Informasi yang disajikan pada Lampiran 1 – 4 merupakan informasi keuangan tambahan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., perusahaan induk, yang menyajikan penyertaan Bank pada Anak Perusahaan berdasarkan metode ekuitas.
Lampiran 5 menyajikan informasi mengenai kualitas aktiva produktif sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia (SE BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005, serta PBI No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang Prinsip Kehati-hatian dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional.
Oleh karena perbedaan antara laporan keuangan perusahaan induk dengan laporan keuangan konsolidasian tidak material, maka Catatan atas Laporan Keuangan perusahaan induk saja tidak disajikan dalam informasi keuangan tambahan ini.
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali disebutkan lain)
2009 2008
ASET
Kas 8.862.897 7.966.162
Giro pada Bank Indonesia 12.484.393 20.712.985
Giro pada Bank Lain - setelah dikurangi penyisihan penghapusan masing-masing sebesar Rp65.806 dan Rp27.379 pada tanggal
30 September 2009 dan 2008 4.533.066 782.519
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain - setelah dikurangi penyisihan penghapusan masing-masing sebesar Rp468.304 dan
Rp97.204 pada tanggal 30 September 2009 dan 2008 30.097.390 16.543.843 Efek-efek
Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 65.000 -
Pihak ketiga 13.309.529 2.263.793
13.374.529 2.263.793
Dikurangi: Diskonto yang belum diamortisasi, keuntungan/ (kerugian) yang belum direalisasi dari kenaikan atau penurunan nilai Efek-efekdan
penyisihan penghapusan (5.227) (120.812)
13.369.302 2.142.981
Obligasi Pemerintah 87.845.693 88.040.164
Tagihan Lainnya - Transaksi Perdagangan - setelah dikurangi penyisihan penghapusan masing-masing sebesar Rp1.799.927 dan
Rp876.168 pada tanggal 30 September 2009 dan 2008 1.898.300 4.940.333 Efek-efek yang Dibeli dengan Janji Dijual Kembali
- setelah dikurangi penyisihan penghapusan masing-masing sebesar Rp82.531 dan Rp33.600
pada tanggal 30 September 2009 dan 2008 2.952.117 553.219
Tagihan Derivatif - setelah dikurangi penyisihan penghapusan masing-masing sebesar Rp5.963
dan Rp4.486 pada tanggal 30 September 2009 dan 2008 341.491 251.406 Kredit yang Diberikan
Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 632.555 642.490
Pihak ketiga 170.083.462 145.819.474
Jumlah Kredit yang Diberikan 170.716.017 146.461.964
Dikurangi: Pendapatan yang ditangguhkan (948) (1.116)
Jumlah Kredit yang Diberikan setelah Pendapatan
yang ditangguhkan 170.715.069 146.460.848
Dikurangi: Penyisihan penghapusan (11.470.906) (10.496.914)
Jumlah Kredit yang Diberikan - bersih 159.244.163 135.963.934
Tagihan Akseptasi - setelah dikurangi penyisihan penghapusan masing-masing sebesar Rp45.943
2009 2008
ASET (lanjutan)
Aset Tetap - setelah dikurangi akumulasi penyusutan dan amortisasi masing-masing sebesar Rp4.385.252
dan Rp4.004.678 pada tanggal 30 September 2009 dan 2008 4.527.116 4.218.556
Aset Pajak Tangguhan - bersih 5.146.769 3.797.786
Aset Lain-lain - setelah dikurangi penyisihan penghapusan masing-masing sebesar Rp895.868
dan Rp557.837 pada tanggal 30 September 2009 dan 2008 5.744.306 4.697.069
2009 2008
KEWAJIBAN DAN EKUITAS KEWAJIBAN
Kewajiban Segera 914.812 1.098.355
Simpanan Giro
Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 312.623 152.774
Pihak ketiga 63.652.688 54.300.314
63.965.311 54.453.088 Tabungan
Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 110.459 63.059
Pihak ketiga 95.838.470 82.099.358
95.948.929 82.162.417
Deposito berjangka
Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 742.285 1.192.060
Pihak ketiga 117.329.770 93.043.802
118.072.055 94.235.862
Jumlah Simpanan 277.986.295 230.851.367
Simpanan dari Bank Lain
Giro dan tabungan 2.412.841 751.950
Inter - bank call money - 3.044.145
Deposito berjangka 3.764.908 2.837.236
Jumlah Simpanan dari Bank Lain 6.177.749 6.633.331
Hutang atas Efek-efek yang Dijual dengan
Janji Dibeli Kembali 885.479 1.514.437
Kewajiban Derivatif 59.686 35.396
Kewajiban Akseptasi 3.718.003 4.584.400
Efek-efek yang Diterbitkan - setelah dikurangi diskonto yang belum diamortisasi masing-masing sebesar RpNihil dan RpNihil pada tanggal 30 September
2009 dan 2008 634.991 934.105
Pinjaman yang Diterima 4.400.369 10.463.949
Estimasi Kerugian atas Komitmen dan Kontinjensi 374.401 499.129
Beban yang Masih Harus Dibayar 447.082 531.404
Hutang Pajak 412.365 349.175 Kewajiban Lain-lain 12.386.549 8.561.716 Pinjaman Subordinasi 2.769.892 2.841.022 JUMLAH KEWAJIBAN 311.167.673 268.897.786
2009 2008
KEWAJIBAN DAN EKUITAS (lanjutan) EKUITAS
Modal Saham - nilai nominal Rp500 (nilai penuh) per lembar Modal Dasar - 1 lembar Saham Dwiwarna Seri A dan 31.999.999.999 lembar Saham Biasa Seri B
Modal Ditempatkan dan Disetor - 1 lembar Saham Dwiwarna Seri A dan 20.958.854.098 lembar Saham Biasa Seri B pada tanggal 30 September 2009 (1 lembar Saham Dwiwarna Seri A dan 20.905.127.753 lembar Saham Biasa
Seri B pada tanggal 30 September 2008) 10.479.427 10.452.564
Dana Setoran Modal - -
Tambahan Modal Disetor/Agio Saham 6.893.601 6.808.230
Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan
dalam Mata Uang Asing 138.675 114.980
Kerugian bersih yang Belum Direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek
dan Obligasi Pemerintah yang Tersedia untuk
Dijual Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan (133.803) (168.013)
Selisih Revaluasi Aset Tetap - -
Selisih Transaksi Perubahan Ekuitas Anak Perusahaan (25.299) (31.738)
Opsi Saham 22.867 54.999
Saldo Laba - (saldo rugi sebesar Rp162.874.901 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio pada saat kuasi - reorganisasi tanggal 30 April 2003)
Sudah Ditentukan Penggunaannya 5.706.921 5.680.357
Belum Ditentukan Penggunaannya 10.019.935 6.139.162
Jumlah Saldo Laba 15.726.856 11.819.519
JUMLAH EKUITAS 33.102.324 29.050.541
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali disebutkan lain)
2009 2008
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga
Pendapatan bunga 21.834.736 16.797.632
Provisi dan komisi atas kredit yang diberikan 615.850 593.013
Jumlah Pendapatan Bunga 22.450.586 17.390.645
Beban Bunga
Beban bunga (11.070.508) (7.523.882)
Beban pendanaan lainnya (90.943) (98.666)
Jumlah Beban Bunga (11.161.451) (7.622.548)
PENDAPATAN BUNGA - BERSIH 11.289.135 9.768.097
Pendapatan Operasional Lainnya
Provisi dan komisi lainnya 2.617.642 2.093.923
Laba selisih kurs - bersih 483.756 272.993
Lain-lain 615.126 613.309
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 3.716.524 2.980.225
Pembentukan Penyisihan Penghapusan
atas Aset Produktif (1.542.933) (1.513.447)
Pembentukan Penyisihan Estimasi Kerugian
atas Komitmen dan Kontinjensi (84.102) (29.785)
(Pembentukan)/Pembalikan Penyisihan Lainnya (574.076) 4.804
Kerugian dari Kenaikan atau Penurunan Nilai
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah (2.121) (11.992)
Keuntungan/(Kerugian) dari Penjualan Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah 125.779 (57.342)
Beban Operasional Lainnya
Beban gaji dan tunjangan (3.082.941) (2.973.169)
Beban umum dan administrasi (2.556.892) (2.370.504)
Lain-lain - bersih (561.474) (270.782)
Jumlah Beban Operasional Lainnya (6.201.307) (5.614.455)
LABA OPERASIONAL 6.726.899 5.526.105
Pendapatan Bukan Operasional - Bersih 235.771 87.651
LABA SEBELUM MANFAAT/(BEBAN) PAJAK 6.962.670 5.613.756
(Beban)/Manfaat Pajak
Periode Berjalan (1.429.488) (1.361.280)
Tangguhan (913.470) (299.280)
Jumlah Beban Pajak - Bersih (2.342.958) (1.660.560)
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali disebutkan lain)
(Kerugian)/ Keuntungan Bersih yang Belum Direalisasi
dari Penurunan atau Kenaikan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi
Selisih Kurs Pemerintah yang Selisih
karena Penjabaran Tersedia untuk Transaksi Saldo Laba*) Modal Tambahan Laporan Keuangan Dijual Setelah Selisih Perubahan
Ditempatkan dan Dana Setoran Modal Disetor/ dalam Mata Dikurangi Pajak Revaluasi Ekuitas Opsi Sudah Ditentukan Belum Ditentukan
Disetor Modal Agio Saham Uang Asing Tangguhan Aset Tetap Anak Perusahaan Saham Penggunaannya Penggunaannya Jumlah Jumlah Ekuitas Saldo pada tanggal 31 Desember 2008 10.452.824 - 6.809.056 239.625 (170.310) - (50.935) 54.465 5.680.357 7.498.787 13.179.144 30.513.869
Pembentukan cadangan umum dan khusus dari
laba bersih tahun 2008 - - - - - - - - 26.564 (26.564) - -
Pembayaran deviden dari laba bersih
tahun 2008 - - - - - - - - - (1.859.488) (1.859.488) (1.859.488)
Alokasi laba bersih tahun 2008 untuk Dana Program Kemitraan dan Dana Bina
Lingkungan - - - - - - - - - (212.512) (212.512) (212.512)
Eksekusi opsi saham berasal dari program Kompensasi
Manajemen Berbasis Saham (MSOP) 26.603 - 84.545 - - - - (31.598) - - - 79.550
Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - (100.950) - - - - - - - (100.950)
Keuntungan yang belum direalisasi dari kenaikan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi
pajak tangguhan - - - - 36.507 - - - - - - 36.507
Selisih transaksi perubahan ekuitas Anak Perusahaan - - - - - - 25.636 - - - - 25.636
Laba bersih untuk periode sembilan bulan yang berakhir
pada tanggal 30 September 2009 - - - - - - - - - 4.619.712 4.619.712 4.619.712
Saldo pada tanggal 30 September 2009 10.479.427 6.893.601 138.675 (133.803) - (25.299) 22.867 5.706.921 10.019.935 15.726.856 33.102.324
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali disebutkan lain)
Kerugian Bersih yang Belum Direalisasi dari Penurunan nilai wajar
Efek-efek dan Obligasi
Selisih Kurs Pemerintah yang Selisih
karena Penjabaran Tersedia untuk Transaksi Saldo Laba*) Modal Tambahan Laporan Keuangan Dijual Setelah Selisih Perubahan
Ditempatkan dan Dana Setoran Modal Disetor/ dalam Mata Dikurangi Pajak Revaluasi Ekuitas Opsi Sudah Ditentukan Belum Ditentukan
Disetor Modal Agio Saham Uang Asing Tangguhan Aset Tetap Anak Perusahaan Saham Penggunaannya Penggunaannya Jumlah Jumlah Ekuitas Saldo pada tanggal 31 Desember 2007 10.374.776 127.593 6.570.959 113.447 (3.568) 3.046.936 1.432 107.320 2.611.690 6.293.147 8.904.837 29.243.732
Cadangan umum dan khusus dari laba bersih
tahun 2007 - - - - - - - - 21.731 (21.731) - -
Pembayaran deviden dari laba bersih
tahun 2007 - - - - - - - - - (3.911.601) (3.911.601) (3.911.601)
Alokasi laba bersih tahun 2007 untuk Dana
Program Kemitraan dan Bina Lingkungan - - - - - - - - - (173.849) (173.849) (173.849)
Eksekusi opsi saham berasal dari program Kompensasi
Manajemen Berbasis Saham (MSOP) 77.788 (127.593) 237.271 - - - - (52.321) - - - 135.145
Reklasifikasi dari selisih revaluasi aset tetap - - - - - (3.046.936) - - 3.046.936 - 3.046.936 -
Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - 1.533 - - - - - - - 1.533
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi
pajak tangguhan - - - - (164.445) - - - - - - (164.445)
Selisih transaksi perubahan ekuitas Anak Perusahaan - - - - - - (33.170) - - - - (33.170)
Laba bersih untuk periode sembilan bulan yang berakhir
pada tanggal 30 September 2008 - - - - - - - - - 3.953.196 3.953.196 3.953.196
Saldo pada tanggal 30 September 2008 10.452.564 - 6.808.230 114.980 (168.013) - (31.738) 54.999 5.680.357 6.139.162 11.819.519 29.050.541