Tri Wulan - Bank Victoria Syariah

(1)

KANTOR PUSAT & KANTOR PUSAT OPERASIONAL Gedung The VICTORIA

Jalan Tomang Raya Kav. 33-37, Jakarta Barat 11440 Telp : (021) 5600467 Fax : (021) 29200630 Website : www.bankvictoriasyariah.co.id

KANTOR CABANG

BEKASI Ruko Bekasi Square No.63, Jl. A Yani Pekayon BEKASI Telp (021) 82434874-82434875 Fax (021) 82434876 BANDUNG Jalan Gatot Subroto No.3 BANDUNG Telp (022) 87340303 Fax (022) 87340311

CIREBON Cirebon Super Block, Blok GS/5 Jl. Cipto Mangunkusumo No, 26 CIREBON Telp (0231) 8291051-8291052 Fax (0231) 8291053 TEGAL Jl. Ruko Nirmala Square Blok A/12B TEGAL Telp (0283) 351024 Fax (0283) 351027

DENPASAR Ruko Tuban Plaza No, 44-45 Jl. By Pass I Gusti Ngurah Rai, Tuban Kuta - Badung, BALI, Telp (0361) 753531-753532 Fax (0361) 768081 SERANG Jalan Jend. Ahmad Yani No. 152 A, SERANG, Telp (0254) 227621 Fax (0254) 227622

SOLO Ruko Honggowongso Square Blok A/7, Jl. Honggowongso - SOLO, Telp. (0271) 660832 Fax. (0271) 660932 KANTOR CABANG PEMBANTU

TEBET Jl. Prof. Dr. Supomo No, 73 Blok A L.2, Tebet - Jakarta Selatan, Telp (021) 83785567 Fax (021) 83785569 KRAMAT JATI Ruko Pasar Induk Kramat Jati Blok D2/33, Jakarta Timur, Telp (021) 87797573 Fax (021) 87797574 DEPOK Jl. Kemakmuran Raya No. 25-A Depok, Telp. (021) 7702882 Fax. (021) 7720334

TANGERANG Ruko Modernland Blok AR/23, Jalan Jend. Sudirman Cikokol, Tangerang, Telp (021) 55747698 Fax (021) 55747699 BRAGA Braga Plaza, Jl. Braga No. 5 - 11 Bandung 40111, Telp. 022-4204941 Fax. (022) 4260676

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

No Pos-Pos

ASET

1 Kas 4.239 3.320

2 Penempatan Pada Bank Indonesia 58.462 71.458

3 Penempatan Pada Bank Lain 3.293 2.850

4 Tagihan Spot dan Forward - -

5 Surat Berharga Yang Dimiliki 279.357 230.449 6 Tagihan atas Surat Berharga Yang Dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) - -

7 Tagihan Akseptasi - -

8 Piutang 310.437 360.400

a Piutang Murabahah 428.893 511.153

b Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- (118.457 ) (150.753 )

c Piutang Istishna’ - -

d Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/- - -

e Piutang Qardh - -

f Piutang Sewa - -

9 Pembiayaan Bagi Hasil 621.415 712.541

a Mudharabah 5.165 4.577

b Musyarakah 616.250 707.964

c Lainnya - -

10 Pembiayaan Sewa 2.492 2.740

a Aset Ijarah 3.533 3.700

b Akumulasi Penyusutan/Amortisasi -/- (1.041 ) (960 ) c Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/- - -

11 Penyertaan 60 60

12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/- (85.744 ) (60.594 )

a Individual (79.742 ) (53.215 )

b Kolektif (6.002 ) (7.379 )

13 Aset Tidak Berwujud 5.241 3.941

Akumulasi Amortisasi -/- (2.034 ) (1.401 )

14 Salam - -

15 Aset Istishna’ dalam penyelesaian - -

Termin Istishna -/- - -

16 Aset Tetap dan Inventaris 23.078 23.684

Akumulasi Penyusutan -/- (12.257 ) (12.101 )

17 Properti Terbengkalai 128 128

18 Aset Yang Diambil Alih 10.435 11.218

19 Rekening Tunda - -

20 Aset Antar Kantor - -

a Kegiatan Operasional Di Indonesia - -

b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia - - 21 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- (2,400 ) (2.570 )

22 Persediaan - -

23 Aset Pajak Tangguhan 15.475 15.475

24 Aset Lainnya 16.780 17.668

TOTAL ASET 1.248.455 1.379.266

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1 Dana Simpanan Wadiah 12.212 45.652

a Giro 12.212 45.652

b Tabungan - -

2 Dana Investasi Non Proit Sharing 943.204 1.083.256

a Giro 2.685 8.109

b Tabungan 55.069 50.319

c Deposito 885.451 1.024.828

3 Liabilitias Kepada Bank Indonesia - -

4 Liabilitas Kepada Bank Lain 30.650 22.150

5 Liabilitas Spot dan Forward - -

6 Surat Berharga Diterbitkan 91.000 50.000

7 Liabilitas Akseptasi - -

8 Pembiayaan Diterima - -

9 Setoran Jaminan - -

10 Liabilitas Antar Kantor - -

a Kegiatan Operasional Di Indonesia - -

b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia - -

11 Liabilitas Pajak Tangguhan - -

12 Rupa-Rupa Liabilitas 16.246 15.556

13 Dana Investasi Proit Sharing - -

TOTAL LIABILITAS 1.093.312 1.216.614

EKUITAS

14 Modal Disetor 210.000 160.000

a Modal Dasar 320.000 320.000

b Modal yang belum disetor -/- (110.000 ) (160.000 ) c Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

15 Tambahan modal disetor - -

a Agio - -

b Disagio -/- - -

c Modal Sumbangan - -

d Dana Setoran Modal - -

e Lainnya - -

16 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang - - b. Keuntungan (kerugian) dari Perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d Selisih penilaian kembali aset tetap - - e Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h Lainnya - -

17 Selisih kuasi reorganisasi - -

18 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -

19 Ekuitas Lainnya - -

20 Cadangan 9.156 9.156

a Cadangan Umum 9.156 9.156

b Cadangan Tujuan - -

21 Laba/rugi (65.372 ) (6.504 )

a Laba (rugi) tahun -tahun Lalu (6,504 ) 17.212 b Laba (rugi) tahun berjalan (57.509 ) (23.716 ) TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 22 Kepentingan non pengendali (minority interest) - -

TOTAL EKUITAS 155.143 162.652

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.248.455 1.379.266

30 Sep 2016 31 Des 2015

LAPORAN RASIO KEUANGAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Per 30 September 2016 dan 30 September 2015 (Dalam Persentase)

No RASIO 30 Sep 2016 30 Sep 2015

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) 14,20% 19,87% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 9,73% 12,42% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 8,87% 6,15% 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 7,02% 2,91%

5 NPF gross 11,61% 6,56%

6 NPF Net 3,82% 4,40%

7 Return On Assets (ROA) -6,19% 0,05%

8 Return On Equity (ROE) -54,90% 0,43%

9 Net Imbalan (NI) 2,38% 3,10%

10 Net Operating Margin (NOM) -53,06% 0,49%

11 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 163,41% 99,74% 12 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 66,51% 62,45%

13 Financing to Deposit Ratio (FDR) 97,79% 102,11%

Kepatuhan (Complience)

1 a Persentase Pelanggaran BMPD

i Pihak terkait -

ii Pihak tidak terkait -

b Persentase Pelampauan BMPD

i Pihak terkait -

ii Pihak tidak terkait -

2 GWM Rupiah

a GWM utama rupiah 5,08% 5,28%

b GWM valuta asing -

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan -

-LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No URAIAN 30 Sep 2016 31 Des 2015

1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 315 206

2 Penerimaan Dana Kebajikan - -

a Infaq - 9

b Sedekah - -

c Pengembalian dana kebajikan produktif 7 -

d Denda - 417

e Penerimaan Non Halal - -

f Lainnya - 1

Total Penerimaan 7 428

3 Penggunaan Dana Kebajikan - -

a Dana Kebajikan Produktif - 10

b Sumbangan 74 183

c Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - 3

Total Penggunaan 74 195

4 Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan (67 ) 232 5 Sumber Dana Kebajikan akhir periode 248 438

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No URAIAN 30 Sep 2016 31 Des 2015

1 INFORMASI AWAL PERIODE - -

Saldo Awal - -

2 INFORMASI PERIODE BERJALAN - -

a. Penerimaan dana - -

b Penarikan dana - -

c Keuntungan (rugi) Investasi - -

d Beban/Biaya - -

e Fee/Penerimaan Bank - -

3 INFORMASI AKHIR PERIODE - -

Saldo Akhir -

-LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No URAIAN 30 Sep 2016 31 Des 2015

1 Saldo awal dana zakat 13 40

2 Dana Zakat yang berasal dari: - -

a Internal BUS 4 68

b Eksternal BUS - -

3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola - -

a Lembaga Amil Zakat - 96

b Badan Amil Zakat - -

4 Kenaikan atau penurunan dana zakat 4 (28 )

5 Saldo akhir dana zakat 17 12

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Per 30 September 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

INDIKATOR

A PEMBIAYAAN - - - -

1 Bank - - - - -

2 Non Bank - - - - -

B PENGHIMPUNAN DANA - - - - -

1 Giro Wadiah - - - - -

a Bank - - - - -

b Non Bank 21.651 - - 35 -

2 Giro Mudharabah - - - - -

a Bank - - - - -

b Non Bank 4.286 224 24% 16 5%

3 Tabungan Wadiah - - - - -

a Bank - - - - -

b Non Bank - - - - -

4 Tabungan Mudharabah - - - - -

a Bank - - - - -

b Non Bank 55.749 577 40% 179 3,85%

5 Deposito Mudharabah - - - - -

a Bank - - -

i 1 bulan 24.113 250 51% 243 0,00%

ii 3 bulan 33 - - - 0,00%

iii 6 bulan 300 3 51% - 0,00%

iv 12 bulan - - - - -

b Non Bank - - -

i 1 bulan 602.030 6.235 51% 4,367 8,70% ii 3 bulan 311.209 3.223 51% 598 2,31% iii 6 bulan 92.481 958 51% 100 1,30%

iv 12 bulan 8.502 88 59% 1 0,12%

TOTAL 1.120.355 11.558 5.296

Indikasi Rate of Return Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Nisbah Pendapatan

yang akan dibagi hasilkan Saldo Rata-rata

Porsi Pemilik Dana

Catatan Susunan Pengurus Bank :

*) Direktur Operasional, Direktur Kepatuhan serta Komisaris PT. Bank Victoria Syariah berdasarkan hasil Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) Perseroan pada tanggal 08 September 2016 dan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian kemampuan dan kepatuhan (Fit & Proper Test) dan memenuhi perundang-undangan yang berlaku. Catatan Informasi Keuangan :

1 Informasi laporan keuangan diatas pertanggal dan tahun yang berakhir 30 September 2016 dan 30 September 2015 diperoleh dari laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan per 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto & Lianny per tanggal 25 Februari 2016. penanggung jawab Hartanto, auditor independen, dengan menyatakan pendapat opini audit tanpa modifikasi (dahulu Wajar tanpa pengecualian)

2 Penyajian Laporan keuangan Publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa KeuanganNo. 6/POJK,03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan18/SEOJK,03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.

3 Perusahaan Induk adalah PT Bank Victoria International Tbk.

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Per 30 September 2016 dan 30 September 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

No Transaksi

Liabbilitas Tagihan Hedging Bukan Hedging Nilai Nominal

A Terkait dengan

Nilai Tukar - - - - -

1 Spot - - - - -

2 Forward - - - - -

3 Lainnya - - - - -

B Lainnya - - - - -

JUMLAH - - - -

-BANK

Tagihan dan Liabilitas Tujuan

Dewan Komisaris Komisaris Utama : Sugiharto

Komisaris : Sari Idayanti *) Komisaris Independen : Djoko Nugroho *)

Direksi

Direktur Utama : Firman Ananda Moeis Direktur Bisnis : Andy Sundoro Direktur Operasional : Deddy Effendi Ridwan *) Direktur Kepatuhan : Nurani Raswindriati *)

*) Efektif setelah mendapat persetujuan OJK atas hasil it & proper test

Ketua : Prof. DR. H. Hasanuddin AF, MA Anggota : Prof.DR.Hj. Huzaima Tahido Yanggo PT. Bank Victoria International Tbk : 99,98% Masyarakat Lainnya : 0,02%

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

Neraca, 7 Klm x 540 mm

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN TRIWULANAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No POS-POS

I TAGIHAN KOMITMEN - -

1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -

a Rupiah - -

b Valas - -

2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -

3 Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN 2.313 3.510

1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 2.313 3.510

a Committed 2.313 3.510

i Rupiah 2.313 3.510

ii Valuta asing - -

b Uncommitted - -

i Rupiah - -

ii Valuta asing - -

2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik

a Committed - -

i Rupiah - -

ii Valuta asing - -

b Uncommitted - -

i Rupiah - -

ii Valuta asing - -

3 Irrevocable L/C yang masih berjalan - -

a L/C Luar negeri - -

b L/C dalam negeri - -

4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan - -

5 Lainnya - -

III TAGIHAN KONTINJENSI 19.363 10.908

1 Garansi yang diterima - -

i Rupiah - -

ii Valuta asing - -

2 Pendapatan dalam penyelesaian 19.363 10.908

a Murabahah 15.260 10.908

b Istishna’ - -

c Sewa - -

d Bagi Hasil 4.103 -

e Lainnya - -

3 Lainnya - -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 2.532 2.532

1 Garansi yang diberikan 2.532 2.532

i Rupiah 2.532 2.532

ii Valuta asing - -

2 Lainnya -

-30 Sep 2016 31 Des 2015

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No KETERANGAN

1. Modal Inti (Tier 1)

1.1. Modal Inti Utama (CET 1) 127.009 177.593 1.1.1. Modal Disetor (saham biasa) 210.000 160.000

1.1.1.1 Modal dasar 320.000 320.000

1.1.1.2 Modal yang belum disetor (110.000 ) (160.000 ) 1.1.1.3 Saham biasa yang dibeli kembali

(treasury stocks) - -

1.1.2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) (64.250 ) 17.653 1.1.2.1 Faktor Penambah Cadangan Tambahan Modal 9.156 9.431

1.1.2.1.1 Agio saham biasa - -

1.1.2.1.2 Modal sumbangan - -

1.1.2.1.3 Cadangan umum 9.156 9.156

1.1.2.1.4 Laba tahun-tahun lalu setelah

diperhitungkan pajak - -

1.1.2.1.5 Laba tahun berjalan setelah

diperhitungkan pajak (100%) - 275

1.1.2.1.6 Selisih lebih penjabaran laporan

keuangan - -

1.1.2.1.7 Dana setoran modal - -

1.1.2.1.8 Waran yang diterbitkan berbasis

saham biasa (paling tinggi 50%) - -

1.1.2.1.9 Opsi saham yang diterbitkan

berbasis saham biasa

(paling tinggi 50%) - -

1.1.2.1.10 Pendapatan komprehensif lainnya:

potensi keuntungan - -

1.1.2.1.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.1.2.2 Faktor Pengurang Cadangan Tambahan Modal (73.406 ) 8.222

1.1.2.2.1 Disagio saham biasa - -

1.1.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu (7.862 ) 8.222 1.1.2.2.3 Rugi tahun berjalan (57.509 ) - 1.1.2.2.4 Selisih kurang penjabaran

laporan keuangan - -

1.1.2.2.5 Pendapatan komprehensif

lainnya: potensi kerugian - -

1.1.2.2.6 Selisih kurang antara PPA atas aset

produktif dan CKPN aset produktif - -

1.1.2.2.7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book - -

1.1.2.2.8 PPA atas aset non produktif

yang wajib dihitung (8.035 ) -

1.1.3. Minority Interest dari CET 1 yang diterbitkan

perusahaan anak (khusus untuk konsolidasi) - - 1.1.4. Faktor pengurang Modal Inti Utama (CET 1) (18.741 ) (60 ) 1.1.4.1 perhitungan aset pajak tangguhan (deferred tax) (15.475 ) -

1.1.4.2 Goodwill - -

1.1.4.3 aset tidak berwujud lainnya (3.206 ) -

1.1.4.3.1 Copyright - -

1.1.4.3.2 Hak Paten - -

1.1.4.3.3 Hak milik intelektual lainnya

(termasuk aplikasi piranti

lunak (software)) - -

1.1.4.3.4 Lainnya (3.206 ) -

1.1.4.4 Penyertaan (60 ) (60 )

1.1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak yang berupa perusahaan asuransi (khusus

untuk konsolidasi) - -

1.1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -

1.1.4.7 Investasi pada instrumen AT 1 bank lain

(dalam hal jumlah AT 1 tidak cukup) - -

1.1.4.8 Investasi pada instrumen Tier 2 bank lain

(dalam hal jumlah AT 1 dan Tier 2 tidak cukup) - -

Total Modal Inti Utama (CET 1) 127.009 177.593

1.2. Modal Inti Tambahan (AT 1)

1.2.1. Saham preferen (non cumulative) setelah dikurangi

pembelian kembali - -

1.2.2. Surat berharga subordinasi (perpetual non cumulative)

setelah dikurangi pembelian kembali - -

1.2.3. Pinjaman subordinasi (perpetual non cumulative)

1.2.4. Agio dari instrumen modal inti tambahan - - 1.2.5. Disagio dari instrumen modal inti tambahan - - 1.2.6. Penerbitan instrumen modal inti tambahan oleh

perusahaan anak yang dibeli oleh pihak lain

(khusus untuk konsolidasi) - -

1.2.7. Faktor pengurang Modal Inti Tambahan (AT 1) - - 1.2.7.1. Investasi pada instrumen AT 1 bank lain: - - 1.2.7.1.1 Saham preferen (non cumulative) - - 1.2.7.1.2 Surat berharga subordinasi

(perpetual non cumulative) - -

1.2.7.1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual

non cumulative) - -

1.2.7.2. Investasi pada instrumen Tier 2 bank lain

(dalam hal jumlah Tier 2 tidak cukup) - -

Total Modal Inti Tambahan (AT 1) - -

Total Modal Inti (1.1. + 1.2.) 127.009 177.593

2. Modal Pelengkap (Tier 2)

2.1. Saham preferen (cumulative) setelah dikurangi

pembelian kembali - -

2.2. Surat berharga subordinasi (perpetual cumulative,

non perpetual) setelah dikurangi pembelian kembali - - 2.3. Pinjaman subordinasi (perpetual cumulative, non perpetual)

2.4. Mandatory convertible bond - -

2.5. Agio dari instrumen modal pelengkap - - 2.6. Disagio dari instrumen modal pelengkap - - 2.7. Cadangan umum PPA yang wajib dibentuk atas aset

produktif (paling tinggi 1,25% ATMR untuk Risiko Kredit) 6.002 8.046

2.8. Cadangan tujuan - -

2.9. Penerbitan instrumen modal pelengkap oleh perusahaan

anak yang dibeli oleh pihak lain (khusus untuk konsolidasi) - - 2.10. Instrumen modal pelengkap (Tier 2) lainnya - - 2.11. Amortisasi berdasarkan jangka waktu tersisa - - 2.12. Sinking fund yang dibentuk untuk melunasi instrumen

modal pelengkap - -

2.13. Faktor pengurang modal pelengkap (Tier 2) berupa

investasi pada instrumen Tier 2 bank lain - -

2.13.1 Saham preferen (cumulative) - -

2.13.2 Surat berharga subordinasi (perpetual cumulative,

non perpetual) - -

2.13.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual cumulative,

non perpetual) - -

2.13.4 Mandatory convertible bond - -

Total Modal Pelengkap (2.1. s.d. 2.13.) 6.002 8.046

3. Total Modal (1 + 2) 133.011 185.639

4. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)

4.1. ATMR untuk Risiko Kredit 840.233 836.747 4.2. Selisih lebih cadangan umum PPA atas aset produktif

yang menjadi pengurang ATMR Risiko Kredit - -

4.3. ATMR untuk Risiko Pasar - -

4.4. ATMR untuk Risiko Operasional 96.420 96.420 Total ATMR (4.1. s.d. 4.4.) 936.653 933.167

5. Rasio KPMM (Aktual) - -

5.1. Rasio CET1 13,56% 19,03%

5.2. Rasio AT 1 0,64% 0,86%

5.3. Rasio Tier 1 (5.1 + 5.2) 14,20% 19,89%

5.4. Rasio Tier 2 (paling tinggi sama dengan Tier 1) 0,64% 0,86%

5.5. Rasio total (5.3 + 5.4) 14,84% 20,76%

6. Kekurangan CET1 untuk memenuhi paling rendah 4,5% 0,00% 0,00% 7. Kekurangan Tier 1 untuk memenuhi paling rendah 6% 0,00% 0,00%

8. Rasio KPMM sesuai proil risiko 10,00% 10,00%

9. Alokasi pemenuhan KPMM sesuai proil risiko

9.1. Rasio CET1 (paling rendah 4,5%) 13,56% 19,03%

9.2. Rasio AT1 yang dialokasikan 0,64% 0,86%

9.3. Tambahan CET1 yang dialokasikan untuk memenuhi

paling rendah 6% dari Tier 1 (jika 9.2 < 1.5%) -8,20% -13,89% 9.4. Rasio Tier 2 yang Dialokasikan -2,00% 0,86% 9.5. Tambahan Rasio CET1 yang dialokasikan untuk memenuhi

KPMM Proil Risiko (jika 8 > 9.1 + 9.2 + 9.3 + 9.4) 6,00% 3,14%

9.6. Pemenuhan rasio KPMM proil risiko 10,00% 10,00%

10. Kekurangan modal untuk pemenuhan KPMM proil risiko (8 - 9.6) 0,00% 0,00% 11. CET 1 yang tersedia untuk pemenuhan buffer (0 ) (0 )

12. Jumlah buffer yang wajib dibentuk

12.1. Capital Conservation Buffer 5,854 5,832

12.2. Countercyclical Buffer - -

12.3. Capital Surcharge untuk D-SIB - -

12.4. Total Buffer 5,854 5,832

13. Kelebihan atau kekurangan CET 1 untuk pemenuhan buffer (5,854 ) (5,832 )

Rasio KPMM (%) 14,20% 19,89%

30 Sep 2016 30 Sep 2015

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN

KOMPREHENSIF TRIWULANAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No Pos-Pos

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana

1 Pendapatan Penyaluran Dana 88.223 111.234

a Rupiah 88.223 111.234

i Pendapatan dari piutang 22.248 38.851

- Murabahah 22.248 38.851

- Istishna’ - -

- Ujrah - -

ii Pendapatan dari Bagi Hasil 50.452 57.825

- Mudharabah 480 1.486

- Musyarakah 49.972 56.339

iii Lainnya 15.523 14.558

b Valuta asing - -

i Pendapatan dari piutang - -

- Murabahah - -

- Istishna’ - -

- Ujrah - -

ii Pendapatan dari Bagi Hasil - -

- Mudharabah - -

- Musyarakah - -

iii Lainnya - -

2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 63.231 80.207

a Rupiah - -

i Non Proit Sharing 63.231 80.207

ii Proit Sharing - -

b Valuta Asing - -

i Non Proit Sharing - -

ii Proit Sharing - -

3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 24.991 31.027 B Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana

1 Pendapatan Operasional Lainnya 3.096 22.522

a Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -

i Surat Berharga - -

ii Spot dan Forward - -

b Keuntungan penjualan aset - -

i Surat berharga - -

ii Aset Ijarah - -

c Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - - d Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - e Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -

f Dividen 16 40

g Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.559 2.136 h Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 18.774

i Pendapatan lainnya 1.522 1.572

2 Beban Operasional Lainnya 85.994 53.206

a Beban bonus wadiah 544 -

b Penurunan nilai wajar aset keuangan - -

ii Spot dan Forward - -

c Kerugian penjualan aset - -

ii Aset Ijarah - -

d Kerugian transaksi spot dan forward (realised) - - e Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 52.000 15.394

i Surat berharga - 104

ii Pembiayaan dari Piutang 32.000 7.900 iii Pembiayaan bagi hasil 20.000 7.340

iv Aset keuangan lainnya - 50

f Kerugian terkait risiko operasional - - g Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -

h Komisi/provisi/fee dan administrasi - -

i kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 2.989

j Beban tenaga kerja 19.695 19.503

k Beban promosi 209 190

l Beban lainnya 13.547 15.130

3 Pendapatan (Beban) Operasional lainnya (82.898 ) (30.684 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL (57.906 ) 343

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 397 206

1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 434 74 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (37 ) 132

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 397 206

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (57.509 ) 549

Pajak Penghasilan

a Taksiran pajak tahun berjalan - -

b Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH (57.509 ) 549

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1 Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi - -

a Keuntungan revaluasi aset tetap - -

b Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -

d Lainnya - -

e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan

direklasiikasi ke laba rugi - -

2 Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi - -

a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing - -

b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual - -

c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -

d Lainnya - -

e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan

direklasiikasi ke laba rugi - -

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN

BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

Laba yang dapat diatribusikan kepada:

- PEMILIK (57.509 ) 549

- KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -

Total Penghasilan Komprehensif lain yang diatribusikan kepada - -

- PEMILIK (57.509 ) 549

- KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM - -

30 Sep 2016 30 Sep 2015

No Pos-Pos

1 Penempatan pada bank lain - - 33 - - 121 121 -

2 Tagihan spot dan forward - - - -

3 Surat berharga dimiliki - - 652 - - 547 547 -

4 Tagihan Akseptasi - - - -

5 Piutang Murabahah 57.877 3.715 17.242 1.319 17.665 3.882 3.882 8.164

6 Piutang Istishna’ - - - -

7 Piutang Qardh - - - -

8 Piutang Sewa - - - -

9 Pembiayaan Mudharabah - 64 - 26 - 160 160 -

10 Pembiayaan Musyarakah 21.843 2.223 1.599 3.663 5.615 3.337 3.337 3.456

11 Pembiayaan lainnya 23 - - - -

12 Penyertaan - 1 1 - - 1 1 -

13 Penyertaan modal sementara - - - -

14 Komitmen dan Kontinjensi - - - -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Khusus Umum Kolektif Individual

PPA wajib dibentuk CKPN

30 September 2015

Khusus Umum Kolektif Individual

PPA wajib dibentuk CKPN

Jakarta, 2 November 2016 PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Direksi

Firman Ananda Moeis Andy Sundoro Pos-Pos

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No

L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT

1 Penempatan pada Bank Lain - - - -

a Rupiah - - - - - - - -

b Valuta Asing - - - - - - - -

2 Tagihan spot dan forward - - - -

a Rupiah - - - - - - - -

3 Surat berharga dimiliki - - - -

a Rupiah - - - - - - - -

4 Tagihan Akseptasi - - - - - - - -

5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa - - - - - - - - -

a Nasabah Usaha Mikro. Kecil dan Menengah 985 - - - - 985 - - - -

i Rupiah 985 - - - - 985 - - - -

ii Valuta Asing - - - - - - - -

b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil

dan Menengah 864 - - - - 864 853 - - - - 853

i Rupiah 864 - - - - 864 853 - - - - 853

c Pembiayaan yang direstrukturisasi - - - -

i Rupiah - - - - - - - -

d Pembiayaan properti - 811 - - - 811 - - - - - -

6 Pembiayaan bagi hasil

a Nasabah Usaha Mikro. Kecil

dan Menengah (UMKM) - - - -

i Rupiah - - - - - - - -

b Bukan Nasabah Usaha Mikro. Kecil

dan Menengah (UMKM) - - - -

i Rupiah - - - - - - - -

c Pembiayaan yang direstrukturisasi - - - -

i Rupiah - - - - - - - -

d Pembiayaan properti - - - 2.444 - - - - 2.444

7 Penyertaan - - - - - - - -

8 Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

9 Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - -

a Rupiah - - - - - - - - - -

10 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1 Penempatan pada Bank Lain 3.293 - - - - 3.293 2.538 - - - - 2.538

a Rupiah 3.293 - - - - 3.293 2.538 - - - - 2.538

2 Tagihan spot dan forward - - - - - - - -

a Rupiah - - - - - - - -

3 Surat berharga dimiliki 279.357 - - - - 279.357 240.459 - - - - 240.459

a Rupiah 279.357 - - - - 279.357 240.459 240.459

b Valuta Asing - - - -

4 Tagihan Akseptasi - - - -

5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa - - - -

a Nasabah Usaha Mikro. Kecil dan Menengah 48.662 4.700 3.019 3.603 27.602 87.586 14.748 7.600 3.939 2.864 13.985 43.136 i Rupiah 48.662 4.700 3.019 3.603 27.602 87.586 14.748 7.600 3.939 2.864 13.985 43.136

ii Valuta Asing - - - -

dan Menengah 87.450 15.164 24.885 484 11.660 139.642 122.128 68.330 3.702 4.655 8.413 207.228 i Rupiah 87.450 15.164 24.885 484 11.660 139.642 122.128 68.330 3.702 4.655 8.413 207.228

c Pembiayaan yang direstrukturisasi 8.583 68.191 2.004 - 4.262 83.040 20.910 50.227 2.440 3.944 - 77.521 i Rupiah 8.583 68.191 2.004 - 4.262 83.040 20.910 50.227 2.440 3.944 - 77.521

d Pembiayaan properti - - - 34.705 11.993 1.045 1.058 429 49.230

6 Pembiayaan berbasis bagi hasil

a Nasabah Usaha Mikro. Kecil

dan Menengah (UMKM) 70.837 320 1.450 1.979 5.362 79.948 - - - -

i Rupiah 70.837 320 1.450 1.979 5.362 79.948 - - - -

dan Menengah (UMKM) 395.266 15.967 - 5.000 16.184 432.418 506.365 86.505 9.605 200 9.130 611.805 i Rupiah 395.266 15.967 5.000 16.184 432.418 506.365 86.505 9.605 200 9.130 611.805

c Pembiayaan yang direstrukturisasi 27.825 80.286 936 - 1 109.049 7.163 12.659 1.033 - - 20.855

i Rupiah 27.825 80.286 936 - 1 109.049 7.163 12.659 1.033 - - 20.855

d Pembiayaan properti - - - -

7 Penyertaan 60 - - - - 60 60 - - - - 60

8 Penyertaan modal sementara - - - -

9 Komitmen dan kontinjensi 4.844 - - - - 4.844 2.930 - - - - 2.930

a Rupiah 4.844 - - - - 4.844 2.930 - - - - 2.930

b Valuta Asing - - - -

10 Aset yang diambil alih 10.435 - - - - 10.435 16.472 - - - - 16.472

III INFORMASI LAIN

1 Total aset bank yang dijaminkan

a Pada Bank Indonesia - -

b Pada pihak lain - -

2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 85.744 30.708

3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 24.534 25.278

4 Persentase pembiayaan kepada UMKM

terhadap total pembiayaan 17,93% 32,84%

5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro,

Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 2,76% 16,79%

6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap

total nasabah pembiayaan 75,64% 50,37%

7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil

(UMK) terhadap total nasabah pembiayaan 30,43% 13,42%

8 Lainnya

a Aset Produktif yang dihapus buku - -

b Aset Produktif yang dihapus buku yang

dipulihkan atau berhasil di tagih - -

c. Aset Produktif yang dihapus tagih - -