1. Efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Komisaris dan Direksi.
2. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas komite-komite dan satuan kerja yang terkait
dengan pengendalian internal dan manajemen risiko.
3. Pelaksanaan fungsi kepatuhan, auditor internal, auditor eksternal dan
manajemen risiko.
4. Penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar.
5. Rencana strategis bank.
6 Transparansi kondisi keuangan dan non-keuangan bank.
PRINSIP GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Dalam penerapan GCG, Bank Artos membangun nilai-nilai dan budaya perusahaan yang diterapkan dalam setiap aktivitas bisnis dan operasional bank yang berprinsip
pada keterbukaan (tranparancy), akuntabilitas(accountability),pertanggungjawaban
(responsibility), kemandirian(independency),kewajaran(fairness).
PEDOMAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Bank Artos telah memiliki pedoman dan kebijakan pelaksanaan GCG yang digunakan
Good Corporate Governance
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM
Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) adalah merupakan pemegang kekuasaan tertinggi perseroan. RUPS memiliki kewenangan antara lain : menyetujui Laporan
Tahunan, memutuskan pembagian deviden, memutuskan pemupukan cadangan
tujuan, menyetujui perubahan anggaran dasar, mengangkat memberhentikan anggota Dewan Komisaris dan Direksi, mengevaluasi kinerja Dewan Komisaris dan Direksi, menetapkan bentuk dan jumlah imbalan, tunjangan dan fasilitas bagi anggota Dewan Komisaris dan Direksi, dan keputusan-keputusan lainnya yang sejalan dengan strategi dan kebijakan bank. Selama tahun 2015 pemegang saham telah melakukan beberapa kali RUPS yang menghasilkan keputusan antara lain : Mengesahkan Laporan Tahunan tahun 2014.
DEWAN KOMISARIS
Sistem pengelolaan Bank Artos dilakukan secara dual kontrol dengan memisahkan fungsi yang jelas antara fungsi kepengurusan bank yang dijabat oleh Direksi dan fungsi pengawasan bank yang diemban oleh Komisaris. Komposisi Dewan Komisaris Bank Artos telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia tentang GCG yaitu terdiri dari 3 (tiga) orang dimana 2 (dua) diantaranya adalah komisaris independen.
Hingga akhir Desember 2015, susunan anggota Dewan Komisaris sebagai berikut :
Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris secara rinci telah tertuang dalam Buku pedoman Tugas dan Tanggung Jawab Komisaris, antara lain :
+ Memberikan usulan kepada Rapat Umum Pemegang Saham mengenai
pencalonan anggota Direksi
+ Memberikan persetujuan atau penolakan perangkapan jabatan anggota Direksi
pada perusahaan lain.
+ Melakukan pengawasan atas pelaksanaan kebijakan Direksi.
+ Melakukan pengawasan perkembangan usaha bank.
+ Memberi bantuan secara terbatas atas kegiatan usaha bank.
+ Menyelesaikan benturan kepentingan antara sesama anggota Direksi.
+ Memberikan nasehat kepada Direksi.
Dewan komisaris senantiasa melakukan pengawasan tindak lanjut Direksi dalam menyelesaikan temuan Auditor Internal, Auditor Eksternal dan hasil pemeriksaan OJK. Penyelenggaraan rapat Dewan Komisaris telah dilakukan dengan baik, dimana
sepanjang tahun 2015 telah dilaksanakan sebanyak empat kali, dan secara
keseluruhan dihadiri lengkap oleh seluruh anggota Komisaris, dengan agenda utama mengevaluasi perkembangan kinerja bank serta memberikan nasehat dan rekomendasi kepada Direksi dalam meningkatkan kinerja bank agar tetap
berpedoman pada prinsip kehati-hatian (Prudential Banking Practices) dan selalu
mematuhi (comply) terhadap ketentuan dan peraturan perundang-undangan yang
berlaku. Nama William Arto Hardy
Nono Sukarno Lucia Djatmiko Jabatan Komisaris Komisaris Komisaris Utama
Hubungan Keuangan / Keluarga
Pihak Independen Pemegang Saham ( 15% )
KOMITE-KOMITE
Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya Dewan Komisaris dibantu oleh 3 (tiga) komite, yaitu :Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, Komite Remunerasi dan Nominasi.
Sampai dengan akhir Desember 2015, susunan komite-komite tersebut adalah sebagai berikut :
Tugas dan tanggung jawab dari Komite-Komite tersebut secara terperinci telah dituangkan dalam Buku Pedoman Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, dan Komite Remunerasi dan Nominasi, antara lain memberikan pendapat profesional dan tidak memihak (independen) atas laporan-laporan yang disampaikan oleh Direksi, serta mengidentifikasikan hal-hal yang memerlukan perhatian dari Komisaris.
Selama tahun 2015, Komite-Komite tersebut telah mengadakan rapat sebanyak dua kali, yang membahas pembuatan program kerja, pembagian tugas anggota komite, serta pemantauan kegiatan usaha bank sesuai fungsi dan bidang masing-masing komite.
Manuel Lahengke Nusa
KOMITE AUDIT
KOMITE PEMANTAU RISIKO
KOMITE REMUNERASI & NOMINASI Verawati
Lucia Djatmiko Nama
Manuel Lahengke Nusa Verawati Nono Sukarno Nama Jabatan Ketua Anggota Anggota Jabatan Ketua Anggota Anggota
Hubungan Keuangan / Keluarga Merangkap Komisaris Independen
Pihak Independen Pihak Independen
Hubungan Keuangan / Keluarga Merangkap Komisaris Independen
Pihak Independen Pihak Independen
William Arto Hardy Fifiningsih A Lucia Djatmiko Nama Jabatan Ketua Anggota Anggota
Hubungan Keuangan / Keluarga Merangkap Komisaris Independen
Merangkap Komisaris Utama Merangkap Kepala Urusan
DIREKSI
Susunan dan jumlah keanggotaan Direksi telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia dan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham.
Susunan Direksi hingga akhir tahun 2015 adalah sebagai berikut :
Tugas dan tanggung jawab Direksi adalah melaksanakan kepengurusan dan mengelola Bank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawabnya sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, yang secara terperinci dituangkan dalam Buku Pedoman Tata Tertib Kerja Direksi, antara lain :
+ Memastikan bahwa semua kegiatan usaha bank telah berjalan dengan ketentuan
dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Merumuskan dan
menetapkan kebijakan umum bank, serta memastikan bahwa pelaksanaannya sudah berjalan secara konsekuen dan konsisten
+ Melakukan pengkajian ulang terhadap kualitas portofolio dalam rangka
pengamanan atas risiko terkait.
+ Menetapkan kebijakan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your
Customer Principles) dan memastikan bahwa pelaksanaannya sudah dilakukan secara konsisten dan berkesinambungan.
+ Menetapkan prosedur untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau dan
mengendalikan risiko yang dihadapi, serta menetapkan kebijakan dan strategi prosedur sistem pengendalian intern.
+ Memantau kecukupan dan efektivitas dari sistem pengendalian intern.
+ Menindaklanjuti hasil pemeriksaan SKAI, OJK, Bank Indonesia, PPATK, dan
Otoritas lainnya, serta memastikan bahwa hal tersebut telah dilaksanakan dengan baik dan sesuai.
+ Memberikan laporan secara berkala kepada Dewan Komisaris mengenai
langkah-langkah yang telah, sedang dan akan dilakukan atas Perkembangan
portofolio bank, Temuan-temuan penting dari SKAI/OJK, Pelaksanaan realisasi
rencana kerja bankdanPenyimpangan yang terjadi.
Nama Reinantha Yaputra
Lina Arto Hardy Bambang Setiawan
Jabatan
Direktur SDM, Umum, SKMR & MIS Direktur Utama
Hubungan Keuangan / Keluarga
Pihak Independen Direktur
Pemegang Saham ( 15% ) Pihak Independen
Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya Direksi dibantu oleh 2 (dua) Komite, yaitu : Komite Aktiva Pasiva dan Komite Manajemen Risiko
Sampai dengan akhir Desember 2015, susunan komite-komite tersebut adalah sebagai berikut :
Tugas dan tanggung jawab dari Komite-Komite tersebut secara terperinci telah dituangkan dalam Buku Pedoman Tugas dan Tanggung Jawab Komite Aktiva Pasiva dan Komite Manajemen Risiko.
Selama tahun 2015, masing-masing Komite tersebut telah mengadakan rapat : untuk Komite Aktiva Pasiva dilaksanakan satu kali dalam satu bulan, dan Komite Manajemen Risiko setiap triwulan, yang membahas pembuatan program kerja, pemantauan kegiatan usaha bank sesuai fungsi dan bidang masing-masing komite.
Lina Arto Hardy
KOMITE AKTIVA PASIVA (ALCO)
KOMITE MANAJEMEN RISIKO Bambang Setiawan Reinantha Yaputra Nama Achmad Humam Reinantha Yaputra Nama Jabatan Ketua Anggota Anggota Jabatan Ketua Sekretaris
Hubungan Keuangan / Keluarga Merangkap Direktur Utama
Merangkap Direktur Merangkap Direktur
Hubungan Keuangan / Keluarga Merangkap Direktur Utama
Merangkap Kepala SKMR
Fifiningsih Ario Anggota Merangkap Kepala Urusan
Lina Arto Hardy Supiarti O. Wijaya
Anggota Anggota
Merangkap Direktur
Merangkap Treas, Opr, & Credit Suppt Mn