Jumlah fasilitas/ Jumlah pinjaman/ Jatuh tempo fasilitas/
Facility amount Loan amount Maturity date of the facility 31 Desember / 31 Desember/ 30 Desember/ 31 Desember/ 30 Desember/ 31 Desember/
December 2021 December 2020 December 2021 December 2020 December 2021 December 2020
Non-revolving Rupiah
Pihak ketiga/Third parties
Mei/
PT Bank Central Asia Tbk - 300.000 - 50.000 - May 2021
Juni/
- 700.000 - 116.667 - June 2021
Mei/ Mei/
1.000.000 1.000.000 138.890 472.222 May 2022 May 2022
Desember/ Desember/
500.000 1.055.000 333.333 500.000 December 2023 December 2023
Januari/
555.000 - 385.417 - January 2024
-Maret/
700.000 - 525.000 - March 2024
-Mei/
500.000 - - - May 2022
-September
1.000.000 - 916.667 - September 2024
-Kredit Sindikasi Lokal/ Juli/ Juli/
Local Syndication Loan 1.000.000 1.000.000 527.778 861.111 July 2023 July 2023
Oktober/ Oktober/
1.500.000 1.500.000 916.667 1.416.667 October 2023 October 2023
Maret/
PT Bank UOB Indonesia - 300.000 - 25.000 - March 2021
Agustus/
300.000 - - - August 2022
-April/ April/
PT Bank Danamon Tbk 500.000 500.000 222.222 388.889 April 2023 April 2023
Juni/ Juni/
300.000 300.000 150.000 250.000 June 2023 June 2023
Desember/ Desember/
500.000 500.000 333.333 500.000 December 2023 December 2023
Desember/
500.000 - 500.000 - December 2024
-Oktober/
500.000 - - - October 2022
-Maret/
PT Maybank Indonesia Tbk - 500.000 - 41.667 - March 2021
Februari/
PT Bank Panin Tbk - 400.000 - 22.222 - February 2021
Maret/
- 400.000 - 33.333 - March 2021
Maret/ Maret/
550.000 550.000 45.833 229.167 March 2022 March 2022
April/ April/
450.000 450.000 50.000 200.000 April 2022 April 2022
Agustus/ Agustus/
200.000 200.000 44.444 111.111 August 2022 August 2022
September/ September/
300.000 300.000 75.000 175.000 September 2022 September 2022
Januari/ Januari/
500.000 500.000 180.556 347.222 January 2023 January 2023
Juni/
1.000.000 - 833.333 - June 2024
-Mei/
PT Bank OCBC NISP Tbk - 575.000 - 271.528 - May 2022
Februari/ Februari/
PT Bank KEB Hana Indonesia 400.000 400.000 25.222 169.169 February 2022 February 2022
Desember/
300.000 - 300.000 - December 2024
-Mei/
PT Bank DKI - 275.000 - 42.498 - May 2021
Desember/
300.000 - 300.000 - December 2024
-Desember/
200.000 - - - December 2022
-Agustus/ Agustus/
300.000 300.000 73.717 176.565 August 2022 August 2022
15. PINJAMAN BANK (lanjutan) 15. BANK LOANS (continued)
Jumlah fasilitas/ Jumlah pinjaman/ Jatuh tempo fasilitas/
Facility amount Loan amount Maturity date of the facility 31 Desember / 31 Desember/ 30 Desember/ 31 Desember/ 30 Desember/ 31 Desember/
December 2021 December 2020 December 2021 December 2020 December 2021 December 2020
Non-revolving (lanjutan/continued) Rupiah (lanjutan/continued)
Pihak ketiga (lanjutan)/Third parties (continued)
PT Bank Pembangunan Daerah Maret/ Maret/
Jawa Barat dan Banten Tbk 400.000 400.000 33.333 166.665 March 2022 March 2022
Februari/ Februari/
PT Bank CIMB Niaga Tbk 300.000 300.000 116.667 216.667 February 2023 February 2023
September/
500.000 - - - September 2022
-Maret/ Maret/
PT QNB Indonesia Tbk 500.000 500.000 208.333 375.000 March 2023 March 2023
Desember/
300.000 - 300.000 - December 2024
-15.855.000 13.205.000 7.535.745 7.158.370
Mata uang asing/Foreign currency Pihak ketiga/Third parties
Oktober/
Kredit sindikasi II/ - 963.300 - 305.853 - October 2021
Syndication credit II Oktober/
- 317.418 - 108.899 - October 2021
Agustus/
- 868.800 - 211.829 - August 2021
Agustus/
- 287.040 - 75.422 - August 2021
Bank of China Limited, Cabang Jakarta/ Desember/
Bank of China Limited, Jakarta Branch - 575.000 - 188.067 - December 2021
Februari/ Februari/
PT Bank Mizuho Indonesia 697.750 697.750 58.930 293.525 February 2022 February 2022
697.750 3.709.308 58.930 1.183.595
Rupiah
Pihak berelasi/Related parties
Maret/
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk - 100.000 - 9.338 - March 2021
Maret/
- 250.000 - 23.268 - March 2021
Desember/
- 114.000 - 41.453 - December 2021
Maret/ Maret/
425.000 425.000 39.997 191.215 March 2022 March 2022
September/ September/
63.000 63.000 17.308 38.713 September 2022 September 2022
November/
875.000 - 579.940 - November 2023
-April/
200.000 - 159.102 - April 2024
-Mei/
400.000 - 348.388 - May 2025
-Desember/
450.000 - 450.000 - December 2025
-2.413.000 952.000 1.594.735 303.987
Jumlah/Total non-revolving 18.965.750 17.866.308 9.189.410 8.645.952
Jumlah/Total 21.993.235 21.058.133 9.590.410 10.475.059
15. PINJAMAN BANK (lanjutan) 15. BANK LOANS (continued)
Kredit sindikasi II Syndication credit II
Pada tanggal 26 April 2018, Perseroan memperoleh fasilitas pinjaman dari Anggota Sindikasi, dengan batas kredit maksimum Tranche A sejumlah AS$125.000.000 (nilai penuh) dan Tranche B JPY4.600.000.000 (nilai penuh). Penarikan pertama dilakukan pada tanggal 3 Agustus 2018 dengan jumlah Tranche A AS$60.000.000 (nilai penuh) dan Tranche B JPY2.208.000.000 (nilai penuh).
Penarikan kedua tanggal 2 Oktober 2018 dengan jumlah Tranche A AS$65.000.000 (nilai penuh) dan Tranche B JPY2.392.000.000 (nilai penuh).
On 26 April 2018, the Company obtained a loan facility from a Syndicated Member with a maximum credit limit Tranche A amounting to US$125,000,000 (full amount) and Tranche B amounting to JPY4,600,000,000 (full amount). The first drawdown was on 3 August 2018 with total Tranche A of US$60,000,000 (full amount) and Tranche B of JPY2,208,000,000 (full amount). The second drawdown was on 2 October 2018 with total Tranche A of US$65,000,000 (full amount) and Tranche B of JPY2,392,000,000 (full amount).
Berdasarkan perjanjian sindikasi tanggal 26 April 2018, Perseroan memperoleh fasilitas pinjaman dari Anggota Sindikasi, dengan batas kredit maksimum sejumlah AS$168.000.000. Dengan nilai pinjaman sebesar:
Based on the syndication agreement dated 26 April 2018, the Company obtained a loan facility from a Syndicated Member, with a maximum credit limit of US $168,000,000. With loan amount of:
31 Desember/ 31 Desember/
December 2021 December 2020
MUFG Bank, Ltd., Cabang Jakarta - 124.244 MUFG Bank, Ltd., Jakarta Branch
The Gunma Bank, Ltd. - 82.829 The Gunma Bank, Ltd.
Mega International Commercial Bank Co.Ltd, - Mega International Commercial Bank Co.Ltd
Offshore Banking Branch - 82.829 Offshore Banking Branch
The Nishi-Nippon City Bank.Ltd - 80.140 The Nishi-Nippon City Bank.Ltd
Land Bank of Taiwan, Cabang Singapura - 62.122 Land Bank of Taiwan, Singapore Branch
PT Bank Negara PT Bank Negara
Indonesia (Persero) Tbk Cabang Tokyo - 64.112 Indonesia (Persero) Tbk Tokyo Branch
Bank of Taiwan, Cabang Tokyo - 41.415 Bank of Taiwan, Tokyo Branch
Hua Nan Commercial Bank, Ltd., Hua Nan Commercial Bank, Ltd.,
Offshore Banking Branch - 41.415 Offshore Banking Branch
The Joyo Bank, Ltd - 41.415 The Joyo Bank, Ltd
The Hachijuni Bank, Ltd - 40.070 The Hachijuni Bank, Ltd
Fuyo General Lease (HK) Limited - 20.707 Fuyo General Lease (HK) Limited
The Hokkoku Bank, Ltd. Cabang Singapura - 20.705 The Hokkoku Bank, Ltd. Singapore Branch
- 702.003
Perjanjian sindikasi mensyaratkan kondisi keuangan tertentu, yaitu:
a. Perseroan akan memastikan Total Utang Kotor tidak melebihi 10 kali (atau apabila lebih kecil dari tingkat yang ditentukan oleh Otoritas Jasa Keuangan Indonesia) atas Nilai Bersih barang Berwujud untuk setiap tahun buku dan semester tahun bukunya.
b. Perseroan akan memastikan Total Utang Kotor tidak melebihi 90 persen dari piutang bersih untuk setiap tahun buku dan semester tahun bukunya.
c. Perseroan akan memastikan bahwa pinjaman-pinjaman macetnya tidak melebihi 3 persen dari keseluruhan Piutangnya untuk setiap tahun buku dan semester tahun bukunya.
The syndication agreement has required financial covenants, namely:
a. The Company shall ensure that the Total Gross debt does not exceed 10 times (or if lower the level prescribed by the Indonesia Financial Services Authority) of the Tangible Net Worth for each of its financial years and its financial half-years.
b. The Company shall ensure that the Total Gross Debt does not exceed 90 percent of the Net Receivables for each of its financial years and its financial half-years.
c. The Company shall ensure that its Non-Performing Loans does not exceed 3 percent of its aggregate Receivables for each of its financial years and its financial half-years.
Pada tanggal 31 Desember 2020, Perseroan telah memenuhi persyaratan dan kondisi yang tertuang di dalam perjanjian pinjaman bank.
As of 31 December 2020, the Company has complied with the terms and conditions set forth in the bank loan agreement.
15. PINJAMAN BANK (lanjutan) 15. BANK LOANS (continued)
Kredit sindikasi lokal Local syndication credit
Pada tanggal 18 Desember 2019, Perseroan memperoleh fasilitas pinjaman dari Anggota Sindikasi, dengan batas kredit maksimum Rp2.500.000.000.000 (nilai penuh). Penarikan pertama dilakukan pada tanggal 21 Juli 2020 dengan jumlah Rp1.000.000.000.000 (nilai penuh).
Penarikan kedua tanggal 14 Oktober 2020 dengan jumlah Rp1.500.000.000.000 (nilai penuh). Rincian nilai pinjamannya sebagai berikut:
On 18 December 2019, the Company obtained a loan facility from a Syndicated Member with a maximum credit limit Rp2,500,000,000,000 (full amount). The first drawdown was on 21 July 2020 with total of Rp1,000,000,000,000 (full amount).
The second drawdown was on 14 October 2020 with total of Rp1,500,000,000,000 (full amount).
Details are as follows:
31 Desember/ 31 Desember/
December 2021 December 2020
PT Bank Central Asia Tbk 366.889 578.557 PT Bank Central Asia Tbk
PT Bank Tabungan Pensiunan PT Bank Tabungan Pensiunan
Nasional Tbk 244.400 385.400 Nasional Tbk
PT Bank Mizuho Indonesia 244.400 385.400 PT Bank Mizuho Indonesia
PT Bank Panin Tbk 244.400 385.400 PT Bank Panin Indonesia
PT Bank Pembangunan Daerah PT Bank Pembangunan Daerah
Jawa Barat dan Banten Tbk 98.222 154.889 Jawa Barat dan Banten Tbk
PT Bank Pembangunan Daerah Papua 73.956 116.622 PT Bank Pembangunan Daerah Papua
PT Bank Shinhan Indonesia 73.956 116.622 PT Bank Shinhan Indonesia
PT Bank SBI Indonesia 49.111 77.444 PT Bank SBI Indonesia
PT Bank Nationalnobu Tbk 49.111 77.444 PT Bank Nationalnobu Tbk
1.444.445 2.277.778
Perjanjian sindikasi mensyaratkan kondisi keuangan tertentu, yaitu:
a. Perseroan akan memastikan rasio likuiditas tidak kurang dari 1 kali untuk setiap tahun buku dan semester tahun bukunya.
b. Perseroan akan memastikan rasio utang terhadap ekuitas tidak melebihi 10 kali untuk setiap tahun buku dan semester tahun bukunya.
c. Perseroan akan memastikan bahwa pinjaman-pinjaman macetnya tidak melebihi 3 persen dari keseluruhan Piutang bersihnya untuk setiap tahun buku dan semester tahun bukunya.
The syndication agreement has required financial covenants, namely:
a. The Company shall ensure that the liquidity ratio is at a minimum of 1 time for each of its financial years and its financial half-years.
b. The Company shall ensure that the gearing ratio does not exceed 10 times for each of its financial years and its financial half-years.
c. The Company shall ensure that its Non-Performing Loans does not exceed 3 percent of its Net Receivables for each o its financial years and its financial half-years.
Pada tanggal 31 Desember 2021 dan 2020, Perseroan telah memenuhi persyaratan dan kondisi yang tertuang di dalam perjanjian pinjaman bank.
As of 31 December 2021 and 2020, the Company has complied with the terms and conditions set forth in the bank loan agreement.
Cicilan pinjaman bank dan pinjaman sindikasi sesuai dengan tanggal jatuh temponya sebagai berikut:
Bank loan and syndicated loans’ installment based on maturity date follows:
31 Desember/ 31 Desember/
December 2021 December 2020
Tahun Year
2021 - 6.224.179 2021
2022 4.973.615 2.841.610 2022
2023 3.243.185 1.409.270 2023
2024 dan sesudahnya 1.373.610 - 2024 and thereafter
15. PINJAMAN BANK (lanjutan) 15. BANK LOANS (continued)