HUTANG USAHA
13. HUTANG BANK JANGKA PANJANG
Akun ini merupakan hutang kepada Bank dengan rincian sebagai berikut:
HUTANG BANK JANGKA PANJANG
30 September 2012 31 Desember 2011 1 Januari 2011 *
Bank HSBC
Revolving Loan (USD $ 2.100.000,-) 20,134,800,000
Bank UOB
Revolving Loan (USD $ 3.000.000,-) - 27,204,000,000
-Bank BCA Fasilitas kredit lokal
Pagu kredit Rp 24 milyar (rev 01) - - 23,740,298,419
Pagu kredit Rp 2,2 milyar (cmpk pth) - - 2,144,152,137
Fasilitas installment loan - - 5,583,333,333
Time Loan Revolving - - 3,000,000,000
Bank PANIN Fasilitas kredit lokal
Pagu kredit Rp 10 milyar (Panin) - - 9,844,210,219
Bank Victoria Fasilitas kredit lokal
Pagu kredit Rp 10 milyar (BAP/PRK) - - 10,000,000,000
Fasilitas Demand Loan (BAP) - - 14,611,970,521
Dikurangi bagian yang jatuh tempo dalam waktu satu tahun
Bank HSBC
Revolving Loan (USD $ 2.100.000,-) 20,134,800,000
-Bank UOB
Revolving Loan (USD $ 3.000.000,-) - 27,204,000,000
-Bank BCA
Fasilitas kredit lokal
Pagu kredit Rp 24 milyar - - 23,740,298,419 Pagu kredit Rp 2 milyar - - 2,144,152,137 Fasilitas installment loan - - 3,972,222,222 Time Loan Revolving - - 3,000,000,000
Bank PANIN
Fasilitas kredit lokal
Pagu kredit Rp 10 milyar (Panin) - - 9,844,210,219
Bank Victoria
Fasilitas kredit lokal
Pagu kredit Rp 10 milyar - - 10,000,000,000 Fasilitas Demand Loan - - 14,611,970,521
20,134,800,000
27,204,000,000 67,312,853,518
- 1,611,111,111
Jumlah bagian yang jatuh tempo dalam waktu satu tahun
Jumlah bagian yang jatuh tempo lebih dari satu tahun
Bank HSBC
Berdasarkan ″Revolving Loan Banking Facility“ tanggal 24 Mei 2012, Entitas Induk memperoleh fasilitas revolving loan dari Bank HSBC Jakarta, sebesar USD 3.000.000 dan baru dipakai sebesar USD 2.100.000 (setara dengan Rp 20.134.800.000 pada tanggal 30 September 2012), yang digunakan untuk membayar Hutang Bank Perseroan di United Overseas Bank, Ltd.. Fasilitas tersebut dikenakan bunga sebesar SIBOR + 2,5% per tahun dan akan jatuh tempo dalam waktu 1 tahun. Pinjaman ini dijamin dengan negative pledge.
United Overseas Bank Ltd
Berdasarkan ″Revolving Loan Facility Agreement“ tanggal 1 Juni 2011, Entitas Induk memperoleh fasilitas revolving loan sebesar USD 3.000.000 (setara dengan Rp 27.204.000.000 pada tanggal 31 Desember 2011) dari United Overseas Bank Ltd, Singapura, yang digunakan untuk refinancing hutang bank dan modal kerja. Fasiitas tersebut dikenakan bunga sebesar LIBOR + 3% per tahun dan akan jatuh tempo dalam waktu satu (1) tahun. Pinjaman ini dijamin dengan negative pledge.
PT Bank Central Asia,Tbk (“BCA”)
Pinjaman yang diperoleh Entitas Induk dari PT Bank Central Asia Tbk, terdiri dari: 1) Kredit lokal dengan pagu kredit Rp 24 miliar
Sesuai dengan akta perjanjian kredit yang telah diaktakan dengan Akta Notaris Subariati Soegeng S.H., No. 25 tanggal 29 Agustus 2005, Entitas Induk memperoleh fasilitas Kredit Lokal dengan pagu kredit sebesar Rp 12 miliar yang digunakan untuk modal kerja. Jangka waktu pinjaman adalah satu (1) tahun yaitu sejak tanggal 1 September 2005 sampai dengan 1 September 2006. Pinjaman tersebut dikenakan suku bunga 12% per tahun dan biaya provisi 0,5% per tahun.
Fasilitas tersebut telah diubah beberapa kali, yang kemudian berdasarkan Surat No. 1767/WO8/ADM/09 tanggal 28 Agustus 2009 plafon kredit menjadi Rp 24 Miliar dengan bunga pinjaman sebesar 12,75% per tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 1 September 2010.
Pada tanggal 18 Oktober 2010, fasilitas kredit tersebut telah diperpanjang kembali sampai dengan tanggal 1 September 2011 dengan bunga pinjaman sebesar 10,75% per tahun sesuai dengan surat No. 2160/W08/ADM/2010.
Pinjaman ini dijaminkan secara pari pasu (cross collateral) terhadap fasilitas installment loan yang diperoleh dari BCA (Catatan 15).
Pada tanggal 3 Juni 2011, Entitas Induk telah melunasi hutang bank ini. 2) Installment Loan
Pada tahun 2007, Entitas Induk memperoleh fasilitas installment loan 1 dengan jumlah maksimal sebesar Rp 4 miliar dan suku bunga sebesar 13% per tahun. Jangka waktu pinjaman adalah dua (2) tahun yang akan dilunasi melalui angsuran setiap bulan sebesar Rp 166.6666.667 mulai bulan Juni 2007.
Pada tanggal 30 Juni 2008, Entitas Induk memperoleh tambahan fasilitas installment loan 2 dengan jumlah maksimal sebesar Rp 5 miliar dan suku bunga sebesar 11,5% per tahun. Jangka waktu pinjaman adalah tiga (3) tahun yang akan dilunasi melalui angsuran setiap bulan sebesar Rp 138.888.888 mulai bulan Agustus 2008.
Pada tanggal 11 Pebruari 2009, Entitas Induk memperoleh tambahan fasilitas installment loan 3 dengan jumlah fasilitas maksimal sebesar Rp 5 miliar dan suku bunga sebesar 12,25% per tahun. Jangka waktu pinjaman adalah tiga (3) tahun yang akan dilunasi melalui angsuran setiap bulan sebesar Rp 138.888.888 mulai bulan Maret 2009.
Pada tanggal 3 Desember 2009, Entitas Induk memperoleh fasilitas installment loan 4 dengan jumlah fasilitas maksimal sebesar Rp 4 miliar dan suku bunga sebesar 11,5% per tahun. Jangka waktu pinjaman adalah tiga (3) tahun yang akan dilunasi melalui angsuran setiap bulan sebesar Rp 111.111.111 mulai tanggal 10 Januari 2010.
Fasilitas installment loan dijaminkan secara pari pasu (cross collateral) terhadap fasilitas lainnya yang diberikan oleh BCA kepada Entitas Induk yaitu fasilitas kredit lokal pagu kredit Rp 24 miliar dan time revolving loan (Catatan 12), dengan rincian jaminan antara lain:
PT Bank Central Asia,Tbk (“BCA”) (lanjutan) 2) Installment Loan (lanjutan)
Satu bidang tanah dan bangunan dengan Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 5454, seluas 3.558 m2 yang terletak di Kawasan Industri Pluit Blok S, Kav. No. 14 kelurahan Penjaringan, kecamatan Penjaringan, Jakarta Utara atas nama KMKP, Entitas Anak (Catatan 9).
Satu bidang tanah dan bangunan dengan Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 1306, seluas 750 m2 yang terletak di Jl. Jambu No.14, Gondangdia, Jakarta atas nama PT Rizki Pelita Sejati (RPS), pihak berelasi (tahun 2010 dan 2009).
Satu bidang tanah dan bangunan dengan Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 1422, yang terletak di Jl. Jambu No.16A, Gondangdia, Jakarta atas nama RPS, pihak berelasi (tahun 2010 dan 2009).
3) Time Revolving Loan
Pada tanggal 2 Desember 2009, Entitas Induk memperoleh tambahan fasilitas time loan revolving sebesar Rp 3.000.000.000 dengan bunga pinjaman sebesar 11,5% per tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 1 September 2010.
Pada tanggal 18 Oktober 2010, fasilitas time loan revolving telah diperpanjang sampai dengan tanggal 1 September 2011 dengan bunga pinjaman sebesar 10,75% per tahun sesuai dengan surat No. 2160/W 08/ADM/2010.
Pinjaman ini dijaminkan secara pari pasu (cross collateral) terhadap fasilitas installment loan dan fasilitas kredit lokal 24 miliar yang diperoleh dari BCA (Catatan 15).
Pada tanggal 3 Juni 2011, Entitas Induk telah melunasi hutang bank ini. 4) Kredit lokal dengan pagu kredit Rp 2,2 miliar
Sesuai dengan surat perjanjian kredit lokal No. 003-0084-2006-000 tanggal 9 Maret 2006, Entitas Induk memperoleh fasilitas Kredit Lokal dengan jumlah maksimal sebesar Rp 575.000.000 dengan suku bunga sebesar 10,75% per tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Maret 2007. Jaminan yang diberikan oleh Entitas Induk yaitu bilyet deposito berjangka No. AF 641646 dengan nilai nominal Rp 575.000.000, yang diterbitkan oleh BCA atas nama KMKP, Entitas Anak (Catatan 8).
Fasilitas kredit telah diubah beberapa kali, yang kemudian berdasarkan perjanjian kredit tanggal 12 Februari 2009 plafon fasilitas yang diterima Entitas Induk menjadi sebesar Rp 2 Miliar dengan suku bunga sebesar 7% per tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Maret 2010.
Pada tanggal 22 Februari 2010, berdasarkan surat No. 0818/W09-ADM/2010 plafon fasilitas ditambah sebesar Rp 200.000.000 menjadi Rp 2.200.000.000 dan akan jatuh tempo pad a tanggal 9 Maret 2011.
Pada tanggal 22 Februari 2011, berdasarkan surat No. 0633/W09-ADM/2011, jangka waktu fasiltas diperpanjang sampai dengan tanggal 9 Maret 2012 dan dibebani bunga sebesar 6% per tahun.
PT Bank Central Asia,Tbk (“BCA”) (lanjutan) 4) Kredit lokal dengan pagu kredit Rp 2,2 miliar (lanjutan)
Pinjaman ini dijamin dengan :
Bilyet deposito berjangka No. AF 641646 dengan nilai nominal Rp 575.000.000, yang diterbitkan oleh BCA Cabang Pembantu Cempaka Putih Permai, atas nama KMKP, Entitas Anak (Catatan 8).
Bilyet deposito berjangka No. AF 641676 dengan nilai nominal Rp 586.250.000, yang diterbitkan oleh BCA Cabang Pembantu Cempaka Putih Permai, atas nama KMKP, Entitas Anak (Catatan 8).
Bilyet deposito berjangka No. AF 641677 dengan nilai nominal Rp 638.750.000, yang diterbitkan oleh BCA Cabang Pembantu Cempaka Putih Permai, atas nama KMKP, Entitas Anak (Catatan 8).
Pada tanggal 24 April 2011, Entitas Induk telah melunasi hutang bank ini. PT Bank Victoria International Tbk (“Bank Victoria”)
Berdasarkan surat perjanjian Kredit dari PT Bank Victoria International Tbk No. 001/SPK-VIC/X/2006 tanggal 6 Oktober 2006, BAP, Entitas Anak memperoleh fasilitas pinjaman demand loan dan rekening koran dengan nilai maksimum fasilitas masing-masing sebesar Rp 15.000.000.000 dan Rp 10.000.000.000 dan dikenakan bunga pinjaman sebesar 16% per tahun.
Berdasarkan Surat Pemberitahuan Pemberian kredit No. 059/WBI-EKS/10/2009, tanggal 27 Oktober 2009, Entitas Anak memperoleh perpanjangan fasilitas kredit dengan jangka waktu sampai dengan tanggal 6 Oktober 2010 dan dikenakan bunga pinjaman sebesar 16%.
Berdasarkan Surat Perpanjangan Fasilitas Kredit No. 092/SK/11/2010, tangga 1 November 2010, Entitas Anak memperoleh perpanjangan fasilitas kredit dengan jangka waktu sampai dengan tanggal 6 Oktober 2011 dan dikenakan bunga pinjaman sebesar 16%.
Entitas Anak memberikan jaminan berupa tanah dan bangunan, dengan Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 939 dan No. 940, seluas 1.151 m2 yang terletak di Jl. Jambu No. 12 dan 12A, Menteng, Jakarta Pusat atas nama PT Rizki Pelita Sejati, pihak berelasi (tahun 2010 dan 2009) dan persediaan barang dagangan sebesar Rp 31.424.575.268 dan Rp 9.516.409.587 (Catatan 6) pada tanggal 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010 / 31 Desember 2009.
Perusahaan dan Anak Perusahaan mengadakan perjanjian pembiayaan konsumen dengan PT BCA Finance.
Rincian dari hutang pembiayaan pada tanggal-tanggal 30 September 2012, 31 Desember 2011 dan 1 Januari 2011 adalah sebagai berikut: