Risalah Maklumat Dana

(1)

(2)

Dokumen ini menyediakan ciri-ciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh

Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :-

1. DANA MYEQUITY INDEX

2. DANA MYGROWTH

3. DANA MYBLUE CHIPS

4. DANA MYDIVIDEND

5. DANA MYBALANCED

6. ITTIZAN

7. ISTIQRAR

Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan

nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan

Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru.

Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful

Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan

penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 15 tahun dalam

pengurusan dana.

Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir

oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat

Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.

(3)

Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL

Maklumat Penting Pasaran

Sumber: Bloomberg

28/02/15 Perubahan _{Bulanan %} Perubahan Tahunan % FBM KLCI 1,821.21 2.24 3.40 FBM Emas Shariah 13,120.63 2.09 4.91 US Dow Jones 18,132.70 5.64 1.74 Japan Nikkei 225 18,797.94 6.36 7.72 Hong Kong Hang Seng 24,823.29 1.29 5.16 Singapore Straits Times 3,402.86 0.34 1.12 Jakarta Composite 5,450.29 3.04 4.27

MGS Yield – 5 year 3.63 (1.04) (5.48)

Crude Oil (USD/Barrel) 49.76 1.57 (6.59)

CPO (RM/MT) 2,305.00 8.11 1.72

Ringgit/USD 3.60 (0.70) 3.06

Source: Bloomberg

Tinjauan Pasaran Saham

Februari adalah bulan yang baik bagi pasaran global dan Malaysia dimana harga minyak dilihat stabil dan pulih sedikit. Ditambah dengan kerajaan Amerika memberi tanggapan untuk mengekalkan kadar faedah membantu meningkatkan sentimen pasaran dunia. CIMB Investment Bank berpendapat bahawa pendapatan korporat dilaporkan untuk bulan Februari adalah lebih baik dari yang dijangkakan – dimana 41 syarikat menepati ramalan, 22 kurang dan 18 mengatasi ramalan. KLCI meningkat 2.2% atau 40 mata ditutup pada 1,821 mata. Indeks FBM Small Cap meningkat 4.7% kepada 16,620 mata. FBMEmas Shariah Indeks meningkat 2.1% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Selain itu:

1. Moody’s Investors Service telah mengesahkan kedudukan bon Malaysia pada A3 dengan ramalan positif didorong oleh pembaharuan fiskal dan kekuatan asas kredit Malaysia;

2. Jangkaan pertumbuhan KDNK adalah 4.5-5.5% bagi 2015 kekal sebagai salah satu ramalan pertumbuhan terbaik dunia didorong oleh asas yang kuat, perdagangan yang kukuh dan polisi kewangan yang kuat (World Bank);

3. Pelaburan ekuiti luar Negara adalah penyumbang utama kepada kecemerlangan keputusan pendapatan 2014 bagi Kumpulan Wang Simpanan Pekerja dimana KWSP melaporkan kadar dividen tertinggi sejak 1999 sebanyak 6.75% dengan jumlah pengeluaran RM36.66bn;

4. Kerajaan sedang mempertimbangkan menetapkan sebuah Housing Guarantee Corporation dimana ia akan menguruskan Housing Guarantee Schemes bagi melindungi pembeli dan pemaju perumahan bagi projek rumah terbengkalai;

5. Harga bagi 25 jenis barangan menurun sebanyak 1% - 18% dari Julai 2014 ke Januari 2015. Datuk Seri Hasan Malek, Menteri Kementerian Perdagangan Dalam Negeri, Koperasi dan Kepenggunaan berkata barangan tersebut termasuk barang mentah, barang makanan dan peralatan kebersihan diri; dan 6. Tarif tenaga bagi pengguna di Semenanjung Malaysia akan diturunkan sebanyak 2.25 sen/KWH dari 1 Mac ke 30 Jun tahun ini berikutan pelarasan harga

minyak dan kos penjanaan lain.

Masa Depan Pasaran Saham

Setakat ini, prestasi pasaran saham mengikuti trend bulanan dalam sejarah. Januari dan Februari adalah bulan yang baik bagi pasaran tetapi secara tradisi, bulan Mac adalah bulan negatif bagi KLCI. Adalah kutang yakin sama ada pasaran akan mengikuti tradisi trend bagi Mac sementara pasaran global adalah memberangsangkan. Kebimbangan adalah pada integriti ramalan pertumbuhan pendapatan pasaran bagi 2015 memandangkan perlaksanaan GST bermula 1 April dimana akan menolak tekanan kos dan melemahkan kuasa harga bagi pengilang dan pengeluar. Terdapat juga risiko kelemahan kepada pendapatan dari sector perbankan disebabkan kenaikan kos dana sementara sektor perladangan juga menghadapi risiko dari kelemahan harga komoditi.

Ulasan Pengurus Dana

Secara keseluruhan, dana akan diteruskan dengan pembelian saham pada harga yang rendah dengan fokus diberikan kepada saham yang berkualiti, mempunyai asas yang kukuh dan memberikan pulangan dividen yang tinggi. Kami akan meningkatkan pendedahan ekuiti untuk mengambil peluang ketika pasaran mengalami kejatuhan.

Tinjauan Pasaran Bon

Dalam bulan Februari 2015, pasaran bon kerajaan Malaysia menunjukkan pergerakan berbeza pada kadar keuntungan dimana kerisauan masa kini pada kredit dan larinya tumpuan pelabur dari pasaran bon Malaysia kesan dari amaran kedudukan Fitch menyumbang kepada kenaikan kadar keuntungan bagi bon jangka panjang. Namun dalam kerisauan atas pertumbuhan ekonomi dan inflasi yang sederhana disebabkan kejatuhan harga komoditi yang menjadi punca sesetengah negera menurunkan kadar faedah, kadar keuntungan bagi bon jangka pendek menurun sementara sesetengah pelabur mula mengambil kira pemotongan OPR. Bagi bulan ke bulan, 3 tahun dan 5 tahun penanda aras MGS menurun 9 mata dan 5 mata untuk ditutup pada 3.43% dan 3.62% masing-masing manakala kadar keuntungan bagi penanda aras MGS 10 tahun meningkat 7 mata kepada 3.87%. Nisbah ‘bid-to-cover’ adalah 3.015 kali dan 2.4 kali masing-masing. Disamping itu tambahan RM2.0bn 7-tahun SPK lelongan dibuka semula bagi tawaran swasta. Bagi sektor korporat, pasaran prima menampakkan beberapa penerbitan seperti PTPTN’30 (RM500mn), bon Sabah Dev Bank 1-tahun (RM180mn), DRB Hicom perp sukuk (RM100mn) dan TF Varlik’20 (RM150mn).

Masa Depan Pasaran Bon

Bagi bulan akan datang, disebalik kebimbangan luaran, tumpuan akan diberi pada mesyuarat MPC pada 5 Mac 2015 diimana pasaran secara meluas mengharapkan tiada potongan kadar. Tambahan pula pasaran akan menyaksikan perbelanjaan swasta yang lemah dengan kesan atas GST dan sentiment berjaga-jaga. Hanya tiga lelongan dijadualkan bagi bulan Mac iaitu 10-tahun MGS 9/25 yang baru, 15-tahun GII 9/30 yang baru dan 7-tahun MGS 9/22 yang baru.

Ulasan Pengurus Dana

Keutamaan akan diberikan kepada bon tempoh sederhana pada ketika ini dengan BNM dijangka mengekalkan kadar faedah. Kadar keuntungan bon tempoh jangka panjang akan meningkat berikutan jangkaan BNM menaikkan kadar faedah pada tahun 2016, tekanan inflasi dan jangkaan kenaikan pada keuntungan kewangan Amerika Syarikat.

Penafian :

Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

1,450 1,500 1,550 1,600 1,650 1,700 1,750 1,800 1,850 1,900 9,500 10,000 10,500 11,000 11,500 12,000 12,500 13,000 13,500 14,000 Jan -13 M ar -13 M ay -13 Jul -13 Se p -13 Nov -13 Jan -14 M ar -14 M ay -14 Jul -14 Se p -14 Nov -14 Jan -15

In

d

e

ks

FB

M

SI

FBMSI FBMKLCI

In

d

e

ks

FB

M

K

LCI

T

I

N

J

A

U

A

N

&

M

A

S

A

D

E

P

A

N

P

A

S

A

R

A

N

FEBRUARI 2015

(4)

D

A

N

A

m

y

E

Q

U

I

T

Y

I

N

D

E

X

F

E

B

R

U

A

R

I

2

0

1

5

PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK14

TK2011* 31-Dis-11 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 28-Feb-15

Dana MyEquity Index (%) 4.46 16.66 19.46 3.23 4.58

Penanda Aras (%) 2.41 11.85 13.29 -4.17 4.91 Ralat Penjejakan 1.62 0.75 0.98 1.49 0.67 0.0 2.0 4.0 6.0 8.0 10.0 12.0 (6.0) (4.0) (2.0) 0.0 2.0 4.0 6.0 8.0 10.0

Pu

lan

gan

%

Dana myEquity Index vs Penanda Aras

Dana MyEquity Index (LHS) Penanda Aras (LHS)

Ralat Penjejakan (RHS)

Bagi tempoh berakhir Februari 2015 FBMSI mencatat kenaikan sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Prestasi Dana Indeks MyEquity mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.58%. Sejajar dengan strategi dana untuk mengikuti rapat penanda arah nya, penjejak ralat sentiasa dalam lingkungan yang ditetapkan oleh dana. Bagi tempoh ini, ralat penjejakan dana berapa pada tahap 0.67.

* Prestasi masa lalu Dana bukan

petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut

tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN

TERTINGGI 56.83% 7.77% 7.05% 4.98% 4.60% 3.25% Perdagangan / Perkhidmatan Pembinaan Projek Infrastruktur Produk Perindustrian Perladangan Hartanah

No. Nama Sekuriti (Saham) NAV

1 Tenaga Nasional Bhd 8.31% 2 Axiata Group Bhd 7.13%

3 Digi.com Bhd 7.05%

4 Sime Darby Bhd 6.35%

5 Telekom Malaysia Bhd 5.99%

No. Sektor NAV

1 Perdagangan / Perkhidmatan 56.83% 2 Pembinaan 7.77% 3 Projek Infrastruktur 7.05% 4 Produk Perindustrian 4.98% 5 Perladangan 4.60% 6 Hartanah 3.25%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pulangan yang sejajar dengan prestasi Indeks FBM Emas Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur sebahagian besarnya dalam 40 saham teratas komponen Indeks tertinggi untuk mengikut secara dekat pergerakan penanda aras dalam jangka masa sederhana hingga panjang;

Sentiasa menyeimbangi saham-saham komponen untuk mengikuti secara dekat prestasi penanda aras.

Peruntukan Aset

90% - 95% dalam saham-saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti;

Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.

Pengurus Dana

Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark

Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

Fi & Caj

 Fi pengurusan dana

1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana  Fi penjagaan

0.03% daripada NAV setahun dana

Profil Risiko

Sederhana

Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan.

(RM)

Pada Permulaan 1.000

Pada 28 February 2015 1.791 Tertinggi 5 tahun lepas 1.791 Terendah 5 tahun lepas 1.178

Pasaran Sasaran

Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Sila Rujuk Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa

Sila Rujuk Lampiran 2.

Mengesan Kesalahan (TE)

TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah.

PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

Penafian :

(5)

D

A

N

A

m

y

G

R

O

W

T

H

F

E

B

R

U

A

R

I

2

0

1

5

Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK14 TK2011* 31-Dis-11 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 28-Feb-15 Dana MyGrowth (%) 3.23 9.26 19.98 1.16 5.26 Penanda Aras (%) 2.41 11.85 13.29 -4.17 4.91 -6.0 -4.0 -2.0 0.0 2.0 4.0 6.0 8.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana MyGrowth vs Penanda Aras

Dana MyGrowth Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI meningkat sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Sejajar dengan pergerakan penanda aras, prestasi Dana MyGrowth juga mencatatkan pulangan positif sebanyak 5.26%.

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI

61.21% 6.50% 5.80% 5.57% 4.73% 3.90% Perdagangan / Perkhidmatan Pembinaan Projek Infrastruktur Produk Perindustrian Perladangan Hartanah

1 Tenaga Nasional Bhd 8.12%

2 Axiata Group Bhd 7.24%

5 Misc Berhad 5.01%

1 Perdagangan / Perkhidmatan 61.21% 2 Pembinaan 6.50% 3 Projek Infrastruktur 5.80% 4 Produk Perindustrian 5.57% 5 Perladangan 4.73% 6 Hartanah 3.90%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai peluang pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham mematuhi Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia..

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syariah yang terdiri daripada pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham-saham mewah dan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik;

Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham. Perolehan saham/portfolio, secara praktikal, hendaklah tinggi dalam usaha mencari peluang untuk memperoleh keuntungan modal dan saham yang menghasilkan dividen.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 50% dan maksimum 95% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti;

Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Pengurus Dana

Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark

Fi & caj

1.0% - 1.5% daripada NAB setahun dana  Fi penjagaan

0.03% daripada NAB setahun dana

Profil Risiko

Tinggi

Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu.

Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran 1.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.

(RM)

Pasaran Sasaran

Pelanggan yang memilih pelaburan berisiko tinggi dengan jangkaan pulangan yang tinggi.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Sila rujuk kepada Lampiran 2

Keadaan Luar Biasa

Sila rujuk kepada Lampiran 2

NAV SEUNIT

Penafian :

(6)

D

A

N

A

m

y

B

L

U

E

C

H

I

P

S

F

E

B

R

U

A

R

I

2

0

1

5

Nota: Prestasi Kumulatif TK14 TK2011* 31-Dis-11 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 28-Feb-15

Dana MyBlue Chips (%) 2.23 14.32 20.17 0.81 5.58

Penanda Aras (%) 2.41 11.85 13.29 -4.17 4.91 -6.0 -4.0 -2.0 0.0 2.0 4.0 6.0 8.0

P

u

langa

n

(%

)

Dana myBlueChips vs Penanda Aras

Dana MyBlue Chips Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI meningkat sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Dana MyBlue Chips pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 5.58%.

58.63% 6.51% 5.84% 5.56% 5.03% _3.64% Perdagangan / Perkhidmatan Pembinaan Projek Infrastruktur Perladangan Produk Perindustrian

5 Misc Berhad 5.11%

1 Perdagangan / Perkhidmatan 58.63% 2 Pembinaan 6.51% 3 Projek Infrastruktur 5.84% 4 Perladangan 5.56% 5 Produk Perindustrian 5.03% 6 Hartanah 3.64%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pertumbuhan modal yang konsisten dalam jangka panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah yang Mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syarikat dengan permodalan pasaran lebih tinggi untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang; Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham dalam usaha mencari saham yang memenuhi objektif Dana.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran kewangan Islam.

Pengurus Dana

Penanda Benchmark

FBM Emas Shariah Index (FBMSI)

Fi & Caj

1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana  Fi penjagaan

Profil Risiko

Sederhana / Tinggi

Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal.Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

.

(RM)

Pasaran Sasaran

Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Sila rujuk kepada Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa

NAV SEUNIT

Penafian :

(7)

D

A

N

A

m

y

D

I

V

I

D

E

N

D

F

E

B

R

U

A

R

I

2

0

1

5

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK14 TK2011* 31-Dis-11 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 28-Feb-15 Dana MyDividend (%) 6.39 17.95 18.21 3.06 4.92 Penanda Aras (%) 2.41 11.85 13.29 -4.17 4.91 -6.0 -4.0 -2.0 0.0 2.0 4.0 6.0 8.0 10.0

Pu

lan

gan

(

%

)

Dana myDividend vs Penanda Aras

Dana MyDividend Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat peningkatan sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Dana MyDividend pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.92%.

petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut

55.87% 7.01% 5.94% 5.47% 4.78% 3.61% Perdagangan / Perkhidmatan Projek Infrastruktur Pembinaan Produk Perindustrian Perladangan Pengguna

5 Maxis Bhd 4.86%

1 Perdagangan / Perkhidmatan 55.87% 2 Projek Infrastruktur 7.01% 3 Pembinaan 5.94% 4 Produk Perindustrian 5.47% 5 Perladangan 4.78% 6 Pengguna 3.61%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4%.

Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang.

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam saham yang menghasilkan dividen yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00% setahun serta saham mewah yang berpotensi untuk berkembang dalam jangka panjang; Pendedahan dalam saham yang menghasilkan sekurang-kurangnya 4% dividen kasar setahun, hendaklah meliputi sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti pada sepanjang masa;

Sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham untuk mendapatkan saham-saham yang menepati objektif Dana.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti;

Sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti tersebut adalah dalam saham-saham yang menghasilkan dividen;

Pengurus Dana

Prestasi Penanda Aras

Fi & Caj

Fi pengurusan dana

1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan

Profil Risiko

Sederhana

Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana.

Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.

(RM)

Pasaran Sasaran

Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Keadaan Luar Biasa

NAV SEUNIT

Penafian :

(8)

D

A

N

A

m

y

B

A

L

A

N

C

E

D

F

E

B

R

U

A

R

I

2

0

1

5

TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 28-Feb-15 Dana MyBalanced (%) 7.88 10.23 2.58 2.27 Penanda Aras (%) 6.66 7.23 0.26 2.28 -4.0 -3.0 -2.0 -1.0 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana MyBalanced vs Penanda Aras

Dana MyBalanced Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat peningkatan sebanyak 4.91%. Sebagai dana seimbang, penanda aras yang ditetapkan adalah 40% daripada FBMSI dan baki 60% adalah berdasarkan kadar GIA 12 bulan Maybank sebanyak 0.53%. Penanda aras campuran telah mencatatkan pulangan positif 2.28%. FBMSI, prestasi Dana MyBalanced mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.27%.

tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan. PERUNTUKAN ASET 33.58% 21.51% 2.74% 2.51% 1.86% _1.75% Sukuk Perdagangan / Perkhidmatan Projek Infrastruktur Projek Infrastruktur Pembinaan Perladangan

1 TNB Northern Bhd 5.36%

2 Jimah Energy Ventures Sdn

Bhd 3.90%

3 Ranhill Powertron II Sdn

Bhd 3.72%

4 Projek Lebuhraya

Usahasama Berhad 3.58%

5 National Bank of Abu Dhabi 3.56%

1 Sukuk 33.58% 2 Perdagangan / Perkhidmatan 21.51% 3 Projek Infrastruktur 2.74% 4 Projek Infrastruktur 2.51% 5 Pembinaan 1.86% 6 Perladangan 1.75%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal yang konsisten sepanjang tempoh jangka sederhana hingga jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan; Untuk mewujudkan satu portfolio kepelbagaian yang mengandungi campuran ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang seimbang.

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang serta pasaran wang yang mematuhi Syariah

.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 40% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti;

Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 60% dalam sekuriti hutang Islam dan Penerbitan Pelaburan Kerajaan Malaysia;

Pengurus Dana

Prestasi Benchmark

40% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 60% kadar 12 bulan pulangan Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Fi & Caj

Fi pengurusan dana :

1.0% - 1.2% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan :

Profil Risiko

Rendah / Sederhana

Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana.

Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.

(RM)

Pasaran Sasaran

Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Keadaan Luar Biasa

NAV PER UNIT

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI

Penafian :

(9)

TK2011* 31-Dis-11 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 28-Feb-15 Ittizan (%) 5.22 18.07 16.50 1.54 4.41 Penanda Aras (%) 2.56 9.15 13.29 -2.08 3.58

I

T

I

Z

A

N

F

E

B

R

U

A

R

I

2

0

1

5

PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat peningkatan sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Berdasarkan penanda aras FBMSI 70% dan baki 30% pada kadar GIA Maybank 1 bulan 0.49%, penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan positif sebanyak 3.58%. Iltizan pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.41%.

petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak

dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan. (6.0) (4.0) (2.0) 0.0 2.0 4.0 6.0

Pu

lan

gan

%

Ittizan vs Penanda Aras

Ittizan Penanda Aras

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR

41.49% 22.10% 4.31% 3.85% 2.96% 2.95% Perdagangan / _Perkhidmatan Sukuk Projek Infrastruktur Perladangan Produk Perindustrian Pembinaan

5 Maxis Bhd 3.15%

No. Sektor NAB

1 Perdagangan / Perkhidmatan 41.49% 2 Sukuk 22.10% 3 Projek Infrastruktur 4.31% 4 Perladangan 3.85% 5 Produk Perindustrian 2.96% 6 Pembinaan 2.95%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pulangan dan peluang pertumbuhan modal yang berpatutan melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham berlandaskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam yang mematuhi Syariah

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam dan pasaran wang yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 30% dan maksimum 70% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti. Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Pengurus Dana

Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark



70% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 30% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”) 70% Indeks Emas Syariah FBM Emas (“FBMSI”).

Fi & Caj

Fi pengurusan dana:

Maks 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan:

Profil Risiko

Sederhana

Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.

(RM)

Pasaran Sasaran

Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan baru.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Keadaan Luar Biasa

Sila rujuk kepada Lampiran 2. NAV SEUNIT

Penafian :

(10)

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK14 TK2011* 31-Dis-11 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 28-Feb-15 Istiqrar (%) 4.45 7.88 9.04 2.70 2.53 Penanda Aras (%) 2.77 5.56 5.91 0.71 1.81

I

S

T

I

Q

R

A

R

F

E

B

R

U

A

R

I

2

0

1

5

PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Bagi tempoh berakhir Februari 2015, FBMSI mencatat peningkatan sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Penanda aras ditetapkan dana adalah 30% dari FBMSI dan baki 70% pada kadar GIA Maybank tempoh 1 bulan sebanyak 0.49%. Penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan positif sebanyak 1.81%. Sejajar dengan pergerakan positif penanda aras ini, Istiqrar turut mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.53%.

tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan. (3.0) (2.0) (1.0) 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0

Pu

lan

gan

%

Istiqrar vs Penanda Aras

Istiqrar Penanda Aras

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR

51.15% 21.86% 2.58% 2.08% 1.82% 1.36% Sukuk Perdagangan / Perkhidmatan Projek Infrastruktur Perladangan Produk Perindustrian Hartanah

No. Nama Sekuriti (Saham) NAB

1 Kapar Energy Ventures Sdn

Bhd 5.98%

2 National Bank of Abu Dhabi 5.97% 3 BGSM Management Sdn _Bhd 5.67% 4 Jimah Energy Ventures Sdn

Bhd 4.36%

5 Ranhill Powertron II Sdn

Bhd 4.16%

No. Sektor NAB

1 Sukuk 51.15% 2 Perdagangan / Perkhidmatan 21.86% 3 Projek Infrastruktur 2.58% 4 Perladangan 2.08% 5 Produk Perindustrian 1.82% 6 Hartanah 1.36%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai corak pulangan pelaburan yang stabil untuk tempoh sederhana melalui pelaburan dalam saham-saham berasaskan Syariah terpilih di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada terutamanya sekuriti hutang Islam dengan pendedahan yang kecil dalam sekuiti yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset

Maksimum 35% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti;

Sekurang-kurangnya 65% dan maksimum 100% dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain

Pengurus Dana

Prestasi Benchmark

30% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 70% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Fi & Caj

Max 1.5% daripada NAV setahun dana  Fi penjagaan

Profil Risiko

Rendah

Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.

(RM)

Pasaran Sasaran

Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan.

Asas & kekerapan Penilaian Unit

Keadaan Luar Biasa

Sila rujuk kepada Lampiran 2. NAV SEUNIT

Penafian :

(11)

Lampiran 1

FEBRUARI 2015

Definisi Risiko dan Teknik Pengurusan Risiko

1. Risiko pasaran

 Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan.

 Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran dijangka lemah.

2. Risiko kecairan

 Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran.

 Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan.

3. Risiko kadar faedah

 Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam.

 Dalam mengurus risiko, Pengurus Dana akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio dana berkenaan.

4. Risiko kredit/keingkaran

 Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana tersebut.

 Pengurus Dana mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk meminimumkan risiko tersebut.

5. Risiko sekuriti khusus

 Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan NAV dan harga harian Dana berkenaan.

 Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah oleh Pengurus Dana.

6. Risiko operasi

 Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman.

 Untuk meminimumkan risiko ini, Pengurus Dana akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa.

7. Pengkelasan semula risiko status Syariah

 Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala yang dijalankan oleh SAC.

 Pengurus Dana akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat Syariah.

Pengurus Dana akan mengurus dana-dana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun, Pengurus Dana boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.

(12)

Lampiran 2

JANUARI 2015

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi NAV pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan.

Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih (NAV) Dana akan dikira seperti berikut:

(a) amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur

(b) berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur

(c) amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak

(d) amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak

(e) sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak

(f) Caj Pengurusan Dana yang dikenakan

Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi penanggung.

Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada NAV setiap unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau membatalkan unit-unit.

Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil.

Keadaan Luarbiasa

Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik sijil.

 Tertakluk kepada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh:

(a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang mempunyai objektif pelaburan yang sama;

(b) perubahan nama Dana Unit;

(c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada;

(d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undang-undang.

 Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya;

 dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya, Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh penebusan.

Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K)

Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 1984 dan memulakan operasi pada bulan Julai 1985. Ia mempunyai modal dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM162 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30 Julai 1996. Menurut Akta Takaful 1984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan.

Tel : 603 - 2268 1984, 1300-8-TAKAFUL(825 2385)

Faks : 603 - 2274 0237

E-mel : csu@takaful-malaysia.com.my

Laman web : takaful-malaysia.com.my