Total 605 165
Bank melakukan penelaahan atas penurunan nilai giro pada bank lain secara individual berdasarkan apakah terdapat bukti obyektif penurunan nilai.
Seluruh giro pada bank lain pada tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016 dikasifikasikan lancar.
Manajemen berpendapat bahwa cadangan kerugian penurunan nilai tidak diperlukan untuk giro pada bank lain pada tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016.
Pada tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016, tidak terdapat giro pada bank lain yang dijadikan agunan oleh Bank.
Pada tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016, tingkat suku bunga rata-rata per tahun giro pada bank lain masing-masing sebesar 1,42% dan 0,24%.
6. Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Rincian penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain adalah sebagai berikut:
30 September 2017 31 Desember 2016 Pihak ketiga Rupiah Fasilitas Simpanan
Bank Indonesia (FASBI) 71.193 25.995 Fine Tune Konstraksi (FTK) 149.942 19.992 Call Money
PT Bank Negara Indonesia
(Persero)Tbk - 40.000 PT Bank Dinar Indonesia,Tbk - 40.000 PT Bank Pembangunan
Daerah Jawa Barat
PT Bank OCBC NISP,Tbk - 30.000
Total 221.135 185.987
Jangka waktu penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain adalah kurang dari 1 bulan. Suku bunga rata-rata tahunan untuk penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain adalah sebagai berikut: 30 September 2017 31 Desember 2016 Rupiah Fasilitas Simpanan
Bank Indonesia (FASBI) 3,70% 4,54% Fine Tune Kontraksi (FTK) 4,33% 4,47% Call Money - 5,10%
Bank melakukan penelahaan atas penurunan nilai penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain secara individual berdasarkan apakah terdapat bukti obyektif penurunan nilai.
Pada tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016, seluruh penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain digolongkan sebagai lancar.
Manajemen berpendapat bahwa cadangan kerugian penurunan nilai tidak diperlukan untuk penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain pada tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016.
Pada tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016, tidak terdapat penempatan yang dijaminkan.
7. Efek-efek
Efek-efek terdiri dari: a. Berdasarkan jenis
30 September 2017 31 Desember 2016
Nilai nominal/ Nilai wajar/ Nilai nominal/ Nilai wajar/ Nominal value Fair value Nominal value Fair value
Dimiliki hingga jatuh tempo
Rupiah
Sertifikat Bank Indonesia - - 80.000 78.016
Sertifikat Deposito
Bank Indonesia 240.000 236.614 20.000 19.777 Obligasi korporasi 125.000 125.004 70.000 70.175 Negotiable Certificate
Total - dimiliki hingga jatuh
tempo 380.000 376.126 190.000 187.751
Tersedia untuk dijual
Rupiah
Obligasi korporasi 354.000 357.635 329.000 332.864 Obligasi Pemerintah 30.000 32.415 120.000 121.370
Total - tersedia untuk dijual 384.000 390.050 449.000 454.234
Nilai wajar melalui laba rugi
Diperdagangkan
Rupiah
Reksa Dana 70.000 70.750 - -
Total - nilai wajar melalui
laba rugi 70.000 70.750 - -
Total efek-efek 834.000 836.926 639.000 641.985
b. Berdasarkan peringkat
Rincian peringkat obligasi korporasi dari PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT Pefindo) atau PT Fitch Ratings Indonesia seperti yang dilaporkan oleh Bursa Efek Indonesia pada tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016 adalah sebagai berikut:
30 September 2017 31 Desember 2016
Peringkat/ Peringkat/
Rating Total Rating Total
Dimiliki hingga jatuh tempo
Rupiah
Obligasi Subordinasi I
Bank CIMB Niaga
Tahun 2010 - - AA (Idn) 10.056
Obligasi Subordinasi III
Bank Panin
Tahun 2010 idAA- 10.004 idAA - 10.037 MTN Obligasi Kimia Farma
Tahun 2016 idAA- 30.000 idAA- 30.000 MTN I Bank Bukopin Tahun
2016 - - id A+ 10.000 Obligasi Indosat V Tahun
2007 Seri B - - idAAA 10.082 Obligasi Berkelanjutan Exim
Bank III Tahap IV
Obligasi Berkelanjutan III SMF Tahap VII Tahun 2017
Seri A idAAA 20.000 - - MTN I Bank Sumitomo
Mitsui Indonesia
Tahun 2015 idAAA 20.000 - - Obligasi Berkelanjutan II
BRI Tahap II Tahun 2017
Seri A idAAA 25.000 - -
Total - dimiliki hingga jatuh
tempo 125.004 70.175
Tersedia untuk dijual
Rupiah
Obligasi Berkelanjutan I
WOM Finance Tahap IV
Tahun 2015 Seri B AA (idn) 38.600 AA (Idn) 41.716 MTN I Bank Sumitomo
Mitsui Indonesia
Tahun 2015 idAAA 15.000 idAAA 15.000
Obligasi PLN XII
Tahun 2010 Seri B idAAA 11.215 idAAA 10.610 Obligasi PLN IX
Tahun 2007 Seri A - - idAAA 10.140
Obligasi Berkelanjutan I
Agung Podomoro Land
Tahap III idA- 31.200 idA- 29.085
Obligasi Berkelanjutan I
OCBC NISP Tahap II
Tahun 2015 Seri C idAAA 20.288 idAAA . 20.350 Obligasi Berkelanjutan III
Adira Finance Tahap IV
Tahun 2016 Seri B idAAA 10.127 idAAA 10.047 Obligasi Berkelanjutan I
BII Finance Tahap I
Tahun 2015 Seri A AA(idn) 20.404 AA+(idn) 20.404 Obligasi Berkelanjutan
II JAPFA Tahap I
Tahun 2016 Seri A A(idn) 10.125 idA- 10.010
Obligasi Subordinasi
Berkelanjutan I
Bank Permata Tahap II
Tahun 2012 idAA 10.120 idAA+ 10.200
Obligasi IV
Mayora Indah IV idAA- 7.684 idAA- 9.692
Obligasi Subordinasi I
Bank BII Tahun 2011 idAA 6.156 idAA+ 6.181
Obligasi Berkelanjutan I
Bank BTPN Tahap II
Tahun 2012 Seri B - - idAAA 5.008 Obligasi Berkelanjutan I
Toyota Astra Financial Service Tahap I 2014
Seri B - - idAA 10.047 Obligasi Bank BRI
Tahap II tahun 2016
Obligasi Berkelanjutan II Astra Sedaya Finance Tahap II Tahun 2013
Seri C idAAA 15.092 idAAA 15.195 Obligasi VII Bank Jabar
Banten Tahun 2011
Seri C idAA- 10.160 idAA- 10.220 Obligasi Berkelanjutan I
Sumber Alfaria Trijaya Tahap II Tahun 2015
Seri A AA-(idn) 16.238 idAA- 16.000 Obligasi Berkelanjutan II
Federal Inter Finance Tahap III Tahun 2016
Seri B idAAA 10.600 idAAA 10.015 Obligasi Berkelanjutan I
Bank BRI Tahap III
Tahun 2016 Seri C idAAA 2.134 idAAA 1.937 Obligasi Berkelanjutan I
Indosat Tahap II Tahun
2015 Seri B idAAA 10.192 idAAA 10.002 Obligasi Berkelanjutan I
Bank DKI Tahap I
Tahun 2016 A(idn) 51.150 idAA- 50.810 Obligasi Lautan Luas
Tahap I Tahun 2017
Seri A idA- 50.875 - -
Total - tersedia untuk dijual 357.635 332.864
Nilai wajar melalui laba rugi Diperdagangkan
Rupiah
Reksa Dana Pasar Uang
Seruni VII - 30.307 - - Reksa Dana Pasar Uang
Mandiri Capital Prima - 40.443 - -
Total – nilai wajar melalui laba rugi 70.780 -
c. Berdasarkan obligasi pemerintah
30 September 2017 31 Desember 2016 FR0064 - 17,016 FR0069 10,325 10,100 FR0070 22,090 20,390 FR0073 - 73,864 Total 32,415 121,370
Suku bunga rata-rata per tahun efek-efek adalah sebagai berikut: 30 September 2017 31 Desember 2016 % % FR0064 - 6.13 FR0069 7.87 7.88 FR0070 8.37 8.38 FR0073 - 8.75
d. Berdasarkan tingkat suku bunga rata-rata per tahun
30 September 2017 31 Desember 2016
% %
Sertifikat Deposito Bank Indonesia 5.67 6.44
Sertifikat Bank Indonesia - 6.63
Obligasi Pemerintah 8.12 8.30
Obligasi Korporasi 9.19 9.80
Negotiable Certificate Deposit 7.01 7.02
e. Cadangan kerugian penurunan nilai
Bank melakukan penelaahan atas efek-efek secara individual berdasarkan apakah terdapat bukti obyektif penurunan nilai.
Manajemen berpendapat bahwa cadangan kerugian penurunan nilai tidak diperlukan untuk efek-efek pada tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016. f. Informasi lain.
Pada tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016, seluruh efek-efek diklasifikasikan sebagai investasi dimiliki hingga jatuh tempo dan tersedia untuk dijual, dalam mata uang Rupiah, diterbitkan oleh pihak ketiga dan digolongkan sebagai lancar. Pada tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016, tidak terdapat efek-efek yang dijaminkan.