Mayoritas komisaris PT. BPR Tanjung Pratama tidak memiliki saham pada PT. BPR Tanjung Pratama, lembaga Keuangan bukan Bank dan perusahaan lainnya, kecuali komisaris utama (Bpk. Michael Tandjung) yang merangkap sebagai pemegang saham pengendali BPR dan memiliki saham pada beberapa perusahaan lain.
a. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada BPR
No. Nama Anggota Dewan Komisaris Nominal Persentase Kepemilikan (%)
1. Michael Tandjung 2.000.000.000 50.00
2. Novembranus Ratu Rihi - -
b. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada Perusahaan Lain
No. Nama Anggota Dewan Komisaris
Sandi
Bank Lain Nama Perusahaan Lain Persentase Kepemilikan (%)
1. Michael Tandjung - PT. Timor Hotel 17.00
PT. Timor Travel 10.00
PT. Anugrah Mitra Timor 15.00 CV. Surya Mas Pratama 50.00
CV. Pratama Ban 100.00
CV. Tiga Pilar Sejahtera 40.00 CV. Timor Mitra Transport 20.00
KSP Tanjung Ketua
2. Novembranus Ratu Rihi - - -
Laporan Pelaksanaan GCG PT. BPR Tanjung Pratama Tahun 2020 16 | P a g e 5. Hubungan Keuangan dan/atau Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris
dengan Anggota Dewan Komisaris Lain, Anggota Direksi dan/atau Pemegang Saham BPR.
Seluruh anggota Dewan Komisaris PT. BPR Tanjung Pratama tidak memiliki hubungan keuangan dan keluarga dengan sesama anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, kecuali Bpk. Michael Tandjung yang merupakan pemegang saham pengendali dan bersaudara kandung dengan pemegang saham lainnya di BPR Tanjung Pratama.
a. Hubungan Keuangan Anggota Dewan Komisaris pada BPR
No. Nama Anggota Dewan Komisaris 1. Michael Tandjung Tidak ada Tidak ada Bapak Michael Tandjung
- PSP di BPR Tanjung Pratama
2. Novembranus Ratu Rihi Tidak ada Tidak ada Tidak ada
b. Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris pada BPR
No. Nama Anggota Dewan Komisaris 1. Michael Tandjung Tidak ada Tidak ada Bapak Michael Tandjung
– PSP dan bersaudara dengan pemegang saham lainnya di BPR Tanjung Pratama
2. Novembranus Ratu Rihi Tidak ada Tidak ada Tidak ada
6. Paket/Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas Lain bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang Ditetapkan Berdasarkan RUPS.
Paket/kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Dewan komisaris dan Direksi meliputi remunerasi dalam bentuk non natura (gaji, tunjangan-tunjangan serta tantiem) selama tahun 2020 sebesar Rp. 830.409.177,- sedangkan fasilitas lain dalam bentuk natura (fasilitas tidak tetap lainnya termasuk tunjangan pajak dan kesehatan) selama tahun 2020 sebesar Rp. 78.351.645,-.
a. Paket/Kebijakan Remunerasi bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang Ditetapkan Berdasarkan RUPS
No. Jenis Remunerasi (Dalam 1 Tahun)
Laporan Pelaksanaan GCG PT. BPR Tanjung Pratama Tahun 2020 17 | P a g e
2. Tunjangan 2 378.729.207 2 156.392.438
3. Tantiem 2 70.216.981 2 21.422.196
4. Kompensasi berbasis saham - - - -
5. Remunerasi lainnya - - -
Total 628.946.188 279.814.634
b. Uraian Fasilitas Lain bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang Ditetapkan Berdasarkan RUPS
No. Jenis Fasilitas Lain (Dalam 1 Tahun) Uraian Fasilitas Disertai dengan Jumlah Fasilitas (Unit)
Direksi Dewan Komisaris
1. Perumahan - -
2. Transportasi 1 -
3. Asuransi Kesehatan - -
4. Fasilitas lainnya - -
7. Rasio Gaji Tertinggi dan Gaji Terendah
Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah dalam perbandingan.
Keterangan
Perbandingan
(a/b) : 1
Rasio gaji pegawai yang tertinggi (a) dan gaji pegawai yang terendah (b) 5,1 : 1 Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gaji anggota Direksi yang terendah (b) 1,2 : 1 Rasio gaji anggota Dewan Komisaris yang tertinggi (a) dan gaji anggota Dewan
Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gaji Pegawai yang Tertinggi (b) 2,2 : 1
8. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris
a. Pelaksanaan Rapat Dalam 1 (satu) Tahun
No. Tanggal Rapat Jumlah Peserta Topik/Materi Pembahasan 1. 06/01/2020 2 Realisasi RKAT 2019 & Penetapan RKAT 2020 2. 06/03/2020 2 Evaluasi Kinerja Triwulan IV Tahun 2019
3. 06/10/2021 2 Penetapan Akuntan Publik dan KAP dalam rangka audit atas informasi keuangan tahun 2020 & Evaluasi kinerja Triwulan III 2020
b. Kehadiran Anggota Dewan Komisaris
No. Nama Anggota Dewan Komisaris Frekuensi Kehadiran
Tingkat Kehadiran (dalam %) Fisik Telekonferensi
1. Michael Tandjung 3 - 100.00
2. Novembranus Ratu Rihi 3 - 100.00
9. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud)
Penyimpangan/ kecurangan Internal Bank yang dilakukan oleh Direksi, Dewan Komisaris, Pegawai Bank, baik yang berkaitan dengan simpanan dana masyarakat atau penyalahgunaan kredit di BPR Tanjung Pratama selama tahun 2020 adalah Nihil/ Tidak pernah terjadi.
Laporan Pelaksanaan GCG PT. BPR Tanjung Pratama Tahun 2020 18 | P a g e
Internal Fraud Jumlah kasus yang dilakukan oleh
dalam 1 tahun
Direksi Dewan Komisaris Pegawai tetap Pegawai tidak tetap Tahun
Telah ditindak lanjuti
melalui proses hukum - - - -
10. Permasalahan Hukum yang Dihadapi
Permasalahan hukum secara perdata atau pidana yang dihadapi oleh PT. BPR Tanjung Pratama, selama tahun 2020 adalah tidak ada (Nihil), baik yang berkaitan dengan penyalahgunaan kredit atau simpanan dana masyarakat.
Permasalahan Hukum Jumlah
Perdata Pidana
Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap) - -
Dalam proses penyelesaian - -
Total NIHIL NIHIL
11. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan
Pada tahun 2020 Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan, bank mampu menghindari transaksi yang mengandung potensi benturan kepentingan.
No. Nama dan Jabatan Pihak yang Memiliki Benturan
12. Pemberian Dana Untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik
BPR Tanjung Pratama selalu aktif berkontribusi/berpartisipasi terhadap kegiatan sosial masyarakat sebagai perwujudan pemenuhan tanggung jawab sosial perusahaan yang merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari kegiatan operasional BPR.
Melalui program dan kegiatan tersebut, BPR berusaha untuk menciptakan sinergi dan ikatan yang kuat dengan masayarakat dan lingkungan dimana BPR beroperasi.
Pemberian dana/sumbangan untuk kegiatan sosial selama tahun 2020 adalah sebesar
Laporan Pelaksanaan GCG PT. BPR Tanjung Pratama Tahun 2020 19 | P a g e Rp. 12.039.700, dan sebagaimana tahun sebelumnya BPR Tanjung Pratama tidak pernah memberikan dana untuk kegiatan politik.
Berikut adalah dana CSR untuk kepentingan sosial selama tahun 2020:
No. Tanggal
2 19/02/2020 Sosial Donasi pembangunan sanggar belajar Lepo Lorun Maumere nasabah & masyarakat Kab. Belu
4 19/05/2020 Sosial Gathering seluruh karyawan & Direksi dalam rangka HUT BPR
B. Kesimpulan Umum hasil Self Assessment Pelaksanaan Good Corporate Governance.
Berdasarkan hasil Self Assessment pelaksanaan GCG PT. BPR Tanjung Pratama periode Desember 2020, disampaikan hal-hal sebagai berikut :
a. Nilai Komposisi GCG sebesar 1,97 dengan peringkat Baik b. Peringkat masing-masing per Faktor adalah
No Aspek yang Dinilai Bobot Peringkat Nilai
1 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi 22.00% 1 0.34
2 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris 16.67% 1 0.32 3 Kelengkapan dan pelaksanaan tugas atau Fungsi Komite 00.00% - 0.00
4 Penanganan benturan kepentingan 11.11% 1 0.22
5 Penerapan fungsi kepatuhan BPR 11.11% 1 0.24
6 Penerapan fungsi Audit Intern 11.11% 1 0.20
7 Penerapan fungsi Audit Ekstern 2.78% 1 0.04
8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern*) 00.00% - 0.00
9 Batas Maksimum Pemberian Kredit 8.33% 1 0.18
Laporan Pelaksanaan GCG PT. BPR Tanjung Pratama Tahun 2020 20 | P a g e
10 Rencana Bisnis BPR 8.33% 1 0.19
11 Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan Bank, serta Pelaporan Internal
8.33% 1 0.24
Nilai Komposit 100.00% 1,97
Peringkat Komposit Baik
Terlampir disampaikan Hasil Self Assessment Pelaksanaan Good Corporate Governance PT.
BPR Tanjung Pratama tahun buku 31 Desember 2020.
Demikian Laporan ini disampaikan, agar maklum. Terima kasih.
Atambua, 23 Juni 2021
Laporan Pelaksanaan GCG PT. BPR Tanjung Pratama Tahun 2020 21 | P a g e SUMMARY PERHITUNGAN NILAI KOMPOSIT
PERSIAPAN SELF ASSESSMENT GCG DESEMBER 2020 PT. BPR Tanjung Pratama
NO Aspek Yang Dinilai Bobot (a) Peringkat (b)
Nilai
(a) + (b) Catatan
1 Pelaksanaan tugas dan
tanggungjawab Direksi 22.00% 1 0.34
Jumlah, Komposisi, Integritas dan Kompetensi anggota serta pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi telah memenuhi prinsi-prinsip GCG.
2 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan
Komisaris 16.67% 1 0.32
Dewan Komisaris telah cukup melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya sesuai dengan prinsip GCG terlihat dari fungsi pengawasan yang dilakukan Dewan Komisaris terhadap rencana bisnis yang telah disusun, pemberian kredit kepada pihak terkait, debitur inti /besar Bank.
3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite
00.00% - 0.00
4 Penanganan Benturan
Kepentingan 11.11% 1 0.22 Tidak terdapat benturan kepentingan.
5 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank
11.11% 1 0.24
Penerapan fungsi kepatuhan bank telah berjalan secara memadai, untuk meningkatkan penerapannya, BPR telah memiliki direktur yang membawahi fungsi kepatuhan dan PE yang menjalankan fungsi kepatuhan.
6 Penerapan Fungsi Audit Intern
11.11% 1 0.20
Pelaksanaan fungsi Audit Intern bank telah berjalan efektif, pedoman intern sebagai acuan pemeriksaan (risk based audit) telah memenuhi standar minimum yang ditetapkan SPFAIB, PE menjalankan fungsinya secara independen.
7 Penerapan Fungsi Audit
Ekstern 2.78% 1 0.04 Kantor Akuntan Publik telah melaksanakan Audit secara independen dan memenuhi kriteria yang ditetapkan.
8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern*)
00.00% - 0.00
9 Batas Maksimum
Pemberian Kredit 8.33% 1 0.18 Tidak terdapat pelanggaran dan pelampauan BMPK.
10 Rencana Bisnis BPR
8.33% 1 0.19
Rencana Bisnis bank telah disusun sesuai dengan ketentuan dan telah memperhatikan rencana kedepan walaupun masih terdapat kelemahan, akan tetapi Realisasi Rencana Bisnis cukup sesuai dengan Rencana Bisnis bank.
11 Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, serta pelaporan internal
8.33% 1 0.24
Informasi keuangan dan non keuangan telah disampaikan dan dipublikasikan secara transparan kepada pihak-pihak yang ditetapkan.
Nilai Komposit 100.00% 1,97 Baik
Laporan Pelaksanaan GCG PT. BPR Tanjung Pratama Tahun 2020 22 | P a g e KESIMPULAN UMUM HASIL PENILAIAN PENERAPAN TATA KELOLA BPR
Nama BPR : PT. BPR TANJUNG PRATAMA Posisi : 31 Desember 2020
Hasil Penilaian Sendiri (Self Assessment) Penerapan Tata Kelola
Nilai Komposit Peringkat Komposit
1,97 Baik
ANALISIS
Penerapan tata kelola di BPR Tanjung Pratama sudah berjalan dengan baik, dimana:
Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi telah dilakukan sesuai prinsip-prinsip tata kelola perusahaan atau GCG.
Penerapan fungsi kepatuhan telah dilakukan secara memadai dan untuk memenuhi penerapan GCG serta meningkatkan penerapan fungsi kepatuhan disemua tingkatan/jenjang organisasi, Bank telah memiliki Direktur yang membawahi fungsi kepatuhan dan Pejabat Esekutif yang menjalankan fungsi kepatuhan.
Pelaksanaan Fungsi Audit Intern sudah dilakukan secara memadai.
Penerapan Fungsi Audit Ekstern telah dilakukan secara independen sesuai ketentuan.
Tidak terdapat pelanggaran dan pelampauan Batas Maksimum Pemberian Kredit sesuai ketentuan OJK.
Tidak terdapat kasus fraud ataupun transaksi yang mengandung benturan kepentingan.
Rencana bisnis bank telah disusun sesuai ketentuan, walaupun masih terdapat kelemahan, akan tetapi realisasinya tidak memiliki deviasi yang signifikan dari rencana yang dibuat.
Informasi keuangan dan non keuangan BPR telah disampaikan dan dipublikasikan secara transparan kepada pihak-pihak yang telah ditentukan.
Penerapan Manajemen Risiko telah diterapkan oleh BPR, walaupun belum sepenuhnya. Bank akan menerapkan dan menjalankan semua kewajiban terkait penerapan manajemen risiko paling lambat sesuai yang diatur dalam ketentuan OJK No. 13/POJK.03/2015.
Atambua, 23 Juni 2021