Kamis, 31 Oktober 2019
6
2019 2018
KETERANGAN
2019 2018
Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 172.102.542 174.439.288 173.992.904 175.886.419 Rasio CET 1 (%) 19,40 19,96 17,81 18,24 ATMR RISIKO PASAR 2.399.609 2.399.609 1.632.216 1.632.216 Rasio Tier 1 (%) 19,40 19,96 17,81 18,24 ATMR RISIKO OPERASIONAL 27.763.939 29.011.195 26.413.792 27.753.110 Rasio Tier 2 (%) 1,24 1,25 1,16 1,17 TOTAL ATMR 202.266.090 205.850.092 202.038.912 205.271.745 Rasio KPMM (%) 20,64 21,21 18,97 19,41 RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO (%) 9,90 9,90 9,90 9,90 CET 1 UNTUK BUFFER (%) 10,74 11,31 9,07 9,51
ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER
YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 (%) 8,66 8,65 8,73 8,73 Capital Conservation
Buffer (%) 2,500 2,500 1,875 1,875
Dari AT1 (%) - - - - Countercyclical
Buffer (%) - - - - Dari Tier 2 (%) 1,24 1,25 1,17 1,17 Capital Surcharge untuk
Bank Sistemik (%) 1,00 1,00 0,75 0,75
Liabilitas TRANSAKSI
Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 September 2019(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 2.114.936 - 2.114.936 257 858
2. Forward 8.196.150 - 8.196.150 11.593 16.624 3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli 7.996.715 - 7.996.715 152.520 206.533
4. Future - - - - -
5. Swap 24.494.889 - 24.494.889 64.110 14.875
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future 8.162.125 - 8.162.125 12.576 471
4. Swap 35.611.417 2.395.091 33.216.326 535.312 275.028
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya
1. Credit Default Swap - - - - - JUMLAH 86.576.232 2.395.091 84.181.141 776.368 514.389
Jakarta, 31 Oktober 2019
Lee Kai Kwong Tigor M. Siahaan
Direktur Presiden Direktur
PENGURUS
Catatan:
1 Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 30 September 2019 dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2019 dan 2018 (tidak diaudit). Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 31 Desember 2018 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk. ("Bank") dan entitas anak tanggal 31 Desember 2018, yang disusun GHQJDQ6WDQGDU$NXQWDQVL.HXDQJDQGL,QGRQHVLD\DQJWHODKGLDXGLWROHK.$37DQXGLUHGMD:LELVDQD5LQWLV 5HNDQ¿UPDDQJJRWD jaringan PwC global (rekan penanggungjawab adalah Angelique Dewi Daryanto, S.E., CPA), auditor independen, berdasarkan Standar
$XGLW\DQJGLWHWDSNDQROHK,QVWLWXW$NXQWDQ3XEOLN,QGRQHVLDGHQJDQRSLQLDXGLWWDQSDPRGL¿NDVLDQVHEDJDLPDQDWHUFDQWXPGDODP ODSRUDQQ\DWDQJJDO)HEUXDUL\DQJWLGDNWHUFDQWXPGDODPSXEOLNDVLLQL
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional".
F 3HUDWXUDQ2WRULWDV-DVD.HXDQJDQ2-.1R32-.WDQJJDO6HSWHPEHUWHQWDQJSHUXEDKDQDWDV32-.1R POJK.03/2016 tentang "Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum".
d. Peraturan Bapepam-LK (efektif tanggal 1 Januari 2013, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam- LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
e. Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam- LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” yang menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan”.
3 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham dengan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar pada periode yang bersangkutan. Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar dihitung berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi tiap akhir bulan sesuai dengan data dari Biro Administrasi Efek. Untuk periode yang berakhir pada 30 September 2019 dan 2018, perhitungan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar telah mempertimbangkan jumlah saham tresuri.
/DSRUDQNHXDQJDQNRQVROLGDVLDQWHUPDVXNODSRUDQNHXDQJDQHQWLWDVDQDN\DLWX37&,0%1LDJD$XWR)LQDQFHGDQ37&,0%1LDJD 6HNXULWDV3DGDWDQJJDO-DQXDUL37&,0%1LDJD$XWR)LQDQFHGDQ37.HQFDQD,QWHUQXVD$UWKD)LQDQFHHIHNWLIEHUJDEXQJ PHUJHUGLPDQD37&,0%1LDJD$XWR)LQDQFHVHEDJDLSHUXVDKDDQ\DQJPHQHULPDSHQJJDEXQJDQ3HQJJDEXQJDQWHUVHEXWWHODK mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Industri Keuangan Non Bank melalui surat OJK No. S-101/D.05/2015 tanggal 19 November 2015.
5 Kurs per 30 September 2019: 1 USD = Rp 14.195,0; 'Kurs per 31 Desember 2018: 1 USD = Rp 14.380,0; 30 September 2018: 1 USD
= Rp 14.902,5
Pemegang Saham Pengendali (PSP):
CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,48%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
.KD]DQDK1DVLRQDO%HUKDG0DOD\VLD
Employee Provident Fund, Malaysia 13,28%
/DLQODLQGDQPDV\DUDNDW
PEMEGANG SAHAM
Dewan Komisaris Direksi
Presiden Komisaris 7HQJNX'DWR6UL=DIUXO7HQJNX$EGXO$]L] Presiden Direktur : Tigor M. Siahaan
Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf a) Direktur : Rita Mas’Oen
Komisaris Independen =XONLÀL%LQ0RKG$OL Direktur : Megawati Sutanto
Komisaris Independen : Pri Notowidigdo Direktur : Vera Handajani
Komisaris Independen : Jeffrey Kairupan Direktur : John Simon
Komisaris : David Richard Thomas Direktur : Lani Darmawan
Komisaris : Didi Syafrudin Yahya b) Direktur : Pandji Pratama Djajanegara
Komisaris Independen : Sri Widowati b) Direktur : Hedy Lapian
Direktur 5DKDUGMD$OLPKDP]DK
Direktur : Lee Kai Kwong
Direktur Kepatuhan : Fransiska Oei
a) Mengundurkan diri per 1 September 2019 dan akan dimintakan persetujuan dalam RUPS yang akan datang b) Efektif sejak diperolehnya persetujuan OJK dan/ atau terpenuhinya persyaratan yang ditetapkan dalam persetujuan OJK dimaksud
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
F ,QIRUPDVL 6%'. \DQJ EHUODNX VHWLDS VDDW GDSDW GLOLKDW SDGD SXEOLNDVL GL VHWLDS NDQWRU %DQN GDQDWDX ZHEVLWH ZZZFLPEQLDJDFRP
G .UHGLW.RQVXPVL.35EHUODNXXQWXNWHQRU¿[HGVDWXWDKXQSHUWDPD
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
30 September 2019(% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit Ritel Kredit
Korporasi Kredit Konsumsi KPR NonKPR Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate) 9,60% 10,40% 9,80% 10,25%
BANK CIMB NIAGA POS-POS
KONSOLIDASIAN
No. 31 Desember
2018 31 Desember 2018
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 September 2019 dan 31 Desember 2018
(dalam jutaan Rupiah)
30 September
2019 30 September 2019 I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing 709.750 - 709.750 -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan 54.634.769 37.676.280 54.634.769 37.676.280
3. Lainnya 1.001.840 65.898 1.001.840 65.898
Jumlah Tagihan Komitmen 56.346.359 37.742.178 56.346.359 37.742.178 II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - - - -
- Valuta asing - - - -
ii. 8QFRPPLWWHG
- Rupiah - - - -
- Valuta asing - - - -
b. Lainnya
i. Committed 16.538.931 16.622.533 16.538.931 16.622.533 ii. 8QFRPPLWWHG 60.804.638 53.377.317 60.804.638 53.377.317
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah - 19.961 - 19.961
ii. Valuta asing - - - -
b. 8QFRPPLWWHG
i. Rupiah 1.285.405 1.817.080 1.285.405 1.817.080
ii. Valuta asing - - - -
3. ,UUHYRFDEOH L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 1.295.020 1.701.089 1.295.020 1.701.089 b. L/C dalam negeri 1.417.328 1.831.681 1.417.328 1.831.681 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan 47.118.280 41.307.429 47.118.280 41.307.429
5. Lainnya 1.171.556 103.849 1.171.556 103.849
Jumlah Kewajiban Komitmen 129.631.158 116.780.939 129.631.158 116.780.939
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 67.476 10.512 67.476 10.512
b. Valuta asing 178.556 174.449 178.556 174.449
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 610.839 645.244 610.839 645.244
b. Bunga lainnya - - - -
3. Lainnya - - - -
Jumlah Tagihan Kontinjensi 856.871 830.205 856.871 830.205
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 3.241.253 3.545.590 3.241.253 3.545.590 b. Valuta asing 1.064.311 959.856 1.064.311 959.856
2. Lainnya - - - -
Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.305.564 4.505.446 4.305.564 4.505.446
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 September 2019 dan 2018BANK CIMB NIAGA
No. POS-POS 2019 2018
RASIO KINERJA Konsolidasi
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,21% 19,41%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 1,69% 2,15%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,28% 2,87%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,55% 2,92%
5. NPL gross 2,62% 3,41%
6. NPL net 1,30% 1,82%
7. Return on Asset (ROA) 1,84% 1,86%
8. Return on Equity (ROE) 8,97% 9,51%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,37% 5,12%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 82,79% 80,94%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 99,02% 92,44%
12. Liquidity Coverage Ratio (LCR)* 152,50% 126,70%
13. Net Stable Funding Ratio (NSFR)** 107,37% 105,56%
Bank CIMB Niaga
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,64% 18,97%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 1,70% 2,14%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,31% 2,87%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,54% 2,89%
5. NPL gross 2,65% 3,43%
6. NPL net 1,32% 1,83%
7. Return on Asset (ROA) 1,76% 1,73%
8. Return on Equity (ROE) 8,92% 9,30%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,22% 4,92%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 83,29% 81,64%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 97,41% 91,41%
12. Liquidity Coverage Ratio (LCR)* 152,75% 126,58%
13. Net Stable Funding Ratio (NSFR)** 106,95% 105,79%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)***
a. GWM Utama Rupiah 6,05% 6,53%
b. GWM Valuta asing 8,09% 8,79%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan**** 1,76% 0,83%
* LCR September 2019 merupakan posisi rata-rata harian selama kuartal 3 2019.
** NSFR merupakan posisi akhir bulan laporan.
*** Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 30 September 2019 telah disesuaikan dengan Peraturan Anggota Dewan Gubernur No. 21/14/PDAG/2019 tanggal 26 Juni 2019 tentang Perubahan kedua atas Peraturan Anggota Dewan Gubernur No. 20/10/PDAG/2018 tentang GWM dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Unit Usaha Syariah yang berlaku efektif 1 Juli 2019.
*** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
Konsolidasian 2018 Bank CIMB
Niaga POS-POS
No.
2019 Bank CIMB
Niaga Konsolidasian
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 September 2019 dan 2018GDODPMXWDDQ5XSLDKNHFXDOLUDVLRGDODPSHUVHQWDVH
I Modal Inti (Tier 1) 39.237.492 41.092.048 35.980.052 37.440.841 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier (CET 1) 39.237.492 41.092.048 35.980.052 37.440.841 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury Stock) 1.362.932 1.362.932 1.350.383 1.350.383 1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran
laporan keuangan 1 1 1 1
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari
peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual - - - -
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.515.604 3.515.604 3.077.883 3.077.883 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(RWKHUGLVFORVHGUHVHUYH)
1.2.1.2.1 Agio 7.124.092 7.124.092 7.128.723 7.128.723
1.2.1.2.2 Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 26.845.338 27.515.433 24.236.249 24.729.615 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 2.556.415 2.673.632 2.436.379 2.586.625
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran
laporan keuangan - - - -
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 177.998 177.998 460.542 460.542 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(RWKHUGLVFORVHGUHVHUYH)
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif 74.815 74.815 - -
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam Trading Book - - - -
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang
wajib dibentuk 76.554 83.002 133.296 133.296
1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - 1.998 - 7.580
1.4.2 Goodwill - - - -
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.110.740 1.113.371 1.178.945 1.182.509 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang 1.078.321 - 828.321 -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
2 Modal Inti Tambahan (AT 1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.506.224 2.563.047 2.356.443 2.411.879 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2 489.950 489.950 517.486 517.486
2 Agio/Disagio - - - -
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib
dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 2.016.274 2.073.097 1.838.957 1.894.393 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund - - - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat - - - -
Total Modal 41.743.716 43.655.095 38.336.495 39.852.720 BANK CIMB NIAGA
PENGURUS
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN
30 September 2019 dan 31 Desember 2018(dalam jutaan Rupiah)
POS-POS 30 September 2019 31 Desember 2018 30 September 2019 31 Desember 2018 No.
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN
ASET
1. K a s 3.667.226 4.290.614 3.669.561 4.293.370
2. Penempatan pada Bank Indonesia 14.965.004 19.213.108 14.965.004 19.213.108
3. Penempatan pada bank lain 2.942.997 3.486.863 3.032.625 3.556.621
4. Tagihan spot dan derivatif 776.368 1.084.759 776.368 1.084.759
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4.433.803 1.932.695 4.433.803 1.932.695
b. Tersedia untuk dijual 12.490.909 14.467.488 12.490.909 14.467.488
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 14.450.688 18.314.591 14.450.688 18.314.591
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 4.761.508 - 4.761.508 -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 142.592 593.593 142.592 593.593
8. Tagihan akseptasi 3.026.934 4.462.483 3.026.934 4.462.483
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 157.808.843 160.002.885 160.521.118 161.951.528
10. Pembiayaan Syariah 31.141.202 26.510.903 31.141.202 26.510.903
11. Penyertaan 1.082.535 832.535 4.214 4.214
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (38.039 ) (38.777 ) (38.039 ) (38.777 )
b. Kredit (5.430.674 ) (5.951.354 ) (5.528.463 ) (6.098.352 )
c. Lainnya (465.296 ) (454.155 ) (469.111 ) (458.081 )
13. Aset tidak berwujud 2.804.522 2.791.957 2.830.420 2.817.351
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.330.729 ) (1.199.048 ) (1.353.996 ) (1.221.073 )
14. Aset tetap dan inventaris 8.592.360 8.141.688 8.684.996 8.220.380
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.302.080 ) (2.694.372 ) (2.372.903 ) (2.767.098 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 1.739 3.791 1.739 3.791
b. Aset yang diambil alih 51.948 196.370 60.796 207.760
c. Rekening tunda 114.498 71.197 114.498 71.197
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- - - - -
17. Sewa pembiayaan - - 3.815 5.106
18. Aset pajak tangguhan - 95.114 - 99.863
19. Aset lainnya 7.192.934 9.118.938 7.468.642 9.554.078
TOTAL ASET 260.881.792 265.273.866 262.818.920 266.781.498
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 44.113.653 43.187.052 43.761.099 43.117.261
2. Tabungan 49.280.981 48.838.185 49.280.981 48.838.185
3. Simpanan berjangka 70.697.454 75.088.284 70.697.454 75.088.284
4. Dana investasi revenue sharing 26.587.378 23.706.488 26.587.378 23.706.488
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -
6. Pinjaman dari bank lain 2.788.438 2.928.693 2.788.438 2.928.693
7. Liabilitas spot dan derivatif 514.389 684.269 514.389 684.269
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 4.635.776 11.940.900 4.635.776 11.940.900
9. Utang akseptasi 3.026.934 4.462.483 3.026.934 4.462.483
10. Surat berharga yang diterbitkan 6.704.386 5.369.757 6.704.386 5.369.757
11. Pinjaman yang diterima 3.793.700 3.567.456 4.573.387 3.838.333
12. Setoran jaminan 359.358 208.862 359.358 208.862
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 7.117 57.199 7.117 57.199
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan 100.772 - 98.775 -
15. Liabilitas lainnya 6.755.919 6.279.894 7.500.169 6.960.205
16. Dana investasi SUR¿WVKDULQJ - - - -
TOTAL LIABILITAS 219.366.255 226.319.522 220.535.641 227.200.919
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )
c. Saham yang dibeli kembali (WUHDVXU\VWRFN) -/- (253.279 ) (250.321 ) (253.279 ) (250.321 )
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450
b. Disagio -/- - - - -
c. Modal sumbangan - - - -
d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya 94.596 86.453 94.596 86.453
19. Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (177.998 ) (436.355 ) (177.998 ) (436.355 )
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.515.604 3.077.883 3.515.604 3.077.883
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (62.384 ) (62.384 ) (62.238 ) (66.412 )
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - -
h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
b. Cadangan tujuan - - - -
24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 )
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 26.845.338 24.236.249 27.510.319 24.724.500
b. Tahun berjalan 2.556.415 3.305.574 2.678.746 3.482.304
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 41.515.537 38.954.344 42.267.272 39.579.574
26. Kepentingan nonpengendali - - 16.007 1.005
TOTAL EKUITAS 41.515.537 38.954.344 42.283.279 39.580.579
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 260.881.792 265.273.866 262.818.920 266.781.498
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk Periode Yang Berakhir 30 September 2019 dan 2018GDODPMXWDDQ5XSLDKNHFXDOLODEDEHUVLKSHUOHPEDUVDKDP BANK CIMB NIAGA
POS-POS
KONSOLIDASIAN
No. 2019 2018 2019 2018
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 14.831.391 13.529.444 15.206.252 14.023.619
b. Valuta Asing 1.095.954 1.040.685 1.095.954 1.040.685
2. Beban Bunga
a. Rupiah 6.330.384 5.682.955 6.351.511 5.735.299
b. Valuta Asing 478.741 316.438 478.741 316.438
Pendapatan Bunga Bersih 9.118.220 8.570.736 9.471.954 9.012.567 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 4.765.716 3.395.606 4.871.331 3.657.943 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 66.614 102.333 66.614 102.333
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - - - -
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 252.260 51.109 252.260 51.109
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.426.006 720.270 1.426.006 720.270
e. Dividen 17.362 205 54 205
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2.208.538 2.054.568 2.292.192 2.080.787 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 81.948 - 75.753 131.025
i. Pendapatan lainnya 712.988 467.121 758.452 572.214
2. Beban Operasional Selain Bunga 10.425.399 8.668.322 10.698.482 9.102.055 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 1.621 878 1.621 878
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 72.575 42.175 72.575 42.175
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - - - -
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 954.025 145.421 954.025 145.421 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - 3.813 - 3.813
ii. Kredit 2.343.054 2.185.014 2.348.811 2.185.014
iii. Pembiayaan Syariah 181.224 233.481 181.224 233.481
iv. Aset keuangan lainnya 10.180 586 10.180 586
f. Kerugian terkait risiko operasional (1.683 ) 6.447 (1.683 ) 6.447
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 553.358 471.749 553.950 471.749 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 1.366 19.520 1.366 17.794 j. Beban tenaga kerja 3.272.194 2.728.654 3.425.140 2.825.872
k. Beban promosi 220.216 183.664 228.514 193.283
l. Beban lainnya 2.817.269 2.646.920 2.922.759 2.975.542
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (5.659.683 ) (5.272.716 ) (5.827.151 ) (5.444.112 ) LABA OPERASIONAL 3.458.537 3.298.020 3.644.803 3.568.455
PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris (1.091 ) 411 837 2.084 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - - - 3. Pendapatan nonoperasional lainnya 27.627 41.695 9.723 55.533
LABA NONOPERASIONAL 26.536 42.106 10.560 57.617
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 3.485.073 3.340.126 3.655.363 3.626.072
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (871.268 ) (447.213 ) (919.816 ) (558.037 )
b. Beban pajak tangguhan (57.390 ) (456.534 ) (58.288 ) (476.187 )
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 2.556.415 2.436.379 2.677.259 2.591.848
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL 437.721 - 441.895 (1.634 )
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 490.097 - 490.097 -
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - 5.565 (2.179 ) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas
asosiasi - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
GLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL (52.376 ) - (53.767 ) 545
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL 258.357 (486.364 ) 258.357 (486.364 ) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 344.476 (648.485 ) 344.476 (648.485 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
GLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL (86.119 ) 162.121 (86.119 ) 162.121 Penghasilan komprehensif lain periode berjalan -
net pajak penghasilan terkait 696.078 (486.364 ) 700.252 (487.998 ) TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE
BERJALAN 3.252.493 1.950.015 3.377.511 2.103.850
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK 2.556.415 2.436.379 2.678.746 2.591.739
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - (1.487 ) 109
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 2.556.415 2.436.379 2.677.259 2.591.848 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat
diatribusikan kepada:
PEMILIK 696.078 (486.364 ) 700.252 (487.998 )
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - - -
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PERIODE BERJALAN 696.078 (486.364 ) 700.252 (487.998 )
Total Laba Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada:
PEMILIK 3.252.493 1.950.015 3.378.998 2.103.741
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - (1.487 ) 109
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE
BERJALAN 3.252.493 1.950.015 3.377.511 2.103.850
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -
DIVIDEN - - - -
LABA BERSIH PER SAHAM 102,53 97,75 107,44 103,99
7th Property Indonesia Award 2019 - The Most Complete and Innovative
Property Financing
Majalah Property Indonesia Finance Indonesia Awards 2019
Excellence in Retail Financial Services Awards - Best Mobile Initiative, Application or Programme %HVW3URGXFWLYLW\(I¿FLHQF\DQG$XWRPDWLRQ
Initiative, Application or Programme
The Asian Banker
Top Bank 2019 - Top KPR Syariah 2019 - Top Bank Syariah 2019
Majalah Top Business
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
30 September 2019 dan 2018(dalam jutaan Rupiah)
No. POS-POS CKPN
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus CKPN
PPA WAJIB BENTUK PPA WAJIB BENTUK
2019 2018
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode Yang Berakhir 30 September 2019 dan 2018 (dalam jutaan Rupiah)
No.
L DPK KL
D M JUMLAH D M JUMLAH
2018 2019
L DPK KL
POS-POS No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 September 2019 dan 2018(dalam jutaan Rupiah)
No.
BANK CIMB NIAGA
2019 2018 2019 2018
POS-POS I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 389.830 - - - - 389.830 681.260 - - - - 681.260
ii. Valuta asing - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
d. Kredit properti 120.000 - - - - 120.000 324.432 - - - - 324.432
8. Penyertaan 1.078.321 - - - - 1.078.321 828.321 - - - - 828.321
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10. Tagihan Lainnya - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
12. Aset yang diambil alih - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 153.288 - - - - 153.288 304.923 - - - - 304.923
b. Valuta asing 2.779.755 - - - 9.954 2.789.709 3.013.820 - - - 10.450 3.024.270
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 659.701 - - - - 659.701 876.416 - - - - 876.416
b. Valuta asing 116.667 - - - - 116.667 227.263 - - - - 227.263
3. Surat berharga
a. Rupiah 25.914.631 - - - 15.000 25.929.631 29.929.911 - - - 15.000 29.944.911
b. Valuta asing 5.445.769 - - - - 5.445.769 6.269.212 - - - - 6.269.212
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah 4.761.508 - - - - 4.761.508 - - - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah 142.592 - - - - 142.592 810.564 - - - - 810.564
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan akseptasi 2.596.706 430.228 - - - 3.026.934 4.467.335 - - - - 4.467.335
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah 21.228.433 780.985 22.805 123.043 618.396 22.773.662 22.372.297 1.259.942 112.599 92.755 633.021 24.470.614
ii. Valuta asing 514.143 14.448 - - - 528.591 587.780 20.665 - - - 608.445
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 136.154.101 4.491.174 231.796 664.356 2.353.777 143.895.204 120.377.560 5.300.962 360.817 309.584 3.616.989 129.965.912 ii. Valuta asing 19.837.218 611.749 766 - 913.025 21.362.758 22.784.242 1.385.061 188.291 - 772.939 25.130.533
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 3.261.249 388.324 39.267 56.918 787.178 4.532.936 2.090.123 1.011.970 160.944 44.962 1.627.639 4.935.638
ii. Valuta asing 694.829 108.140 - - 909.736 1.712.705 844.385 1.073.632 188.291 - 635.506 2.741.814
d. Kredit properti 42.908.147 2.377.861 74.018 75.536 701.212 46.136.774 36.448.616 2.392.979 136.876 105.452 904.867 39.988.790
8. Penyertaan 3.489 - 425 - 300 4.214 3.489 - 425 - 300 4.214
9. Penyertaan modal sementara - - - - -
10. Tagihan Lainnya 1.285.516 - - - - 1.285.516 73.923 - - - - 73.923
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 67.453.728 82.210 - - - 67.535.938 67.939.814 343.110 - - - 68.282.924
b. Valuta asing 18.092.291 18.657 - - - 18.110.948 18.656.183 14.982 - - - 18.671.165
12. Aset yang diambil alih 596 - 13.338 33.949 4.065 51.948 21.656 - 163.792 33.661 5.353 224.462
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 5.922.064 6.576.131
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 6.428.962 6.980.919
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 12,33% 13,87%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 2,26% 3,51%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 2,43% 3,85%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 1,95% 3,34%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 2.612.171 3.354.286
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 522.939 507.393
e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
1. Penempatan pada bank lain 9.954 13.343 29.330 9.954 10.450 929 33.187 10.450
2. Tagihan spot dan derivatif - - 7.764 - - - 11.037 -
3. Surat berharga 15.000 23.039 96.445 15.000 15.000 27.369 107.834 15.000
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 47.615 - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo) - - 1.426 - - - - -
6. Tagihan akseptasi - - 25.967 21.511 - - 44.673 -
7. Kredit 3.180.932 2.249.742 1.718.939 3.927.695 3.056.622 3.035.707 1.567.680 4.651.857
8. Penyertaan 555 - 10.818 364 555 - 8.318 364
9. Penyertaan modal sementara - - - - - -
10. Tagihan Lainnya - - 12.855 - - - 739 -
11. Komitmen dan Kontinjensi - - 68.737 5.043 - - 82.376 17.905
A. Arus kas dari aktivitas operasi
Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 17.610.209 15.865.279 18.067.543 16.383.112 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (5.992.483 ) (5.299.279 ) (5.989.186 ) (5.306.174 ) Penghasilan operasional lainnya 712.986 467.119 758.451 572.213 Keuntungan/(kerugian) transaksi mata uang asing dan
derivatif - bersih 483.738 (529.258 ) 483.738 (529.258 )
Beban operasional lainnya (5.844.526 ) (5.107.452 ) (6.133.803 ) (5.540.213 ) Pendapatan bukan operasional - bersih 52.548 178.204 37.172 191.431 Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan
liabilitas operasi 7.022.472 5.574.613 7.223.915 5.771.111
Perubahan dalam aset dan liabilitas:
- Penurunan/(kenaikan) aset:
- Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk tujuan
diperdagangkan (2.183.858 ) 2.576.627 (2.183.858 ) 2.576.627 - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 451.001 (810.564 ) 451.001 (810.564 ) - Kredit yang diberikan (5.445.015 ) (1.665.336 ) (5.650.015 ) (2.294.244 ) - Tagihan akseptasi 1.435.549 (282.370 ) 1.435.549 (282.370 )
- Piutang pembiayaan konsumen - - (618.632 ) 1.426.354
- Aset lainnya dan beban dibayar dimuka 2.046.098 (2.365.113 ) 2.208.680 (2.476.771 ) - Kenaikan/(penurunan) liabilitas:
- Simpanan nasabah (140.543 ) 4.939.718 (423.306 ) 5.007.680 - Simpanan dari bank lain (140.255 ) (2.446.545 ) (140.255 ) (2.446.545 ) - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (7.305.124 ) (7.828.159 ) (7.305.124 ) (7.828.159 ) - Liabilitas akseptasi (1.435.549 ) (28.136 ) (1.435.549 ) (28.136 )
- Hutang pajak 66.726 10.502 30.833 10.039
- Liabilitas segera, beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lain-lain serta liabilitas imbalan kerja 446.741 1.285.295 545.902 1.388.049 Pajak penghasilan yang dibayar selama periode
berjalan (953.209 ) (932.712 ) (972.271 ) (1.015.965 )
Kas bersih yang digunakan untuk
aktivitas operasi (6.134.966 ) (1.972.180 ) (6.833.130 ) (1.002.894 )
B. Arus kas dari aktivitas investasi:
Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia untuk dijual dan yang dimiliki hingga
jatuh tempo (938.964 ) (10.969.375 ) (938.964 ) (10.969.374 )
Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia untuk dijual dan yang dimiliki hingga
jatuh tempo 1.909.555 7.964.651 1.909.555 7.964.651
Penurunan atas penyertaan jangka panjang - (49.500 ) - -
Penambahan penyertaan (250.000 ) - - -
Hasil penjualan aset tetap - 415 1.518 2.334
Pembelian aset tetap (631.478 ) (310.724 ) (650.439 ) (312.519 )
Pembelian aset tidak berwujud (20.707 ) (113.833 ) (20.707 ) (114.560 ) Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk)
aktivitas investasi 68.406 (3.478.366 ) 300.963 (3.429.468 )
C. Arus kas dari aktivitas pendanaan:
Saham treasuri (3.954 ) (18.972 ) (3.954 ) (18.972 )
Penambahan atas pinjaman yang diterima 1.490.000 582 2.224.498 203.355 Efek-efek yang diterbitkan 2.000.000 1.021.000 2.000.000 1.021.000 Pembayaran atas bunga dan pinjaman yang diterima (1.361.014 ) (3.503.540 ) (1.610.456 ) (4.704.011 ) Pembayaran pokok dan bunga dari obligasi dan
efek-efek yang diterbitkan (1.239.842 ) (1.252.986 ) (1.239.842 ) (1.252.986 )
Pembayaran dividen (696.485 ) (595.420 ) (696.485 ) (595.420 )
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk)
aktivitas pendanaan 188.705 (4.349.336 ) 673.761 (5.347.034 )
Pengaruh perubahan kurs mata uang
pada kas dan setara kas 54.180 906.528 54.180 906.528 Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas (5.823.675 ) (8.893.354 ) (5.804.226 ) (8.872.868 ) Kas dan setara kas pada awal periode 27.656.200 34.614.685 27.728.714 34.666.436 Kas dan setara kas pada akhir periode 21.832.525 25.721.331 21.924.488 25.793.568
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 3.667.226 3.186.627 3.669.561 3.191.602
Giro pada Bank Indonesia 8.956.116 11.547.530 8.956.116 11.547.530 Giro pada bank lain 2.350.240 3.275.449 2.439.868 3.342.711
Penempatan pada bank lain
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 6.601.645 7.395.894 6.601.645 7.395.894 6HUWL¿NDW%DQN,QGRQHVLDGDQ6HUWL¿NDW%DQN
Dalam Negeri
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 257.298 315.831 257.298 315.831
Jumlah kas dan setara kas 21.832.525 25.721.331 21.924.488 25.793.568
Informasi tambahan arus kas:
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -
7
Kamis, 31 Oktober 2019
TOL JAKARTA—CIKAMPEK
Skema Tarif Tuntas November
Bisnis, JAKARTA — Pemerintah memperkirakan proses perumusan tarif jalan tol layang (elevated)
Jakarta—Cikampek II rampung pada akhir November 2019, sementara tarif jalan tol Bogor—
Ciawi—Sukabumi dan Tol Kanci—Pejagan akan disesuaikan tahun depan.
Rivki Maulana & Krizia Putri K redaksi@bisnis.com
Kepala Badan Pengatur Jalan Tol (BPJT) Kementerian Pekerja- an Umum & Perumahan Rakyat (PUPR) Danang Parikesit menga- takan, pentarifan jalan tol layang Jakarta–Cikampek II sepanjang 38 kilometer (km) itu cukup rumit karena terdapat kesenjangan de- ngan tarif jalan tol tapak Jakarta–
Cikampek yang sudah beroperasi sejak 30 tahun lalu.
Sebagaimana diketahui, tarif tol per km pada jalan tol layang mencapai di atas Rp1.000/km se- dangkan tarif jalan tol tapak hanya Rp208/km. Kesenjangan tarif itu membuat regulator merasa perlu untuk menyesuaikan tarif di kedua jalan tol tersebut.
“Kami belum putuskan [bera- pa besar penyesuaiannya] karena
masih dicari level berapa rebal- ancing-nya. Sekarang pembahas- annya belum tuntas tetapi kami harapkan di ujung November saat [pemberian] izin pengoperasian,”
ujarnya di Jakarta, Rabu (30/10).
Menurut Danang, jalan tol layang Jakarta–Cikampek II diharapkan bisa dioperasikan pada Desember 2019 sehingga bisa dilalui pengguna jalan saat masa libur Natal dan Tahun Baru. Dia menambahkan, sesuai arahan Menteri PUPR, ja- lan tol layang akan dikhususkan untuk pengguna kendaraan go- longan kecil.
Dalam catatan Bisnis, jalan tol layang Jakarta–Cikampek II men- jadi proyek yang krusial untuk menambah kapasitas jalan be- bas hambatan di lintasan Jakarta hingga Cikampek. Volume lalu lintas di jalan tol tapak Jakar- ta–Cikampek sudah melampaui kapasitas. Hal ini tercermin dari nisbah volume dan kapasitas atau volume/capacity (VC ratio) yang mencapai 1,4, melampaui ambang batas normal 0,8.
Untuk diketahui, Jakarta–Ci- kampek merupakan kunci per-
gerakan kendaraan dari Jakarta menuju kota-kota di sebelah Timur, mulai dari Bekasi, Karawang hingga Bandung. Jalan tol ini juga men- jadi jalur vital bagi arus logistik karena berada di kawasan industri utama, yakni kawasan industri di Cikarang hingga Karawang.
Di lain pihak, Jasa Marga memperkirakan arus lalu lintas di lintasan Jakarta–Cikampek bakal minim hambatan selepas pengope- rasian jalan tol layang. Dwimawan Heru, Corporate Communication &
Community Development Group Head Jasa Marga mengatakan saat ini pihaknya masih dalam tahap pembahasan terkait mekanisme pengoperasian jalan tol layang.
“Diharapkan gangguan perja- lanan pada jalan tol berkurang sehingga secara bertahap lalu lintas di jalan tol Jakarta—Cikampek akan mengalami recovery,” jelasnya.
TARIF NAIK
Sementara itu PT Waskita Toll Road (WTR) akan melakukan penyesuaian tarif pada kedua ruas tolnya yakni Tol Bogor—Ciawi—
Sukabumi dan Tol Kanci—Pejagan yang rencananya akan dilakukan pada tahun depan.
Corporate Secretary PT Waski- ta Toll Road (WTR), Alex Siwu mengatakan bahwa saat ini tarif Tol Bocimi masih disamaratakan dengan tarif Trans Jawa.
“Yang akan dilakukan penye- suaian tarif itu rencananya salah satunya tol Bocimi yang seha- rusnya tidak masuk ke dalam bagian Tol Trans Jawa, sehingga
tidak terkena penyesuaian tarif yang diratakan,” tuturnya kepada Bisnis, Selasa (30/10).
Menurut Alex, Tol Bocimi yang beroperasi sejak 2018 saat ini ta- rifnya hanya Rp1.000/km, padahal seharusnya tarif yang dipatok bisa lebih besar, berbeda dari Perjanjian Perusahaan Jalan Tol (PPJT) yang sudah ditandatangani.
“PPJT saya lupa berapa, teta- pi sekitar Rp1.100/km sampai Rp1.200/km, rencananya penyesu- aian tarif sekitar itu tetapi belum tahu [kapan diberlakukan].”
Selain itu, Alex menambahkan ruas tol lain yang akan dilaku- kan penyesuaian tarif adalah Tol Kanci—Pejagan, yang terakhir di- lakukan penyesuaian tarif pada 2018, sehingga pada 2020 akan dilakukan lagi penyesuaian ta- rif. Dalam Peraturan Pemerintah No.115 Tahun 2005 tentang jalan tol, penyesuaian tarif memang bisa dilakukan setiap 2 tahun sekali dengan mempertimbangkan pengaruh infl asi.
“Tol Kanci—Pejagan itu seka- rang tarifnya Rp835/km, awalnya Rp621/km. Ada rencana dilakukan penyesuaian tarif, tetapi masih ada perhitungannya lagi untuk penyesuaian tarif ini.”
Saat ini WTR memiliki konsesi jalan tol di 18 ruas dengan porsi kepemilikan bervariasi. Panjang keseluruhan dari konsesi yang dimiliki mencapai 1.015 km.
Dari jumlah tersebut, per Juni 2019, jalan tol sepanjang 529 km atau separuh dari portofolio WTR telah beroperasi.
TERGERUS AIR LAUT
IBU KOTA BARU
Jaringan Jalan di Kaltim Ditata Ulang
Bisnis, JAKARTA — Direktorat Jenderal Bina Marga Kementerian Pekerjaan Umum & Perumahan Rakyat (PUPR) akan merancang ulang sistem jaringan jalan di Kalimantan Timur guna persiapan dalam membangun konektivitas jalan nasional di lokasi calon ibu- kota negara baru tersebut.
Adapun Badan Pengatur Jalan Tol (BPJT) dan Badan Usaha Jalan Tol (BUJT) akan mengkaji ulang terkait kelayakan investasi dari jembatan tol Balikpapan-Penajam
Paser Utara sebagai akses jalan yang paling dekat dengan lokasi tersebut.
Kepala BPJT Danang Parikesit mengatakan bahwa pihaknya akan meminta PT Waskita Karya Toll Road sebagai pihak pemrakarsa dan meminta mereka untuk me- lakukan evaluasi kembali proyek itu terkait dengan lalu lintas rata- rata harian (LHR).
“Apakah dengan skenario ibu kota baru, trafi k [LHR] yang akan menggunakan jembatan itu ma-
sih berada pada level yang sama dengan prediksi mereka, apakah lebih tinggi atau lebih rendah,”
ujarnya di Jakarta, Rabu (30/10).
Hasilnya nanti, lanjut Danang, akan dikirim ke Dirtjen Bina Mar- ga yang kemudian diteruskan ke Kementerian PUPR sebagai reko- mendasi.
Pasalnya, Danang memperhi- tungkan keberadaan Jembatan Pulau Balang yang juga berpo- tensi memiliki LRH lebih tinggi.
Walhasil, jembatan tol Balikpapan-
Penajam Paser Utara pun kemung- kinan akan mengalami penurunan LRH. Akibatnya, ketika ditender ulang, tingkat kelayakannya pun berkurang.
“Pak Menteri [Basuki Hadimuljo- no] meminta kita, jangan sampai para investor yang mau berinvestasi mengalami kerugian,” katanya.
Pengkajian ulang ini harus di- lakukan lantaran alur lalu lintas yang diperhitungkan pada mulanya adalah Balikpapan-Samarinda dan Balikpapan-Penajam Paser Utara.
Sedangkan, pas- capenetapan ibu kota negara—seba- gian di Kabupaten Kutai Kartanegara dan sebagian lain- nya di Kabupaten Penajam Paser Utara, dipredik- si akan merubah skema lalu lintas tersebut menjadi Balikpapan—ibu- kota negara, Sama- rinda-ibukota ne- gara, dan Penajam Paser Utara-ibukota negara.
Direktur Pe- ngembangan Usa- ha dan Operasi PT Waskita Toll Road Muhammad Sadali mengatakan bah- wa pihaknya sudah diundang Kemen- terian PUPR soal jaringan tol terkait proyek IKN. (Aprianus Doni T.)
Tol Bocimi yang sudah beroperasi sejak 2018 saat ini tarifnya hanya Rp1.000/kilometer, pada- hal seharusnya tarif yang dipatok bisa lebih besar.
Ombak mener- jang ikon pariwisata Monumen Merpati Perdamaian di Padang, Sumatra Barat, Selasa (29/10). Meskipun Pemkot Padang sudah membuatkan tanggul menggunakan 1.000 karung geobag, teta- pi terjangan air laut membuat bagian fondasi monumen tersebut hancur dan bangunan terancam roboh.
Antara/Iggoy el Fitra
I N F R A S T R U K T U R
PT. G . G G PT
PT. T. Ga Gara ram (PPe Peers rsseero roo)
3 3 3 3 3 3 3 3 3
31 1 1 1 1 1 1 1 1 O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O Ok k k k k k k kt t t t to o o o ob b be e er r r r r r 2 2 2 2 2 2 2 2 2 20 0 0 0 01 11 1 1 11 1 19 9 9 9 9 9 31 OOkt kto toobbeer 2019 tahun
Selamat & Sukses
KKOPT. PTPT.PPT.PT. PTPTPT.TTTT. GAOPOPOPOPOPPPPPPPPPEGARAGAGGAKOKOKOERAARARARAOOOOOOOOOKOKOKOKOKARARARAAAASKKKKKARGKAAAM (PSI KAM M (PM (PM (PM (PM (PM (PM (PARGARGAAAAAAAAAAARGKARKKKKARGA((P((P(PARYPPEGGARRRYAERSAAMAMAAMAAAAMAMAAMAM YYYYYYYYYYAWRSAWASEMMMMMMWAERORRORORORO)AN O)Asian Banking and Finance
Corporate and Investment Banking Awards 2019 - Corporate and Investment Bank of the Year – Indonesia - Syndicated Loan of the Year – Indonesia
Asian Banking and Finance Magazine Singapore
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT BANK CIMB NIAGA Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 September 2019 dan 31 Desember 2018
(dalam jutaan Rupiah) NO. POS - POS 30 September 2019 31 Desember 2018
ASET
1. Kas 23.634 24.410
2. Penempatan pada Bank Indonesia 4.717.081 5.949.455
3. Penempatan pada bank lain - -
4. Surat berharga yang dimiliki 1.232.602 1.984.772
5. Pembiayaan berbasis piutang 3.443.026 3.660.731
6. Pembiayaan bagi hasil 26.975.898 22.328.178
7. Pembiayaan sewa 722.278 521.994
8. Aset produktif lainnya 51.374 95.889
9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/-
a. Individual (81.665 ) (42.781 )
b. Kolektif (417.061 ) (343.815 )
10. Aset tetap dan inventaris 5.537 7.073
11. Aset non produktif 590 22.126
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -
13. Aset lainnya 309.290 168.836
TOTAL ASET 36.982.584 34.376.868
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 4.095.312 4.826.409
2. Dana investasi QRQSUR¿WVKDULQJ 22.492.066 18.880.079
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - 187.970
4. Liabilitas kepada bank lain 46.199 61.478
5. Surat berharga yang diterbitkan 3.179.381 1.093.837
6. Liabilitas lainnya 477.844 344.482
7. Dana investasi SUR¿WVKDULQJ - -
8. Dana usaha 5.842.932 8.280.947
9. Saldo laba 848.850 701.666
TOTAL LIABILITAS 36.982.584 34.376.868
Catatan:
Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
30 September 2019 dan 2018(dalam jutaan Rupiah)
NO. URAIAN
2018 2018
2018
Portfolio A Portfolio B Total
2019 2019
2019 1. INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo awal - - - - - - 2. INFORMASI PERIODE
BERJALAN
a. Penerimaan dana - - - - - - b. Penarikan dana - - - - - - c. Keuntungan (rugi)
investasi - - - - - - d. Beban/biaya - - - - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - - - 3. INFORMASI AKHIR
PERIODE
Saldo akhir - - - - - - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 September 2019 dan 31 Desember 2018
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 30 September 2019
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 4.366.324 4.229.950
2. Lainnya 243.346 76.128
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - -
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 33.496 18.436
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 294.937 146.406
2. Lainnya 650.552 642.332
31 Desember 2018
2019 2018
RASIO
RASIO KEUANGAN TRIWULANAN UUS
30 September 2019 dan 2018 NO.1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 14,13% 12,01%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,97% 0,85%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
produktif 1,39% 1,10%
4. NPF gross 1,13% 1,07%
5. NPF net 0,47% 0,49%
6. Return on Assets (ROA) 3,19% 2,86%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 86,62% 82,55%
8. )LQDQFLQJWR'HSRVLW5DWLR (FDR) 115,82% 108,84%
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang 403.484 326.952
b. Pendapatan dari bagi hasil 1.506.911 900.543
c. Lainnya 438.773 141.359
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-
a. 1RQ3UR¿W6KDULQJ 1.164.041 682.968
b. 3UR¿W6KDULQJ 259.414 16.199
3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 925.713 669.687
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah
muqayyadah - -
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 213.130 111.666
c. Pendapatan lainnya 60.156 87.349
2. Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah 12.015 11.989
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 180.743 191.474
c. Kerugian terkait risiko operasional - -
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi 153 559
e Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 2 37
f. Beban tenaga kerja 92.997 82.215
g. Beban lainnya 64.350 61.688
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (76.974 ) (148.947 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL 848.739 520.740
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 41 10
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 70 2.791
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 111 2.801
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 848.850 523.541
Pajak penghasilan - -
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 848.850 523.541
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL - -
2. 3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL 6.496 (11.431 ) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
SETELAH PAJAK 6.496 (11.431 )
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 855.346 512.110 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk Periode Yang Berakhir Tanggal 30 September 2019 dan 2018 (dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 2019 2018
No.
PORSI PEMILIK DANA LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Yang Berakhir 30 September 2019
(dalam jutaan Rupiah)
INDIKATOR SALDO
RATA-RATA NISBAH INDIKASI
RATE OF RETURN
A B C D E
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL PENDAPATAN
YANG AKAN DIBAGIHASILKAN
A. PEMBIAYAAN
1. Bank 329.741 - - - -
2. Non Bank 29.621.502 216.509 - - -
JUMLAH 29.951.243 216.509 - - -
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
- Bank 37.664 228 - 49 1,56%
- Non Bank 1.706.660 9.802 - 2.094 1,47%
2. Giro Mudharabah
- Bank - - - - -
- Non Bank 443.064 2.678 6,70% 179 0,48%
3. Tabungan Wadiah
- Bank - - - - -
- Non Bank 2.452.245 14.577 - 3.115 1,52%
4. Tabungan Mudharabah
- Bank - - - - -
- Non Bank 4.498.719 26.413 72,68% 19.196 5,12%
Deposito on call iB
- Bank - - - - -
- Non Bank 296.137 1.790 1,00% 18 0,07%
5 Deposito Mudharabah
- Bank
1 bulan 18.710 113 68,54% 78 5,00%
3 bulan 1.368 8 72,16% 6 5,26%
6 bulan - - 87,36% - -
12 bulan 401 2 88,86% 2 5,99%
- Non Bank
1 bulan 5.909.892 33.553 68.54% 22.997 4,67%
3 bulan 7.427.048 44.452 72.16% 32.077 5,18%
6 bulan 818.307 4.570 87.36% 3.992 5,85%
12 bulan 2.322.651 13.992 88.86% 12.433 6,42%
JUMLAH 25.932.866 152.178 96.236
Jakarta, 31 Oktober 2019
Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Pandji Pratama Djajanegara Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur
06-07-311019-FC.indd Spread 1 of 1 - Pages(1, 2)
06-07-311019-FC.indd Spread 1 of 1 - Pages(1, 2) 30/10/2019 21:54:4430/10/2019 21:54:44