Berdasarkan hasil Penelitian Tipologi Pencucian Uang tahun 2018, diketahui bahwa selama tahun 2018 terdapat 54 putusan perkara yang terbukti merupakan tindak pidana pencucian uang. Narkotika dan korupsi merupakan tindak pidana pencucian uang yang paling dominan pada tahun 2018, yakni sebanyak 23 putusan (43%) dan 9 putusan (17%).
PENDAHULUAN
LATAR BELAKANG
Indonesia dalam hal ini PPATK yang berperan sebagai unit intelijen keuangan senantiasa mematuhi ketentuan yang direkomendasikan, antara lain mengumpulkan penelitian atau penelitian terkait tipologi pencucian uang dan pendanaan teroris dengan database berupa putusan pengadilan tentang uang. kasus pencucian dalam kasus pidana. Untuk memperbarui laporan hasil penelitian sebelumnya, maka pada tahun 2018 telah dilakukan penelitian serupa dengan menggunakan database berupa putusan pengadilan terhadap perkara pidana pencucian uang, seiring dengan terus berkembangnya bentuk-bentuk pencucian uang, maka penelitian lanjutan terhadap permasalahan tersebut adalah diperlukan.
PERUMUSAN MASALAH
Penelitian ini diharapkan dapat menjadi pedoman atau memberikan gambaran mengenai cara atau tipologi yang dilakukan oleh para pelaku pencucian uang dengan konstruksi hukum yang lengkap, karena perkara yang diangkat telah ditetapkan sebagai putusan pengadilan dan dapat digunakan oleh aparat penegak hukum, khususnya dalam penyidikan, penyidikan, penuntutan hingga tingkat pengadilan untuk mengungkap keadaan kejahatan yang ada dan bagaimana hukum berlaku terhadap tindak pidana pencucian uang.
TUJUAN PENELITIAN
TINJAUAN PUSTAKA
2. 1 KONSTRUKSI TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
TAHAPAN PENCUCIAN UANG
TINJAUAN PUSTAKA
JENIS-JENIS TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) merupakan tindak pidana lanjutan yang merupakan lanjutan dari tindak pidana sebelumnya, namun tindak pidana Pencucian Uang tersebut tidak perlu dibuktikan sebagai tindak pidana asal karena merupakan tindak pidana pencucian uang. suatu kejahatan (sebagai kejahatan tersendiri). Dalam Pasal 4 UU TPPU juga dikenakan kepada mereka yang menikmati keuntungan finansial yang diperoleh melalui tindak pidana pencucian uang.
TINDAK PIDANA ASAL DALAM UU TPPU
Tindak pidana korupsi diatur dalam Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun 2001. Tindak pidana di bidang lingkungan hidup diatur dalam Undang-Undang Nomor 32 Tahun 2009 tentang Perlindungan dan Pengelolaan Lingkungan Hidup.
TIPOLOGI PENCUCIAN UANG
Tindak pidana di bidang kelautan dan perikanan diatur dalam Undang-Undang Nomor 45 Tahun 2009 tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 2004 Tentang Perikanan. Konvensi ini mewajibkan negara-negara yang meratifikasinya untuk mengkriminalisasi pencucian uang yang mencakup semua kejahatan berat.
Pemanfaatan Sektor Yang Tidak Teregulasi Dengan Baik
Pengembangan infrastruktur transnasional untuk pencucian uang
Pemanfaatan Korporasi (legal person) untuk menyembunyikan hasil tindak pidana
Penggunaan Jasa Profesi
Penggunaan Teknologi Baru
Namun, para penjahat kini juga menggunakan instrumen pembayaran baru seperti kartu prabayar, uang elektronik, dan mata uang virtual untuk mencuci uang mereka.
Penggunaan Sektor Non Keuangan rentan digunakan untuk mencuci hasil tindak pidana
Penggunaan bank lepas pantai (offshore banks), perusahaan bisnis internasional dan trusts lepas pantai
Penggunaan Mata Uang Virtual
Penggunaan Jasa Profesional (pengacara, notaris, akuntan)
Transaksi pencucian uang berbasis perdagangan biasanya melibatkan transfer dana ke luar negeri yang tidak memiliki dasar transaksi yang jelas, misalnya tidak ada pengiriman barang, atau kekurangan/kelebihan pengiriman barang. Selain itu, hal ini juga dapat dilakukan dengan membuat invoice transaksi yang lebih kecil/lebih dari nilai transaksi sebenarnya.
Bank ilegal/jasa pengiriman dana alternatif/hawala
Penggunaan internet (enkripsi, akses terhadap identitas, perbankan internasional, dll)
Penggunaan metode/sistem pembayaran baru
Pencucian uang hasil tindak pidana perpajakan
Properti/real estate, termasuk peran agen properti
Hubungan dengan perdagangan dan penyelundupan manusia
Penggunaan nominees (nama pinjaman), trusts, anggota keluarga atau pihak ketiga
Aktivitas perjudian (kasino, pacuan kuda, perjudian internet, dll)
Penggunaan perusahaan cangkang (shell companies/corporations)
Perusahaan tiruan ini didirikan hanya untuk melakukan transaksi fiktif atau menyimpan aset milik pendiri atau orang lain.
Penukaran uang asing
Penggunaan kartu kredit, cek, surat perjanjian utang
Transfer internasional/penggunaan rekening bank asing
Pertukaran komoditas (barter, misalnya reinvestasi dalam obat-obatan terlarang) Teknik ini digunakan untuk menghindari penggunaan uang atau instrumen keuangan
Penggunaan identitas palsu
Perhiasan dan logam mulia
Pembelian aset berharga (barang seni, barang antik, kuda pacuan, dll)
Investasi di pasar modal, penggunaan perantara
Kejahatan lingkungan
Berhubungan dengan obat-obatan terlarang
HASIL RISET
PENANGANAN PERKARA TPPU OLEH APARAT PENEGAK HUKUM
- Penanganan Perkara TPPU
- Perkembangan Modus Pencucian Uang
- Dinamika dan Tantangan Aparat Penegak Hukum dalam Penanganan Perkara Pencucian Uang
Kami meminta responden untuk mengidentifikasi perkembangan praktik pencucian uang berdasarkan pengetahuan dan/atau pengalamannya dalam menangani kasus pencucian uang, baik pada periode penelitian maupun sebelumnya. Dalam menangani kasus pencucian uang, tentunya terdapat dinamika dan tantangan yang dihadapi aparat penegak hukum.
KARAKTERISTIK UNSUR PUTUSAN PERKARA TPPU TAHUN 2018
- Karakteristik Profil Tindak Pidana Asal
- Karakteristik Profil Pelaku
- Karakteristik Putusan Berdasarkan Delik TPPU
- Karakteristik Putusan Berdasarkan Variasi Pidana
- Karakteristik Putusan Berdasarkan Perampasan Barang Bukti untuk Negara
Berikut ciri-ciri profil gender pelaku tindak pidana pencucian uang berdasarkan putusan pengadilan TPPU tahun 2018 yang menjadi database penelitian. Terdapat informasi mengenai kelompok umur pelaku tindak pidana pencucian uang yang divonis bersalah pada tahun 2018 karena tidak diperolehnya berkas putusan.
Jumlah
Karakteristik Berdasarkan Sebaran Wilayah
Adapun hal-hal yang berkaitan dengan tindak pidana pencucian uang berdasarkan putusan pengadilan tahun 2018 adalah sebagai berikut. Provinsi lain yang banyak kasus pencucian uangnya adalah Sumatera Utara (6 putusan, 11%); Jawa Tengah dan Kalimantan Timur (masing-masing 5 keputusan, 9%);
KETERKAITAN DATA PUTUSAN DENGAN DATABASE PPATK
Berdasarkan database putusan perkara tindak pidana pencucian uang tahun 2018, terdapat 16 provinsi yang menjadi wilayah sebaran putusan perkara tindak pidana pencucian uang selama tahun 2018. Hal ini sesuai dengan gambaran wilayah berisiko tinggi berdasarkan hasil Asesmen Risiko Tindak Pidana Pencucian Uang Nasional Indonesia. dimana dalam dokumen tersebut diketahui bahwa DKI Jakarta merupakan wilayah dengan risiko tertinggi terjadinya tindak pidana pencucian uang.
TIPOLOGI PENCUCIAN UANG
Dalam upaya memperkuat dan meningkatkan efektivitas rezim anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris di Indonesia, para pelaku pencucian uang selalu mencari cara alternatif untuk mencuci hasil kejahatannya. Oleh karena itu, pihak-pihak terkait harus lebih fleksibel terhadap perkembangan tersebut dalam upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dan pendanaan teroris. Di bawah ini adalah beberapa uraian mengenai tipologi pencucian uang berdasarkan putusan pengadilan mengenai tindak pidana pencucian uang yang mempunyai kekuatan hukum tetap (inkracht van gewisjde) selama periode tahun 2018.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana
KORUPSI
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Korupsi
Anggaran tersebut akan dialokasikan untuk kegiatan usaha industri bata ringan dan perhotelan di kawasan pesisir AN. LTB sebagai BUMD mendapat alokasi anggaran sebesar Rp yang akan digunakan untuk kegiatan usaha industri bata ringan dan hotel di kawasan AN. Terdapat variabel unik yang terkait dengan tindak pidana korupsi pada tahun 2018, antara lain transfer melalui LLG dan transfer dengan invoice clearance.
NARKOTIKA
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Narkotika (1)
Nomor atas nama SR yang dibuka pada tanggal 20 Februari 2013 di Kantor Cabang BI Banjarmasin Kalimantan Selatan. Harta tersebut belum lunas dengan cicilan yang diterima Aston Grand Banua sebesar Rp. Pencucian Uang Pasal 3 Undang-Undang Republik Indonesia No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Narkotika (2)
Upah/gaji tersebut sebagian juga ditransfer ke Bank B milik istri BMF Nomor a.n TFF sebesar Rp dan sebagian lagi diserahkan oleh terdakwa secara tunai/langsung; Terdakwa meminjam nomor rekening BR dari LIL (pacar anak terdakwa), sehingga terdakwa bebas menggunakan rekening tersebut. Melalui rekening BR No.a.n SUS, terdakwa dengan leluasa menggunakan rekening tersebut yang diduga untuk transaksi uang hasil narkoba, dan terdakwa melakukan aktivitas Low ke rekening BR No.a.n LIL.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Narkotika (3)
AA melakukan transaksi bisnis narkotika dengan nomor Rekening B atas nama AA dengan rincian sebagai berikut. AA melakukan transaksi bisnis obat melalui rekening B Nomor atas nama SN dan pada tanggal 23 Agustus 2016 sampai dengan tanggal 201 LAPORAN PENELITIAN TIPOLOGI 70. Akta Jual Beli (AJB) Nomor: 703/PPAT/VI/2015 dibuat di nama SU yang terletak di Desa Geulanggang Kulam, Kecamatan Kota Juang, Kabupaten Bireuen.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Narkotika (4)
Dalam melakukan kegiatan jual beli narkoba, HRM menggunakan dua rekening sebagai media pengumpulan dana, rekening tersebut antara lain rekening Bank C dengan nomor rekening atas nama HRM dan rekening Bank C dengan nomor rekening atas nama HRM. Untuk transaksi yang berkaitan dengan jual beli narkotika, HRM melakukan transaksi pembelian bahan baku sabu dari TAM yang nilai transaksinya diketahui Rp melalui pemindahbukuan yang diduga dana tersebut berasal dari pembuatan sabu. sebagai hasil kerjasama antara HRM dan RH. HRM membuka rekening dengan nomor pada tanggal 5 September 2008 di Bank C Cabang Tomang Elok Medan Sumatera Utara atas nama HRM dengan saldo awal Rp 750.000.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Narkotika (5)
CC diperintahkan oleh CJK untuk membuka 4 (empat) rekening bank atas nama orang yang dapat dipercaya, kemudian CC membuka rekening atas nama S, karyawannya di perusahaan produksi cuka. CJK memerintahkan BK membuka 4 rekening atas nama S dan memerintahkan BK untuk menguasai semua rekening tersebut. Selanjutnya CJK meminta FP mengirimkan uang ke rekening Bank D nomor a.n SS yang dikuasai OBG sebesar Rp 25.000.000 yang di antaranya diperintahkan CJK sebesar Rp 5.000.000 untuk diberikan ke CAS.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Narkotika (6)
Untuk menyembunyikan dan menyamarkan asal usul uang tindak pidana narkotika yang dilakukan pelaku jaringan narkotika, AY mentransfer uang yang masuk ke rekening B AY ke rekening lain antara lain rekening Bank M, BN dan BR atas nama AY- nah, kalau - kalau uang yang ditransfer itu adalah uang dari TKI di Taiwan yang dikirim menggunakan jasa transfer adik AY yaitu MWY yang berada di Taiwan untuk dikirimkan ke keluarga TKI di Indonesia seolah-olah sejalan dengan bidang usaha yang dijalankan PT. Dalam kegiatan penerimaan titipan uang yang berasal dari tindak pidana narkotika dan/atau tindak pidana prekursor narkotika, mereka memperoleh keuntungan dalam bentuk uang, yang sebagian dititipkan pada rekeningnya dan sebagian lagi ditanamkan dalam bentuk barang bergerak dan barang tidak bergerak. . perumahan. barang, antara lain: 9 Menggunakan rekening atas nama orang lain untuk memelihara, memindahtangankan, mengalihkan, dan melaksanakan transaksi akibat tindak pidana tersebut.
TINDAK PIDANA DI BIDANG
PERBANKAN
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana di Bidang Perbankan
Selanjutnya terdakwa bersama kakak laki-laki terdakwa melakukan transaksi berupa transfer dari rekening milik Koperasi LT Parindu CU ke Rekening Bank K sebesar Rp. Sekitar bulan Mei s/d November 2017, Koperasi CULT Parintu menempatkan sejumlah Rp pada 8 rekening yang terdiri dari 4 rekening tabungan BatPri dan 4 rekening tabungan Bat sebagai penempatan jasa giro di Bank A. Pada bulan April 2018, telah dilakukan print out. dikeluarkan 8 rekening Koperasi CU LT oleh terdakwa, namun setelah bukunya dikembalikan ternyata hanya ada 6 buku tabungan.
Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Perbankan
Lembaga Keuangan Perkreditan “MT” menghimpun dana dari masyarakat, kemudian memberikan bunga 10% kepada yang menabung dan kemudian mengembalikan uang tersebut dengan cara meminjamkan kepada masyarakat dengan memberikan bunga 10%. SLF Kupang dengan nilai nominal masing-masing Rp, terdakwa membeli 1 (satu) bidang tanah seluas 6.130 m² dari saksi AK kemudian terdakwa menjualnya kepada saksi Rosalina Lay dengan harga jual Rp 1 juta.
TAHUN PENJARA ATAU LEBIH
- Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Penggelapan
- Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Penipuan
- Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Lain dengan Pidana Penjara 4 (empat) Tahun atau Lebih
- Tren Variabel Pembentuk Tipologi
- Tren Profil Pelaku Pencucian uang
- Tren Jenis Transaksi
- Tren Instrumen Transaksi
- Tren Kelompok Industri
- Tren Pihak Terkait
CT merupakan seorang pengusaha yang terbukti melakukan tindak pidana pencucian uang melalui tindak pidana pengorganisasian transfer dana. Kesimpulan tipologi pencucian uang dalam kaitannya dengan tindak pidana lain yang diancam dengan pidana penjara 4 tahun atau lebih. Instrumen transaksi merupakan alat yang digunakan pelaku tindak pidana pencucian uang untuk menyembunyikan harta kekayaan yang diperoleh melalui kegiatan kriminalnya.
KESIMPULAN
Jenis kelamin terdakwa terkait kasus TPPU tahun 2018 didominasi oleh laki-laki yaitu sebanyak 49 orang (91%); Profil pekerjaan para terdakwa terkait kasus TPPU selama tahun 2018 adalah Wiraswasta/Wirausaha yaitu sebanyak 22 orang (41%) disusul Wiraswasta/Karyawan sebanyak 17 orang (31%). Sanksi yang dijatuhkan kepada terdakwa terkait kasus TPPU tahun 2018 adalah sebagai berikut:
4 KESIMPULAN
1 Korupsi yang melibatkan penggunaan rekening atas nama orang lain untuk memelihara, memindahtangankan, mengalihkan dan melaksanakan transaksi yang diakibatkan oleh tindak pidana. 4 Narkotika Penggunaan rekening atas nama orang lain untuk menampung, memindahtangankan, mengalihkan dan melaksanakan transaksi akibat tindak pidana. 6 Narkotika Penggunaan rekening dengan nama samaran untuk menampung, memindahtangankan, mengalihkan dan melaksanakan transaksi hasil tindak pidana.
DAFTAR PUSTAKA
International Standards for Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism and Proliferation The FATF Recommendation. Methodology for assessing technical compliance with the FATF recommendation and the effectiveness of the AML/CFT system.
TIM PENYUSUN