Sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan Reksa Dana Bahana Dana Likuid, calon pemegang Unit Penyertaan hendaknya terlebih dahulu mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya. Oleh karena itu, calon pemegang unit penyertaan disarankan untuk meminta nasihat atau nasehat dari pihak yang berkompeten mengenai investasi pada Reksa Dana Bahana Dana Likuid. Dengan demikian penyertaan tersebut merupakan bukti keikutsertaan Pemegang Unit Penyertaan pada suatu Reksa Dana yang berbentuk Perjanjian Investasi Kolektif.
Pernyataan efektifitas pernyataan pendaftaran penawaran umum dana investasi berbentuk kontrak investasi kolektif akan diterbitkan oleh OJK. Pernyataan Pendaftaran adalah dokumen yang wajib disampaikan oleh Manajer Investasi kepada OJK dalam rangka penawaran umum dana investasi berbentuk kontrak investasi kolektif sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Pasar Modal dan POJK tentang dana investasi berbentuk kontrak investasi kolektif. kontrak investasi kolektif. Kontrak investasi.
REKSA DANA
SEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUAN KONSUMEN
SISTEM PENGELOLAAN INVESTASI TERPADU (S-INVEST)
SURAT KONFIRMASI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN
UNDANG-UNDANG PASAR MODAL
UNIT PENYERTAAN
- Pembentukan
- Penawaran Umum
- Manfaat Berinvestasi Pada Bahana Dana Likuid
- Pengelola Investasi
Reksa Dana Bahana Dana Likuid adalah dana investasi berbentuk Perjanjian Investasi Kolektif sebagaimana tercantum dalam Akta Perjanjian Investasi Kolektif Reksa Dana Bahana Dana Likuid Nomor 12 tanggal 7 April 2004, yang dibuat di hadapan Nyonya PT. Bahana TCW Investment Management bertindak sebagai manajer investasi secara terus-menerus melakukan penawaran umum Unit Penyertaan Reksa Dana Bahana Dana Cair, sebanyak-banyaknya sepuluh miliar) Unit Penyertaan. Unit mudah untuk dijual kembali - Reksa Dana Bahana Dana Likuid dan/atau Manajer Investasi wajib membeli kembali Unit Penyertaan yang dijual oleh Pemegang Unit Penyertaan;
Transparansi Informasi – Pemegang Unit Penyertaan dapat memperoleh informasi mengenai Bahana Dana Liquid secara transparan melalui pemutakhiran Prospektus, Nilai Aktiva Bersih (NAV) yang diumumkan setiap hari dan laporan keuangan tahunan dengan pemutakhiran Prospektus setiap 1 (satu) tahun sekali. Komite Investasi Reksa Dana Bahana Dana Likuid bertanggung jawab memberikan arahan dan strategi pengelolaan aset secara umum.
MANAJER INVESTASI
Keterangan Singkat Mengenai Manajer Investasi
Pengalaman Manajer Investasi
Dalam pengelolaan investasi, Bahana TCW selalu menggunakan kombinasi pendekatan top-down dan bottom-up, dimana akan dilakukan analisis terhadap faktor ekonomi global dan lokal untuk mendapatkan pilihan kelas aset dan industri dimana investasi akan ditempatkan ( Top Down Pendekatan) dan analisis terhadap perusahaan atau sekuritas baik kelas aset maupun industri untuk mendapatkan saham atau sekuritas terbaik (Bottom Up Approach). Fungsi pengendalian sangat penting bagi Bahana TCW, dimana Tim Pengelola Investasi yang diawasi oleh Komite Investasi akan mengadakan Rapat Strategis secara berkala, untuk mengevaluasi strategi yang telah diambil dan dilaksanakan serta menentukan strategi investasi untuk periode tertentu yang akan datang.
Pihak Yang Terafiliasi Dengan Manajer Investasi
BANK KUSTODIAN
- Keterangan Singkat Mengenai Bank Kustodian
- Pengalaman Bank Kustodian
- Pihak Yang Terafiliasi Dengan Bank Kustodian
- Tujuan Investasi
- Pembatasan Investasi
- Kebijakan Investasi
- Alokasi Aset
- Proses Investasi
- Kebijakan Perputaran Portfolio
- Tolok Ukur Kinerja
- Kebijakan Pembagian Keuntungan
Tujuan investasi Bahana Dana Likuid adalah untuk menjaga nilai investasi awal dan menghasilkan tingkat pengembalian yang stabil dan optimal melalui investasi pada instrumen pasar uang dan/atau surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan korporasi yang berkedudukan di Indonesia yang jatuh temponya kurang dari 1 (satu tahun). Efek Beragun Aset paling banyak 10% (sepuluh persen) dari nilai aktiva bersih BAHANA DANA LIQUID sewaktu-waktu; Dengan memperhatikan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan ketentuan lain dalam Kontrak Investasi Kolektif, Manajer Investasi akan melakukan investasi Bahana Dana Likuid dengan tujuan komposisi investasi sebagai berikut.
Bahana Dana Likuid dapat mengadakan perjanjian pembelian kembali (REPO) sehubungan dengan penyelesaian Transaksi Efek tersebut di atas. Bahana Dana Liquid dapat melakukan investasi pada surat utang yang telah dijual melalui penawaran umum dan/atau dicatatkan pada bursa luar negeri sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. Manajer Investasi wajib mengelola Portofolio Efek BAHANA DANA CAIR sesuai dengan kebijakan investasi yang tercantum dalam kontrak investasi kolektif dan/atau prospektus serta memenuhi kebijakan investasinya paling lambat 150 (seratus lima puluh) hari bursa setelah pendaftaran. pernyataan menjadi efektif.
Surat Utang Negara: Maksimal 100% (seratus persen) dari nilai kekayaan bersih Reksa Dana Bahana Dana Cair. Pengelolaan Reksa Dana Bahana Dana Likuid mengelola investasi jangka menengah dan panjang dengan tetap menerapkan strategi pengelolaan portofolio yang dinamis. Standar kinerja Bahana Dana Likuid adalah rata-rata pendapatan dari investasi pada simpanan Bank Pemerintah untuk jangka waktu 3 (tiga) bulan setelah dikurangi pajak.
Setiap hasil investasi yang diterima BAHANA DANA LIQUID dari dana yang diinvestasikan (jika ada), akan dicatat kembali ke dalam portofolio BAHANA DANA LIQUID guna meningkatkan nilai aset bersihnya. Dengan tetap memperhatikan pencapaian tujuan investasi jangka panjang BAHANA DANA LIQUID, Manajer Investasi mempunyai kewenangan untuk membagikan atau tidak membagikan hasil investasi yang telah dicatat pada BAHANA DANA LIQUID sebagaimana tersebut di atas, serta untuk menentukan besarnya hasil investasi yang akan dibagikan kepada pemilik unit penyertaan. Cara penghitungan nilai pasar wajar atas efek dalam portofolio Bahana Dana Liquid yang digunakan oleh Manajer Investasi adalah sesuai dengan Peraturan BAPEPAM & LK No.
PERPAJAKAN
Investor disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat perpajakan mengenai perlakuan pajak investasi sebelum membeli Unit Penyertaan. Pengenaan pajak-pajak di atas didasarkan pada peraturan yang berlaku pada saat prospektus ini diterbitkan, yang sewaktu-waktu dapat diubah sesuai dengan kebijakan yang ditetapkan oleh pemerintah di bidang perpajakan. Meskipun Manajer Investasi telah mengambil langkah-langkah yang dianggap perlu untuk memastikan bahwa Bahana Dana Likuid mematuhi peraturan perpajakan yang berlaku dan telah memperoleh nasihat dari penasihat perpajakan, namun perubahan peraturan perpajakan dan/atau perbedaan interpretasi terhadap peraturan perpajakan yang berlaku dapat mempunyai dampak merugikan yang material terhadap Bahana Dana . Likuiditas dan pendapatan bagi pemegang saham setelah pajak.
Dalam hal terdapat pajak yang harus dibayar oleh calon Pemegang Penyertaan sesuai dengan peraturan perundang-undangan perpajakan yang berlaku, maka calon Pemegang Penyertaan akan diberitahukan mengenai pajak yang harus dibayar tersebut dengan mengirimkan surat tercatat kepada calon Pemegang Unit Penyertaan. Pemegang Unit Penyertaan, segera setelah Pengurus mengetahui adanya pajak yang harus dibayar oleh calon Pemegang Unit Penyertaan.
RISIKO INVESTASI
Risiko Perubahan Kondisi Ekonomi dan Politik
Risiko Kredit
Risiko Industri
Risiko Pasar
Risiko Pembubaran dan Likuidasi
Risiko Likuiditas
Risiko Suku Bunga
Risiko Perubahan Peraturan Perpajakan
Risiko Perubahan Peraturan Lainnya
Risiko Bunga
Risiko Perubahan Peraturan Lainnya
- Rincian biaya yang menjadi beban Reksa Dana Bahana Dana Likuid adalah sebagai berikut
- Biaya yang menjadi beban Manajer Investasi adalah sebagai berikut
- Biaya yang menjadi beban Pemegang Unit Penyertaan adalah sebagai berikut
- Pembelian Unit Penyertaan
- Prosedur Pembelian Unit Penyertaan
- Harga Pembelian Unit Penyertaan
- Batas Minimum Penjualan Unit Penyertaan
- Pemrosesan Pembelian Unit Penyertaan
- Syarat-Syarat Pembayaran
- Persetujuan Manajer Investasi
- Penyerahan Bukti Kepemilikan Unit Penyertaan
- Pembelian Berkala Unit Penyertaan
- Sumber Dana Pembayaran Pembelian Unit Penyertaan
- Biaya Pembelian Unit Penyertaan
- Penjualan Kembali Unit Penyertaan
- Prosedur Penjualan Kembali Unit Penyertaan
- Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan
- Pembayaran Penjualan Kembali Unit Penyertaan
- Harga Penjualan Kembali Unit Penyertaan
- Pemrosesan Penjualan Kembali Unit Penyertaan
- Biaya Penjualan Kembali Unit Penyertaan
- Pengalihan Unit Penyertaan
- Prosedur Pengalihan Unit Penyertaan
- Pemrosesan Pengalihan Unit Penyertaan
- Batas Maksimum Pengalihan Unit Penyertaan
- Biaya Pengalihan Investasi
- Pengalihan Kepemilikan Kepada Pihak Lain
- Prosedur Pengalihan Kepemilikan Kepada Pihak Lain
- Dalam hal tidak ada lagi Pemegang Unit Penyertaan pada saat dibubarkan dan dilikuidasi, maka segala risiko adanya kekurangan pajak yang harus dibayar oleh BAHANA DANA LIKUID maupun adanya
- Dalam hal BAHANA DANA LIKUID dibubarkan, maka likuidasinya dilakukan oleh Manajer Investasi di bawah pengawasan Akuntan yang terdaftar di OJK
- Pembagian hasil likuidasi akan dilakukan oleh Bank Kustodian dengan pemindahbukuan atau transfer ke rekening atas nama Pemegang Unit Penyertaan atau ahli waris/pengganti haknya yang sah yang telah
- Manajer Investasi dan Bank Kustodian dengan ini setuju mengesampingkan ketentuan dalam Pasal 1266 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata sehubungan dengan pengakhiran Kontrak Investasi Kolektif
Pemegang Unit Penyertaan tidak dikenakan biaya penjualan (biaya pemesanan) dan biaya penjualan kembali Unit Penyertaan Reksa Dana Bahana Dana Likuid; Hak untuk menjual sebagian atau seluruh Unit Penyertaan BAHANA DANA LIKUID kepada Manajer Investasi; Hak untuk memperoleh bukti keikutsertaan pada BAHANA DANA LIKUID yaitu Surat Penegasan Kepemilikan Unit Penyertaan pada BAHANA DANA LIKUID;
Hak untuk memperoleh informasi mengenai nilai kekayaan bersih harian per unit aset dan kinerja reksa dana BAHANA DANA LIQUID; Mengajukan formulir pemesanan atau permohonan pembelian unit penyertaan BAHANA DANA LIQUID kepada pengelola aset secara langsung dan/atau melalui agen penjual efek reksa dana dan/atau melalui media elektronik; Dan. Pemegang Unit Penyertaan tidak dikenakan biaya pendaftaran pembelian unit pada Reksa Dana Bahana Dana Likuid.
Saldo kepemilikan Unit BAHANA DANA LIKUID minimal yang harus dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan adalah sebanyak 50 (lima puluh) Unit. Jumlah tersebut sudah termasuk pemindahtanganan Unit BAHANA DANA LIKUID yang dilakukan oleh Pemegang Unit Penyertaan pada hari yang sama. Apabila Manajer Investasi menerima atau menyetorkan dalam 1 (satu) Hari Bursa permintaan pembelian dan pemindahtanganan Unit Penyertaan BAHANA DANA LIKUID dari Pemegang Unit Penyertaan lebih dari 20% (dua puluh persen) dari total Nilai Aktiva Bersih BAHANA DANA LIKUID pada pada Hari Bursa yang bersangkutan, maka kelebihan Permintaan Penjualan Kembali tersebut dapat diproses dan dicatat oleh Kustodian berdasarkan instruksi Manajer Investasi dan dianggap sebagai permintaan penjualan kembali pada Hari Bursa berikutnya, yang ditentukan berdasarkan sistem first-come, first-served. pada manajer investasi.
Pengiriman surat atau bukti konfirmasi tertulis atas transaksi penjualan kembali Unit Penyertaan BAHANA DANA LIQUID kepada Pemegang Unit Penyertaan sebagaimana tersebut di atas dapat dilakukan. Untuk pelunasan unit penyertaan pada reksa dana Bahana Dana Likuid, Pemegang Unit Penyertaan tidak dikenakan biaya pelunasan. Jumlah tersebut juga sudah termasuk Pelunasan Unit Penyertaan BAHANA DANA LIQUID yang dilakukan oleh Pemegang Unit Penyertaan pada hari yang sama.
Untuk pengalihan investasi, Pemegang Unit Penyertaan dikenakan biaya pengalihan sampai dengan 2% (dua persen) untuk setiap transaksi yang dihitung berdasarkan nilai transaksi Pengalihan Unit Penyertaan yang dikenakan pada saat Pemegang Unit Penyertaan melakukan pengalihan Unit Penyertaan Bahana Dana Cair .kepada reksa dana lain yang dikelola oleh manajer investasi (kecuali reksa dana pasar uang dan reksa dana terproteksi). Apabila Lembaga Penyimpan telah mengkomunikasikan dananya kepada Pemegang Unit Penyertaan sebanyak 3 (tiga) kali dalam jangka waktu 10 (sepuluh) Hari Bursa dan telah mengumumkannya dalam surat kabar nasional, maka uang tersebut wajib disetorkan ke dalam rekening giro. dengan Kustodian sebagai Bank Umum untuk kepentingan Kustodian untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan yang belum menarik dana hasil likuidasi dalam jangka waktu tertentu dan/atau untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan yang terdaftar pada saat likuidasi selama 3 (tiga) tahun ;
INVESTOR
WEB ENTRY
HAPUS
PROSES
VERIFIKASI
TOLAK
BANK KUSTODIAN
MULAI
- Pengaduan
- Mekanisme Penyelesaian Pengaduan
- Penyelesaian Pengaduan Melalui Penyelesaian Sengketa
- Pelaporan Penyelesaian Pengaduan
- Tak satu Pihak pun berhak memulai atau mengadakan gugatan di Pengadilan atas masalah yang sedang dipersengketakan sampai masalah tersebut diputuskan oleh Majelis Arbitrase, kecuali untuk
- Ketentuan-ketentuan yang tercantum dalam Bab ini akan tetap berlaku sekalipun Kontrak diakhiri dan/atau berakhir
Pengaduan merupakan ungkapan ketidakpuasan pemegang unit penyertaan yang disebabkan oleh kerugian dan/atau potensi kerugian finansial pada pemegang penyertaan yang diduga disebabkan oleh kesalahan atau kelalaian manajer investasi dan/atau bank kustodian, sesuai dengan jabatannya masing-masing. , wewenang, tugas dan kewajiban sesuai Kontrak dan peraturan perundang-undangan yang berlaku bagi Manajer Investasi dan/atau Kustodian. Pengaduan dari Pemegang Unit Penyertaan disampaikan kepada Manajer Investasi yang wajib diselesaikan oleh Manajer Investasi dengan menggunakan mekanisme sebagaimana dimaksud di bawah ini. Dalam hal pengaduan berkaitan dengan fungsi Bank Kustodian, maka Manajer Investasi akan mengalihkannya kepada Bank Kustodian, dan Bank Kustodian wajib menyelesaikan pengaduan tersebut melalui mekanisme sebagaimana dimaksud pada butir 18.2 di bawah ini.
Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian wajib memberitahukan dan memproses setiap pengaduan dari Pemegang Unit Penyertaan. Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian wajib segera menindaklanjuti dan menyelesaikan pengaduan dari Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 20 (dua puluh) Hari Kerja setelah tanggal diterimanya pengaduan. Apabila timbul kondisi tertentu, manajer investasi dan/atau bank kustodian dapat memperpanjang jangka waktu paling lama 20 (dua puluh) hari perbankan berikutnya.
Manajer Investasi memberikan informasi mengenai status pengaduan Pemegang Saham Partisipan melalui berbagai sarana komunikasi yang disediakan Manajer Investasi antara lain melalui website, surat, email atau telepon. Otoritas Jasa Keuangan dapat meminta atau mengakses status pemrosesan pengaduan yang disampaikan peserta kepada Manajer Investasi. Mengingat “permintaan maaf” tersebut merupakan tindakan kedua belah pihak, yaitu antara manajer investasi dan/atau kustodian dengan pemegang unit penyertaan, maka tata cara pemberiannya adalah demikian.
Dalam hal tidak terdapat kesepakatan antara Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian dengan Konsumen, maka diberikan “alasan”. Manajer Investasi diharapkan melaporkan pengaduan secara berkala dan pelayanan tindak lanjut serta penyelesaian pengaduan kepada OJK; Ketentuan-ketentuan yang terdapat dalam Bab ini tetap berlaku meskipun Kontrak diakhiri dan/atau diakhiri.
