KANTOR PUSAT & KANTOR PUSAT OPERASIONAL Gedung The VICTORIA
Jalan Tomang Raya Kav. 33-37, Jakarta Barat 11440 Telp : (021) 5600467 Fax : (021) 29200630 Website : www.bankvictoriasyariah.co.id
KANTOR CABANG
BEKASI Ruko Bekasi Square No.63, Jl. A Yani Pekayon BEKASI Telp (021) 82434874-82434875 Fax (021) 82434876 BANDUNG Jalan Gatot Subroto No.3 BANDUNG Telp (022) 87340303 Fax (022) 87340311
CIREBON Cirebon Super Block, Blok GS/5 Jl. Cipto Mangunkusumo No, 26 CIREBON Telp (0231) 8291051-8291052 Fax (0231) 8291053 TEGAL Jl. Ruko Nirmala Square Blok A/12B TEGAL Telp (0283) 351024 Fax (0283) 351027
DENPASAR Ruko Tuban Plaza No, 44-45 Jl. By Pass I Gusti Ngurah Rai, Tuban Kuta - Badung, BALI, Telp (0361) 753531-753532 Fax (0361) 768081 SERANG Jalan Jend. Ahmad Yani No. 152 A, SERANG, Telp (0254) 227621 Fax (0254) 227622
SOLO Ruko Honggowongso Square Blok A/7, Jl. Honggowongso - SOLO, Telp. (0271) 660832 Fax. (0271) 660932 KANTOR CABANG PEMBANTU
TEBET Jl. Prof. Dr. Supomo No, 73 Blok A L.2, Tebet - Jakarta Selatan, Telp (021) 83785567 Fax (021) 83785569 KRAMAT JATI Ruko Pasar Induk Kramat Jati Blok D2/33, Jakarta Timur, Telp (021) 87797573 Fax (021) 87797574 DEPOK Jl. Kemakmuran Raya No. 25-A Depok, Telp. (021) 7702882 Fax. (021) 7720334
TANGERANG Ruko Modernland Blok AR/23, Jalan Jend. Sudirman Cikokol, Tangerang, Telp (021) 55747698 Fax (021) 55747699 BRAGA Braga Plaza, Jl. Braga No. 5 - 11 Bandung 40111, Telp. 022-4204941 Fax. (022) 4260676
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No Pos-Pos
ASET
1 Kas 3.320 4.644
2 Penempatan Pada Bank Indonesia 71.458 134.405
3 Penempatan Pada Bank Lain 2.850 6.782
4 Tagihan Spot dan Forward - -
5 Surat Berharga Yang Dimiliki 230.449 188.452 6 Tagihan atas Surat Berharga Yang Dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) - -
7 Tagihan Akseptasi - -
8 Piutang 360.400 479.451
a Piutang Murabahah 511.153 689.982
b Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- (150.753 ) (210.531 )
c Piutang Istishna’ - -
d Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/- - -
e Piutang Qardh - -
f Piutang Sewa - -
9 Pembiayaan Bagi Hasil 712.541 596.185
a Mudharabah 4.577 14.056
b Musyarakah 707.964 582.129
c Lainnya - -
10 Pembiayaan Sewa 2.740 1.125
a Aset Ijarah 3.700 2.218
b Akumulasi Penyusutan/Amortisasi -/- (960 ) (1.093 ) c Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/- - -
11 Penyertaan 60 60
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/- (60.594 ) (34.513 )
a Individual (53.215 ) (26.372 )
b Kolektif (7.379 ) (8.141 )
13 Aset Tidak Berwujud 3.941 3.576
Akumulasi Amortisasi -/- (1.401 ) (655 )
14 Salam - -
15 Aset Istishna’ dalam penyelesaian - -
Termin Istishna -/- - -
16 Aset Tetap dan Inventaris 23.684 23.225
Akumulasi Penyusutan -/- (12.101 ) (10.517 )
17 Properti Terbengkalai 128 231
18 Aset Yang Diambil Alih 11.218 18.328
19 Rekening Tunda - -
20 Aset Antar Kantor - -
a Kegiatan Operasional Di Indonesia - -
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia - - 21 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- (2.570 ) (572 )
22 Persediaan - -
23 Aset Pajak Tangguhan 15.475 7.586
24 Aset Lainnya 17.668 21.839
TOTAL ASET 1.379.266 1.439.632
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1 Dana Simpanan Wadiah 45.652 15.256
a Giro 45.652 15.256
b Tabungan - -
2 Dana Investasi Non Proit Sharing 1.083.256 1.116.830
a Giro 8.109 4.500
b Tabungan 50.319 65.225
c Deposito 1.024.828 1.047.105
3 Liabilitias Kepada Bank Indonesia - -
4 Liabilitas Kepada Bank Lain 22.150 53.600
5 Liabilitas Spot dan Forward - -
6 Surat Berharga Diterbitkan 50.000 50.000
7 Liabilitas Akseptasi - -
8 Pembiayaan Diterima - -
9 Setoran Jaminan - -
10 Liabilitas Antar Kantor - -
a Kegiatan Operasional Di Indonesia - -
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia - -
11 Liabilitas Pajak Tangguhan - -
12 Rupa-Rupa Liabilitas 15.556 17.578
13 Dana Investasi Proit Sharing - -
TOTAL LIABILITAS 1.216.614 1.253.264
EKUITAS
14 Modal Disetor 160.000 160.000
a Modal Dasar 320.000 320.000
b Modal yang belum disetor -/- (160.000 ) (160.000 ) C Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
15 Tambahan modal disetor - -
a Agio - -
b Disagio -/- - -
c Modal Sumbangan - -
d Dana Setoran Modal - -
e Lainnya - -
16 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang - - b. Keuntungan (kerugian) dari Perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d Selisih penilaian kembali aset tetap - - e Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -
h Lainnya - -
17 Selisih kuasi reorganisasi - -
18 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -
19 Ekuitas Lainnya - -
20 Cadangan 9.156 9.156
a Cadangan Umum 9.156 9.156
b Cadangan Tujuan - -
21 Laba/rugi (6.504 ) 17.212
a Laba (rugi) tahun -tahun Lalu 17.212 36.578 b Laba (rugi) tahun berjalan (23.716 ) (19.366 ) TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 22 Kepentingan non pengendali (minority interest) - -
TOTAL EKUITAS 162.652 186.368
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.379.266 1.439.632
31 Des 2015 31 Des 2014
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
No Pos-Pos
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana 141.528 145.071
a Rupiah 141.528 145.071
i Pendapatan dari piutang 45.639 75.787
- Murabahah 45.380 75.191
- Istishna’ - -
- Ujrah 259 596
ii Pendapatan dari Bagi Hasil 76.496 53.325
- Mudharabah 1.801 1.621
- Musyarakah 74.695 51.704
iii Lainnya 19.393 15.959
b Valuta asing -
i Pendapatan dari piutang - -
- Murabahah - -
- Istishna’ - -
- Ujrah - -
ii Pendapatan dari Bagi Hasil - -
- Mudharabah - -
- Musyarakah - -
iii Lainnya - -
2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 104.148 103.933
a Rupiah - -
i Non Proit Sharing 104.148 103.933
ii Proit Sharing - -
b Valuta Asing - -
i Non Proit Sharing - -
ii Proit Sharing - -
3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 37.380 41.138 B Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1 Pendapatan Operasional Lainnya 11.333 6.856
a Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -
i Surat Berharga - -
ii Spot dan Forward - -
b Keuntungan penjualan aset - -
i Surat berharga - -
ii Aset Ijarah - -
c Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - - d Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - e Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -
f Dividen 40 13
g Komisi/provisi/fee dan administrasi 2.799 3.792 h Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 7.263 1.277
i Pendapatan lainnya 1.231 1.774
2 Beban Operasional Lainnya 81.237 73.269
a Beban bonus wadiah 233 407
b Penurunan nilai wajar aset keuangan - -
i Surat berharga - -
ii Spot dan Forward - -
c Kerugian penjualan aset - -
i Surat berharga - -
ii Aset Ijarah - -
d Kerugian transaksi spot dan forward (realised) - - e Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 32.692 21.584
i Surat berharga - -
ii Pembiayaan dari Piutang 32.692 13.271
iii Pembiayaan bagi hasil - 8.291
iv Aset keuangan lainnya - 22
f Kerugian terkait risiko operasional - - g Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 1.997 -
j Beban tenaga kerja 26.233 31.592
k Beban promosi 837 1.732
l Beban lainnya 19.245 17.954
3 Pendapatan (Beban) Operasional lainnya (69.904 ) (66.413 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL (32.524 ) (25.275 )
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 539 226
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 321 32 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 218 194
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 539 226
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (31.985 ) (25.049 )
Pajak Penghasilan
a Taksiran pajak tahun berjalan - -
b Pendapatan (beban) pajak tangguhan 7.984 5.663 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH (24.001 ) (19.386 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi 285 336
a Keuntungan revaluasi aset tetap - -
b Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
d Lainnya - -
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi 285 336
2 Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi - 28 a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - -
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -
d Lainnya - 28
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 285 364
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (23.716 ) (19.022 )
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
- PEMILIK (24.001 ) (19.386 )
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -
Total Penghasilan Komprehensif lain yang diatribusikan kepada - -
- PEMILIK 285 364
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -
DIVIDEN - -
LABA BERSIH PER SAHAM -
-31 Des 2015 -31 Des 2014
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
No KETERANGAN
I KOMPONEN MODAL
A MODAL INTI 138.897 129.659
1 Modal Disetor 160.000 110.000
2 Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) (21.103 ) 19.659
a Agio Saham - -
b Disagio (-/-) - -
c Modal Sumbangan - -
d Cadangan Umum dan Tujuan 9.156 9.156 e Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 2.023 35.525 f Rugi tahun-tahun lalu (-/-) - - g Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) - - h Rugi tahun berjalan (-/-) (24.001 ) (25.022 ) i Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri - -
1) Selisih Lebih - -
2) Selisih Kurang (-/-) - -
j Dana Setoran Modal - -
k Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-) - -
l Selisih kurang antara PPA aset produktif dan
CKPN Aset Produktif (-/-) - -
m PPA aset non produktif -/- (8.281 ) -
3 Goodwill (-/-) - -
B MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 7.900 8.141 1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap - - 2 Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif / PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 7.900 8.141
3 Modal Pinjaman - -
4 Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) - - 5 Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk Dijual (45%) - -
C MODAL PELENGKAP TAMBAHAN - -
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar - - 2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Kredit - - 3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar - - 4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) - - 5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar - -
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 146.797 137.800 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN (A+B+C) 146.797 137.800
IV PENYERTAAN (-/-) 60 60
V TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL (II - IV) 146.737 137.740
VI TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
DAN RISIKO OPERASIONAL (III - IV) 146.737 137.740
VII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT 812.952 901.838
VIII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR - -
IX AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL 96.420 -
X RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN
OPERASIONAL (V : ( VII+VIII) 16,14% 15,27%
XI RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
RISIKO OPERASIONAL (VI :(VII+VIII+ IX) 16,14% 15,27% XII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%
31 Des 2015 31 Des 2014
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No POS-POS
I TAGIHAN KOMITMEN - -
1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -
a Rupiah - -
b Valas - -
2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
3 Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN 3.510 613
1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 3.510 613
a Committed 3.510 613
i Rupiah 3.510 613
ii Valuta asing - -
b Uncommitted - -
i Rupiah - -
ii Valuta asing - -
2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik
a Committed - -
i Rupiah - -
ii Valuta asing - -
b Uncommitted - -
i Rupiah - -
ii Valuta asing - -
3 Irrevocable L/C yang masih berjalan - -
a L/C Luar negeri - -
b L/C dalam negeri - -
4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan - -
5 Lainnya - -
III TAGIHAN KONTINJENSI 10.908 8.843
1 Garansi yang diterima - -
i Rupiah - -
ii Valuta asing - -
2 Pendapatan dalam penyelesaian 10.908 8.192
a Murabahah 10.908 8.192
b Istishna’ - -
c Sewa - -
d Bagi Hasil - -
e Lainnya - -
3 Lainnya - 651
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 2.532 2.532
1 Garansi yang diberikan 2.532 2.532
i Rupiah 2.532 2.532
ii Valuta asing - -
2 Lainnya -
-31 Des 2015 -31 Des 2014
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014(Dalam Persentase)
No RASIO 31 Des 2015 31 Des 2014
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) 16,14% 15,27% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 6,57% 6,70% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 5,62% 5,92% 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 4,58% 2,71%
5 NPF gross 9,80% 7,10%
6 NPF Net 4,82% 4,75%
7 Return On Assets (ROA) -2,36% -1,87%
8 Return On Equity (ROE) -15,06% -17,61%
9 Net Imbalan (NI) 2,80% 3,34%
10 Net Operating Margin (NOM) -4,63% -2,00%
11 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 119,19% 143,31% 12 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 66,24% 56,13%
13 Financing to Deposit Ratio (FDR) 95,29% 95,19%
Kepatuhan (Complience)
1 a Persentase Pelanggaran BMPD
i Pihak terkait -
ii Pihak tidak terkait -
b Persentase Pelampauan BMPD
i Pihak terkait -
ii Pihak tidak terkait -
2 GWM Rupiah
a GWM utama rupiah 5,03% 5,01%
b GWM valuta asing -
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan -
-LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No URAIAN 31 Des 2015 31 Des 2014
1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 206 34
2 Penerimaan Dana Kebajikan - -
a Infaq 9 13
b Sedekah - -
c Pengembalian dana kebajikan produktif - -
d Denda 417 267
e Penerimaan Non Halal - -
f Lainnya 1 2
Total Penerimaan 428 282
3 Penggunaan Dana Kebajikan - -
a Dana Kebajikan Produktif 10 12
b Sumbangan 183 98
c Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 3 -
Total Penggunaan 195 110
4 Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 232 172 5 Sumber Dana Kebajikan akhir periode 438 206
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
No URAIAN 31 Des 2015 31 Des 2014
1 INFORMASI AWAL PERIODE - -
Saldo Awal - -
2 INFORMASI PERIODE BERJALAN - -
a. Penerimaan dana - -
b Penarikan dana - -
c Keuntungan (rugi) Investasi - -
d Beban/Biaya - -
e Fee/Penerimaan Bank - -
3 INFORMASI AKHIR PERIODE - -
Saldo Akhir -
-LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No URAIAN 31 Des 2015 31 Des 2014
1 Saldo awal dana zakat 40 33
2 Dana Zakat yang berasal dari:
a Internal BUS 68 84
b Eksternal BUS - -
3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola - -
a Lembaga Amil Zakat 96 77
b Badan Amil Zakat - -
4 Kenaikan atau penurunan dana zakat (28 ) 7
5 Saldo akhir dana zakat 12 40
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
INDIKATOR
A PEMBIAYAAN - - - -
1 Bank - - - - -
2 Non Bank - - - - -
B PENGHIMPUNAN DANA - - - - -
1 Giro Wadiah - - - - -
a Bank - - - - -
b Non Bank - - - - -
2 Giro Mudharabah - - - - -
a Bank - - - - -
b Non Bank 12.321 132 47,00% 62 6,04%
3 Tabungan Wadiah - - - - -
a Bank - - - - -
b Non Bank - - - - -
4 Tabungan Mudharabah - - - - -
a Bank - - - - -
b Non Bank 72.623 478 22% 184 3,04%
5 Deposito Mudharabah - - - - -
a Bank - -
i 1 bulan 19.785 513 51% 108 6,55%
ii 3 bulan 3.000 32 51% 16 6,40%
iii 6 bulan 300 3 51% 2 6,40%
iv 12 bulan - - - - -
b Non Bank - -
i 1 bulan 751.134 8.068 51% 4.113 6,57% ii 3 bulan 153.689 1.651 51% 842 6,57% iii 6 bulan 109.468 1.176 51% 602 6,59% iv 12 bulan 8.888 95 51% 50 6,70%
TOTAL 1.131.208 12.149 5.978
Indikasi Rate of Return Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Nisbah Pendapatan
yang akan dibagi hasilkan Saldo Rata-rata
Porsi Pemilik Dana
Catatan Informasi Keuangan :
1 Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT. Bank Victoria Syariah (“Bank”) tanggal 31 Desember 2015 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto & Lianny dengan rekan penanggung jawab adalah Agus Hartanto, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modiikasi (dahulu Wajar tanpa pengecualian), sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 25 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Sedangkan Laporan Keuangan per 31 Desember 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja Wibisana & Rekan- member irm of PwC Global Network dengan patner penanggung jawab Albidin Linda, SE., Ak, CPA yang laporannya tertangggal 27 Maret 2015 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian
2 Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut telah disajikan kembali sehubungan dengan penerapan PSAK no. 24 (revisi 2013) tentang “Imbalan Kerja”
3 Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” tanggal 31 Maret 2015
b Surat EdaranOtoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah” 4 Perusahaan Induk adalah PT Bank Victoria International Tbk.
Dewan Komisaris Komisaris Utama : Sugiharto Komisaris Independen : Pangulu Oloan Simorangkir Komisaris Independen : R. Soehanda Djajakoesoema
Direksi
Direktur Utama : Sugiharto *) Direktur Operasional : Sari Idayanti Direktur Bisnis : Andy Sundoro Direktur Kepatuhan : Djoko Nugroho *) Mengundurkan diri efektif tanggal 4 Januari 2016
Ketua : Prof. DR. H. Hasanuddin AF, MA Anggota : Prof.DR.Hj. Huzaima Tahido Yanggo PT. Bank Victoria International Tbk : 99,98% Masyarakat Lainnya : 0,02%
PENGURUS BANK
PEMILIK BANK
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
No Pos-Pos
1 Penempatan pada bank lain - - - 71 71 -
2 Tagihan spot dan forward - - - -
3 Surat berharga dimiliki - - - 443 443 -
4 Tagihan Akseptasi - - - -
5 Piutang Murabahah 52.559 3.882 3.882 43.803 16.959 6.260 6.260 16.959
6 Piutang Istishna’ - - - - - - - -
7 Piutang Qardh - - - -
8 Piutang Sewa 23 - - 23 - - - -
9 Pembiayaan Mudharabah - 64 64 - - 154 154 -
10 Pembiayaan Musyarakah 729 3.337 3.337 729 6.842 3.785 3.785 6.842
11 Pembiayaan lainnya - - - -
12 Penyertaan - 1 1 - - 1 1 -
13 Penyertaan modal sementara - - - - -
14 Komitmen dan Kontinjensi - - - - -
-CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
Khusus Umum Kolektif Individual
PPA wajib dibentuk CKPN
31 Desember 2014
Khusus Umum Kolektif Individual
PPA wajib dibentuk CKPN
31 Desember 2015
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
No Transaksi
Liabbilitas Tagihan Hedging Bukan Hedging Nilai Nominal
A Terkait dengan
Nilai Tukar - - - - -
1 Spot - - - - -
2 Forward - - - - -
3 Lainnya - - - - -
B Lainnya - - - - -
JUMLAH - - - -
-BANK
Tagihan dan Liabilitas Tujuan
Jakarta, 31 Maret 2016 PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Direksi
Sari Idayanti Andy Sundoro Pos-Pos
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No
L DPK KL D M Jumlah
31 Desember 2014
L DPK KL D M Jumlah
31 Desember 2015
I. PIHAK TERKAIT
1 Penempatan pada Bank Lain - - - -
a Rupiah 1 - - - - 1 - - - -
b Valuta Asing - - - -
2 Tagihan spot dan forward - - - -
a Rupiah - - - -
b Valuta Asing - - - -
3 Surat berharga dimiliki - - - -
a Rupiah - - - -
b Valuta Asing - - - -
4 Tagihan Akseptasi - - - -
5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa - - - -
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah - - - -
i Rupiah - - - -
ii Valuta Asing - - - -
b Bukan Nasabah Usaha Mikro. Kecil
dan Menengah - - - -
i Rupiah 852 - - - - 852 - - - -
ii Valuta Asing - - - -
c Pembiayaan yang direstrukturisasi - - - -
i Rupiah - - - -
ii Valuta Asing - - - -
d Pembiayaan properti 2.245 - - - - 2.245 2.184 2.184
6 Pembiayaan bagi hasil - - - - - - - -
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM) - - - -
i Rupiah - - - -
ii Valuta Asing - - - -
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM) - - - -
i Rupiah - - - -
ii Valuta Asing - - - -
c Pembiayaan yang direstrukturisasi - - - -
i Rupiah - - - -
ii Valuta Asing - - - -
d Pembiayaan properti - - - -
7 Penyertaan - - - -
8 Penyertaan modal sementara - - - -
9 Komitmen dan kontinjensi - - - -
a Rupiah - - - -
b Valuta Asing - - - -
10 Aset yang diambil alih - - - -
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1 Penempatan pada Bank Lain - - - -
a Rupiah 2.850 - - - - 2.850 6.782 6.782
b Valuta Asing - - - -
2 Tagihan spot dan forward - - - -
a Rupiah - - - -
b Valuta Asing - - - -
3 Surat berharga dimiliki - - - -
a Rupiah 230.449 - - - - 230.449 188.452 188.452
b Valuta Asing - - - -
4 Tagihan Akseptasi - - - -
5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa - - - -
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah - - - -
i Rupiah 41.522 10.693 6.216 3.038 21.488 82.957 82.989 27.922 8.682 4.538 12.601 136.732
ii Valuta Asing - - - -
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah - - - -
i Rupiah 75.809 63.834 4.185 3.046 3.436 150.311 133.028 49.839 5.537 12.711 12.740 213.855
ii Valuta Asing - - - -
c Pembiayaan yang direstrukturisasi - - - -
i Rupiah 29.485 15.548 2.007 468 30.846 78.354 35.161 29.629 997 - - 65.787
ii Valuta Asing - - - -
d Pembiayaan properti 31.533 7.691 7.236 808 1.153 48.420 48.962 8.149 651 429 2.702 60.892
6 Pembiayaan berbasis bagi hasil - - - -
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM) - - - -
i Rupiah 19.064 1.370 1.242 - 3.686 25.363 36.145 - - - 850 36.995
ii Valuta Asing - - - -
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM) - - - -
i Rupiah 530.589 64.207 57 9.604 6.580 611.037 530.532 456 6.580 - - 537.568
ii Valuta Asing - - - -
c Pembiayaan yang direstrukturisasi - - - -
i Rupiah 71.836 4.007 300 - - 76.143 3.022 11.134 - - 7.467 21.623
ii Valuta Asing - - - -
d Pembiayaan properti - - - -
7 Penyertaan 60 - - - - 60 60 - - - - 60
8 Penyertaan modal sementara - - - -
9 Komitmen dan kontinjensi - - - -
a Rupiah 6.042 - - - - 6.042 3.145 - - - - 3.145
b Valuta Asing - - - -
10 Aset yang diambil alih 11.218 - - - - 11.218 17.987 - - - - 17.987
III INFORMASI LAIN
1 Total aset bank yang dijaminkan
a Pada Bank Indonesia - -
b Pada pihak lain - -
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3,08% 1,96%
3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 2,62% 1,27%
4 Persentase pembiayaan kepada UMKM
terhadap total pembiayaan 13,33% 6,88%
5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro,
Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 3,57% 2,18%
6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap
total nasabah pembiayaan 36,73% 77,67%
7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total nasabah pembiayaan 32,63% 49,20%
8 Lainnya
a Aset Produktif yang dihapus buku - -
b Aset Produktif yang dihapus buku yang
dipulihkan atau berhasil di tagih
c. Aset Produktif yang dihapus tagih - -