ماكحلأاو طورشلا
قودنص يلهلأا
ةيدايسلا كوكصلل
SNB Capital Sovereign Sukuk Fund قودنص نيد تاودأ ماع
حوتفم
قودنصلا ريدم ةيلاملا يلهلأا ةكرش
"
ةرادإ سلجم ءاضعأو قودنصلا ريدم لمحتيو .اهيلع ةقفاوملا تمتو قودنصلا ةرادإ سلجم لبق نم قودنصلا ماكحأو طورش تعجور .ماكحلأاو طورشلا يف ةدراولا تامولعملا لامتكاو ةقد نع ةيلوؤسملا لماك نيدرفنمو نيعمتجم قودنصلا كلذك
سلجم ءاضعأ دكؤيو رقي
ريدمو قودنصلا ةرادإ ف ةدراولا تامولعملا لامتكاو ةحصب قودنصلا
اضيأ نوّرقيو ،ماكحلأاو طورشلا ي تانايبلاو تامولعملا نأ نودكؤيو
ةللضم ريغ ماكحلأاو طورشلا يف ةدراولا
"
.
تادحو حرط ىلع ةيلاملا قوسلا ةئيه تقفاو"
قودنص يلهلأا ةيدايسلا كوكصلل .
طورش تايوتحم نع ةيلوؤسم يأ ةئيهلا لمحتت لا
يف رامثتسلاا ىودج نأشب ةيصوت يأ ةيلاملا قوسلا ةئيه يطعت لاو ،اهلامتكا وأ اهتقدب قلعتي ديكأت يأ يطعت لاو ،قودنصلا ماكحأو همدع نم قودنصلا
، قودنصلا يف رامثتسلاا رارق نأ ىلع دكؤتو ،هيف رامثتسلااب اهتيصوت قودنصلا تادحو حرط ىلع اهتقفاوم ينعت لاو
دوعي رمثتسملل ."هلثمي نم وأ
"
دامتعا مت قودنص
يلهلأا ةيدايسلا كوكصلل عم قفاوتم رامثتسا قودنص هنأ ىلع
طباوضلا لبق نم ةزاجملا ةيعرشلا ةيعرشلا ةنجللا
ل ةنّيعملا ل
قودنص ."
ماكحأو طورش نإ قودنص
يلهلأا ةيدايسلا كوكصلل ةلماك تامولعم نمضتتو ،رامثتسلاا قيدانص ةحئلال ةعضاخ ةفاك ىرخلأا تادنتسملاو
.ةلدعمو ةثدحم نوكتو ،قودنصلا نع ةللضم ريغو ةحيحصو ةحضاوو
ىلع بجي نيرمثتسملا
قودنصلاب ةصاخلا ىرخلأا تادنتسملاو ماكحلأاو طورشلا هذه ةءارق .
هريراقت نمض قودنصلا ءادأ ىلع علاطلاا نكمي .
حصنن"
نيرمثتسملا ةءارقب
راشتسم ةروشمب ذخلأاب حصنن ،قودنصلا ماكحأو طورش مهف رذعت لاح يفو .اهمهفو قودنصلا ماكحأو طورش
"ينهم .
تايوتحملا ةمئاق :
قودنصلا ليلد ةمئاق تاحلطصملا
قودنصلا صخلم ماكحلأاو طورشلا 1 ) رامثتسلاا قودنص
2 ) قبطملا ماظنلا
3 ) هتاسراممو رامثتسلاا تاسايس
4 ) قودنصلا يف رامثتسلال ةسيئرلا رطاخملا
5 ) رطاخملا مييقت ةيلآ
6 ) قودنصلا يف رامثتسلال ةفدهتسملا ةئفلا
7 ) رامثتسلاا دودح / دويق
8 ) ةلمعلا
9 ) باعتلأاو تلاومعلاو تامدخلا لباقم
10 ) ريعستلاو مييقتلا
11 ) تلاماعتلا
12 ) عيزوتلا ةسايس
13 ) تادحولا يكلام ىلإ ريراقتلا ميدقت
14 ) تادحولا يكلام لجس
15 ) تادحولا يكلام عامتجا
16 ) تادحولا يكلام قوقح
17 ) ةيلوؤسم تادحولا يكلام
18 ) تادحولا صئاصخ
19 ) قودنصلا ماكحأو طورش يف تارييغتلا
20 ) رامثتسلاا قودنص ءاهنإ
21 ) قودنصلا ريدم
22 ) قودنصلا لغشم
23 ) ظفحلا نيمأ
24 ) قودنصلا ةرادإ سلجم
25 ) ةيعرشلا ةنجللا
26 ) رامثتسلاا راشتسم
27 ) عزوملا
28 ) تاباسحلا عجارم
29 ) قودنصلا لوصأ
30 ) ىواكشلا ةجلاعم
31 ) ىرخأ تامولعم
32 ) تادحولا كلام نم رارقإ
ليلد :قودنصلا
هجلا ة ةمظنملا ةيلاملا قوسلا ةئيه
:ب.ص 87171 – ضايرلا 11642
ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا :فتاه 966112053000 +
:ينورتكللإا عقوملا www.cma.org.sa
/قودنصلا ريدم قودنصلا لّغشم لاتيباك( ةيلاملا يلهلأا ةكرش
SNB )
:ب .ص 22216 – ضايرلا 11495
ةكلمملا ةيدوعسلا ةيبرعلا
:فتاه 966920000232 +
:ينورتكللإا عقوملا www.alahlicapital.com
ظفحلا نيمأ ةكرش
( ةيدوعسلا ةيبرعلا يس يب سا شتا HSBC
)
:ب.ص 2255 – ضايرلا 12283
ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا :فتاه 966920005920 +
:ينورتكللإا عقوملا www.hsbcsaudi.com
تاباسحلا عجارم زربوك سواه رتوو سيارب
( PWC )
:ب.ص 8282 – ضايرلا 11482
ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا :فتاه 966112110400 +
:ينورتكللإا عقوملا www.pwc.com
ةمئاق :تاحلطصملا
تاباسحلا عجارم ينعُي
تاباسحلا عجارم قودنصلا ريدم هنيعي يذلاو قودنصلل
يهو سيارب ةكرش واه رتاو
س زربوك .
ةحئلا تاسسؤم
ةيلاملا قوسلا ةحئلا
ةيلاملا قوسلا تاسسؤم مقر رارق بجومب ةئيهلا سلجم نع ةرداصلا
1 - 83 - 2005 خيراتو
21 / 05 / 1426 قفاوملا ـه 28
/ 06 / 2005 مقر ةئيهلا سلجم رارقب ةلدعملا م 2
- 75 - 2020 خيراتو
22 / 12 / 1441 ـه قفاوملا 12
/ 08 / 2020 م .
لمع موي ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملاب لمعلل اهباوبأ كونبلا هيف حتفت لمع موي يأ ينعي
مايأ كلذ لمشي لاو
ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملاب ةيمسرلا لطعلا .
ةيلاملا قوسلا ماظن /م( مقر يكلملا موسرملاب رداصلا ةيلاملا قوسلا ماظن ينعُي
30 خيراتو ) 2
/ 6 / 1424 ـه هحئاولو
ةيذيفنتلا .
ةيقافتا باسح حتف
ينعُت لاا ةيقافت لا ىلع صنتو قودنصلا ريدمو تادحولا كلام نيب ةمربُم لا
و طورش لأا مظنتو ،ماكح
ىلع ام حضوتو ،قودنصلا ريدمو تادحولا كلام نيب ةقلاعلا تايلوؤسم وأ تامازتلا نم امهنم لك
.
ةئيهلا ةيلاملا قوسلا ةئيه
يكلملا موسرملاب رداصلا ةيلاملا قوسلا ماظن بجومب اهديدحت مت يتلا
/م( مقر 30 خيراتو ) 02
/ 06 / 1424 طبترتو يرادإو يلام للاقتسا تاذ ةيموكح ةئيه يهو .ـه
فارشلإا ةئيهلا ىلوتتو .ءارزولا سلجم سيئرب ةرشابم رادصإو ،ةيلاملا قوسلا ريوطتو ميظنت ىلع
ةيلاملا قوسلا ماظن ماكحأ قيبطتل ةمزلالا تاميلعتلاو دعاوقلاو حئاوللا .
ظفحلا نيمأ ةكرش ينعي
ةيدوعسلا ةيبرعلا يس يب سإ شتإ ةنيعملاو
قودنصلل ظفح نيمأك .
سلجملا سلجم وأ
قودنصلا .قودنصلا ةرادإ سلجم
قودنصلا يلهلأا قودنص ينعي
ةيدايسلا كوكصلل .
قودنصلا ريدم يلاملا يلهلأا ةكرش
،ة اقفو لمعتو تسسأت ةلفقم ةمهاسم ةكرش يهو ةيبرعلا ةكلمملا ةمظنلأ
( مقر يراجتلا لجسلا بجومب ةيدوعسلا 1010231474
خيراتب ضايرلا يف رداصلا ) 29
/ 03 / 1428 ـه
قفاوملا 17
/ 04 / 2007 بجومب ةيلاملا قوسلا ةئيه لبق نم هل صخرم صخش دعت اهنأ امك ،م
مقر صيخرتلا 37
- 06046 خيراتب رداصلا 10
/ 06 / 1428 قفاوملا ـه 25
/ 06 / 2007 او ،م اهرقم عقي يتل
ب ص ،يدوعسلا يلهلأا كنبلا ىنبم ،دوعس كلملا قيرط يف يسيئرلا 22216
ضايرلا ، 11495
،
ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا
رشؤملا يداشرتسلاا
كونبلا نيب لوادتملا ةدئافلا رعس رشؤم وهو قودنصلا ءادأ هب نراقُي يذلا رشؤملا ىلإ ريشي ةيدوعسلا –
ربياس SIBOR .)رهشأ ةثلاث ةدمل(
يلولأا حرطلا اهيف كارتشلاا ضرغب ةيلولأا قوسلا يف روهمجلل ةيلاملا قارولأل يلولأا حرطلا ينعي
.
يلولأا حرطلا خيرات كارتشلال قودنصلا تادحو حرط خيرات ينعي
.
سلاا"
"رامثت "تارامثتسلاا"و
"لوصلأا"و ُت دق تافدارم
دختس اهنم لك ريشتو ،لدابتلاب م اهيف رمثتسي يتلا ةفدهتسملا ةيلاملا قارولأا ىلإ
قودنصلا .
قيدانص ةحئلا رامثتسلاا مقر رارقلا بجومب ةيلاملا قوسلا ةئيه سلجم نع ةرداصلا رامثتسلاا قيدانص ةحئلا
1 - 219 - 2006
خيراتو 03 / 12 / 1427 قفاوملا ـه 24
/ 12 / 2006 موسرملاب رداصلا ةيلاملا قوسلا ماظن ىلع ءانب م
لا /م مقر يكلم 30
خيراتب 02 / 06 / 1424 مقر ةيلاملا قوسلا ةئيه سلجم رارقب ةلدعملا ـه 2
- 22 -
2021 خيراتو 12 / 07 / 1442 قفاوملا ـه 24
/ 02 / 2021 .م
"رمثتسملا"
"نورمثتسملا"و
"تادحولا وكلام"و و ،لدابتلاب مدختست دق تافدارم
ت ىلإ ريش يف تادحو كلام وأ رمثتسم لك
قودنصلا .
ةكلمملا .ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا
ةرادلإا موسر يف هيلع صوصنملا ىنعملا ىلإ ريشت
( ةرقفلا 9
"باعتلأاو تلاومعلاو تامدخلا لباقم" ) نم
هذه
.ماكحلأا طورشلا
عبات صخشلا ينعت
يذلا رطيسي ىلع صخش
،رخآ وأ رطيسي هيلع كلذ صخشلا
،رخلآا وأ كرتشي
هعم يف هنوك ارطيسم نم
لبق صخش ثلاث . يفو يأ امم قبس نوكت ةرطيسلا لكشب
رشابم
وأ ريغ رشابم .
ةحبارم قودنصلل ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتم ةحبارم ةعيدو ينعت
.
لوصأ ةميق يفاص قودنصلا قودنصلا لوصأ ةميق يلامجإ ينعت
اهنم اموصخم هتامازتلا ةميق يلامجإ
)موصخلا(
امب يف كلذ
موسر فيراصمو قودنصلا
.
رامثتسلاا قودنص حوتفملا ريغتم لام سأرب رامثتسا قودنص وه
دادرتسلااو كارتشلاا تايلمع ددع ىلع ءانب ،
ةدايز متتو
هتادحو للاخ نم اهلك وأ مهتادحو ضعبل تادحولا يكلام دادرتسا دنع لقتو ،ةديدج تادحو رادصإ
.
قودنصلل يداع رارق ارارق ينعي
لا تادحولا يكلام ةقفاوم بلطتي نم رثكأ مهتيكلم ةبسن لثمت نيذ
50 عومجم نم %
مأ ةلاكو مأ ايصخش مهروضح ناك ءاوس تادحولا يكلام عامتجا يف اهكلام رضاحلا تادحولا .ةثيدحلا ةينقتلا لئاسو ةطساوب
دادرتسلاا جذومن بلط يف ريخلأا اهمدختسيل تادحو كلام لك ىلإ قودنصلا ريدم اهرفوي يتلا ةقيثولا ينعي
ماكحلأاو طورشلل ا قفو قودنصلا تادحو دادرتسا .
دادرتسلاا بلط قودنصلا تادحو دادرتسلا تادحولا كلام همدقي بلط لك وه
.
يزكرملا كنبلا ينعت
يزكرملا كنبلا يدوعسلا
.
كارتشلاا غلبم قودنصلا يف تادحولا كلام هرمثتسي يذلا غلبملا ينعي
.
كارتشلاا خيرات خيراتلا كلذ ينعي
قودنصلا تادحو يف كارتشلااب تادحولا كلام هيف موقي يذلا .
كارتشلاا جذومن كارتشلاا بلط يف ريخلأا اهمدختسيل رمثتسم لك ىلإ قودنصلا ريدم اهرفوي يتلا ةقيثولا ينعي
.ماكحلأاو طورشلل ا قفو قودنصلا تادحو يف
كارتشلاا رعس يذ كارتشلاا خيرات يف ةدحو لك ةميق يفاص ينعي
ةلصلا .
يلولأا حرطلا ةرتف .نيرمثتسملا ىلع قودنصلا تادحول حرط لوأ اهللاخ متي يتلا ةرتفلا ينعي
لافقلإا خيرات هل ديدمت يأ وأ يلولأا حرطلا ةرتف ءاهتنا خيرات ينعي
.
قوسلا وأ لوادت ةيلاملا .ةيدوعسلا ةيلاملا قوسلا ةكرش
ةيلاملا قارولأا ةفدهتسملا قارولأا ينعت
عي يتلا ةيلاملا ت
فو اهيف رامثتسلاا قودنصلا مز ق
ا ماكحلأ ( ةرقفلا 3 تاسايس" )
"هتاسراممو رامثتسلاا نم
هذه .ماكحلأاو طورشلا
ينامتئلاا فينصتلا سايقم وه
ةصصختملا تاهجلا هردصت اهتامازتلاب ءافولا ىلع ةضرتقملا ةهجلا ةردق ىدم ريدقتل
نيضرتقملا هاجت .
ةدحولا يكلام ةصح
.قودنصلا لوصأ يف ةعاشم ةصح اهنأ ىلع ةدحو لك لماعتو قودنصلا يف تادحولا
قتلا موي ي
ي م قودنصلا تادحو نم ةدحو يأ رعس باسح هيف متي لمع موي لك ينعي
.
لماعتلا موي يأ
موي نكمي هيف كارتشلاا يف
تادحو قودنصلا اهدادرتساو
.
ةميقلا ةبيرض ةفاضملا ةميقلا ةبيرض اهب دصقي
.ةفاضملا ةميقلا ةبيرض ماظن ماكحأ بجومب ةقبطملا ةفاضملا
ةبيرضلا ماظن ةفاضملا /م مقر يكلملا موسرملا بجومب رداصلا ةفاضملا ةميقلا ةبيرض ماظن
113 خيراتب 2 / 11 / 1438 ه
قفاوملا 25
/ 07 / 2017 ةيذيفنتلا هتحئلاو م ةقحلا تلايدعت يأو
.
قاوسأ تاودأ دقنلا
تاقفص ينعت قوس
دقنلا لمشتو عئادولا دوقعو ليومتلا يراجتلا .
بيرق وأ ءابرقأ .رّصقلا لافطلأاو ةجوزلاو جوزلا
ةرادإ سلجم وضع لقتسم قودنص وضع
سلجم عتمتي لقتسم قودنص ةرادإ ةيللاقتسلااب
اممو ةماتلا ةيللاقتسلاا يفاني
ىلع ،
ليبس لاثملا لا رصحلا :
1 . عبات وأ قودنصلا ريدم ىدل افظوم نوكي نأ وأ نطابلا نم قودنص ريدم يأ وأ ،هل
نيمأ ظفح
وأ يرهوج لمع هيدل وأ ،قودنصلا ةقلاع
وأ قودنصلا ريدم عم ةيدقاعت نم قودنص ريدم يأ
وأ نطابلا نيمأ
قودنصلا كلذ ظفح .
2 . رابك نم نوكي نأ نييذيفنتلا
للاخ نييضاملا نيماعلا وأ قودنصلا ريدم ىدل
يف يأ هل عبات .
3 . ةجردلا نم ةبارق ةلص هل نوكت نأ ىلولأا
ءاضعأ نم يأ عم سلجم
ةرادلإا يأ عم وأ رابك نم
نييذيفنتلا وأ قودنصلا ريدم ىدل
يف هل عبات يأ .
4 . اكلام نوكي نأ صصحل
وأ قودنصلا ريدم ىدل ةرطيس يف
هل عبات يأ .نييضاملا نيماعلا للاخ
ردصملا وأ ةيلام اقاروأ ردصي يذلا صخشلا
.اهرادصإ مزتعي
ةرطيسلا ينعت
ريغ وأ رشابم لكشب ،رخآ صخش تارارق وأ لاعفأ ىلع ريثأتلا ىلع ةردقلا نم ،رشابم
ف ادر
:يتلآا نم يأ للاخ نم ،عبات وأ بيرق عم اعمتجم وأ )أ(
ةبسن كلاتما يواست
30
% نم رثكأ وأ
ةكرش يف تيوصتلا قوقح
؛ )ب( وأ نييعت قح 30
% نم رثكأ وأ ءاضعأ
يرادلإا زاهجلا تو ،
ف رس
كلذل اقفو "رطيسملا" ةملك .
ةيعرشلا ةنجللا يف ةنيبملا يدوعسلا يلهلأا كنبلل ةيعرشلا ةنجللا ينعت
( ةرقفلا 25
"ةيعرشلا ةنجللا" ) نم
.ماكحلأاو طورشلا هذه
تاقتشملا دوقع ( ىرخأ ةيلام وأ ةيقيقح لوصأ ةميق نم هتميق قتشت دقع وأ ةيلام ةادأ يه
نوكتو تاودلأاب ةطبترم
ةبكرملا تاجتنملاو ةينمز ةدم ةيلاملا دوقعلا كلتل نوكتو )قودنصلل ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا
اهديدحت متي ةنيعم طورشو رعس ىلإ ةفاضلإاب ةددحم يرتشملاو عئابلا نيب دقعلا ريرحت دنع
ىلع
.قودنصلل ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتم نوكت نأ
ةبكرملا تاجتنملا طباوضلا عم ةقفاوتملا قودنصلل ةيعرشلا 5
. تاذ تاكرش اهيف مدختستو )قودنصلا( رمثتسملا بلط بسح ةدعم نوكت تاجتنم يه
ا ضارغلأا اخل
ةص ىرخأ ةيلام تاكرش فارطأ عم تاجتنملا هذه يف لوخدلل طيسوو ردصمك
نوكت يتلاو اهيف
يف ةرفوتم ريغ تاجتنملا قاوسلأا
متي ثيح ، هيجوت
لاوملأا ىلإ فارطلأا
تاكرشلا قيرط نع ىرخلأا تاذ
ا ضرغلا صاخل نع )قودنصلا( رمثتسملل اهديدست متي امكو
ضرغلا تاذ ةكرشلا هذه قيرط صاخلا
.
ءارشلا ةداعإ تايقافتا ضرغب قافتا ينعت
نم اهئارشب دهعتلا عم ،ددحم رعسب كوكصلا لثم ،لوصأ وأ ةيلام قاروأ عيب
يف يرتشملا نيفرطلا نيب هيلع قفتم رعسب ددحم خيرات
.
ةيدايسلا كوكصلا ةيموكحلا تاهجلا فلتخم لبق نم ةردصملا كوكصلا ينعت
لل رشابم مازتلا ةلودلل نوكي ثيح ،ةلود
.مهل كوكصلا هذه غلابم ديدستل كوكصلا يكلام هاجت
فورظ وأ قوسلا
قوسلا فورظ ريغ ةيداصتقلاا ةمئلاملا ي يتلا تلااحلا يه
هفادهأ وأ قودنصلا لوصأ ىلع رثؤت نأ نكمملا نم هنأ قودنصلا ريدم دقتع
مخضتلا تلادعمو يداصتقلاا شامكنلاا لثم ةيداصتقلاا لماوعلا نم يأ ةجيتن يبلس لكشب رمثتسي يتلا نادلبلا يف نيناوقلا رييغت لاح يف لثم ةيسايسلا وأ/و طفنلا راعسأ ضافخناو تلا وأ/و هلوصأ اهيف قودنصلا ةبساحملا ةمظنأو حئاوللاو تاعيرشتلا ريغت لثم ةريغتملا ةيميظن
.
:قودنصلا صخلم رامثتسلاا قودنص مسا قودنص
يلهلأا ةيدايسلا كوكصلل .
قودنصلا عون /قودنصلا ةئف قودنص
نيد تاودأ حوتفم ماع
قودنصلل ةيعرشلا طباوضلا عم قفاوتم .
قودنصلا ريدم مسا ةيلاملا يلهلأا ةكرش
.
قودنصلا فده للاخ نم ليوطلا ىدملا ىلع رمثتسملا لاملا سأر ةيمنت ىلإ قودنصلا فدهي
رامثتسلاا يسيئر لكشب
تاهجلا فلتخم نع ةرداصلا ةيدايسلا كوكصلا يف
قودنصلل ةيعرشلا ريياعملل اقفو ،ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا يف ةيموكحلا .
رطاخملا ىوتسم ضفخنم
رطاخملا .
كارتشلال ىندلأا دحلا 50,000,000
يدوعس ريال .تادحولا نم )أ( ةئفلل
5,000 يدوعس ريال .تادحولا نم )ب( ةئفلل
يفاضلإا كارتشلال ىندلأا دحلا 1,000,000
يدوعس ريال .تادحولا نم )أ( ةئفلل
1,000 يدوعس ريال .تادحولا نم )ب( ةئفلل
دادرتسلال ىندلأا دحلا 1,000,000
يدوعس ريال .تادحولا نم )أ( ةئفلل
1,000 يدوعس ريال .تادحولا نم )ب( ةئفلل
مايأ لماعتلا لمع موي لك يف
.
مييقتلا مايأ لمع موي لك يف
.
نلاعلإا مايأ متي
و نلاعلإا ةدحولا رعس رشن
ةعاسلا دعب 5:30
ةيبرعلا ةكلمملا تيقوتب ءاسم
مويل يلاتلا لمعلا موي يف كلذو ةيدوعسلا لماعتلا
ةلصلا يذ .
دادرتسلاا ةميق عفد دعوم لاخ دادرتسلاا دئاوع عفد متيس
ل مايأ سمخ موي دعب لمع
مييقتلا ذ ي ةلصلا .
يلولأا حرطلا دنع ةدحولا رعس )ةيمسلاا ةميقلا(
10 يدوعس ريال .
قودنصلا ةلمع يدوعسلا لايرلا
.
خيراتو رامثتسلاا قودنص ةدم قودنصلا قاقحتسا قودنص
نيد تاودأ ةددحم ةدمب ديقم ريغ حوتفم ماع
.
قودنصلا ةيادب خيرات تمت
ىلع ةقفاوملا سيسأت
قودنصلا حرطو
هتادحو نم ةئيه قوسلا ةيلاملا رارقب
خيراتب رداص 30
ىدامج لولأا 1440 ـه قفاوملا 06
ف ريارب 2019 م .
ماكحلأاو طورشلا رادصإ خيرات اهل ثيدحت رخآو خيراتب ماكحلأاو طورشلا تردص
12 يناثلا ىدامج 1440
قفاوملا ـه 17
رياربف 2019 ،م
خيراتب اهثيدحتب ةئيهلا راعشإ متو 27
بجر 1443 قفاوملا ـه 28
رياربف 2022 .م
يداشرتسلاا رشؤملا ةيدوعسلا كونبلا نيب لوادتملا ةدئافلا رعس
- س ربيا SIBOR )رهشأ ةثلاث ةدمل(
.
قودنصلا لغشم مسا .ةيلاملا يلهلأا ةكرش
ظفحلا نيمأ مسا ةيدوعسلا ةيبرعلا يس يب سا شتا ةكرش
.
تاباسحلا عجارم مسا .زربوك سواه رتوو سيارب
قودنصلا ةرادإ موسر تادحولا يكلام عفدي
موسر ةرادإ
"( يلاتلا وحنلا ىلع قودنصلا ريدم ىلإ موسر
ةرادلإا )"
: نم تادحولا يكلام عفدي - )أ( ةئفلا
ةرادإ موسر اهرادقم
0.25 % نم يفاص لوصأ
ةقحتسملا تامازتللااو ىرخلأا فيراصملا مصخ دعب قودنصلا ايونس
.
تادحولا يكلام عفدي - )ب( ةئفلا نم
ةرادإ موسر اهرادقم
0.40
% نم يفاص
لوصأ ةقحتسملا تامازتللااو ىرخلأا فيراصملا مصخ دعب قودنصلا . ايونس
كارتشلاا موسر دادرتسلااو
.دجوي لا
ظفحلا نيمأ موسر نوكت
ةبسن موسرلا ةدمتعم ىلع مجح يلامجإ لوصلأا ىدل نيمأ ظفحلا موي مييقتلا
ةئف لكل تادحولا ددع بسحب يبسانت لكشبو امك
يلي :
ىدل لوصلأا يلامجإ ظفحلا نيمأ
ظفحلا موسر ةبسن
200 لقأو يدوعس ريال نويلم 0.055
%
نم 200 ىلإ 500 يدوعس ريال نويلم 0.040
%
نم 500 ىلإ 1,000 يدوعس ريال نويلم 0.030
%
1,000 رثكأو يدوعس ريال نويلم 0.020
%
ةفاضلإاب ل
تاقفص موسر ردقت
ـب 40 رلاود يكيرمأ ةقفص لكل .
لماعتلا فيراصم فيلاكت ةفاك قودنصلا لمحتي
لماعتلا اقفو ةيلاملا قارولأا يف )ةطاسولا(
راعسلأل
قوسلا يف ةدئاسلا .
ىرخأ فيراصمو موسر ةيرادلإا فيراصملا(
، فيلاكتلا
،تادحولا يكلام تايعمجب ةقلعتملا تاقفنو ،ريراقتلا ةعابط تافورصم )اهريغو ةيرثن ريغ نم
لا ىدعتت نأ عقوتم موسرلا هذه
و هتبسن ام فيراصملا 0.5
ةميق يفاص نم %
موي لك يف اهباسح متيو لوصلأا مييقت
. ىلع علاطلاا ءاجرلا ليصافتلا نم ديزملو
( ةرقفلا 9 .ماكحلأاو طورشلا هذه نم "باعتلأاو تلاومعلاو تامدخلا لباقم" )
ماكحلأاو طورشلا :
1 ) رامثتسلاا قودنص
أ . رامثتسلاا قودنص مسا هتئفو
هعونو
قودنص يلهلأا ةيدايسلا كوكصلل ،
قودنص وهو نيد تاودأ
حوتفم ماع ةيعرشلا طباوضلا عم قفاوتم
قودنصلل .
ب . ماكحلأاو طورشلا رادصإ خيرات و
اهل ثيدحت رخآ
خيراتب ماكحلأاو طورشلا تردص 12
يناثلا ىدامج 1440
قفاوملا ـه 17
رياربف 2019 ،م اهثيدحتب ةئيهلا راعشإ متو
خيراتب 27 بجر 1443 قفاوملا ـه 28
رياربف 2022 .م
ج . قودنصلا تادحو حرط ىلع ةئيهلا ةقفاوم خيرات
تمت ىلع ةقفاوملا سيسأت
قودنصلا حرطو
هتادحو نم ةئيه قوسلا ةيلاملا رارقب خيراتب رداص 30
ىدامج لولأا 1440
قفاوملا ـه 06
رياربف 2019 م .
د . قودنصلا قاقحتسا خيراتو قودنصلا ةدم
قودنصلا قودنص وه
نيد تاودأ حوتفم ماع
ّيقم ريغ .ةددحم ةدمب د
2 ) قبطملا ماظنلا ةقلاعلا تاذ ىرخلأا حئاوللاو ةمظنلأاو ةيذيفنتلا هحئاولو ةيلاملا قوسلا ماظنل ناعضاخ قودنصلا ريدمو قودنصلا نإ -
ةكلمملا يف ةقبطملا .
تادحولا يكلام نم يأو قودنصلا ريدم نيب أشني عازن يأ لاحي - ةئيه وأ ةنجللا ىلإ ماكحلأاو طورشلا هذه صخي اميف
اهلحم لحت .
اهب لومعملا حئاوللاو ةمظنلأل عضخي تاكلتمملاو تارامثتسلااو قودنصلا لوصأ عيب وأ ءارش نأب كرتشملا قفاويو رقي - ينعملا دلبلا يف .
يأ ذاختا قودنصلا ريدمل زوجي - ءارجإ
ةمظنلأاب ديقتلا نامض فدهب ايرورض هاري ةطلس يأ لبق نم اهب لومعملا حئاوللاو
تخم سم يأ قودنصلا ريدم لمحتي لاو ةص ؤ
.رخآ فرط يأ وأ رمثتسملا هاجتا صوصخلا اذه يف ةيلو
3 ) هتاسراممو رامثتسلاا تاسايس
أ . قودنصلل ةيرامثتسلاا فادهلأا
قودنص وه قودنصلا نيد تاودأ
للاخ نم ليوطلا ىدملا ىلع رمثتسملا لاملا سأر ةيمنت ىلإ فدهي حوتفم ماع
ةكلمملا يف ةيموكحلا تاهجلا نع ةرداصلا يدوعسلا لايرلاب ةموقملاو ةيدايسلا كوكصلا يف يسيئر لكشب رامثتسلاا بتكمب ةلثمم ةيدوعسلا ةيبرعلا ةرادإ
،ةيلاملا ةرازول عباتلا ماعلا نيدلا يزكرملا كنبلاو
يدوعسلا ةيموكحلا قيدانصلاو
-
فاقولأاو دعاقتلا قيدانص لكش ذخأت يتلا قيدانصلاو ةيدايسلا قيدانصلا كلذ يف امب -
اب ةكولمملا رشابم لكشب لماكل
قودنصلل ةيعرشلا ريياعملل اقفو ،ةيموكح ةهجل رشابم ريغ وأ .
ب . قودنصلا اهب رمثتسي يتلا ةيلاملا قارولأا عاونأ يساسأ لكشب
1 . تسي ةيلاتلا ةيلاملا قارولأا يف رامثتسلاا قودنصلا فده ةيلاملا قارولأا"( ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا
)"ةفدهتسملا .
أ.
بتكمب ةلثمم ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا ةموكح نع ةرداصلاو يدوعسلا لايرلاب ةموقملا كوكصلا ةرادإ
نيدلا
،ةيلاملا ةرازول عباتلا ماعلا يزكرملا كنبلاو
يدوعسلا ةيموكحلا قيدانصلاو
- كلذ يف امب ا
ةيدايسلا قيدانصل
فاقولأاو دعاقتلا قيدانص لكش ذخأت يتلا قيدانصلاو -
اب ةكولمملا ةهجل رشابم ريغ وأ رشابم لكشب لماكل
اقفو ،ةيموكح طباوضلل
قودنصلل ةيعرشلا .
ب . ميظنتل ةعضاخ ةريظن فارطأ عم )تاحبارملا( لجلأا ةريصق دقنلا تاودأ يدوعسلا يزكرملا كنبلا
ةئيهل وأ
ةكلمملا جراخ ةلثامم ةيباقر .
ج . عم ةقفاوتملا دقنلا قاوسأ قيدانص يف رامثتسلاا قودنصلل زوجي ةيعرشلا طباوضلا
احرط ةحورطملاو اماع
لا لبق نم اهصيخرت متو ةئيه
.
د . يف رامثتسلاا قودنصلل زوجي كرملا تاجتنملاو تاودلأاب ةطبترملا تاقتشملا دوقع
ةب طباوضلا عم ةقفاوتملا
ةبكرملا تاجتنملاو تاودلأاو قودنصلل ةيعرشلا لايرلاب ةموقملا قودنصلل ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا
يدوعسلا .
ه . تارامثتسا لكش ىلع وأ دقن ةروص ىلع قودنصلا لوصأ لك وأ ربكأ ءزج ىلع ءاقبلإا قودنصلا ريدمل قحيو
قوسلا فورظ نأ دقتعا لاح يف لجلأا ةليوط وأ ةريصق ةحبارم أ
ايبسن ةمئلام ريغ ةيداصتقلاا فورظلا و .
و . ةروص ىلع قودنصلا لوصأ لك وأ ربكأ ءزج ىلع ءاقبلإا قودنصلا ريدمل قحيو تارامثتسا لكش ىلع وأ دقن
قوسلا فورظ نأ دقتعا لاح يف لجلأا وأ ةريصق أ
ايبسن ةمئلام ريغ ةيداصتقلاا فورظلا و .
2 . قودنصلا ريدمل زوجي صيلقت
يف رامثتسلال ىندلأا دحلا ةيموكحلا تاهجلا فلتخم نع ةرداصلا ةيدايسلا كوكصلا
نم ( 75 )%
نم يفاص لا ىلإ قودنصلا لوصلأ ةيلامجلإا ةميق (
0 )%
ةيلاتلا تلااحلا يف :
أ.
قوسلا فورظ نأ دقتعا لاح يف أ
ايبسن ةمئلام ريغ ةيداصتقلاا فورظلا و
؛
ب .
؛قودنصلا فادهأ مئلات يتلا ةيرامثتسلاا صرفلا بايغ لاح يف ج . عقوت اذإ وأ ،نيرمثتسملا حلاصم ةيامحل ابسانم قودنصلا ريدم هاري رخآ ببس يلأ اداح اطوبه قودنصلا ريدم
داصتقلاا عضو يف اديدش اروهدت وأ يلحملا
ريغ وأ ارشابم اريثأت قودنصلا تارامثتسا ىلع رثؤي دق امم
رشابم .
تلااحلا هذه يفو زوجي
قودنصلا ريدمل لكش ىلع وأ دقن ةروص ىلع قودنصلا لوصأ لك وأ ربكأ ءزج ىلع ءاقبلإا
وأ ةريصق ةحبارم تارامثتسا لجلأا ةليوط
.
ج . تارامثتسلاا زيكرت ةسايس ةيموكحلا تاهجلا نع ةرداصلا يدوعسلا لايرلاب ةموقملاو ةيدايسلا كوكصلا يف يساسأ لكشب قودنصلا رمثتسيس بتكمب ةلثمم ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا يف ةرادإ
،ةيلاملا ةرازول عباتلا ماعلا نيدلا يدوعسلا يزكرملا كنبلاو
ةيموكحلا قيدانصلاو -
كلذ يف امب ا
فاقولأاو دعاقتلا قيدانص لكش ذخأت يتلا قيدانصلاو ةيدايسلا قيدانصل -
ةكولمملا
اقفو ،ةيموكح ةهجل رشابم ريغ وأ رشابم لكشب لماكلاب طباوضلل
قودنصلل ةيعرشلا يف حضوم وه امك
ةيعرفلا ةرقفلا
)د(
هاندأ ( ةرقفلا نم 3
رامثتسلاا تاسايس" ) ."هتاسراممو
د . لودج قودنصلا يف لاجم لك يف رامثتسلاا ةبسن حضوي
لوصلأا ةئف ىندلأا دحلا
دحلا ىلعلأا
ةيبرعلا ةكلمملا ةموكح نع ةرداصلاو يدوعسلا لايرلاب ةموقملا كوكصلا بتكمب ةلثمم ةيدوعسلا ةرادإ
،ةيلاملا ةرازول عباتلا ماعلا نيدلا كنبلاو
يدوعسلا يزكرملا ةيموكحلا قيدانصلاو
- كلذ يف امب ا
ةيدايسلا قيدانصل
فاقولأاو دعاقتلا قيدانص لكش ذخأت يتلا قيدانصلاو -
اب ةكولمملا لماكل
اقفو ،ةيموكح ةهجل رشابم ريغ وأ رشابم لكشب طباوضلل
قودنصلل ةيعرشلا 75
%
%100
ميظنتل ةعضاخ ةريظن فارطأ عم )تاحبارملا( لجلأا ةريصق دقنلا تاودأ كنبلا
يدوعسلا يزكرملا ةكلمملا جراخ ةلثامم ةيباقر ةئيهل وأ
0
% 25
%
عم ةقفاوتملا دقنلا قاوسأ قيدانص ةيعرشلا طباوضلا
احرط ةحورطملاو اماع
0
% 25
%
تاجتنملاو تاودلأاب ةطبترملا تاقتشملا دوقع ةبكرملا
طباوضلا عم ةقفاوتملا
ةبكرملا تاجتنملاو تاودلأاو قودنصلل ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا
لايرلاب ةموقملا قودنصلل ةيعرشلا يدوعسلا
0
% 5
%
ه . هتارامثتسا اهيف قودنصلا عيبيو يرتشي نأ لمتحي يتلا ةيلاملا قارولأا قاوسأ )تاحبارملا( لجلأا ةريصق دقنلا تاودأ يف رمثتسي امك ،يسيئر لكشب ةيدوعسلا ةيلاملا قوسلا يف قودنصلا رمثتسي فارشلإ ةعضاخ ةريظن فارطأ عم يدوعسلا يزكرملا كنبلا
يف رمثتسي امك ،ةكلمملا جراخ ةلثامم ةيباقر ةئيهل وأ
ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا دقنلا قاوسأ قيدانص نصلل
قود ةئيهلا لبق نم اهصيخرت متو اماع احرط ةحورطملاو
ةبكرملا تاجتنملاو تاودلأاب ةطبترملاو يدوعسلا لايرلاب ةموقملا تاقتشملا دوقع يف كلذك رامثتسلاا قودنصلل زوجيو نصلل ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا ةبكرملا تاجتنملاو تاودلأاو قودنصلل ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا ةموقملا قود
يدوعسلا لايرلاب .
و . قودنصلا تادحو يف رامثتسلاا يوني قودنصلا ريدم ناك اذإ امع حاصفلإا
زوجی ریدمل قودنصلا هيعباتو
رامثتسلاا يف
قودنصلا مهباسحل
،صاخلا لاو
متي لماعتلا عم اذه رامثتسلاا یلع
وحن
فلتخي نع تارامثتسلاا ىرخلأا
قودنصلا يف نم
لبق يكلام تادحولا لأا
يرخ .ن لاو قحي ريدمل قودنصلا لاو
يلأ نم
هيعبات ةسرامم قوقح
تيوصتلا ةطبترملا
مهتادحوب .
امك بجي ىلع قودنصلا ريدم حاصفلإا
يف ةياهن لك عبر ةنس نع
ليصافت هرامثتسا يف
قودنصلا ىلع
هعقوم ينورتكللإا عقومو
لوادت يفو ريراقتلا ةيونسلا يتلا
اهدعي قودنصلا ريدم
ةداملل اقفو (
76
"تادحولا يكلام ىلإ ريراقتلا ميدقت" ) رامثتسلاا قيدانص ةحئلا نم
.
ز . ةيرامثتسلاا تارارقلا ذاختا يف ةعبتملا بيلاسلأاو تلاماعملا لحملا ديعصلا ىلع ةماهلا ةيداصتقلاا تارشؤملا ليلحتب قودنصلا ريدم ىدل ةيرامثتسلاا تارارقلا ذاختا ةيلمع متت ي
امك .ةيسايسويجلا لماوعلا ىلإ ةفاضلإاب ةيلحملا تاعانصلا/تاعاطقلا ةكرحو ايلحم ةعقوتملاو ةيلاحلا ةدئافلا تلادعمو سأر ةيمنت ضرغب ةيرامثتسلاا صرفلل يرودلا مييقتلا ءارجإب قودنصلا ريدمل عباتلا تارامثتسلاا ةظفحم ةرادإ قيرف موقي ليوطلا ىدملا ىلع رمثتسملا لاملا .
ح . قودنصلا تارامثتسا نمض اهجاردإ نكمي لا يتلا ةيلاملا قارولأا
درو ام فلاخ ةيلام قاروأ يأ يف رامثتسلاا قودنصلل زوجي لا ( ةرقفلا يف
3
"هتاسراممو رامثتسلاا تاسايس" ) نم
قودنصلا ماكحأو طورش .
تارامثتسا نمض ةيلاتلا ةيلاملا قارولأا جاردإ قودنصلا ريدمل نكمي لاو قودنصلا
:
1 . تايلبقتسملا دوقع .
2 . تارايخلا دوقع .
3 . دوقع ةلقانملا باوس(
Swap .)
ط . رامثتسلاا دويق
حضوت لاك نم ةحئلا قيدانص رامثتسلاا
طورشلاو ماكحلأاو
دويقلا ىلع عاونأ قارولأا ةيلاملا يتلا نكمي قودنصلل
رامثتسلاا اهيف
.
ي . رامثتسا قيدانص تادحو يف قودنصلا لوصأ رامثتسا ريدم وأ ريدملا اهريدي
و نورخآ قيدانص
نع ديزت لا ةبسنب ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتم ىرخأ رامثتسا قيدانص يف رامثتسلاا قودنصلا ريدمل زوجي 25
نم %
،قودنصلا لوصأ ةميق يفاص وجي لا
ز ىلع ديزت ةبسن كلاتما 20
كلمت مت يذلا قودنصلا لوصأ ةميق يفاص نم %
ىلع ديزت ةبسن رمثتسي نل قودنصلا نأ امك ،هتادحو 20
ةيلام قاروأ تائف عيمج يف قودنصلا لوصأ ةميق يفاص نم %
دجوت لاو .دحاو ردصمل تاءارجإ
ودنصلا ريدم اهريدي رامثتسا قيدانص يف رامثتسلاا ةلاح يف لماعت ق
.
ك . ص ىلع لوصحلا تايحلا ليومت
طرشب ،ةفدهتسملا ةيلاملا قارولأا يف رامثتسلال ءارشلا ةداعإ تايقافتاب لماعتلاو ليومتلا ىلع لوصحلا قودنصلل زوجي نع ضورقلا هذه ديزت لاأ 30
قودنصلل زوجي هنأ لاإ .ةنس نع ديزت لا قاقحتسا ةدملو قودنصلا لوصأ ةميق يفاص نم %
وأ هيعبات نم يأ وأ قودنصلا ريدم نم ضارتقلاا فارشلإ ةعضاخلا ةريظنلا فارطلأا
يدوعسلا يزكرملا كنبلا ةئيهل وأ
ىلع ،دادرتسلاا تابلط ةيطغت اهل صخرملاو ةكلمملا جراخ ةلثامم ةيباقر لاأ
ـلا دحل ضارتقلاا اذه عضخي 30
يفاص نم %
( ةداملا يف هيلع صوصنملا وحنلا ىلع ،قودنصلا لوصأ ةميق 64
و .رامثتسلاا قيدانص ةحئلا نم ) قودنصلا ريدمل زوجي
غلبملا لباقم قودنصلا لوصأ نهر لومملا
.
ل . يأ عم لماعتلل ىلعلأا دحلا ريظن فرط
.قبطني لا م . رطاخملا ةرادإ تاسايس ديدحت ىلإ فدهت رطاخم ةرادإ ةسايس قودنصلا ريدم عبتي مييقتو
لماعتلاو نكمم تقو برقأ يف ةلمتحملا رطاخملا
ةساردب قودنصلا ريدم موقيو ،اهرثأ نم ليلقتلل اهعم مييقتو
رامثتسلاا لبق ةيلام قاروأ وأ تارامثتسا يلأ رطاخملا
ةداعإ متيو مييقت
يونس لكشب رطاخملا .
ن . يداشرتسلاا رشؤملا
س رشؤم ا
ربي رهشأ ةثلاثل SIBOR 3 months Index
رعس وه يموي يعجرم رعس وهو ةيدوعسلا كونبلا نيب ةدئافلا
هرشنت زرتيور نوسموت ةلاكو ىلإ ةنومضم ريغ لاومأ ضارقإ ةيدوعسلا كونبلا اهيف مدقت يتلا ةدئافلا راعسأ ساسأ ىلع
تامولعملا نم ديزملو دقنلا قوس يف ىرخأ كونب ينورتكللإا عقوملا ةرايز ىجري
زرتيور نوسموت ةلاكول .
س . دوقع تاقتشملا
زوجي دوقع يف رامثتسلاا قودنصلل ةطبترملا تاقتشملا
ةبكرملا تاجتنملاو تاودلأاب ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا
قودنصلل لايرلاب ةموقملا
يدوعسلا ةموقملا قودنصلل ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا ةبكرملا تاجتنملاو تاودلأاو
لايرلاب م طوحتلا ضرغل ،يدوعسلا طاخملا ن
ةدئافلا راعسأ رطاخمك( ر )
.
ع . يأ رامثتسلاا ىلع دودح وأ دويق يأ نأشب ةيلاملا قوسلا ةئيه اهيلع قفاوت تاءافعإ
لصح قودنصلا ىلع
ةيلاملا قوسلا ةئيه نم ءافعإ ( ةداملا نم )ح( ةرقفلا تابلطتمب مازتللاا نم
41 )
"رامثتسلاا دويق"
ىلع صني يذلاو رامثتسلاا قيدانص ةحئلا نم
"
لاأ ي قودنصلا ضارتقا زواجت ماعلا
هتبسن ام 15
هلوصأ ةميق يفاص نم %
"
ىلإ ضارتقلاا دح عفرب قودنصلل ءافعلإا حمسي امم 30
قودنصلا لوصأ ةميق يفاص نم % .
4 ) قودنصلا يف رامثتسلال ةسيئرلا رطاخملا
أ . رامثتسا قودنص قودنصلا ربتعي ضفخنم
دق ،رطاخملا يذلا رعسلا نم لقأ رعسل دادرتسلاا دنع تادحولا رعس ضفخني
،قودنصلا يف هب كارتشلاا مت كانه سيلو
ةميق نأ امك .هتارامثتسا يف ومن يأ قودنصلا ققحي نأب تانامض يأ
رمثتسملا يلصلأا غلبملا ىلع لوصحلا نامض مدع ةفرعم تادحولا كلاُم ىلعو ،طوبهلل ةضرعم قودنصلا تارامثتسا يف ققحتت فوس قودنصلل ةيرامثتسلاا فادهلأا نأب تانامض يأ دجوت لا هنأو ،قودنصلا .
ب . نإ لبقتسملا يف قودنصلا ءادأ لع ارشؤم ّدعُي لا رشؤملل قباسلا ءادلأا وأ رامثتسلاا قودنصل قباسلا ءادلأا .
ج . نراقم هءادأ وأ رامثتسلاا قودنصل قلطملا ءادلأا نأ تادحولا يكلامل نامض دجوي لا ءادلأا لثامي وأ رركتي فوس رشؤملاب ة
قباسلا .
د . ريدم رذحي دل اعاديإ ّدعُي لا رامثتسلاا قودنص يف رامثتسلاا نأ نم نيرمثتسملا قودنصلا
ى نب يأ ك .
ه . رامثتسلاا قودنص يف رامثتسلاا دنع لاوملأا ةراسخ رطاخم نم نيرمثتسملا قودنصلا ريدم رذحي .
و . لمشت ةمئاق رطاخملا ةسيئرلا
ةلمتحملا ام
يلي ق يتلاو د ت هل نوكي دق يلاتلابو قودنصلا ءادأ ىلع ابلس رثؤ ا
يبلس رثأ
قودنصلا يف لوصلأا ةميق يفاص ىلع ةدحولا رعسو
:
1 . نامتئلاا رطاخم تاعفدو نويدلا لصأ دادسو نويدلا نامض رّ دصُم ةردق مدع لامتحا يه نامتئلاا رطاخمب دوصقملا:
.اهقاقحتسا دنع حابرلأا رّ دصملل ةينامتئلاا ةرادجلل قوسلا ةرظن ريغت وأ رّ دصملل ينامتئلاا فينصتلا يف تارييغتلا نإو
ىلع نامتئلاا رطاخم ةجرد دمتعتو .ردصملا اذهل ةيلاملا قارولأا يف قودنصلا رامثتسا ةميق ىلع رثؤت دق ا ضيأ ريدم نأ امك .ةيلاملا قارولأا طورش ىلعو رّ دصملل ةيلاملا ةلاحلا قاوسأ تاقفص يف فارطأ عم رمثتسي دق قودنصلا
ةيوست وأ دادس ىلع لباقملا فرطلا وأ ضرتقملا ةردق مدع لامتحا عم ،ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا دقنلا لوصأ يفاص ةميق يف ريبك ضافخنا ىلإ يدؤي دق امم يلكلا دادسلا مدع ىتح وأ بسانملا تقولا يف هتامازتلا لذ رثؤي دقو قودنصلا قودنصلا يف لوصلأا ةميق يفاص ىلع يبلس رثأ هل نوكي دق يلاتلابو قودنصلا ءادأ ىلع ك
.ةدحولا رعسو 2 . ةدئافلا راعسأ رطاخم :
تاريغتلل اعبت تباثلا لخدلا تاذ ةيلاملا قارولأا نم اهريغو كوكصلل ةيقوسلا ةميقلا ريغتت
عسأ رطاخم نإو .ىرخلأا لماوعلا نم اهريغو ةدئافلا راعسأ يف راعسأ اهيف عفترت يتلا رطاخملا يه ةدئافلا را
راعسأ تعفترا املك ضفخنتو ةدئافلا راعسأ تطبه املك تباثلا لخدلا تاذ ىرخلأا ةيلاملا قارولأا راعسأو كوكصلا ارظن كلذو ةدئافلا راعسأ عافترا رطاخم نم ربكأ رطاخمل قودنصلا ضرعتي دق .ةدئافلا نإو . ايبسن ةضفخنملا راعسلأل
ح نم ربكأ ماع لكشب وه تباثلا لخدلا تاذ ىرخلأا ةيلاملا قارولأاو كوكصلا قوسلا رعس يف تابلقتلا هذه مج يقوسلا رعسلا يف تابلقتلا رثؤت نلو .لوطلأا قاقحتسلاا تارتف تاذ ةيلاملا قارولأل ةبسنلاب تابلقتلا مجح
لا كوكصلا نم ققحتملا ةدئافلا نم لخدلا ىلع قودنصلا تارامثتسلا تابلقتلا كلت نكلو ،قودنصلا اهكلمي يت
قودنصلا لوصأ ةميق يفاص ىلع يبلس ريثأت اهل نوكي دق يلاتلابو ،قودنصلا لوصأ ةميق يفاص ىلع سكعنتس نع ةرداصلا ةيلاملا ةقرولا نأ ثيح ،ةيدوعسلا ةموكحلل ةيلاملا قارولأا ىلع ئدابملا هذه قبطنت .ةدحولا رعسو نومضم ةيدوعسلا ةموكحلا .ةيقوسلا اهتميق لا ،قاقحتسلاا دنع اهل ةيمسلاا ةميقلاو اهل نلعملا ةدئافلا دادس طقف
ةموكحلا نم ةنومضملا ةيلاملا قارولأا نإف ،تباثلا لخدلا تاذ ىرخلأا ةيلاملا قارولأا ةبسنلاب امامت لاحلا وه امكو .ةدئافلا راعسأ ريغتت امدنع بلقتلل اهتميق ضرعتتس
3 . يسلا فورظلا رطاخم ةيداصتقلااو ةيسا
: ةيسايسلا تاروطتلاب رشابم ريغ وأ رشابم لكشب قودنصلا رثأتي دق
ةيداصتقلاا ةطشنلأا عيمج ىلع رثؤت دق روملأا هذه نوك ،ملاعلاو ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا يف ةيداصتقلااو ئاعو قودنصلا تارامثتسا ىلع ريثأت اهل نوكيو قودنصلا ةطشنأ كلذ يف امب ،ةيومنتلاو ابلس رثؤي دق يلاتلابو هتد
.ةدحولا رعسو قودنصلا لوصأ ةميق يفاص ىلع 4 . ةلويسلا رطاخم :
اهعيب نكمي لا هنأ ينعي امم اهريغ نم ةلويس لقأ حبصت دق ةبكرملا تاجتنملاو كوكصلا ضعب
قوس دوجو مدعل دقن ىلإ اهلييست بعصي دق ةبكرملا تاجتنملاو كوكصلا ضعب نأ امك ،ةلوهسو ةعرسب ةيوناث
،لوصلأا نم عونلا اذه يف نيمتهم نيرتشم دوجو مدع وأ رامثتسلاا ةعيبط ىلع ةبترتم دويق وأ ةيماظن دويق ببسب .ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق يفاصو قودنصلا ءادأ ىلع ابلس كلذ رثؤي دقو
5 . رايتخلاا رطاخمو قوسلا رطاخم :
لأا نم رثكأ وأ دحاو ةميق ضافخنا يف قوسلا رطاخم لثمتت يتلا قاوس
يه رايتخلاا رطاخم نإو .عقوتم ريغو داح لكشب قاوسلأا ضافخنا ةيناكمإ كلذ يف امب ،قودنصلا اهيف رمثتسيس
ءادأ نم ىندأ وأ قاوسلأا ءادأ نم لقأ وأ ىندأ قودنصلا ريدم اهراتخا يتلا ةيلاملا قارولأا ءادأ اهيف نوكي رطاخملا ولأا ءادأ نم لقأ وأ ةلصلا تاذ تارشؤملا ةيرامثتسا فادهأ تاذ ىرخأ قيدانص اهتراتخا يتلا ةيلاملا قار
.ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق يفاصو قودنصلا ءادأ ىلع ابلس رثؤي دق ام وهو ةلثامم رامثتسا تايجيتارتساو 6 . راعسلأا يف تابلقتلا رطاخم :
ةيراقعلا قاوسلأاو ةيلودلاو ةيلحملا لاملا سأر قاوسأ يف ةماعلا ةكرحلا نإ
ظلاو ةماعلا ةيداصتقلاا فورظلاو نيرمثتسملا ةقثو ليومتلا فيلاكتو حبرلا تلادعمو ةعقوتملاو ةدئاسلا ةيداصتقلاا فور هلوصأ ةميق يفاصو قودنصلا ءادأ ىلع ابلس رثؤت دق ةلويسلل صقنو ةريبك دادرتسا تايلمع اهنع جتني دق يتلا
.ةدحولا رعسو 7 . مخضتلا رطاخم :
ضتلا رطاخمل كوكصلا ضرعتت نم دئاوعلا لظت امنيب مخضتلا تلادعم دادزت نأ نكمي ثيح مخ
نم دئاعلا ةبسن نم ىلعأ ىوتسم ىلإ مخضتلا ةدايز ةلاح يف .ةيبسن ةدايز نود ةرقتسم ةيساسلأا كوكصلا لوصأ ةميق يفاص ىلع ابلس رثؤي دق امم ،هتدئاعو هتارامثتسا يف ةراسخ قودنصلا دبكتي دقف ،ةيساسلأا كوكصلا دنصلا .ةدحولا رعسو قو
8 . ةيعرشلا طباوضلاب مازتللااب ةقلعتملا رطاخملا :
،ةيعرشلا طباوضلا عم يسيئر رامثتسا يأ ضراعت نّيبت اذإ
لوصأ ةميق يفاص ىلع ابلس رثؤي دق امم .هفادهأ قيقحت لبق رامثتسلاا اذه ةيفصت قودنصلا ريدم ىلع نوكي .ةدحولا رعسو قودنصلا
9 . تاودأ يف رامثتسلاا رطاخم ةفّنصملا ريغ لاملا قوس
: تاجتنملا ضعب يف رامثتسلااب قودنصلا موقي دق
لا يتلاو ينامتئلاا فينصتلا تاسسؤم بناج نم ةفّنصُملا ريغو قودنصلل ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا ةبكرملا لا ةميق يف رئاسخل قودنصلا ضرعي دق امم ،ةفّنصملا تاودلأاب ةنراقم ةيلاعلا ةلويسلاب زيمتت يف ةرمثتسملا غلابم
.ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق يفاصو قودنصلا ءادأ ىلع ابلس رثؤي دق امم تاودلأا هذه 10 . ةبسانملا تارامثتسلاا دوجو مدع رطاخم :
نيقيلا مدع نم ريبك ردق ىلع يوطني ةبسانملا تارامثتسلاا ديدحت
لاا فادهلأا ديدحت ىلع قودنصلا ريدم ةردق مدع ىلع هرودب سكعني يذلا قيقحت ىلع قودنصلا ةردقو ةيرامثتس
ىلع ابلس رثؤي دق امم ةيرامثتسلاا قودنصلا فادهأب يفت تارامثتسا رفاوتب نامض دجوي لا هيلع ،ةوجرملا دئاوعلا .ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق يفاصو قودنصلا تادئاع
11 . هتسراممو رامثتسلاا تاسايس رطاخم :
مدقي وأ تادهعت يأ قودنصلا ريدم مدقي لا تاسايس نأب نامض يأ
ريدقت ىلع دمتعت ةيرامثتسلاا تارارقلا نأ ثيح ةيرامثتسلاا هضارغأ ققحتس هتسراممو ةيرامثتسلاا قودنصلا تاعاطقلا ةكرحلو ةدئافلا تلادعملو ةماهلا ةيداصتقلاا تارشؤملل ةبكاوم ريغ وأ ةبسانتم ريغ نوكت دقو قودنصلا ريدم ةيسايسويجلا لماوعللو تاعانصلاو .ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق يفاصو قودنصلا تادئاع ىلع ابلس رثؤي دق امم
12 . ىرخلأا رامثتسلاا قيدانص يف رامثتسلاا رطاخم :
يتلا ىرخلأا رامثتسلاا قيدانص ىلع رثؤت دق رطاخم كانه
امم ةدحولا رعس يف تابلقتو ،لجلأا ةطسوتمو ةريصق تابلقتل عضخت دق يتلاو قودنصلا اهيف رمثتسي دق رثؤي دق
.ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق يفاصو قودنصلا ءادأ ىلع ابلس 13 . ثلاث فرط عم لماعتلا رطاخم :
هتامازتلاب ءافولا نم نكمتي لا دق ثلاث فرط عم تلاماعم يف قودنصلا لخدي دق
حولا رعسو قودنصلا لوصأ ةميق يفاص ىلع يبلس رثأ هل نوكي دق يلاتلابو .تلاماعملا هذه بجومب ةيدقاعتلا .ةد
14 . نييسيئرلا نيفظوملا ىلع دامتعلاا رطاخم :
؛هترادإ قيرف حاجن ىلع اريبك ادامتعا قودنصلا حاجن دمتعي
وأ ددج نيفظوم باطقتسا ىلع قودنصلا ةردق مدع وأ ماع لكشب ةرادلإا قيرف دارفأ نم يأ تامدخ ةراسخو نصلا طاشن ىلع يبلس ريثأت هل نوكي دق نييلاحلا نيفظوملاب ظافتحلاا .ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق يفاصو هءادأو قود
15 . ينامتئلاا فينصتلا ضافخنا رطاخم :
ةبسن لمحتت اهتعيبطب يتلاو ةيدايس كوكص يف رامثتسلاا قودنصلا مزتعي
اهيف رمثتسي يتلا كوكصلا نم يلأ ينامتئلاا فينصتلا ضافخنا لاح يفو .دادسلاب للاخلإا رطاخم نم ةضفخنم ريدم رطضي دق ،قودنصلا ابلس هرودب رثؤي دق امم اهتميق نم لقأ راعسأب كوكصلا هذه يف فرصتلا ىلإ قودنصلا
.ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق يفاص ىلع يلاتلابو قودنصلا ءادأ ىلع 16 . رطاخم ضراعت حلاصملا
: ةعباتلا تاكرشلاو قودنصلا ريدمل نوعباتلا نوفظوملاو نولوؤسملاو نوريدملا كراشي دق
او تلاماعملا يف هل .قودنصلا حلاصم عم مهحلاصم ضراعتت دق نيذلا نيرخلآا ءلامعلا /قيدانصلا نع ةباين ةطشنلأ
وأ ةرشابم ةقلاع هل نوكي وأ ،ةيرهوج ةحلصم اهيف هل نوكي يتلا تلاماعملا ىلع ريثأت قودنصلا ريدمل نوكي دقو لعو تادحولا يكلام هاجت هتابجاو عم اضراعت لكشي امب ريغلا عم ةرشابم ريغ رثؤي دقو هتارارق للاقتساو ةيعوضوم ى
ابلس كلذ رعسو قودنصلا لوصأ ةميق يفاص ىلع يبلس ريثأت رطاخملا كلتل نوكي دق يلاتلابو قودنصلا ءادأ ىلع
هذهب قلعتت تاضيوعت وأ تلاومع وأ حابرأ يأ نع تادحولا يكلام مامأ لاوؤسم قودنصلا ريدم نوكي نلو .ةدحولا اعم يأ وأ تلاماعملا .اهنع جتنت وأ اهب ةلص تاذ تلام
17 . قودنصلا ةرادإ رطاخم :
ةيلاملا تامولعملا ىلع اولصحي نلو ؛قودنصلا ةرادإ يف تادحولا وكلام كراشي نل
ريدم ليوخت يف ةينلا هيدل تناك اذإ لاإ تادحو ءارش صخش يلأ زوجي لا هيلع ،قودنصلا ريدمل ةحاتملا ةلصفملا صلا ةرادإ يلوت ةيحلاص قودنصلا .بناوجلا عيمج نم قودن
18 . ةيميظنتلاو ةينوناقلا تارُّيغتلا رطاخم :
يف ةدراولا تامولعملا دنتست ماكحلأاو طورشلا هذه
تاعيرشتلا ىلإ
ةيلاملا قوسلاب ةقلعتملا كلت كلذ يف امب ،ةمئاقلا تاعيرشتلا ىلع تلايدعت ءارجإ لمتحملا نمو ،ةنلعملاو ةمئاقلا للاخ ةاكزلاب وأ بئارضلاب وأ يفاص ىلع يلاتلابو قودنصلا ءادأو تارامثتسا ىلع ابلس رثؤت دق يتلاو ،قودنصلا ةدم
.ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق
19 . ةاكزلاو ةيبيرضلا رطاخملا :
ي ةلويس ىلع رثؤت دق يتلاو ةيوكزو ةيبيرض رطاخمل قودنصلا يف رامثتسلاا عضخ
و قودنصلا لوصأ ةميق يف ضافخنا كلذ نع جتني دق امم قودنصلا بجوتي ،هيلعو .ةدحولا رعسو هتارامثتسا دئاوع
ىلع قبطنت يتلا بئارضلا صخي اميف ةمزلالا ةينهملا ةراشتسلاا ىلع لوصحلا نيلمتحملا نيرمثتسملا ىلع .قودنصلا يف مهتارامثتسا ىلع تدجو نإ ةاكزلا عفد تادحولا يكلام لمحتيو .قودنصلا يف تادحولا عيب وأ ءارش
20 . ليومتلا رطاخم :
نكمي تادئاع ىلع ابلس رثؤي دق امم ،هتارامثتسا نم يأ وأ/و قودنصلل ليومتلا ىلع لوصحلا
ةجرد ىلع اضيأ يوطني هنأ لاإ ،قودنصلا لخد يفاص نم ليومتلا ديزي نأ لمتحملا نمو .ةدحولا رعسو قودنصلا ةدايز لثم ،هتارامثتساو قودنصلل ةفلتخم رطاخم لكشي دقو ةيلاملا رطاخملا نم ةيلاع روهدتلاو ،ليومتلا فيلاكت
ةزايحب ةبلاطملاب ضرقُملا موقي دق قودنصلا لوصأ نهر مت لاح يف هنأ امك ،رامثتسلاا تانامض روهدتو ،يداصتقلاا نم عونلا اذه يف اهيلع فراعتملا طورشلل اقفو دادسلا يف قودنصلا رثعت لاح يف ليومتلل انامض لوصلأا هذه ابلس رثؤي دق امم ليومتلا .ةدحولا رعسو قودنصلا تادئاع ىلع
21 . ةينقتلا رطاخملا :
مظن ضرعتت دق كلذ عمو .قودنصلا ةرادإ يف ةينقتلا مادختسا ىلع قودنصلا ريدم دمتعي
نم دحي امم ،لماك لكشب وأ ايئزج لطعتت دق وأ ،تاسوريفلا للاخ نم موجهلل وأ قارتخلال هب ةصاخلا تامولعملا ةرادإ ىلع قودنصلا ريدم ةردق يفاصو قودنصلا ءادأ ىلع ابلس رثؤي دق امم .لاعف وحن ىلع قودنصلا تارامثتسا
.ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق 22 . ةيعيبطلا ثراوكلا رطاخم :
يذلا رملأا ،ةيرامثتسلااو ةيداصتقلاا تاعاطقلا عيمج ءادأ ىلع ةيعيبطلا ثراوكلا رثؤت
نوكي نأ نود ،قودنصلا ءادأ ىلع يبلس ريثأت هل نوكي دق ةيعيبطلا ثراوكلا هذه نمو ؛كلذ يف دي قودنصلا ريدمل
ةميق يفاصو قودنصلا تارامثتسا ىلع ابلس رثؤي دق امم .اهريغو ةيساقلا ةيخانملا تاريغتلاو نيكاربلاو لزلازلا .ةدحولا رعسو هلوصأ
23 . قودنصلل ةيعرشلا طباوضلا عم ةقفاوتملا ةبكرملا تاجتنملا يف رامثتسلاا رطاخم :
جتنملا نإ ةبكرملا تا
عئاقو نم ةعقاو ثودح لاح يفو .ينامتئلاا فينصتلا رييغتو ةيساسلأا نامتئلاا رطاخمل ةضرع تباثلا لخدلا تاذ ةبكرملا تاجتنملا درتست دق فقولا/ضفرلاو سلافلإاو ةلكيهلا ةداعإ مدع ةلكيهلا ةداعإ وأ عفدلا نع فلختلاك نامتئلاا ت دق وأ ةيمسلاا اهتميق نم لقأ ةميقب تاجتنملل ةيقوسلا ةميقلا نأ امك :ةديدشلا تلااحلا يف امامت اهتميق دقف
ةيلاملا ةلاحلاو تارشؤملا وأ/و ردصملا ءادأو ةدئافلا راعسأ ةكرحل ُاعبت قوسلا يف اطوبه وأ ادوعص كرحتت دق ةبكرملا رادجلا وأ ينامتئلاا فينصتلاو نامضلا ليبس ىلع ةنهترملا لوصلأا /نماضلا /ردصملل لماوعو قوسلا يف ةروصتملا ة
لاح يف رئاسخ دبكتل قودنصلا ريدم رطضي دق ةمظتنم قوس اهب رفاوتت لا تاجتنملا هذه نأ رابتعا ىلعو .ىرخأ .ةدحولا رعسو هلوصأ ةميق يفاصو قودنصلا ءادأ ىلع يلاتلابو ةيقوسلا اهتميق ىلع ابلس رثؤي دق امم اهلييست
24 . قودنصلا لوصأ مييقت رطاخم :
وقي اهراعسأ ىلع ءانب قودنصلا اهيف رمثتسي يتلا كوكصلا مييقتب قودنصلا م
قوسلا فورظل اعبت ةحاتم ريغ وأ ةريغتم راعسلأا هذه نوكت دقو ةدمتعملا مييقتلا تايلآ بسح قوسلا يف ةنلعملا شامتتل قودنصلا ماكحأو طورش اهيلع تصن يتلاو ىرخلأ مييقت ةيلآ نم لاقتنلال قودنصلا رطضي امم فورظ عم ى
.قودنصلا لوصأ ةميق يفاص ضافخنا اهنع جتني دق يتلاو قوسلا
5 ) رطاخملا مييقت ةيلآ قودنصلا لوصأب ةقلعتملا رطاخملا مييقتل ةيلخاد ةيلآ دوجوب قودنصلا ريدم رقي .
6 ) قودنصلا يف رامثتسلال ةفدهتسملا ةئفلا يف يساسأ لكشب رامثتسلااب نيبغارلا ةيموكحلا تاهجلاو نيرابتعلاا صاخشلأاو دارفلأا نيرمثتسملا قودنصلا فدهتسي ةيرامثتسلاا قودنصلا فادهأ ةاعارم عم قودنصلا اذه يف رامثتسلال ةمئلاملا طورش مهيلع قبطنت نيذلاو ، كوكصلا طلا ىدملا ىلع رمثتسملا لاملا سأر ومن يف ةلثمتملا ةيدايسلا كوكصلا يف يسيئر لكشب رامثتسلاا للاخ نم ليو
بتكمب ةلثمم ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا يف ةيموكحلا تاهجلا نع ةرداصلا ةرادإ
اقفو ،ةيلاملا ةرازول عباتلا ماعلا نيدلا
لا رطاخملا ةاعارم كلذكو قودنصلل ةيعرشلا ريياعملل و ،قودنصلا يف رامثتسلااب ةطبترم
ت نمضت رقفلا ( ة 4 رطاخملا" )
ماكحلأاو طورشلا هذه نم "قودنصلا يف رامثتسلال ةيسيئرلا ةيانعب رطاخملا كلت مهفو ةسارد بجيو رطاخملا هذهل افصو
مهفو ةفرعم رمثتسملا ىلع نيعتي امك .قودنصلا يف رامثتسلااب قلعتي اميف هرارق ذاختا لبق لمتحم رمثتسم يأ لبق نم و قاوسلأاو ةيلاملا قارولأا يف ذخأي نأو ةقلاعلا تاذ رطاخملا
رابتعلاا ريدم حصنيو .ةيرامثتسلاا هفادهأو يلاملا هعضو
قودنصلا يف رامثتسلاا ةمئلام ىدم مييقتو مهف رذعت لاح يف صخرم ينهم راشتسم ةروشمب ذخلأاب قودنصلا .
7 ) رامثتسلاا دودح / دويق
حضوت لاك نم ةحئلا قيدانص رامثتسلاا طورشلاو
ماكحلأاو دويقلا
ىلع عاونأ قارولأا ةيلاملا يتلا نكمي قودنصلل رامثتسلاا
اهيف .
