Akun ini terdiri atas: This account consists of:
30 September 2020/ 31 Desember 2019/
September 30, 2020 December 31, 2019
PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Fasilitas aflopend kredit 134.497.407 161.455.450 Aflopend loan facility
PT Bank Artha Graha Internasional Tbk - PT Bank Artha Graha Internasional Tbk -Fasilitas kredit tetap - 3.517.642 Fixed loan facility
Jumlah 134.497.407 164.973.092 Total Bagian yang akan jatuh tempo
dalam waktu satu tahun (37.000.000) (64.373.092) Current portion Pinjaman bank jangka panjang - Bersih 97.497.407 100.600.000 Long-term bank loan - Net
PT Bank Artha Graha Internasional Tbk (BAG)
PT Bank Artha Graha Internasional Tbk (BAG)
Pada tanggal 8 Juni 2018, TB memperoleh fasilitas Kredit Tetap (Fixed Loan) dari BAG sebesar Rp 12.500.000, yang digunakan untuk
investasi refinancing pembelian kantor.
Pinjaman ini diberikan untuk jangka waktu
24 (dua puluh empat) bulan sejak
penandatanganan perjanjian pinjaman dengan suku bunga pinjaman sebesar 13,5% per tahun.
On June 8, 2018, TB obtained a Fixed Loan facility from PT Bank Artha Graha Internasional Tbk (BAG) amounting to Rp 12,500,000, which was used to refinance the purchase of an office. The loan is granted for a period of 24 (twenty-four) months starting from the signing of the loan agreement and has interest rate at 13.5% per annum.
Pinjaman ini dijamin dengan 1 (satu) unit
space Office District 8 Tower Treasury
Lantai 15 Unit H (Catatan 10).
The loan is secured by 1 (one) unit space Office at District 8 Tower Treasury 15th floor Unit H (Note 10).
Pembatasan-pembatasan Restrictions
Perjanjian pinjaman juga mencakup
persyaratan tertentu untuk tidak melakukan hal-hal berikut tanpa persetujuan tertulis terlebih dahulu dari BAG, antara lain:
The loan agreement included covenants not to perform certain actions without prior written consent from BAG among others:
a. Menerima kredit dalam bentuk apapun dari bank lain atau pihak lain atau meminjamkan uang kepada pihak lain kecuali dalam rangka menjalankan usaha sehari-hari.
a. Receive any credit facilities from other banks or other parties or provide the loan to other parties except conducting the business.
b. Mengikatkan diri sebagai penjamin kepada pihak lain seluruh atau sebagian jaminan yang telah dijaminkan ke BAG.
b. Engage as guarantor to other parties on whole or in part of the guarantees that have been pledged to the BAG.
c. Menjual atau memindah tangankan harta
kekayaan TB kecuali dalam rangka
menjalankan usaha sehari-hari.
d. Menjaminkan harta kekayaan kepada pihak lain.
c. Sell or transfer TB’s assets except in the context of conducting the business.
d. Pledge the assets to other parties. e. Mentransfer hak atau kewajibannya untuk
mengajukan pinjaman TB kepada pihak lain.
f. Membuka usaha baru selain dari usaha yang telah ada atau mengubah bidang usaha.
g. Membubarkan TB, mengadakan peleburan atau menggabungkan usaha dengan badan hukum lain.
h. Memindahtangankan TB dalam bentuk dan nama apapun.
i. Menyewakan TB kepada pihak ketiga. j. Mengubah bentuk hukum TB.
k. Mengubah Anggaran Dasar TB.
l. Mengubah susunan Direksi, Komisaris dan Pemegang Saham.
m. Membagikan dividen TB.
n. Mengeluarkan saham-saham baru.
o. Membayar utang kepada para pemegang saham dalam bentuk apapun.
e. Transfer any of its rights or obligations to submit for the loan of TB to another parties. f. Open a new business apart from existing
businesses or change business fields. g. Dissolve TB, hold a merger or merge
business with other legal entities. h. Transfer TB in any form and name. i. Lease TB to third parties.
j. Change the legal form of TB.
k. Change the Articles of Association of TB. l. Change the composition of the Board of
Directors, Commissioners and Shareholders. m. Distribute TB’s dividends.
n. Issue new shares.
o. Pay debts to Shareholders in any form.
Sesuai dengan surat persetujuan No. 055/TB-BAG/VIII/2018 tanggal 20 Agustus 2018, Bank Artha Graha menyetujui pencabutan atas pembatasan pembayaran dividen.
In accordance with the approval letter
No. 055/TB-BAG/VIII/2018 dated
August 20, 2018, Bank Artha Graha approved for revocation of restriction of dividend payments. Sesuai dengan surat persetujuan No.
062/TB-BAG/IX/2018 tanggal 10 September 2018, Bank Artha Graha menyetujui TB untuk menerima kredit dari Bank Negara Indonesia dan menjaminkan asetnya serta mengadakan perjanjian bantuan teknik atau manajemen dengan PT Talenta Bumi (TB).
In accordance with the approval letter
No. 062/TB-BAG/IX/2018 dated
September 10, 2018, Bank Artha Graha allowed TB to obtain credit from Bank Negara Indonesia and guarantee its assets and enter into technical
or management assistance agreements with PT Talenta Bumi (TB).
Sesuai dengan surat persetujuan ratifikasi
No. SK/0032/JKT-KPO/09/18 tanggal
10 September 2018, Bank Artha Graha menyetujui penambahan modal disetor dan
perubahan susunan pemegang saham
TB.
In accordance with the ratification letter
No. SK/0032/JKT-KPO/09/18 dated
September 10, 2018, Bank Artha Graha approved the addition of paid-in capital and changes in the composition of TB's shareholders.
Sesuai dengan surat keterangan lunas
No. SK/0051/JKT-KPO/VI/2020 tanggal
8 Juni 2020, Bank Artha Graha menerangkan bahwa fasilitas Kredit Tetap (Fixed Loan) telah lunas seluruhnya.
In accordance with the certificate of settlement No. SK/0032/JKT-KPO/09/18 dated June 8, 2020, Bank Artha Graha explained that the Fixed Loan facility was fully paid.
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI)
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI)
Pada tanggal 29 Agustus 2018, TB
memperoleh fasilitas aflopend kredit dari BNI sebesar Rp 177.685.000, yang digunakan
untuk pengambilalihan pinjaman dari
Eximbank. Pinjaman ini diberikan untuk jangka waktu 27 (dua puluh tujuh) bulan sejak penandatanganan perjanjian pinjaman dengan suku bunga pinjaman sebesar 11,25% per tahun.
On August 29, 2018, TB obtained an affiliated loan facility from PT Bank Negara Indonesia
(Persero) Tbk (BNI) amounting to Rp 177,685,000, which was used for the
repayment of loans from Eximbank. This loan is provided for a period of 27 (twenty-seven) months from the signing of the loan agreement with interest rate of 11.25% per annum.
Berdasarkan persetujuan perubahan perjanjian kredit No. 080/BMM/PK-KI/2018, pada tanggal
19 Agustus 2019, TB mengajukan
Permohonan Perubahan Angsuran Pokok Fasilitas Kredit Investasi dengan maksimum tetap sebesar Rp 177.685.000, dengan angsuran pokok perbulan menjadi sebagai berikut:
Based on approval of the change in credit
agreement No. 080/BMM/PK-KI/2018, on
August 19, 2019, TB submitted an application of principal installments change for Investment
Credit Facilities with fixed maximum
Rp 177,685,000, and monthly principal
installments are as follows:
Jadwal Semula/ Angsuran Semula/ Jadwal menjadi/ Angsuran Menjadi/
Original Schedule Original Installment Schedule Change Installment Change
Bulan ke-1 s/d 26/ Bulan ke-1 s/d 11/
The 1st to 26th month 6.580.926 The 1st to 11th month 6.580.926
Bulan ke-27/ Bulan ke-12 s/d 13/
The 27th month 6.580.926 The 12th to 13th month 30.000.000 Bulan ke-14 s/d 27/
The 14th to 27th month 3.235.344
Pada tanggal 29 Agustus 2018, TB juga memperoleh fasilitas aflopend kredit dari BNI sebesar Rp 38.000.000, yang digunakan untuk investasi refinancing pembelian conveyor untuk line 3 dan pembangunan jetty port
manual untuk line 4 pelabuhan TB. Pinjaman
ini diberikan untuk jangka waktu 36 (tiga puluh
enam) bulan sejak penandatanganan
perjanjian pinjaman dengan suku bunga pinjaman sebesar 11,25% per tahun.
On August 29, 2018, TB obtained another affiliated loan facility from BNI amounting to Rp 38,000,000, which was used to refinance the purchase of a conveyor for line 3 and the construction of a manual jetty port for line 4 at TB’s port. This loan has a term of 36 (thirty-six) months from the signing of the loan agreement with interest rate of 11.25% per annum.
Pada tanggal 28 Juni 2019, TB memperoleh fasilitas aflopend kredit dari BNI sebesar Rp 13.000.000, yang digunakan untuk tujuan
pembiayaan pembenahan sarana kerja
stockpile di pelabuhan. Pinjaman ini diberikan untuk jangka waktu 48 (empat puluh delapan)
bulan sejak penandatanganan perjanjian
pinjaman dengan suku bunga pinjaman sebesar 11,50% per tahun.
On June 28, 2019, TB obtained another affiliated
loan facility from BNI amounting to
Rp 13,000,000, which was used for the purpose of financing stockpile work facilities at the port. This loan has a term of 48 (forty-eight) months from the signing of the loan agreement with interest rate of 11.50% per annum.
Pada tanggal 28 Juni 2019, TB juga memperoleh fasilitas aflopend kredit dari BNI sebesar Rp 30.000.000, yang digunakan untuk tujuan pembiayaan pembelian lahan untuk lokasi jetty 3 dan 4. Pinjaman ini diberikan untuk jangka waktu 48 (empat puluh delapan)
bulan sejak penandatanganan perjanjian
pinjaman dengan suku bunga pinjaman sebesar 11,50% per tahun.
On June 28, 2019, TB obtained another affiliated
loan facility from BNI amounting to
Rp 30,000,000, which was used for the purpose of financing land purchases for locations of jetty 3 and 4. This loan has a term of 48 (forty-eight) months from the signing of the loan agreement with interest rate of 11.50% per annum.
Pada tanggal 28 Juni 2019, TB juga memperoleh fasilitas aflopend kredit dari BNI sebesar Rp 67.000.000, yang digunakan untuk tujuan pembiayaan pembelian alat berat penunjang kegiatan pelabuhan. Pinjaman ini diberikan untuk jangka waktu 48 (empat puluh
delapan) bulan sejak penandatanganan
perjanjian pinjaman dengan suku bunga pinjaman sebesar 11,50% per tahun.
On June 28, 2019, TB obtained another affiliated
loan facility from BNI amounting to
Rp 67,000,000, which was used for the purpose of financing the purchase of heavy equipment to support port activities. This loan has a term of 48 (forty-eight) months from the signing of the loan agreement with interest rate of 11.50% per annum.
Pada tanggal 30 April 2020, berdasarkan surat persetujuan No. BMM/2.5/067/R, BNI menyetujui untuk penundaan pembayaran
kewajiban pokok selama 3 (tiga) bulan (April, Mei dan Juni 2020) dalam kondisi pandemi virus corona (Covid-19). Atas penundaan
pembayaran kewajiban tersebut, tidak
merubah jangka waktu kredit dan besarnya suku bunga serta jaminan.
On April 30, 2020, based on approval letter No. BMM/2.5/067/R, BNI agreed to postpone
payment of principal obligation for 3 (three) months in (April, May and June 2020) in condition
of the pandemic spread of coronavirus (Covid-19). For the postponement of payment of
these obligations does not change the credit period and the amount of interest and collateral.
Pada tanggal 22 Juli 2020, berdasarkan surat
persetujuan No. BMM/2.5/141/R, BNI
menyetujui untuk restrukturisasi fasilitas kredit yang terdiri dari:
On July 22, 2020, based on approval letter No. BMM/2.5/141/R, BNI agreed to restructure
the credit facilities consist of:
a. Perubahan jangka waktu kredit menjadi sebagai berikut:
a. Changes in the credit period are as follows:
Maskimum pinjaman/
Fasilitas Kredit Plafond Jatuh tempo/Due date
Kredit Investasi/Investment Credit 177.685.000 5 Desember 2021/
Decemb er 5, 2021
Kredit Investasi/Investment Credit 38.000.000 19 September 2022/
19 Septemb er, 2022
Kredit Investasi/Investment Credit 30.000.000 27 Juni 2023/
June 27, 2023
Kredit Investasi/Investment Credit 13.000.000 27 Juni 2023/
June 27, 2023
Kredit Investasi/Investment Credit 67.000.000 27 Desember 2023/
b. Pinjaman-pinjaman ini tetap dikenakan bunga sebesar 11,50% per tahun, dengan rincian 8,00% efektif dibayar per bulan dan 3,50% ditangguhkan dalam bentuk Imbalan Bunga Pajak (IBP). Pembayaran IBP dilakukan secara angsuran mulai Januari sampai dengan Desember 2021, sebesar Rp 267.185 per bulan.
b. These loans still bear interest at 11.50% per annum, with details of 8.00% effectively paid per month and 3.50% deferred in the form of Tax Interest Compensation (IBP). IBP payments are made in installments from January to December 2021, amounting to Rp 267,185 per month.
c. Perubahan skedul pembayaran kembali adalah sebagai berikut:
c. Changes in schedule of repayment is as follows:
30 September 2020/ Septemb er 30, 2020 Pembayaran yang jatuh tempo pada tahun:/
Payments due in:
2020 9.150.000
2021 38.197.407
2022 42.600.000
2023 44.550.000
Jumlah/Total 134.497.407
Jaminan atas fasilitas pinjaman di atas adalah sebagai berikut:
The above-mentioned loans are secured by certain assets as follows:
a. Sebidang tanah dan bangunan yang berlokasi di Jl. Ahmad Yani, Km. 71, Desa Lepasan, Simpang Empat, Cinta Puri,
Banua Anyar dan Alalak Pandang,
Kecamatan Bakumpai dan Simpang Empat,
Kabupaten Barito Kuala dan Banjar,
Provinsi Kalimantan Selatan atas nama TB (Catatan 10).
b. Sebidang tanah dan bangunan yang berlokasi di Jl. Sumatera No. 100 Kelurahan Jombang, Kecamatan Ciputat, Tangerang Selatan, Banten atas nama PT Garda Usaha Abadi (Catatan 10).
c. Sebidang tanah dan bangunan yang berlokasi di Jl. Ahmad Yani, Km. 21,5, Kelurahan Liang Anggang, Kecamatan Landasan Ulin Selatan, Kabupaten Banjar, Provinsi Kalimantan Selatan atas nama Dian Heryandi (Catatan 10).
d. Surat Pernyataan Hak No. 1 dan 2 atas nama TB.
e. Fidusia piutang usaha, persediaan,
sebagian mesin dan alat berat serta
sebagian bangunan pelabuhan dari
TB (Catatan 5, 6 dan 10).
a. A plot of land and building located at Jl. Ahmad Yani, Km. 71, Desa Lepasan, Simpang Empat, Cinta Puri, Banua Anyar and Alalak Pandang, Kecamatan Bakumpai and Simpang Empat, Kabupaten Barito Kuala and Banjar, Provinsi Kalimantan Selatan on behalf of TB (Note 10).
b. A plot of land and building located at Jl. Sumatera No. 100 Kelurahan Jombang, Kecamatan Ciputat, Tangerang Selatan, Banten on behalf of PT Garda Usaha Abadi (Note 10).
c. A plot of land and building located at Jl. Ahmad Yani, Km. 21.5, Kelurahan Liang
Anggang, Kecamatan Landasan Ulin
Selatan, Kabupaten Banjar, Provinsi
Kalimantan Selatan on behalf of Dian Heryandi (Note 10).
d. Property Use Right No. 1 and 2 on behalf of TB.
e. Fiduciary of trade accounts receivable, inventories, certain machinery and heavy equipment and certain port building from TB (Notes 5, 6 and 10).
Pembatasan-pembatasan Restrictions
Perjanjian pinjaman juga mencakup
persyaratan tertentu untuk tidak melakukan hal-hal berikut tanpa persetujuan tertulis terlebih dahulu dari BNI, antara lain:
The loan agreement included covenants not to perform certain actions without prior written consent from BNI among others:
a. Mengubah bentuk atau status hukum TB. b. Menggunakan dana Perusahaan untuk
tujuan di luar usaha yang dibiayai dengan fasilitas ini.
c. Menjual atau menjaminkan harta kekayaan TB kepada pihak lain.
d. Menerima kredit dalam bentuk apapun dari bank lain atau pihak lain atau meminjamkan uang kepada pihak lain kecuali dalam rangka menjalankan usaha sehari-hari. Membubarkan TB, mengadakan peleburan atau menggabungkan usaha dengan badan hukum lain.
e. Mengikatkan diri sebagai penjamin kepada pihak lain seluruh atau sebagian jaminan yang telah dijaminkan ke BNI.
f. Melakukan investasi melebihi proceed TB. g. Mengubah bidang usaha.
h. Melakukan interfinancing dengan
perusahaan affiliasi.
i. Membuka usaha baru yang tidak terkait dengan usaha yang telah ada.
j. Melunasi seluruh atau sebagian utang kepada pemegang saham.
k. Membuat perjanjian dan transaksi tidak wajar.
a. Change the form or legal status of TB. b. Use TB’s funds for non-business purposes
financed by this facility.
c. Sell or guarantee TB's assets to other parties.
d. Receive credit in any types from other banks or other parties or loans to other parties except in the context of carrying out daily business. Liquidate TB, participate in merger or combine business with another legal entity.
e. Commit as a guarantor to other parties all or part of the collateral that has been pledged to BNI.
f. Investing more than the proceeds of TB. g. Change the scope of its business. h. Interfinancing with affiliate companies. i. Open a new business that is not related to
an existing business.
j. Pay off all or part of the debt to
shareholders.
k. Enter into unfair agreements and
transactions. l. Mentransfer hak atau kewajibannya untuk
mengajukan pinjaman TB kepada pihak lain.
m. Melunasi atau membayar pokok dan atau biaya bunga dan atau biaya-biaya lainnya atas pinjaman kepada pihak lain di luar pihak yang telah disetujui ditetap dalam perjanjian kredit.
n. Memberikan pinjaman kepada pihak lain, kecuali dalam rangka transaksi usaha yang lazim.
l. Settle up the rights or obligations to apply for TB loan to another party.
m. Pay off or pay principal and / or interest costs and / or other costs for loans to other parties outside the parties that have been agreed to in the credit agreement.
n. Provide loans to other parties, except in the context of common business transactions.
Skedul pembayaran kembali utang bank jangka panjang adalah sebagai berikut:
The schedule of repayment of long-term bank loans is as follows:
30 September 2020/ 31 Desember 2019/
September 30, 2020 December 31, 2019
Pembayaran yang jatuh tempo pada tahun: Payments due in: 2020 9.150.000 64.373.092 2020 2021 38.197.407 45.120.000 2021 2022 42.600.000 37.020.000 2022 2023 44.550.000 18.460.000 2023 Jumlah 134.497.407 164.973.092 Total Dikurangi : Bagian yang akan jatuh tempo
dalam satu tahun (37.000.000) (64.373.092) Less : Current portion Bagian utang bank jangka panjang yang
akan jatuh tempo lebih dari satu tahun 97.497.407 100.600.000 Long-term portion of bank loans
Beban bunga atas pinjaman ini masing-masing sebesar Rp 12.816.959 dan Rp 16.901.295 untuk periode-periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2020 dan 2019.
Interest expense on these loans amounted to Rp 12,816,959 and Rp 16,901,295 for the nine-month periods ended September 30, 2020 and 2019, respectively.
Kepatuhan atas syarat pinjaman Compliance with loan covenants
Pada tanggal 30 September 2020 dan 31 Desember 2019, TB telah memenuhi
semua persyaratan utang bank jangka panjang seperti yang diungkapkan pada Catatan ini.
As of September 30, 2020 and December 31, 2019, TB has complied with all the covenants of the long-term banks loans, as disclosed in this Note.
15. Liabilitas Sewa Pembiayaan Jangka