Tahap III Tahun 2016 dengan tingkat bunga tetap
23. PINJAMAN DITERIMA (lanjutan) BORROWINGS (continued) a. Fasilitas Pembiayaan Pemilikan Kendaraan
Bermotor Entitas Anak (lanjutan)
a. Subsidiaries’ Motor Vehicle Ownership Financing Facilities (continued)
PT Bank KEB Hana PT Bank KEB Hana
Perjanjian tersebut dijamin dengan jaminan fidusia atas piutang pembiayaan konsumen neto minimal sebesar 100,00% dari total pokok fasilitas pinjaman.
The agreement is secured by fiduciary transfer of net receivables from customers amounting to 100.00% of the total amount of the outstanding credit facility total amount at the minimum.
PT Bank UOB Indonesia (UOB) PT Bank UOB Indonesia (UOB) Pada bulan Desember 2014, berdasarkan
surat No. 14/FID/0164, entitas anak (MIF) memperoleh perpanjangan dan penambahan maksimum limit fasilitas pinjaman Money Market sebesar Rp150.000 dengan jangka waktu pinjaman sampai dengan 31 Desember 2015.
As of December 2014, based on letter No.
14/FID/0164, the subsidiary (MIF) obtained extension and additional maximum limit of Money Market loan facility amounting to Rp150,000 with time period until December 31, 2015.
Pinjaman ini dikenakan tingkat suku bunga sebesar Jakarta Inter Bank Offered Rate Over Night (JIBOR O/N) ditambah 2,65% per tahun.
The loan facility bears interest rate at Jakarta Inter Bank Offered Rate Over Night (JIBOR O/N) plus 2.65% per annum.
Pada tanggal 10 Desember 2015, berdasarkan surat No.15/FID/0183, entitas anak memperoleh perpanjangan fasilitas pinjaman Money Market dengan jangka waktu pinjaman sampai dengan 31 Januari 2016.
On December 10, 2015, based on letter No. 15/FID/0183, the subsidiary obtained extended Money Market facility with loan period until January 31, 2016.
Pada tanggal 26 Januari 2016, berdasarkan surat No. 16/FID/0011, entitas anak memperoleh perpanjangan fasilitas pinjaman Money Market sebesar Rp150.000 dengan jangka waktu pinjaman sampai dengan 29 Februari 2016. Tingkat suku bunga akan ditentukan pada saat penarikan, berdasarkan suku bunga pasar.
On January 26, 2016, based on letter No. 16/FID/0011, the subsidiary obtained extension of Money Market facility amounting to Rp150,000 with loan period until February, 29, 2016. Interest rate will be determine at the withdrawal, based on money market rate.
Pada tanggal 30 Maret 2016, berdasarkan surat No. 16/FID/0045, entitas anak memperoleh perpanjangan fasilitas pinjaman Money Market sebesar Rp150.000 dengan jangka waktu pinjaman sampai dengan 30 April 2016.
On March 30, 2016, based on letter No. 16/FID/0045, the subsidiary obtained extension of Money Market facility amounting to Rp150,000 with loan period until April 30, 2016.
Pada tanggal 4 Mei 2016, berdasarkan surat No. 16/FID/0060, entitas anak memperoleh perpanjangan fasilitas pinjaman Money Market dan penambahan limit fasilitas menjadi Rp300.000 dengan jangka waktu pinjaman sampai dengan 30 April 2017.
On May 4, 2016, based on letter No. 16/FID/0060, the subsidiary obtained extension of Money Market and additional limit facility into Rp300,000 with loan period until April 30, 2017.
23. PINJAMAN DITERIMA (lanjutan) 23. BORROWINGS (continued)
a. Fasilitas Pembiayaan Pemilikan Kendaraan Bermotor Entitas Anak (lanjutan)
a. Subsidiaries’ Motor Vehicle Ownership Financing Facilities (continued)
PT Bank UOB Indonesia (UOB) (lanjutan) PT Bank UOB Indonesia (UOB) (continued) MIF harus memenuhi rasio kecukupan jaminan
tidak boleh kurang dari 60%, menjaga rasio pinjaman terhadap modal maksimum sebesar 9:1, menjaga PT Bank Maybank Indonesia Tbk sebagai pemegang saham mayoritas dengan minimum kepemilikan sebesar 51% dan menjaga peringkat rating Perusahaan di AA+.
MIF must fullfil the collateral adequacy ratio of not less than 60%, maintain the gearing ratio of 9:1 at the maximum, maintain PT Bank Maybank Indonesia Tbk as the majority shareholder with the minimum ownership at 51% and maintain the rating of the Company at AA+.
Pada tanggal 20 Juni 2017, berdasarkan surat No. 17/FID/0048, Entitas anak memperoleh perpanjangan fasilitas pinjaman Money Market dan limit fasilitas sama yaitu Rp300.000 dengan jangka waktu pinjaman sampai dengan 23 Juli 2017.
On June 20, 2017, based on letter No. 17/FID/0048, the Subsidiary’s obtained extension of Money Market and same limit facility amounted to Rp300,000 with loan period until july, 23, 2017.
Pada tanggal 13 September 2017, berdasarkan surat No. 17/FID/0086, Entitas anak memperoleh perpanjangan fasilitas pinjaman Money Market dan limit fasilitas sama yaitu Rp300.000 dengan jangka waktu pinjaman sampai dengan 23 Oktober 2017.
On September 13, 2017, based on letter No. 17/FID/0086, the Subsidiary’s obtained extension of Money Market and same limit facility amounted to Rp300,000 with loan period until October, 23, 2017.
Pada tanggal 27 September 2017, berdasarkan surat No. 2017/CFS/FIG/0852, Entitas anak memperoleh perpanjangan fasilitas pinjaman Money Market dan peningkatan limit fasilitas menjadi sebesar Rp500.000 dengan jangka waktu pinjaman sampai dengan 23 Mei 2018.
On September 27, 2017, based on letter No. 2017/CFS/FIG/0852, the Subsidiary’s obtained extension of Money Market and increasing limit facility amounted to Rp500,000 with loan period until May, 23, 2018.
Fasilitas ini dijamin dengan jaminan fidusia berupa piutang pembiayaan konsumen yang diberikan kepada pihak ketiga sebesar 50%
dari jumlah utang pokok fasilitas pembiayaan.
The loan facilities are secured by fiduciary collateral in the form of consumer financing receivables given to third parties equal to 50%
of total bank loan.
23. PINJAMAN DITERIMA (lanjutan) 23. BORROWINGS (continued)
a. Fasilitas Pembiayaan Pemilikan Kendaraan Bermotor Entitas Anak (lanjutan)
a. Subsidiaries’ Motor Vehicle Ownership Financing Facilities (continued)
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk Berdasarkan akta perjanjian kredit
No. PKSPKS.038/DIR/FINTF/VI/2016 tanggal 10 Juni 2016, entitas anak (MIF) memperoleh fasilitas pinjaman kredit dalam bentuk money market dengan limit fasilitas Rp75.000. Jangka waktu pinjaman maksimal 12 bulan atau tanggal 10 Juni 2017.
Based on Loan agreement No.
PKSPKS.038/DIR/FINTF/VI/2016 dated June 10, 2016, the subsidiary (MIF) obtained credit loan facility with facility limit amounted to Rp75,000. The maximum period of facility is 12 months or June 10, 2017.
Berdasarkan akta perjanjian kredit No. S.041/FINTF/VI/2017 tanggal 2 Juni 2017, entitas anak memperoleh perpanjangan fasilitas pinjaman kredit dalam bentuk money market dengan limit fasilitas Rp75.000 dengan jangka waktu pinjaman hingga tanggal 30 Juni 2017.
Based on Loan agreement No.
S.041/FINTF/VI/2017 dated June 2, 2017, the subsidiary obtained credit loan facility extention with facility limit amounted to Rp75,000. The maximum period of facility is until June 30, 2017.
Berdasarkan akta perjanjian kredit No S.041A/FINTF/VI/2017 tanggal 15 Juni 2017, entitas anak memperoleh perpanjangan fasilitas pinjaman kredit dalam bentuk money market dengan limit fasilitas Rp75.000 dengan jangka waktu pinjaman hingga tanggal 31 Juli 2017.
Based on Loan agreement No.
S.041A/FINTF/VI/2017 dated June 15, 2017, the subsidiary obtained credit loan facility extention with facility limit amounted to Rp75,000. The maximum period of facility is until July 31, 2017.
Berdasarkan akta perjanjian kredit No 040/DIR/FINTF/VIII/2017 tanggal 8 Agustus 2017, entitas anak memperoleh perpanjangan fasilitas pinjaman kredit dalam bentuk money market dengan limit fasilitas Rp75.000 dengan jangka waktu pinjaman tanggal 30 Mei 2018.
Based on Loan agreement No.
040/DIR/FINTF/VIII/2017 dated August 8, 2017, the subsidiary obtained credit loan facility extention with facility limit amounted to Rp75,000. The maximum period of facility is May 30, 2018.
Per 31 Maret 2018, entitas anak memiliki sisa fasilitas pinjaman dari UOB Indonesia, HSBC, Bank Capital, OCBC, Nobu Bank, DBS, Permata, CIMB Niaga, Bank Panin dan Bank BCA.
As of March 31, 2018, the subsidiaries have unused loan facility from UOB Indonesia, HSBC, Bank Capital, OCBC, Nobu Bank, DBS, Permata, CIMB Niaga,Bank Panin and Bank BCA.
Per 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017, entitas anak telah mematuhi seluruh persyaratan perjanjian dengan bank-bank tersebut.
As of March 31, 2018 and December 31, 2017, the subsidiaries have complied with all loan covenants, reassured by the banks.
23. PINJAMAN DITERIMA (lanjutan) 23. BORROWINGS (continued)
b. Pinjaman dari Malayan Banking Berhad (Maybank)
b. Borrowing from Malayan Banking Berhad (Maybank)
Pada tanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017, Bank memiliki transaksi pinjaman antar bank dengan Maybank masing-masing sebesar USD71.140.364 dan USD72.733.364.
Pinjaman ini memiliki tingkat bunga antara 2,79% - 3,61% pertahun (31 Desember 2017: 2,10% - 3,61% per tahun) dan akan jatuh tempo pada beragam tanggal antara tanggal 27 Juli 2018 sampai dengan 5 Maret 2025 (31 Desember 2017: 14 Februari 2018 sampai dengan 5 Maret 2025).
As of March 31, 2018 and December 31, 2017, the Bank has interbank borrowing transaction with Maybank amounting to USD71,140,364 and USD72,733,364, respectively. This borrowing bears interest rates ranging from 2.79% - 3.61% per annum (December 31, 2017: 2.10% - 3.61% per annum) and will mature on various dates between July 27, 2018 to March 5, 2025 (December 31, 2017:
between February 14, 2018 to March 5, 2025).
c. Pinjaman dari Japan International Cooperation Agency (JICA)
c. Loans received from Japan International Cooperation Agency (JICA)
“Two-Step Loans” adalah pinjaman yang diterima dari Japan International Cooperation Agency untuk disalurkan kepada nasabah Bank (PT. Japan Indonesia Economic Center (PT. JIAEC)).
The “Two-Step Loans” are loans received from Japan International Cooperation Agency to be distributed to the Bank’s customers (PT. Japan Indonesia Economic Center (PT. JIAEC)).
Akun ini merupakan fasilitas pinjaman dari JICA melalui PT Bank Maybank Indonesia untuk membiayai proyek di Indonesia sebagai berikut:
This account represents credit facilities from JICA through PT Bank Maybank Indonesia to finance the following project in Indonesia:
Fasilitas Kredit/
Credit Facilities
Tujuan/
Purpose
JICA Program pembiayaan pembangunan gedung PT JIAEC/Construction
building financing program for PT. JIAEC.
Pinjaman ini merupakan fasilitas pinjaman berjangka dengan plafon sebesar JPY80.000.000. Fasilitas ini memiliki jangka waktu 10 (sepuluh) tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 11 Maret 2024 dengan tingkat bunga sebesar 0,82% per tahun.
This loan is term loan facility with plafond of JPY80,000,000. Term of facility is 10 (ten) years and it will mature on March 11, 2024 with interest rate at 0.82% per annum.
23. PINJAMAN DITERIMA (lanjutan) 23. BORROWINGS (continued)
d. Trade Financing d. Trade Financing
Akun ini merupakan pinjaman yang diperoleh dari bank bank di dalam negeri. Pada tanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017, saldo pinjaman ini adalah sebesar USD45.000.000 dengan tingkat suku bunga tahunan antara 2,05% - 2,15%).
This account represents borrowing obtained from local banks. As of March 31, 2018 and December 31, 2017, this outstanding borrowing is amounted to USD45,000,000 with annual interest rates ranging from 2.05% to 2.15%.
e. Pinjaman antar Bank e. Interbank Borrowing
Akun ini merupakan pinjaman antar bank yang diperoleh dari bank di luar negeri. Pada tanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017, saldo pinjaman ini adalah masing-masing sebesar USD75.000.000 dan INR100.000.000 dengan tingkat suku bunga tahunan sebesar 3,12% dan 6,00%.
This account represents interbank borrowings obtained from overseas bank. As of March 31, 2018 and December 31, 2017, these outstanding borrowings amounted to USD75,000,000 and INR100,000,000, with the annual interest rates is at 3.12% and 6.00%, respectively.
f. Pinjaman lainnya f. Other loans
Pinjaman lainnya dalam mata uang asing merupakan giro pada bank lain yang bersaldo negatif.
Other loans in foreign currencies are negative current accounts with other banks.