اطلاعات نامتقارن بین گروهی در بازار بیمه درمان تکمیلی گروهی

(1)

Between-Group Adverse Selection: Evidence from Irans’s Group Supplemental Health

Insurance

Mohammad Vesal¹, GholamrezaKeshavarz Haddad^*¹², mohamadreza Chaghomi³

Assistant Professor, Graduate School of Management and Economics, Sharif University of Technology, Tehran, m.vesal@sharif.edu

Associate Professor, Graduate School of Management and Economics, Sharif University of Technology, Tehran, g.k.haddad@sharif.edu

MSc Economics Graduate, Sharif University of Technology, Tehran, mohamadrezacha@gmail.com

Received: 2018/04/09 Accepted: 2019/10/08

Abstract

Asymmetric information in insurance markets leads to adverse selection and moral hazard. The amount of asymmetric information could change over time due to learning. Unlike other insurance contracts, supplementary health insurance contracts in Iran are in group form. Therefore, between group asymmetric information might play an important role. In this article, positive correlation test is used to test presence of between group asymmetric information. Since acute hospital disease category does not have moral hazard, adverse selection is separately identified. Finally, using the temporal variation in insurance contracts, moral hazard is separated from learning. The data is a panel of insurance contracts from Asia Insurance Company, for two types of paraclinical and hospital health services, during the period of 2011- 2016. Results show no asymmetric information for acute hospital disease and since there is not any moral hazard, we can conclude no between group adverse selection.

For paraclinical services, we find significant evidence for asymmetric information, mainly due to moral hazard. We also found evidence of learning for insured groups.

JEL Classification: I11,D82,D83, C33

Keywords: asymmetric information, between-group adverse selection, moral hazard, learning, group supplemental health insurance

*. Corresponding Author, Tel: 09355000100, +982166049195

(2)

ىاهرد ِويب راساب رد یٍّزگ ييب ىراقتهاً تاعلاطا کت

یٍّزگ یليو

لاصٍ دوحه دادح سرٍاطک اضزهلاغ ،1

2

یوقاچ اضردوحه ،* 3

1

،فیزض یتعٌص ُاگطًاد ،يداصتقا مَلع ٍُزگ رایداتسا .

،ىازْت m.vesal@sharif.edu

2 فیزض یتعٌص ُاگطًاد ،يداصتقا مَلع ٍُزگ رايطًاد . ىازْت ،

g.k.haddad@sharif.edu ،

3 . دضرا یساٌضراک فیزض یتعٌص ُاگطًاد ،داصتقا

ىازْت ، ،

mohamadrezacha@gmail.com

:تفایرد خیرات 20

/ 01 / 1397 :شزیذپ خیرات 16

/ 07 / 1398

ُديکچ و ٚ یٙیعٌػو ٜسیسپ ٚز ،ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا زٛخٚ

ٕٝیث ضاظبث ضز اض یكٙٔػ یپضز

ضز .زضاز

ٝث ،ٖبٔظ َٛع ُیِز

زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ٖضبمت ْسػ ٖاعیٔ ،زازضاطل فطع ٚز ظا هی طٞ

ٕٝیث .سثبی فٞبو تؾا ٗىٕٔ تبػلاعا ،ٕٝیث طٍیز عاٛ٘ا فلاذطث ،ٖاطیا ضز یّیٕىت ٖبٔضز ی

ٝث یٔ ٝئاضا یٞٚطٌ تضٛن لاعا ،ضاظبث ٗیا ضز ٗیاطثبٙث ،زٛق

سؼث ،یزطف سؼث طث ٜٚلاػ ٖضبمتٔب٘ تبػ

تبػلاعا زٛخٚ ،تجثٔ یٍتؿجٕٞ ٖٛٔظآ ظا ٜزبفتؾا بث استثا ،ِٝبمٔ ٗیا ضز .زضاز عی٘ یٞٚطٌ

یٔ یؾضطث یٞٚطٌ ٗیث ٖضبمتٔب٘

یضبٕیث ضز یكٙٔػو زٛج٘ ٝث ٝخٛت بث ،ؽپؾ .زٛق زبح یبٞ

یٔ هیىفت یٙیعٌػو ظا یكٙٔػو ،ی٘بتؾضبٕیث ؾا بث ،ْبد٘اطؾ .زٛق

یبٞزازضاطل تاطییغت ظا ٜزبفت

ظا یكٙٔػو ،ٖبٔظ یع ٕٝیث زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ

یٔ هیىفت

ٜزاز .زٛق ٜزبفتؾا زضٛٔ یبٞ

ُٔبق ،كیمحت ٗیا ضز ث زاطفا تبهركٔ

ٕٝی

،ٜسق یٌػیٚ

بٞ

ی زازضاطل

ٚ تضبؿذ یٔبٕت یبٞ

تؾا تضبؿذ تذازطپ دیضبت ٚ یضبٕیث عٛ٘ هیىفت ٝث یتذازطپ زاز ظا ٝو

ٜ یبٞ

تجث ی ث

ٕٝی

ٖاضاصٌ

ٞٚطٌ ٖبٔضز یع ،بیؾآ ٕٝیث توطق ی

َبؾ بٞ

ی 1390 - 1395 ،حیبت٘ .تؾا ٜسق ٝتفطٌطث ،

یٙؼٔ سٞاٛق یضبٕیث ضز تبػلاعا ٖضبمت ظا یضاز

یٕ٘ ٖبك٘ ی٘بتؾضبٕیث زبح یبٞ

ٝخٛت بث اصِ ،سٞز

،یكٙٔػو زٛج٘ ٝث عٌػو

یٙی عی٘

ضز یضبٕیث ظا عٛ٘ ٗیا .زضاس٘ زٛخٚ

یضبٕیث ٜٚطٌ ضز یبٞ

یٔ ٜسٞبكٔ ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا ،یىیٙیّواضبپ زٛق

یٔ یكٙٔػو زٛخٚ تّػ ٝث ٝو ٚز طٞ ضز ،سقبث

طث یٙجٔ یسٞاٛق ،یضبٕیث ٜٚطٌ

زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ

ٕٝیث یٔ ٓكچ ٝث ٖاضاصٌ

.زضٛذ

ِقبط يدٌب :JEL

،I11

،D82

،D83 C33

ُژاٍ

:يديلک ياّ

ٔػو ،یٞٚطٌ ٗیث یٙیعٌػو ،ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا حغؾ ظا یٞبٌآ ،یكٙ

یٞٚطٌ یّیٕىت ٖبٔضز ٕٝیث ،زٛذ هؿیض

ٜسٙؿیٛ٘ .* ،َٛئؿٔ

ق

ٜضبٕ

ؼبٕت : 66049195 -

021 ٚ 09355000100

(3)

1 -

ِهدقه یٔ ٝئاضا یٞٚطٌ ُىق ٝث ٖاطیا ضاظبث ضز ٖبٔضز ٕٝیث .زٛق

ٔ ضبظت٘ا ی زٚض زازضاطل

ٞٚطٌ

ی ث

ٕٝی

ٖبٔضز

، تجؾ عٌػو فٞبو یٙی

زٛق ،زٛخٚ ٗیا بث . طض

تی ث تضبؿذ ٚ ٕٝی

یتذازطپ تاضبؿذ زاسؼت

٘ تبػلاعا زٛخٚ ظا ی٘بك٘ ٝو

،سٙتؿٞ ٖضبمتٔب ث ٜظٛح ضز

ٕٝی

ٕىت یّی ؿث ،ٖبٔضز ضبی

ظ زبی ،تجؾ ٗیٕٞ ٝث .سٙتؿٞ

محت كی پ ضز طضبح ی

ثطدت ٖٛٔظآ ی

ث ضز ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا زٛخٚ

ٕٝی

ٞٚطٌ

ی

ٕىت ٖبٔضز یّی

ٖآ ُّػ ٚ تؾا

.

ٜٚطٌ

ٗیا ضز

ُلاسح( زاطفا ظا یزاسؼت ٝث ِٝبمٔ

50 یفسٞ یاطث ٝو زضاز ٜضبقا )طف٘

غ ی ط ظا تفبیضز ٕٝیث

ٝتفطٌ ضاطل طٍیسىی ضبٙو ضز

ٝث كیمحت َٚا ٝیضطف ،ؼبؾا ٗیا طث .س٘ا ٖبیث طیظ تضٛن

یٔ

:زٛق :لٍا ِيضزف

ٜٚطٌ ،یٞٚطٌ ٖبٔضز ٕٝیث ضز طٌا یّیلاز ٝث بٞ

غ ی ط ظا ُىق ٕٝیث سیطذ

سٙقبث ٝتفطٌ

تجؾ یٞٚطٌ ٕٝیث ،سٙقبث ٝتقاس٘ اض فقٛپ عٛ٘ ةبرت٘ا كح ٜٚطٌ یبضػا ٚ

ٛذ یٙیعٌػو فصح .سق سٞا

زٛخٚ ْسػ كٙٔػو

ی ث ضاظبث ضز

ٕٝی ی ث یضبٕی یبٞ

،زبح هی اض ضٚبث حی ز طٍی ثزا ضز تبی

ث ضاظبث

ٕٝی ی تؾا ٖبٔضز ،ٖاضبىٕٞ ٚ ؽیِا(

2016 )

ٜزاز ظا ٜزبفتؾا بث ٝو زٛخٛٔ یبٞ

یٔ

ٝث كیمحت ْٚز ٝیضطف ٗیاطثبٙث ،زطو ٖٛٔظآ اض ٖآ ٖاٛت یٔ ٖبیث طیظ تضٛن

:زٛق

مٍد ِيضزف :

فقٛپ ضز یضبٕیث

.زضاس٘ زٛخٚ یكٙٔػو ،ی٘بتؾضبٕیث زبح یبٞ

زازضاطل بث ٕٝیث یبٞضاظبث ضز تؾا ٗىٕٔ ٖبٔظ یع ضز ،ٜس٘ٛق ضاطىت یبٞ

« ظا یٞبٌآ

زٛذ هؿیض حغؾ »1

ُىق ٗیا ٝث .زطیٍث ُىق زازضاطل فطع ٚز طٞ یٛؾ ظا ث ٝو

ٕٝی طٌ

ٝخٛت بث ٝث تبػلاعا

ٜسقضبىقآ

ٜضٚز ضز یبٞ

ٝتقصٌ

، ضٚبث ؿیض ظا زٛذ اض ٜٚطٌ ظؾٛتٔ ه

سؼت

ُی و فیاعفا ٝث ٚ ٜزط كح

ث ی

ٕٝ

بی یضاززٛذ ت ظا

ٕ س سی زازضاطل ضز

ٜضٚز بٞ

ی تآ ی

یٔ

زظازطپ .

ٝتجِا اعفا بث فی سدت تبؼفز سی

ث ،زازضاطل

ٕٝی عی٘ ضاصٌ

ض ٝث تجؿ٘

،هؿی

ٞبٌآزٛذ ی پ اسی یٔ

ٚ سٙو یٔ

س٘اٛت ث فقٛپ

ٕٝی سؼت اض

ُی ا ٝث ٝخٛت بث .سٙو

ٝىٙی ضز

زاز

ٜ بٞ

ی بٔ

ث

ٕٝی ی٘اضاصٌ

ز زٛخٚ

س٘ضا سٕت تبؼفز ٝث اض زٛذ زازضاطل ٝو سی

ٜزطو ،س٘ا

یٔ

ث ضاظبث ضز اض زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ٖاٛت

ٕٝی ی

ٞٚطٌ

ی

ٕىت ٖبٔضز یّی

زضٛٔ

ؾضطث ی زاز ضاطل اطثبٙث .

ٗی ضطف

ٝی ی

ٝث ْٛؾ تضٛن

ُیش یٔ ٖبیث زٛق :

1 . یٔ یطتكیث هٕو طظ٘ زضٛٔ ْبیپ ٖس٘بؾض ٝث ٚ تؾا یطتٟث َزبؼٔ یطیٌزبی ٜغاٚ ْطظٙث و

.سٙ

(4)

مَس ِيضزف

ٖبٔضز ٕٝیث ضاظبث ضز ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا ٖاعیٔ : ظا ؽپ ،یٞٚطٌ یّیٕىت

طثا طث ،زازضاطل سیسٕت ٜضٚز سٙچ زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ

زازضاطل ٗیفطع ٚز ظا یىی

.زطو سٞاٛذ طییغت ِٝبمٔ ٝٔازا ضز ،ِٝبمٔ ٗیا ( ٖاضبىٕٞ ٚ ًٙیِا

2015 ) زٛخٚ یؾضطث یپ ضز تبػلاعا

یٞٚطٌ ٕٝیث ضاظبث ضز ٖضبمتٔب٘

تجثٔ یٍتؿجٕٞ ٖٛٔظآ ظا ٜزبفتؾا بث ،

ٚ بث ْسػ وطف

یزطف ةبرت٘ا زٛخٚ

.تؾا سٙ٘بٔ ٗیٙچٕٞ

ِا ؽی ( ٖاضبىٕٞ ٚ 2016

) ظا ٜزبفتؾا بث ،

ٚ یٌػی ث لبذ یضبٕی یبٞ

زبح

،

ٙتجٔ

ی كٙٔػو زٛخٚ ْسػ طث ی

ا ضز

ٗی

ٜٚطٌ

ظا ث

،یضبٕی ضز

تؾا یٙیعٌػو ٚ یكٙٔػو هیىفت یپ ضز ٚ

تیبٟ٘

یبیٛپ یٌػیٚ ظا ٜزبفتؾا بث

ٜزازضاطل سٙ٘بٔ ،ٕٝیث یبٞ

ز

٘ٛی ی ( ٖاضبىٕٞ ٚ 2013

)

ٝث ، یٙیعٌػو ،یكٙٔػو هیىفت َبج٘ز

ٚ زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ یٔ

طتكیث ٖاطیا ضز .سقبث فٞٚػپ

بٞ

ٜظٛح ٗیا ی بث ٝو

ٜزاز ظا ٜزبفتؾا زطذ یبٞ

توطق بٞ

ٕٝیث ی

ْبد٘ا لبهتذا ُیجٔٛتا ٕٝیث ٝث ،تؾا ٝتفطٌ

ٜظٛح ضز تبمیمحت طتكیث ٚ زضاز

ٕٝیث

ٜزاز ظا ،ٖبٔضز یبٞ

یاطث ضاٛ٘بذ سٔآضز ٚ ٝٙیعٞ

ٜزطو ٜزبفتؾا ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا یؾضطث بٔ تبػلاعا طث بٙث ٚ س٘ا

ٝث بت بث یكٞٚػپ َبح

ٜزاز ظا ٜزبفتؾا زطذ یبٞ

توطق بٞ

ٕٝیث ی ٜسك٘ ْبد٘ا ٖبٔضز ی .تؾا

ٝث ،ٝنلاذ ضٛع بت٘

حی ا

ٗی محت كی

ٔ ٖبك٘

ی سٞز عٌػو ٝو یٙی ث ضاظبث ضز

ٕٝی ی ٖبٔضز

ٕىت یّی طٌ

ٞٚ

ی كٙٔػو .زضاس٘ زٛخٚ

ی ٘ عی اطث ی ث

ث زبح ی٘بتؾضبٕی

ٔ

٘ زٛخٛ

تؿی كٙٔػو ٝچطٌا ، ی

اطث ی ث

ّواضبپ یىیٙی یٔ ٜسٞبكٔ

.زٛق

ا تیبٟ٘ ضز

،ٝىٙی حٔ ضز ظی ؾضطث زضٛٔ

ی زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ،بٔ

ٝث ضٛع سٕػ

ٜ ظا

ث ت٘بخ

ٕٝی

ٖاضاصٌ

ٔ قبفتا ی ستفا .

ٝٔازا ضز ی ا

ٗی ،ِٝبمٔ

یٔ یؾضطث ٜظٛح ٗیا تبیثزا زٛق

.

ضز

ٜزاز زضٛٔ ضز ،ْٛؾ فرث ٚ بٞ

زٛخٛٔ ٗی٘اٛل یٔ ثحث

.زٛق ضز َسٔ ،ْضبٟچ فرث

ثطدت ی كیمحت مركٔ

یٔ

.زٛق ٜزضٚآ كیمحت حیبت٘ ،ٓدٙپ فرث ضز سق

ٜ

ٚ ضز تیبٟ٘ ضز

فرث

ٓكق ،

ٝدیت٘

یٔ ٝئاضا یطیٌ

زٛق .

2 - تايبدا رٍزه

ٔ یٍتؿجٕٞ ٖٛٔظآ ( ٝی٘لاؾ ٚ یضٛپبیچ ظؾٛت تجث

2000 ) ث ضاظبث ضز

ٕٝی ی جٔٛتا

ُی

ٝؿ٘اطف ٝو تؾا ٗیا ٖٛٔظآ ٗیا َبىقا .تؾا ٜسق یفطؼٔ

بٕت یعی

ٔ

ٖبی ْٟٛفٔ ٚز

كٙٔػو ی عٌػو ٚ یٙی یٕ٘ طظ٘ ضز یكٙٔػو ٚ یٙیعٌػو هیىفت یاطث ـٚض هی .زطیٌ

طث

بپ

ٝی ی نبذ تی یبٞ

ٛپ یبی ا

ٗی سپ ٚز

ٜسی .تؾا ضاٛتؾا و بد٘آ ظا

یٙیعٌػو ٚ یكٙٔػو ٝ

هؿیض ٗیث اض یتٚبفتٔ ظثاٚض یٔ زبدیا ٜسٙیآ ٚ ٝتقصٌ یبٞ

ٖاضبىٕٞ ٚ ًٙیطثآ ،سٙٙو

( 2003 یٔ حطغٔ یِسٔ ،) یٔ ٖبك٘ ٝو سٙٙو

ٜزاز ٍٝ٘ٛچ سٞز یٔ ُ٘بپ یبٞ

س٘اٛت

(5)

ٝث ،سٙو هٕو ٜسیسپ ٚز ٗیا هیىفت

ٖآ ا ظا بٞ

ٗی

ّٝئؿٔ

ث ضز ٝو طتكی بٞزازضاطل ی ث

،ٕٝی

كح ث

ٕٝی بث بػزا كثاٛؾ ٝث ٝخٛت ی

ث تضبؿذ

ٕٝی ضاصٌ

ؼت

ٗیی یٔ

ٛق ز

، ٜزبفتؾا یٔ

سٙٙو .

ٜزاز ظا ،یٙیعٌػو ٚ یكٙٔػو هیىفت یاطث طٍیز یقٚض یٔ ٜزبفتؾا یؼغمٔ یبٞ

ٚ سٙو

ٝث اض فقٛپ ٚ هؿیض یٍتؿجٕٞ

یٔ ٝیعدت یتضٛن ٗیا یاطث زٛخٛٔ حیضٛت ٚز ٝو سٙو

سٙو عیبٕتٔ اض یٍتؿجٕٞ

(

ٗٞٛو

، 2005 )

ٝث . ضٛع ،ٖبٔضز ٕٝیث ضز ـٚض ٗیا ،مركٔ

بث

ظا ٜزبفتؾا یٌػیٚ

بٞ

ی یٔ ،فقٛپ عاٛ٘ا سٙو هیىفت یكٙٔػو ظا اض یٙیعٌػو س٘اٛت

. اطث ی

ضؼث ی ث عاٛ٘ا ظا یضبٕی

یٔ

كٙٔػو ٝو زطو وطف ٖاٛت ی

ظ یزبی ث ضاظبث ضز

ٕٝی ی ٖبٔضز

ٝث .زضاس٘ زٛخٚ

،َبثٔ ٖاٛٙػ ( ٝتضآٚز

2012 ( ٖاضبىٕٞ ٚ ؽیِا ٚ ) 2016

فكو ،) یبضبمت

یضبٕیث چٌ ،ؽیس٘بپآ سٙ٘بٔ ،زبح یبٞ

ٜزطو ٝجؾبحٔ طفن بث طثاطث اض یطیٌ

.س٘ا ا ظا

ٗی ،تٟخ

ٔ طظ٘ ٝث ی

سیآ تضبؿذ ضز ٝو بٞ

ی ث ی٘بتؾضبٕی ث ٝث طٛثطٔ

یضبٕی یبٞ

زبح ، تبػلاعا

ٖضبمتٔب٘

بٟٙت عٌػو زٛخٚ ظا یٙی

قب٘ ضاظبث ضز ی

یٔ

.زٛق

ٕٝیث ٝٙیٔظ ضز ( تیٕؾا ٚ ظطیٔ ،یٞٚطٌ یبٞ

1981 فیپ ) یٙیث زطو

ٜ ا س٘

طٌا ٝو

زبدیا

ٜٚطٌ

تّػ ٝث بٞ

ی غ ی ط طذ ی س ظا ث

ٕٝی عٛ٘ ةبرت٘ا ٜظبخا ٜٚطٌ طٞ زاطفا ٝث ٚ سقبث

.تفض سٞاٛذ ٗیث ظا یٞٚطٌ ٗیث یٙیعٌػو ،زٛك٘ ٜزاز فقٛپ حغؾ بی ٚ فقٛپ ٗیا بث

( ٗؿٙٞ ،زٛخٚ

2005 یظبث ٝیطظ٘ ظا ٜزبفتؾا بث ،)

ٝو تؾا ٜزاز ٖبك٘ بٞ

تح ی ث بث ضاطلط ی

ٔ وٚطف ظطی

ٕؾا ٚ تی ( 1981 ،)

ٕٝیث یبٞ

ٞٚطٌ

َبٕتحا ٖبوبٕو ی عٌػو

یٙی ٚ س٘ضاز

یٔ هؿیض ؽ٘بیضاٚ فٞبو تجؾ ٝچطٌا ،ٜٚطٌ ُیىكت َزبؼت زٛجٟث ٝث ًبٔٚعِ یِٚ ،زٛق

( ٖاضبىٕٞ ٚ ًٙیِا ِٝبمٔ ضز ،هیضٛئت كیمحت ٚز ٗیا .زطو سٞاٛر٘ یىٕو ّٝنبح 2015

،)

یضبٕیث ٕٝیث ضاظبث ضز بح یبٞ

ٖآ ٚ ٝتفطٌ ضاطل یؾضطث زضٛٔ ٗیچ ز َسٔ ظا ُنبح حیبت٘ بٞ

( ٗؿٙٞ

2005 اض ) سییأت

ٜزطو .س٘ا

تحت طیثأت زازضاطل ضز زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ

ٕٝیث یبٞ

،یا ث

ٕٝی یٔ طٌ

س٘اٛت

ٝث ٝخٛت بث اض بٞزازضاطل ٖاعیٔ

تٔلاؾ ی سؼت زاطفا

ُی

ٔ ی سٙو ٚ طٍیز یٛؾ ظا طتكٔ

ی٘بی ٝو

ؼضٚ ظا تی تٔلاؾ ی طتٟث ی

،س٘ضازضٛذطث یٔ

سٙ٘اٛت بٞزازضاطل ی

سدت اض زٛذ سی

سٙٙى٘

،ٍّٕٗیؾ ٚ ٗٞٛو(

2010 سقبج٘ ٖضبمتٔ ًبٔٚعِ تؾا ٗىٕٔ زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ .)

بٟٙت ٚ ٝث یىی طهحٙٔ زازضاطل فطع ٚز ظا زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ عٛ٘ ٗیا ،سقبث

اض یٙیعٌػو تحت

طیثأت یىی طتطث غثبٙٔ ظا ی

تبػلاعا ی ث

ٕٝی

ٖاضاصٌ

ِٝبمٔ ضز ٝو ی

ٗٞٛو

( 2012 ضز ) ث ضاظبث

ٕٝی ی جٔٛتا

ُی سق حطغٔ

ٜ ، طیثأت تضبؿذ كثاٛؾ ی

ٝو تؾا زطف طٞ

ث

ٕٝی طٌ

سخ سی ػلاعا ی

ٖآ ظا ا ٝث ٝخٛت بث .زضاس٘ بٞ

ٝىٙی ث ضاظبث ضز

ٕٝی ٖبٔضز یّیٕىت ا

ٖاطی

ث

ٕٝی

ٖاطٌ

تبػلاعا كثاٛؾ ی

ث

ٕٝی

ٖاضاصٌ

سخ سی ظضا زضٛٔ اض یثبی

٘ ضاطل

ٕ ی

،سٙٞز ا

ٗی طتطث ی

تبػلاعا

ٕٝیث یاطث ی ضاصٌ

ٔ طظ٘ ٝث ُٕتحٔ

ی سؾض . ( ٗؿٙٞ

2005 عی٘ طٍیز تّػ هی ،)

(6)

ٕٝیث یتبػلاعا یطتطث یاطث یٔ ٝئاضا ضاصٌ

ٕٝیث ؛سٞز ٖبٙوضبو یتٔلاؾ تیؼضٚ ًلإٛؼٔ ضاصٌ

یٔ یزطف حغؾ ضز اض زٛذ

ٕٝیث یِٚ ،س٘از علاعا ٜٚطٌ طٞ تیؼضٚ ظا یٙیٍ٘بیٔ بٟٙت طٌ

ضاز ٗیٙچٕٞ .ز طتطث س٘ضزبل بٞبٔطفضبو

ی تبػلاعا ی طع ظا اض زٛذ كی

زضٛذطث بٞ

ی ٚ ٝ٘اظٚض بی

بٔظآ فی یبٞ

تٔلاؾ ی اطث ی

ٖبٙوضبو

ٝث ٖبق ا .س٘ضٚآ تؾز

ٗی طتطث عٛ٘

ی تبػلاعا

،ی تّغا

ٜٚطٌ ضز بٞ

ی هچٛو ث حٛضٚ بث ،طت یطتكی

ز

ٜسی یٔ

.زٛق ،ٖٛق ٚ تیٟ٘بٔ(

2004 .)

( ٖاضبىٕٞ ٚ ی٘ٛیز 2013

ا ،)

ٝجتض یٌػیٚ ظ ٝؿ٘اطف ُیجٔٛتا ٕٝیث ضاظبث ضز كثاٛؾ یسٙث

ٝث

ٜزاز ظا ٜزبفتؾا بث زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ٚ یكٙٔػو هیىفت ضٛظٙٔ

بیٛپ یبٞ

یٔ ٜزبفتؾا .سٙٙو

ٖآ تلابمٔ

ػٛ٘ ٝث ،بٞ

ی ظؿث ی

ٝتفب ی طثا ( ٖاضبىٕٞ ٚ ًٙیطثآ 2003

)

یٔ

سقبث . ( ٖاضبىٕٞ ٚ ی٘ٛیز 2013

هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ،)

ٕٝیث ت٘بخ ظا اض زٛذ ضاصٌ

یٔ ٜسٞبكٔ

سٙٙو ت٘ ضز ؛

،ٝدی زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ثػبث

سكت سی یٔ یٙیعٌػو

،زٛق

ظ بٟ٘آ یؾضطث زضٛٔ ظیحٔ ضز اطی ث

ٕٝی طٌ

بٟٙت یٔ

تؾاٛذضز تاضبؿذ س٘اٛت ی

اض زاطفا

سٙو ٜسٞبكٔ

، یِٚ

ث

ٕٝی ضاصٌ

ٔ

ٖاعی

ْلاػا تضبؿذ

٘ اض ٜسك٘

عی یٔ

.س٘از

3 -

ُداد ٍ اّ

یسرزب درَه طيحه

( ٜزبٔ كجع 2

ٗییآ ) ( ٝٔب٘

74

ٕٝیث ،ٖاطیا یّیٕىت ٖبٔضز ٕٝیث ،) ُٔبق ٖبٌسق

ٜزاٛ٘بذ یبضػا ٚ یزازضاطل بی ی٘بٕیپ ،یٕؾض ٖبٙوضبو ٖبق

سٙتؿٞ

ٕٝیث ٝو اض بٟ٘آ ضاصٌ

ٝث یفطؼٔ ٜٚطٌ یبضػا ٖاٛٙػ طو

ُلاسح ٚ تؾا ٜز 50۵

ٖبٙوضبو ٝیّو سیبث

مه

‏

تحت نامز

اطل ٕٝیث فقٛپ

٘طیٌ ض .س ٝئاضا

ٜٚطٌ طیبؾ ٝث ٖبٔضز ٕٝیث فقٛپ بٞ

( ،فبٙنا ُیجل ظا

ٝیزبحتا

ٕٗد٘ا ٚ بٞ

بٞ

) تؾا ظبدٔ ططق ٗیا ٝث

ٝو طیغ یفسٞ بث ظا

تفبیضز ٕٝیث فقٛپ

ٕٝیث ٗیا عٛضٛٔ

سٙقبث ٜسق ُیىكت ٝٔب٘

ْظلا طٚطق ٚز ظا یىی یضاطلطث ٝث ٜزبٔ ٗیا .

( تیٕؾا ٚ ظطیٔ

1981 عٌػو زٛخٚ ْسػ یاطث ) ظاطیغ یّیلاز ٝث ٜٚطٌ ُیىكت یٙؼی ،یٙی

یٔ هٕو ،ٕٝیث سیطذ

ٝث .سٙو ٝخٛت یٞٚطٌ ٗیث ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا ٝث بٟٙت بٔ ٝىٙیا ُیِز

یٔ

ٕٝیث بٟٙت ٚ ٓیٙو یٔ طظ٘ ضز اض ی٘اضاصٌ

اض یٞٚطٌ ٕٝیث عٛ٘ هی ٝو ٓیطیٌ

ٝث یٔ ٝئاضا ٖبك٘بٙوضبو یٔ تجؾ ٗیا ،سٙٞز

ٕٝیث ةبرت٘ا تضسل زٛق ز ٖبٌسق

ظا ٜٚطٌ طٞ ض

( تیٕؾا ٚ ظطیٔ ْٚز ططق ٚ زٚطث ٗیث 1981

ٖٚضز یزطف ةبرت٘ا فصح طث یٙتجٔ ،عی٘ )

ضاطلطث ،یٞٚطٌ

.زٛق

ٝیضطف ٖٛٔظآ یاطث ٜزاز ٝتؾز ٚز یٔ ضاطل ٜزبفتؾا زضٛٔ كیمحت یبٞ

یاطث .س٘طیٌ

ٜٚطٌ ضز ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا زٛخٚ یؾضطث یٙؼی ،َٚا ٝیضطف ٖٛٔظآ ،فّترٔ یضبٕیث یبٞ

ٝث َٚا َبؾ ضز ٝو ییبٞزازضاطل ،زضاز تیٕٞا زازضاطل سیسدت تبؼفز زاسؼت ٝىٙیا ُیِز

یٔ فصح اض س٘زٛث زٛخٛٔ

ٝث( ٓیٙو

ٕٝیث ٗیا زازضاطل عٚطق دیضبت ٝىٙیا ُیِز ضز ٖاضاصٌ

یٙؼی ،ْٛؾ ٚ ْٚز ٝیضطف ٖٛٔظآ یاطث .)تؿی٘ ؼطتؾز هیىفت ٚ یكٙٔػو زٛخٚ یؾضطث

(7)

ؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ظا یكٙٔػو ظا ،ؽ٘بیضاٚ فٞبو ٚ ٕٝ٘ٛ٘ ٓدح فیاعفا یاطث ،زٛذ ه

ٜزاز یٔبٕت یٔ ٜزبفتؾا ؼطتؾز ضز یبٞ

.ٓیٙو

ٜزاز َٚا ٝتؾز بٞ

ی ٝث طٛثطٔ

4072

ث

ٕٝی

،ضاصٌ

2687 ث

ٕٝی ضاصٌ

ٝث طهحٙٔ

اطث ،زطف ی 1٬722٬936 طف٘

ٝث تسٔ

5

،َبؾ ظا

یاستثا ٕٟٗث 1390 استثا بت ی ٕٟٗث 1395 طٛثطٔ ،ْٚز ٝتؾز .تؾا ، ٝث

6879

ث

ٕٝی

،ضاصٌ

3590 ث

ٕٝی ضاصٌ

ٝث طهحٙٔ

اطث ،زطف ی 2٬154٬225 طف٘

ٝث تسٔ

6

،َبؾ ظا

یاستثا ٕٟٗث 1389 استثا بت ی ٕٟٗث 1395 .تؾا ،

لٍدج 1 . ياّزيغته يراهآ ِصلاخ )دادرازق دیدجت تاعفد دادعت يتفزگ زظً رد اب( یسرزب درَه

زيغته

ُدّاطه ييگًايه

درادًاتسا فازحًا قادح

ل زثکادح

ٗؾ 4072

63 / 28 577

/ 3 952 / 0 76 / 52

تیؿٙخ 4072

51 / 0 0741

/ 0 0

1

ضاٛ٘بذ سؼث 4072

813 / 2 567

/ 0 1

957 / 6

تؾطپطؾ 4072

445 / 0 116

/ 0 0

1

زازضاطل سیسدت 4072

285 / 1 071

/ 1 0

3

ٕٝیث خط٘ ٓتیضبٍِ

4072 35

/ 52 - 67 / 19 37

/ 62 - 0

فقٛپ زاسؼت 4072

851 / 6 421

/ 0 5

7

ٝمغٙٔ

4072 437

/ 0 50

/ 0 0

1

ٜٚطٌ ٜظاس٘ا 4072

2 / 357 8

/ 832 50

25000

واضبپ فمؾ

ّ ی یٙ

یى 4072

6 / 358 2

/ 427 0

4877

یىیٙیّواضبپ تضبؿذ زاسؼت ٗیٍ٘بیٔ

4072 295

/ 0 213

/ 0 0

5

یىیٙیّواضبپ تضبؿذ بث ٖبٙوضبو تجؿ٘

4072 155

/ 0 0913 / 0 0

1

یىیٙیّواضبپ تضبؿذ ٗیٍ٘بیٔ

4072 54

/ 32 45

/ 14 0

1 / 187

ی٘بتؾضبٕیث فمؾ 4072

6120 3893

0 60000

ی٘بتؾضبٕیث تضبؿذ زاسؼت ٗیٍ٘بیٔ

4072 000833 /

0 00494 / 0 0

200 / 0

ی٘بتؾضبٕیث تضبؿذ بث ٖبٙوضبو تجؿ٘

4072 000710 /

0 00416 / 0 0

200 / 0

ی٘بتؾضبٕیث تضبؿذ ٗیٍ٘بیٔ

4072 6

/ 227 5

/ 776 0

9039

:تبحیضٛت یٍ٘بیٔ ،ٕٝیث خط٘ طیزبمٔ

ٝث یضبٕیث ٜٚطٌ ٚز ٗیا فمؾ ٚ ی٘بتؾضبٕیث ٚ یىیٙیّواضبپ تضبؿذ ٗ

تیؿٙخ .تؾا ٜسق ُیسؼت ٖبٔضز ٚ تقاسٟث فرث ضز زٛخٛٔ ْضٛت ظا ٜزبفتؾا بث ٝو تؾا ٖبٔٛت ضاعٞ

ٖبك٘

ٕٝیث ٖازطٔ تجؿ٘ ٜسٙٞز

ٖبك٘ تؾطپطؾ طیغتٔ ،ٜبٍٙث طٞ ٜسق زاطفا ُو ٝث ٖبتؾطپطؾ زاسؼت ٜسٙٞز

ٕٝیث

ٜبٍٙث طٞ ٜسق .زضاز ٜبٍٙث طٞ ٜسق ٕٝیث یبٞضاٛ٘بذ سؼث ٗیٍ٘بیٔ ظا ی٘بك٘ ضاٛ٘بذ سؼث ،

یاطث عی٘ ٝمغٙٔ

ٜبٍٙث یٔ هی ضاسمٔ ٖاطٟت ظا ٜضزبن یبٞ

.زطیٌ

(8)

لٍدج 2 . راهآ ِصلاخ ي

غته ياّزي سرزب درَه ی

(

ُداد ِيلک

ُدافتسا درَه ياّ

)

زيغته

ُدّاطه ييگًايه

فازحًا درادًاتسا لقادح

زثکادح

ٗؾ 6879

74 / 28 597 / 3 952 / 0 57

تیؿٙخ 6879

511 / 0 0726 / 0 0 1

ضاٛ٘بذ سؼث 6879

821 / 2 557 / 0 1 957 / 6

تؾطپطؾ 6879

443 / 0 114 / 0 0 1

6879 63

/ 51 - 93 / 19 69 / 64 - 0

فقٛپ زاسؼت 6879

846 / 6 424 / 0 5 7

ٕٝیطخ تیطض 2832

0107 / 0 - 169 / 0 1 - 0880 / 0

ٝمغٙٔ

6879 475

/ 0 499 / 0 0 1

5 / 319 1

/ 734 50

25000

یىیٙیّواضبپ فمؾ 6879

3 / 377 0

/ 661 0

29411

یىیٙیّواضبپ تضبؿذ زاسؼت ٗیٍ٘بیٔ

6879 276

/ 0 203 / 0 0 5

یىیٙیّواضبپ تضبؿذ بث ٖبٙوضبو تجؿ٘

6879 147

/ 0 0887 / 0 0 1

یىیٙیّواضبپ تضبؿذ ٗیٍ٘بیٔ

6879 56

/ 32 78 / 14 0

1 / 187

ث فمؾ ی٘بتؾضبٕی 6879

6070 3567

0 60000

ی٘بتؾضبٕیث تضبؿذ زاسؼت ٗیٍ٘بیٔ

6879 000850 /

0 00454 / 0 0 200 / 0

ی٘بتؾضبٕیث تضبؿذ بث ٖبٙوضبو تجؿ٘

6879 000741 /

0 00384 / 0 0 200 / 0

ی٘بتؾضبٕیث تضبؿذ ٗیٍ٘بیٔ

6879 9

/ 221 9

/ 766 0

9513

:تبحیضٛت

ّواضبپ تضبؿذ ٗیٍ٘بیٔ ،ٕٝیث خط٘ طیزبمٔ

ٝث یضبٕیث ٜٚطٌ ٚز ٗیا فمؾ ٚ ی٘بتؾضبٕیث ٚ یىیٙی

تیؿٙخ .تؾا ٜسق ُیسؼت ٖبٔضز ٚ تقاسٟث فرث ضز زٛخٛٔ ْضٛت ظا ٜزبفتؾا بث ٝو تؾا ٖبٔٛت ضاعٞ

ٖبك٘

ٕٝیث ٖازطٔ تجؿ٘ ٜسٙٞز

ٖبك٘ تؾطپطؾ طیغتٔ ،ٜبٍٙث طٞ ٜسق زاطفا ُو ٝث ٖبتؾطپطؾ زاسؼت ٜسٙٞز

ٕٝیث

٘ ضاٛ٘بذ سؼث ،ٜبٍٙث طٞ ٜسق .زضاز ٜبٍٙث طٞ ٜسق ٕٝیث یبٞضاٛ٘بذ سؼث ٗیٍ٘بیٔ ظا ی٘بك

یاطث عی٘ ٝمغٙٔ

ٜبٍٙث یٔ هی ضاسمٔ ٖاطٟت ظا ٜضزبن یبٞ

.زطیٌ

فقٛپ :ُٔبق ٜزبفتؾا زضٛٔ یضبٕیث یبٞ

1 زضاٛٔ ُٔبق یىیٙیّواضبپ یضبٕیث ٜٚطٌ .

ٝٙیعٞ ٖاطجخ

ْا ،یپٛىؾٚس٘آ عاٛ٘ا ،ٗىؾا عاٛ٘ا ،یفاطٌٛٔبٔ ،یفاطٌٛ٘ٛؾ یبٞ

،یآضآ

ٛوا ؼطتؾا ،یفاطٌٛیزضبوٛوا یطتٔٛیؿ٘از ٚ

ٚ 2 ٖاطجخ ُٔبق عی٘ ی٘بتؾضبٕیث ٜٚطٌ .

تضبؿذ

َبٕػا ٝث طٛثطٔ یبٞ

یحاطخ

ُٕػ ،ٟٓٔ

،سجو ،ٖاٛرتؾا عغٔ ،تّل س٘ٛیپ یبٞ

یٔ ٝیض ،ٝیّو .زٛق

(9)

یٔ فیطؼت تضبؿذ طیغتٔ ٝؾ ،یضبٕیث ٜٚطٌ طٞ ٝث ٝخٛت بث ٗیٍ٘بیٔ ٓتیضبٍِ :زٛق

ٍ٘بیٔ ،تضبؿذ ،تضبؿذ زاسؼت ٗی

ٖبٙوضبو تجؿ٘

یاضاز تضبؿذ ظا تضبؿذ ٗیٍ٘بیٔ .

تضبؿذ یٔبٕت ٓیؿمت

ٝث ف٘بٙوضبو ٝیّو ٝث ٜبٍٙث طٞ یبٞ

یٔ تؾز ٖبٙوضبو تجؿ٘ .سیآ

ٜبٍٙث طٞ ٖبٙوضبو ٝیّو ٝث تضبؿذ یاضاز ٖبٙوضبو زاسؼت ٓیؿمت ظا عی٘ تضبؿذ یاضاز

ٝث یٔ تؾز ق عی٘ كیمحت ٗیا ُمتؿٔ یبٞطیغتٔ .سیآ

:ُٔب 1 ٜٚطٌ طٞ فمؾ ٓتیضبٍِ .

،یضبٕیث 2

ٕٝیث ٜبٍٙث هؿیض َطتٙو یاطث طیغتٔ ٗیا :ٕٝیث كح خط٘ . ٜزبفتؾا ضاصٌ

یٔ

تحت فمؾ ٝث یتذازطپ ٕٝیث كح( یجؿ٘ ٕٝیث كح ٗیٍ٘بیٔ كیطع ظا طیغتٔ ٗیا .زٛق یٔ ٝجؾبحٔ یضبٕیث ٜٚطٌ طٞ )یضبٕیث ٜٚطٌ ٖآ فقٛپ ،زٛق

3 زاسؼت :فقٛپ زاسؼت .

فقٛپ بٞ

یضاسیطذ ی ،ٜسق

4 ،زازضاطل سیسدت . 5

ٖبٙوضبو زاسؼت بث طثاطث :ٜٚطٌ ٜظاس٘ا .

ٕٝیث ،تؾا ٜٚطٌ طٞ ٜسق 6

. یٌػیٚ

بٞ

تیؼٕخ ی ،تیؿٙخ ،ٗؾ :ُٔبق :یتذبٙق

،ضٚسن ٝمغٙٔ ،ضاٛ٘بذ سؼث ،تؾطپطؾ 7

ٜضٚز ظا ٕٝیث كح خط٘ تاطییغت :ٕٝیطخ تیطض .

یٔ ،یضبخ ٜضٚز ٝث ُجل .زٛق

( َٚسخ ضز 1

( ٚ ) 2 )،

تطت ٝث تی ضبٔآ ٝنلاذ ی

ظا یٌػیٚ

بٞ

ی ؾضطث زضٛٔ

ی اطث ی

ٖٛٔظآ بٞ

ی محت كی

ٜسق مركٔ

.س٘ا

ٖبٕٞ

ضٛع یٔ ٜسٞبكٔ ٝو

ٔ زٛق

ٗیٍ٘بی

ٙؾ ی ا ضز

ٗی

اطث ٝو ٜزاز ٚز ی

ظ زاطفا طی 60 بث ،تؾا َبؾ طٍیسىی

ٚ ٖب٘ظ توضبكٔ خط٘ .تؾا طثاطث

ًبجیطمت ٜزاز ٚز طٞ ضز ٖازطٔ

ٖبؿىی

ٔ .تؾا

ٗیٍ٘بی بذ سؼث

٘ ضاٛ٘

عی ظا ٝتؾز ٚز طٞ ضز

ٜزاز

ٔ بث طثاطث بٞ

ٖاعی 8 / 2 یٔ

سقبث . فیث ظا 40 ۵ زاطفا اض ضز طٞ

ٚز تِبح تؾطپطؾ ضاٛ٘بذ

ُیىكت

ٔ ی سٞز زٚسح . 45 ۵

ٕٝیث

ٝٔب٘

بٞ

طض بث ٝو سٙتؿٞ ٖاطٟت ظا ٜضزبن تی

ث شٛف٘

ٕٝی

ا ضز

ٗی ( ٖبتؾا 41 ۵ )

ًبجیطمت ٜٚطٌ ٜظاس٘ا ُلاسح .تؾا طثاطث ضز

زاز ٚز طٞ

بث طثاطث ٜ 50

طف٘

یٔ

سقبث ا تیبٟ٘ ضز .

ٝىٙی اطث ی غتٔ ضبٟچ ،فقٛپ عٛ٘ ٚز طٞ

طی

ٔ ،فمؾ

ٗیٍ٘بی ،تضبؿذ

ٔ

ٗیٍ٘بی اضاز ٖبٙوضبو تجؿ٘ ٚ تضبؿذ زاسؼت ی

یٔ ٜسٞبكٔ تضبؿذ ا كجع .زٛق

ٗی ٚز

ث فرث ضز ٜبٍٙث طٞ تضبؿذ زاسؼت ،َٚسخ ی٘بتؾضبٕی

ّواضبپ ظا طتٕو یىیٙی

ضز بٔا ،تؾا

تضٛن عٛلٚ

ؿذ تذازطپ تضبؿذ تضب ی

اطث ی ث ٜٚطٌ

ی٘بتؾضبٕی ث

طتكی .زٛث سٞاٛذ

ٙچٕٞ

ٗی ث فقٛپ فمؾ ی٘بتؾضبٕی

ّواضبپ ظا یىیٙی ث طتكی .تؾا

4 -

ُدافتسا درَه یبزجت لده هؿیض یٍتؿجٕٞ هیؾلاو َسٔ ظا ،ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا ییبؾبٙق یاطث -

،فقٛپ

( ِٝزبؼٔ

2 ،ٍّٕٗیؾ ٚ ٗٞٛو( ) 2010

یٔ ٜزبفتؾا ،)

ٗیا ضز .زٛق ،ِٝزبؼٔ

(10)

ٖبك٘

ٕٝیث ٝث ٜسق تذازطپ تضبؿذ ٜسٙٞز ضاصٌ

،تؾا و تضبؿذ طیغتٔ ٝؾ كیطع ظا ٝ

ٜضبقا یٔ ٝجؾبحٔ ٜسق .زٛق

ٖبك٘ ،

ٕٝیث یثبرت٘ا فقٛپ عٛ٘ ٜسٙٞز ضاصٌ

یٔ

ٚ ی٘بتؾضبٕیث( فقٛپ عٛ٘ طٞ یاطث یتذازطپ فمؾ ٓتیضبٍِ كیطع ظا ٝو سقبث

ٔ )یىیٙیّواضبپ یٔ ٝجؾبح

زٛق ظا یضازطث

یٌػیٚ

بٞ

ٕٝیث ی ضاصٌ

یاطث ٝو تؾا

ٕٝیث

ٝث ٚ تؾا ٜسق ٝتذبٙق طٌ

یٔ طٛثطٔ ٚا هؿیض ٖاعیٔ ٝث ٜٛمِبث تضٛن .زٛق

( فقٛپ ةبرت٘ا ٚ هؿیض ٖاعیٔ ٗیث تجثٔ یٍتؿجٕٞ

یاطث ْظلا ططق ،)

یٔ ٖبك٘ ٚ تؾا ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا زٛخٚ

ث ٖبیطتكٔ ٝو سٞز فقٛپ ،طتكیث هؿیض ب

ٜزطتؿٌ

یٔ یضاسیطذ اض یطت .سٙٙو

( 2

)

ٝث مركٔ تضٛن ،طت

ٝو تؾا یِطتٙو یبٞطیغتٔ ظا یضازطث یٌػیٚ

بٞ

ٕٝیث ی ،ٝٔب٘

هؿیض ٜٛمِبث حغؾ یٔ ُٔبق اض ی٘بٔظ تاطثا ٚ

یٔبٕت ضز ٝىٙیا ٝث ٝخٛت بث .زٛق

ٕٝیث

ٝٔب٘

ٛع بٞ

َطتٙو یاطث ٜٚطٌ طٞ ٜظاس٘ا ظا بٟٙت ،تؾا ِٝبؿىی ٚ تثبث ،فقٛپ ٜضٚز َ

یٌػیٚ

بٞ

ٕٝیث ی یٔ ٜزبفتؾا ٝٔب٘

( ٖاضبىٕٞ ٚ ًٙیِا .زٛق 2015

َطتٙو یاطث ٜاض ٚز ،)

ٕٝیث هؿیض ٜٛمِبث حغؾ یٔ حطغٔ ضاصٌ

:سٙٙو 1 ) یٌػیٚ

بٞ

تیؼٕخ ی ُثبل یتذبٙق

،ٜسٞبكٔ

2

ٕٝیث كح )

ٕٝیث خط٘( ٜسق ُیسؼت یا

ٝث تجؿ٘ ٕٝیث خط٘ َطتٙو .) یٌػیٚ

بٞ

ی

تیؼٕخ

ٕٝیث ٜزبفتؾا یٍٍ٘ٛچ ظا ی٘بك٘ بٟٙت ٝ٘ اطیظ ،زضاز تیعٔ یتذبٙق ظا طٌ

یٌػیٚ

بٞ

ٕٝیث فٙواٚ ٝىّث ،تؾا ٜسق ٜسٞبكٔ ی

ٕٝیث كثاٛؾ ٝث طٌ

ؽىؼٙٔ عی٘ اض ضاصٌ

یٔ

ٕٝیث ضٚبث یاطث نلأ ٗیطتٟث ،ٜسق ُیسؼت ٕٝیث كح ٗیاطثبٙث ،سٙو تجؿ٘ طٌ

حغؾ ٝث

تؾا ٜٚطٌ طٞ هؿیض ٜٛمِبث ِٝزبؼٔ ٗیٕرت یاطث مذبق ٗیا ظا عی٘ كیمحت ٗیا ضز ٝو

یٔ ٜزبفتؾا یّنا ظا .زٛق

یٌػیٚ

بٞ

تیؼٕخ ی ٗیٕرت ْبىحتؾا یؾضطث یاطث عی٘ یتذبٙق

ٜزبفتؾا ی٘بٔظ تاطثا َطتٙو یاطث عی٘ َبؾ یظبدٔ طیغتٔ ظا تیبٟ٘ ضز .سق سٞاٛذ ٜزبفتؾا یٔ

.زٛق ضٚآطث یاطث ( ِٝزبؼٔ ٖٛیؾطٌض ز

2

ٜزاز َٚا ٝتؾز ظا ) یٔ ٜزبفتؾا بٞ

ٝؾ طٞ .زٛق

سٙتؿٞ ٜبٍٙث ی٘بٔضز تبٔسذ بضبمت ٜسق ٜسٞبكٔ طیزبمٔ ٝث طٛثطٔ ،ٝتؿثاٚ طیغتٔ

ظا بٔ ٚ

ٜبٍٙث یؼلاٚ ُیبٕت ٝچطٌا ،زضاٛٔ ٗیا ضز .ٓیتؿی٘ ٜبٌآ تبٔسذ ٗیا ظا ٜزبفتؾا یاطث بٞ

ٜبٍٙث ُیبٕت یاطث ٖٛیؾطٌض

ٝتقٛ٘ بٞ

یٔ

ٜزبفتؾا ٜسق ٜسٞبكٔ طیزبمٔ ظا ًلإػ یِٚ ،زٛق

یٔ

تبیثزا ضز ًلإٛؼٔ .زٛث سٙٞاٛذ طفن بث طثاطث تاسٞبكٔ ظا یضبیؿث تِبح ٗیا ضز .زٛق

ٕٝیث ظا ٝتؿثاٚ یبٞطیغتٔ ظا عٛ٘ ٗیا ٗیٕرت ٗیا یاطث یا

َسٔ

بٞ

ٜزبفتؾا تیثٛت ی

یٔ

.زٛق

(11)

ٖبٕٞ

ضٛع ،سق ثحث ٝو اطث

ی ث یضبٕی یبٞ

ث زبح ضبٕی ی٘بتؾ كٙٔػو ی ،زضاس٘ زٛخٚ

ضز

یٔ یضبٕیث ظا فقٛپ عٛ٘ ٗیا یاطث ٝدیت٘

ضز ٜسق ٝجؾبحٔ ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا ٖاٛت

( ِٝزبؼٔ

2

ٝث اض ) یاطث یكٙٔػو زٛخٚ یؾضطث ٖبوبٕو بٔا ،تفطٌ طظ٘ضز یٙیعٌػو ٖاٛٙػ

یضبٕیث .زضاز یطٍیز ٖٛٔظآ ٝث جبیتحا یىیٙیّواضبپ یبٞ

ا

ٗی اطث ِٝزبؼٔ

ی ٖٛٔظآ یٞبٌآ ظا

زٛذ هؿیض حغؾ ٘

عی ا ٝث ،زضاز زطثضبو

ٗی

ٔ ٝو تضٛن ی

ٖاٛت غتٔ ظا طی تبؼفز زاسؼت

سدت سی

ٝث ،زازضاطل غتٔ ٖاٛٙػ

طی ؾطٌض ضز ُمتؿٔ

ٖٛی ( ِٝزبؼٔ

2 ٜزبفتؾا ) زطو

ٝخٛت بث ٚ

ٖآ تٔلاػ ٝث سق ٝخٛتٔ

ٝو زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ث

طتكی ظا ت٘بخ

ٔاسو هی ظا

فطع

ٗی

ٔ قبفتا زازضاطل ی

ستفا ا بٔا .

ٗی

ٝث ـٚض لز ضٛع كی

ٕ٘ مركٔ

ی سٙو ٝو ظا یٞبٌآ

زٛذ هؿیض حغؾ اطث

ی ت زازضاطل سیسد ث

فی ظا هی ضبث .زٛث سٞاٛذ ٍٝ٘ٛچ

فقٛپ ضز یكٙٔػو زٛخٚ یؾضطث ْسػ ،یٍتؿجٕٞ ٖٛٔظآ َبىقا ٚز ٝث ٝخٛت بث ٖٛٔظآ ٝث جبیتحا ،زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ كیلز ٖزطى٘ مركٔ ٚ یىیٙیّواضبپ

ٚ یطٍیز كیلز یؾضطث یاطث ٗیاطثبٙث .زضاز زٛخ

زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ٚ یكٙٔػو طت

( ٖاضبىٕٞ ٚ ی٘ٛیز َسٔ ظا 2013

یٔ ٜزبفتؾا ) زٛخٚ ،َسٔ ٗیا ظا ٜزبفتؾا وطف .ٓیٙو

ٝجتض ٓتؿیؾ هی طٞ ٝتقصٌ ٜضٚز تضبؿذ ٖاعیٔ ٓتؿیؾ عٛ٘ ٗیا ضز .تؾا كثاٛؾ یسٙث

ٔ طثأتٔ اض ٖآ یضبخ ٜضٚز ٕٝیث كح ،ٜبٍٙث ی

( ٖاضبىٕٞ ٚ ی٘ٛیز .سٙو 2013

َسٔ ،) اض زٛذ

ٝث ( تلازبؼٔ ٜبٍتؾز تضٛن 3

یٔ ٝئاضا ) .سٙٞز

( 3

( ) )

طیغتٔ

حطغٔ ٝتؿثاٚ طیغتٔ ٝؾ

ٖبٔظ ضز )تضبؿذ ٝث طٛثطٔ( ٜسق یاطث ٚ

ٕٝیث ضاصٌ

طیغتٔ .تؾا .تؾا یضبٕیث ظا عٛ٘ طٞ فقٛپ فمؾ ٖاعیٔ

ُٔبق

تیؼٕخ یبٞطیغتٔ

ٚ ٜٚطٌ ٜظاس٘ا ٚ یتذبٙق .تؾا ٕٝیطخ تیطض ضاسمٔ عی٘b

ٕٝیث ـلات ٖاعیٔ طٌا

ٝث ،تضبؿذ فٞبو یاطث ضاصٌ

یٌػیٚ

بٞ

ازضاطل ی یٍتؿث ز

ٕٝیث یاطث ٝو زازضاطل یٌػیٚ ٚز .زاز سٞاٛذ خض یكٙٔػو ،سقبث ٝتقاز تٚبفتٔ ٖاضاصٌ

ٝث .تؾا ٕٝیطخ تیطض ٚ یثبرت٘ا فقٛپ ٖاعیٔ ،تؾا عٛلٚ ،ٕٝیطخ تیطض فیاعفا ُیِز

تضبؿذ ییبٟ٘ ٝٙیعٞ فیاعفا تجؾ تضبؿذ یٔ یتآ یبٞ

ٕٝیث ـلات ٗیاطثبٙث ،زٛق ضاصٌ

ٔبٍٙٞ ،تضبؿذ فٞبو یاطث ی

یٔ فیاعفا ٕٝیث كح ٝو

ٝث بی ٚ( سثبی خط٘ ظضا ٓٞ ضٛع

یٔ ٜزٚعفا ٕٝیطخ یٔ طتكیث ،)زٛق

تیطض ٗیث یفٙٔ ٝغثاض هی زبدیا ٝث ّٝئؿٔ ٗیا .زٛق

یٔ یضبخ ٜضٚز تضبؿذ ٖاعیٔ ٚ ٕٝیطخ ( زٛق

ٝث ٝخٛت بث ،طٍیز یٛؾ ظا .)

ٜبٍٙث یضبخ ٜضٚز ٚ ٝتقصٌ ٜضٚز فقٛپ ٖاعیٔ یٍتؿجٕٞ

ث( بٞ

ٝ

ٝٙیعٞ زٛخٚ ُیِز یبٞ

(12)

)زٛخٛٔ غضٚ ظفح ٝث ٝللاػ بی ٚ یتلأبؼٔ

ٕٝیث ـلات ٝىٙیا ٚ ظفح یاطث ٖبٌسق

یتٔلاؾ زبدیا تجؾ یكٙٔػو ،زٛث سٞاٛذ طتكیث طتٕو فقٛپ ٗتقاز تضٛن ضز ٖبق

یٔ یضبخ ٜضٚز تضبؿذ ٖاعیٔ ٚ ٝتقصٌ ٜضٚز فقٛپ ٗیث تجثٔ ٝغثاض هی زٛق

(

.) ِٝبمٔ ،تیبٟ٘ ضز ز

( ٖاضبىٕٞ ٚ ی٘ٛی 2013

فیپ ،) یٔ یٙیث زٛخٚ تضٛن ضز ٝو سٙو

ٕٝیث زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ٚ ٝتقصٌ ٜضٚز تضبؿذ ٗیث تجثٔ ٝغثاض هی ،ٖاضاصٌ

( سٔآ سٞاٛذ زٛخٚ ٝث یضبخ ٜضٚز ضز فقٛپ ٖاعیٔ

ٕٝیث یٙؼی ،) ضز ٝو ی٘اضاصٌ

ٜزطو تؾاٛذضز اض یطتكیث تضبؿذ ُجل ٜضٚز

ٙٞش ضٚبث ،س٘ا ی

یٔ ُیسؼت اض ٖبق ضز ٚ سٙٙو

ٜزطتؿٌ فقٛپ ٝو س٘ضاز ٜعیٍ٘ا یضبخ ٜضٚز

ٝث .سٙٙو یضاسیطذ اض یطت ٝخٛت بث ،یّو ضٛع

ٝث ( تلازبؼٔ ٜبٍتؾز 3

یٔ ،)

ٖٛٔظآ ٖاٛت حغؾ ظا یٞبٌآ ٚ یكٙٔػو زٛخٚ یاطث ییبٞ

ٝث اض زٛذ هؿیض ( ظثاٚض تضٛن

4 :زطو حطغٔ )

( 4 )

: : :

( ظثاٚض ضز 4

( َٚا ٝغثاض ٚز ،) ٚ

ٝغثاض ٚ یكٙٔػو زٛخٚ یؾضطث یاطث ،)

( طذآ

ٕٝیث ضز زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ زٛخٚ یؾضطث یاطث )

یٔ ْبد٘ا ٖاضاصٌ

.زٛق

( ظثاٚض زضٚآطث یاطث 4

( تلازبؼٔ ٜبٍتؾز ،) 3

ٜزبفتؾا ییبٕٙتؾضز طثواسح ـٚض ظا )

یٔ

.زٛق

5 - جیاتً

( ِٝزبؼٔ ،تبػلاعا ٖضبمت ْسػ ٖٛٔظآ ظا ُنبح حیبت٘

2 یىیٙیّواضبپ فقٛپ یاطث ،)

( َٚسخ ضز 3

.تؾا ٜسق ٜزضٚآ )

ٖبٕٞ

ضٛع یٔ ٜسٞبكٔ ٝو ،ٝتؿثاٚ طیغتٔ ٝؾ طٞ یاطث زٛق

یىیٙیّواضبپ فقٛپ فمؾ ٓتیضبٍِ

طیثأت تیطض ٗیا .زضاز تضبؿذ طث یضازبٙؼٔ ٚ تجثٔ

لاعا ٖضبمت ْسػ ،تجثٔ

ٕٝیث ظا ٝتؾز ٗیا یاطث اض تبػ یٔ ٖبك٘ ٖبٌسق

ٗیا بٔا ،سٞز

یٕ٘ مركٔ ٖٛٔظآ تیطض ،طٍیز یٛؾ ظا .تؿیچ ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا عٛلٚ تّػ ٝو سٙو

طیغتٔ یٔبٕت طث عی٘ ٕٝیث خط٘ ٓتیضبٍِ

زضاز ضازبٙؼٔ ٚ تجثٔ طثا ٝتؿثاٚ یبٞ

َطتٙو ٝو

ٕٝیث هؿیض

ٕٝیث ظؾٛت ضاصٌ

یٔ ٖبك٘ اض طٌ

س٘ا .سٞز طیغتٔ طث ظمف ٜٚطٌ ٜظا تجؿ٘

یىیٙیّواضبپ تضبؿذ بث ٖبٙوضبو ٚ یّو س٘ٚض زضٛٔ ٗیا ضز ٝچطٌا ،زضاز ضازبٙؼٔ تجثٔ طثا

یٔ طٔا ٗیا ،زضاس٘ زٛخٚ یخبتٙتؾا ُثبل

ٜٚطٌ هؿیض َطتٙو ٖزٛث طتضاٛقز س٘اٛت یبٞ

(13)

يضعث طت

ٕٝیث یاطث اض ٖبك٘ طٌ

.سٞز

،زازضاطل سیسدت تبؼفز فیاعفا بث ٗیٙچٕٞ

ٜسٞبكٔ

یٔ

ٖاعیٔ ٝو زٛق

ّواضبپ تضبؿذ یٔ ٜزٚعفا ،ٝتؿثاٚ طیغتٔ ٝؾ طٞ یاطث ،یىیٙی

بٔا ،زٛق

زازضاطل ضز تیاطض ٗیا یضازبٙؼٔ زضٛٔ ضز یٕ٘ ٜسقسیسدت ضبث هی ظا فیث یبٞ

یبػزا ٖاٛت

ٖٛٔظآ ٝث جبیتحا ٚ زطو حطغٔ اض یمیلز

ٝث بٔا .زضاز یطٍیز یٔ طظ٘

یضبٕیث ضز سؾض یبٞ

ٙیّواضبپ

ٕٝیث ت٘بخ ظا یطتكیث تجؿ٘ ٝث زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ یىی قبفتا ضاصٌ

یٔ

ستفا یٔ تسٔسّٙث ضز ٝو .زٛق ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا سیسكت تجؾ س٘اٛت

بت٘

حی ( ِٝزبؼٔ ضز تبػلاعا ٖضبمت ْسػ ٖٛٔظآ ظا ُنبح 2

اطث ) ی ث فقٛپ ی٘بتؾضبٕی

( َٚسخ ضز 4

) تؾا ٜسق ٝئاضا ا ٝث ٝخٛت بث .

ٝىٙی ا ضز

ٗی عٛ٘

ث ظا

،یضبٕی كٙٔػو ی ُثبل

ٓكچ قٛپ ی اطثبٙث ،تؾا

ٗی یٔ اض تبػلاعا ٖضبمت ْسػ ٖاٛت

بٟٙت قب٘

ی عٌػو ظا یٙی .تؿ٘از

ٖبٕٞ

ضٛع اطث ٝو ی غتٔ ٝؾ طٞ

طی یٔ ٜسٞبكٔ ٝتؿثاٚ

زٛق

، ضبٍِ

ٓتی ث فمؾ ی٘بتؾضبٕی طثا

ی

زضاس٘ تضبؿذ طث ضازبٙؼٔ

، اطثبٙث

ٗی ث ٝث ٝخٛت بث ی

بٙؼٔ

ا ٖسق

ٗی طض تی یٔ

زا ٖاٛت زطو بػ

ث ٜٚطٌ ضز یضبٕی

یبٞ

ث ی٘بتؾضبٕی عٌػو

یٙی

ٛؾ ظا .زضاس٘ زٛخٚ

ی ز

،طٍی طض تی ضبٍِ

ٓتی

ث خط٘

ٕٝی ٘ عی

ٔبٕت ضز ی

ٔ زضاٛٔ

طیغت ا ٝو تؾا ضازبٙؼٔ ٚ تجثٔ ٝتؿثاٚ

ٗی

ٖبك٘

ٜسٙٞز

ض َطتٙو هؿی ث

ٕٝی ضاصٌ

ث ظؾٛت

ٕٝی طٌ

یٔ

سقبث اطث ٜٚطٌ ٜظاس٘ا . ی

غتٔ ٝؾ طٞ

طی ٝتؿثاٚ

طیثأت

ٙؼٔ ٚ تجثٔ

ٔ ٖبك٘ ٝو زضاز ضازب ی

سٞز ض َطتٙو هؿی ث

ٕٝی

،ضاصٌ

ٖبٙوضبو زاسؼت بث

ث

ٕٝی

ٜسق ظ

،زبی اطث ی ث

ٕٝی طٌ

ترؾ یٔ طت اعفا بث ،تیبٟ٘ ضز .زٛق فی

سدت تبؼفز سی

زازضاطل

یٔ

ٜسٞبكٔ ٖاٛت طو

ٞ ٝو ز چی هی غتٔ ظا طی یبٞ

غت ٝتؿثاٚ

طیی ؾّٕٛٔ

ی

ٕ٘

ی سٙٙو ا .

ٗی

یٔ

ا ٝث س٘اٛت

ٗی

ِز

ُی ؾبؾا ٝو سقبث ا ضز ٖضبمتٔب٘ تبػلاعا ًب

ٗی ث عٛ٘

یضبٕی ٚ زضاس٘ زٛخٚ

زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ

٘ ٖبٔظ َٛع ضز عی

ٕ٘

ی س٘اٛت .سٙو طثأتٔ اض ٖآ

ٝث ؾضطث ضٛظٙٔ

ی بت٘ ْبىحتؾا

،حی ا

ٗی غتٔ ظا ٜزبفتؾا بث ٖٛٔظآ یبٞطی

ؼٕخ تی یتذبٙق اطث

ی ض َطتٙو هؿی فقٛپ ضز بٞ

ی

ّواضبپ یىیٙی ث ٚ ی٘بتؾضبٕی ؾضطث

ی

سق ا ٜ تؾ

ِٚا تِبح ٝث تجؿ٘

،ٝی

ٞ چی غت یطیی ضازبٙؼٔ ٚ تٔلاػ ضز ی

غتٔ

یبٞطی فمؾ

ث ٜٚطٌ

،یضبٕی سدت تبؼفز ٚ ٜٚطٌ ٜظاس٘ا سی

زازضاطل زبدیا سك٘

ٚ تؾا ٜ بٟٙت

ضز ٜظاس٘ا

اطض تی فقٛپ فمؾ یٔ ٝتؾبو

یٔ ٝو زٛق ا ٝ٘بك٘ س٘اٛت

ٗی ث ٝو سقبث

ٕٝی طٌ

ٝث ضٛع

٘ٛ٘بل غ٘اٛٔ ُّػ ٝث( تؾبٙٔ

ی ٚ بی ْسػ ب٘اٛت یی فبو َطتٙو ضز ی

غتٔ ٝث ٝخٛت بث ،) یبٞطی

ؼٕخ تی

،یتذبٙق ث

ٕٝی

ٝٔب٘

بٞ

ل اض تٕی یضاصٌ

اطث .تؾا ٜزطى٘

ی

ّواضبپ تضبؿذ یىیٙی

اعفا فی ث ٖب٘ظ تجؿ٘ ،ٗؾ طتكی

غتٔ ٝؾ بث ٜبٍٙث ضز طی

.س٘ضاز تجثٔ ٝغثاض تضبؿذ

ث

ٕٝی

ٝٔب٘

یبٞ

٘ ٖاطٟت ظا ٜضزبن عی

ٔ ٝچطٌا

ٗیٍ٘بی تذازطپ تضبؿذ ی

ث تكی ط

ِٚ ،س٘ضاز ی

ٔ

ٗیٍ٘بی تضبؿذ زاسؼت بٟ٘آ

طتٕو ا تؾ طتٕو زاطفا تجؿ٘ ٚ ی

اضاز بٟ٘آ ظا ی

تضبؿذ

(14)

یٔ

سٙقبث ا .

ٗی اطث ٝغثاض ی غتٔ ٚز طی پطؾ تجؿ٘

تؾط ث زاطفا ُو ٝث

ٕٝی ضاٛ٘بذ سؼث ٚ ٜسق

٘ عی اطث .تؾا ضاطلطث ی

ث تضبؿذ ی٘بتؾضبٕی

٘ عی غتٔ ٚز بٟٙت طی

ث ظا ضٚسن ٝمغٙٔ ٚ ٗؾ

ٗی

غتٔ

یبٞطی

ٕخ ؼ تی یتذبٙق طیثأت

ا ٝث ،سٙتؿٞ ضاصٌ

ٗی اعفا بث ٝو تضٛن فی

ٔ

ٗیٍ٘بی

ٙؾ ی

ٔ ٜبٍٙث طٞ

ٖاعی اعفا فتضبؿذ فی

ٔ ی سثبی

ٜبٍٙث ٚ ث بث بٞ

ٕٝی

ٝٔب٘

ٔ ،ٖاطٟت ظا ٜضزبن

ٖاعی

طتٕو تضبؿذ ی

اطث ی ا

ٗی ث ظا ٜٚطٌ

یضبٕی .س٘ضاز

ٖبٕٞ

ضٛع ؾ ظا یٞبٌآ زضٛٔ ضز یهركٔ س٘ٚض ٝىٙیا ٝث ٝخٛت بث ،سق ثحث ٝو حغ

زضاس٘ زٛخٚ زٛذ هؿیض

ٖٛٔظآ ٝث ،یكٙٔػو زٛخٚ یؾضطث یاطث ٗیٙچٕٞ ٚ ظبی٘ یطٍیز

( تلازبؼٔ ٜبٍتؾز ظا ،ضٛظٙٔ ٗیسث .تؾا 3

( ٖاضبىٕٞ ٚ ی٘ٛیز ) 2013

ٖٛٔظآ ٚ ) یبٞ

( ظثاٚض ضز ٜسق ٜضبقا 4

یٔ ٜزبفتؾا ) .زٛق

بت٘

حی ا

ٗی اطث ٖٛٔظآ ی

ّواضبپ فقٛپ یىیٙی

ٚ

ث ی٘بتؾضبٕی تطت ٝث

تی

ٚسخ ضز ( َ 5 ( ٚ ) 6 .تؾا ٜسق ٜزضٚآ )

ٖبٕٞ

ضٛع ( َٚسخ ضز ٝو 5

یٔ ٜسٞبكٔ یىیٙیّواضبپ فقٛپ یاطث ) ،زٛق

اطث ی ٖٛٔظآ

َٚا كٙٔػو زضٛٔ ضز ٝغثاض( ی

1

،) چیٞ طث ٕٝیطخ تیطض ٝتؿثاٚ یبٞطیغتٔ ظا هی

طیثأت

.تؿی٘ ییبؾبٙق ُثبل ٖٛٔظآ ٗیا ضز یكٙٔػو ٗیاطثبٙث ،زضاس٘ یفٙٔ

ز ٖٛٔظآ ضز یاطث ْٚ

ؾضطث ٝغثاض( یكٙٔػو زٛخٚ ی 2

،)

ٔ ٖاعی فمؾ ةبرت٘ا فقٛپ

ٜسق طث ٝتقصٌ ٜضٚز ضز

غتٔ ٝؾ طٞ

طی ٝتؿثاٚ

طیثأت

ٝو زضاز تجثٔ

كٙٔػو زٛخٚ ظا ٖبك٘

زضاز عٛ٘ ٗیا ضز ی .

ضز

ٝث طٛثطٔ ٖٛٔظآ ٝغثاض( زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ

3

،) طض تی طٞ

هی غتٔ ٝؾ ظا طی

ٔ طث ٝتقصٌ ٜضٚز ضز ٝتؿثاٚ

ٖاعی طٌ ٖآ فمؾ ث ٜٚ

یضبٕی یٔ یؾضطث .زٛق

ا

ٗی طض تی

اطث ٝچطٌا ی

ٝتؿثاٚ طیغتٔ ٝؾ طٞ

ؾضطث زضٛٔ

ی تؾا تجثٔ

،

ِٚ

ی طیغتٔ ٚز یاطث بٟٙت

تضبؿذ یاضاز ٖبٙوضبو تجؿ٘ ٚ تضبؿذ زاسؼت ٗیٍ٘بیٔ

یٔ ضازبٙؼٔ

زٛق ظا ٖبك٘ ٝو

ٕٝیث طتكیث زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ .زضاز ٖاضاصٌ

( َٚسخ ٝث ٝخٛت بث 6

فقٛپ یاطث ،)

،ی٘بتؾضبٕیث ضز

كٙٔػو زضٛٔ ضز َٚا ٖٛٔظآ ی

ٝغثاض(

1 )،

اطث ی

ٝؾ طٞ

غتٔ

طی طض تی طخ

ٕٝی فٙٔ

ی یٔ

زٛق

، بٔا تِبح ظا هی چیٞ یاطث بٞ

.تؿی٘ ضازبٙؼٔ

طٍیز ٖٛٔظآ ضز یكٙٔػو یؾضطث

ٝغثاض(

2

ٔ ،) ٖاعی فمؾ فقٛپ

ةبرت٘ا

ٜسق طث ٝتقصٌ ٜضٚز ضز ظا هی چیٞ

ٝتؿثاٚ طیغتٔ ٝؾ طیثأت

تجثٔ

٘ ضاس

ٖبك٘ ٝو ز

ْسػ ظا زٛخٚ

یكٙٔػو فقٛپ ظا عٛ٘ ٗیا ضز

زضاز . اض بٔ تاضبظت٘ا ٝدیت٘ ٗیا سییأت

یٔ

.سٙو

ٖضبمتٔب٘ زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ٝث طٛثطٔ ْٛؾ ٖٛٔظآ یاطث ٝغثاض(

4.3 ،)

،یىیٙیّواضبپ ٜٚطٌ سٙ٘بٔ

ا

ٗی طض تی اطث ٝچطٌا ی

ٝتؿثاٚ طیغتٔ ٝؾ طٞ

ؾضطث زضٛٔ

ی تجثٔ

تؾا

،

ِٚ

ی طث بٟٙت تضبؿذ یاضاز ٖبٙوضبو تجؿ٘ ٚ تضبؿذ زاسؼت ٗیٍ٘بیٔ طیغتٔ ٚز یا

(15)

یٔ ضازبٙؼٔ

زٛق

ٕٝیث طتكیث زٛذ هؿیض حغؾ ظا یٞبٌآ ظا ٖبك٘ طٔا ٗیا ٝو ضز ٖاضاصٌ

.زضاز یضبٕیث ظا ٜٚطٌ ٗیا

لٍدج 3 ( ِلداعه ،تاعلاطا ىراقت مدع ىَهسآ جیاتً . 2

یکيٌيلکاراپ صضَپ يازب ،)

اّزيغته گًايه نتیراگل

يي

تراسخ یکيٌيلکاراپ دادعت ييگًايه

تراسخ یکيٌيلکاراپ ىاٌکراک تبسً

تراسخ اب یکيٌيلکاراپ

فمؾ ٓتیضبٍِ

یىیٙیّواضبپ 171

/ 0

***

( 0133 / 0 ) 0637 / 0

***

( 00689 / 0 ) 0287 / 0

***

( 00255 / 0 )

0411 / 0

***

( 0141 / 0 ) 0265 / 0

***

( 00485 / 0 ) 0138 / 0

***

( 00209 / 0 )

ٓتیضبٍِ

/ 0 -

*

( 00781 / 0 ) 00288 / 0

( 00310 / 0 ) 00265 / 0

***

( 00126 / 0 )

; زازضاطل سیسدت 1

0622 / 0

***

( 0218 / 0 ) 00650 / 0

( 00814 / 0 ) 00486 / 0

( 00345 / 0 )

0876 / 0

***

( 0210 / 0 ) 0202 / 0

**

( 00813 / 0 ) 0130 / 0

***

( 00345 / 0 )

109 / 0

***

( 0239 / 0 ) 0124

/ 0

( 00831 / 0 ) 00951 / 0

***

( 00353 / 0 )

:تبحیضٛت

ٔ ٗیٕرت ظا ُنبح حیبت٘ َٚسخ ٗیا

ِٝزبؼ ( 2 ) ث اض یاط فقٛپ یٔ ٖبك٘ یىیٙیّواضبپ سٞز

. ضز

ٕٝیث هؿیض َطتٙو یاطث ٕٝیث كح خط٘ ظا تِبح ٗیا یٔ ٜزبفتؾا ضاصٌ

ٖاعیٔ عت٘اطپ ُذاز زاسػا .زٛق

یٔ ٖبك٘ اض تیاطض ؽ٘بیضاٚ

ٗیٙچٕٞ ٚ سٞز

ٝث ***،**،*

تیتطت طٍ٘بیث یضازبٙؼٔ

ض حغؾ ضز تیاط 10

،

5 ٚ 1 سنضز تؿٞ

.سٙ

ٕٝٞ

َسٔ

بٞ

فقٛپ زاسؼت ٚ َبؾ تثبث ،أسجٔ ظا وطػ .س٘ضاز

(16)

لٍدج 4 ِلداعه ،تاعلاطا ىراقت مدع ىَهسآ جیاتً . 2

یًاتسراويب صضَپ يازب ،

اّزيغته ييگًايه نتیراگل

یًاتسراويب تراسخ دادعت ييگًايه

راسخ یًاتسراويب ت اب ىاٌکراک تبسً

یًاتسراويب تراسخ

فمؾ ٓتیضبٍِ

ی٘بتؾضبٕیث 562

/ 0 (0/495) 000937

/ 0

(0/000909) 000801

/ 0

(0/000795)

163 / 1

***

(0/425) 00154

/ 0

**

(0/000707) 00129

/ 0

**

(0/000613)

ٜٚطٌ ٜظاس٘ا ٓتیضبٍِ

055 / 5

***

(0/163) 00668

/ 0

***

(0/00120) 00564

/ 0

***

(0/00129)

823 / 0 (0/634) 00154

/ 0

(0/00122) 00150

/ 0

(0/00108)

629 / 0 (0/639) 00140

/ 0

(0/00118) 00109

/ 0

(0/000956)

877 / 0 - (0/746) 00179

/ 0 -

(0/00128) 00129

/ 0 -

(0/00109)

یبت٘ َٚسخ ٗیا :تبحیضٛت ( ِٝزبؼٔ ٗیٕرت ظا ُنبح ح

2 یٔ ٖبك٘ اض ی٘بتؾضبٕیث فقٛپ یاطث اض ) .سٞز

ضز

تِبح ٗیا ظا

هؿیض َطتٙو یاطث ٕٝیث كح خط٘

ٕٝیث ضاصٌ

ٜزبفتؾا تؾا ٜسق . ٖاعیٔ عت٘اطپ ُذاز زاسػا

یٔ ٖبك٘ اض تیاطض ؽ٘بیضاٚ

ٝث ***،**،* ٗیٙچٕٞ ٚ سٞز حغؾ ضز اض تیاطض یضازبٙؼٔ تیتطت

10 ، 5 ٚ

1 سنضز یٔ ٖبك٘

ٕٝٞ .سٙٞز

َسٔ

بٞ

فقٛپ زاسؼت ٚ َبؾ تثبث ،أسجٔ ظا وطػ تاسٞبكٔ ٚ س٘ضاز

4644

.تؾا