Risalah Rapat (Akta Notaris)

(1)

(2)

RISALAH

RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM TAHUNAN

”PT BANK CIMB NIAGA Tbk”

Nomor : 20

-Pada hari ini, Senin, tanggal 10-4-2023 (sepuluh April dua ribu dua puluh tiga). - -Pukul 14.23 WIB (empat belas lewat dua puluh tiga menit Waktu Indonesia --- bagian Barat). --- -Saya, ASHOYA RATAM, Sarjana Hukum, Magister Kenotariatan, Notaris di --- Kota Administrasi Jakarta Selatan, dengan dihadiri oleh saksi-saksi yang saya, ---- Notaris kenal dan akan disebut pada bagian akhir akta ini: ---

-untuk dan atas permintaan dari Direksi perseroan terbatas “PT BANK--- CIMB NIAGA Tbk”, berkedudukan di Jakarta Selatan, beralamat di Graha CIMB Niaga, Jalan Jenderal Sudirman Kaveling 58, Senayan, Kebayoran --- Baru, suatu perseroan terbatas yang didirikan menurut dan berdasarkan --- hukum Negara Republik Indonesia berdasarkan akta tertanggal 26-9-1955 -- (dua puluh enam September seribu sembilan ratus lima puluh lima) nomor -- 90, yang minuta aktanya dibuat dihadapan Raden Meester SOEWANDI, ---- dahulu Notaris di Jakarta, yang telah memperoleh pengesahan dengan --- keputusan Menteri Kehakiman Republik Indonesia tertanggal 1-12-1955 ---- (satu Desember seribu sembilan ratus lima puluh lima) nomor J.A.5/110/15 dan telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia tertanggal -- 4-9-1956 (empat September seribu sembilan ratus lima puluh enam) nomor 71, Tambahan nomor 729/1956, yang Anggaran Dasarnya telah diubah --- secara keseluruhan dalam rangka penyesuaian dengan Undang-undang --- Nomor 40 Tahun 2007 (dua ribu tujuh) tentang Perseroan Terbatas (untuk -- selanjutnya disebut ”UUPT”) sebagaimana telah diumumkan dalam Berita - Negara Republik Indonesia tertanggal 17-10-2008 (tujuh belas Oktober dua ribu delapan) nomor 84, Tambahan nomor 20154/2008, yang Anggaran --- Dasar perseroan terbatas tersebut telah diubah kembali sebagaimana --- diumumkan/dimuat dalam: ---

(3)

- Berita Negara Republik Indonesia tertanggal 3-3-2009 (tiga Maret dua ribu sembilan) nomor 18, Tambahan nomor 159/2009; --- - Berita Negara Republik Indonesia tertanggal 10-3-2009 (sepuluh --

Maret dua ribu sembilan) nomor 20, Tambahan nomor 7162/2009;

- akta tanggal 2-7-2008 (dua Juli dua ribu delapan) nomor 6, dan ---- pemberitahuan atas perubahan Anggaran Dasarnya telah diterima -- dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tertanggal 7-7-2008 (tujuh Juli dua ribu - delapan) nomor AHU-AH.01.10-17196; --- - akta tanggal 23-7-2008 (dua puluh tiga Juli dua ribu delapan) ---

nomor 42, dan pemberitahuan atas penggabungan Perseroan telah - diterima dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia - Republik Indonesia tertanggal 22-10-2008 (dua puluh dua --- Oktober dua ribu delapan) nomor AHU-AH.01.10-22669; --- - akta tanggal 21-11-2008 (dua puluh satu November dua ribu --- delapan) nomor 10, dan pemberitahuan atas perubahan Anggaran -- Dasarnya telah terima dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak --- Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tertanggal --- 9-12-2008 (sembilan Desember dua ribu delapan) nomor --- AHU-AH.01.10-24908; --- - akta tanggal 28-5-2009 (dua puluh delapan Mei dua ribu sembilan) nomor 30, dan pemberitahuan atas perubahan Anggaran Dasarnya - telah diterima dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi --- Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tertanggal 13-7-2009 (tiga belas Juli dua ribu sembilan) nomor AHU-AH.01.10-10088;-- - akta tanggal 22-12-2010 (dua puluh dua Desember dua ribu ---

sepuluh) nomor 36 dan pemberitahuan atas perubahan Anggaran -- Dasarnya telah diterima dan dicatat oleh Menteri Hukum dan --- Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tertanggal - 6-1-2011 (enam Januari dua ribu sebelas) nomor ---

(4)

AHU-AH.01.10-00552; --- - akta tanggal 1-3-2011 (satu Maret dua ribu sebelas) nomor 1 dan -- pemberitahuan atas perubahan Anggaran Dasarnya telah diterima -- dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tertanggal 15-3-2011 (lima belas Maret - dua ribu sebelas) nomor AHU-AH.01.10-07889; --- -keenam minuta akta yang disebutkan terakhir dibuat dihadapan --- Doktor AMRUL PARTOMUAN POHAN, Sarjana Hukum, Lex --- Legibus Magister, dahulu Notaris di Jakarta, yang protokolnya telah --- diserahkan kepada saya, Notaris;--- - akta tanggal 21-4-2014 (dua puluh satu April dua ribu empat belas) nomor 22, yang minuta aktanya dibuat dihadapan HIMAWAN --- SUTANTO, Sarjana Hukum, pada waktu itu pengganti dari saya, -- Notaris dan telah mendapat persetujuan dari Menteri Hukum dan -- Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dengan Surat --- Keputusannya tertanggal 30-4-2014 (tiga puluh April dua ribu --- empat belas) nomor AHU-02085.40.20.2014 serta pemberitahuan - atas perubahan Anggaran Dasarnya telah diterima dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tertanggal 30-4-2014 (tiga puluh April dua ribu empat ---- belas) nomor AHU-01544.40.21.2014 serta telah diumumkan --- dalam Berita Negara Republik Indonesia tertanggal 14-7-2015 --- (empat belas Juli dua ribu lima belas) nomor 56, Tambahan nomor 38557/2015;--- -Anggaran Dasar perseroan terbatas tersebut diubah kembali dalam ---- rangka penyesuaian dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (untuk - selanjutnya disebut “POJK”) nomor 32/POJK.04/2014 tentang --- Rencana dan Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham --- Perusahaan Terbuka dan POJK nomor 33/POJK.04/2014 tentang --- Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik, ---

(5)

sebagaimana telah dimuat dalam akta tanggal 6-5-2015 (enam Mei ---- dua ribu lima belas) nomor 10 yang minuta aktanya dibuat dihadapan - saya, Notaris, dan pemberitahuan atas perubahan Anggaran Dasarnya - telah diterima dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tertanggal 18-5-2015 (delapan --- belas Mei dua ribu lima belas) nomor AHU-AH.01.03-0932580, serta - telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia tertanggal - 24-7-2018 (dua puluh empat Juli dua ribu delapan belas) nomor 59, --- Tambahan nomor 1750/L/2018; kemudian Anggaran Dasar perseroan terbatas tersebut diubah kembali sebagaimana dimuat/diumumkan dalam:

- akta tanggal 26-4-2016 (dua puluh enam April dua ribu enam --- belas) nomor 57 yang minuta aktanya dibuat dihadapan saya, --- Notaris, dan pemberitahuan atas perubahan Anggaran Dasarnya --- telah diterima dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi --- Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tanggal 27-4-2016 ---- (dua puluh tujuh April dua ribu enam belas) nomor --- AHU-AH.01.03-0044098 serta telah diumumkan dalam Berita --- Negara Republik Indonesia tertanggal 24-7-2018 (dua puluh empat Juli dua ribu delapan belas) nomor 59, Tambahan nomor 1749/L/2018;

- akta tanggal 18-9-2017 (delapan belas September dua ribu tujuh --- belas) nomor 40 yang minuta aktanya dibuat dihadapan saya, --- Notaris, dan pemberitahuan atas perubahan Anggaran Dasarnya --- telah diterima dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi --- Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tanggal 3-10-2017 ---- (tiga Oktober dua ribu tujuh belas) nomor AHU-AH.01.03-0177066;

- akta tanggal 9-4-2020 (sembilan April dua ribu dua puluh) nomor - 20 yang minuta aktanya dibuat dihadapan saya, Notaris, dan --- pemberitahuan atas perubahan Anggaran Dasarnya telah diterima -- dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tanggal 8-5-2020 (delapan Mei dua ribu -

(6)

dua puluh) nomor AHU-AH.01.03-0213936 serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia tertanggal 23-10-2020 ---- (dua puluh tiga Oktober dua ribu dua puluh) nomor 85, Tambahan - nomor 40657/2020;--- -Anggaran Dasar perseroan terbatas tersebut diubah kembali dalam ---- rangka penyesuaian POJK nomor 15/POJK.04/2020 tentang Rencana - dan Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham Perusahaan --- Terbuka dan POJK nomor 16/POJK.04/2020 tentang Pelaksanaan --- Rapat Umum Pemegang Saham Perusahaan Terbuka Secara Elektronik sebagaimana telah dimuat dalam akta tanggal 9-4-2021 (sembilan --- April dua ribu dua puluh satu) nomor 13 yang minuta aktanya dibuat -- dihadapan saya, Notaris, dan pemberitahuan atas perubahan Anggaran Dasarnya telah diterima dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak --- Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya tanggal 26-4-2021 - (dua puluh enam April dua ribu dua puluh satu) nomor --- AHU-AH.01.03-0265089 serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia tertanggal 21-5-2021 (dua puluh satu Mei dua ribu dua puluh satu) nomor 41, Tambahan nomor 17835/2021; kemudian -- Anggaran Dasar perseroan terbatas tersebut diubah kembali --- sebagaimana dimuat/diumumkan dalam: --- -akta tanggal 8-4-2022 (delapan April dua ribu dua puluh dua) --- nomor 14 yang minuta aktanya dibuat dihadapan saya, Notaris, yang -- telah mendapat persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi --- Manusia Republik Indonesia dengan Surat Keputusannya nomor --- AHU-0027993.AH.01.02.Tahun 2022 dan pemberitahuan atas --- perubahan Anggaran Dasarnya telah diterima dan dicatat oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai suratnya --- nomor AHU-AH.01.03-0227633, keduanya tertanggal 19-4-2022 --- (sembilan belas April dua ribu dua puluh dua) serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia tertanggal 14-6-2022 (empat

(7)

belas Juni dua ribu dua puluh dua) nomor 47, Tambahan nomor --- 19393/2022;---

-susunan terakhir anggota Dewan Komisaris perseroan terbatas ---- tersebut termuat dalam akta tanggal 23-3-2022 (dua puluh tiga --- Maret dua ribu dua puluh dua) nomor 40; sedangkan susunan --- terakhir anggota Direksi perseroan terbatas tersebut termuat dalam akta tanggal 26-8-2022 (dua puluh enam Agustus dua ribu dua --- puluh dua) nomor 69;--- -kedua minuta akta yang disebutkan terakhir dibuat dihadapan --- saya, Notaris. --- (untuk selanjutnya perseroan terbatas "PT BANK CIMB NIAGA Tbk" --- tersebut cukup disebut dengan "Perseroan"atau “Perusahaan” atau dapat juga disebut”Bank CIMB Niaga”atau“CIMB Niaga”); --- -telah berada di Graha CIMB Niaga Lantai 15, Lantai 14 dan Lantai M, Jalan --- Jenderal Sudirman Kaveling 58, Jakarta Selatan untuk membuat risalah tentang --- segala sesuatu yang hendak dibicarakan dan diputuskan dalam Rapat Umum --- Pemegang Saham Tahunan (untuk selanjutnya disebut"Rapat") yang diadakan -- pada hari, tanggal, jam serta tempat seperti yang disebutkan pada bagian awal akta ini. --- -Di dalam Rapat hadir dan karenanya berhadapan dengan saya, Notaris dengan --- dihadiri oleh saksi-saksi yang sama, para anggota Dewan Komisaris, anggota --- Direksi dan anggota Dewan Pengawas Syariah serta para pemegang saham --- Perseroan tersebut, yaitu: --- 1. TuanDIDI SYAFRUDDIN YAHYA, lahir di Tanjung Pandan, pada ---

tanggal 15-4-1967 (lima belas April seribu sembilan ratus enam puluh --- tujuh), Warga Negara Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Jakarta, --- Komplek Timah nomor 9, Rukun Tetangga 009, Rukun Warga 004, --- Kelurahan Cilandak Barat, Kecamatan Cilandak, Jakarta Selatan, pemegang Kartu Tanda Penduduk nomor 3174021504670009, yang fotokopinya --- dilekatkan pada minuta akta ini;---

(8)

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat selaku --- Presiden Komisaris Perseroan; --- 2. TuanGLENN MUHAMMAD SURYA YUSUF,lahir di Jakarta, pada --- tanggal 17-7-1955 (tujuh belas Juli seribu sembilan ratus lima puluh lima), - Warga Negara Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan Pejaten Barat I nomor 2, Rukun Tetangga 001, Rukun Warga 008, Kelurahan --- Pejaten Barat, Kecamatan Pasar Minggu, Jakarta Selatan, pemegang Kartu -- Tanda Penduduk nomor 3174041707550004, yang fotokopinya dilekatkan -- pada minuta akta ini; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Wakil Presiden Komisaris --- (Independen) Perseroan; --- 3. TuanJEFFREY KAIRUPAN, lahir di Jakarta, pada tanggal 23-2-1957 ---- (dua puluh tiga Februari seribu sembilan ratus lima puluh tujuh), Warga ---- Negara Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Aston Rasuna --- Tower 4/B Unit 02.H, Rukun Tetangga 002, Rukun Warga 010, Kelurahan - Menteng Atas, Kecamatan Setia Budi, Jakarta Selatan, pemegang Kartu --- Tanda Penduduk nomor 5171042302570002, yang fotokopinya dilekatkan - pada minuta akta ini; --- -menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui--- media video telekonferensi selaku Komisaris Independen Perseroan; -- 4. NyonyaSRI WIDOWATI, lahir di Surabaya, pada tanggal 25-8-1967 (dua

puluh lima Agustus seribu sembilan ratus enam puluh tujuh), Warga --- Negara Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan Taman Wijaya Kusuma III/31, Rukun Tetangga 009, Rukun Warga 002, Kelurahan --- Cilandak Barat, Kecamatan Cilandak, Jakarta Selatan, pemegang Kartu --- Tanda Penduduk nomor 3174066508670003, yang fotokopinya dilekatkan - pada minuta akta ini; --- -menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Komisaris Independen Perseroan; --

(9)

5. Tuan DATO’ ABDUL RAHMAN AHMAD (dalam paspor tertulis --- ABDUL RAHMAN BIN AHMAD), lahir di Selangor, Malaysia, pada --- tanggal 23-5-1969 (dua puluh tiga Mei seribu sembilan ratus enam puluh --- sembilan), Warga Negara Malaysia, swasta, bertempat tinggal di Malaysia, Nomor 1A, 14/47B, 46100, Petailing Jaya, Selangor, pemegang paspor --- negara Malaysia yang dikeluarkan pada tanggal 18-3-2022 (delapan belas -- Maret dua ribu dua puluh dua) nomor A55470738, yang fotokopinya --- dilekatkan pada minuta akta ini;---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Komisaris Perseroan. --- 6. NyonyaVERA HANDAJANI(dalam Kartu Tanda Penduduk tertulis --- VERA HANDAYANI),lahir di Tarakan, pada tanggal 15-12-1971 (lima --- belas Desember seribu sembilan ratus tujuh puluh satu), Warga Negara --- Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Tangerang, Villa Melati Mas Blok -- J-6/01, Rukun Tetangga 003, Rukun Warga 006, Kelurahan Pondok Jagung, Kecamatan Serpong Utara, Kota Tangerang Selatan, pemegang Kartu Tanda Penduduk nomor 3674025512710001, yang fotokopinya dilekatkan pada ---- minuta akta ini, untuk sementara berada di Jakarta; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Komisaris Perseroan; --- 7. NyonyaLANI DARMAWAN, lahir di Krawang, pada tanggal 20-4-1962 --

(dua puluh April seribu sembilan ratus enam puluh dua), Warga Negara --- Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan Gereja Theresia nomor 15, Rukun Tetangga 007, Rukun Warga 004, Kelurahan Gondangdia, --- Kecamatan Menteng, Jakarta Pusat, pemegang Kartu Tanda Penduduk --- nomor 3171066004620003, yang fotokopinya dilekatkan pada minuta akta - ini; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat selaku --- Presiden Direktur Perseroan; --- 8. TuanLEE KAI KWONG,lahir di Selangor, Malaysia, pada tanggal ---

(10)

12-10-1966 (dua belas Oktober seribu sembilan ratus enam puluh enam), --- Warga Negara Malaysia, swasta, bertempat tinggal di Jakarta, The Ritz --- Carlton Pacific Place Jakarta Unit 2608, Jalan Jenderal Sudirman Kaveling - 52 – 53, Sudirman Central Business District (SCBD), Kelurahan Senayan, -- Kecamatan Kebayoran Baru, pemegang Kartu Izin Tinggal Terbatas --- Elektronik nomor 2C21JE0189AW, yang berlaku sampai dengan tanggal --- 08-11-2023 (delapan November dua ribu dua puluh tiga), yang fotokopinya dilekatkan pada minuta akta ini, untuk sementara berada di Jakarta; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat selaku --- Direktur Perseroan; --- 9. TuanJOHN SIMON, lahir di Pematang Siantar, pada tanggal 29-9-1971 --- (dua puluh sembilan September seribu sembilan ratus tujuh puluh satu), --- Warga Negara Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan Pluit --- Selatan II nomor 3, Rukun Tetangga 019, Rukun Warga 006, Kelurahan --- Pluit, Kecamatan Penjaringan, Jakarta Utara, pemegang Kartu Tanda --- Penduduk nomor 3172012909710009, yang fotokopinya dilekatkan pada ---- minuta akta ini;---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Direktur Perseroan; --- 10. NyonyaFRANSISKA OEI (dalam Kartu Tanda Penduduk tertulis ---

FRANSISKA OEI LAN SIEM,Sarjana Hukum), lahir di Jakarta, pada ---- tanggal 12-6-1957 (dua belas Juni seribu sembilan ratus lima puluh tujuh), - Warga Negara Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan Bangka IX nomor 22C Kaveling 7, Rukun Tetangga 003, Rukun Warga 010, --- Kelurahan Pela Mampang, Kecamatan Mampang Prapatan, Jakarta Selatan, pemegang Kartu Tanda Penduduk nomor 3171065206570003, yang --- fotokopinya dilekatkan pada minuta akta ini; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat selaku --- Direktur merangkap Direktur Kepatuhan Perseroan; --- 11. TuanPANDJI PRATAMA DJAJANEGARA(dalam Kartu Tanda ---

(11)

Penduduk tertulisPANDJI PRATAMA), lahir di Jakarta, pada tanggal --- 17-11-1964 (tujuh belas November seribu sembilan ratus enam puluh --- empat), Warga Negara Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan Kramat nomor 12, Rukun Tetangga 012, Rukun Warga 001, Kelurahan --- Cilandak Timur, Kecamatan Pasar Minggu, Jakarta Selatan, pemegang --- Kartu Tanda Penduduk nomor 3174041711640003, yang fotokopinya --- dilekatkan pada minuta akta ini; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Direktur Perseroan--- 12. NyonyaTJIOE MEI TJUEN, lahir di Jakarta, pada tanggal 14-10-1957 ---- (empat belas Oktober seribu sembilan ratus lima puluh tujuh), Warga --- Negara Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan Wuluh II Blok 2 Nomor 10, Rukun Tetangga 008, Rukun Warga 006, Kelurahan Kota --- Bambu Utara, Kecamatan Pal Merah, Jakarta Barat, pemegang Kartu Tanda Penduduk nomor 3173075410570006, yang fotokopinya dilekatkan pada --- minuta akta ini; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Direktur Perseroan. --- 13. TuanHENKY SULISTYO,lahir di Pekalongan, pada tanggal 1-8-1974 -- - (satu Agustus seribu sembilan ratus tujuh puluh empat), Warga Negara --- Indonesia, karyawan swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan Taman --- Brawijaya III / 6E, Rukun Tetangga 004, Rukun Warga 003, Kelurahan --- Cipete Utara, Kecamatan Kebayoran Baru, Jakarta Selatan, Pemegang Kartu Tanda Penduduk nomor 3174070108740007, yang fotokopinya dilekatkan -- pada minuta akta ini;--- -menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Direktur Perseroan. --- 14. TuanJONI RAINI,lahir di Bagan Siapi Api, pada tanggal 26-6-1980 (dua -

puluh enam Juni seribu sembilan ratus delapan puluh), Warga Negara --- Indonesia, karyawan swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan Kapuk ---

(12)

Kamal Raya Nomor 1A, Rukun Tetangga 002, Rukun Warga 003, --- Kelurahan Kamal Muara, Kecamatan Penjaringan, Jakarta Utara, Pemegang Kartu Tanda Penduduk nomor 3172012606800005, yang fotokopinya --- dilekatkan pada minuta akta ini;--- -menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Direktur Perseroan. --- 15. TuanRUSLY JOHANNESlahir di Ujung Padang, pada tanggal --- 20-4-1970 (dua puluh April seribu sembilan ratus tujuh puluh), Warga --- Negara Indonesia, karyawan swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan --- Pulomas Utara Raya G I/2, Rukun Tetangga 001, Rukun Warga 014, --- Kelurahan Kayu Putih, Kecamatan Pulo Gadung, Jakarta Timur, Pemegang - Kartu Tanda Penduduk nomor 3175022004700013, yang fotokopinya --- dilekatkan pada minuta akta ini; --- -menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Direktur Perseroan.--- 16. TuanNOVIADY WAHYUDI, lahir di Jakarta, pada tanggal 11-11-1973 --- (sebelas November seribu sembilan ratus tujuh puluh tiga), Warga Negara -- Indonesia, karyawan swasta, bertempat tinggal di Jakarta, Apartemen --- Taman Pasadenia Blok B 104, Jalan Pacuan Kuda Raya Nomor 27, Rukun - Tetangga 013, Rukun Warga 012, Kelurahan Kayu Putih, Kecamatan Pulo - Gadung, Jakarta Timur, pemegang Kartu Tanda Penduduk nomor --- 3171061111730001, yang fotokopinya dilekatkan pada minuta akta ini; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Direktur Perseroan.--- 17. Tuan Profesor DoktorMUHAMMAD QURAISH SHIHAB,Master of---- Arts, lahir di Sidrap, pada tanggal 16-2-1944 (enam belas Februari seribu --- sembilan ratus empat puluh empat), Warga Negara Indonesia, swasta, --- bertempat tinggal di Jakarta, Jeruk Purut, Rukun Tetangga 004, Rukun --- Warga 003, Kelurahan Cilandak Timur, Kecamatan Pasar Minggu, Jakarta -- Selatan, pemegang Kartu Tanda Penduduk nomor 3174041602440005, yang

(13)

fotokopinya dilekatkan pada minuta akta ini; --- -menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku Ketua Dewan Pengawas Syariah --- Perseroan; --- 18. Tuan Doktor HajiFATHURRAHMAN DJAMIL, lahir di Sukabumi, pada tanggal 7-11-1960 (tujuh November seribu sembilan ratus enam puluh), --- Warga Negara Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Tangerang, Komplek Saung Gintung Blok E/13, Rukun Tetangga 002, Rukun Warga 005, --- Kelurahan Cireundeu, Kecamatan Ciputat Timur, Kota Tangerang Selatan, - pemegang Kartu Tanda Penduduk nomor 3674050711600008, yang --- fotokopinya dilekatkan pada minuta akta ini; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku anggota Dewan Pengawas Syariah - Perseroan; --- 19. Tuan DoktorYULIZAR DJAMALUDDIN SANREGO, Master of---

Economics, lahir di Bogor, pada tanggal 4-7-1973 (empat Juli seribu --- sembilan ratus tujuh puluh tiga), Warga Negara Indonesia, swasta, bertempat tinggal di Bogor, Cimanggu Permai Jalan Singasari Blok A1 nomor 7, --- Rukun Tetangga 006, Rukun Warga 007, Kelurahan Kedungbadak, --- Kecamatan Tanah Sareal, Kota Bogor, pemegang Kartu Tanda Penduduk --- nomor 3271010407730012, yang fotokopinya dilekatkan pada minuta akta - ini; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku anggota Dewan Pengawas Syariah - Perseroan; --- 20. NyonyaFARINA JOHANA SITUMORANG(dalam Kartu Tanda --- Penduduk tertulisFARINA SITUMORANG) lahir di Jakarta, pada tanggal 18-6-1982 (delapan belas Juni seribu sembilan ratus delapan puluh dua), ---- Warga Negara Indonesia, wiraswasta, bertempat tinggal di Jakarta, Jalan ---- YDPP II Nomor 25, Rukun Tetangga 006, Rukun Warga 001, Kelurahan ---

(14)

Cipete Selatan, Kecamatan Cipete, Jakarta Selatan, pemegang Kartu Tanda - Penduduk nomor 3174045806820010, yang fotokopinya dilekatkan pada --- minuta akta ini; ---

-menurut keterangannya dalam hal ini hadir dalam Rapat melalui --- media video telekonferensi selaku undangan Perseroan; --- 21. SahamMasyarakatdi dalamnya terdapat saham CIMB GROUP SDN BHD

dan PT COMMERCE KAPITAL, seluruhnya sejumlah 23.757.453.312 (dua puluh tiga miliar tujuh ratus lima puluh tujuh juta empat ratus lima puluh --- tiga ribu tiga ratus dua belas) saham kelas A dan kelas B atau mewakili --- 95,2647% (sembilan puluh lima koma dua enam empat tujuh persen) dari jumlah seluruh saham yang dikeluarkan oleh dan disetor penuh ke dalam Perseroan, yang nama dan identitasnya dirinci dalam suatu daftar yang dibuat tersendiri yang dilekatkan pada minuta akta ini;--- -Para penghadap saya, Notaris, kenal. --- -Sebelum Rapat dibuka, nyonya FRANSISKA OEI (dalam Kartu Tanda --- Penduduk tertulis FRANSISKA OEI LAN SIEM, Sarjana Hukum) tersebut --- dalam jabatannya selaku Direktur merangkap Direktur Kepatuhan Perseroan --- menyampaikan kepada Rapat pokok-pokok Tata Tertib Rapat, sebagaimana telah diunggah melalui situs web Perseroan pada tanggal 10-3-2023 (sepuluh Maret dua ribu dua puluh tiga) dan juga dibagikan kepada para Pemegang Saham sebelum --- memasuki ruang Rapat serta ditayangkan dalam Rapat.--- -Selanjutnya disampaikan pula hal-hal berkenaan dengan tata cara --- penyelenggaraan Rapat sebagaimana diatur dalam: --- 1. POJK Nomor 15/POJK.04/2020 tentang Rencana dan Penyelenggaraan ---

Rapat Umum Pemegang Saham Perusahaan Terbuka (untuk selanjutnya --- disebut “POJK 15/2020”); serta --- 2. Pasal 11 dan Pasal 12 Anggaran Dasar Perseroan bahwa: ---

-Pemberitahuanmengenai rencana akan diselenggarakannya Rapat --- telah disampaikan oleh Direksi kepada Otoritas Jasa Keuangan (untuk --- selanjutnya disebut “OJK”) dan PT BURSA EFEK INDONESIA (untuk

(15)

selanjutnya disebut “BEI”) dan PT KUSTODIAN SENTRAL EFEK ---- INDONESIA (untuk selanjutnya disebut “KSEI”) melalui surat tanggal 16-2-2023 (enam belas Februari dua ribu dua puluh tiga);--- -PengumumanRapat kepada Pemegang Saham telah dipublikasikan ---- pada tanggal 23-2-2023 (dua puluh tiga Februari dua ribu dua puluh tiga) dalam Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris melalui situs web Perseroan dan situs web BEI dan situs web KSEI via aplikasi eASY.KSEI; --- -PemanggilanRapat kepada Pemegang Saham telah dipublikasikan --- pada tanggal 10-3-2023 (sepuluh Maret dua ribu dua puluh tiga) dalam -- Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris melalui surat kabar harian --- berperedaran nasional, yaitu “Investor Daily”, dan telah diunggah dalam situs web Perseroan, situs web BEI dan situs web KSEI via aplikasi --- eASY.KSEI; --- -bahwa sampai dengan 7 (tujuh) hari kalender sebelum tanggal pemanggilan -- Rapat, Direksi Perseroan tidak menerima usulan dari para pemegang saham, -- tentang hal lain yang akan dimasukkan dalam Agenda Rapat, sebagaimana ---- diatur dalam Pasal 11 ayat 11.11 Anggaran Dasar Perseroan. --- -bahwa sesuai dengan iklan pemanggilan, Rapat diselenggarakan dengan --- Agenda sebagai berikut: ---

1. Persetujuan atas Laporan Tahunan dan Pengesahan Laporan Keuangan - Konsolidasian Perseroan untuk Tahun Buku yang berakhir pada tanggal 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu dua puluh dua); --- 2. Penetapan Penggunaan Laba Perseroan untuk Tahun Buku yang --- berakhir pada Tanggal 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu - dua puluh dua); --- 3. Penunjukan Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik untuk Tahun -- Buku 2023 (dua ribu dua puluh tiga) dan Penetapan Honorarium serta -- persyaratan lain berkenaan dengan penunjukan tersebut. --- 4. Pengangkatan Kembali DIDI SYAFRUDDIN YAHYA sebagai --- Presiden Komisaris Perseroan. ---

(16)

5. Pengangkatan Kembali SRI WIDOWATI sebagai Komisaris --- Independen Perseroan. --- 6. Pengangkatan Kembali Profesor Doktor Muhammad QURAISH --- SHIHAB,Master of Arts, sebagai Ketua Dewan Pengawas Syariah. --- 7. Pengangkatan Kembali Profesor Doktor FATHURRAHMAN ---

DJAMIL, Magister Agama, sebagai Anggota Dewan Pengawas --- Syariah Perseroan;--- 8. Pengangkatan Kembali Doktor YULIZAR DJAMALUDDIN --- SANREGO,Master of Economics, sebagai Anggota Dewan Pengawas - Syariah Perseroan; --- 9. Persetujuan Perubahan Susunan Dewan Komisaris Perseroan dengan --- mengangkat FARINA JOHANA SITUMORANG, sebagai Komisaris -- Independen Perseroan; --- 10. Penetapan Besarnya Gaji atau Honorarium, dan Tunjangan Lain bagi ---

Dewan Komisaris dan Dewan Pengawas Syariah, serta Gaji, Tunjangan dan Tantiem/Bonus bagi Direksi Perseroan;--- 11. Persetujuan Atas Rencana Resolusi (Resolution Plan) dan Pengkinian -- Rencana Aksi (Recovery Plan) Perseroan;--- 12. Lain-lain---

a. Laporan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan (“RAKB”) --- Perseroan. --- b. Laporan tentang Perubahan Anggota Komite Audit Perseroan. --- -Selanjutnya penghadap tuan DIDI SYAFRUDDIN YAHYA selaku Presiden --- Komisaris telah ditunjuk oleh Dewan Komisaris untuk memimpin Rapat selaku --- Ketua Rapat berdasarkan “Keputusan Sirkular Dewan Komisaris” Perseroan --- tertanggal 9-3-2023 (sembilan Maret dua ribu dua puluh tiga) nomor --- 005/SIR/DEKOM/KP/III/2023, yang dibuat di bawah tangan dan fotokopinya ---- dilekatkan pada minuta akta ini yang demikian sesuai dengan ketentuan Pasal 12 - ayat 12.3 Anggaran Dasar Perseroan. --- -Selanjutnya, sesuai ketentuan Pasal 39 ayat 3 POJK 15/2020, Ketua Rapat ---

(17)

menyampaikan gambaran Kondisi Umum Perseroan Tahun 2022 (dua ribu dua --- puluh dua) yang pada pokoknya sebagai berikut: ---

“CIMB Niaga berhasil melalui tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) dengan kinerja yang baik dan berhasil mempertahankan posisinya sebagai bank --- swasta terbesar ke-2 (dua) di Indonesia dari sisi aset. Jaringan CIMB Niaga tersebar luas di hampir 100 (seratus) kota di Indonesia melalui 417 (empat -- ratus tujuh belas) jaringan kantor cabang dan 4.207 (empat ribu dua ratus --- tujuh) ATM. CIMB Niaga terus berinovasi dan berinvestasi --- mengembangkan kemampuan layanan perbankan digital. Sampai dengan --- akhir 2022 (dua ribu dua puluh dua) CIMB Niaga telah memiliki 2,5 juta --- (dua koma lima juta) pengguna layananMobile Banking OCTO Mobile,1,6 juta (satu koma enam juta) pengguna layananInternet BankingOCTO --- Clicks dan 5,3 juta (lima koma tiga juta) penggunae-walletRekening --- Ponsel. --- Pada 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu dua puluh dua), CIMB Niaga mencatatkan posisi aset dan ekuitas masing-masing Rp306,8 triliun -- (tiga ratus enam koma delapan triliun Rupiah) dan Rp45,2 triliun (empat ---- puluh lima koma dua triliun Rupiah). Posisi kredit yang disalurkan pada ---- akhir tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) tercatat sebesar Rp198,8 triliun -- (seratus sembilan puluh delapan koma delapan triliun), sementara dana --- nasabah yang terhimpun mencapai Rp227,2 triliun (dua ratus dua puluh --- tujuh koma dua triliun Rupiah). Sepanjang tahun 2022 (dua ribu dua puluh - dua), Bank berhasil mencatatkan laba bersih Rp5 triliun (lima triliun --- Rupiah) dengan rasio kecukupan modal (Capital Adequacy Ratiountuk --- selanjutnya disebut “CAR”) di akhir 2022 (dua ribu dua puluh dua) terjaga - dilevelyang kuat 22,2% (dua puluh dua koma dua persen).--- Laporan tentang jalannya usaha dan laporan keuangan tahunan Perseroan --- tahun buku 2022 (dua ribu dua puluh dua) akan disampaikan pada Agenda - Pertama dari Rapat ini.” --- -bahwa dalam Rapat hadir atau diwakili pemegang/pemilik 23.757.453.312

(18)

(dua puluh tiga miliar tujuh ratus lima puluh tujuh juta empat ratus lima --- puluh tiga ribu tiga ratus dua belas) saham atau mewakili 95,2647% --- (sembilan puluh lima koma dua enam empat tujuh persen) dari jumlah --- seluruh saham dengan hak suara yang sah yang telah dikeluarkan oleh --- Perseroan (baik saham kelas A dan saham kelas B) seluruhnya sejumlah ---- 24.938.355.561 (dua puluh empat miliar sembilan ratus tiga puluh delapan - juta tiga ratus lima puluh lima ribu lima ratus enam puluh satu) saham (tidak termasuk SahamTresurisebanyak 193.251.282 ̶seratus sembilan puluh ---- tiga juta dua ratus lima puluh satu ribu dua ratus delapan puluh dua) saham;

dengan memperhatikan Daftar Pemegang Saham Perseroan pada tanggal ---- 9-3-2023 (sembilan Maret dua ribu dua puluh tiga) sampai dengan pukul ---- 16.00 WIB (enam belas nol nol Waktu Indonesia bagian Barat).--- -sehingga dengan demikian kuorum yang disyaratkan dalam Pasal 13.1.a --- Anggaran Dasar Perseroan telah terpenuhi dan Rapat adalah sah, dapat --- mengambil keputusan yang sah dan mengikat mengenai hal-hal yang --- dibicarakan dalam Rapat oleh karena semua persyaratan yang ditetapkan --- dalam Anggaran Dasar Perseroan untuk mengadakan Rapat telah terpenuhi; --- -selanjutnya Ketua Rapat membuka Rapat secara resmi pada pukul 14.23 WIB (empat belas lewat dua puluh tiga menit Waktu Indonesia bagian Barat) --- dengan memberitahukan kepada Rapat; --- -bahwa berdasarkan Pasal 13 ayat 13.2 Anggaran Dasar Perseroan dan Tata --- Tertib Rapat yang telah disampaikan semua keputusan Rapat diambil --- berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Dalam upaya memastikan --- musyawarah mufakat tercapai dengan tetap menjaga independensi dan --- kerahasiaan Pemegang Saham dalam proses pemberian suara, maka --- pemungutan suara dilakukan tertutup dan secara elektronik; --- I. MemasukiAgenda Pertamadari Rapat, yaitu: ---

“Persetujuan atas Laporan Tahunan dan Pengesahan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan untuk Tahun Buku yang Berakhir pada tanggal 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu dua puluh dua).”---

(19)

- Ketua Rapat memberikan kesempatan kepada nyonya LANI DARMAWAN --- tersebut selaku Presiden Direktur Perseroan untuk menyampaikan “Penjelasan ---- Singkat tentang Jalannya Usaha Perseroan Tahun Buku 2022 (dua ribu dua --- puluh dua)” dan dilanjutkan oleh tuan LEE KAI KWONG selaku Direktur untuk - menyampaikan “Penjelasan Singkat tentang Laporan Keuangan Perseroan Tahun - Buku 2022 (dua ribu dua puluh dua)”. --- -Selanjutnya nyonya LANI DARMAWAN tersebut dalam jabatannya selaku --- Presiden Direktur Perseroan menyampaikan “Penjelasan Singkat tentang Jalannya Usaha Perseroan Tahun Buku 2021 (dua ribu dua puluh satu)”, yang pada --- pokoknya dijelaskan lebih lanjut dengan menggunakan “Infocus", yaitu sebagai --- berikut: ---

“Terima kasih Bapak Ketua Rapat, --- Selamat Siang, Salam Sejahtera bagi kita semua. --- Ibu, Bapak Pemegang Saham yang saya hormati dan hadirin sekalian,--- Pertama-tama saya ucapkan terima kasih atas kehadiran Ibu, Bapak sekalian --- dalam Rapat Umum Pemegang Saham (“RUPS”) tahunan ini, baik yang hadir ---- langsung ke tempat Rapat maupun hadir melaluivideo conferencedan mengikuti - live streamingtayangan RUPS melaluiplatformAKSes KSEI.--- Pada kesempatan ini, perkenankanlah saya untuk memulai presentasi dalam acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan hari ini dengan Penjelasan Singkat --- tentang Jalannya Usaha Perseroan pada Tahun Buku 2022 (dua ribu dua puluh ---- dua) dan kemudian akan dilanjutkan dengan pemaparan Kinerja Keuangan 2022 -- (dua ribu dua puluh dua) yang akan dibawakan oleh Direktur Strategi, Keuangan - danStrategic Procurement and Admin Property Management(“SPAPM”), Bapak LEE KAI KWONG. --- Tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) yang merupakan tahun yang sangat baik dan dengan gembira kami menyampaikan pencapaian laba bersih tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) yang merupakan laba bersih tertinggi sepanjang sejarah CIMB ---- Niaga. --- Seperti Ibu Bapak lihat pada halaman presentasi ini, CIMB Niaga terus ---

(20)

melanjutkan tren kenaikan kinerja keuangan yang menggembirakan dari waktu ke waktu. Pada tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) CIMB Niaga berhasil --- membukukan laba bersih Rp 5,0 triliun (lima koma nol triliun Rupiah) atau --- tumbuh 23% (dua puluh tiga persen)year of year (“yoy”) dibandingkan laba --- bersih 2021 (dua ribu dua puluh satu) sebesar Rp4,1 triliun (empat koma satu --- triliun Rupiah) yang didorong oleh pertumbuhan kredit yang kuat, perbaikan --- kualitas aset, dan pengelolaan beban operasional yang baik seiring dengan --- progress signifikan dalam eksekusi strategi CIMB Niaga yang terfokus pada --- perbaikan kinerja operasional, digitalisasi dan inovasi. Pertumbuhan laba bersih -- ini menghasilkan laba per saham yang naik menjadi Rp202,21 (dua ratus dua --- koma dua satu Rupiah) per saham. Dengan pencapaian ini, laba bersih CIMB --- Niaga dalam 5 (lima) tahun terakhir tumbuh secara rata-rata di posisidouble--- digits10% (sepuluh persen) per tahun (10% ̶sepuluh persen ̶Compound Annual Growth Rate).--- Para Pemegang Saham yang terhormat, sejalan dengan peningkatan kinerja laba -- bersih, maka imbal ataureturnyang didistribusikan kepada pemegang saham juga terus mengalami kenaikan. Tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) CIMB Niaga ---- telah membagikan dividen Rp94,07 (sembilan puluh empat koma nol tujuh --- Rupiah) per lembar saham atau naik 114% (seratus empat belas persen) --- dibandingkan tahun sebelumnya. Hal ini mencerminkan komitmen kami untuk ---- terus menciptakan nilai tambah bagi pemegang saham dengan fokus strategi pada pertumbuhan bisnis yang profitable (profitable growth) dan berkelanjutan.--- CIMB Niaga terus berupaya meningkatkan tingkat profitabilitas dengan --- pencapaianReturn on Equity(“ROE”) yang pada 2022 (dua ribu dua puluh dua) - mencapai 12,6% (dua belas koma enam persen). Perbaikan ROE dalam 5 (lima) -- tahun terakhir utamanya didorong oleh perbaikan kinerja fundamental Bank yang dibuktikan dengan tren yang sama dari perbaikan kinerjaReturn on Risk Weighted Asset(“RoRWA”) yang dapat lihat di bagian kanan bawah dari presentasi.--- Keunggulan Bank dalam hal inovasi dan kemampuan digital (digital capabilities) terbukti sangat penting dan menjadi pembeda dalam pelayanan kami terhadap ---

(21)

nasabah. Kepemimpinan CIMB Niaga dalam layanan digital di industri perbankan telah mendorong peningkatan kepuasan dan loyalitas nasabah yang tercermin --- dengan perbaikan skorNet Promoter Score(“NPS”). Pada 2022 (dua ribu dua ---- puluh dua), skor NPS CIMB Niaga meningkat signifikan sebesar 12% (dua belas - persen) menjadi 50% (lima puluh persen) dari 38% (tiga puluh delapan persen) di 2021 (dua ribu dua puluh satu). --- Kami percaya bahwa salah satu strategi kunci untuk meningkatkan customer --- experienceadalah dengan mengakselerasi penetrasi digital. Seperti yang dapat ---- dilihat pada bagian kiri bawah dari halaman presentasi, tingkat penetrasi digital --- dari berbagai jenis transaksi dan akusisi produk melalui kanal digital sepanjang --- 2022 (dua ribu dua puluh dua) mengalami peningkatan. --- Demikian juga, jumlah transaksi keuangan nasabah melalui kanal digital --- meningkat pesat, sebagai contoh jumlah transaksi keuangan melalui OCTO --- Mobile and Bizchannel@CIMB naik signifikan pada tahun 2022 (dua ribu dua ---- puluh dua) masing-masing sebesar 56% (lima puluh enam persen) yoy and 50% -- (lima puluh persen) yoy.--- Seperti sebelumnya telah disampaikan oleh Bapak Presiden Komisaris, CIMB ---- Niaga mengimplementasikan 5 (lima) Pilar Strategi yaitu 1) Fokus pada Keahlian Utama, 2) PeningkatanCurrent Account Saving Account (untuk selanjutnya --- disebut “CASA”), 3) Disiplin dalam Pengelolaan Biaya, 4) Penjagaan Modal dan Keseimbangan Budaya Risiko, dan 5) Pemanfaatan Teknologi Informasi. Izinkan saya menyampaikanprogressimplementasi 5 (lima) pilar strategi baik dalam 5 --- (lima) tahun terakhir.--- Pilar 1. Fokus pada Keahlian Utama:Kami terus bertumbuh pada segmen yang yang profitable dan menjadi fokus dan kekuatan utama. Hasilnya, kontribusi --- kredit ritel (Konsumer danSmall Medium Enterprise) terhadap total kredit naik --- signifikan dari 35,9% (tiga puluh lima koma sembilan persen) di 2018 (dua ribu -- delapan belas) menjadi 45,9% (empat puluh lima koma sembilan persen) di 2022 - (dua ribu dua puluh dua). Kontribusi kredit ritel juga meningkat dibandingkan ---- 2021 (dua ribu dua puluh satu) dilevel44,7% (empat puluh empat koma tujuh ----

(22)

persen).--- Pilar 2. Peningkatan CASA:Kami berhasil meningkatkan Rasio Dana Murah --- (rasio CASA) dalam 5 (lima) tahun terakhir dari hanya sebesar 52,6% (lima puluh dua koma enam persen) pada 2018 (dua ribu delapan belas), menjadi 63,6% --- (enam puluh tiga koma enam persen) pada tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) -- yang juga lebih baik dibandingkan rasio CASA 2021 sebesar 61,3% (enam puluh satu koma tiga persen). Kami akan terus fokus menumbuhkan CASA untuk --- menjagacompetitive advantagediantara bankcompetitor.--- Pilar 3. Disiplin dalam Pengelolaan Biaya:Melalui penerapan inisiatif dan --- kontrol yang baik, CIMB Niaga berhasil menurunkan Rasio Beban terhadap --- Pendapatan (Cost to Income Ratiountuk selanjutnya disebut “CIR") dari 50,2% -- (lima puluh koma dua persen) pada 2018 (dua ribu delapan belas) menjadi 44,9%

(empat puluh empat koma sembilan persen) pada tahun 2022 (dua ribu dua puluh - dua). Rasio CIR juga membaik dibandingkan 2021 (dua ribu dua puluh satu) di --- level45,9% (empat puluh lima koma sembilan persen).--- Pilar 4. Penjagaan Modal dan Keseimbangan Budaya Risiko:Rasio --- Kecukupan Modal (CAR) mengalami peningkatan dari 19,7% (sembilan belas ---- koma tujuh persen) pada tahun 2018 (dua ribu delapan belas) menjadi 22,2% (dua puluh dua koma dua persen) pada tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua). Sementara itu, Rasio Kredit Bermasalah (Non-Performing Loanuntuk selanjutnya disebut ---

“NPL”) bruto juga mengalami perbaikan dari 3,1% (tiga koma satu persen) pada - tahun 2018 (dua ribu delapan belas) menjadi 2,8% (dua koma delapan persen) ---- pada tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) atau membaik signifikan jika --- dibandingan NPL 2021 (dua ribu dua puluh satu) sebesar 3,5% (tiga koma lima --- persen).--- Pilar 5. Pemanfaatan Teknologi Informasi:Sebagai hasil dari konsistensi untuk terus berinovasi dan investasi pada pemanfaatan Teknologi Informasi termasuk --- digital, kontribusi jumlah transaksi nasabah melalui kanal-kanal digital dan --- elektronik terus bertumbuh dari 93,6% (sembilan puluh tiga koma enam persen) -- pada tahun 2018 (dua ribu delapan belas) menjadi 97,0% (sembilan puluh tujuh ---

(23)

koma nol persen) pada tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua).--- Dengan pencapaian kinerja yang baik ini, kami akan melanjutkan implementasi 5 (lima) Pilar Strategi dengan tetap memperhatikan perkembangan, dinamika, dan -- tren di industri keuangan, lingkungan bisnis Bank maupun makro ekonomi secara umum.--- Ibu, Bapak Pemegang Saham yang saya hormati dan hadirin sekalian, demikian -- penjelasan singkat tentang jalannya usaha perseroan di tahun 2022 (dua ribu dua - puluh dua). --- Selanjutnya penjelasan Kinerja Keuangan tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) --- akan disampaikan oleh Direktur Strategi, Keuangan dan SPAPM, Bapak LEE --- KAI KWONG (“Pak KK”).--- Terima kasih. Pak KK saya persilahkan.”--- -Setelah mendengarkan penjelasan yang disampaikan oleh nyonya LANI --- DARMAWAN tersebut mengenai Penjelasan Singkat tentang Jalannya Usaha ---- Perseroan Tahun Buku 2022 (dua ribu dua puluh dua), selanjutnya tuan LEE KAI KWONG tersebut selaku Direktur Perseroan menyampaikan ”Penjelasan Singkat tentang Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2022 (dua ribu dua puluh --- dua)”, yang pada pokoknya dijelaskan lebih lanjut dengan menggunakan ---

“Infocus", yaitu sebagai berikut: ---

“Terima kasih Bu Lani. --- Selamat siang Bapak / Ibu para pemegang saham dan hadirin sekalian. --- Saya akan melanjutkan dengan Penjelasan Singkat mengenai Laporan Keuangan - Perseroan tahun buku 2022 (dua ribu dua puluh dua).--- Berikut adalah Ikhtisar Neraca Keuangan per 31-12-2022 (tiga puluh satu --- Desember dua ribu dua puluh dua).--- - Posisi Kredit yang disalurkan pada akhir 2022 (dua ribu dua puluh dua) tumbuh

9,4% (sembilan koma empat persen) menjadi Rp198,8 triliun (seratus sembilan puluh delapan koma delapan triliun Rupiah) ̶ termasuk pembiayaan Saham) --- dari Rp181,6 triliun (seratus delapan puluh satu koma enam triliun Rupiah) --- pada tahun 2021 (dua ribu dua puluh satu). Bank mengurangiexposurepada ---

(24)

surat berharga seperti obligasi pemerintah, sejalan dengan kenaikan trend suku bunga.--- - Jumlah aset tercatat turun 1,3% (satu koma tiga persen) dari Rp310,8 triliun ---- (tiga ratus sepuluh koma delapan triliun Rupiah) menjadi Rp306,8 triliun (tiga - ratus enam koma delapan triliun Rupiah) disebabkan turunnya posisi surat --- berharga dan penempatan pada Bank Indonesia. Hal ini sejalan dengan --- optimalisasi komposisi dana nasabah, di sisi kewajiban, khususnya dengan --- mengurangi posisi dana nasabah berbiaya mahal yaitu deposito berjangka.--- - Penurunan deposito berjangka sebesar 11,3% (sebelas koma tiga persen) ini ---- menjadi pendorong utama penurunan jumlah Dana Nasabah sebesar 5,9% (lima koma sembilan persen) dari Rp241,4 triliun (dua ratus empat puluh satu koma - empat triliun Rupiah) di 2021 (dua ribu dua puluh satu) menjadi Rp227,2 triliun (dua ratus dua puluh tujuh koma dua triliun Rupiah) di 2022 (dua ribu dua --- puluh dua). Sementara itu, posisi giro turun 6,8% (enam koma delapan persen) - sedangkan tabungan naik 2,1% (dua koma satu persen).--- - Jumlah ekuitas Perseroan tercatat tumbuh 4,2% (empat koma dua persen) dari - Rp43,4 triliun (empat puluh tiga koma empat triliun Rupiah) di 2021 (dua ribu - dua puluh satu) menjadi Rp45,2 triliun (empat puluh lima koma dua triliun --- Rupiah) di 2022 (dua ribu dua puluh dua).--- Pemegang saham yang terhormat, pertumbuhan kredit sebesar 9,4% (sembilan ---- koma empat persen) pada tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) utamanya --- didorong oleh pertumbuhan kredit di segmen Perbankan Konsumer, Usaha Kecil - Menengah dan Korporat yang masing-masing tumbuh 11,8% (sebelas koma --- delapan persen), 9,2% (sembilan koma dua persen), dan 12,1% (dua belas koma -- satu persen). Dari segmen Perbankan Konsumer pertumbuhan kredit dimotori oleh pertumbuhan produk Kredit Pemilikan Rumah dan Kredit Pemilikan Mobil yang - masing-masing tumbuh 7,0% (tujuh koma nol persen) dan 35,3% (tiga puluh lima koma tiga persen). Pada periode yang sama bisnis kartu kredit dan kredit personal, multiguna, dan lainnya juga mencatatkan pertumbuhan yang baik.--- Sementara itu, kredit segmen Perbankan Komersial turun tipis 0,6% (nol koma ---

(25)

enam persen). Bank memproyeksikan penyaluran kredit segmen Perbankan --- komersial akan mulai tumbuh positif di tahun 2023 (dua ribu dua puluh tiga) dan - terus meningkat secarasustainablepada tahun-tahun berikutnya.--- Selanjutnya saya akan memaparkan Ikhtisar Laporan Laba Rugi tahun 2022 (dua - ribu dua puluh dua). --- - CIMB Niaga berhasil membukukan pendapatan operasional Rp18,9 triliun --- (delapan belas koma sembilan triliun Rupiah) pada tahun 2022 (dua ribu dua --- puluh dua), tumbuh 7,4% (tujuh koma empat persen) yang dikontribusikan oleh pendapatan bunga bersih yang tumbuh 3% (tiga persen) menjadi Rp13,5 Triliun (tiga belas koma lima triliun Rupiah) dan pendapatan non-bunga yang tumbuh - 20,3% (dua puluh koma tiga persen) menjadi Rp5,4 triliun (lima koma empat -- triliun Rupiah).--- - Berbagai inisiatif digitalisasi proses internal dan pengelolaan beban operasional baik telah berdampak positif. Beban operasional tumbuh terkendali 5,1% (lima koma satu persen) menjadi Rp8,5 triliun (delapan koma lima triliun Rupiah). --- Pertumbuhan beban operasional ini masih dibawah pertumbuhan pendapatan --- operasional pada periode yang sama di level 7,4% (tujuh koma empat persen).-- - Sementara itu beban provisi turun 8,5% (delapan koma lima persen) menjadi --- Rp3,8 triliun (tiga koma delapan triliun Rupiah), seiring dengan terus --- membaiknya kualitas aset.--- - Secara keseluruhan peningkatan laba operasional yang diiringi dengan efisiensi

beban operasional dan penurunan beban provisi mendorong laba bersih tumbuh 23% (dua puluh tiga persen) menjadi Rp5,0 triliun (lima koma nol triliun --- Rupiah).--- Selanjutnya saya sampaikan pencapaian rasio keuangan penting di tahun buku ---- 2022 (dua ribu dua puluh dua). --- - Pada tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) perseroan mencatatkan kinerja --- profitabilitas yaituReturn Of Asset(“ROA”) danROEyang meningkat --- masing-masing kelevel2,2% (dua koma dua persen) dan 12,6% (dua belas --- koma enam persen). ---

(26)

- Marjin penghasilan bunga bersihNet Interest Margin(“NIM”) tercatat sedikit - turun menjadi 4,69% (empat koma enam sembilan persen) sejalan dengan --- naiknya biaya bunga akibat kenaikan suku bunga acuan di semester 2 (dua) --- 2022 (dua ribu dua puluh dua).--- - Kontribusi pendapatan non-bunga terhadap pendapatan operasional meningkat - menjadi 28,6% (dua puluh delapan koma enam persen). --- - Rasio Beban terhadap Pendapatan ataucost to income ratio(“CIR”) juga---

kembali membaik menjadi 44,9% (empat puluh empat koma sembilan presen) - dari 45,9% (empat puluh lima koma sembilan persen) di 2021 (dua ribu dua ---- puluh satu).--- - Rasio dana murah atau rasio CASA berhasil kami tingkatkan menjadi 63,6% --- (enam puluh tiga koma enam persen) dari 61,3% (enam puluh satu koma tiga -- persen) di 2021 (dua ribu dua puluh satu). --- - Pada akhir tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua), posisi rasio Kredit terhadap --- Dana Nasabah atauLoan to Depsosit (“LDR”) naik menjadi 85,6% (delapan --- puluh lima koma enam persen) seiring dengan meningkatnya pertumbuhan --- kredit. --- - Kemudian rasio kredit bermasalah (NPL) berhasil kami tekan dari 3,5% (tiga -- koma lima persen) menjadi 2,8% (dua koma delapan persen) dengan rasio --- pencadangan kredit bermasalah berada pada dilevelyang kuat di 242,7% (dua - ratus empat puluh dua koma tujuh persen).--- - Demikian juga dengan biaya kredit (cost of credit)turun menjadi 1,8% (satu ---

koma delapan persen), dan menunjukkan tren penurunan menuju kelevelyang - lebih rendah yang menjadi aspirasi Perseroan. --- - Dan akhirnya, permodalan Bank berada pada posisi yang solid dengan Rasio --- Kecukupan Modal (CAR) yang berada di level 22,2% (dua puluh dua koma dua persen).--- Demikian pemaparan singkat kami atas Laporan Keuangan Perseroan tahun buku 2022 (dua ribu dua puluh dua). --- Selanjutnya kami serahkan sesi selanjutnya kepada Bapak Ketua Rapat. ---

(27)

Terima kasih.”--- -Selanjutnya Ketua Rapat akan menyampaikan Laporan Pengawasan Dewan --- Komisaris Tahun Buku 2022 (dua ribu dua puluh dua). --- -Tuan DIDI SYAFRUDDIN YAHYA tersebut, mewakili Dewan Komisaris dan -- Dewan Pengawas Syariah Perseroan memberikan penjelasan mengenai “Laporan - Pengawasan Dewan Komisaris termasuk Komite Dewan Komisaris dan --- pengawasan Dewan Pengawas Syariah terhadap kegiatan usaha syariah Perseroan selama tahun buku 2022 (dua ribu dua puluh dua)” yang pada pokoknya --- dijelaskan lebih lanjut dengan menggunakan "Infocus", yaitu sebagai berikut: --- Para Pemegang Saham dan Pemangku Kepentingan yang Terhormat,--- Ditengah kondisi makro ekonomi global yang relatif belum stabil, perekonomian - Indonesia tumbuh positif 5,31% (lima koma tiga satu persen) pada tahun 2022 ---- (dua ribu dua puluh dua), melanjutkan momentum perbaikan ekonomi pada tahun 2021 (dua ribu dua puluh satu). Perbaikan pertumbuhan ekonomi ini didorong ---- oleh kenaikan mobilitas masyarakat yang menggerakkan aktivitas ekonomi, --- kuatnya kinerja ekspor, membaiknya konsumsi rumah tangga serta naiknya --- investasi.--- Sementara itu, inflasi pada akhir tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) tercatat naik cukup signifikan menjadi 5,51% (lima koma lima satu persen), namun jauh lebih - rendah dibandingkan perkiraan atau konsensus ekonomis sebesar 6,5% (enam --- koma lima persen)pasca penyesuaian harga BBM bersubsidi pada September ---- 2022 (dua ribu dua puluh dua).--- Guna menjaga stabilitas sekaligus memitigasi dampak rentetan global dari --- normalisasi kebijakan di negara maju, pada tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) - Bank Indonesia melakukan normalisasi kebijakan moneter pro-stabilitas dengan -- menyerap kelebihan likuiditas secara bertahap melalui kenaikan Giro Wajib --- Minimum (“GWM”) Rupiah dengan tetap mendukung kemampuan perbankan --- dalam penyaluran kredit. Selama tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua), Bank --- Indonesia juga tercatat menaikan suku bunga BI7-Day Reverse Repo Rate--- sebanyak 5 (lima) kali dengan total kenaikan 200 (dua ratus) Basis Point(“BPS”)

(28)

dan mencapai 5,50% (lima koma lima nol persen) pada akhir tahun.--- Perbaikan pertumbuhan ekonomi domestik berdampak positif terhadap --- perkembangan industri perbankan. Dalam situasi ini, CIMB Niaga tetap mampu -- mempertahankan kinerjanya, dengan total aset di akhir 2022 (dua ribu dua puluh - dua) sebesar Rp306,8 triliun (tiga ratus enam koma delapan triliun Rupiah) serta -- membukukan kredit sebesar Rp198,8 triliun (seratus sembilan puluh delapan --- koma delapan triliun Rupiah), tumbuh 9,4% (sembilan koma empat persen) --- dibandingkan tahun 2021 (dua ribu dua puluh satu). Pertumbuhan kredit ini --- dikontribusikan utamanya oleh pertumbuhan di segmen-segmen kunci Bank yaitu segmen Konsumer, Usaha Kecil Menengah, dan Korporasi yang masing-masing -- tumbuh 11,8% (sebelas koma delapan persen), 9,2% (sembilan koma dua persen) dan 12,1% (dua belas koma satu persen). --- Dengan posisi likuiditas yang kuat dan rasio Kredit terhadap Dana Nasabah (Loan to Deposit Ratiountuk selanjutnya disebut “LDR”) yang relatif masih longgar, --- CIMB Niaga menahan laju pertumbuhan Dana Nasabah menjadi Rp227,2 triliun - (dua ratus dua puluh tujuh koma dua triliun Rupiah) atau turun 5,9% (lima koma - sembilan persen), yang utamanya di dorong oleh posisi deposito berjangka yang -- turun 11,3% (sebelas koma tiga persen). --- Laba Bersih Konsolidasi 2022 (dua ribu dua puluh dua) tumbuh 23% (dua puluh - tiga persen) menjadi Rp5,0 triliun (lima koma nol triliun Rupiah), yang --- merupakan pencapaian laba bersih tertinggi dalam sejarah CIMB Niaga. Kinerja -- pertumbuhan laba yang kuat berhasil dicapai seiring dengan perbaikan rasio kredit bermasalah (NPL-bruto) kelevel2,8% (dua koma delapan presen) dari --- sebelumnya 3,5% (tiga koma lima persen) pada tahun 2021 (dua ribu dua puluh -- satu). Dari sisi permodalan, rasio kecukupan modal (CAR) berhasil dijaga dilevel yang kuat di 22,2% (dua puluh dua koma dua persen) pada akhir 2022 (dua ribu -- dua puluh dua).--- Melihat pencapaian ini, Dewan Komisaris menilai Direksi telah menjalankan --- tugas dan tanggung jawabnya dengan sangat baik sepanjang tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua).---

(29)

Sepanjang 2022 (dua ribu dua puluh dua), Dewan Komisaris melanjutkan --- pengawasan atas implementasi strategi 5 (lima) Pilar Bank, yaitu 1) Fokus pada -- Keahlian Utama, 2) Peningkatan CASA, 3) Disiplin dalam Pengelolaan Biaya, 4) Penjagaan Modal dan Keseimbangan Budaya Risiko, dan 5) Pemanfaatan --- Teknologi Informasi. Dewan Komisaris menilai strategi ini telah sejalan dengan -- visi Bank yaitu “Menjadi Perusahaan ASEAN yang terkemuka” serta aspirasi --- Bank yaitu “Menjadi Bank Pilihan Bagi Nasabah di Segmen Bisnis dan Konsumer di Indonesia”. Strategi bisnis CIMB Niaga juga selaras dengan strategi CIMB --- Group,Forward23+,purposemaupun visi CIMB Group.--- Dewan Komisaris menilai penerapan Strategi 5 (lima) Pilar berhasil dijalankan --- dengan sangat baik oleh Direksi dan jajaran Manajemen. Upaya ini membuat --- Bank secara keseluruhan berhasil menjaga kinerja yang positif di 2022 (dua ribu - dua puluh dua). Selanjutnya, Dewan Komisaris berpandangan bahwa Prospek --- Usaha yang disusun Direksi sebagaimana tertuang dalam Rencana Bisnis Bank --- (“RBB”) telah disusun dengan baik dan sangat realistis, selaras dengan arah dan -- tujuan Bank. Kami meyakini bahwa kebijakan dan strategi yang disusun Direksi -- mampu memanfaatkan momentum pemulihan ekonomi dan dinamika industri --- perbankan untuk meningkatkan kinerja Bank secara berkelanjutan. Hal ini --- didasarkan diantaranya atas proyeksi pertumbuhan kredit di tahun 2023 (dua ribu - dua puluh tiga) dikisaran 6%-8% (enam persen sampai delapan persen) yang --- ditopang dengan pertumbuhan dana pihak ketiga sebesar 5% - 8% (lima persen -- sampai delapan persen) dan peningkatan rasio CASA dikisaran 63%-67% (enam - puluh tiga persen sampai enam puluh tujuh persen). Untuk mencapai tujuan ini, --- pada 2023 (dua ribu dua puluh tiga), strategi CIMB Niaga akan berfokus pada ---- pertumbuhan jumlah nasabah retail dan CASA melalui kanal digital, perbaikan --- kualitas aset, peningkatanfee-based income,dan inovasi teknologi perbankan --- digital.--- Ke depan, CIMB Niaga akan terus menjalankan sejumlah strategi yang disusun --- berdasarkan pada dinamika makro ekonomi dan industri keuangan dengan tetap -- mengedepankan prinsip kehati-hatian. Dengan memaksimalkan kekuatan yang ----

(30)

dimiliki, kami yakin Bank akan tetap mampu bertumbuh lebih baik pada masa ---- mendatang.--- Dewan Komisaris berpandangan bahwa CIMB Niaga telah menjalankan praktik -- GCG dengan sangat baik yang diwujudkan melalui 4 (empat) pilar Tata Kelola --- Bank, yang meliputigovernance commitment, governance structure, governance - process,dangovernance outcome. --- Di tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua), melalui berbagai inisiatif untuk --- peningkatan praktikGood Corporate Governance, CIMB Niaga berhasil meraih -- penghargaan dalam 2022 (dua ribu dua puluh dua) ASEAN Corporate --- Governance Scorecard yang dilaksanakan di Desember 2022 (dua ribu dua puluh dua) sebagai salah satu ASEAN Top 20 PLCs (Public Listed Company). CIMB -- Niaga merupakan satu-satunya perwakilan perusahaan terbuka yang membawa --- nama Indonesia masuk dalam kategori ini, selain itu, CIMB Niaga juga menerima 2 (dua) penghargaan lain yaitu ASEANAsset ClassPLCs dan Indonesia Top 3 --- PLCs. Selain itu, pada TOPGRCAward 2022 CIMB Niaga juga konsisten --- meraih predikat 5 (lima) Stars selama 4 (empat) tahun berturut-turut.--- CIMB Niaga juga senantiasa melakukan pengelolaan risiko dengan sangat baik --- dengan menerapkan manajemen risiko yang mengacu padaEnterprise Wide Risk - Management Framework(“EWRM”) yang memiliki pendekatan manajemen --- risiko “top down strategic” dan “bottom up tactical” yang saling melengkapi serta ditambah dengan kebijakan dan prosedur yang mencakup seluruh area risiko yang signifikan bagi Bank.--- Selanjutnya, Dewan Komisaris menilai implementasi keuangan berkelanjutan di -- CIMB Niaga terus mengalami peningkatan. Beberapa pencapaian tersebut antara - lain terlihat dari pencapaian pertumbuhan portofolio pembiayaan kelapa sawit ---- berkelanjutan yang mencapai 8% (delapan persen) dari taget yang ditetapkan --- sebesar 5% (lima persen) serta penurunan emisi Gas Rumah Kaca (“GRK”) --- dengan cakupan 1 (satu) dan 2 (dua) sebesar 8,5% (delapan koma lima persen). --- Lebih lanjut, Bank telah menerapkan Kebijakan Hak Asasi Manusia (HAM) dan - prinsip Nol Deforestasi, Nol Gambut, dan Nol Eksploitasi (NDPE). ---

(31)

CIMB Niaga juga telah memasuki babak baru dalam implementasi keuangan --- berkelanjutan yaitu dengan melakukan penerbitan dua produk keuangan yang --- mengadopsi ataupun mendukung prinsip keuangan berkelanjutan, yaitu --- Sustainability Market Linked Depositdan Giro Kartini. --- Dewan Komisaris berharap agar kinerja yang baik tersebut akan dapat secara --- konsisten dilaksanakan di tahun-tahun mendatang sehingga pada akhirnya dapat -- merealisasikan target Net ZeroGas Rumah Kaca pada tahun 2050 (dua ribu lima - puluh). --- Selanjutnya, mewakili Dewan Pengawas Syariah, dengan ini kami sampaikan juga Laporan Pengawasan Dewan Pengawas Syariah.--- Sepanjang tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua), Dewan Pengawas Syariah Unit -- Usaha Syariah (“UUS”) CIMB Niaga telah menjalankan tugas dan tanggung --- jawabnya untuk melakukan pengawasan dan pemberian nasihat serta rekomendasi yang dapat mendorong pertumbuhan kinerja UUS CIMB Niaga. --- Selama tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua), UUS CIMB Niaga telah --- melanjutkan strategi untuk meningkatkan penyaluran pembiayaan ke seluruh --- segmen baik segmen pembiayaan bisnis maupun segmen pembiayaan ritel. --- Penyaluran pembiayaan tersebut dilakukan secara selektif dengan mengedepankan prinsip kehati-hatian dan tetap mengutamakan prinsip syariah.--- Dari sisi keuangan, UUS CIMB Niaga mencatatkan pertumbuhan aset 6,3% --- (enam koma tiga persen) menjadi Rp63 triliun (enam puluh tiga triliun Rupiah) --- dari Rp59,3 triliun (lima puluh sembilan koma tiga triliun Rupiah) pada tahun ---- sebelumnya, mengkokohkan posisi UUS CIMB Niaga sebagai UUS terbesar di --- Indonesia dari sisi aset. Pada akhir 2022 (dua ribu dua puluh dua), total --- penyaluran pembiayaan tumbuh 33,4% (tiga puluh tiga koma empat persen) --- menjadi Rp49,3 triliun (empat puluh sembilan koma tiga triliun Rupiah) termasuk pembiayaan Saham, dengan rasio pembiayaan bermasalah (Non Performing --- Financingbruto) membaik kelevel1,3% (satu koma tiga persen). Dana murah ---- atau CASA tercatat sebesar Rp20,2 triliun (dua puluh koma dua trilun Rupiah), --- naik 32,6% (tiga puluh dua koma enam persen) dibandingkan tahun sebelumnya --

(32)

sebesar Rp15,3 triliun (lima belas koma tiga triliun Rupiah). Perolehan laba --- sebelum pajak pada tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua) tercatat sebesar Rp1,5 --- triliun (satu koma lima triliun Rupiah).--- Atas nama Dewan Komisaris kami menyampaikan “terima kasih” kepada Dewan Pengawas Syariah Perseroan yang telah melakukan pengawasan Unit Usaha --- Syariah berdasarkan prinsip-prinsip syariah dengan baik.--- Demikian Laporan Pengawasan ini kami sampaikan, laporan selengkapnya dapat - dilihat pada Laporan Tahunan Perseroan tahun buku 2022 (dua ribu dua puluh ---- dua). Terima kasih.” --- Laporan penjelasan Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan atas Agenda Pertama dari Rapat, kemudian Ketua Rapat menyampaikan usul keputusan Agenda --- Pertama dari Rapat, sebagaimana disampaikan dalam tayangan sebagai berikut: --- 1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang --- berakhir pada tanggal 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu -- dua puluh dua);--- 2. Mengesahkan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan untuk ---

tahun buku yang berakhir pada tanggal 31-12-2022 (tiga puluh satu --- Desember dua ribu dua puluh dua) yang telah diaudit oleh Kantor --- Akuntan Publik “Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan” (firma --- anggota PricewaterhouseCoopers Global Network) sebagaimana --- dinyatakan dalam laporannya tertanggal 17-2-2023 (tujuh belas --- Februari dua ribu dua puluh tiga), dengan opini bahwa “Laporan --- Keuangan Konsolidasian menyajikan secara wajar, dalam semua --- hal yang material, posisi keuangan konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk dan entitas anaknya tanggal 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu dua puluh dua), serta kinerja keuangan konsolidasian dan arus kas konsolidasiannya untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, - sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia”; --- 3. Mengesahkan Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris dan --- Dewan Pengawas Syariah Perseroan untuk tahun buku yang berakhir ---

(33)

pada tanggal 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu dua puluh dua); dan --- 4. Memberikan pembebasan dan pelunasan tanggung jawab sepenuhnya -- (“volledig acquit et de charge”) kepada anggota Dewan Komisaris, --- Direksi dan Dewan Pengawas Syariah Perseroan atas pengurusan dan -- pengawasan yang dilakukan dalam tahun buku 2022 (dua ribu dua --- puluh dua), sepanjang tindakan kepengurusan dan pengawasan tersebut tercermin dalam Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang --- berakhir tanggal 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu dua --- puluh dua).”--- II. Memasuki AgendaKeduadari Rapat, yaitu: ---

“Penetapan penggunaan Laba Perseroan untuk tahun buku yang--- berakhir pada tanggal 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu---- dua puluh dua).”--- -Ketua Rapat mempersilakan kepada tuan LEE KAI KWONG tersebut selaku --- Direktur Perseroan untuk menyampaikan penjelasan mengenai Agenda Kedua ---- dari Rapat. --- -Kemudian tuan LEE KAI KWONG tersebut dalam jabatannya selaku Direktur -- Perseroan menyampaikan penjelasan, yang pada pokoknya sebagai berikut: --- Dengan ini saya sampaikan bahwa dalam tahun 2022 (dua ribu dua puluh dua), --- Perseroan telah memperoleh laba bersih sebesar Rp4.786.402.977.175,00 (empat - triliun tujuh ratus delapan puluh enam miliar empat ratus dua juta sembilan ratus - tujuh puluh tujuh ribu seratus tujuh puluh lima Rupiah). --- Sesuai Keputusan Sirkular Direksi dan Keputusan Sirkular Dewan Komisaris, atas laba bersih tahun buku 2022 (dua ribu dua puluh dua) tersebut akan diusulkan --- penggunaannya sesuai penjelasan yang ditayangkan sebagai berikut: --- Perseroan mengusulkan kepada Rapat untuk memperoleh persetujuan atas --- penggunaan laba bersih Perseroan (Perseroan saja) tahun buku yang berakhir pada 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu dua puluh dua) sebesar --- Rp4.786.402.977.175,00 ̶empat triliun tujuh ratus delapan puluh enam miliar ---

(34)

empat ratus dua juta sembilan ratus tujuh puluh tujuh ribu seratus tujuh puluh lima Rupiah ̶(“Laba Bersih Perseroan Tahun Buku 2022”), untuk:--- 1. sebagai dividen tunai final setinggi-tingginya 60% (enam puluh persen) --- dari laba bersih (Perseroan saja) tersebut atau sebesar-besarnya --- Rp2.871.841.786.305,00 ̶dua triliun delapan ratus tujuh puluh satu miliar delapan ratus empat puluh satu juta tujuh ratus delapan puluh enam ribu --- tiga ratus lima Rupiah (gross), yang akan dibayarkan tanggal 10-5-2023 --- (sepuluh Mei dua ribu dua puluh tiga) kepada pemegang saham yang --- tercatat dalam Daftar Pemegang Saham Perseroan tanggal 27-4-2023 (dua puluh tujuh April dua ribu dua puluh tiga).--- 2. Tidak menyisihkan cadangan, mengingat persyaratan minimum cadangan - wajib sebagaimana diatur dalam Pasal 70 Undang-Undang No. 40 Tahun - 2007 (dua ribu tujuh) tentang Perseroan Terbatas (“UUPT”) telah --- terpenuhi;--- Jumlah minimum cadangan wajib Perseroan:--- - 20% (dua puluh persen) x Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh --- Perseroan. --- - 20% x Rp1.612.257.324.350,00 = Rp322.451.464.870 (dua puluh persen dikali satu triliun enam ratus dua belas miliar dua ratus lima puluh tujuh -

juta tiga ratus dua puluh empat ribu tiga ratus lima puluh Rupiah) sama -- dengan (tiga ratus dua puluh dua miliar empat ratus lima puluh satu juta - empat ratus enam puluh empat ribu delapan ratus tujuh puluh Rupiah). -- -Sedangkan jumlah cadangan Perseroan yang sudah dibukukan adalah --- sebesar Rp351.538.017.498,00 (tiga ratus lima puluh satu miliar lima ratus tiga puluh delapan juta tujuh belas ribu empat ratus sembilan puluh --- delapan Rupiah). --- 3. Membukukan sisa laba bersih (Perseroan saja) untuk tahun buku 2022 (dua ribu dua puluh dua), setelah dikurangi pembagian dividen, sebagai laba ---- yang ditahan sebesar Rp1.914.561.190.870,00 (satu triliun sembilan ratus - empat belas miliar lima ratus enam puluh satu juta seratus sembilan puluh

(35)

ribu delapan ratus tujuh puluh Rupiah) untuk membiayai kegiatan usaha --- Perseroan.--- Setelah mendengarkan penjelasan Direksi atas Agenda Kedua dari Rapat, --- kemudian Ketua Rapat menyampaikan usul keputusan Agenda Kedua dari Rapat, sebagaimana disampaikan dalam tayangan sebagai berikut: ---

Menyetujui penggunaan Laba Bersih (Perseroan saja) untuk Tahun Buku --- yang berakhir pada 31-12-2022 (tiga puluh satu Desember dua ribu dua --- puluh dua) sebesar Rp4.786.402.977.175,00 (“Laba Bersih Perseroan --- Tahun Buku 2022”), untuk:---

1. Dibagikan sebagai dividen tunai final setinggi-tingginya 60% --- (enam puluh persen) dari Laba Bersih Perseroan Tahun Buku 2022 (dua ribu dua puluh dua) atau sebesar-besarnya --- Rp2.871.841.786.305,00 ̶(dua triliun delapan ratus tujuh puluh ---- satu miliar delapan ratus empat puluh satu juta tujuh ratus delapan - puluh enam ribu tiga ratus lima Rupiah̶ (gross), dengan jadwal ---- sebagai berikut:--- -Cum Dividen di Pasar Reguler dan Negosiasi 18-4-2023 --- (delapan belas April dua ribu dua puluh tiga) --- -Ex Dividen di Pasar Reguler dan Negosiasi 26-4-2023 (dua --- puluh enam April dua ribu dua puluh tiga). --- -Cum Dividen di Pasar Tunai 27-4-2023 (dua puluh tujuh April ---- dua ribu dua puluh tiga). --- -Recording date pemegang saham yang berhak 27-4-2023 (dua --- puluh tujuh April dua ribu dua puluh tiga). --- -Ex Dividen di Pasar Tunai 28-4-2023 (dua puluh delapan April --- dua ribu dua puluh tiga). --- -Pembayaran Dividen Tahun Buku 2022 (dua ribu dua puluh dua) - 10-5-2023 (sepuluh Mei dua ridu bua puluh tiga) dan memberikan - kuasa kepada Direksi untuk menetapkan tata cara pembagian --- dividen tunai tersebut sesuai ketentuan yang berlaku di bidang ---

(36)

pasar modal.--- 2. Tidak menyisihkan cadangan, mengingat persyaratan minimum ----

cadangan wajib sebagaimana diatur dalam Pasal 70 UUPT telah --- terpenuhi;--- 3. Membukukan sisa Laba Bersih Perseroan Tahun Buku 2022, (dua -- ribu dua puluh dua) setelah dikurangi pembagian dividen, sebagai - laba yang ditahan sebesar Rp1.914.561.190.870,00 (satu triliun ---- sembilan ratus empat belas miliar lima ratus enam puluh satu juta -- seratus sembilan puluh ribu delapan ratus tujuh puluh Rupiah) ---

untuk membiayai kegiatan usaha Perseroan.” --- III. MemasukiAgenda Ketigadari Rapat, yaitu: ---

“Penunjukan Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik untuk Tahun Buku 2023 (dua ribu dua puluh tiga) dan Penetapan Honorarium serta-- Persyaratan Lain berkenaan dengan Penunjukan tersebut.”--- -Ketua Rapat mempersilakan kepada tuan JEFFREY KAIRUPAN selaku --- Komisaris Independen dan juga Ketua Komite Audit Perseroan untuk --- menyampaikan penjelasan tentang Agenda Ketiga dari Rapat. --- Tuan JEFFREY KAIRUPAN dalam kedudukannya tersebut kemudian --- menyampaikan penjelasan, yang pada pokoknya sebagai berikut: --- Terima kasih Bapak Ketua Rapat.--- Dengan ini saya sampaikan bahwa audit atas Laporan Keuangan Konsolidasian --- Perseroan tahun buku 2022 telah dilaksanakan oleh Kantor Akuntan Publik ---

“Tanudiredja, Wibisana, Rintis dan Rekan”.--- Sesuai dengan Rekomendasi Komite Audit tanggal 8-3-2023 (delapan Maret dua - ribu dua puluh tiga) yang telah disetujui berdasarkan Keputusan Sirkuler Dewan -- Komisaris tanggal 9-3-2023 (sembilan Maret dua ribu dua puluh tiga), diusulkan - kepada Rapat untuk menunjuk Jimmy Pangestu dan Kantor Akuntan Publik ---

“Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan” (firma anggota PricewaterhouseCoopers Global Network) yang masing-masing terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan --- (“OJK”) sebagai Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik atau Akuntan ---

(37)

Publik lain dalam Kantor Akuntan Publik yang sama, dalam hal yang --- bersangkutan berhalangan tetap, untuk melakukan audit Laporan Keuangan --- Konsolidasian Perseroan Tahun Buku 2023 (dua ribu dua puluh tiga).--- Penjelasan lebih lanjut terkait usulan ini adalah sebagaimana yang ditayangkan --- sebagai berikut :--- - Sesuai dengan Rekomendasi Komite Audit tanggal 8-3-2023 (delapan Maret dua ribu dua puluh tiga) yang telah disetujui berdasarkan Keputusan Sirkuler Dewan -- Komisaris tanggal 9-3-2023 (sembilan Maret dua ribu dua puluh tiga), diusulkan - kepada Rapat sebagai berikut:--- 1. Penunjukan Jimmy Pangestu dan Kantor Akuntan Publik “Tanudiredja, --- Wibisana, Rintis & Rekan” (firma anggota PricewaterhouseCoopers Global -- Network) yang masing-masing terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) - sebagai Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik atau Akuntan Publik lain dalam Kantor Akuntan Publik yang sama, dalam hal yang bersangkutan --- berhalangan tetap untuk melakukan audit Laporan Keuangan Konsolidasian -- Perseroan Tahun Buku 2023 (dua ribu dua puluh tiga).--- 2. Pelimpahan kewenangan kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk --- menunjuk Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik pengganti, dalam hal - Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik yang ditunjuk tidak dapat --- menyelesaikan pemberian jasa audit atau berhalangan tetap untuk melakukan audit Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan Tahun Buku 2023 (dua ---- ribu dua puluh tiga).--- Atas pelimpahan kewenangan tersebut berlaku ketentuan, sebagai berikut: ---- a. Kantor Akuntan Publik lain yang ditunjuk Dewan Komisaris Perseroan ---- tersebut harus merupakan salah satu dari kelompok empat besar (the big -- four) Kantor Akuntan Publik di Indonesia;--- b. penunjukan tersebut harus berdasarkan rekomendasi Komite Audit --- Perseroan;--- c. besarnya honorarium dan persyaratan penunjukan lainnya bagi Kantor ---

Akuntan Publik lain tersebut harus ditetapkan secara bersaing dan wajar; --

(38)

d. Tidak ada keberatan dari OJK; dan --- e. penunjukan tersebut tidak bertentangan dengan peraturan perundang- --- undangan yang berlaku.--- 3. Penetapan honorarium Kantor Akuntan Publik untuk biaya audit tahunan --- atas Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan Tahun Buku 2023 (dua ribu dua puluh tiga) sebesar Rp9.920.754.000,00 (sembilan miliar sembilan ratus - dua puluh juta tujuh ratus lima puluh empat ribu Rupiah) yang mencakup --- tambahan penerapan 2 (dua) model baru atas Penyertaan Standar Akuntansi -- Keuangan (PSAK) 71 (tidak termasuk Pajak Pertambahan Nilai (PPN),Out of Pocket Expenses(OPE), dan model baru PSAK 71 selain 2 (dua) model --- tersebut di atas).--- -Penunjukan ini merupakan penugasan tahun pertama Jimmy Pangestu --- sebagai Akuntan Publik Perseroan dan merupakan penugasan kembali Kantor Akuntan Publik “Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan” (firma anggota ---- PricewaterhouseCoopers Global Network) sebagai Kantor Akuntan Publik -- untuk melakukan audit Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan. --- -Usulan kepada Rapat atas pemberian kuasa kepada Direksi Perseroan untuk - melaksanakan hal-hal yang dipandang perlu sehubungan dengan penunjukan - Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik, termasuk akan tetapi tidak --- terbatas, pada proses pelaksanaan rapat dan penandatanganan surat --- penunjukan bagi Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik. --- -Selanjutnya, dalam Rapat ditayangkan Daftar Riwayat Hidup dari tuan Jimmy --- Pangestu tersebut (Akuntan Publik), dan Profil Perusahaan Kantor Akuntan --- Publik “TANUDIREDJA, WIBISANA, RINTIS & Rekan”; --- -Selanjutnya Ketua Rapat menyampaikan usul keputusan Agenda Ketiga dari --- Rapat, sebagaimana disampaikan dalam tayangan sebagai berikut: --- 1. Menyetujui penunjukan JIMMY PANGESTU, dan Kantor Akuntan --

Publik “TANUDIREDJA, WIBISANA, RINTIS & REKAN” (firma -- anggota PricewaterhouseCoopers Global Network) yang masing--- masing terdaftar di OJK sebagai Akuntan Publik dan Kantor Akuntan