DTC pt bpr dhanatani cepiring Tahun
PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN, FUNGSI AUIDIT INTERN, FUNGSI AUDIT EKSTERN DAN SISTEM PENGENDALIAN INTERN
4. Sistem Pengendalian Intern
Sumber daya manusia PT BPR Dhanatani Cepiring telah mengangkat Pejabat Eksekutif Audit Internal dan Pejabat Eksekutif Yang Membawahkan Kepatuhan (merangkap pelaksana Manajemen Resiko dan APU PPT) , Bank dalam hal ini telah memiliki struktur organisasi yang memadai untuk mendukung penerapan manajemen risiko dan pengendalian intern yang baik antara lain Fungsi Audit Internal, serta Fungsi Kepatuhan.
Bahwa pelaksanaan atas Kebijakan Manajemen Risiko Bank dalam menentukan strategi dan kerangka Manajemen Risiko ditetapkan sesuai dengan tingkat risiko yang diambil (risk appetite) dan toleransi risiko (risk tolerance), dengan mengacu pada Surat Edaran dari Otoritas Jasa Keuangan Nomor 01.SEOJK.03/2019 tentang Manajemen Risiko. Direksi bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan, strategi, dan kerangka Manajemen Risiko serta mengevaluasi dan memberikan arahan berdasarkan laporan-laporan yang disampaikan oleh Fungsi Manajemen Resiko termasuk laporan mengenai profil risiko melalui meeting.
Ditahun 2019, Komisaris dan Direksi belum sepenuhnya melakukan pengawasan secara aktif terhadap pelaksanaan kebijakan dan strategi manajemen risiko secara menyeluruh tetapi sudah mempunyai kerangka untuk melaksanaan manajemen risiko, Bank belum sudah manajemen risiko secara efektif, yang disesuaikan dengan tujuan, kebijakan usaha, ukuran dan kompleksitas usaha serta kemampuan Bank. Peningkatan kualitas proses pengendalian intern Bank, difokuskan pada pembenahan Kebijakan dan Prosedur Operasional untuk menjamin akuntabilitas proses dan prinsip dual control pada setiap pelaksanaan operasional.
DTC pt bpr dhanatani cepiring Tahun
LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
2019
31 BAB IV
Kesimpulan Umum
Hasil Self Assement Posisis Akhir Desember 2019
Hasil penilaian sendiri/self assesment Penerapan Tata Kelola BPR total penilaian faktor dengan hasil nilai 2,31 atau prediksi komposit Baik.
Dengan penjelasannya sebagai berikut :
1. Di tahun 2019 Bank belum memiliki 2 (dua) Anggota Direksi, Sesuai Keputusan Dewan Komisioner OJK Nomor KEP-51/KR.03/2019 tanggal 11 Maret 2019 tentang Hasil Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Sdr. M Zakky Faesal selaku Calon Anggota Direksi PT BPR Dhanatani Cepiring telah memenuhi persyaratan sebagai anggota Direksi, tetapi Sdr M Zakky Faesal mengundurkan diri dari Direktur pada bulan Januari 2020. Bank sudah mengajukan permohonan pencalonan atas nama Sdr Dwi Yuni Widodo Wuryanto sebagai Direktur Yang membawahkan Fungsi Kepatuhan sebagai pengganti dari Sdr M Zakky Faesal, dimana pada kesempatan pertama Sdr Yuni Widodo Dwi Wuryanto belum lulus uji Kemampuan dan Kepatutan sesuai Salinan Keputusan Dewan Komisioner OJK nomor KEP-4/KR.03/2020 tanggal 21 Januari 2020. Bank akan mengajukan kembali pencalonan Sdr Yuni Widodo Dwi Wuryanto untuk mengikuti Penilaian Kemampuan dan Kepatutan di bulan Juli 2020 pada bidang yang sama Sesuai surat OJK nomor SR-3/KR.0313/2020
tanggal 21 Januari 2020.
2. Dewan Komisaris sudah sesuai ketentuan yaitu jumlah Dewan Komisaris, ketentuan sudah dinyatakan kompenten dari pihak Badan Sertifikasi , tempat tinggal masing-masing Komisaris. Dan yang menjadi perbaikan adalah tugas rapat belum semua dirisalahkan juga intensitas rapat belum sesuai ketentuan.
3. Dalam pelaksanaannya belum pernah terjadi benturan kepentingan apalagi yang menyebabkan kerugian dan atau mengurangi keuntungan BPR secara signifikan. Untuk langkah perbaikan adalah pembuatan Kebijakan dan Prosedur Operasional dalam Penanganan Benturan Kepentingan.
4. Direktur Yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan tidak melakukan penyaluran kredit dan sudah menunjuk dan mengangkat Pejabat Eksekutif yang membawahkan fungsi
DTC pt bpr dhanatani cepiring Tahun
LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
2019
32 kepatuhan yang merangkap fungsi Manajemen Risiko dan APU PPT sesuai ketentuan yang berlaku. Hal yang menjadi perbaikan adalah melengkapi, memperbaiki dan sosialisasi Kebijakan dan Prosedur Operasional.
5. Pejabat Eksekutif yang bertanggungjawab terhadap pelaksanaan Fungsi Audit Internal, tersedianya Kebijakan dan Prosedur Operasional Audit Internal, Laporan sudah terdokumentasi.
6. Fungsi Audit Internal sudah sesuai ketentuan.
7. BMPK dimana Bank tidak melakukan pelanggaran atau pelampauan.
8. Rencana Bisnis 2019 sudah sejalan dengan Visi dan Misi Bank khususnya dalam misi pengembangan dan perluasan jaringan usaha, terutama daerah potensial dan indikator keuangan dalam batas toleransi yang ditentukan.
9. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan semua Laporan sudah sesuai ketentuan yang berlaku dan sudah tersedianya Transparansi Produk (Tabungan, Deposito dan Kredit).
DTC pt bpr dhanatani cepiring Tahun
LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
2019
33
BAB V PENUTUP
Sesuai dengan POJK Nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat pasal 75 ayat 2: b, c, d, e, f, g, h, i, j , adalah sebagai berikut :
1. Tidak adanya kepemilikan saham anggota Direksi serta hubungan keuangan dan atau hubungan keluarga anggota Direksi dengan anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi lain dan/atau pemegang saham BPR.
2. Tidak adanya kepemilikan saham anggota Dewan komisaris serta hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga anggota Dewan Komisaris dengan anggota Dewan Komisaris lain, anggota Direksi dan / atau pemegang saham BPR.
3. Untuk paket kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Direksi dan Dewan komisaris berupa fasilitas Mobil Dinas, Asuransi kesehatan untuk pribadi dan keluarga, Driver dan Bonus Akhir Tahun.
4. Yang berhubungan dengan rasio gaji tertinggi dan gaji terendah untuk pegawai, direksi dan dewan komisaris sesuai terungkap diatas dengan batas wajar.
5. Rapat Dewan Komisaris selama tahun 2019 dilakukan 4 (empat) kali setiap triwulan, untuk evaluasi Rencana Kerja dan kinerja bagian kredit tahun 2019.
6. Permasalahan hukum pada tahun 2019 tidak ada.
7. Benturan kepentingan baik itu karyawan, direksi, dewan komisaris dan pemegang saham selama 2019 tidak ada.
8. Sebagai bentuk kepedulian terhadap masyarakat sekitar dilakukan sumbangan kematian, sumbangan tempat ibadah, sumbangan HUT RI, sumbangan PMI sebesar dan lainnya Rp. 9.125.000,-. Untuk kegiatan politik Bank tidak melakukan pemberian dana.
DTC pt bpr dhanatani cepiring Tahun
LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
2019
34 Demikian Laporan Pelaksanaan Tata Kelola tahun 2019 kami buat, dengan harapan kami akan terus meningkatkan penerapan Tata Kelola Bank dengan baik, benar dan bermanfaat bagi yang berkepentingan.
Kendal, 29 Juni 2020 PT BPR DHANATANI CEPIRING
KENDAL