March 31, 2022 December 31, 2021
Utang bank jangka pendek Short-term bank loans
Pihak ketiga Third parties
Rupiah Rupiah
PT Bank Permata Tbk 142.100 142.100 PT Bank Permata Tbk PT Bank Jtrust Indonesia Tbk 80.000 30.000 PT Bank Jtrust Indonesia Tbk PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 70.000 70.000 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
PT Bank Raya Indonesia Tbk PT Bank Raya Indonesia Tbk
(dahulu PT Bank Agroniaga Tbk) 50.000 50.000 (formerly PT Bank Agroniaga Tbk)
Jumlah 342.100 292.100 Total
Utang bank jangka panjang Long-term bank loans
Pihak ketiga Third parties
Rupiah Rupiah
PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia
(Persero) Tbk 3.570.608 3.575.903 (Persero) Tbk
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 1.449.357 1.468.357 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
PT Bank Rakyat Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia
(Persero) Tbk 1.339.622 1.371.022 (Persero) Tbk
PT Bank DBS Indonesia 296.100 344.100 PT Bank DBS Indonesia
Jumlah 6.655.687 6.759.382 Total
Biaya transaksi yang belum diamortisasi (188.460) (243.631) Unamortized transaction costs Jumlah utang bank jangka panjang 6.467.227 6.515.751 Total long-term bank loans Bagian utang bank jangka panjang yang
akan jatuh tempo dalam waktu satu tahun 579.230 543.801 Current portion of long-term bank loans Utang bank jangka panjang - setelah dikurangi
bagian yang akan jatuh tempo dalam waktu
satu tahun 5.887.997 5.971.950 Long-term bank loans - net of current portion
Pada tanggal 31 Desember 2021, nilai tercatat utang bank jangka panjang sebesar Rp 131.648 ditransfer ke kelompok lepasan “untuk dijual”, yang merupakan aset milik WJU (Catatan 43).
As of December 31, 2021, long-termbank loans of Rp 131,648 transferred to the disposal group classified as “Held for sale” relates to WJU (Note 43).
Seluruh utang bank Grup diperoleh dari pihak ketiga. Berikut penjelasan pokok perjanjian pinjaman adalah sebagai berikut:
All the Group’s bank loans are obtained from third parties. Details of bank loans are as follows:
Entitas/ 31 Maret 2022/ 31 Desember 2021/ Fasilitas/ Jatuh Tempo/ Jaminan/
Entity March 31, 2022 December 31, 2021 Facility Due Date Collateral
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
TSP 383.232 383.357 Kredit Investasi sebesar Rp 390.780 untuk perkebunan kelapa sawit dan Rp 160.000 untuk pabrik kelapa sawit. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengam bang)./Investment Loan am ount of Rp 390,780 for palm oil plantations and Rp 160,000 for palm oil factory. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/09/2024 Tanah, perkebunan kelapa s awit beserta bangunan, fasilitas, infrastruktur dan pabrik; saham ; letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk/Land, palm plantations, b uildings, facilities, infrastructures and palm oil m ill, com pany shares, letter of undertaking from PT Eagle High Plantations Tb k
Saldo akhir/ Outstanding b alance
Entitas/ 31 Maret 2022/ 31 Desember 2021/ Fasilitas/ Jatuh Tempo/ Jaminan/
Entity March 31, 2022 December 31, 2021 Facility Due Date Collateral
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk Perus ahaan/The
Company
70.000
70.000 Kredit agunan surat berharga non-revolving sebesar Rp 150.000. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang). /Non-revolving securities collaterral loan amount of Rp 150,000. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
19/09/2022 Rekening giro, deposito pihak berelasi atau rekening lain/ Current account, time deposit owned b y related party or other accounts
JMS 916.125 935.000 Kredit Investasi Kebun non-revolving sebesar Rp 1.000.000.Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang). /Non-revolving Plantation Investment Loan amount of Rp 1,000,000.
Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
09/12/2026 Tanah, perkebunan kelapa s awit beserta bangunan, fas ilitas dan infrastrukturnya, Corporate sebesar Rp 150.000. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang). /Non-revolving securities collaterral loan amount of Rp 150,000. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/12/2022 Rekening giro, deposito atau rekening lain/Current account, time deposit or other account
Subjumlah/Subtotal 1.519.357 1.538.857
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI)
BHL 627.995 628.325 Fasilitas Kredit Refinancing dengan bentuk of Rp 650,475. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
09/03/2028 Persediaan (Catatan 12); Piutang, Corporate Guarantee PT Rajawali Corpora Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantions Tbk;
tanah, perkebunan kelapa sawit, pabrik kelapa sawit, bers erta bangunan, infrastruktur dan peralatan pabrik (Catatan 15 dan 16). /Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k; land; palm oil plantation, palm oil mill, b uildings, infrastructures, and palm oil mill equipment (Notes 15 and 16).
43.031
43.131 Fasilitas Kredit Modal Kerja dengan bentuk Aplofend maksimum sebesar Rp 43.231.Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Aplofend Credit Facility with maximum amount of Rp 43.231.
Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/03/2024 Persediaan (Catatan 12); Piutang, Corporate Guarantee PT Rajawali Corpora Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantions Tbk;
tanah, perkebunan kelapa sawit, pabrik kelapa sawit, bers erta bangunan, infrastruktur dan peralatan pabrik (Catatan 15 dan 16). /Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k; land; palm oil plantation, palm oil mill, b uildings, infrastructures, and palm oil mill equipment (Notes 15 and 16).
BLP 563.558 563.888 Fasilitas Kredit Refinancing dengan bentuk Sindikasi Aplofend maksimum sebesar Rp 612.638. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Syndicated Aplofend Refinancing Facility with maximum loan amount of Rp 612,638. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
09/09/2028 Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit, bers erta bangunan, fasilitas dan infrastrukturnya./Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k;
land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
29.778
29.978 Fasilitas Kredit Modal Kerja dengan bentuk Aplofend maksimum sebesar Rp 30.053.Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang). / Aplofend Credit Facility with maximum amount of Rp 30.053.
Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/03/2024 Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit, bers erta bangunan, fasilitas dan infrastrukturnya./Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k;
land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
APN 609.670 609.695 Fasilitas Kredit Refinancing dengan bentuk
Sindikasi Aplofend maksimum sebesar Rp 612.695. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Syndicated Aplofend Refinancing Facility with maximum loan amount of Rp 612,695. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
09/06/2031 Piutang usaha (Catatan 7); Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit,
bers erta bangunan, fasilitas dan
infrastrukturnya/Trade receivab le (Note 7);
Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k; land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
Saldo akhir/ Outstanding balance
Entitas/ 31 Maret 2022/ 31 Desember 2021/ Fas ilitas/ Jatuh Tempo/ Jaminan/
Entity March 31, 2022 December 31, 2021 Facility Due Date Collateral
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI)
35.224 35.229 Fasilitas Kredit Modal Kerja dengan bentuk Aplofend maksimum sebesar Rp 35.234.
Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Aplofend Credit Facility with maximum amount of Rp 35.234. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/03/2024 Piutang usaha (Catatan 7); Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit,
berserta bangunan, fasilitas dan
infrastrukturnya/Trade receivab le (Note 7);
Inventories (Note 12); Letter of undertaking from PT Eagle High Plantions Tb k; land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
ADS 414.020 416.120 Fasilitas Kredit Refinancing dengan bentuk Sindikas i Aplofend maks imum sebesar Rp 419.570. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Syndicated Aplofend Refinancing Facility with maximum loan amount of Rp 419,570. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
09/06/2030 Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit, pabrik kelapa sawit, berserta bangunan, infrastruktur dan peralatan pabrik (Catatan 15 dan 16). /Inventories (Note 12); Letter of undertaking from PT Eagle High Plantions Tb k;
land; palm oil plantation, palm oil mill, b uildings, infrastructures, and palm oil mill equipment (Notes 15 and 16).
25.955
27.955 Fasilitas Kredit Modal Kerja dengan bentuk Aplofend maksimum sebesar Rp 28.155.
Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang). / Aplofend Credit Facility with maximum amount of Rp 28.155. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/03/2024 Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit, pabrik kelapa sawit, berserta bangunan, infrastruktur dan peralatan pabrik (Catatan 15 dan 16). /Inventories (Note 12); Letter of undertaking from PT Eagle High Plantions Tbk;
land; palm oil plantation, palm oil mill, buildings, infrastructures, and palm oil mill equipment (Notes 15 and 16).
SMS 248.209 248.234 Fasilitas Kredit Refinancing dengan bentuk Sindikas i Aplofend maks imum sebesar Rp 248.984. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Syndicated Aplofend Refinancing Facility with maximum loan amount of Rp 248,984. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
09/06/2030 Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit, bers erta bangunan, fasilitas dan infrastrukturnya./Inventories (Note 12); Letter of undertaking from PT Eagle High Plantions Tb k;
land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
13.207
13.213 Fasilitas Kredit Modal Kerja dengan bentuk Aplofend maksimum sebesar Rp 13.218.
Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang). / Aplofend Credit Facility with maximum amount of Rp 13.218. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/03/2024 Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit, bers erta bangunan, fasilitas dan infrastrukturnya./Inventories (Note 12); Letter of undertaking from PT Eagle High Plantions Tb k;
land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
AAN 320.101 320.126 Fasilitas Kredit Refinancing dengan bentuk Sindikas i Aplofend maks imum sebesar Rp 321.726. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Syndicated Aplofend Refinancing Facility with maximum loan amount of Rp 321,726. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
09/06/2031 Piutang usaha (Catatan 7); Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit,
berserta bangunan, fasilitas dan
infrastrukturnya/Trade receivab le (Note 7);
Inventories (Note 12); Letter of undertaking from PT Eagle High Plantions Tb k; land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
11.439
11.444 Fasilitas Kredit Modal Kerja dengan bentuk Aplofend maksimum sebesar Rp 11.449.
Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Aplofend Credit Facility with maximum amount of Rp 11.449. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/03/2024 Piutang usaha (Catatan 7); Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit,
berserta bangunan, fasilitas dan
infrastrukturnya/Trade receivab le (Note 7);
Inventories (Note 12); Letter of undertaking from PT Eagle High Plantions Tb k; land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
Saldo akhir/ Outstanding balance
Entitas/ 31 Maret 2022/ 31 Desember 2021/ Fas ilitas/ Jatuh Tempo/ Jaminan/
Entity March 31, 2022 December 31, 2021 Facility Due Date Collateral
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI)
MKJ 255.496 255.521 Fasilitas Kredit Refinancing dengan bentuk Sindikasi Aplofend maksimum sebesar Rp 256.221. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Syndicated Aplofend Refinancing Facility with maximum loan amount of Rp 256,221.
09/06/2031 Piutang usaha (Catatan 7); Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit,
berserta bangunan, fasilitas dan
infrastrukturnya/Trade receivab le (Note 7);
Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k; land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
9.140
9.144 Fasilitas Kredit Modal Kerja dengan bentuk Aplofend maksimum sebesar Rp 9.150 / Aplofend Credit Facility with maximum amount of Rp 9.150. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/03/2024 Piutang usaha (Catatan 7); Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit,
berserta bangunan, fasilitas dan
infrastrukturnya/Trade receivab le (Note 7);
Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k; land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
ABP 194.582 194.607 Fasilitas Kredit Refinancing dengan bentuk Sindikasi Aplofend maksimum sebesar Rp 195.707. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Syndicated Aplofend Refinancing Facility with maximum loan amount of Rp 195,707. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
09/05/2031 Piutang usaha (Catatan 7); Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit,
berserta bangunan, fasilitas dan
infrastrukturnya/Trade receivab le (Note 7);
Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k; land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
12.379
12.429 Fasilitas Kredit Modal Kerja dengan bentuk Aplofend maksimum sebesar Rp 12.434.
Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang). / Aplofend Credit Facility with maximum amount of Rp 12.434. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/03/2024 Piutang usaha (Catatan 7); Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit,
berserta bangunan, fasilitas dan
infrastrukturnya/Trade receivab le (Note 7);
Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k; land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
MSP 149.875 149.910 Fasilitas Kredit Refinancing dengan bentuk Sindikasi Aplofend maksimum sebesar Rp 151.900. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Syndicated Aplofend Refinancing Facility with maximum loan amount of Rp 151,900. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
09/06/2031 Piutang usaha (Catatan 7); Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit,
berserta bangunan, fasilitas dan
infrastrukturnya/Trade receivable (Note 7);
Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k; land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
6.949
6.954 Fasilitas Kredit Modal Kerja dengan bentuk Aplofend maksimum sebesar Rp 6.959. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Aplofend Credit Facility with maximum amount of Rp 6.959.
Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/03/2024 Piutang usaha (Catatan 7); Persediaan (Catatan 12); Letter of undertaking dari PT Eagle High Plantations Tbk; tanah, perkebunan kelapa sawit,
berserta bangunan, fasilitas dan
infrastrukturnya/Trade receivab le (Note 7);
Inventories (Note 12); Letter of undertak ing from PT Eagle High Plantions Tb k; land; oil palm plantation, b uildings, facilities and infrastructures.
Subjumlah/Subtotal 3.570.608 3.575.903
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI)
SGA 452.327 464.327 Fasilitas Kredit Transaksional Khusus yang dikonversi menjadi mata uang IDR dengan bentuk Club Deal untuk menjadi bagian dari sindikasi Bank BNI maksimum sebesar Rp 483.118. Jumlah maks imum fasilitas tersebut sudah diamandemen menjadi sebesar Rp 479.027. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Special Transaction Loan Facility converted into IDR currency with Club Deal part of BNI sindikasi loan maximum amount of Rp 483,118. The maximum amount of facility has been amended into Rp 479,027. Interest rate of per annum is bank reference interest (floating rate).
31/12/2029 Tanah, perkebunan kelapa s awit beserta bangunan, fasilitas, infrastrukturnya dan fas ilitas CPO bulking./Land, palm oil plantations, buildings, facilities, infrastructures and CPO b ulking facilities.
Saldo akhir/ Outstanding balance
Entitas/ 31 Maret 2022/ 31 Desember 2021/ Fasilitas/ Jatuh Tempo/ Jaminan/
Entity March 31, 2022 December 31, 2021 Facility Due Date Collateral
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI)
STP 541.671 552.671 Fasilitas Kredit Trans aksional Khusus yang dikonversi menjadi mata uang IDR dengan bentuk Club Deal untuk menjadi bagian dari sindikasi Bank BNI maksimum sebesar Rp 571.684. Jumlah maksimum fasilitas tersebut sudah diamandemen menjadi sebesar Rp 566.871. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Special Transaction Loan Facility converted into IDR currency with Club Deal part of BNI sindikasi loan maximum amount of Rp 571,684. The maximum amount of facility has b een amended into Rp 566,871. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
31/12/2027 Tanah, perkebunan kelapa sawit, pabrik kelapa sawit, bers erta bangunan, infrastruktur dan peralatan pabrik./Land, palm oil plantation, palm oil mill, b uildings, infrastructures, and palm oil mill equipment.
PLS 319.644 327.144 Fasilitas Kredit Trans aksional Khusus yang dikonversi menjadi mata uang IDR dengan bentuk Club Deal untuk menjadi bagian dari sindikasi Bank BNI maksimum sebesar Rp 339.981. Jumlah maksimum fasilitas tersebut sudah diamandemen menjadi sebesar Rp 337.093. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Special Transaction Loan Facility converted into IDR currency with Club Deal part of BNI sindikasi loan maximum amount of Rp 339,981. The maximum amount of facility has b een amended into Rp 337,093. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
31/12/2027 Tanah, perkebunan kelapa sawit, pabrik kelapa sawit, bers erta bangunan, infrastruktur dan peralatan pabrik./Land, palm oil plantation, palm oil mill, b uildings, infrastructures, and palm oil mill equipment.
KPG 25.980 26.880 Fasilitas Kredit Trans aksional Khusus yang dikonversi menjadi mata uang IDR dengan bentuk Club Deal untuk menjadi bagian dari sindikasi Bank BNI maksimum sebesar Rp 29.121. Jumlah maksimum fasilitas ters ebut
sudah diamandemen menjadi sebesar
Rp 28.880. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Special Transaction Loan Facility converted into IDR currency with Club Deal part of BNI sindikasi loan maximum amount of Rp 29,121. The maximum amount of facility has b een amended into Rp 28,880. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
31/12/2027 Tanah, perkebunan kelapa s awit beserta bangunan, fasilitas, dan infrastrukturnya./Land, -Loan amount of Rp 21,000. The facility has b en amended and extended. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/04/2022 Tanah, perkebunan kelapa sawit, bangunan dan infrastrukturnya, persediaan dan piutang/Land, plantations, buildings , facilities and infrastructures located on that land, inventories and receivables.
STP 29.000 29.000 Kredit Modal Kerja Revolving sebes ar Rp 29.000. Fasilitas tersebut s udah diamandemen dan diperpanjang. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ Revolving Working Capital -Loan amount of Rp 29,000. The facility has b en amended and extended. Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
05/07/2022 Tanah, perkebunan kelapa sawit, bangunan dan infrastrukturnya, persediaan dan piutang/Land, plantations, buildings , facilities and infrastructures located on that land, inventories and receivables.
Subjumlah/Subtotal 50.000 50.000 Saldo akhir/ Outstanding balance
Entitas/ 31 Maret 2022/ 31 Desember 2021/ Fasilitas/ Jatuh Tempo/ Jaminan/
Entity March 31, 2022 December 31, 2021 Facility Due Date Collateral
PT Bank DBS Indonesia (DBS)
The Company 13.625 61.625 30/06/2022
STP 111.054 111.054 30/03/2023
PLS 45.000 45.000 30/11/2022
BHL 126.421 126.421 30/03/2023
Subjumlah/Subtotal 296.100 344.100
PT Bank JTrust Indonesia
The Company 50.000 - Fasilitas on Revolving Basis sebesar Rp 50.000.
Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./
Revolving Basis Facility amounting Rp 50,000.
Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
17/02/2023 Rekening giro deposito atau rekening lain dan piutang/ Current account, time deposit or other account and receivab les
STP 30.000 30.000 Fasilitas on Revolving Basis sebesar Rp 30.000.
Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./
Revolving Basis Facility amounting Rp 30,000.
Interest rate of per annum is b ank reference interest (floating rate).
22/10/2022 Rekening giro deposito atau rekening lain dan piutang/ Current account, time deposit or other account and receivab les
Subjumlah/Subtotal 80.000 30.000
PT Bank Permata Tbk
EHP 142.100 142.100 Fasilitas Modal Kerja Musyarakah Mutanaqisah Rp 196.000. Tingkat bunga per tahun adalah tingkat bunga referensi bank (bunga mengambang)./ On working capital Musyarak ah Mutanaqisah facility Rp 196,000. Tingkat b unga per tahun adalah tingkat b unga referensi b ank (b unga mengamb ang).
28/01/2023 Rekening giro deposito atau rekening lain dan piutang/ Current account, time deposit or other account and receivab les
Saldo akhir/ Outstanding balance
Fasilitas omnibus sebesar Rp 396.000. Fasilitas tersebut sudah diamandemen dan diperpanjang yang dapat dipakai oleh Grup/ Omnibus facility amount of Rp 396,000. The facility has b en amended and extended which can b e used b y the Group.
Tanpa jaminan / No collateral
Pada tahun 2021, bank telah mengubah jangka waktu pinjaman dengan Grup. Dampak terkait perubahan arus kas liabilitas keuangan tersebut adalah sebesar Rp 143.364.
In 2021, certain banks have modified the term of the loans with the Groups. The related impact in the modification in cash flows of these financial liabilities amounted to Rp 143,364.
Pinjaman tersebut memiliki pembatasan-pembatasan tertentu dan termasuk diantaranya rasio keuangan yang harus dipenuhi seperti yang disebutkan dalam perjanjian kredit.
The loans contain certain covenants and others financial ratios to be fulfilled as mentioned in the loan agreements.
Pada tanggal 31 Desember 2021, Grup telah mematuhi sebagian besar rasio keuangan yang dipersyaratkan dalam perjanjian utang bank kecuali untuk beberapa rasio tertentu. Pada tanggal 31 Desember 2021, Grup telah menerima Surat Persetujuan Pengampunan No.
057/Fin-JMS/JKT/XII/21 atas tidak terpenuhinya Debt to Equity Ratio maksimal 3 kali dari PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
As of December 31, 2021, the Group has complied with most of financial ratios as required in the loan agreement except for certain ratios.
On December 31, 2021, Group has received the Waiver Approval Letter No. 057/Fin-JMS/JKT/XII/21 for non-compliance the Debt to
On December 31, 2021, Group has received the Waiver Approval Letter No. 057/Fin-JMS/JKT/XII/21 for non-compliance the Debt to