Pada hari yang sama juga ditandatangani
2) PT Bank China Construction Bank Indonesia Tbk
Perusahaan The Company
Berdasarkan perubahan keempat atas Perjanjian Kredit No.694/APK/XII/2020 pada tanggal 23 Desember 2020, bahwa Bank setuju untuk memperpanjang Jangka Waktu Fasilitas Kredit
Demand Loan selama 12 bulan sejak tanggal
28 September 2020 sampai dengan tanggal 28 September 2021. Jenis Fasilitas Kredit adalah
Demand Loan dengan limit penarikan maksimal
Rp400.000. Tingkat suku bunga 9% per tahun
floating rate dengan denda keterlambatan 2% per
tahun di atas suku bunga yang berlaku. Biaya provisi 0,25% per tahun.
Based on the fourth amendment to The Credit Agreement No.694/APK/XII/2020 on December 23, 2020, the Bank agreed to extend the Term of the Demand Loan Facility for 12 months from September 28, 2020 to September 28, 2021. Credit Facility type is a Demand Loan with a maximum withdrawal ceiling of Rp400,000. Interest rate of 9% per annum floating rate with a late penalty of 2% per annum above the applicable interest rate. Provision fee is 0.25% per annum from the credit facility ceiling.
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali Data Saham) (In Million of Rupiah, unless Share Data)
Ketentuan Khusus:
a. Sebelum penarikan, Debitur wajib menyerahkan kepada Bank, dokumen yang mendasari (underlying documents) yang akan diperiksa oleh Bank terlebih dahulu, dimana Bank berhak untuk menolak permintaan penarikan dari Debitur berdasarkan layak atau tidak layaknya dokumen yang mendasari (underlying
documents) menurut Bank;
b. Menyerahkan salinan Perjanjian Kredit antara debitur Debitur dengan Debitur yang dilegalisir dengan minimum CCR 100% dari
outstanding;
c. Hasil penarikan tidak diperkenankan untuk melakukan restrukturisasi (restructuring) atau revitalisasi;
Special Provisions:
a. Before the withdrawal, the Debtor is obliged to submit to Bank, documents that the underlying (underlying documents) which will be checked by the Bank first, where the Bank reserves the right to reject a withdrawal request from the Debtor based on the worth or not the right documents that
the underlying (underlying documents)
according to the Bank;
b. Submit a copy of the Credit Agreement between the debtor and the Debtor with the Debtor legalized with a minimum CCR of 100% of outstanding;
c. The results of the withdrawal are not allowed to do the restructuring or revitalization;
d. Nasabah/pelanggan Debitur tidak termasuk dalam daftar investasi yang dilarang (List of
Negative Investment);
e. Memberi izin Bank untuk memeriksa aktivitas bisnis, buku dan catatan Debitur dan informasi lain yang diperlukan oleh Bank dengan pemberitahuan sebelumnya;
d. Clients/customers of the Debtor not included in the list of investments that are prohibited (the List of Negative Investment);
e. Give the Bank permission to examine the activity of the business, the books and records of the Debtor and other information required by the Bank with prior notice;
f. Debitur wajib menyerahkan laporan keuangan tahunan yang telah diaudit oleh Akuntan Publik yang terdaftar selambat-lambatnya 6 (enam) bulan dan laporan keuangan triwulanan in-house selambat-lambatnya 90 (sembilan puluh) hari setelah tanggal periode laporan keuangan berakhir; g. Debitur wajib membuka rekening operasional
pada Bank;
h. Debitur tidak diperkenankan untuk mengubah anggaran dasar yang berkaitan dengan perubahan bidang usaha, penurunan modal dan perubahan pemegang saham mayoritas (minimum 51% wajib dimiliki oleh Republik Indonesia);
f. The debtor is obliged to submit annual financial reports audited by a Public Accountant who is registered no later than 6 (six) months and quarterly financial reports in-house no later than ninety (90) days after the date of the reporting period finance ends;
g. The debtor is obliged to open operating accounts at the Bank;
h. The debtor is not allowed to change the articles of association related with the change of business, reduction of capital and change of shareholders a majority (minimum 51% must be owned by the Republic of Indonesia);
i. Debitur wajib melakukan subordinasi hutangnya kepada para pemegang sahamnya baik yang telah ada (jika ada) maupun yang akan ada;
j. Apabila Debitur melakukan pelunasan dipercepat dengan menggunakan dana pinjaman yang diperoleh dari bank/pihak lain, maka Debitur wajib membayar denda sebesar 2% (dua persen) dari jumlah pembayaran dipercepat tersebut;
k. Debitur wajib mengupayakan aktivitas bisnis melalui rekening Debitur pada Bank;
l. Debitur wajib menjaga Current Ratio (rasio anatara jumlah aktiva lancar dengan pasiva lancar) minimal satu kali;
i. The debtor is obliged to make subordinated
debt to the holders of its shares either have been there (if any) and who will be there;
j. If the Debtor made payment of accelerated
with the use of the loan funds obtained from banks/other parties, then the Debtor is obliged to pay a fine of 2% (two percent) of the amount of the accelerated payment of such;
k. The debtor is obliged to pursue business activity through the account of the Debtor on the Bank;
l. The debtor is obliged to maintain a Current Ratio (the ratio between the amount of current assets by liabilities) of at least one time;
m. Debitur wajib untuk menyerahkan dan mendaftarkan tagihan yang dijadikan jaminan setiap pertiga bulanan dan apabila setiap kali tagihan yang diberikan jatuh tempo dan/atau tidak lancar, Debitur wajib memberikan kepada Bank penggantian tagihan yang belum jatuh tempo dan lancar dan penggantian tersebut akan didaftarkan pada masa pendaftaran ulang yang terdekat; n. Debitur tidak termasuk dalam Daftar Hitam
Nasional-Bank Indonesia;
m. The debtor is obliged to submit and register the bills that serve the best each-thirds of the monthly and if every time a bill given the maturity and/or not current, the Debtor is obliged to provide to the Bank the replacement of bills that have not matured and smoothly and the replacement of such will be registered in the registration facility; n. The debtor is not included in the Black List
of National-Bank Indonesia;
o. Fasilitas Kredit hanya dapat digunakan apabila Debitur tidak lalai melaksanakan atau mematuhi salah satu dari janji-janji atau kewajibankewajiban, atau ketentuan-ketentuan dari persyaratan-persyaratan lainnya dan dokumen-dokumenlainnya berdasarkan SKU dan Perjanjian Kredit yang dibuat dengan Bank, maupun perjanjian dan dokumen-dokumen lainnya antara Debitur dengan bank dan/atau kreditur lainnya;
o. Credit facilities can only be used if the Debtor does not negligently perform or comply with any of the promises or
kewajibankewajiban, or the provisions
kletentuan of the other requirements and documents-dokumenlainnya based on the SKU and Credit Agreements made with the Bank, and the agreements and other documents between the Debtor bank and/or other creditors;
p. Menghapus ketentuan yang terdapat dalam huruf b ayat 2 Pasal 11 pada SKU, sehingga untuk selanjutnya ayat 2 Pasal 11 SKU; q. Khusus untuk Debitur badan usaha, tindakan
yang berkaitan dengan struktur perusahaan Debitur seperti namun tidak terbatas pada:
i. Mengadakan perubahan atas maksud, tujuan dan kegiatan usaha Debitur; ii. Mengumumkan dan membagikan dividen
an/atau bentuk keuntungan usaha lainnya kepada pemegang saham dan/atau pihak yang setara lainnya dalam perusahaan Debitur;
p. Removing the provisions contained in letter b paragraph 2 Article 11 on SKU, so that the next paragraph 2 Article 11 SKU;
q. Special to the Debtor business entity, the action related to the corporate structure of the Debtor such as, but not limited to:
i. To make amendments to the intent,
purpose and business activity of the Debtor;
ii. Announce and distribute dividends
an/or form of advantage of other businesses to shareholders and/or parties other equivalent in the Debtor company;
r. Menghentikan salah satu kegiatan usahanya untuk mengubah jenis usaha yang dilakukan secara substansial berakibat buruk pada keuangan Debitur;
s. Melakukan perubahan terhadap struktur permodalan perusahaan (corporate
structure) antara lain peleburan,
penggabungan dan pengambilalihan;
t. Menambah ketentuan ayat 11 Pasal 10 pada SKU, sehingga selanjutnya berbunyi sebagai berikut: Debitur wajib melakukan pemberitahuan secara tertulis kepada Bank, maksimum 15 (lima belas) Hari Kerja setelah diterimanya keputusan RUPS atas tindakan mengubah susunan direksi, dewan komisaris dan pemegang saham, atau pengurus atau pihak lainnya yang setara lainnya dalam perusahaan Debitur.
r. Stop the one of its business activities to change the type of business that is done in a substantial adverse effect on the Debtor financial;
s. Make changes to the capital structure of the
company (corporate structure), among
others, consolidation, merger and takeover; t. Add to the provisions of paragraph 11 of
Article 10 on the SKU, so that henceforth read as follows: The debtor is obliged to make the notification in writing to Bank, a maximum of 15 (fifteen) Working Days after receipt of the decision of the AGM on the actions to change the composition of the
board of directors, the board of
commissioners and the shareholders, or the board or other parties other equivalent in the Debtor company;
Pada tanggal 31 Desember 2020 dan 2019, Perusahaan telah memenuhi rasio dan pembatasan yang disyaratkan.
As of December 31, 2020 and 2019, the Company has complied with the ratios and covenants as required.
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali Data Saham) (In Million of Rupiah, unless Share Data)
Saldo pada awal tahun 2020 sebesar Rp313.328. Total pencairan selama tahun berjalan sebesar Rp127.956. Pembayaran pada tahun berjalan sebesar Rp91.208. Saldo pada 31 Desember 2020 adalah sebesar Rp350.076.
The balance in the beginning of year 2020 amounted to Rp313,328. Total disbursement during the year of Rp127,956. The payment in the year is Rp91,208. The balance on December 31, 2020 is Rp350,076.
3) PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk 3) PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
Perusahaan The Company
Berdasarkan Perjanjian Kredit Swadana No.001/PK/CSTD/CLS/VIII/2020 tanggal 28 Agustus 2020, Perusahaan menandatangani Perjanjian Kredit dari PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk dengan batas maksimum pinjaman sebesar Rp390.000. Sifat kredit Revolving jangka waktu kredit 12 bulan yang akan jatuh tempo pada tanggal 30 Agustus 2021. Tingkat suku bunga 6.90% dengan biaya provisi 0,01%.
Based on Swadana Credit Agreement
No.001/PK/CSTD/CLS/VIII/2020 dated August 28, 2020, the Company signed a Credit Agreement from PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk with a maximum loan limit of Rp390,000. Nature of Revolving credit 12-month credit term due on August 30, 2021. Interest rate is 6.90% with a provision fee of 0.01%.
Berdasarkan Perjanjian Kredit Nomor: 002/PK/CSTD/CLS/IX/2020 tanggal 3 September 2020 PT Perusahaan Pengelola Aset (Persero) dengan PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk dengan memberikan kredit swadana plafond Rp200.000. Sifat kredit Revolving dengan jangka waktu kredit 12 bulan. Tingkat suku bunga 7,25% dan biaya provisi sebesar 0,01%. Jatuh tempo kredit tanggal 3 September 2021. Denda tunggakan 2% dan jenis agunan kredit adalah deposito berjangka.
Based on Credit Agreement Number:
002/PK/CSTD/CLS/IX/2020 dated September 3, 2020 PT Perusahaan Pengelola Aset (Persero) with PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
by providing self-funded credit ceiling
Rp200,000. Nature of Revolving credit with a credit period of 12 months. Interest rate is 7.25% and provision fee is 0.01%. Credit maturity is dated September 3, 2021. A 2% arrears penalty and credit collateral type are term deposits.
Jaminan atas fasilitas kredit ini berupa deposito yang dijaminkan pada PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk senilai Rp390.000.
The guarantee on this credit facility is a deposit guaranteed to PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk amounted to Rp390,000.
Berdasarkan Akta Addendum III Perjanjian Kredit Modal Kerja No. 68 tanggal 30 Juli 2020 PT Perusahaan Pengelola Aset (Persero) dengan PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk dengan memberikan Kredit Modal Kerja sebesar Rp187.453. Tujuan Fasilitas Kredit adalah untuk
refinancing modal kerja pendanaan Debitur
kepada PT Lintas Samudera Sejahtera (‘’PT LSS”) untuk pembelian Kapal Floating
Storage Unit (FSU). Fasilitas kredit yang
diberikan kepada Debitur bersifat Non-Revolving.
Based on Addendum III Deed of Working Capital Loan Agreement No. 68 dated July 30, 2020 PT Perusahaan Pengelola Aset (Persero) with PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk by providing Working Capital Credit of Rp187,453. The purpose of credit facility is to refinancing the working capital of debtor funding to PT Lintas Samudera Sejahtera ('PT LSS") for the purchase of Floating Storage Unit (FSU). The credit facility provided to the Debtor is Non-Revolving.
Jangka waktu perpanjangan Fasilitas Kredit yang diberikan Bank kepada Debitur berdasarkan Addendum III adalah selama 1 bulan terhitung sejak tanggal efektif Addendum III ini sampai dengan tanggal 31 Agustus 2020. Biaya provisi dan biaya administrasi sehubungan dengan perpanjangan jangka waktu Fasilitas Kredit Addendum III ini sebesar Rp100 wajib dibayar lunas oleh Debitur kepada Bank selambat lambatnya pada tanggal efektif Addendum III ini.
The extension period of the Credit Facility provided by the Bank to the Debtor under Addendum III is for 1 month nosed from the effective date of this Addendum III until August 31, 2020. Provision fees and administrative costs in connection with the extended time of this Addendum III Credit Facility amounting to Rp100 shall be paid in full by the Debtor to the Bank no later than the effective date of this Addendum III.
Berdasarkan Akta Perjanjian Kredit Modal Kerja No.24 tanggal 28 Agustus 2020 PT Perusahaan Pengelola Aset (Persero) dan PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk dengan memberikan Kredit Modal Kerja sebesar Rp128.000. Tujuan kredit adalah untuk Refinancing Modal Kerja pembiayaan usaha kepada PT Varia Intra Finance. Kredit yang diberikan kepada Debitur berdasarkan Perjanjian Kredit ini bersifat Non Revolving. Jangka waktu kredit yang diberikan bank kepada Debitur adalah selama 15 bulan terhitung sejak penandatangan Perjanjian Kredit ini tanggal 28 Agustus 2020 sampai dengan tanggal 28 November 2021.
Based on Deed of Working Capital Loan Agreement No.24 dated August 28, 2020 PT Perusahaan Pengelola Aset (Persero) and PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk by providing Working Capital Credit amounting to Rp128,000. The purpose of credit is to Refinancing Working Capital of business financing to PT Varia Intra Finance. The credit provided to the Debtor under this Credit Agreement is Non Revolving. The credit period provided by the bank to the Debtor is 15 months from the signing of this Credit Agreement on August 28, 2020 to November 28, 2021.
Debitur diwajibkan untuk membayar biaya provisi sebesar 0,10% dihitung dari limit kredit yang diberikan. Debitur diwajibkan untuk membayar biaya administrasi sebesar 0,05% dari flafond kredit yang diberikan. Bunga atas pokok jumlah kredit yang terutang sebesar 9,75% per tahun.
Debtors are required to pay a provision fee of 0.10% calculated from the given credit ceiling. Debtors are required to pay an administration fee of 0.05% of the credit flafond provided. Interest on the principal amount of loans owed is 9.75% per Annum.
Perusahaan berkewajiban untuk memenuhi persyaratan non-financial covenant kepada Bank BTN, antara lain sebagai berikut:
− Menyerahkan laporan dan melakukan rekonsiliasi dengan pihak Bank terkait laporan perkembangan piutang, laporan penerimaan uang/cash in dan laporan penggunaan dana per triwulan atau laporan lainnya apabila dianggap perlu atau diminta oleh Bank;
− Melakukan pengikatan secara fidusia atas piutang usaha yang dijadikan agunan di Bank setiap proses pencairan. Apabila terdapat end user menunggak maka Debitur wajib mengganti dengan piutang lancar yang lain;
− Menyerahkan laporan nilai fidusia atas piutang yang diikat sebagai agunan Bank setiap triwulan.
− Menjaga rasio agunan selalu dalam rasio lebih dari atau sama dengan 120% (seratus dua puluh persen) selama masa kredit berlangsung;
The company is obliged to submit the non-financial covenant clausul to Bank BTN, with following:
− Submit reports and perform reconciliation
with the Bank related statements
development of receivables, reports the receipt of money/cash in and report use of funds per quarter or other reports if deemed necessary or requested by the Bank;
− Do the binding for fiduciary over accounts
receivable are used as collateral in the Bank each disbursement process. If there is a end user in arrears then the Debtor is obliged to replace with the current receivables the other;
− Submit the report the value of the fiduciary
over receivables that are tied as collateral of the Bank every quarter;
− Keep the ratio of collateral is always in a
ratio of more than or equal to 120% (one hundred and twenty percent) during the credit lasts;
− Menyerahkan laporan keuangan (neraca dan laba rugi bersama penjelasannya). Laporan Keuangan Semesteran, paling lambat 30 (tiga puluh) hari setelah tanggal pelaporan. Laporan Keuangan Tahunan Audited selambat-lambatnya 120 (seratus dua puluh) hari setelah tanggal pelaporan.
− Submit financial statements (balance sheet
and income statement together with the
explanation). The Financial statements
Semi-annually, not later than 30 (thirty) days after the date of reporting. The Annual Financial statement Audited not later than one hundred twenty (120) days after the date of reporting.
Bersedia dan sanggup untuk menanggung biaya-biaya dari selisih atau kekurangan biaya (cost over run) atas proyek yang dijadikan usaha pembiayaan oleh Debitur, jika ternyata
Willing and able to bear the costs of the excess or deficiency of the cost (cost over run) for the project that made the financing of business by the Debtor, if it turns out to exceed the project
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali Data Saham) (In Million of Rupiah, unless Share Data)
melebihi project cost dalam anggaran Debitur. Bersedia dan sanggup untuk menanggung biaya-biaya dari selisih atau kekurangan biaya (cost over run) atas proyek yang dijadikan usaha pembiayaan oleh Debitur, jika ternyata melebihi project cost dalam anggaran Debitur.
cost in the budget of the Debtor. Willing and able to bear the costs of the excess or deficiency of the cost (cost over run) for the project that made the financing of business by the Debtor, if it turns out to exceed the project cost in the budget of the Debtor.
Perusahaan wajib menjaga financial covenant selama jangka waktu Kredit yang tercermin pada laporan keuangan sebagai berikut:
a. Current Ratio diatas 100% (seratus persen); b. Debt Service Coverage diatas 100% (seratus
persen);
c. Rasio modal disetor terhadap total hutang Debitur (hutang yang ada dan yang akan ada) di Bank minimal sebesar 10% (sepuluh persen);
d. Debt to Equity Ratio (rasio hutang terhadap total modal) maksimal sebesar 500% (lima ratus persen).
The Company must maintain the financial covenant for the duration of the Credit as reflected in the financial statements as follows:
a. Current Ratio above 100% (one hundred percent);
b. Debt Service Coverage above 100% (one hundred percent);
c. Ratio of paid-up capital to total debtors (existing and future debts) in the Bank at least 10% (ten percent);
d. Debt to Equity Ratio (ratio of debt to total capital) is a maximum of 500% (five hundred percent).
Pada tanggal 31 Desember 2020 dan 2019, Perusahaan telah memenuhi rasio dan pembatasan yang disyaratkan.
As of December 31, 2020 and 2019, the Company has complied with the ratios and covenants as required.
Saldo pada awal tahun 2020 sebesar Rp939.791. Total pencairan selama tahun berjalan sebesar Rp764.402. Pembayaran pada tahun berjalan sebesar Rp814.354. Saldo pada 31 Desember 2020 adalah sebesar Rp889.839.
The balance in the beginning of year 2020 amounted to Rp939.791. Total disbursement during the year of Rp764.402. The payment in the year is Rp814.354. The balance on December 31, 2020 is Rp889.839.
PT PPAF
Pada tanggal 31 Maret 2017, PT PPAF menandatangani Akta Perjanjian Kredit Modal Kerja No. 30 dengan PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk dihadapan Notaris Eddy. F. Saparung, S.H., M.H dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp100.000. dengan tingkat bunga 10,75% efektif per tahun. Sifat kredit dari pinjaman ini adalah revolving. Jangka waktu kredit 60 bulan sejak tanggal penandatanganan, yang jatuh tempo pada tanggal 30 Maret 2022. PT PPAF menyerahkan jaminan kepada bank berupa pengikatan jaminan fidusia atas tagihan Piutang dengan kolektibilitas lancar dengan
coverage minimal 110% yang terdiri dari piutang
yang ada dan yang akan dibiayai oleh bank dan tidak sedang dijaminkan ke pihak lain.
PT PPAF
On March 31, 2017, PT PPAF signed the Deed of Working Capital Credit Agreement No. 30 with PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk in the presence of Notary Eddy. F. Saparung, S.H., M.H with a maximum loan value of Rp100,000. with an interest rate of 10.75% effective per annum. The credit nature of this loan is revolving. The credit period is 60 months from the date of signing, which is due on March 30, 2022. PT PPAF submits a guarantee to the bank in the form of binding fiduciary guarantee on receivables bill with current collectibility with a minimum coverage of 110% consisting of existing receivables and which will be financed by the bank and not being guaranteed to other parties.
Pada tanggal 5 Maret 2018, PT PPAF menandatangani Akta Perjanjian Kredit Modal Kerja No. 9 dengan PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk dihadapan Notaris Eddy. F. Saparung, S.H., M.H dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp43.000. dengan tingkat bunga 10,25% efektif per tahun. Sifat kredit dari pinjaman ini adalah Kredit Angsuran Berjangka
On March 5, 2018, PT PPAF signed the Deed of