STANDARD OPERATING PROCEDURE

Nama Proses Penutupan Kas Harian Tanggal  Juli 201

PIC Proses Kasir Revisi

1. !"#$% &'$%K"P

(engatur pr)ses m)nit)ring pembiayaan mulai dari membuat 3a5tar $)minati5 Pembiayaan sampai dengan m)nit)ring pelaksanaan penyelesaian pembiayaan bermasalah.

2. +"J"#$

(enstandarisasi pr)ses m)nit)ring pembiayaan. ,. 379'$'S'

Pembiayaan : Pr)duk berupa penyediaan dana untuk m)dal ker*a atau inestasi/ sewa/ pembelian barang maupun s)sial sesuai dengan persyaratan dan ketentuan yang diatur dalam Keputusan Pengurus.

K)lektibilitas : Klasi5ikasi a<<)unt pembiayaan berdasarkan kualitasC ketepatan

 *adwal pembayaran/ diklasi5ikasikan men*adi : &an<ar/ Kurang &an<ar/ 3iragukan dan (a<et.

Pembiayaan Bermsalah : #<<)unt pembiayaan dengan tingkat k)lektibilitas Kurang &an<ar/ 3iragukan dan (a<et.

#dmin Pembiayaan : Sta5 yang bertugas menangani kegiatan administrasi pembiayaan

#<<)unt i<er : Sta5 yang bertugas mempr)ses/ menganalisa dan mem)nit)r setiap penga*uan pembiayaan.

K)mite Pembiayaan : &embaga yang berwenang memberikan persetu*uanC pen)lakan dan keputusan setiap penga*uan usulan penyelesaian pembiayaan

bermasalah

. '$9!(#S' "("( !e5erensi:

- Kepmen K)perasi dan "K( tentang Petun*uk Pelaksanaan K)perasi Simpan Pin*am - (anual Sistem (ana*emen Pembiayaan

- SK Pengurus +entang Pr)duk Pembiayaan

6. +#$%%"$% J##B

- #dmin Pembiayaan bertanggung *awab melakukan )n desk m )nit)ring berdasarkan 3a5tar

$)minati5 dan 3a5tar K)lektibilitas.

- #<<)unt 55i<er bertanggung *awab melakukan m)nit)ring langsung terhadap angg)ta. - K)mite Pembiayaan bertanggung *awab atas keputusan penyelesaian pembiayaan

. K$3'S' KH"S"S

-?. !78!3

- 3a5tar $)minati5 Pembiayaan : 3a5tar yang berisikan data-data terakhir a<<)unt pembiayaan setiap angg)ta.

- 3a5tar K)lektibilitas : 3a5tar klasi5ikasi a<<)unt pembiayaan berdasarkan tingkat

ketepatan pembayaran angsuran. =. &#(P'!#$

- 3a5tar $)minati5 Pembiayaan - 3a5tar K)lektibilitas

Pengesahan

STANDARD OPERATING PROCEDURE

Nama Proses ,onioring Pengawasan &nggaran   Tanggal Juli 2016 Process Owner  Bagian Operasional "e#isi

P"OS$S %&KT'('T&S) *OK+,$N"$.O"*

,+/&'

Admin Pembiayaan Admin Pembiayaan Account Officer  ,emeriksa *aar Nominai ^{,enusun klasiikasi accoun ,elakukan penagi!an secara}

Pembiaaan ^{pembiaaan alam *aar} _{Kolekibilias %/9 K/9 *9 ,) engan kolekibilias K/9 *9 ,}^{inensi kepaa nasaba!}

Komite

S$/$S&' ^{Solusi melalui kebi4akan} Komie Pembiaaan

Tiak

Account Officer Account Officer  ,enga4ukan usulan ,enusun usulan 8a Seu4u penelesaian masala! kepaa penelesaian pembiaaan

7 Komie Pembiaaan bermasala!

Admin Pembiayaan ,enerima pernaaan kesanggupan ari anggoa

S$/$S&'

*aar Nominai  Pembiaaan *aar Kolekibilias

/aporan Kun4ungan anggoa

+sulan Penelesaian Pembiaaan Bermasala! Account Officer 

,elakukan kun4ungan anggoa e#aluasi an analisa penebab pembiaaan bermasala!

Admin Pembiayaan ,embua Sura Penelesaian

Pembiaaan Bermasala!

STANDARD OPERATING PROCEDURE

Nama Proses Pengadaan Barang Tanggal  Juli 201

PIC Proses Bagian "mum Revisi

1: "+&N; /'N;K+P

,engaur proses pengaaan barang an 4asa mulai ari penga4uan pengaaan ari user sampai engan penera!an barang kepaa user:

2: T+J+&N

,ensanarisasi proses pengaaan barang an 4asa: <: *$3'N'S'

Barang an 4asa 5 Kebuu!an K$"'S baik berupa barangbena maupun 4asalaanan erenu:

+ser 5 Sa aau Pengurus ang menga4ukan kebuu!an barang 4asa:

Bagian +mum 5 Sa ang berugas menangani proses pengelolaan in#enaris %ie asse)

Pengurus 5 Baan Pengurus

;eneral Bena!ara 5 Pimpinan an penanggung 4awab eringgi operasional !arian:

=: 'N3O",&S' +,+, "eerensi5

- ,anual Sisem ,ana4emen +rusan +mum an Kanor  >: T&N;;+N; J&?&B

- +ser beranggung 4awab aas penga4uan barang 4asa ang iperlukan:

- Bagian +mum beranggung 4awab melakukan proses pengaaan barang an 4asa:

- Pengurus beranggung 4awab aas perseu4uan pengaaan barang an 4asa i luar anggaran an i aas nilai "p: >:000:0009-:

- Bena!ara beranggung 4awab aas perseu4uan pengaaan barang an 4asa sampai engan nilai "p: >:000:0009-:

6: KON*'S' KH+S+S

-@: "$.O"*

- 3orm Permo!onan Pengaaan 5 3ormulir ang igunakan unuk menga4ukan permo!onan

Barang Jasa pengaaan barang4asa

- Purc!ase Oer %PO) 5 3ormulir ang ikeluarkan Bagian +mum unuk

melakukan orer barang kepaa #enor 

- Sura Perina! Ker4a %SPK) 5 Sura ang ikeluarkan Bagian +mum unuk melakukan

orer 4asa kepaa #enor 

- Buku *aar 'n#enaris 5 Buku ang berisi enang *aar 'n#enaris %Barang aau 4asa)

A: /&,P'"&N

- 3orm Permo!onan Pengaaan Barang Jasa - Purc!ase Orer 

Pengesahan

STANDARD OPERATINGPROCEDURE

Nama Proses Pengaaan Barang an Jasa Tanggal Juli 2016

Process Owner  Bagian +mum "e#isi

P"OS$S %&KT'('T&S) *OK+,$N"$.O"*

,+/&'

User Bagian Umum

,engisi 3orm Permo!onan ,elakukan #eriikasi 4enis ^{"uin } Nilai C Pengaaan Barang an Jasa barang4asa ang ia4ukan  &nggaran^{Sesuai 8a} "p: > Jua

7 ^Tiak

7

Tiak

8a

Seu4u T B&T&/ T Se2u4u

7 7

8a

Bagian Umum Bagian Umum

,enerima an memeriksa

barang 4asa ang ipesan ^{,embua Purc!ace Orer} 8a ari #enor ^{Sura Perina! Ker4a}

S$/$S&' 3orm Permo!onan BarangJasa 3orm Permo!onan BarangJasa Purc!ace Orer SPK Tana Terima Barang Beria  &cara Bagian Umum

,enera!kan barang kepaa user 

STANDARD OPERATING PROCEDURE

Nama Proses Pengeluaran 3ana Kas "mum Tanggal  Juli 201

PIC Proses Bagian Keuangan Revisi

1. !"#$% &'$%K"P

(engatur pr)ses pengeluaran dana kas umum mulai dari penga*uan perm)h)nan uang dari user sampai dengan penyerahan uang )leh bendahara.

2. +"J"#$

(enstandarisasi pr)ses pengeluaran dana kas umum. ,. 379'$'S'

Kas "mum : 3ana kas yang disiapkan untuk kebutuhan )perasi)nal tertentu

"ser : Sta5 atau Pengurus yang bertanggung *awab dalam penggunaan dana yang

dia*ukan.

Kasir : Sta5 yang bertugas menerima dan melakukan pembayaran dana Bendahara : Pe*abat )perasi)nal tertinggi

. '$9!(#S' "("( !e5erensi:

- PS#K 101- 110 - P#PS'

- (anual Sistem (ana*emen Kas dan Kasir 6. +#$%%"$% J##B

- "ser bertanggung *awab atas penggunaan dana yang dia*ukannya.

- Kasir bertanggung *awab atas eri5ikasi anggaran dan pengeluaran dana kas umum - Bendahara bertangung *awab menyetu*ui atau men)lak pengeluaran dana.

. K$3'S' KH"S"S

- 3alam k)ndisi Bendahara berhalangan/ kewenangan untu k persetu*uan se<ara berturut-turut dapat diwakilkan kepada Sta5 yang ditun*uk )leh Bendahara. ?. !78!3

- 9)rm Perm)h)nan "ang : 9)rmulir yang digunakan untuk menga*ukan pengeluaran dana kas umum

=. &#(P'!#$

- 9)rm Perm)h)nan "ang

Pengesahan

STANDARD OPERATING PROCEDURE

Nama Proses Pengeluaran *anaKas+mum Tanggal Juli2016

ProcessOwner Operasional "e#isi

P"OS$S %&KT'('T&S) *OK+,$N"$.O"*

,+/&'

User Kasir 

,engisi 3orm Permo!onan ^{,elakukan #eri6ikasi} +ang ^{permo!onan ana apaka!}

sesuai engan anggaran

Seu4u Tiak B&T&/ 7 8a

S$/$S&'

3orm Permo!onan +ang

3orm Permo!onan +ang Manaer 

,emberikan perseu4uan a2au penolakan penga4uan ana

Teller 

,emproses pengeluaran ana kas umum

STANDARD OPERATING PROCEDURE

Nama Proses Pengeluaran 3ana Kas Ke<il Tanggal  Juli 201

PIC Proses Bagian Keuangan Revisi

1. !"#$% &'$%K"P

(engatur pr)ses pengeluaran dana kas ke<il mulai dari penga*uan perm)h)nan uanga dari user sampai dengan penyerahan uang )leh kasir.

2. +"J"#$

(enstandarisasi pr)ses pengeluaran dana kas ke<il. ,. 379'$'S'

Kas Ke<il : 3ana kas yang disiapkan untuk kebutuhan )perasi)nal tertentu. "ser : Sta5 yang bertanggung *awab dalam penggunaan dana yang dia*ukan. Kasir : Sta5 yang bertugas mengel)la dana kas ke<il.

#kunting : Sta5 yang bertugas mengel)la anggaran dan melakukan pen<atatan keuangan.

Bendahara : Penanggung *awab pengel)laan keuangan. . '$9!(#S'

"("( !e5erensi:

- PS#K 6Ddan 2?

- (anual Sistem perasi (ana*emen Kas dan Kasir - SK Pengurus +entang 3ana Kas Ke<il

6. +#$%%"$% J##B

- "ser bertanggung *awab atas penggunaan dana kas ke<il yang dia*ukannya. - Kasir bertanggung *awab atas pengeluaran dana kas ke<il .

- #kunting bertanggung *awab melakukan eri5ikasi anggaran.

- Bendahara bertangung *awab menyetu*ui atau men)lak pengeluaran dana. . K$3'S' KH"S"S

-?. !78!3

- 9)rm Perm)h)nan "ang : 9)rmulir yang digunakan untuk menga*ukan

pengeluaran dana kas ke<il untuk keperluan )perasi)nal =. &#(P'!#$

- 9)rm Perm)h)nan "ang

Pengesahan

STANDARD OPERATING PROCEDURE

Nama Proses Pengeluaran *ana Kas Kecil Tanggal Juli 2016 ProcessOwner BagianKeuangan "e#isi

P"OS$S %&KT'('T&S) *OK+,$N"$.O"*

,+/&'

User Akunting

,engisi 3orm Permo!onan ^,elakukan#eri6ikasi +ang ^{permo!onan ana apaka!}_{sesuai engan anggaran}

Seu4u Tiak

7

8a

Kasir  ,emproses pengeluaran ana

S$/$S&' kaskecil

3orm Permo!onan +ang ,emberikan perseu4uan a2au p

STANDARD OPERATING PROCEDURE

Nama Proses Penerimaan "ang Tanggal  Juli 201

PIC Proses Bendahara Penerimaan Revisi

1. !"#$% &'$%K"P

(engatur pr)ses penerimaan mulai mengisi Bukti Set)ran sampai dengan penyerahan 8)py Bukti Set)ran dan men<atat pada pembukuan bendahara penerimaan.

2. +"J"#$

(enstandarisasi pr)ses penerimaan uang.

,. 379'$'S'

Penerimaan : Penerimaan uang dengan syarat dan ketentuan yang diatur dalam SK Pengurus tentang semua transaksi penerimaan.

Bendahara : Penanggung *awab kegiatan )perasi)nal.

Sistem #plikasi : #plikasi perangkat lunak k)mputer yang digunakan pada transaksi keuangan.

. '$9!(#S' "("( !e5erensi:

- (anual Sistem (ana*emen Simpanan - (anual Sistem (ana*emen perasi)nal

- SK Pengurus +entang Penerimaan "ang Yayasan

6. +#$%%"$% J##B

- Bendahara bertanggung *awab melakukan pr)ses penerimaan uang.

. K$3'S' KH"S"S

- 3alam hal penerimaan uang dilakukan diluar kant)r/ maka yang menerima set)ran wa*ib segera meneruskannya kepada Bendahara.

?. !78!3

- Bukti Set)ran : 9)rmulir yang digunakan )leh Yayasan untuk melakukan penyet)ran dana ke Bank - Buku +abungan : Buku yang dikeluarkan )leh untuk men<etak setiap transaksi

dan mutasi rekening tabungan  Yayasan. =. &#(P'!#$

- Bukti Set)ran - Buku +abunganC%ir)

Pengesahan

STANDARD OPERATING PROCEDURE

Nama Proses Penerimaan +ang   Tanggal Juli 2016 Process Owner  Bagian Operasional "e#isi

P"OS$S %&KT'('T&S) *OK+,$N"$.O"*

,+/&'

anggota anggota Kasir 

,engisi an menanaangani ^{,enera!kan Buki Seor9 ,emeriksa Buki Seor an} Buki Seoran ^{%Buku Tabungan) an uang meng!iu ng 4umla! uang 2unai}

unai kepaa Bank %H&"+S S$S+&')

/akukan proses penanganan

8a +ang Palsu uang palsu

7

Tiak

Kasir Kasir Kasir 

,enceak (aliasi paa Buki ,emproses ransaksi se2oran

Seoran %an ransaksi paa abungan paa Sisem ^{,enimpan uang paa cas!}

Buku Tabungan) &plikasi ^bo0

S$/$S&' Buki Se2oran Proseur Penanganan +ang Palsu Buki Se2oran Buku Tabungan Teller 

,emeriksa keaslian uang

Teller  ,enera!kan .op Buk2i Seor an Buku Tabungan

STANDARD OPERATING PROCEDURE

Nama Proses !ekrutmen Karyawan Tanggal  Juli 201

PIC Proses Bagian S3( Revisi

1. !"#$% &'$%K"P

(engatur pr)ses rekrutmen karyawan mulai dari pr)ses pen<arian <al)n sampai dengan penandatangan Per*an*ian Ker*a.

2. +"J"#$

(enstandarisasi pr)ses rekrutmen karyawan ,. 379'$'S'

Bendahara perasi)nal : Penanggung *awab kegiatan )perasi)nal.

"ser : #tasan langsung dari <al)n karyawan yang direkrut. . Re!erensi

- Kepmenaker

- Kebi*akan "mum S3( 6. +#$%%"$% J##B

- 8ustumer Seri<e bertanggung *awab memberikan in5)rmasi dan melayani <al)n nasabah pembiayaan.

. K$3'S' KH"S"S

-?. !78!3

- 9)rm #plikasi Karyawan : 9)rmulir yang harus disi )leh karyawan yang menga*ukan lamaran kepada K7!'S

- 9)rm awan<ara : 9)rmulir penilaiaan hasil wawan<ara <al)n karyawan. - 55ering &etter : Surat penawaran peker*aan kepada <al)n karyawan yang

dinyatakan lulus seleksi.

- Per*an*ian Ker*a : 3)kumen per*an*ian ker*a antara karyawan dengan K7!'S =. &#(P'!#$ - #plikasi Pembiayaan - 9)rm awan<ara Karyawan - 55ering &etter - Per*an*ian Ker*a Pengesahan Dibuat Diperiks Disetu u

STANDARD OPERATING PROCEDURE

NamaProses "ekrumenKarawan Tanggal Juli2016 ProcessOwner Bagian+mumanS*, "e#isi

P"OS$S %&KT'('T&S) *OK+,$N"$.O"*

Bagian Umum Seleksi ,+/&' pers1ara2an aminis2rasi Bagian Umum ,engisis 3orm

/ulus 7 ?awancara ^{?awancara .alon}

Kar1awan

8a

Bagian Umum *okumen Hasil Tes

/ulus 7 Psikologi Tes Psikologi

8a

Bagian Umum *okumen Hasil Tes

/ulus 7 Kese!aan Tes Kesa!a2an

,embua an

,enana2angi memberikan

8a _{Oering /eer} Per4an4ian Ker4a