SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) Per 30 September 2016

(1)

Jakarta, 28 Oktober 2016

Wan Razly Abdullah Tigor M. Siahaan

Direktur Presiden Direktur

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) Per 30 September 2016

(% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis*

Kredit Ritel Kredit

Korporasi Kredit

Mikro* Kredit Konsumsi KPR NonKPR Suku Bunga Dasar Kredit

(Prime Lending Rate) 10,50% 11,25% 18,75% 10,50% 10,75%

TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Per 30 September 2016

(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA

KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

POS-POS KONSOLIDASIAN

No. 30 September2016 30 September2016

2015 2015

31 Desember 31 Desember

BANK CIMB NIAGA

2016 2015 RASIO

RASIO KEUANGAN TRIWULAN UUS Per 30

September

2016 dan 2015

1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 4,90% 3,83%

2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,49% 3,18%

3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif 2,14% 3,63%

4. NPF gross 2,02% 4,12%

5. NPF net 0,72% 0,87%

6. Return on Assets (ROA) 2,81% 1,18%

7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 16,05% 5,95%

8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 87,35% 87,95%

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ANAK PERUSAHAAN

Ukuran : 10 kolom x 540mm ; Tgl. Muat : 28 Oktober 2016 ; File : CIMB-LAPKEU-OKT16/D15

LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

(dalam jutaan Rupiah)

POS-POS 30 September 2016 31 Desember 2015 30 September 2016 31 Desember 2015 No.

BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN

PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 September 2016 dan 2015

(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham) BANK CIMB NIAGA

POS-POS

KONSOLIDASIAN

No. 2016 2015 2016 2015 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

NO. POS - POS 30 September 2016 31 Desember 2015

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -

3 Lainnya - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 78.210 120.613

2. Lainnya 19.602 7.302

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima - -

2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 15.174 20.585

3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 150 758 2. Lainnya 473.222 390.358

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

(dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN Portfolio A₂₀₁₅ Portfolio B₂₀₁₅ Total ₂₀₁₅

2016 2016

2016 1. INFORMASI AWAL PERIODE

Saldo awal - - - - - - 2. INFORMASI PERIODE

BERJALAN

a. Penerimaan dana - - - - - - b. Penarikan dana - - - - - - c. Keuntungan (rugi)

investasi - - - - - - d. Beban/biaya - - - - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - - - 3. INFORMASI AKHIR

PERIODE

Saldo akhir - - - - - -

INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK CIMB NIAGA Tbk.

LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

NO. POS - POS 30 September 2016 31 Desember 2015

ASET

1. Kas 34.755 39.214

2 Penempatan pada Bank Indonesia 2.323.184 1.216.013 3 Penempatan pada bank lain - - 4 Surat berharga yang dimiliki 881.765 667.198 5. Pembiayaan berbasis piutang 6.779.214 6.750.159

6. Pembiayaan bagi hasil 1.305.688 475.893

7. Pembiayaan sewa 48.460 58.363

8. Aset produktif lainnya 116.211 -

9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/-

9a a. Individual (35.033 ) (18.713 )

b. Kolektif (200.238 ) (221.827 )

10. Aset tetap dan inventaris 8.105 8.361

11. Aset non produktif 26.667 8.909

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -

13. Aset lainnya 102.172 122.774

TOTAL ASET 11.390.950 9.106.344

LIABILITAS

1. Dana simpanan wadiah 2.884.367 2.381.118

2. Dana investasi non profit sharing 6.401.063 5.203.500 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas kepada bank lain 69.617 39.289 5. Surat berharga yang diterbitkan - 55.000

6. Liabilitas lainnya 63.985 55.355

7. Dana investasi profit sharing - -

8. Dana usaha 1.762.029 1.257.048

9. Saldo laba 209.889 115.034

TOTAL LIABILITAS 11.390.950 9.106.344

LAPORAN LABA RUGI Per 1 Januari - 30 September 2016 dan 2015

NO. POS - POS 2016 2015

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana

a. Pendapatan dari piutang 532.894 513.409

b. Pendapatan dari bagi hasil 55.567 28.118

c. Lainnya 69.693 82.185

2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-

a. Non Profit Sharing 298.315 283.576

b. Profit Sharing - -

3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 359.839 340.136

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya

a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah

muqayyadah - -

b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 67.551 36.407

c. Pendapatan lainnya 61.753 29.139

2. Beban Operasional Lainnya

a. Beban bonus wadiah 350 33.562

b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 137.241 157.359

c. Kerugian terkait risiko operasional 51 19

d. Komisi/provisi/fee dan administrasi 733 614

e Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 20.627

f. Beban tenaga kerja 73.941 63.530

g. Beban lainnya 76.547 54.128

Beban Lainnya (159.559 ) (264.293 )

LABA OPERASIONAL 200.280 75.843

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris - 2

2. Keuntungan penjabaran transaksi valuta asing 441 1.944

3. Pendapatan non operasional lainnya 9.168 52

LABA NON OPERASIONAL 9.609 1.998

LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 209.889 77.841

Pajak penghasilan - -

LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 209.889 77.841

No.

PORSI PEMILIK DANA LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

Untuk Periode September 2016 (dalam jutaan Rupiah)

INDIKATOR SALDO

RATA-RATA NISBAH INDIKASI

RATE OF RETURN

A B C D E

JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL PENDAPATAN

YANG AKAN DIBAGIHASILKAN

A. PEMBIAYAAN

1. Bank 24.260 184 - - -

2. Non Bank 7.202.283 62.404 - - - JUMLAH 7.226.543 62.588 - - - B. PENGHIMPUNAN DANA

1. Giro Wadiah

- Bank 42.794 247 - 5 0,14%

- Non Bank 846.131 4.893 - 98 0,14%

2. Giro Mudharabah

- Bank - - - - -

- Non Bank - - - - -

3. Tabungan Wadiah

- Bank - - - - -

- Non Bank 1.856.247 10.734 - 215 0,14%

4. Tabungan Mudharabah

- Bank - - - - -

- Non Bank 1.730.955 10.010 21,84% 2.186 1,52%

5 Deposito Mudharabah - Bank

1 bulan 1.349 8 53,00% 4 3,56%

3 bulan 352 2 55,00% 1 3,41%

6 bulan - - 57,00% - -

12 bulan 2.375 14 59,00% 8 4,04%

- Non Bank

1 bulan 2.404.817 13.907 53,00% 7.371 3,68%

3 bulan 993.197 5.744 55,00% 3.159 3,82%

6 bulan 531.627 3.074 57,00% 1.752 3,95%

12 bulan 278.543 1.611 59,00% 950 4,09%

JUMLAH 8.688.387 50.244 15.749

Jakarta, 28 Oktober 2016

Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Pandji Pratama Djajanegara Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur Modal saham Tambahan modal

disetor

Cadangan kompensasi

berbasis saham Selisih penilaian kembali aset tetap Transaksi dengan

kepentingan

nonpengendali Kerugian

aktuarial Cadangan umum

dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum

direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia

untuk dijual Diatribusikan kepada pemilik entitas induk

Modal saham Tambahan modal disetor

Cadangan kompensasi berbasis saham Transaksi dengan

kepentingan

nonpengendali Kerugian

aktuarial Cadangan umum

dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan

nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum

direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia

untuk dijual

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS Periode 1 Januari - 30 September 2015

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS Periode 1 Januari - 30 September 2016

Diatribusikan kepada pemilik entitas induk

Konsolidasian Bank CIMB 2015

Niaga BANK CIMB NIAGA

POS-POS

No. 2016

Bank CIMB Niaga Konsolidasian

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 September 2016 dan 2015

(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)

Catatan:

Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.

NO.

ASET

1. K a s 3.366.822 4.230.258 3.367.140 4.240.006

2. Penempatan pada Bank Indonesia 16.172.458 19.762.904 16.172.458 19.762.904

3. Penempatan pada bank lain 2.930.714 3.018.588 3.111.795 3.089.111

4. Tagihan spot dan derivatif 440.814 595.554 440.814 595.554

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4.229.722 5.391.520 4.229.722 5.391.520

b. Tersedia untuk dijual 16.768.194 14.027.618 16.768.194 14.027.618

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8.205.268 6.489.899 8.205.268 6.489.899

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) 1.442.622 174.552 1.442.622 174.552

8. Tagihan akseptasi 3.594.170 4.251.849 3.594.170 4.251.849

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 160.062.489 164.645.973 165.850.922 170.072.414

10. Pembiayaan Syariah 8.133.362 7.284.415 8.133.362 7.284.415

11. Penyertaan 783.285 792.759 4.464 13.938

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (35.024 ) (37.521 ) (35.024 ) (37.521 )

b. Kredit (7.279.035 ) (7.050.246 ) (7.714.779 ) (7.397.991 )

c. Lainnya (447.974 ) (445.306 ) (476.897 ) (467.550 )

13. Aset tidak berwujud 2.327.787 1.000.196 2.350.839 1.022.398

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (728.983 ) (591.051 ) (747.724 ) (608.415 )

14. Aset tetap dan inventaris 7.394.214 5.287.229 7.498.631 5.389.757

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.211.091 ) (2.354.907 ) (2.301.631 ) (2.441.889 )

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai 8.443 8.443 8.443 8.443

b. Aset yang diambil alih 675.202 894.659 727.000 934.677

c. Rekening tunda 84.084 11.461 84.084 11.461

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (153.813 ) (10.002 ) (177.272 ) (26.225 )

17. Sewa pembiayaan - - 100.125 179.927

18. Aset pajak tangguhan 116.604 452.051 137.951 504.578

19. Aset lainnya 5.987.712 5.405.052 6.348.264 6.383.822

TOTAL ASET 231.868.046 233.235.947 237.122.941 238.849.252

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 44.775.365 39.787.086 44.750.919 39.662.272

2. Tabungan 44.329.742 40.265.516 44.329.742 40.265.516

3. Simpanan berjangka 80.301.438 91.020.671 80.301.438 91.020.671

4. Dana investasi revenue sharing 9.285.430 7.584.618 9.285.430 7.584.618

5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 27 1 27

6. Pinjaman dari bank lain 3.060.841 5.654.410 3.060.841 5.654.410

7. Liabilitas spot dan derivatif 294.017 888.704 294.017 888.704

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) 197.532 1.996.167 197.532 1.996.167

9. Utang akseptasi 3.437.061 4.190.087 3.437.061 4.190.087

10. Surat berharga yang diterbitkan 3.880.476 3.932.067 3.880.476 4.531.921

11. Pinjaman yang diterima 3.952.600 5.541.446 8.474.939 9.599.377

12. Setoran jaminan 164.833 178.073 164.833 178.073

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 23.540 32.199 23.558 32.199

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -

15. Liabilitas lainnya 4.963.396 3.806.625 5.370.144 4.565.823

16. Dana investasi profit sharing - - - -

TOTAL LIABILITAS 198.666.272 204.877.696 203.570.931 210.169.865

EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000

b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

18. Tambahan modal disetor

a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450

b. Disagio -/- - - - -

c. Modal sumbangan - - - -

d. Dana setoran modal - - - -

e. Lainnya 57.011 57.011 57.011 57.011

19. Penghasilan komprehensif lain

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing - - - -

b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual 11.906 (600.600 ) 11.906 (600.600 )

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.077.883 - 3.077.883 -

e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -

f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (115.290 ) 108 (116.560 ) 108

g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - -

h. Lainnya - - - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -

22. Ekuitas lainnya - - - -

23. Cadangan

a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538

b. Cadangan tujuan - - - -

24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 )

25. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 19.904.487 19.573.583 20.260.558 19.832.727

b. Tahun berjalan 1.268.532 330.904 1.298.881 427.831

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 33.201.774 28.358.251 33.551.201 28.678.599

26. Kepentingan nonpengendali - - 809 788

TOTAL EKUITAS 33.201.774 28.358.251 33.552.010 28.679.387

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 231.868.046 233.235.947 237.122.941 238.849.252

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 14.227.605 14.822.889 15.069.096 15.545.097

b. Valuta Asing 925.939 1.169.849 925.939 1.169.849

2. Beban Bunga

a. Rupiah 6.545.780 7.289.221 6.945.161 7.728.792

b. Valuta Asing 163.329 461.747 163.329 461.747 Pendapatan Bunga Bersih 8.444.435 8.241.770 8.886.545 8.524.407 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2.819.492 2.809.764 3.071.438 3.084.789 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga 15.380 - 15.380 -

ii. Kredit - - - -

iii. Spot dan derivatif 439.521 - 439.521 - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 293.202 121.131 293.202 121.131

ii. Kredit - - - -

iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 269.767 1.033.732 269.767 1.033.736

e. Dividen 809 722 809 722

f . Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 31.026 - 31.026 - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.624.451 1.522.969 1.745.032 1.656.320 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2.497 - 2.497 - i. Pendapatan lainnya 142.839 131.210 274.204 272.880 2. Beban Operasional Selain Bunga 9.515.225 10.661.588 10.084.898 11.158.177

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - 11.604 - 11.604

ii. Kredit - - - -

iii. Spot dan derivatif - 408.226 - 408.226 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - - - -

ii. Kredit - - - -

iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 400.165 545.953 400.165 545.953 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - 2.151 - 2.151 ii. Kredit 3.230.322 3.821.870 3.456.727 3.940.686 iii. Pembiayaan Syariah 2.968 506 2.968 506 iv. Aset keuangan lainnya 3.667 14 10.346 22.434 f. Kerugian terkait risiko operasional 20.051 2.769 20.051 2.769

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 429.753 383.425 429.753 383.425 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 192.923 6.851 201.616 6.691 j. Beban tenaga kerja 2.424.339 2.896.212 2.611.003 3.097.931 k. Beban promosi 188.171 197.789 207.391 213.322 l. Beban lainnya 2.622.866 2.384.218 2.744.878 2.522.479 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (6.695.733 ) (7.851.824 ) (7.013.460 ) (8.073.388 )

LABA OPERASIONAL 1.748.702 389.946 1.873.085 451.019

PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL

1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 445 3.570 939 3.501 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi

valuta asing - 1 - 2

3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (35.268 ) (27.223 ) (69.371 ) (77.224 ) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (34.823 ) (23.652 ) (68.432 ) (73.721 ) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.713.879 366.294 1.804.653 377.298

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak periode berjalan (308.660 ) 67.399 (337.525 ) 73.100 b. Beban pajak tangguhan (136.687 ) (195.237 ) (168.226 ) (185.084 ) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH

PAJAK BERSIH 1.268.532 238.456 1.298.902 265.314

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi

ke laba rugi 3.005.647 (21.120 ) 2.961.242 (21.120 )

a. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.077.883 - 3.077.883 - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (96.314 ) (28.161 ) (155.134 ) (28.161 ) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari

entitas asosiasi - - - -

d. Lainnya - - - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak

akan direklasifikasi ke laba rugi 24.078 7.041 38.493 7.041 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 569.344 (451.819 ) 612.479 (451.819 )

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan

keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai

aset keuangan dalam kelompok tersedia

untuk dijual 849.733 (602.425 ) 849.733 (602.425 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -

d. Lainnya - - - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan

direklasifikasi ke laba rugi (280.389 ) 150.606 (237.254 ) 150.606 Penghasilan komprehensif lain periode

berjalan - net pajak penghasilan terkait 3.574.991 (472.939 ) 3.573.721 (472.939 ) TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF

PERIODE BERJALAN 4.843.523 (234.483 ) 4.872.623 (207.625 )

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 1.268.532 238.456 1.298.881 265.300

KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 21 14 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 1.268.532 238.456 1.298.902 265.314 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang

dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 3.574.991 (472.939 ) 3.573.721 (472.939 ) KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - - - TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF

LAIN PERIODE BERJALAN 3.574.991 (472.939 ) 3.573.721 (472.939 ) Total Laba/(Rugi) Komprehensif yang dapat

diatribusikan kepada :

PEMILIK 4.843.523 (234.483 ) 4.872.602 (207.639 ) KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 21 14 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF

PERIODE BERJALAN 4.843.523 (234.483 ) 4.872.623 (207.625 )

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -

DIVIDEN - - - -

LABA BERSIH PER SAHAM 50,48 9,49 51,68 10,56

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang

masih berjalan 25.841.360 24.452.434 25.841.360 24.452.434

3. Lainnya 821.099 42.150 821.099 42.150

Jumlah Tagihan Komitmen 26.662.459 24.494.584 26.662.459 24.494.584

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i. Committed

- Rupiah - - - -

- Valuta asing - - - -

ii. Uncommitted

- Rupiah 209.811 - 209.811 -

- Valuta asing 1.167.739 - 1.167.739 -

b. Lainnya

i. Committed 12.063.983 10.041.580 12.063.983 10.041.580 ii. Uncommitted 44.870.026 47.468.223 44.870.026 47.468.223 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah 314.489 7.302 314.489 7.302 ii. Valuta asing - - - -

b. Uncommitted

i. Rupiah 1.192.669 856.946 1.192.669 856.946 ii. Valuta asing - - - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 1.191.581 939.057 1.191.581 939.057 b. L/C dalam negeri 611.166 505.355 611.166 505.355 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang

masih berjalan 22.634.796 22.820.318 22.634.796 22.820.318

5. Lainnya 503.816 64.786 503.816 64.786

Jumlah Kewajiban Komitmen 84.760.076 82.703.567 84.760.076 82.703.567

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 68.701 68.701 68.701 68.701 b. Valuta asing 1.126.713 1.114.287 1.126.713 1.114.287

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 1.240.305 1.078.368 1.240.305 1.078.368

b. Bunga lainnya - 3 - 3

3. Lainnya - - - -

Jumlah Tagihan Kontinjensi 2.435.719 2.261.359 2.435.719 2.261.359

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 3.437.865 3.058.626 3.437.865 3.058.626 b. Valuta asing 903.577 948.766 903.577 948.766

2. Lainnya - - - -

Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.341.442 4.007.392 4.341.442 4.007.392

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 3.408.829 - 3.408.829 1.906 4.402

2. Forward 3.221.588 - 3.221.588 12.818 9.385

3. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli 86.945 - 86.945 43 178

4. Future - - - - -

5. Swap 6.723.774 - 6.723.774 23.857 23.337

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future 4.241.575 - 4.241.575 - -

4. Swap 26.640.340 1.000.000 25.640.340 402.190 256.715

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya

1. Credit Default Swap - - - - -

JUMLAH 44.323.051 1.000.000 43.323.051 440.814 294.017

Keterangan:

a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).

c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.com).

d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama.

*Keterangan :

Sesuai SEBI No. 15/1/DNP tanggal 15 Januari 2013 perihal transparansi informasi Suku Bunga Dasar Kredit butir II.C terdapat penambahan jenis kredit Mikro.

Saldo 1 Januari 2016 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 - 108 (600.600 ) 351.538 20.260.558 28.678.599 788 28.679.387

Jumlah laba komprehensif periode berjalan:

- Laba bersih - - - 1.298.881 1.298.881 21 1.298.902

- Penghasilan komprehensif lain - - - - 3.077.883 (116.668 ) 612.506 - - 3.573.721 - 3.573.721

- - - - 3.077.883 (116.668 ) 612.506 - 1.298.881 4.872.602 21 4.872.623

Saldo 30 September 2016 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 3.077.883 (116.560 ) 11.906 351.538 21.559.439 33.551.201 809 33.552.010

Saldo 1 Januari 2015 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 - (404.300 ) 351.538 19.832.727 28.446.960 734 28.447.694 Pengaruh perubahan kepemilikan

pada anak perusahaan - - - (3 ) (3 )

Jumlah laba komprehensif periode berjalan:

- Laba bersih - - - 265.300 265.300 - 265.300

- Penghasilan komprehensif lain - - - - (21.120 ) (451.819 ) - - (472.939 ) 14 (472.925 )

- - - - (21.120 ) (451.819 ) - 265.300 (207.639 ) 14 (207.625 )

Saldo 30 September 2015 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 (21.120 ) (856.119 ) 351.538 20.098.027 28.239.321 745 28.240.066

I Modal Inti (Tier 1) 30.743.354 31.887.989 26.427.745 27.450.062

1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier (CET 1) 30.743.354 31.887.989 - - 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury Stock) 1.612.257 1.612.257 - - 1.2 Cadangan Tambahan Modal

1.2.1 Faktor Penambah

1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran

laporan keuangan 1 1 - -

1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual 11.906 11.906 - -

1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.077.883 3.077.883 - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya

(other disclosed reserve)

1.2.1.2.1 Agio 7.090.461 7.090.461 - -

1.2.1.2.2 Cadangan umum 351.538 351.538 - -

1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 19.904.487 20.265.608 - - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.268.532 1.298.881 - -

1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -

1.2.1.2.6 Lainnya - - - -

1.2.2 Faktor Pengurang

1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran

laporan keuangan - - - -

1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual - - - -

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya

(other disclosed reserve)

1.2.2.2.1 Disagio - - - -

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan

Penghapusan Aset (PPA) dan

Cadangan Kerugian Penurunan

Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen

keuangan dalam Trading Book - - - -

1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif

yang wajib dibentuk 199.411 199.411 - -

1.2.2.2.7 Lainnya - - - -

1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 116.604 137.951 - -

1.4.2 Goodwill - - - -

1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.478.875 1.483.184 - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai

faktor pengurang 778.821 - - -

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -

1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1

dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena

hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -

2 Modal Inti Tambahan (AT 1) - - - -

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -

2.2 Agio / Disagio - - - -

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1

dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -

2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah,

atau hibah wasiat - - - -

II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.716.419 3.051.450 3.891.489 4.163.301

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya

yang memenuhi persyaratan Tier 2 1.072.340 1.072.340 - -

2 Agio/Disagio - - - -

3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib

dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.644.079 1.979.110 - -

4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

4.1 Sinking Fund - - - -

4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh

berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -

Total Modal 33.459.773 34.939.439 30.319.234 31.613.363

PEMEGANG SAHAM

Pemegang Saham Pengendali (PSP):

CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,48%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5 %) Nihil

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5 %) Nihil

Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:

• Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 29,81%

• Employee Provident Fund, Malaysia 13,56%

• Lain-lain dan masyarakat 56,63%

PENGURUS

Dewan Komisaris

• Presiden Komisaris : Dato' Sri Nazir Razak

• Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf

• Komisaris Independen : Zulkifli M. Ali

• Komisaris Independen : Pri Notowidigdo

• Komisaris Independen : Armida Salsiah Alisjahbana ^a)

• Komisaris Independen : Jeffrey Kairupan^a)

• Komisaris : David Richard Thomas

• Komisaris : Ahmad Zulqarnain Onn

Direksi

• Presiden Direktur : Tigor M. Siahaan

• Direktur : Wan Razly Abdullah

• Direktur : Rita Mas’Oen

• Direktur : Megawati Sutanto

• Direktur : Vera Handajani

• Direktur : John Simon

• Direktur : Lani Darmawan ^b)

• Direktur : Pandji Pratama Djajanegara ^c)

• Direktur : Hedy Maria Helena Lapian ^d)

• Direktur : Fransiska Oei ^e) a) Efektif pada tanggal 14 September 2016

b) Efektif pada tanggal 3 Mei 2016 c) Efektif pada tanggal 28 September 2016 d) Efektif pada tanggal 15 Agustus 2016 e) Efektif pada tanggal 27 Juli 2016

Catatan:

1 Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 30 September 2016 dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2016 dan 2015 tidak diaudit. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 31 Desember 2015, disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT. Bank CIMB Niaga Tbk dan Anak Perusahaan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 24 Februari 2016 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.

2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:

a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 08 Agustus 2016 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.

b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.

c. Peraturan Bapepam-LK (efektif tanggal 1 Januari 2014, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam- LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.

d. Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 perihal “ Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.

3 PT Bank CIMB Niaga Tbk melakukan Kuasi-Reorganisasi pada tanggal 31 Juli 2003, dimana defisit sebesar Rp. 8.731.614 juta telah dieliminasi dengan saldo akun tambahan modal disetor.

4 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.

5 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT Kencana Internusa Artha Finance. Pada tanggal 1 Januari 2016, kedua anak perusahaan efektif bergabung (merger) dimana PT CIMB Niaga Auto Finance sebagai perusahaan yang menerima penggabungan. Penggabungan tersebut telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Industri Keuangan Non Bank melalui surat OJK No. S-101/D.05/2015 tanggal 19 November 2015.

6 Kurs per 30 September 2016: 1 USD = Rp 13.051, (31 Desember 2015: 1 USD = Rp 13.785 dan 30 September 2015:

1 USD = Rp 14.650) RASIO KINERJA

Konsolidasi

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18,14% 16,01%

2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset nonproduktif 2,94% 2,22%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

5. NPL gross 4,21% 3,17%

6. NPL net 2,39% 1,47%

7. Return on Asset (ROA) 1,02% 0,21%

8. Return on Equity (ROE) 5,74% 1,28%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,54% 5,19%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 90,18% 97,72%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,07% 94,93%

Bank CIMB Niaga

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,96% 15.88%

2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset nonproduktif 2,95% 2,23%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

5. NPL gross 4,28% 3,23%

6. NPL net 2,42% 1,49%

7. Return on Asset (ROA) 0,99% 0,21%

8. Return on Equity (ROE) 5,81% 1,20%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,41% 5,17%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 90,27% 97,93%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 92,76% 92,04%

KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - -

2. Giro Wajib Minimum (GWM)*

a. GWM Utama Rupiah 6,65% 8,04%

b. GWM Valuta asing 9,63% 8,04%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 1,26% 1,17%

BANK CIMB NIAGA

No. POS-POS 2016 2015

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2016 dan 2015

* Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 30 September 2016 dan 2015 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) Nomor No.12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 sebagaimana diubah dengan PBI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 9 Februari 2011 dan PBI No. 15/15/

PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 serta PBI No. 17/11/PBI/2015 tanggal 26 Juni 2015 dan perubahan kedua PBI No. 17/21/PBI/2015 dan perubahan ketiga diubah melalui PBI No. 18/03/PBI/2016 serta perubahan terakhir melalui PBI No.18/14/PBI/2016 mengenai Giro Wajib Minimum Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta asing.

** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.

* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi.

2016

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

2015

BANK CIMB NIAGA

POS-POS No.

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2016 dan 2015

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo)

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*

i. Rupiah - - - - -

ii. Valuta asing - - - -

b. Bukan debitur UMKM*

i. Rupiah 1.292.099 - - - - 1.292.099 1.291.626 - - - - 1.291.626

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

d. Kredit properti 170.015 - - - - 170.015 57.774 - - - - 57.774

8. Penyertaan 778.821 - - - - 778.821 788.295 - - - - 788.295

9. Penyertaan modal sementara - - - - -

10. Tagihan Lainnya - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 96.000 - - - - 96.000 300.001 - - - - 300.001

b. Valuta asing 2.825.562 - - - 9.152 2.834.714 2.708.354 - - - 10.273 2.718.627

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 385.432 - - - - 385.432 1.280.946 - - - - 1.280.946 b. Valuta asing 55.382 - - - - 55.382 87.556 - - - - 87.556

3. Surat berharga

a. Rupiah 26.296.167 - - - 15.000 26.311.167 24.709.914 - - - 15.000 24.724.914

b. Valuta asing 2.892.017 - - - - 2.892.017 1.943.106 - - - - 1.943.106

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo)

a. Rupiah 1.442.622 - - - - 1.442.622 1.235.519 - - - - 1.235.519

6. Tagihan akseptasi 3.594.170 - - - - 3.594.170 4.693.706 - - - - 4.693.706

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*

i. Rupiah 18.256.949 1.830.487 90.910 150.362 549.046 20.877.754 23.207.920 1.481.742 138.186 219.530 377.889 25.425.267

ii. Valuta asing 502.093 5.813 - 37.193 8.526 553.625 650.140 9.534 - - 33.159 692.833

b. Bukan debitur UMKM*

i. Rupiah 110.965.605 6.818.760 1.280.683 598.664 2.570.301 122.234.013 106.779.462 6.674.784 663.634 242.906 2.141.596 116.502.382

ii. Valuta asing 18.908.494 2.511.241 352 258.676 1.559.597 23.238.360 22.640.418 5.307.886 102.228 2.941 1.678.713 29.732.186

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 5.797.527 1.716.552 951.307 222.480 912.254 9.600.120 1.016.962 1.139.372 212.367 31.667 780.432 3.180.800

ii. Valuta asing 945.144 1.854.393 - 242.133 - 3.041.670 411.093 2.757.177 - - 472.641 3.640.911

d. Kredit properti 29.645.531 3.032.389 216.828 96.869 1.250.465 34.242.082 28.754.881 2.448.986 1.115.913 246.454 541.446 33.107.680

8. Penyertaan 3.489 - 325 - 650 4.464 3.489 - 325 - 650 4.464

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - -

10. Tagihan Lainnya 36.136 - - - - 36.136 123.554 - - - - 123.554

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 52.331.890 551.752 - - - 52.883.642 43.767.343 476.297 - - 16.195 44.259.835

b. Valuta asing 12.966.791 112.473 - - - 13.079.264 19.158.211 268.196 - - - 19.426.407

12. Aset yang diambil alih 172.571 - 425.274 22.541 54.816 675.202 688.335 - 27.354 30.289 29.590 775.568

III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 7.762.033 6.987.595

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 7.149.854 6.638.862

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 12,74% 15,04%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 5,34% 7,78%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 18,54% 27,02%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 17,51% 26,02%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku 2.753.006 3.147.545

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 142.839 131.210

e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 September 2016 dan 2015

No.

CKPN 2011

POS-POS Individual Kolektif

2016

PPA WAJIB BENTUK Umum Khusus Individual CKPN Kolektif

2015

2010 PPA WAJIB BENTUK Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain 9.152 8.433 29.216 9.152 10.273 181 30.084 10.273 2. Tagihan spot dan derivatif - - 4.408 - - - 13.685 - 3. Surat berharga 15.000 20.024 71.237 15.000 15.000 26.188 86.630 15.000 4. Surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - 35.942 - - - 46.937 -

7. Kredit 3.445.267 3.833.768 1.431.323 5.020.541 3.671.160 2.834.404 1.545.704 4.337.478

8. Penyertaan 890 - 7.823 699 890 - 7.918 699

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10. Tagihan Lainnya - - 361 - - - 1.236 -

11. Komitmen dan Kontinjensi - - 61.442 33.211 - - 60.301 53.419

LAPORAN ARUS KAS Periode 1 Januari - 30 September 2016 dan 2015

POS-POS

KONSOLIDASIAN

No. 2016 2015 2016 2015

A. Arus kas dari kegiatan operasi

Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 16.333.625 16.975.187 17.296.253 17.832.200 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (6.172.044 ) (6.478.072 ) (6.172.940 ) (6.484.287 )

Penghasilan operasional lainnya 142.839 131.210 274.204 258.949

Keuntungan/(kerugian) transaksi mata uang asing dan

derivatif-bersih 293.465 (807.983 ) 293.465 (807.992 )

Beban operasional lainnya (5.001.797 ) (8.282.825 ) (5.322.799 ) (8.751.582 ) Pendapatan/(beban) bukan operasional - bersih (70.074 ) (39.068 ) 35.016 88.454

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan

liabilitas operasi 5.526.014 1.498.449 6.403.199 2.135.742

Perubahan dalam aset dan liabilitas:

- (Kenaikan)/penurunan aset:

- Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk tujuan

diperdagangkan 1.470.379 (2.512.690 ) 1.470.379 (2.512.690 ) - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (1.268.070 ) (1.235.519 ) (1.268.070 ) (1.235.519 ) - Kredit yang diberikan 806.644 (3.644.827 ) 538.786 (3.008.905 ) - Tagihan akseptasi 657.679 425.900 657.679 425.900 - Piutang pembiayaan konsumen - - (154.195 ) 602.196 - Aset lainnya dan beban dibayar dimuka (471.764 ) (1.535.193 ) 134.118 (1.777.922 ) - Kenaikan/(penurunan) liabilitas:

- Simpanan nasabah 34.084 10.815.873 134.452 10.992.480 - Simpanan dari bank lain (2.593.569 ) 184.581 (2.593.569 ) 184.581 - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (1.798.635 ) - (1.798.635 ) -

- Liabilitas akseptasi (753.026 ) (539.988 ) (753.026 ) (539.988 )

- Hutang pajak 43.409 (121.583 ) 38.276 (124.843 ) - Liabilitas segera, beban yang masih harus dibayar

dan liabilitas lain-lain serta liabilitas imbalan kerja 1.050.300 78.075 682.878 203.121 Pajak penghasilan yang dibayar selama periode berjalan (338.258 ) 151.839 (481.780 ) (31.323 ) Kas bersih yang diperoleh dari kegiatan operasi 2.365.187 3.564.917 3.010.492 5.312.830 B. Arus kas dari kegiatan investasi:

Kenaikan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia

untuk dijual dan yang dimiliki hingga jatuh tempo (3.386.778 ) (2.334.949 ) (3.386.778 ) (2.334.949 )

Penurunan atas penyertaan jangka panjang 9.474 - 9.474 -

Hasil penjualan aset tetap 660 3.442 1.332 3.809

Pembelian aset tetap (259.115 ) (350.840 ) (264.340 ) (355.380 )

Pembelian aset tidak berwujud (405.704 ) (62.953 ) (406.555 ) (63.342 ) Kas bersih yang digunakan untuk kegiatan investasi (4.041.463 ) (2.745.300 ) (4.046.867 ) (2.749.862 ) C. Arus kas dari kegiatan pendanaan:

Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima (1.656.438 ) 387.515 (1.192.030 ) (915.037 ) Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan 3.409 4.538 (596.445 ) 5.246 Pembayaran bunga pinjaman yang diterima (46.459 ) (73.665 ) (438.220 ) (450.138 ) Pembayaran bunga obligasi dan efek-efek yang diterbitkan (494.316 ) (542.470 ) (505.882 ) (607.885 ) Kas bersih yang digunakan untuk kegiatan pendanaan (2.193.804 ) (224.082 ) (2.732.577 ) (1.967.814 )

Pengaruh perubahan kurs mata uang

pada kas dan setara kas (413.415 ) 1.313.808 (413.415 ) 1.313.808

Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas (4.283.495 ) 1.909.343 (4.182.367 ) 1.908.962 Kas dan setara kas pada awal periode 28.050.545 27.458.350 28.130.816 27.507.314 Kas dan setara kas pada akhir periode 23.767.050 29.367.693 23.948.449 29.416.276 Kas dan setara kas terdiri dari:

Kas 3.366.822 3.422.172 3.367.140 3.433.732

Giro pada Bank Indonesia 12.945.652 15.419.239 12.945.652 15.419.239 Giro pada bank lain 2.447.478 2.928.146 2.628.559 2.965.169 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia

- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau

kurang sejak tanggal perolehan 3.710.042 5.761.367 3.710.042 5.761.367 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank Dalam Negeri

- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang

sejak tanggal perolehan 1.297.056 1.836.769 1.297.056 1.836.769 Jumlah kas dan setara kas 23.767.050 29.367.693 23.948.449 29.416.276 Informasi tambahan arus kas:

Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -

2016 2015

KETERANGAN 2016 2015

Bank CIMB

Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian Bank CIMB

Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET TERTIMBANG

MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 160.505.622 165.364.821 166.072.043 171.250.070 Rasio CET 1 (%) 16,50 16,56 13,84 13,90 ATMR RISIKO PASAR 2.025.351 2.025.351 1.752.642 1.752.642 Rasio Tier 1 (%) 16,50 16,56 13,84 13,90 ATMR RISIKO

OPERASIONAL 23.782.852 25.207.603 23.092.078 24.429.458 Rasio Tier 2 (%) 1,46 1,58 2,04 2,11 TOTAL ATMR 186.313.825 192.597.775 190.916.763 197.432.170 Rasio KPMM (%) 17,96 18,14 15,88 16,01 RASIO KPMM SESUAI

PROFIL RISIKO (%) 9,90 9,90 9,90 9,90 CET 1 UNTUK

BUFFER (%) 8,06 8,24

ALOKASI PEMENUHAN

KPMM PERSENTASE BUFFER

YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

Dari CET 1 (%) 8,44 8,32 Capital Conservation

Buffer (%) 0,63 0,63

Dari AT 1 (%) -

- Countercyclical

Buffer (%) - -

Dari Tier 2 (%) 1,46 1,58 Capital Surcharge untuk

Bank Sistemik (%) 0,25 0,25