Faktor-faktor Negatif Governance Process:
01. Dari temuan pemeriksaan umum OJK masih terjadi kesalahan/kelemahan yang "berulang" atau sama.
02. Di tahun 2018, Rapat Direksi dilaksanakan bersama Pejabat Eksekutif belum sesuai dengan tata cara 03. Rapat Dewan Komisaris belum sepenuhnya sesuai dengan tata cara ketentuan OJK.
Faktor-faktor Positif Governance Outcome:
01. Tidak ada "pelanggaran BMPK" yang terjadi di BPR sepanjang tahun 2018.
Faktor-faktor Negatif Governance Outcome:
01. NIHIL (tidak ada hal-hal yang negatif terkait dengan hasil tata kelola, khususnya terkait pelanggaran ketentuaan yang berlaku).
Faktor-faktor Negatif Governance Outcome:
01. NIHIL (tidak ada hal-hal yang negatif terkait dengan hasil tata kelola, khususnya terkait pelanggaran ketentuaan yang berlaku).
4) Laporan pemberian kredit oleh BPR kepada pihak terkait dan/atau pemberian kredit yang melanggar dan/atau melampaui BMPK telah disampaikan secara berkala kepada Otoritas Jasa Keuangan secara
benar dan tepat waktu sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan. v
Laporan telah disampaikan, dan dlm tahun 2018 tidak terjadi pelanggaran BMPK.
5) BPR tidak melanggar dan/atau melampaui BMPK sesuai ketentuan
Otoritas Jasa Keuangan. v Tidak ada pelanggaran BMPK
Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x 1 b x 2 c x 3 d x 4 e x 5 Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 0 4 0 0 0 Total nilai untuk seluruh Skala Penerapan
Perhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan (S): 2 Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S): 10%
Penjumlahan S + P + H
Total Penilaian Faktor 9 Dikalikan dengan bobot Faktor 9
SB B CB KB TB
1 2 3 4 5
10
1) Rencana bisnis BPR telah disusun oleh Direksi dan disetujui oleh
Dewan Komisaris sesuai dengan visi dan misi BPR. v Diterapkan sesuai ketentuan
2) Rencana bisnis BPR menggambarkan rencana strategis jangka panjang dan rencana bisnis tahunan termasuk rencana penyelesaian permasalahan BPR yang signifikan dengan cakupan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
v
Rencana Strategis telah disusun dan dilaporkan melalui system APOLO OJK
3) Rencana bisnis BPR didukung sepenuhnya oleh pemegang saham dalam rangka memperkuat permodalan dan infrastruktur yang memadai antara lain sumber daya manusia, teknologi informasi, jaringan kantor, kebijakan, dan prosedur.
v
Pemegang Saham memiliki komitmen yg kuat dlm penguatan modal BPR dan peningkatan kualitas SDM
Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x 1 b x 2 c x 3 d x 4 e x 5 Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 0 6 0 0 0 Total nilai untuk seluruh Skala Penerapan
Perhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan (S): 3 Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S): 50%
B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)
Keterangan
A. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)
6 2.00 Kriteria/Indikator
C. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)
4 2.00 0.20 3.60
4) Rencana bisnis BPR disusun dengan mempertimbangkan paling sedikit:
a. faktor eksternal dan internal yang dapat mempengaruhi kelangsungan usaha BPR;
b. azas perbankan yang sehat dan prinsip kehati-hatian; dan c. penerapan manajemen risiko.
v
Seluruh pertimbangan sdh diambil kecuali utk penerapan manajemen risiko.
5) Dewan Komisaris melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan
rencana bisnis BPR. v Sudah dilaksanakan
Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x 1 b x 2 c x 3 d x 4 e x 5 Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 0 2 3 0 0 Total nilai untuk seluruh Skala Penerapan
Perhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan (S): 2 Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S): 40%
5 2.50 1.00
6) Rencana bisnis termasuk perubahan rencana bisnis disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa
Keuangan. v
Diterapkan sesuai ketentuan
Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x 1 b x 2 c x 3 d x 4 e x 5 Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 0 2 0 0 0 Total nilai untuk seluruh Skala Penerapan
Perhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan (S): 1 Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S): 10%
Penjumlahan S + P + H
Total Penilaian Faktor 10 Dikalikan dengan bobot Faktor 10
SB B CB KB TB
1 2 3 4 5
11
1) Tersedianya sistem pelaporan keuangan dan non keuangan yang didukung oleh sistem informasi manajemen yang memadai sesuai ketentuan termasuk sumber daya manusia yang kompeten untuk
menghasilkan laporan yang lengkap, akurat, kini, dan utuh. v
Diterapkan sesuai ketentuan, tetapi masih membutuhkan banyak penyempurnaan.
Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x 1 b x 2 c x 3 d x 4 e x 5 Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 0 0 3 0 0 Total nilai untuk seluruh Skala Penerapan
Perhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan (S): 1 Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S): 50%
B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)
2) BPR menyusun laporan keuangan publikasi setiap triwulanan dengan materi paling sedikit memuat laporan keuangan, informasi lainnya, susunan pengurus dan komposisi pemegang saham sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
v
Diterapkan sesuai ketentuan.
3) BPR menyusun laporan tahunan dengan materi paling sedikit memuat informasi umum, laporan keuangan, opini dari akuntan publik atas laporan keuangan tahunan BPR (apabila ada), seluruh aspek transparansi dan informasi, serta seluruh aspek pengungkapan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
v
Diterapkan sesuai ketentuan, tetapi masih banyak penyempurnaan khususnya terkait dgn pengungkapan.
4) BPR melaksanakan transparansi informasi mengenai produk, layanan dan/atau penggunaan data nasabah BPR dengan berpedoman pada
persyaratan dan tata cara sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan. v
Diterapkan sesuai ketentuan.
5) BPR menyusun dan menyajikan laporan dengan tata cara, jenis dan
cakupan sebagaimana diatur dalam ketentuan Otoritas Jasa Keuangan. v
Diterapkan sesuai ketentuan.
No
A. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)
3
Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, serta pelaporan internal
Keterangan Kriteria/Indikator
C. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)
2
Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x 1 b x 2 c x 3 d x 4 e x 5 Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 0 6 3 0 0 Total nilai untuk seluruh Skala Penerapan
Perhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan (S): 4 Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S): 40%
6) Laporan tahunan dan laporan keuangan publikasi ditandatangani paling sedikit oleh 1 (satu) anggota Direksi dengan mencantumkan nama secara jelas serta disampaikan secara lengkap dan tepat waktu kepada Otoritas Jasa Keuangan dan/atau dipublikasikan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
v
Diterapkan sesuai ketentuan.
7) Laporan penanganan pengaduan dan penyelesaian pengaduan, dan laporan pengaduan dan tindak lanjut pelayanan dan penyelesaian
pengaduan disampaikan sesuai ketentuan secara tepat waktu. v
Diterapkan sesuai ketentuan.
Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x 1 b x 2 c x 3 d x 4 e x 5 Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 0 4 0 0 0 Total nilai untuk seluruh Skala Penerapan
Perhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan (S): 2 Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S): 10%
Penjumlahan S + P + H
Total Penilaian Faktor 11 Dikalikan dengan bobot Faktor 11 0.20
0.90 C. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)
4 2.00 0.20 2.60 9 2.25
Faktor 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 Nilai Komposit Total Penilaian Faktor 0.43 0.32 - 0.35 0.29 0.27 0.05 - 0.27 0.17 0.20 2.34
Predikat Komposit
Faktor-faktor Positif Governance Structure:
01. Jumlah, domisili, integritas dan ketentuan rangkap jabatan Dewan Komisaris dan Direksi telah dipenuhi.
02. Seluruh Pengurus BPR telah diangkat melalui Rapat Umum Pemegang Saham.
03. Seluruh Pengurus BPR telah mendapatkan persetujuan atau lulus fit and proper test dari Otoritas Jasa Keuangan.
04. BPR telah menunjuk dan mengangkat PE Audit Intern
05. BPR telah menunjuk dan mengangkat PE Kepatuhan & Manajemen Risiko
Faktor-faktor Negatif Governance Structure:
01. BPR belum memenuhi syarat Independensi Dewan Komisaris (salah seorang Dewan Komisaris merupakan Pemegang Saham).
02. BPR menunjuk Pejabat Eksekutif yang menjalankan Fungsi Manajemen Risiko merangkap dengan PE Kepatuhan 03. BPR belum memiliki Kebijakan dan prosedur tertulis mengenai Penetapan Limit Risiko.
04. BPR belum memiliki Kebijakan dan Prosedur tertulis yang "secara komprehensif" mengatur tentang BMPK.
Faktor-faktor Positif Governance Process:
01. Manajemen BPR telah secara internal melakukan sosialisasi "terbatas" tentang Penerapan Tata Kelola BPR.
02. Dewan Komisaris telah menjalankan Fungsi Pengawasan secara cukup efektif dan komunikatif.
03. Direksi telah menyusun Pedoman dan Tata Tertib Kerja untuk dilaksanakan.
04. Dewan Komisaris telah menyusun Pedoman dan Tata Tertib Kerja untuk dilaksanakan.
Hasil Penilaian Penerapan Tata Kelola BPR
Baik
Kesimpulan