PT Bank Central Asia Tbk PT Bank Central Asia Tbk
PT Surya Mitra Insani (sekarang PT Utama Pratama Medika) dan PT Graha Mitra Insani
PT Surya Mitra Insani (now PT Utama Pratama Medika) and PT Graha Mitra Insani
Berdasarkan Akta Perjanjian Kredit No. 01 tanggal 5 Februari 2014, yang diaktakan oleh Putut Mahendra, S.H., PT Surya Mitra Insani (SMI) (sekarang PT Utama Pratama Medika (UTPM)) dan PT Graha Mitra Insani (GMI) menandatangani perjanjian kredit dengan PT Bank Central Asia Tbk (BCA) sehubungan dengan pemberian fasilitas kredit yang terdiri dari:
Based on Deed of Credit Agreement No. 01 dated February 5, 2014, as notarized by Putut Mahendra, S.H., PT Surya Mitra Insani (SMI) (now PT Utama Pratama Medika (UTPM)) and PT Graha Mitra Insani (GMI) signed a credit agreement with PT Bank Central Asia Tbk (BCA) regarding credit facilities, which consists of:
-
Fasilitas kredit investasi 1 kepada GMI dengan jumlah pokok tidak melebihi Rp96.750.000 untuk pembiayaan kembali (refinancing) pinjaman kepada pemegang saham sebesar Rp73.250.000 sehubungan dengan perolehan dan pelunasan sisa pembayaran untuk pembelian tanah dan bangunan.- Investment credit 1 facility to GMI with a principal amount of not exceeding Rp96,750,000 to refinance loans to shareholders amounting to Rp73,250,000 in connection with the acquisition and payment of the remaining balance for the puchase of land and building.
-
Fasilitas kredit investasi 2 dengan jumlah pokok tidak melebihi Rp93.250.000 dan fasilitas kredit lokal (rekening koran) dengan jumlah tidak melebihi Rp10.000.000 kepada SMI (sekarang UTPM). Kredit investasi 2 untuk pembiayaan kembali (refinancing) pinjaman kepada pemegang saham dan fasilitas kredit lokal digunakan untuk pembiayaan modal kerja.-
Investment credit 2 facilities with a principal amount of not exceeding Rp93,250,000 and local credit facility (overdraft) with an amount not exceeding Rp10,000,000 to SMI (now UTPM). Investment credit 2 is to be used to refinance loans to shareholders and the local credit facility is to be used to finance working capital.Pinjaman ini dikenakan suku bunga sebesar suku bunga deposito berjangka untuk jangka waktu 3 (tiga) bulan yang berlaku di BCA dari waktu ke waktu ditambah 3% per tahun yang dihitung dari utang yang timbul dari fasilitas Kredit Investasi dan Kredit Lokal yang sudah ditarik dan belum dibayar kembali.
This loan facility bears interest at BCA general interest rate for a 3 (three)-month period time deposit prevailing from time to time plus 3% per annum that is calculated from the total of Investment Credit and Local Credit facilities withdrawn but not yet repaid.
20. PINJAMAN JANGKA PANJANG (lanjutan) 20. LONG-TERM PAYABLES (continued)
PT Bank Central Asia Tbk (lanjutan) PT Bank Central Asia Tbk (continued)
PT Surya Mitra Insani (sekarang PT Utama Pratama Medika) dan PT Graha Mitra Insani (lanjutan)
PT Surya Mitra Insani (now PT Utama Pratama Medika) and PT Graha Mitra Insani (continued) Pembayaran utang wajib dilakukan oleh GMI dan
SMI (sekarang UTPM):
Payment shall be made by GMI and SMI (now UTPM):
- Batas waktu penarikan dan/atau penggunaan fasilitas kredit berakhir, untuk fasilitas kredit lokal.
- The deadline for withdrawal and/or use of the credit facility expires, for local credit facilities.
- Untuk fasilitas kredit investasi secara angsuran triwulanan yang dimulai pada tanggal penarikan yang jatuh tempo pada 3 (tiga) bulan setelah berakhirnya masa tenggang dan angsuran terakhir jatuh pada tanggal yang sama dengan tanggal penarikan pertama yang jatuh pada bulan ke-84 dari tanggal penarikan. Jumlah angsuran pada tiap tahunnya sebagai berikut :
- For investment credit facility, quarterly installments begin on the date of withdrawal which is due 3 (three) months after the expiration of the grace period and the last installment is due on the same date as the date of the first drawdown on the 84th month. The amortization schedule for the principal repayments in each year is as follows :
- tahun kedua : 5% dari total utang - tahun ketiga : 7,5% dari total utang - tahun keempat : 10% dari total utang - tahun kelima : 17,5% dari total utang - tahun keenam : 25% dari total utang - tahun ketujuh : 35% dari total utang
- second year : 5% from total loan - third year : 7.5% from total loan - fourth year : 10% from total loan - fifth year : 17.5% from total loan - sixth year : 25% from total loan - seventh year : 35% from total loan
Pinjaman ini dijamin dengan : This loan is guaranted by:
- Tanah dan bangunan yang dimiliki GMI dan peralatan medis yang dimiliki SMI (sekarang UTPM).
- Land and building of GMI and medical equipments of SMI (now UTPM).
- Jaminan (corporate guarantee) dari Perusahaan, PT Pakuwon Jati Tbk dan
PT Surya Cipta Medika (“SCMed”).
- Corporate guarantee from the Company, PT Pakuwon Jati Tbk and PT Surya Cipta
Medika (“SCMed”).
SCMed, GMI dan SMI (sekarang UTPM) harus menjaga kondisi keuangan konsolidasian, sebagaimana didefinisikan dalam perjanjian pinjaman:
SCMed, GMI and SMI (now UTPM) shall maintain the following consolidated financial covenants, as defined in the loan agreement:
- Interest bearing debt to equity plus subordinated
shareholder loan ratio maksimum 3. -
Interest bearing debt to equity plus subordinated shareholder loan ratio maximum 3.
- EBITDA to interest plus installment ratio
minimal 1. -
EBITDA to interest plus installment ratio minimum 1.
Saldo pinjaman GMI dan SMI (sekarang UTPM) pada tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016 masing-masing sebesar Rp32.375.000 dan Rp35.000.000.
The outstanding loans of GMI and SMI (now UTPM) as of September 30, 2017 and December 31, 2016 are Rp32,375,000 and Rp35,000,000, respectively.
20. PINJAMAN JANGKA PANJANG (lanjutan) 20. LONG-TERM PAYABLES (continued)
Utang sewa pembiayaan Finance lease payables
Utang sewa pembiayaan merupakan sewa pembiayaan entitas anak dari berbagai lembaga keuangan untuk pembelian kendaraan. Pembayaran utang sewa pembiayaan minimum atas pinjaman tersebut jatuh tempo dalam 36 (tiga puluh enam) hingga 48 (empat puluh delapan) bulan, dengan kendaraan yang bersangkutan dijaminkan atas pinjaman tersebut (Catatan 10).
Finance lease payables represent the
subsidiaries’ finance lease from various financial
institutions for the purchase of vehicles. The minimum lease payments mature within 36 (thirty six) to 48 (fourty eight) months with the vehicles pledged as collateral against the related liabilities (Note 10).
Rincian atas utang sewa pembiayaan adalah sebagai berikut:
The details of finance lease payables are as follows:
30 September 2017/ 31 Desember 2016/ September 30, 2017 December 31, 2016
Tingkat suku bunga 4,88% - 7,69% 4,88% - 7,69% Interest rate
Jatuh tempo 2017 - 2021 2017 - 2021 Maturity
Utang sewa pembiayaan Finance lease payables
Nilai kini pembayaran sewa minimum: Present value of minimum lease payments:
PT BCA Finance 3.134.536 1.171.544 PT BCA Finance
PT Mitsui Leasing Capital 860.467 - PT Mitsui Leasing Capital
PT BII Finance Center 242.110 482.847 PT BII Finance Center
Pan Pasific Leasing LLP 159.894 182.318 Pan Pasific Leasing LLP
PT Toyota Astra Financial Services 126.099 281.979 PT Toyota Astra Financial Services
PT Astra Sedaya Finance - 205.015 PT Astra Sedaya Finance
PT CIMB Niaga Auto Finance - 60.810 PT CIMB Niaga Auto Finance
PT Mandiri Tunas Finance - 34.961 PT Mandiri Tunas Finance
Subtotal 4.523.106 2.419.474 Sub-total
Dikurangi bagian yang akan jatuh tempo
dalam waktu satu tahun: Less current maturities:
PT BCA Finance 637.368 558.572 PT BCA Finance
PT Mitsui Leasing Capital 172.007 - PT Mitsui Leasing Capital
PT BII Finance Center 127.495 282.065 PT BII Finance Center
Pan Pasific Leasing LLP 33.483 30.393 Pan Pasific Leasing LLP
PT Toyota Astra Financial Services 18.322 174.202 PT Toyota Astra Financial Services
PT Astra Sedaya Finance - 205.015 PT Astra Sedaya Finance
PT CIMB Niaga Auto Finance - 60.810 PT CIMB Niaga Auto Finance
PT Mandiri Tunas Finance - 34.961 PT Mandiri Tunas Finance
Subtotal 988.675 1.346.018 Sub-total
Setelah dikurangi bagian yang akan jatuh
tempo dalam waktu satu tahun: Net of current maturities:
PT BCA Finance 2.497.168 612.972 PT BCA Finance
PT Mitsui Leasing Capital 688.460 - PT Mitsui Leasing Capital
PT BII Finance Center 114.615 200.782 PT BII Finance Center
Pan Pasific Leasing LLP 126.411 151.925 Pan Pasific Leasing LLP
PT Toyota Astra Financial Services 107.777 107.777 PT Toyota Astra Financial Services
Utang sewa pembiayaan - setelah
dikurangi bagian yang akan jatuh tempo Finance lease payables -
dalam waktu satu tahun 3.534.431 1.073.456 net of current maturities
20. PINJAMAN JANGKA PANJANG (lanjutan) 20. LONG-TERM PAYABLES (continued)
Utang sewa pembiayaan (lanjutan) Finance lease payables (continued)
Rincian pembayaran sewa minimum masa depan atas sewa pembiayaan dengan nilai kini pembayaran sewa minimum neto berdasarkan jatuh temponya adalah sebagai berikut:
The details of future minimum lease payments under finance leases with the present value of the net minimum lease payments based on maturity are as follows:
30 September 2017/ 31 Desember 2016/ September 30, 2017 December 31, 2016
Pembayaran sewa minimum masa depan
yang akan jatuh tempo: Future minimum lease payments due:
Dalam 1 tahun 1.181.598 1.578.333 Within 1 year
Setelah 1 tahun tapi tidak lebih dari 5 tahun 3.966.545 1.465.320 After 1 year but no more than 5 years
Total pembayaran utang sewa minimum 5.148.143 3.043.653 Total future minimum lease payments
Dikurangi jumlah beban keuangan: Less amount representing finance charges:
Dalam 1 tahun (192.923) (232.315) Within 1 year
Setelah 1 tahun tapi tidak lebih dari 5 tahun (432.114) (391.864) After 1 year but no more than 5 years
Total jumlah beban keuangan (625.037) (624.179) Total amount representingfinance charges
Nilai kini pembayaran sewa minimum: Present value of minimum lease payments:
Dalam 1 tahun 988.675 1.346.018 Within 1 year
Setelah 1 tahun tapi tidak lebih dari 5 tahun 3.534.431 1.073.456 After 1 year but no more than 5 years
Nilai kini pembayaran sewa minimum 4.523.106 2.419.474 Present value of minimum lease payments
Pada tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016, Kelompok Usaha telah memenuhi seluruh persyaratan sebagaimana diatur dalam perjanjian kredit di atas
As of September 30, 2017 and December 31, 2016, the Group has complied with all covenants set forth in the loan agreements above.
21. UTANG JANGKA PANJANG LAINNYA 21. OTHER LONG-TERM PAYABLES
30 September 2017/ 31 Desember 2016/ September 30, 2017 December 31, 2016
BlackBerry Limited BlackBerry Limited
Nilai wajar Fair value
$AS154.249.955 (30 September 2017) US$154,249,955(September 30, 2017)
$AS178.056.426 (31 Desember 2016) 2.081.140.366 2.392.366.139 US$178,056,426 (December 31, 2016)
Dikurangi bagian lancar Less current maturity
$AS28.821.530 (30 September 2017) US$28,821,530(September 30, 2017)
$AS26.912.129 (31 Desember 2016) 388.860.083 361.591.365 US$26,912,129 (December 31, 2016)
Bagian jangka panjang 1.692.280.283 2.030.774.774 Long-term portion
Berdasarkan Perjanjian Lisensi Konsumen BBM tanggal 27 Juni 2016 antara CMW dan BlackBerry dimana CMW berkomitmen untuk membayarkan biaya lisensi selama 6 (enam) tahun kedepan (Catatan 12). Total komitmen yang belum dibayarkan per 30 September 2017 sebesar $AS136.250.000.
Based on the BlackBerry Consumer BBM License Agreement dated June 27, 2016 between CMW and BlackBerry in which CMW shall pay committed license fees over the next 6 (six) years (Note 12). The total unpaid commitment as of September 30, 2017 amounts to US$136,250,000.