(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Des 2019
31 Des 2018
ASET
1. Kas
10,226
9,391
2. Penempatan pada Bank Indonesia
5,876,335
3,715,240
3. Penempatan pada bank lain
3,012,687
3,227,021
4. Tagihan spot dan derivatif
55,254
52,667
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
1,215,496
849,630
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1,077,626
964,319
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
104,706
-8. Tagihan akseptasi
1,418,779
1,694,863
9. Kredit
-a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
21,013,625
20,584,259
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
(907)
(1,500)
b. Kredit
(2,749,928)
(2,448,158)
c. Lainnya
(136,672)
(149,846)
13. Aset tidak berwujud
6,964
6,073
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(5,667)
(4,773)
14. Aset tetap dan inventaris
139,504
138,400
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(51,511)
(48,003)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor
i.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
1,275,473
1,370,051
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa Pembiayaan
-
-18. Aset pajak tangguhan
713,027
640,233
19. Aset lainnya
163,006
174,156
TOTAL ASET
33,138,023
30,774,023
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse
repo)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Desember 2019 & 2018
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
31 Des 2019
31 Des 2018
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Desember 2019 & 2018
LIABILITAS
1.
Giro
2,011,019
1,767,933
2.
Tabungan
-
-3.
Simpanan berjangka
5,802,336
5,297,541
4.
Dana investasi revenue sharing
-
-5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6.
Pinjaman dari bank lain
315,089
668,961
7.
Liabilitas spot dan derivatif
37,791
68,598
8.
-
-9.
Utang akseptasi
1,418,779
1,694,863
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
-
-12. Setoran jaminan
30,850
33,638
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
17,852,791
15,752,659
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
768,311
691,558
16. Dana investasi profit sharing
-
-TOTAL LIABILITAS
28,236,966
25,975,751
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock
) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Penghasilan komprehensif lainnya
a.
-b.
19,165
(2,860)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f.
Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
(7,297)
2,046
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
577,382
748,118
b. Tahun berjalan
620,850
360,011
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
4,901,057
4,798,272
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
33,138,023
30,774,023
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(dalam jutaan rupiah)
No. 31 Des 2019 31 Des 2018
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 757,136 724,490 b. Valuta asing 1,101,251 919,092 2. Beban Bunga a. Rupiah 339,233 269,385 b. Valuta asing 68,731 72,807
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,450,423 1,301,390
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 52,116 22,666 e. - -f. - -g. 43,529 47,170 h. - -i. Pendapatan lainnya 3,050 2,868 2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -ii. Kredit 383,150 535,321 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional - -g. -h. -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 57,467 62,503 k. Beban promosi 1,050 1,283 l. Beban lainnya 74,219 67,982 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (417,191) (594,385)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 1,033,232 707,005
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Komisi/provisi/fee dan administrasi B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Kerugian dari penyertaan dengan equity method Beban Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 & 2018
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 31 Des 2019 31 Des 2018
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 & 2018
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2,947) (3,083)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (2,947) (3,083)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1,030,285 703,922 4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 409,435 371,537 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - 27,626 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 620,850 360,011 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 2,681 1,562 c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. - -e.
(1,072)
(625) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. - b.
18,456
(19,475) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Lainnya -
-e.
-(7,383)
7,790 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
12,682
(10,748) 633,532
349,263 Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 620,850 360,011 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN 620,850 360,011 Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK 633,532 349,263 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 633,532 349,263 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM -
-Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi ke laba rugi
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Des 2019
31 Des 2018
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
1,494,123
1,158,645
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
6,763,260
5,253,018
ii.
Uncommitted
3,224,825
2,975,202
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
375,378
326,206
b. L/C dalam negeri
143,196
222,158
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5,022,195
811,618
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
236,037
58,604
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
4,316
2,275
b. Valuta asing
347,045
324,340
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Pada Tanggal 31 December 2019 & 31 Desember 2018
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1
Spot
1,952,327
1,952,327
-
1
7,180
2
Forward
3,416,469
3,416,469
-
27,002
4,585
3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4
Future
-
-
-
-
-5
Swap
1,888,420
1,888,420
-
20,313
18,072
6
Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-2
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3
Future
-
-
-
-
-4
Swap
1,211,428
1,211,428
-
7,938
7,954
5
Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
8,468,644
8,468,644
-
55,254
37,791
Pada Tanggal 31 Desember 2019
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
-a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -2. Tagihan spot dan derivatif - - - -
-a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 17,563- - - - - 17,563 4,818 - - - - 4,818 3. Surat berharga - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -4. - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -5. - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -6. Tagihan akseptasi -- -- -- -- -- - - - - -7. Kredit - - - - -a. - - - -i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM - - - -
-i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi - - - -
-i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -d. Kredit properti -- -- -- -- -- - - - - -8. Penyertaan -- -- -- -- -- - - - - -9. -- -- -- -- -- - - - - -10. -- -- -- -- -- - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi - - - - -
-a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -12. Aset yang diambil alih -- -- -- -- -- - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 565,801 - - - - 565,801 1,283,751 - - - - 1,283,751 b. Valuta asing 2,446,886- -- -- -- -- 2,446,886 1,943,270 - - - - 1,943,270 2. Tagihan spot dan derivatif - - - -
-a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 37,691- -- -- -- -- 37,691 47,849 - - - - 47,849 3. Surat berharga - - - - -a. Rupiah 2,283,711 - - - - 2,283,711 1,796,977 - - - - 1,796,977 b. Valuta asing 9,411- -- -- -- -- 9,411 16,206 766 - - - 16,972 4. - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -5. - - - -a. Rupiah 104,706 - - - - 104,706 - - - -b. Valuta asing - -- -- -- -- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 1,418,779- -- -- -- -- 1,418,779 1,691,202 3,661 - - - 1,694,863 7. Kredit a. - - -i. Rupiah 123,807 2,096 - - 1,660 127,563 569,523 443 - - 1,762 571,728 ii. Valuta asing 3,955,724 - - - 38,332 3,994,056 2,780,301 402,075 1,886 - 39,706 3,223,968 b. Bukan debitur UMKM - - -
-i. Rupiah 3,966,693 88,851 - - 836,298 4,891,842 4,125,739 24,673 - - 845,089 4,995,501 ii. Valuta asing 10,124,112 1,816,087 - - 59,965 12,000,164 11,136,672 594,276 - - 62,114 11,793,062 c. Kredit yang direstrukturisasi - - -
-i. Rupiah 1,150,295 - - - 284,319 1,434,614 213,889 - - - 285,412 499,301 ii. Valuta asing 193,782 1,715,758 - - 18,019 1,927,559 1,529,299 404,581 1,886 - 18,665 1,954,431 d. Kredit properti 1,937,918- -- -- -- -- 1,937,918 2,084,988 - - - - 2,084,988 8. Penyertaan -- -- -- -- -- - - - - -9. -- -- -- -- -- - - - - -10. -- -- -- -- -- - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi - -
-a. Rupiah 2,340,079 56 - - - 2,340,135 3,173,566 4,557 - - - 3,178,123 b. Valuta asing 8,488,027- 29,858- -- -- -- 8,517,885 5,870,669 54,407 - - - 5,925,076 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2,907,142 2,599,504
3. 1,057,775 965,742 4. 19.61% 18.44% 5. -6. 15.28% 26.98% 7. -8. Lainnya a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Desember 2019 & 2018
31 Desember 2019 31 Desember 2018
BANK
POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 30,127 - - - 32,270 - ######### 13,707
2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - -
-3. Surat berharga - 907 94 - - 1,500 162 38 136 4. - - - - - - -5. - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - 136,672 14,188 - - 149,846 16,912 183 3,503 7. Kredit 815,224 1,934,704 187,952 815,224 712,300 1,735,858 186,122 718,697 khusus = 84,390 8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Tagihan lainnya - 19,635 - - - - -
-11. Komitmen dan kontinjensi - - 8,694 1,496 - - 8,637 2,721 90,656
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
POS-POS
31 Desember 2019 31 Desember 2018
CKPN
Pada Tanggal 31 Desember 2019 & 2018
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
No. PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
31 Des 2019 31 Des 2018
1.
1.1 Dana usaha 16,574,621 14,379,837
1.2 Modal disetor 3,690,957 3,690,957 2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 577,382 748,118 3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 620,850 360,011 4 Cadangan umum
5. Saldo surplus revaluasi aset tetap - -6. 19,165 -7. 234,806 244,104 8. 8.1
8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -8.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual - 2,860
8.2 - -8.3 - -8.4 - -8.5 713,027 640,233 8.6 - -8.7 1,297 1,300
8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-8.9 - -8.10 - -8.11 - -8.12 -TOTAL MODAL 21,003,457 18,778,634
31 Des 2019 31 Des 2018 31 Des 2019 31 Des 2018
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM (%) 68.83% 65.79%
DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 5.35% 4.25%
27,460,532 25,676,463 575,216 586,174 2,481,087 2,277,024 0.00% 0.00% 30,516,835 28,539,661 0.00% 0.00%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.99% 9.99%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI BANK
Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) TOTAL ATMR
ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL ATMR RISIKO KREDIT
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk
Goodwill
Seluruh aset tidak berwujud lainnya
(ATMR)
Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain Lainnya
Eksposur sekuritisasi Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
KETERANGAN KETERANGAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah) KOMPONEN MODAL
Pada Tanggal 31 Desember 2019 & 2018
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Perhitungan pajak tangguhan