LANGKAH PELAKSANAAN PERUBAHAN KOMBINASI MAJOR PRUlink assurance account
B. Pelunasan Pinjaman Premi Otomatis
6.7 FASILITAS KHUSUS PRUlink assurance account
6.7.1 Pengalihan Dana (Switching)
Pengalihan Dana adalah pemindahan sebagian atau seluruh unit yang ada dari satu dana investasi ke dana investasi yang lain dalam satu mata uang yang sama dengan menggunakan harga unit pada perhitungan terdekat berikutnya.
Cara Pengajuan :
1. Formulir Pengajuan Top-up Premi Tunggal / Pengalihan Dana / Pengubahan Penempatan Premi asli dikirimkan ke kantor pusat;
2. Apabila Pengalihan Dana disetujui, PLA akan mencetak Pernyataan Transaksi (Transaction Statement) yang dikirimkan ke alamat surat menyurat nasabah dengan salinan melalui e-mail ke Agen / FSC;
3. Apabila persyaratan perubahan belum lengkap, PLA akan mengirimkan Surat Pemberitahuan Ketidaklengkapan Persyaratan Dari Pelayanan Polis ke alamat surat menyurat nasabah dan salinan melalui e-mail ke Agen / FSC.
4. Fotocopy ID Pemegang Polis yang masih berlaku
Ketentuan :
Polis aktif (Inforce);
Pengalihan Dana akan digunakan untuk membeli unit yang baru pada Tanggal Perhitungan terdekat setelah disetujuinya permohonan ini;
Jumlah minimum Pengalihan Dana sebesar Rp 2.000.000,- dan sisa unit setelah Pengalihan Dana sebesar Rp 2.000.000,-. Bila sisa unit setelah pengalihan dana kurang dari Rp. 2.000.000,- maka seluruh unit dari dana tersebut akan dialihkan;
Biaya Pengalihan Dana sebesar 1 % dari jumlah dana yang dialihkan dengan minimum Rp 100.000,- atau $ 25 dikenakan apabila Pengalihan Dana dilakukan lebih dari 1 kali dalam 1(satu) tahun polis;
Contoh :
Polis Terbit : 25 Januari 2002
Pengalihan I : 20 Januari 2003 (Bebas Biaya) Pengalihan II : 30 Januari 2003 (Bebas Biaya)
Pengalihan Dana akan digunakan untuk membeli unit yang baru pada Tanggal Perhitungan terdekat setelah tanggal Formulir Pengajuan diterima lengkap dan benar oleh PLA di kantor pusat;
Pembayaran Premi Berikutnya akan diinvestasikan ke jenis dana semula;
Pembagian jenis dana yang dituju dengan total persentase 100 %;
Tanggal berlaku Pengalihan Dana pada perhitungan terdekat setelah Formulir Pengajuan diterima lengkap dan benar oleh Penanggung di kantor pusat.
Apabila pada saat pengajuan Penarikan Dana (Withdrawal) diterima, terdapat pembayaran premi yang masih menunggu pembentukan unit, maka proses withdrawal akan dilakukan setelah unit terbentuk dari pembayaran premi tersebut.
Persyaratan :
Formulir Pengajuan Top-up Premi Tunggal / Pengalihan Dana / Pengubahan Penempatan Premi asli ditandatangani oleh Pemegang Polis (dimana tanda tangan sesuai tanda tangan pada SPAJ);
Apabila ada perbedaan tanda tangan pada SPAJ dan ID yang dilampirkan, harap mengisi amandment yang menyatakan bahwa tanda tangan yang akan berlaku adalah tanda tangan sesuai ID tersebut dan akan menjadi specimen tanda tangan dikemudian hari;
Fotokopi Kartu Identitas Diri Pemegang Polis yang masih berlaku.
6.7.2 Pengubahan Penempatan Premi (Premium Redirection)
Pengubahan Penempatan premi berikutnya ke dana – dana investasi yang berbeda dari dana investasi sebelumnya.
Cara Pengajuan :
1. Formulir Pengajuan Top-up Premi Tunggal / Pengalihan Dana / Pengubahan Penempatan Premi asli dikirimkan ke kantor pusat;
2. Apabila pengajuan Penempatan Premi disetujui, PLA akan mencetak Endorsemen yang dikirimkan ke alamat surat menyurat nasabah dengan salinan ke Agen / FSC;
3. Apabila persyaratan perubahan belum lengkap, PLA akan mengirimkan Surat Pemberitahuan Ketidaklengkapan Persyaratan Dari Pelayanan Polis ke alamat surat menyurat nasabah dan salinan melalui e-mail ke Agen / FSC.
Ketentuan :
Polis aktif (Inforce);
Penempatan Premi dilakukan dalam setiap jenis dana investasi untuk mata uang yang sama;
Tanggal berlaku Penempatan Premi pada Tanggal Jatuh Tempo Premi Berikutnya setelah permohonan diterima;
Pembayaran Premi Berikutnya akan diinvestasikan ke setiap jenis dana investasi sesuai permintaan terbaru.
Persyaratan :
Formulir Pengajuan Top-up Premi Tunggal / Pengalihan Dana / Pengubahan Penempatan Premi yang ditandatangani oleh Pemegang Polis (dimana tanda tangan sesuai tanda tangan pada SPAJ);
Apabila ada perbedaan tanda tangan pada SPAJ dan ID yang dilampirkan, harap mengisi amandment yang menyatakan bahwa tanda tangan yang akan berlaku adalah tanda tangan sesuai ID tersebut dan akan menjadi specimen tanda tangan dikemudian hari;
Fotokopi Kartu Identitas Diri Pemegang Polis yang masih berlaku.
6.7.3 Penarikan Dana (Withdrawal)
Penarikan Dana adalah penarikan sejumlah unit atau sejumlah uang yang dilakukan dengan pembatalan unit berdasarkan harga unit pada perhitungan terdekat berikutnya.
Cara Pengajuan Umum :
1. Formulir Pengajuan Penarikan / Pinjaman asli dikirimkan ke kantor pusat;
2. Apabila Penarikan Dana disetujui, PLA akan mengirimkan Surat Pemberitahuan dan Pernyataan Transaksi (Transaction Statement) yang dikirimkan ke alamat surat menyurat nasabah dengan salinan ke Agen / FSC.
Salinan Pernyataan Transaksi ke Agen / FSC akan dikirimkan melalui e-mail;
3. Apabila persyaratan perubahan belum lengkap, PLA akan mengirimkan Surat Pemberitahuan Ketidaklengkapan Persyaratan Dari Pelayanan Polis ke alamat surat menyurat nasabah dan salinan melalui e-mail ke Agen / FSC.
Ketentuan :
Polis aktif (Inforce);
Pengajuan Penarikan Dana dilakukan pada saat unit telah terbentuk;
Jumlah minimum Penarikan Dana adalah Rp 500.000,- atau USD 100.00 dan sisa unit setelah Penarikan Dana sebesar Rp. 1.000.000 atau USD 250;
Pemegang Polis dapat melakukan penarikan dari setiap dana investasi sesuai dengan jumlah yang diinginkan baik dalam jumlah unit ataupun sejumlah uang;
Apabila jumlah penarikan yang tertera di pengajuan menyebabkan sisa dana di bawah minimum yang ditentukan, maka penarikan akan tetap diproses dan jumlah penarikan tersebut akan disesuaikan agar sisa dana setelah penarikan tetap sesuai dengan ketentuan;
Apabila Polis belum berusia 3 tahun dimana saldo dana investasi PRUlink lebih besar dari total Premi yang telah dibayarkan, maka atas kelebihan tersebut akan dikenakan pajak sesuai peraturan perundang – undangan yang berlaku;
Pembayaran atas Polis Dollar Amerika yang ditransfer ke dalam rekening Rupiah akan menggunakan Kurs Tengah BI.
Apabila pada saat pengajuan Penarikan Dana (Withdrawal) diterima, terdapat pembayaran premi yang masih menunggu pembentukan unit, maka proses withdrawal akan dilakukan setelah unit terbentuk dari pembayaran premi tersebut.
Persyaratan :
Formulir Pengajuan Penarikan / Pinjaman Polis yang ditandatangani oleh Pemegang Polis (dimana tanda tangan sesuai tanda tangan pada SPAJ);
Apabila ada perbedaan tanda tangan pada SPAJ dan ID yang dilampirkan, harap mengisi amandment yang menyatakan bahwa tanda tangan yang akan berlaku adalah tanda tangan sesuai ID tersebut dan akan menjadi specimen tanda tangan dikemudian hari;
Pembayaran yang ditujukan kepada Agen / FSC dan Manager Keagenannya tidak diperkenankan;
Dana penarikan hanya dapat ditujukan ke rekening Pemegang Polis / Tertanggung / Ahli Waris;
Fotokopi Kartu Identitas Diri Pemegang Polis yang masih berlaku.
6.7.4 Top-up Premi Tunggal
Top-up Premi Tunggal adalah tambahan dana investasi yang besarnya bervariasi dan dibayarkan setiap saat.
Keterangan mengenai Penambahan Dana Premi Berkala (Top-up Premi Berkala) tertera di Perubahan Premi PRUsaver.
Cara Pengajuan :
1. Formulir PRUlink untuk Top-up Premi Tunggal / Pengalihan Dana / Penempatan Premi asli dikirimkan ke kantor pusat;
2. Apabila Top-up Premi Tunggal disetujui, PLA akan mengirimkan Pernyataan Transaksi (Transaction Statement) yang dikirimkan ke alamat surat menyurat nasabah dengan salinan melalui e-mail ke Agen / FSC;
3. Apabila persyaratan perubahan belum lengkap, PLA akan mengirimkan Surat Pemberitahuan Ketidaklengkapan Persyaratan Dari Pelayanan Polis ke alamat surat menyurat nasabah dan salinan melalui e-mail ke Agen / FSC.
Ketentuan :
Polis aktif (Inforce);
Jumlah maksimum Top-up Premi Tunggal dalam 1 (satu) tahun polis adalah sebesar Uang Pertanggungan;
Biaya awal sebesar 5% dari Top-up Premi Tunggal;
Biaya Administrasi sebesar Rp 100.000,- atau USD 25 untuk setiap Top-up Premi Tunggal. Biaya tersebut akan dibebankan sesuai persentase Nilai Unit, termasuk jika Top-up hanya dilakukan terhadap salah satu jenis dana;
Dalam 2 (dua) tahun pertama, Penambahan Top-up Premi Tunggal tidak dapat dilakukan apabila terdapat Premi yang tertunggak. Seluruh Premi yang sudah jatuh tempo harus dilunasi terlebih dahulu;
Top-up Premi Tunggal akan digunakan untuk membeli unit pada Tanggal Perhitungan terdekat setelah tanggal penerimaan pembayaran dan Formulir pengajuan oleh PLA di kantor pusat;
Pembagian jenis dana yang dituju dengan total persentase 100 %;
Penempatan Top-up Premi Tunggal dapat berbeda dari alokasi premi dan harus dicantumkan pada formulir jika tidak dicantumkan, maka akan dialokasikan sesuai alokasi premi yang berlaku;
Dana Top-up Premi Tunggal tidak dapat berasal dari Kartu Kredit.
Persyaratan :
Formulir Pengajuan Top-up Premi Tunggal / Pengalihan Dana / Penempatan Premi asli yang ditandatangani oleh Pemegang Polis (dimana tanda tangan sesuai tanda tangan pada SPAJ);
Apabila ada perbedaan tanda tangan pada SPAJ dan ID yang dilampirkan, harap mengisi amandment yang menyatakan bahwa tanda tangan yang akan berlaku adalah tanda tangan sesuai ID tersebut dan akan menjadi specimen tanda tangan dikemudian hari;
Fotokopi Kartu Identitas Diri Pemegang Polis yang masih berlaku.
6.7.5 Cuti Premi (Premium Holiday)
Setelah Polis berjalan 2 (dua) tahun, Pemegang Polis dapat berhenti membayar premi dan pertanggungan tetap berlaku, asalkan Biaya Asuransi dan Biaya Administrasi tetap dibayar melalui pemotongan Unit yang ada pada Polis, sepanjang Unit tersebut mencukupi.
Ketentuan pelaksanaan Cuti Premi :
1. Cuti Premi dilakukan setelah Polis berusia 2 tahun;
2. Memiliki Nilai tunai / Unit yang cukup untuk membayar Biaya Asuransi dan Biaya Administrasi;
3. Polis akan Batal (Lapsed) apabila Unit yang ada sudah tidak mencukupi lagi untuk membayar Biaya Asuransi dan Administrasi;
4. Pemegang Polis tidak perlu memberitahukan kehendaknya untuk menggunakan fasilitas Cuti Premi karena jika premi tidak dibayar hingga masa leluasa, maka Polis akan otomatis menggunakan fasilitas Cuti Premi sepanjang memenuhi ketentuan no 1 dan 2.
Ketentuan Untuk polis PRUlink assurance account yang diterbitkan setelah tanggal 22 Mei 2001 dan PRUlink fixed pay:
• Dalam 2 (dua) tahun pertama, Biaya Asuransi dan Biaya Administrasi akan dipotong dengan pembatalan Unit yang terbentuk dari alokasi Premi PRUlink saja;
• Memasuki bulan ke 25 (dua puluh lima), jika terdapat Biaya Asuransi dan Biaya Administrasi terhutang, maka hutang tersebut akan dipotong dengan pembatalan unit yang sudah terbentuk dari PRUlink , PRUsaver dan Top-up (jika ada);
• Jika dalam 2 (dua) tahun pertama premi PRUlink dan PRUsaver (jika ada) tidak dibayar, maka Polis menjadi batal (Lapse).
Ketentuan Untuk Polis yang diterbitkan sebelum tanggal 22 Mei 2001 : Jika terdapat Biaya Asuransi dan Biaya Administrasi terhutang, maka hutang tersebut akan dipotong dari seluruh unit yang sudah terbentuk dari PRUlink assurance account, PRUsaverdan Top-up (jika ada).
Penghentian Fasilitas Cuti Premi
Setelah fasilitas Cuti Premi berjalan, Pemegang Polis dapat menghentikan fasilitas tersebut.
Ketentuan :
1. Status Polis Aktif (Inforce);
2. Mencantumkan Tanggal Jatuh Tempo Pembayaran Premi yang menggunakan fasilitas Cuti Premi dan mencantumkan Tanggal Jatuh Tempo Premi Berikut yang akan mulai dibayar kembali;
3. Tanda Terima Titipan Premi Bersyarat sebagai bukti pembayaran premi jatuh tempo yang akan mulai dibayar kembali.
Persyaratan:
1. Formulir Pengajuan Polis Major ditandatangani oleh Pemegang Polis (dimana tandatangan sesuai tandatangan pada SPAJ) dan Agen / FSC;
2. Apabila ada perbedaan tanda tangan pada SPAJ dan ID yang dilampirkan, harap mengisi amandment yang menyatakan bahwa tanda tangan yang akan berlaku adalah tanda tangan sesuai ID tersebut dan akan menjadi specimen tanda tangan dikemudian hari;
3. Mencantumkan Tanggal Jatuh Tempo Pembayaran Premi yang menggunakan fasilitas Cuti Premi dan mencantumkan Tanggal Jatuh Tempo Premi Berikut yang akan mulai dibayar kembali;
4. Tanda Terima Titipan Premi Bersyarat sebagai bukti pembayaran premi jatuh tempo yang akan mulai dibayar kembali;
5. Fotokopi Kartu Identitas Diri Pemegang Polis yang masih berlaku.