5

5..0000%% 7755,,000000,,000000 2,500,000,000

2,500,000,000

105,925,000105,925,000

(Asumsi)

(11)

Me

Me to to de de Pe Pe rh rh it it un un ga ga n n

Saldo

Saldo^{≤ 5}^{≤ 5}JJt t 00..0000%%

5 Jt < Saldo ≤ 50 Jt

5 Jt < Saldo ≤ 50 Jt 1.50%1.50%

50 Jt < Saldo

50 Jt < Saldo^{≤ 250}^{≤ 250}JJt t 22..0000%%

250 Jt < Saldo ≤ 500 Jt

250 Jt < Saldo ≤ 500 Jt 2.50%2.50%

500 Jt < Saldo ≤ 1 M 4.00%4.00%

1 M < Saldo ≤ 2.5 M

1 M < Saldo ≤ 2.5 M 5.00%5.00%

S

Saallddo o > > 22..5 5 M M 66..5500%%

Sebagai Contoh, Berapa Bunga yang diperoleh nasabah

Sebagai Contoh, Berapa Bunga yang diperoleh nasabah per tahun jika dana per tahun jika dana yang dimiliki sebesar 500 Juta dengan Metode perhitungan Simple Interest yang dimiliki sebesar 500 Juta dengan Metode perhitungan Simple Interest dan Progressive?

dan Progressive?

TIERING TIERING

1. Simple Interest 1. Simple Interest

S

500,000,000

2.50%

2.50% 12,500,00012,500,000 2. Progressive

2. Progressive S

5,000,000

0

0..0000%% -- 45,000,000

45,000,000

1

1..5500%% 667755,,000000 Efisiensi Efisiensi 200,000,000

200,000,000

2

2..0000%% 44,,000000,,000000 250,000,000

250,000,000

2

2..5500%% 66,,225500,,000000 500,000,000

500,000,000

10,925,00010,925,000

(Asumsi)

(12)

N

Noo. . PPrroodduuk k DDaaiillyy Balance

Balance AverageAverage Balance

Balance LowestLowest Balance

Balance TieringTiering Rate

Rate SingleSingle Rate

Rate ProgresProgres sive

sive SimpleSimple Interest Interest 1

1 TTaannddaammaattaa √√ √√ √√

2

2 TTanandadammatata a GoGoldld √√ √√ √√

3

3 SSiimmppeeddaa √√ √√ √√

4

4 GGiirro o UUmmuumm √√ √√ √√

5

5 GGiirro o KKaassddaa √√ √√ √√

6

6 GiGiro ro BeBendndahahararaa √√ √√ √√

7

7 GGiirro o BBaannk k LLaaiinn √√ √√ √√ 8

8 DDeeppoossiittoo √√ √√ √√

9

9 TTanandadamamata ta BiBisnsnisis √√ √√ √√ 10

10 TTanandadamamatata Berjangka Berjangka

√

√ √√ √√

1

11 1 TTababunungaganKnKuu √√ √√ √√

(13)

Ca

Ca ra ra Pe Pe rh rh it it un un ga ga n n Bu Bu ng ng a a Pr Pr od od uk uk DP DP K K

1.Te

1.Tentu ntukan kan Sal Saldo do nom nomina inal l ya yang ng aka akan n dip diperg erguna unakan kan (Da (Daily ily, , Low Lowest est ata atau u Ave Averag rage e Balance).

Balance). – – (Nominal) (Nominal)

2.Pastikan Jumlah hari bulan berjalan

2.Pastikan Jumlah hari bulan berjalan (Jml Hari) (Jml Hari) dan dalam satu tahun dan dalam satu tahun (360/365/366) (360/365/366)..

3.Tentukan Suku bunga yang diperoleh

3.Tentukan Suku bunga yang diperoleh (Rate) (Rate)..

4.Lakukan perhitungan dengan rumus : 4.Lakukan perhitungan dengan rumus :

Sebagai Contoh, Berikut Bunga

Sebagai Contoh, Berikut Bunga yang diperoleh nasabah Tan yang diperoleh nasabah Tandamata dalam damata dalam satu bulan di tahun 2016 (tgl 21

satu bulan di tahun 2016 (tgl 21 – – 30) dengan besaran dana 30) dengan besaran dana yang fluktuatif. yang fluktuatif.

TABUNGAN TABUNGAN

T

Tggll SSaallddoo RRaattee AAccccrruuee 2

211 227766,,000000 00..0000%% -- 2

222 22,,550000,,000000 22..0000%% 113377 2

233 22,,550000,,000000 22..0000%% 113377 2

244 22,,550000,,000000 22..0000%% 113377 2

255 77,,000000,,000000 22..5500%% 447799 2

266 5522,,000000,,000000 33..0000%% 44,,227744 2

277 77,,000000,,000000 22..5500%% 447799 2

288 77,,000000,,000000 22..5500%% 447799 2

299 330000,,000000 00..0000%% -- 3

300 775500,,000000 22..0000%% 4411 6,164 6,164

Total Bunga dalam 1 bln Total Bunga dalam 1 bln

(14)

Sebagai Contoh, Berikut Bunga yang diperoleh nasabah Giro dalam Sebagai Contoh, Berikut Bunga yang diperoleh nasabah Giro dalam satu satu bulan di tahun 2016 (tgl 21

bulan di tahun 2016 (tgl 21 – – 30) dengan besaran dana 30) dengan besaran dana yang fluktuatif. yang fluktuatif.

GIRO GIRO

T

Tggll SSaallddoo 2

211 227766,,000000 1 1 harihari 2

222 22,,550000,,000000 1 1 harihari 2

233 22,,550000,,000000 1 1 harihari 2

244 22,,550000,,000000 1 1 harihari 2

255 77,,000000,,000000 1 1 harihari 2

266 5522,,000000,,000000 1 1 harihari 2

277 77,,000000,,000000 1 1 harihari 2

288 77,,000000,,000000 1 1 harihari 2

299 330000,,000000 1 1 harihari 3

300 775500,,000000 1 1 harihari 81,826,000

81,826,000

10 10 harihari 8,182,600

8,182,600

Ave Ave BalBal 276,000

276,000

Low Low BalBal

GIRO KASDA GIRO KASDA

GIRO BENDAHARA GIRO BENDAHARA

(15)

Ca

Ca ra ra Pe Pe rh rh it it un un ga ga n n Bu Bu ng ng a a Pr Pr od od uk uk DP DP K K

Sebagai Contoh, Berap

Sebagai Contoh, Berapa Bunga yang dipe a Bunga yang diperoleh Deposan roleh Deposan atas penempatan atas penempatan dana sebesar 250.000.000,- tenor 3 bulan

dana sebesar 250.000.000,- tenor 3 bulan dan suku bunga 8.25% p.a. dan suku bunga 8.25% p.a.

DEPOSITO DEPOSITO

Jan

Jan FFeeb b MMaar r AAppr r MMaay y JJuunn

Placement Placement

Maturity Maturity Tenor 3 bulan

Tenor 3 bulan

3

311

+ +

2288

+ +

331

1

= =

9090

(16)

PRODUK TABUNGAN BANK BJB PRODUK TABUNGAN BANK BJB

bjb

bjb Tandamata Tandamata

bjb

bjb Tandamata Tandamata

bjb

bjb Tandamata Gold Tandamata Gold

bjb

bjb Tandamata Bisnis Tandamata Bisnis

bjb

bjb Tandamata Tandamata Purnabakti Purnabakti

bjb

bjb Tandamata Tandamata MY MY First First bjb

bjb Tandamata Tandamata Berjangka Berjangka

bjb

bjb Tandamata Dollar Tandamata Dollar

Produk Bank Produk Bank

Indonesia

Indonesia TabunganKu TabunganKu

Produk OJK Produk OJK

Simpanan Pelajar Simpanan Pelajar

(SimPel) (SimPel) bjb

bjb BiSA BiSA

Produk BPD

Produk BPD Simpeda Simpeda

(17)

PRODUK TABUNGAN

(18)

1

1 • • Ditujukan bagi nasabah perorangan & non perorangan Ditujukan bagi nasabah perorangan & non perorangan

2 2

•

• Setoran awal & biaya administrasi yang ringan Setoran awal & biaya administrasi yang ringan

3

3 • • Diikutsertakan dala Diikutsertakan dalam m undian berhadiah undian berhadiah bank bjb bank bjb

bjb Tan

bjb Tand da am ma atta a % % p p..a a

s

saallddo o < < RRpp. . 1 1 JJuutta a 00..0000%%

Rp 1 Juta

Rp 1 Juta^≤^≤salsaldo do < < RpRp. . 50 50 JutJuta a 0.70.70%0%

Rp,.50 Juta

Rp,.50 Juta^≤^≤saldo < Rp. 500saldo < Rp. 500 Juta

Juta 0.85%0.85%

Rp.

Rp. 500 500 JutJuta a = = salsaldo do < < Rp. Rp. 1 1 M M 1.21.20%0%

saldo

saldo^≥^≥RRpp. . 5500..000000..000000,,- - 22..0000%%

F

Fiittu ur r B Biia ay ya a

S

Seettoorraan n aawawal l RRp p 5500.0.00000,-,- Sa

Saldldo o mimininimumum m Rp Rp 2525.0.00000,-,- Biaya

Biaya a

addmmiinniissttrraassi i RRp p 66..000000,,-- Biaya

Biaya p

peennuuttuuppaan n RRp p 1155..000000,,--

TABUNGAN BJB TANDAMATA

(19)

TABUNGAN BJB TANDAMATA GOLD TABUNGAN BJB TANDAMATA GOLD

Ditujukan bagi Ditujukan bagi

nasabah nasabah perorangan perorangan

Gratis Gratis perlindungan perlindungan asuransi untuk asuransi untuk

saldo

saldo tertentertentutu

Tingkat suku Tingkat suku bunga bersaing bunga bersaing dengan biaya dengan biaya adminstrasi ringan adminstrasi ringan

Diikutsertakan Diikutsertakan dalam

dalam undiaundiann berhadiah bank bjb berhadiah bank bjb

F

Fi it tu ur r B Bi ia ay ya a

S

Seettoorraan n aawwaal l RRp p 550000..000000,,-- S

Saallddo o mmiinniimmuum m RRp p 225500..000000,,-- B

Biaiayya a adadmimininiststrarassi i RRp p 1010.0.00000,-,- B

Biaiayya a ppeennuuttuuppaan n RRp p 5500..000000,-,-

bjb

bjb TandamTandamata ata Gold Gold % % p.ap.a

s

saallddoo<<RRpp..5500JJtt 00..0000%% Rp. 50 Juta ≤ saldo < Rp. 500 Juta

Rp. 50 Juta ≤ saldo < Rp. 500 Juta 1.00%1.00%

Rp. 500 Juta ≤ saldo < Rp. 2M

Rp. 500 Juta ≤ saldo < Rp. 2M 2.00%2.00%

saldo ≥ Rp. 2 M

saldo ≥ Rp. 2 M 3.00%3.00%

(20)

Persyaratan kepesertaan asuransi sebagai berikut:

U

Us si ia a m ma as su uk k : : 1 18 8- -6 64 4 T T a ah hu un n U

Us si ia a m ma ak ks si im mu um m p pe er rl li in nd du un ng ga an n : : 6 65 5 T T a ah hu un n Mi

Mini nimu mum m Ra Rata ta -ra -rata ta Sa Sald ldo o pe per r Bu Bula lan n : : Rp Rp 50 500. 0.00 000. 0.00 000. 0.- - Jenis santunan yang

Jenis santunan yang diberikan kepada penabung diberikan kepada penabung T T abungan abungan bjb bjb Tandamata Gold: Tandamata Gold:

1.

1. Santu Santunan nan Menin Meninggal ggal Dunia Dunia Di

Dibe beri rika kan n sa sant ntun unan an ua uang ng du duka ka se sebe besa sar r Rp Rp 50 500 0 ju juta ta , , ap apab abil ila a pe pena nabu bung ng meninggal karena

meninggal karena kecelakaan.

kecelakaan.

2.

2. Santu Santunan nan Rawat Rawat Inap: Inap:

Dib

Diberi erika kan n apa apabil bila a pen penabu abung ng dir dir awa awat t ina inap p di di Rum Rum ah ah Sak Sakit it kar kar ena ena sak sakit it ata atau u kecelakaan .

kecelakaan . (maks 60 hari (maks 60 hari per penyakit) per penyakit)

(21)

TABUNGAN BJB TANDAMATA BISNIS TABUNGAN BJB TANDAMATA BISNIS

Tabu Tabungan ngan perora perorangan ngan

unt untuk uk memud

memudahkan ahkan transaksi transaksi usaha/bisnis usaha/bisnis

nasabah nasabah

Tingkat suku Tingkat suku

bunga bunga premium &

premium &

Rincian detail Rincian detail

transaksi transaksi

Fasilitas Fasilitas autotransfer autotransfer

Diikutsertakan Diikutsertakan dalam undian dalam undian berhadiah bank berhadiah bank

bjb

(22)

Ketentuan T

Ketentuan Tarif & arif & Tingkat Suku Bunga bj Tingkat Suku Bunga bjb b Tandamata Bisnis :

Tandamata Bisnis :

No Keterangan

No Keterangan BesaranBesaran Tabungan Giro Tabungan Giro

1

1 SeSetotorran an AwAwal al RRp . p . 11.0.00 00 0.0.00 0 0 0 RRp . p . 22.5.50 00 0.0.00000 2

2 Saldo Saldo MinimMinimum um Rp. Rp. 500.0500.000 00 Rp. Rp. 1.0001.000.000.000 3

3 BBiaiayya a AAd md mininisistrtrasasi i RRp . p . 110 .0 .0 00 00 0 -- 4 M

4 Maakkssiimmaal l ppeennaarriikkaan n tteelllleer r BBeebbaas s BBeebbaass 5

5 BBiaiayya a RRekekenenining g PaPasisif f RRp . p . 0 0 -- 6

6 BiayBiaya a PenutPenutupanupanRekRekening ening Rp. Rp. 100.0100.000 00 Rp. Rp. 10.0010.0000 7

7 CCeettaak k uullaanng g RReekkeenniinng g KKoorraan n - - RRpp. . 22. 5. 5000 0 / / lleemmbbaarr 8

8 ATMATMBiayBiaya a berkberkenaan enaan dengadengann Mengikuti ketentuanMengikuti ketentuanATMATM MengikutiMengikutiketentuan ATMketentuan ATM

TANDAMATA BISNIS TANDAMATA BISNIS (Tiering Progressif) (Tiering Progressif) saldo

saldo < < Rp. Rp. 10.000.000,- 10.000.000,- 0.00%0.00%

Rp. 10.000.000,- ≤ saldo < Rp. 100.000.000,-

Rp. 10.000.000,- ≤ saldo < Rp. 100.000.000,- 1.00%1.00%

Rp. 100.000.000,- ≤ sald

Rp. 100.000.000,- ≤ sald o < Rp. 1.000.000.000,-o < Rp. 1.000.000.000,- 1.50%1.50%

Rp. 1.000.000.000,- ≤ saldo

Rp. 1.000.000.000,- ≤ saldo < Rp. 5.000.000.000,-< Rp. 5.000.000.000,- 2.50%2.50%

saldo ≥

saldo ≥ Rp. 5.000.000.000,-Rp. 5.000.000.000,- 3.50%3.50%

S

SAALLDDO O < < RRpp. . 55..000000..000000 00..0000%% S

SAALLDDO O < < RRpp. . 2255..000000..000000 00..5500%% S

SAALLDDO O < < RRpp. . 110000..000000..000000 11..0000%% Saldo ≥

Saldo ≥ Rp. Rp. 100.000.000,-100.000.000,- 1,5%1,5%

GIRO BISNIS GIRO BISNIS

SUKU BUNGA SUKU BUNGA per tahun per tahun

(23)

TABUNGAN BJB TANDAMATA PURNABAKTI TABUNGAN BJB TANDAMATA PURNABAKTI

pensiunan pensiunan kelolaan PT kelolaan PT T

T aspen aspen yang yang pembayaranny pembayaranny

a disalurkan a disalurkan melalui bank melalui bank

bjb bjb

Gratis Gratis setoran awal setoran awal

& biaya

& biaya administrasi administrasi

ringan ringan

Suku bunga Suku bunga tiering yang tiering yang kompetitif kompetitif

F

S

Seettoorraan n aawwaal l BBeebbaass//GGrraattiiss S

Saallddo o mmiinniimmuum m TTiiddaak k aaddaa B

Biiaayya a aaddmmiinniissttrraassi i RRp p 22..000000,,-- B

Biiaayya a ppeennuuttuuppaan n RRp p 2255..000000,,--

bjb Tandamata bjb Tandamata

Purnabakti

Purnabakti % % p.a p.a

s

saallddo o < < RRpp. . 550000..000000,,- - 00..0000%% Rp. 500.000,-

Rp. 500.000,-^≤^≤ s as alld o d o < < RRpp. . 55..000 00 0..000000,,- - 1 .1 .0 00 0%% Rp.

Rp. 5.005.000.00.000,00,-- ^≤^≤ s saallddo o < < RRpp.. 5

500..000000..000000,,- - 11..5500%% saldo

saldo^≥^≥ RRpp. . 5500..000000..000000,,- - 22..0000%%

(24)

(25)

(26)

TABUNGAN BJB TANDAMATA BERJANGKA TABUNGAN BJB TANDAMATA BERJANGKA

Gratis Gratis perlindungan perlindungan asuransi jiwa asuransi jiwa Fleksibilitas

Fleksibilitas setoran awal, setoran awal, setoran bulanan setoran bulanan

dan jangka dan jangka

waktu waktu

Suku bunga Suku bunga bersaing &

bersaing &

bebas biaya bebas biaya administrasi administrasi

Hadiah

langsung

tanpa diundi

(27)

FITUR PRODUK FITUR PRODUK

1. Setoran Bulanan 1. Setoran Bulanan, ,

Mi

Mini nima ma l l Rp Rp.1 .100 00,0 ,000 00,- ,- (s (ser erat at us us ri ribu bu ru rupi piah ah) ) pe per r re reke keni ning ng T T an anda dama mata ta Ber

Berjan jangka gka dan dan mak mak sim simal al Rp. Rp.5.0 5.000, 00,000 000 .- .- (li (li ma ma jut juta a rup rupiah iah) ) per per nas nas aba abah h dengan kelipatan Rp.50,000,- (lima puluh

dengan kelipatan Rp.50,000,- (lima puluh ribu rupiah). ribu rupiah).

Setoran awal dihitung sebagai setoran bulan pertama.

2. Jangka Waktu 2. Jangka Waktu

Minimal 1 (satu) tahun dan maksimal 10 (sepuluh) tahun dengan kelipatan Minimal 1 (satu) tahun dan maksimal 10 (sepuluh) tahun dengan kelipatan 12 (dua belas) bulan.

12 (dua belas) bulan.

3. Alternatif pilihan tanggal pendebetan yang diberikan kepada nasabah 3. Alternatif pilihan tanggal pendebetan yang diberikan kepada nasabah. .

T

T anggal 1 sampai dengan anggal 1 sampai dengan tanggal 25 setiap tanggal 25 setiap bulanya. bulanya.

4. Mendapatkan manfaat perlindungan asuransi.

5.

5. Pro Produk duk sim sim pan pan an an yan yang g dap dapat at dij dij adi adi kan kan rek rekeni eni ng ng sum sum ber ber dan dan a a adalah semua jenis produk tabungan dan giro, terkecuali

adalah semua jenis produk tabungan dan giro, terkecuali bjb bjb Tandamata Tandamata Purnabakti,

Purnabakti, bjb bjb T T and andama amata ta SiM SiMuda uda, , dan dan pro pro duk duk tab tabung ungan an lai lainny nnya a dengan mata uang asing (valas).

dengan mata uang asing (valas).

(28)

MANFAAT ASURANSI MANFAAT ASURANSI

Persyaratan kepesertaan asuransi sebagai berikut:

U

Us si ia a m ma as su uk k : : 1 18 8- -6 64 4 T T a ah hu un n U

Us si ia a m ma ak ks si im mu um m p pe er rl li in nd du un ng ga an n : : 6 65 5 T T a ah hu un n

Usia Polis

Meninggal dunia atau Meninggal dunia atau ketidakmampuan tetap ketidakmampuan tetap

karena penyakit karena penyakit

Meninggal dunia atau Meninggal dunia atau ketidakmampuan tetap karena ketidakmampuan tetap karena

kecelakaan kecelakaan

≤ 2

TTaahhuun n TTiiddaak k aadda a mmaannffaaaatt

Membayarkan secara sekaligus sisa Membayarkan secara sekaligus sisa setoran bulanan hingga jatuh tempo + setoran bulanan hingga jatuh tempo +

Santunan Duka*) Santunan Duka*)

> 2 Tahun

Membayarkan secara Membayarkan secara sekaligus sisa setoran sekaligus sisa setoran bulanan hingga jatuh tempo bulanan hingga jatuh tempo

+ Santunan Duka*) + Santunan Duka*)

Membayarkan secara sekaligus sisa Membayarkan secara sekaligus sisa setoran bulanan hingga jatuh tempo + setoran bulanan hingga jatuh tempo +

Santunan Duka*) Santunan Duka*)

•

• Apabila Nasabah Meninggal Dunia Apabila Nasabah Meninggal Dunia

•

• Santunan Duka diberikan sebesar 10 (sepuluh) kali Setoran Bulanan atau maksimum Rp Santunan Duka diberikan sebesar 10 (sepuluh) kali Setoran Bulanan atau maksimum Rp 50.000.000,- per nasabah

50.000.000,- per nasabah

(29)

TABUNGAN BJB TANDAMATA DOLLAR TABUNGAN BJB TANDAMATA DOLLAR

Ditujukan bagi nasabah perorangan & non Ditujukan bagi nasabah perorangan & non perorangan

perorangan

Mata uang USD & SGD Mata uang USD & SGD

Setoran awal & biaya administrasi yang ringan Setoran awal & biaya administrasi yang ringan

Bebas CIL untuk penyetoran & penarikan

Bebas CIL untuk penyetoran & penarikan dengan dengan nominal tertentu

nominal tertentu

(30)

FITUR PRODUK

(31)

TABUNGAN SIMPEDA TABUNGAN SIMPEDA

nasabah nasabah perorangan &

perorangan &

non non perorangan perorangan

Setoran awal Setoran awal

& biaya

& biaya administrasi administrasi

ringan ringan

Diikutsertakan Diikutsertakan dalam undian dalam undian

Berhadiah Berhadiah bank bjb &

bank bjb &

Undian BPD - Undian BPD -

SI SI

F

S

Biaiayya a aaddmmiinniissttrraassi i RRp p 66..000000,,-- B

Biaiayya a ppeennuututuppan an RRp p 1155..000000,,--

(32)

TABUNGANKU TABUNGANKU

Ditujukan bagi nasabah perorangan warga negara Ditujukan bagi nasabah perorangan warga negara indonesia (WNI)

indonesia (WNI)

Satu orang hanya memiliki 1 rekening di

Satu orang hanya memiliki 1 rekening di 1 bank untuk1 bank untuk produk yang sama

produk yang sama

Tidak diperkenankan untuk rekening bersama dengan Tidak diperkenankan untuk rekening bersama dengan

status “

status “dan/ataudan/atau^”.^”.

Transaks

Transaksi penarikan tunai i penarikan tunai dan pemindahbukuan melaluidan pemindahbukuan melalui counter

counter dapat dilakukan di seluruh jaringan kantor bank dapat dilakukan di seluruh jaringan kantor bank bjb.

bjb.

(33)

F

S

Biiaayya a aaddmmiinniissttrraassi i BBeebbaass B

Biiaayya a ppeennuuttuuppaan n RRp p 2200..000000,,-- Setoran tunai selanjutnya

Setoran tunai selanjutnya Biaya Rekening Pasif Biaya Rekening Pasif

Apabila saldo rekening mencapa

Apabila saldo rekening mencapai < Rp20.000,- maka i < Rp20.000,- maka rekening ditutup dengan biaya penutuparekening ditutup dengan biaya penutupann rekening sebesar sisa saldo

rekening sebesar sisa saldo

Jumlah minimum penarikan di counter sebesar Rp100.000,00 kecuali pada saat nasabah ingin Jumlah minimum penarikan di counter sebesar Rp100.000,00 kecuali pada saat nasabah ingin menutup rekening.

menutup rekening.

FITUR PRODUK

(34)

TABUNGAN BJB SIMPEL TABUNGAN BJB SIMPEL



 Setoran Setoran Awal Awal ringan. ringan.



 G Gr ra at ti is s b bi ia ay ya a a ad dm mi in ni is st tr ra as si i tabungan.

tabungan.



 Gra Grati tis s bi biay aya a pe peng ngga gant ntia ian n bu buku ku tabungan karena sebab apapun.

tabungan karena sebab apapun.



 Menda Mendapatk patkan fasilitas Kartu an fasilitas Kartu A A TM TM Silver.

Silver.

(35)

TABUNGAN SIMPEL TABUNGAN SIMPEL T

Tabunabungan gan untuuntuk k siswa siswa yangyang dit

diterberbititkakan n sesecacara ra nasnasionionalal oleh

oleh bankbank-ban-bank k di di IndonIndonesiaesia,, den

dengan gan perpersyasyaratratan an mudmudahah dan sederhana serta fitur yang dan sederhana serta fitur yang m

meennaarriikk, , ddaallaam m rraannggkkaa edukasi dan inklusi keuangan edukasi dan inklusi keuangan un

untutuk k memendndororonong g bubudadayaya menabung sejak dini.

menabung sejak dini.

TA

TABUNGAN SIMPEL BUNGAN SIMPEL PPPPPP T

Tabungan simpanan abungan simpanan pelajar pelajar untuk

untuk penypenyaluraaluran n manfmanfaataat p

prrooggrraam m ppeemmeerriinnttaahh m

miissaallnnyya a PPrrooggrraamm In

Indodonenesisia a PiPintntar ar (P(PIPIP),), B

Beeaassiisswwa a BBaakkaat t ddaann Pr

Presestatasisi, , dadan n bbanantutuaann program pemerintah lainnya program pemerintah lainnya

KA

KATEGORI TEGORI SIMPEL SIMPEL

(36)

Na

Nasasababah h WNWNI I ppereroorarangngaan n bbererststaatutuss sis

siswawa/pe/pelajlajar ar PPAUAUD, D, TKTK, , SD, SD, SMPSMP, , SMASMA,, Madrasah (MI,MTs,MA) atau sederajat.

Madrasah (MI,MTs,MA) atau sederajat.

1 (satu) orang nasabah = 1 (satu) rekening 1 (satu) orang nasabah = 1 (satu) rekening SimPel di satu bank.

SimPel di satu bank.

T

Tiiddaak k ddiippeerrbboolleehhkkaan n bbaaggi i nnaassaabbaahh nonperorangan.

nonperorangan.

Tidak dapat dibuka untuk rekening bersama Tidak dapat dibuka untuk rekening bersama dengan status QQ (

dengan status QQ (Qualitate QuaQualitate Qua), ataupun), ataupun Joint Account

Joint Account ..

Dapat dibuka dengan atau tanpa Perjanjian Dapat dibuka dengan atau tanpa Perjanjian Kerjasama.

Kerjasama.

(37)

Formulir Pembukaan Rekening Tabungan SimPel;

Fotocopy

Fotocopy kartu identitas diri Orang Tua/Wali yang kartu identitas diri Orang Tua/Wali yang masih berlaku (KTP);

masih berlaku (KTP);

Fotocopy

Fotocopy Akta Kelahiran Akta Kelahiran Nasabah Nasabah Anak/Kartu Anak/Kartu Keluarga (KK)/Kartu Identitas Anak (KIA);

Keluarga (KK)/Kartu Identitas Anak (KIA);

Fotocopy

Fotocopy kartu identitas diri siswa yang masih berlaku kartu identitas diri siswa yang masih berlaku (apabila ada);

(apabila ada);

Menandatangani

Menandatangani Kartu C Kartu Contoh T ontoh T anda T anda Tangan. angan.

(38)

Setoran awal ringan.

Gratis biaya administrasi Gratis biaya administrasi tabungan.

tabungan.

Gratis biaya penggantian buku Gratis biaya penggantian buku tabungan (karena sebab

tabungan (karena sebab apapun)

apapun) Mendapatka

Mendapatkan n fasilitas Kartu fasilitas Kartu Debit/ATM (silver).

Debit/ATM (silver).

(39)

N

Noo FFiittuurr SSiimmPPeell SSiimmPPeellPPPPPP

1

1 MMaatta a UUaanngg 2

2 SSeettoorraannAAwwaall RRpp55,,000000 -- 3

3 MinMinimaimal Setl Setoraoran Seln Selananjutjutnyanya 4

4 BiBiayaya Adma Admininisistrtrasasii 5

5 SSaallddo o MMiinniimmuumm RRpp55,,00000 0 -- 6

6 SaSaldldo Mo Makaksisimumumm 7

7 BBiiaayya a PPeennuuttuuppaan n RReekkeenniinngg RRpp55,,00000 0 -- 8

8 BiBiaya aya PePenggnggantantian ian bukubuku

tabungan karena sebab apapun tabungan karena sebab apapun 9

9 BiBiaya Adaya Adminminististrarasi Karsi Kartu ATMtu ATM Silver

Silver 10

10 BatBatas maks taas maks tarik tunarik tunai di sekoi di sekolahlah 1

111 KKaatteeggoorri i RReekkeenniinng g PPaassiiff 112 2 bbuullaan n ttddkk transaksi transaksi

24 bulan tdk 24 bulan tdk transaksi transaksi 1

122 BBiiaayya a RReekkeenniinng g PPaassiiff RRpp11,,000000 -- 13

13 TinTingkat Sgkat Suku Buku Bungungaa

Rp250,000 Rp250,000

Saldo < Rp1,000,000 Saldo < Rp1,000,000 Rp1,000,000

Rp1,000,000≤ saldo ≤ Rp20,000,000≤ saldo ≤ Rp20,000,000 Rupiah (IDR)

Rupiah (IDR) Rp1,000 Rp1,000

- - Rp20,000,000 Rp20,000,000

Gratis /bebas biaya Gratis /bebas biaya

Diatur dalam ketentuan tersendiri Diatur dalam ketentuan tersendiri

0%

0.25%

(40)

(41)

Latar Belakang Latar Belakang

Men

Menjad jadi i lan landas dasan an dan dan memberikan

memberikan p

pe em ma ah ha am ma an n y ya an ng g s

se erra ag ga am m b ba ag gii pe

pela laks ksan ana a di di ma masi sing ng-- masing unit kerja.

masing unit kerja.

Maksud dan Tujuan Maksud dan Tujuan

1

1. . SSuurraat t OOJJK K nnoommoor r SS-- 44/EP

44/EP.1.112/2012/2017 17 tgl tgl 27 27 DesDes 2017 perihal Generic Model 2017 perihal Generic Model T

Tabungabungan an MahaMahasiswsiswa a dandan Pemuda

Pemuda 2

2. . MMeenndduukkuunng g bbuuddaayyaa men

menababung ung bagbagi i pempemuda uda &&

mahasiswa.

3. Memberikan edukasi invetasi 3. Memberikan edukasi invetasi

reksa dana sejak dini.

TABUNGAN SiMuda

(42)

bjb Tandamata bjb Tandamata

SiMuda SiMuda

Tabungan rencana

untuk golongan

pemuda atau

mahasiswa dalam

mata uang rupiah

yang dilengkapi dgn

sistem auto debet

rekening perbulan

dalam jk waktu

tertentu yang

dilengkapi dengan

perlindungan

asuransi jiwa

dengan skema

asuransi mikro.

bjb SiMuda bjb SiMuda InvestasiKu InvestasiKu

Layanan installment

reksa dana yang

memberikan

kemudahan

pembelian produk

reksa dana untuk

nasabah perorangan

golongan pemuda

atau mahasiswa

dengan fitur

installment reksa

dana yang

dilengkapi dengan

perlindungan

asuransi jiwa

dengan skema

asuransi mikro

(43)

asuransi mikro.

Sy

Sy ara ara t t dok dok ume ume n n pe pe mbu mbu kaa kaa n n rek rek eni eni ng ng bjb

bjb T T and and ama ama ta ta SiM SiM uda uda

Mengisi dan menandatangani Formulir

Mengisi dan menandatangani Formulir Pembukaan Pembukaan Rekening.

Rekening.

Menyerahkan

Menyerahkan fotocopy fotocopy kartu identitas diri yang masih kartu identitas diri yang masih berlaku (KTP).

berlaku (KTP).

Mengisi dan menandatangani Surat Kuasa Pendebetan Mengisi dan menandatangani Surat Kuasa Pendebetan Rekening.

Rekening.

Mengisi dan menandatangani Formulir

Mengisi dan menandatangani Formulir Keikutsertaan Keikutsertaan Fasilitas Asuransi Mikro.

Fasilitas Asuransi Mikro.

(44)

Fi

Fi tu tu r r bj bj b b T T an an da da ma ma ta ta Si Si Mu Mu da da

(account type (account type EEO)O)

4

4. . NNaassaabbaah h wwaajjiibb me

memimililiki ki rerekekeniningng su

sumbmber er dadana na (b(bjbjb T

Tanand ad amamatata, , b jb jbb Tandamata Gold, bjb Tandamata Gold, bjb T

Tandandamaamata ta BisBisnisnis,, Simpeda,

Simpeda, Tabunganku.

Tabunganku.

5

5. J. Jeenniis s mmaatta a uuaanngg rupia

rupiahh (IDR)(IDR)..

6.

6. MenggMenggunakunakanan mekanisme mekanisme autod

autodebetebet bulanbulanan.an.

7.

7. Min setoMin setoran bulran bulanananan Rp

Rp 100100.00.000 0 dendengagann kelipatan Rp 50.000.

kelipatan Rp 50.000.

8

8. T. Tiiddaak k aadda a mmaakkss setoran bulanan.

setoran bulanan.

9

9. . SeSettororaan n b ub ulalan an ann p

peerrttaamma a aakkaann di

diananggggap ap sesebabagagaii setoran awal.

setoran awal.

1

100. . AAlltteerrnnaattiif f ttggll aut

autodeodebet bet setsetoraorann bulana

bulanann 1-25.1-25.

11.

11. JangkJangka a waktwaktu u min min 11 ttaahhuunn, , mmaakks s 1122 ttaahhuun n ddeennggaann kelipatan 12 bulan.

kelipatan 12 bulan.

12.

12. Tk Tk suku bunga suku bunga 3,5%3,5%

p.a.

13. Tidak ada biaya admp.a.

13. Tidak ada biaya adm bulanan.

bulanan.

14. Tidak ada biaya gagal 14. Tidak ada biaya gagal

d

deebbeet t sseettoorraann bulanan.

bulanan.

15.

15. GagaGagal l debet debet setorsetoranan b

buullaannaan n 6 6 kkaallii berturut-turut berturut-turut rek

rekening ening akan akan tutututupp otomatis.

otomatis.

16.

16. PenutPenutupan upan rekrekeningening sebelum jatuh tempo sebelum jatuh tempo di

dikkenenakakan an dedendndaa p

peennaalltti i sse be beessaarr sseettoorraan n aawwaall (r

(rekekenenining g dedendndaa 907157).

907157).

17.

17. JikJika beberua nasrusisia nasabaa > abah > 30 h tel30 thtelahthn,ahn, maka rekening dapat maka rekening dapat dil

dilanjanjutkutkan an samsampaipai dengan jatuh tempo.

dengan jatuh tempo.

1. Di

1. Dipeperuruntntukukan an babagigi nasabah

nasabah perorangperoranganan be

berurusisia a 1818 ^–^– 3030 tahun.

tahun.

2.

2. Tidak diperkTidak diperkenankenankanan b

baaggi i nnaassaabbaahh nonperorangan nonperorangan b

beerruuppa a bbaaddaann huku

hukum/badm/badanan usaha.usaha.

3.

3. Tidak diperkTidak diperkenankenankanan u

unnttuuk k rreekkeenniinngg b e

b errsasama ma d ed en gn ganan status

status joint account joint account ..

(45)

Sy

Sy ara ara t t dok dok ume ume n n pe pe mbu mbu kaa kaa n n rek rek eni eni ng ng bjb

bjb SiM SiM uda uda Inv Inv es es tas tas iKu iKu

Formulir Aplikasi Reksa Dana Perorangan;

Formulir Installment Reksa Dana;

Profil Pemodal Reksa Dana;

Surat Pernyataan Risiko dari Pemodal Reksa Dana;

Formulir Keikutsertaan Fasilitas Asuransi Mikro;

F

Fotocopy otocopy Kartu Identitas Diri (KTP) yang masih berlaku Kartu Identitas Diri (KTP) yang masih berlaku dengan memperlihatkan aslinya.

dengan memperlihatkan aslinya.

(46)

Fi

Fi tu tu r r bj bj b b Si Si Mu Mu da da In In ve ve st st as as iK iK u u

1. Di

1. Dipeperuruntntukukan an babagigi nasabah

nasabah perorangperoranganan be

berurusisia a 1818 ^–^– 3030 tahun.

tahun.

2.

2. Tidak diperkTidak diperkenankenankanan b

baaggi i nnaassaabbaahh nonperorangan nonperorangan b

beerruuppa a bbaaddaann huku

hukum/badam/badann usaha.usaha.

3.

3. Tidak diperkTidak diperkenankenankan