RENCANA KERJA PENGURUS TAHUN BUKU 2017
D. PROGRAM KERJA PENGURUS TAHUN BUKU 2017 1. BIDANG ORGANISASI
NO. KEGIATAN INDIKATOR KEBERHASILAN WAKTU
PELAKSANAAN BIAYA
Ada tindak lanjut hasil evaluasi
6.3 Open house (sosialisasi Kopdit Padat
Asih) Pemahaman tentang koperasi meningkat 5
Rapat Evaluasi pertengahan tahun (pengurus, pengawas, manajemen dan ketua unit)
5.1 Mengukur tingkat pencapaian target Ada data tingkat pencapaian target secara periodik
Keputusan bersama setiap permasalahan Pertemuan Awal Bulan dan Rapat
Pengurus 6
Juni 2017 Rp 9.000.000
Adanya bukti fisik (terdokumentasi) hasil rapat koperasi
6.2 Pembahasan masalah di luar kewenangan manajemen
5.2 Rencana tindak lanjut hasil evaluasi Adanya bukti fisik (terdokumentasi) hasil rapat evaluasi koperasi
6.1 Evaluasi Rutin
Sabtu pertama
setiap bulan Rp 15.000.000 Regenerasi kepengurusan dan
kepengawasan
Sudah ada kandidat pengurus dan pengawas untuk periode 2019 - 2024
Januari - Des 2017 Rp 7.500.000 Calon pengurus dan pengawas memiliki
kompetensi dalam perkoperasian
Semua kandidat pengurus dan pengawas berkompeten dalam bidang perkoperasian
Penyaringan calon pengurus dan pengawas
Pelatihan calon pengurus dan pengawas
3
4
3.1
4.1 2 Pembuatan Kartu Anggota
2.1 Bangga menjadi anggota koperasi
Semua anggota biasa mendapatkan kartu anggota multi fungsi (memberikan benefit kepada anggota)
Oktober 2017 Rp 24.000.000
2.2 Anggota mendapat perlakuan khusus jika berkunjung/ belanja di tempat tertentu
Adanya kerjasama dengan 1 retail besar yang memberikan diskon belanja kepada anggota
SASARAN
1 Legalitas Organisasi KSP
1.1
Terdaftar di Lembaga Kementerian UKM sebagai Koperasi Simpan Pinjam dengan memiliki Nomor Induk Koperasi (NIK) & Surat Ijin Usaha Simpan Pinjam (SIUSP)
Ada surat-surat perijinan sesuai ketentuan perundang-undangan yang baru
April 2017 Rp 5.000.000
1.2
Pembaharuan Anggaran Dasar Kopdit Padat Asih sesuai ketentuan (UU NO 25 TAHUN 1992 , Permenkop no 15 Tahun 2015 tentang KSP)
Memiliki Anggaran Dasar yang sudah diperbaharui sesuai ketentuan UU
RBT KOPDIT PADAT ASIH : Rajin Menabung - Bijak Meminjam - Tepat Mengangsur 42
2. BIDANG PENDIDIKAN
NO. KEGIATAN INDIKATOR KEBERHASILAN WAKTU
PELAKSANAAN BIAYA
7.3 Umpan balik usul, saran & evaluasi dari
anggota Usul, saran & evaluasi
10.3 Mengikuti perkembangan koperasi kredit
11 Pengadaan Seragam (Managemen,
Pengurus dan Pengawas) 11.1 Meningkatkan performance
Karyawan mempunyai seragam Padat Asih yang rapi dan bagus
Awal tahun buku
2017 Rp 5.000.000
266.500.000 Rp TOTAL ANGGARAN BIDANG ORGANISASI
40.000.000 Rp
9.2 Akurasi rencana anggaran pendapatan dan
belanja koperasi untuk tahun 2018 Memiliki RAPBKOP yang akurat
November 2017
10 Mengikuti Kegiatan Puskopdit dan Inkopdit
10.1 Implementasi Gerakan Koperasi Nasional
6.000.000 Rp 12 Mengikuti Forum Sharing
Pengurus/RAT Puskopdit 12.1
Memperluas pemahaman pengurus tentang manajemen dan tata kelola koperasi kredit
Partisipasi forum sharing pengurus dan
RAT Puskopdit meningkat Tiga bulanan
Tentatif Rp 35.000.000 10.2 Partisipasi dalam kegiatan dan
perkembangan Puskopdit dan Inkopdit Ikut berpartisipasi dalam kegiatan Puskopdit dan Inkopdit
Berpartisipasi dalam Gerakan Koperasi Nasional
9 RAPBKOP 2018
9.1
Optimalisasi Aset dan sumber daya untuk peningkatan kesejahteraan anggota dan kemajuan koperasi
Seluruh aset dan sumber daya koperasi dimanfaatkan secara optimal untuk kesejahteraan anggota
45.000.000 Rp 8.2 Pertanggungjawaban Pengurus dan
Pengawas
Pertanggungjawaban pengurus diterima atau ditolak
8.3 Pengesahan Pola Kebijakan dan Program Pengurus Tahun 2017
Adanya Pola Kebijakan dan Program yang telah disetujui anggota 8 Rapat Anggota Tahunan periode
tahun buku 2017
8.1 Evaluasi Kegiatan, Pola Kebijakan dan Program Pengurus Tahun 2016
Adanya bukti fisik (terdokumentasi) hasil rapat koperasi
Februari 2017 7.1 Memaksimalkan peran serta anggota
dalam kegiatan koperasi Terlaksananya pra RAT di setiap unit
Pra RAT 7
SASARAN
7.2 Efektivitas pelaksanaan RAT
Adanya peserta RAT dengan sistem perwakilan yang ditentukan dalam pra RAT
Januari 2017 Rp 75.000.000
NO JENIS KEGIATAN INDIKATOR KEBERHASILAN WAKTU
PELAKSANAAN BIAYA
I. PROGRAM RUTIN
Memiliki Buku Pola Kebijakan Tahun buku 2017
Semua Ketua Unit mampu menjelaskan dan melaksanakan ketentuan serta pola kebijakan pengurus 2017
Semua anggota memehami dan melaksanakan ketentuan serta pola kebijakan pengurus 2017
Tersedia 3 tulisan dari setiap lokasi secara bergiliran
Wawasan anggota tentang perkoperasian meningkat
3 Pendidikan Dasar Koperasi Kredit di unit-unit kerja 3.1
Memperluas pemahaman anggota baru tentang filosofi, manajemen, dan praktik hidup berkoperasi secara benar
Semua anggota baru mengikuti pendidikan dasar koperasi
Maret, Juli,
September 2017 Rp 27.000.000
4 Penentuan Anggota dan Ketua Unit
terbaik 4.1
Mempraktikan cara hidup berkoperasi secara benar
Terpilihnya 3 ketua unit terbaik dan 10
anggota terbaik Desember 2017 Rp 8.000.000 5.1. Mengembangkan bentuk apresiasi kepada
setiap anggota
Meningkatnya jumlah simpanan dan pinjaman anggota
5.2 Menumbuhkan rasa bangga pada koperasi
Memotivasi anggota menabung Meningkatnya jumlah anggota
Februari 2017
Setiap 3 bulan warta CU terbit
Februari, Mei, Agustus, November
2017
Desember 2017 2 Penerbitan Warta CU dan Info
Kopdit
2.1
Menyebarkan informasi tentang perkembangan, kemajuan, dan capaian Kopdit Padat Asih
18.000.000 Rp 2.2 Wadah mengembangkan keterampilan
menulis anggota koperasi kredit
5 Pengadaan insentif dan undian
berhadiah untk anggota Rp 10.000.000
SASARAN
1
Sosialisasi Ketentuan dan Pola Kebijakan Pengurus Tahun Buku 2017
1.1
Semua Ketua Unit dan anggota memiliki pemahaman yang sama tentang Ketentuan dan Pola Kebijakan Pengurus tahun buku 2017
6.000.000 Rp
RBT KOPDIT PADAT ASIH : Rajin Menabung - Bijak Meminjam - Tepat Mengangsur 43
3. BIDANG PERKREDITAN DAN KEUANGAN
II.
1 Pelatihan Dasar Akuntansi Kopdit
(SAKK) 1.1
Meningkatkan pemahaman tentang sistem akuntansi koperasi kredit
Manajemen terampil melaksanakan
SAKK Februari 2017 Rp 7.500.000 Pengurus, Pengawas , Ketua Unit dan
Manajemen terampil mempromosikan kopdit Padat Asih.
Jumlah anggota meningkat
3 Pelatihan Manajemen Keuangan Koperasi (MDP) 3.1
Meningkatkan pemahaman tentang tata kelola keuangan koperasi
Pengurus dan manajemen terampil
mengelola keuangan koperasi. Maret 2017 Rp 12.000.000
4 Pelatihan Manajemen Perkreditan 4.1 Meningkatkan pemahaman tentang tata kelola atau manajemen koperasi kredit
Manajemen semakin terampil mengelola koperasi kredit (Menggunakan aplikasi)
November 2017 Rp 8.000.000
5 Pelatihan Wira Koperasi 5.1 Menumbuhkembangkan kemampuan berwira usaha
Meningkatnya jumlah anggota yang
berwirausaha. Juli 2017 Rp 20.000.000
6 Sertifikasi Manajer, Pengurus, dan Pengawas (CUDCC + CUCCC) 6.1
Menghasilkan manajer, pengurus, dan pengawas profesional
Manajer, pengawas dan pengurus
tersertifikasi Agustus 2017 Rp 31.500.000
7 Pelatihan Rencana Strategi +
Coaching (Tingkat Nasional) 7.1
Meningkatkan pemahaman tentang standar penyusunan Renstra
Pengurus terampil menyusun Renstra
sesuai standar September 2017 Rp 12.000.000
8 Seminar Pengelolaan Keuangan
Keluarga 8.1
Meningkatkan pemahaman anggota tentang pengelolaan keuangan keluarga
Anggota terampil mengelola keuangan keluarga (Semua kewajiban dibayar lancar)
April 2017 Rp 15.000.000
9 Kegiatan Padat Asih Day 2017 9.1 Menumbuhkembangkan kebanggaan anggota terhadap gerakan koperasi kredit
Keterlibatan anggota dalam kegiatan
koperasi meningkat April 2017 Rp 75.000.000
Meningkatnya jumlah SISKA Meringankan biaya sekolah
11 Mengikuti Pelatihan Manajemen Perpajakan 11.1
Meningkatkan pemahaman tentang perpajakan
Manajemen semakin terampil
mengelola perpajakan Koperasi Kredit Februari 2017 Rp 8.000.000
12 Studi Banding 12.1 Meningkatkan peringkat Kopdit Padat Asih di DKI Jakarta
Pengurus, Pengawas dan Manajemen
Mengikuti Studi banding Mei 2017 Rp 10.000.000
289.000.000 Rp TOTAL ANGGARAN PENDIDIKAN
PROGRAM NON RUTIN
April 2017
Tentatif 2 Pelatihan Manajemen Pemasaran
(MDP) 2.1
Meningkatkan keterampilan pemasaran
Koperasi Kredit Rp 12.000.000
10 Mensponsori kegiatan sekolah 10.1 Siswa - siswi mengenal kopdit Padat Asih Rp 9.000.000
NO. KEGIATAN INDIKATOR KEBERHASILAN WAKTU
PELAKSANAAN BIAYA
1 Menyempurnakan pola kebijakan
pinjaman 1.1
Memberikan pinjaman sesuai dengan TUKEPAR, agar perputaran uang berjalan lancar
Perputaran uang 80% dan aman (tidak ada kredit macet)
Awal tahun buku
2017 Rp 4.800.000
2 Mengadakan survey ke pemohon/ kunjungan ke pemohon 2.1
Pelaksanaan Poljak yang ada (kelalain pinjaman < 0,3 % )
Data peminjam sesuai dengan data
yang riil Awal tahun 2017 Rp 2.400.000
3.1
Peningkatan jumlah simpanan, Sirela 40%, Sipena 30%, Sisuka,50%,Tahapan sipena 50%, Siska 25%, SIHARTA 35%
Data penyimpan riil sesuai dengan jenis nya
Sepanjang Tahun 2017
3.2 Akumulasi pinjaman 1.200 kali Data peminjam sesuai dengan data yang riil
Sepanjang Tahun 2017
4
Membuat analisa realisasi angsuran dan tindak lanjut penanganan masalah kredit
4.1 Mengetahui data analisa realisasi angsuran Masalah kredit macet bisa diketahui
lebih dini Sepanjang tahun Rp 2.400.000 Sosialisasi jenis jenis simpanan dan
pinjaman 3
RBT KOPDIT PADAT ASIH : Rajin Menabung - Bijak Meminjam - Tepat Mengangsur 44
4. ADMINISTRASI DAN MANAJEMEN
NO. KEGIATAN INDIKATOR KEBERHASILAN WAKTU
PELAKSANAAN BIAYA
5 Menanamkan saham dalam investasi
anggota 5.1 Bersama anggota mendirikan suatu usaha
Ada 2 usaha dengan nominal saham
Rp. 500 juta Tentatif
6
Kerjasama dengan pemerintah dalam memanfaatkan kredit murah (Departemen Koperasi)
6.1 Permodalan koperasi kuat Ada MOU tentang perkreditan Tentatif
7 Sosialisasi pinjaman investasi 7.1 Muncul wirausaha-wirausaha baru Ada 2 wirausaha baru Mar-17 Rp 2.600.000
8.1 Administrasi Keuangan yang akuntable Hasil pemeriksaan wajar tanpa pengecualian
8.2 Semua nilai pinjaman dengan resiko di atas 75 juta jaminan dinotariskan
Semua nilai pinjaman yang memiliki resiko diatas Rp. 75 juta dinotariskan.
8.3 Pinjaman jangka panjang khususnya perumahan ada asuransi jiwa
Setiap pinjaman untuk perumahan ada
asuransi jiwa Awal tahun 2017
9 Membuat laporan hasil analisa
keuangan dan pinjaman 9.1 Keuangan koperasi sehat Capaian standar PEARSL 95% Per 3 bulan Rp 4.800.000
10 Audit eksternal (Puskopdit / Inkopdit) 10.1 Administrasi Keuangan yang akuntable Hasil pemeriksaan wajar tanpa
pengecualian Oktober 2017 Rp 50.000.000
71.800.000 Rp SASARAN
8 Pemeriksaan internal administrasi keuangan dan pinjaman
Per 3 bulan Rp 4.800.000
TOTAL ANGGARAN BIDANG PERKREDITAN DAN KEUANGAN
NO. KEGIATAN INDIKATOR KEBERHASILAN WAKTU
PELAKSANAAN BIAYA
1 Pengadaan 1 unit Furniture (lemari
file) 1.1
Penataan rapi dan pencarian data lebih
cepat Tersedia 2 unit lemari file April 2017 Rp 15.000.000 2 Pembelian 1 unit Proyektor, bracket,
dan screen 2.1 Kegiatan presentasi lebih lancar Tersedia 2 unit Proyektor Mei 2017 Rp 10.000.000 3 Pembelian printer bluetooth 3.1 Peningkatan kualitas pelayanan Tersedia 1 unit printer bluetooth Juli 2017 Rp 5.000.000
4.1 Peningkatan kinerja 4.2 Zero complain
5 Penambahan Bandwidth internet 5.1 Peningkatan kecepatan akses internet Pelayanan Sicundo Februari 2017 Rp 2.000.000
6 Penambahan 1 karyawan laki -laki
(tim marketing) 6.1 Penambahan jumlah anggota 25 % Anggota bertambah 25% Februari 2017 Rp 48.000.000 7 Penyusunan Instrumen Penilaian
Kinerja karyawan 7.1 Meningkatnya kinerja manajemen Tersedianya instrumen penilaian April 2017 8 Penambahan pembelian 6 kursi
kantor 8.1 Kenyamanan bekerja Tersedia 8 kursi Februari 2017 Rp 5.000.000
100.000.000 Rp SASARAN
4 Menaikkan gaji karyawan secara
bertahap 10% (berbasis kinerja) Gaji karyawan naik 10% April 2017 Rp 15.000.000
RBT KOPDIT PADAT ASIH : Rajin Menabung - Bijak Meminjam - Tepat Mengangsur 45
4. PROGRAM PROMOSI
NO. KEGIATAN SASARAN INDIKATOR KEBERHASILAN WAKTU
PELAKSANAAN BIAYA
1.1 Motivasi calon anggota Tertarik menjadi anggota Februari 2018 1.2 Koperasi Padat Asih makin dikenal
masyarakat luas Penambahan jumlah anggota Februari 2018 1.3 Bangga menjadi anggota koperasi dan
mewartakan kepada masyarakat luas Penambahan jumlah anggota Februari 2018 2.1 Motivasi calon anggota
2.2. Koperasi Padat Asih makin dikenal masyarakat luas
3.1 Penambahan jumlah anggota 25% (calon anggota non YBHK)
Bertambahnya anggota 25% non YBHK
3.2
Penambahan TP di unit Vireta dan mengaktifkan kembali TP di Dasana Xenter setiap hari Sabtu
Setiap hari sabtu anggota dari unit Vireta dan Dasana Xenter bisa memanfaatkan TP
Maret 2017 Rp 6.000.000
4
Menyebarkan informasi tentang Koperasi Padat Asih melalui jejaring sosial pada media internet berbasis website
4.1 Website Koperasi Padat Asih terupdate Masyarakat luas memperoleh informasi
yang up to date Sepanjang Tahun
5 Pembuatan brosur, poster, dan
banner 5.1
Masyarakat luas semakin mengenal produk-produk dan manfaat kopdit Padat Asih (Masyarakat umum)
Masyarakat luas semakin mengenal produk-produk dan manfaat kopdit Padat Asih
Mei 2017 Rp 6.000.000
6 Pengadaan TV promosi Padat Asih 6.1
Memberikan informasi tentang produk, manajemen, serta kemajuan koperasi kredit
Tersedia layar layanan di kantor sosialisasi produk dan perkembangan kopdit Padat Asih
Mei 2017 Rp 7.500.000
67.000.000 Rp
794.300.000 Rp 2 Pengadaan tas jinjing berlogo Padat
Asih
3
Presentasi CU Padat Asih untuk Karyawan & Masyarakat di luar YBHK
TOTAL ANGGARAN BIDANG PROMOSI
TOTAL ANGGARAN SELURUH PROGRAM
Penambahan jumlah anggota Maret 2017 Rp 2.500.000
RBT KOPDIT PADAT ASIH : Rajin Menabung - Bijak Meminjam - Tepat Mengangsur 46