Selama jangka waktu pinjaman, Entitas Induk harus
menjaga dan mempertahankan rasio keuangan sebagai berikut:
During the term of the loan, the Company must keep and maintain the following financial ratios:
a. Rasio lancar minimum 1x;
b. Beban bunga terhadap EBITDA minimum 1,25x;
c. Debt (di luar utang pemegang saham) to equity rasio maksimum 2x.
a. Minimum current ratio of 1x;
b. Minimum interest expense to EBITDA ratio of 1.25x;
c. Maximum debt (excluding shareholders loan) to equity ratio of 2x.
Pada tanggal 31 Desember 2021, Entitas Induk memiliki rasio lancar sebesar 2,10, beban bunga terhadap EBITDA sebesar 2,77 dan debt (di luar utang pemegang saham) to equity ratio sebesar 0,52.
As of December 31, 2021, the Company had the current ratio of 2.10, interest expense to EBITDA of 2.77 and debt (excluding shareholders loan) to equity ratio of 0.52.
Pada tanggal 31 Desember 2021, Entitas Induk telah memenuhi persyaratan pinjaman tersebut.
As of December 31, 2021, the Company has met the requirements of the loan.
Berdasarkan Surat Pemberitahuan Pemberian Kredit No. 10553/GBK/2021 tanggal 21 Mei 2021, ABP, Entitas
Anak memperoleh fasilitas kredit dari BCA. Perjanjian ini telah diaktakan berdasarkan Akta Notaris No. 69 tanggal 25 Mei 2021 oleh Dr.Dr.Satria Amiputra A. SE, Ak, CA, CTL, SH, SS, MM, MAk, MEc Dev, MH, MKn, MA.
Fasilitas ini merupakan fasilitas gabungan dengan Entitas Induk dan BPE, Entitas Anak pada tanggal 31 Desember 2021, berdasarkan perjanjian Joint Several Borrower &
Cross Collateral.
Based on the Notification Letter of Credit Provision No. 10553/GBK/2021 dated May 21, 2021, ABP, Subsidiary obtained credit facilities from BCA. This agreement has been notarized based on Notarial Deed No. 69 dated May 25, 2021 by Dr.Dr.Satria Amiputra A.
SE, Ak, CA, CTL, SH, SS, MM, MAk, MEc Dev, MH, MKn, MA. This facility is a joint facility with the Company and BPE, Subsidiary as of December 31, 2021, based on Joint Several Borrower & Cross Collateral agreements.
Fasilitas-fasilitas kredit yang diperoleh ABP, Entitas Anak dari BCA terdiri atas:
The credit facilities obtained by ABP, Subsidiary from BCA consist of:
a. Fasilitas Kredit Time Loan Revolving, dengan batas maksimum pinjaman sebesar Rp 80.000.000.000 pada tanggal 31 Desember 2021. Fasilitas kredit ini dikenai bunga berkisar 8,5% pada tanggal 31 Desember 2021 dan digunakan sebagai tambahan modal kerja.
a. Time Loan Revolving Credit Facility, with maximum credit limit amounting to Rp 80,000,000,000 as of December 31, 2021. This facility bears interest rate of 8.5%, per year in 2021 and is used as additional working capital.
b. Fasilitas Kredit Rekening Koran, dengan batas maksimum pinjaman sebesar Rp 20.000.000.000 pada tanggal 31 Desember 2021. Fasilitas kredit ini dikenai bunga berkisar 8,5% per tahun pada tahun 2021 dan digunakan sebagai tambahan modal kerja.
b. Overdraft Credit Facility, with maximum credit limit amounting to Rp 20,000,000,000 as of December 31, 2021. This facility bears interest rate of 8.5% and year in 2021 and is used as additional working capital.
Fasilitas pinjaman bank jangka pendek dari BCA dijamin dengan:
Short-term bank loans obtained from BCA are secured by:
a. Jaminan pihak berelasi (Catatan 6b) a. Related parties guarantee (Note 6b)
No
bangunan rumah tinggal/A field of land and residential bangunan rumah tinggal/A field of land and residential
Pada Tanggal Tersebut
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
And For the Year Then Ended (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
12. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (lanjutan) 12. SHORT-TERM BANK LOANS (continued) PT Bank Central Asia Tbk (BCA) (lanjutan) PT Bank Central Asia Tbk (BCA) (continued)
a. Jaminan pihak berelasi (Catatan 6b) (lanjutan) a. Related parties guarantee (Note 6b) (continued)
No
338 m2 Perumahan Taman Kencana Blok B 11 bangunan rumah tinggal/A field of land and residential bangunan rumah tinggal/A field of land and a bangunan/Three fields of land and building bangunan/Two fields of land and building bangunan/Three fields of land and building bangunan/Two fields of land and building bangunan/Two fields of land and building bangunan/Two fields of land and building bangunan/Two fields of land and building
12. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (lanjutan) 12. SHORT-TERM BANK LOANS (continued) PT Bank Central Asia Tbk (BCA) (lanjutan) PT Bank Central Asia Tbk (BCA) (continued) a. Jaminan pihak berelasi (Catatan 6b) (lanjutan) a. Related parties guarantee (Note 6b) (continued)
No
bangunan/Two fields of land and building bangunan/Two fields of land and building bangunan/Two fields of land and building bangunan/Two fields of land and building bangunan/Two fields of land and building bangunan/Two fields of land and building
b. Jaminan aset Grup (Catatan 5, 7,10 dan 11) b. Group’s assets guarantee (Notes 5, 7,10 and 11)
No
36.874m2 Sukaraja, Jawa Barat Sertifikat Hak Milik No.
444/Sukaraja land, shophouses and cafe
65 m2, 86
517 m2 Pergudangan Meiko Abadi II Blok B
Pada Tanggal Tersebut
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
And For the Year Then Ended (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
12. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (lanjutan) 12. SHORT-TERM BANK LOANS (continued) PT Bank Central Asia Tbk (BCA) (lanjutan) PT Bank Central Asia Tbk (BCA) (continued)
b. Jaminan aset Grup (Catatan 5, 7,10 dan 11) (lanjutan) b. Group’s assets guarantee (Notes 5, 7,10 and 11)
10 Mesin dan Peralatan/
Machineries and quipments 11 Mesin dan Peralatan/
Machineries and quipments
12 Mesin dan Peralatan/
Machineries and quipments
Beban bunga dari pinjaman bank jangka pendek dari BCA
untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 disajikan sebagai “Beban
Bunga” dalam laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian (Catatan 27).
Interest expenses of short-term bank loans from BCA for the years ended December 31, 2021 and 2020 are presented as “Interest Expenses” in the consolidated statement of profit or loss and other comprehensive income (Note 27).
PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB) • PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB) Berdasarkan Surat Perjanjian Kredit No.
0502/RO-CPK/PK/MTM/IV/2006 tanggal 28 Mei 2006, Entitas Induk memperoleh beberapa fasilitas kredit dari CIMB.
Perjanjian ini telah mengalami beberapa kali perubahan, terakhir dengan Perubahan ke lima belas Perjanjian Kredit tanggal 27 April 2021 sehubungan dengan perubahan dan perpanjangan masa fasilitas kredit pinjaman hingga 28 April 2022.
• Based on the Letter of Credit Agreement No. 0502/RO-CPK/PK/MTM/IV/2006 dated 28 May 2006, the Parent Entity obtained several credit facilities from CIMB. This agreement has been amended several times, most recently with the fifteenth Amendment to the Credit Agreement dated 27 April 2021 in connection with changes and additions to the credit facility period until April 28, 2022.
Fasilitas-fasilitas kredit yang diperoleh Entitas Induk dari CIMB terdiri dari:
The credit facilities obtained by the Company from CIMB are as follows:
1. Fasilitas Pinjaman Tetap, fasilitas ini diperoleh dari alokasi atas Fasilitas PTK menjadi Fasilitas PT dengan batas maksimum pinjaman sebesar Rp 7.500.000.000, pada 31 Desember 2021 dan 2020. Fasilitas ini dikenai bunga masing-masing sebesar 8,5% dan 10% per used as additional working capital.
2. Fasilitas Pinjaman Rekening Koran, dengan batas maksimum pinjaman sebesar Rp 10.000.000.000, pada tanggal 31 Desember 2021 dan 2020. Fasilitas ini dikenai bunga sebesar 8,5% dan 10% per tahun pada tahun 2021 dan 2020 dan digunakan sebagai tambahan modal kerja.
2. Overdraft Credit Facility, with maximum credit limit amounting to Rp 10,000,000,000, as of December 31, 2021 and 2020. This facility bears interest rate of 8.5% and 10% per year in 2021 and 2020, respectively and is used as additional working capital.
12. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK (lanjutan) 12. SHORT-TERM BANK LOANS (continued)