Prosedur & Ketentuan Transaksi Outward Remittance (OR)
Via KlikBCA Bisnis (KBB)
International Payment Specialist International Banking Division
Halo BCA 1500888 / www.bca.co.id BCA terdaftar dan diawasi oleh OJK
Update Jan 2019
INDEX
Prosedur & Ketentuan Transaksi OR Via KBB
No. Index
I Prosedur Pendaftaran Rekening II Jenis Kode Bank Penerima
III Penambahan Master Bank Penerima IV Prosedur Transfer Rekening
V Prosedur Otorisasi Transfer VI Cut Off Time Value Today
VII Penambahan Informasi di Menu Daftar Transfer untuk OR CNY & OR to China VIII Penambahan Informasi di Menu Transfer Dana Valas untuk OR CNY & OR to China IX Transaksi OR > USD 100,000 (eqv.)
PROCEDURE
Pendaftaran Rekening
Melakukan pendaftaran rekening bank tujuan pada menu:
Transfer Dana Daftar Transfer Tambah Valas ke Rekening Bank Lain
1.
Wajib mengisi semua informasi untuk dapat melanjutkan
pendaftaran transfer valas.
2.
PROCEDURE
Pendaftaran Rekening
BENEFICIARY CODE
Jenis Kode
Kode bank penerima wajib diisi sesuai dengan jenis kodenya:
SWIFT: (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)/BIC (Bank Identifier Code).
Terdiri dari 8/11 karakter alfanumerik, yaitu: 4 bank code; 2: country code; 2: location code; 3: branch code.
ABA: (American Banking Association)/RTN (Routing Transfer Number)/FedWire. Terdiri dari 9 angka unik, menunjuk kepada kode kliring Federal Reserve Bank, milik bank yang berlokasi di Amerika Serikat.
CHIPS: (Clearing House Interbank Payments System)/CHIPS UID number. Terdiri dari 4/6 digit yaitu: 4 digit nomor unik yang diberikan kepada bank yang berlokasi di Amerika dan menjadi direct participant CHIPS; 6 digit nomor unik yang diberikan kepada bank yang memiliki rekening pada salah satu direct participant bank.
NID: National Identification Number, kode kliring bank di negara lainnya. Cth : CNAPS, IFSC.
BENEFICIARY CODE
Penambahan Master
Pada saat akan melanjutkan pendaftaran rekening bank lain, jika tidak ditemukan kode bank penerima tersebut:
Nasabah dapat menghubungi cabang koordinator KBB pada hari dan jam operasional kantor untuk ditambahkan kode bank penerima tersebut pada master KBB
Proses penambahan kode bank penerima hingga dapat aktif digunakan adalah Hari Kerja + 1 (HK+1) sejak permohonan diajukan.
Setelah melanjutkan transaksi, Nasabah dapat melakukan pengecekkan kembali seluruh informasi yang telah diisi
sebelumnya. Jika sudah benar dapat melanjutkan kirim.
3.
PROCEDURE
Pendaftaran Rekening
Pendaftaran rekening bank tujuan yang telah berhasil ditambah akan muncul dengan tampilan sebagai berikut dan dapat melanjutkan simpan.
4.
PROCEDURE
Pendaftaran Rekening
Melakukan transaksi transfer valas pada menu:
Transfer Dana Transfer Dana Valas ke Rekening Bank Lain
PROCEDURE
Transaksi Transfer OR
1.
PROCEDURE
Transaksi Transfer OR
2.
Nasabah mengisi semua informasi untuk dapat melanjutkan transaksi transfer valas.5000.00
0987654321/Sita Haniyarti (Rp)
PROCEDURE
Transaksi Transfer OR
3.
Setelah melanjutkan transaksi,Nasabah dapat melakukan pengecekkan kembali seluruh informasi yang telah diisi sebelumnya.
Nasabah wajib menyetujui persyaratan transaksi transfer valas. Jika sudah benar dapat melanjutkan kirim.
0987654321/Sita Haniyarti (Rp)
PROCEDURE
Transaksi Transfer OR
Pendaftaran transaksi transfer yang telah berhasil ditambah akan muncul dengan tampilan
sebagai berikut dan dapat melanjutkan simpan.
4.
0987654321/Sita Haniyarti (Rp)
Transaksi transfer valas yang telah berhasil ditambahkan akan muncul pada menu:
Transfer Dana Transfer Dana Otorisasi
Transaksi
PROCEDURE
Otorisasi Transaksi
1.
0987654321 Sita Haniyarti (Rp)
Nasabah dapat menyetujui atau
membatalkan transaksi transfer tersebut.
PROCEDURE
Otorisasi Transaksi
2.
0987654321 Sita Haniyarti (Rp)
Nasabah perlu menginput pin otorisasi dengan
menggunakan key BCA untuk release transaksi transfer tersebut.
PROCEDURE
Otorisasi Transaksi
3.
0987654321
Nasabah perlu
menginput pin otorisasi dengan menggunakan key BCA jika akan
membatalkan transaksi transfer tersebut disertai dengan alasan
pembatalannya.
PROCEDURE
Otorisasi Transaksi
4.
0987654321
CUT OFF TIME
Value Today
Dana yang dikirimkan dapat sampai pada hari yang sama, jika transaksi OR via KBB dilakukan pada waktu yang telah ditentukan sebagai berikut:
Mata Uang Cut Off Time (WIB)
JPY -
NZD 08.30 - 10.00
AUD 08.30 - 10.30
HKD, CNY, SGD, SAR 08.30 - 12.00
USD, CAD, EUR, GBP, CHF, SEK, DKK 08.30 - 15.00
OR CNY & OR TO CHINA
Penambahan Informasi di Menu Daftar Transfer
CIBKCNBJ314 CIBKCNBJ314
112233444555 Jim
0218094455 Adi
Albertus Sutandar
ADD. Danjing Building, Bochong, Danyang
Transaksi valas:
Pengiriman OR CNY ke semua negara
Pengiriman OR semua mata uang ke China
Pada saat pendaftaran
rekening bank lain diwajibkan juga menambahkan alamat lengkap penerima:
Ditulis pada field “Nama Penerima” di baris
kedua/ketiga
Diawali dengan penulisan kata “ADD.” sebelum alamat
OR CNY & OR TO CHINA
Penambahan Informasi di Menu Transfer Dana Valas
Transaksi valas:
Pengiriman OR CNY ke semua negara
Pengiriman OR semua mata uang ke China
Pada saat transfer dana valas diwajibkan juga menambahkan pada field “Berita”:
Mencantumkan purpose of payment
Mencantumkan nomor telpon penerima, diawali dengan penulisan kata
“PHONE” sebelum nomor telepon
PAYMENT OF GOODS PHONE 008618971522742 206-3022322/NIT-THAMRIN(RP) ALBERTUS (11223344555)
50,000 CNY
OR Transaction
> USD 100,000 (eqv.)
Transaksi OR via KBB hanya dibatasi dengan jumlah USD 100,000 (eqv.) karena di atas jumlah tersebut nasabah harus memberikan Dokumen Pendukung sesuai dengan PBI No. 18/10/PBI/2016 yang mengatur mengenai Pemantauan Kegiatan Lalu Lintas Devisa Bank dan Nasabah. Jika Nasabah memiliki kebutuhan untuk transaksi OR lebih dari USD 100,000 (eqv.), maka kebutuhan tersebut dapat diakomodasi dengan syarat sebagai berikut:
1. 2.
3.
Nasabah mengajukan pembuatan fasilitas OR via KBB > USD 100,000 (eqv.) ke cabang BCA.
Nasabah menandatangani surat pernyataan.
Pembuatan fasilitas tersebut disetujui oleh Pejabat Cabang BCA dan akan diproses lebih lanjut.
Proses pembuatan fasilitas hingga dapat aktif digunakan pada KBB Nasabah adalah ± 2-4 minggu sejak permohonan.
Setelah aktif digunakan di KBB, Nasabah tetap diwajibkan menyerahkan dokumen pendukung untuk setiap transaksi sesuai dengan prosedur yang telah ditentukan.
