Tri Wulan - Bank Victoria Syariah

(1)

KANTOR PUSAT & KANTOR PUSAT OPERASIONAL Gedung The VICTORIA

Jalan Tomang Raya Kav. 33-37, Jakarta Barat 11440 Telp : (021) 5600467 Fax : (021) 29200630 Website : www.bankvictoriasyariah.co.id

KANTOR CABANG

BEKASI Ruko Bekasi Square No.63, Jl. A Yani Pekayon BEKASI Telp (021) 82434874-82434875 Fax (021) 82434876 BANDUNG Jalan Gatot Subroto No.3 BANDUNG Telp (022) 87340303 Fax (022) 87340311

CIREBON Cirebon Super Block, Blok GS/5 Jl. Cipto Mangunkusumo No, 26 CIREBON Telp (0231) 8291051-8291052 Fax (0231) 8291053 TEGAL Jl. Ruko Nirmala Square Blok A/12B TEGAL Telp (0283) 351024 Fax (0283) 351027

DENPASAR Ruko Tuban Plaza No, 44-45 Jl. By Pass I Gusti Ngurah Rai, Tuban Kuta - Badung, BALI, Telp (0361) 753531-753532 Fax (0361) 768081 SERANG Jalan Jend. Ahmad Yani No. 152 A, SERANG, Telp (0254) 227621 Fax (0254) 227622

SOLO Ruko Honggowongso Square Blok A/7, Jl. Honggowongso - SOLO, Telp. (0271) 660832 Fax. (0271) 660932 KANTOR CABANG PEMBANTU

TEBET Jl. Prof. Dr. Supomo No, 73 Blok A L.2, Tebet - Jakarta Selatan, Telp (021) 83785567 Fax (021) 83785569 KRAMAT JATI Ruko Pasar Induk Kramat Jati Blok D2/33, Jakarta Timur, Telp (021) 87797573 Fax (021) 87797574 DEPOK Jl. Kemakmuran Raya No. 25-A Depok, Telp. (021) 7702882 Fax. (021) 7720334

TANGERANG Ruko Modernland Blok AR/23, Jalan Jend. Sudirman Cikokol, Tangerang, Telp (021) 55747698 Fax (021) 55747699 BRAGA Braga Plaza, Jl. Braga No. 5 - 11 Bandung 40111, Telp. 022-4204941 Fax. (022) 4260676

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

No Pos-Pos

ASET

1 Kas 3.584 3.320

2 Penempatan Pada Bank Indonesia 92.704 71.458

3 Penempatan Pada Bank Lain 6.360 2.850

4 Tagihan Spot dan Forward - -

5 Surat Berharga Yang Dimiliki 282.032 230.449 6 Tagihan atas Surat Berharga Yang Dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) - -

7 Tagihan Akseptasi - -

8 Piutang 259.768 360.400

a Piutang Murabahah 352.207 511.153

b Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- (92.439 ) (150.753 )

c Piutang Istishna’ - -

d Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/- - -

e Piutang Qardh - -

f Piutang Sewa - -

9 Pembiayaan Bagi Hasil 949.606 712.541

a Mudharabah 20.071 4.577

b Musyarakah 929.535 707.964

c Lainnya - -

10 Pembiayaan Sewa 3.317 2.740

a Aset Ijarah 4.332 3.700

b Akumulasi Penyusutan/Amortisasi -/- (1.015 ) (960 ) c Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/- - -

11 Penyertaan 60 60

12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/- (42.437 ) (60.594 )

a Individual (34.788 ) (53.215 )

b Kolektif (7.649 ) (7.379 )

13 Aset Tidak Berwujud 5.553 3.941

Akumulasi Amortisasi -/- (2.262 ) (1.401 )

14 Salam - -

15 Aset Istishna’ dalam penyelesaian - -

Termin Istishna -/- - -

16 Aset Tetap dan Inventaris 10.463 23.684

Akumulasi Penyusutan -/- (8.797 ) (12.101 )

17 Properti Terbengkalai 128 128

18 Aset Yang Diambil Alih 26.556 11.218

19 Rekening Tunda - -

20 Aset Antar Kantor - -

a Kegiatan Operasional Di Indonesia - -

b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia - - 21 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- (3.499 ) (2.570 )

22 Persediaan - -

23 Aset Pajak Tangguhan 24.775 15.475

24 Aset Lainnya 17.272 17.668

TOTAL ASET 1.625.183 1.379.266

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1 Dana Simpanan Wadiah 37,132 45,652

a Giro 37,132 45,652

b Tabungan - -

2 Dana Investasi Non Proit Sharing 1,167,549 1,083,256

a Giro 119 8,109

b Tabungan 40,157 50,319

c Deposito 1,127,273 1,024,828

3 Liabilitias Kepada Bank Indonesia - -

4 Liabilitas Kepada Bank Lain 31,250 22,150

5 Liabilitas Spot dan Forward - -

6 Surat Berharga Diterbitkan 178,000 50,000

7 Liabilitas Akseptasi - -

8 Pembiayaan Diterima - -

9 Setoran Jaminan - -

10 Liabilitas Antar Kantor - -

a Kegiatan Operasional Di Indonesia - -

b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia - -

11 Liabilitas Pajak Tangguhan - -

12 Rupa-Rupa Liabilitas 16,923 15,556

13 Dana Investasi Proit Sharing - -

TOTAL LIABILITAS 1,430,854 1,216,614

EKUITAS

14 Modal Disetor 210,000 160,000

a Modal Dasar 320,000 320,000

b Modal yang belum disetor -/- (110,000 ) (160,000 ) c Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

15 Tambahan modal disetor - -

a Agio - -

b Disagio -/- - -

c Modal Sumbangan - -

d Dana Setoran Modal - -

e Lainnya - -

16 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 151 - a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang - - b. Keuntungan (kerugian) dari Perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual (178 ) - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d Selisih penilaian kembali aset tetap - - e Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 329 - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h Lainnya - -

17 Selisih kuasi reorganisasi - -

18 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -

19 Ekuitas Lainnya - -

20 Cadangan 9,156 9,156

a Cadangan Umum 9,156 9,156

b Cadangan Tujuan - -

21 Laba/rugi (24,978 ) (6,504 )

a Laba (rugi) tahun -tahun Lalu (6,504 ) 17,212 b Laba (rugi) tahun berjalan (18,474 ) (23,716 ) TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 22 Kepentingan non pengendali (minority interest) - -

TOTAL EKUITAS 194,329 162,652

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1,625,183 1,379,266

31 Des 2016 31 Des 2015

LAPORAN RASIO KEUANGAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015

(Dalam Persentase)

No RASIO 31 Des 2016 31 Des 2015

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) 15,98% 16,14% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 6,24% 6,57% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 5,67% 5,62% 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 2,75% 4,58%

5 NPF gross 7,21% 9,80%

6 NPF Net 4,35% 4,82%

7 Return On Assets (ROA) -2,19% -2,36%

8 Return On Equity (ROE) -17,45% -15,06%

9 Net Imbalan (NI) 2,63% 2,80%

10 Net Operating Margin (NOM) -3,17% -4,63%

11 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 131,34% 119,19% 12 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 78,31% 66,24%

13 Financing to Deposit Ratio (FDR) 100,67% 95,29%

Kepatuhan (Complience)

1 a Persentase Pelanggaran BMPD

i Pihak terkait -

ii Pihak tidak terkait -

b Persentase Pelampauan BMPD

i Pihak terkait -

ii Pihak tidak terkait -

2 GWM Rupiah

a GWM utama rupiah 5,03% 5,03%

b GWM valuta asing -

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan -

-LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No URAIAN 31 Des 2016 31 Des 2015

1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 438 206

2 Penerimaan Dana Kebajikan - -

a Infaq 11 9

b Sedekah - -

c Pengembalian dana kebajikan produktif - -

d Denda - 417

e Penerimaan Non Halal 1 1

f Lainnya - -

Total Penerimaan 12 427

3 Penggunaan Dana Kebajikan - -

a Dana Kebajikan Produktif 10 10

b Sumbangan 201 183

c Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - 3

Total Penggunaan 211 196

4 Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan (199 ) 232 5 Sumber Dana Kebajikan akhir periode 239 438

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

(Dalam Jutaan Rupiah)

No URAIAN 31 Des 2016 31 Des 2015

1 INFORMASI AWAL PERIODE - -

Saldo Awal - -

2 INFORMASI PERIODE BERJALAN - -

a. Penerimaan dana - -

b Penarikan dana - -

c Keuntungan (rugi) Investasi - -

d Beban/Biaya - -

e Fee/Penerimaan Bank - -

3 INFORMASI AKHIR PERIODE - -

Saldo Akhir - -

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No URAIAN 31 Des 2016 31 Des 2015

1 Saldo awal dana zakat 12 40

2 Dana Zakat yang berasal dari: -

a Internal BUS - -

b Eksternal BUS 47 68

3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola - -

a Lembaga Amil Zakat - -

b Badan Amil Zakat (34 ) (96 )

4 Kenaikan atau penurunan dana zakat 13 (28 )

5 Saldo akhir dana zakat 25 12

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Per 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

INDIKATOR

A PEMBIAYAAN - - - -

1 Bank - - - - -

2 Non Bank - - - - -

B PENGHIMPUNAN DANA - - - - -

1 Giro Wadiah - - - - -

a Bank - - - - -

b Non Bank 37.568 402 - 23 -

2 Giro Mudharabah - - - - -

a Bank - - - - -

b Non Bank 1.829 20 24% 5 3%

3 Tabungan Wadiah - - - - -

a Bank - - - - -

b Non Bank - - - - -

4 Tabungan Mudharabah - - - - -

a Bank - - - - -

b Non Bank 45.634 489 38% 127 3,33%

5 Deposito Mudharabah - - - - -

a Bank - - -

i 1 bulan 30.744 329 51% 151 5,90%

ii 3 bulan - - - -

iii 6 bulan 300 3 51% 1 5,86%

iv 12 bulan - - - - -

b Non Bank - - - -

i 1 bulan 591.770 6.340 51% 3.762 7,63% ii 3 bulan 161.472 1.730 51% 1.057 7,86% iii 6 bulan 91.604 981 51% 492 6,44% iv 12 bulan 73.956 792 51% 963 15,63%

TOTAL 1.034.878 10.685 6.582

Indikasi Rate of Return

Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Nisbah Pendapatan

yang akan dibagi hasilkan Saldo Rata-rata

Porsi Pemilik Dana

Catatan Susunan Pengurus Bank :

*) Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas hasil penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Propere test)

**) Deddy Effendi Ridwan telah mendapat surat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan selaku anggota Direksi Bank Victoria Syariah dengan Surat Keputusan No. KEP-47/D.03/2017 tentang Hasil Penilaian Kemampuan & Kepatutan tertanggal 14 Maret 2017

**) Nurani Raswindriati telah mendapat surat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan selaku Direktur Kepatuhan Direksi Bank Victoria Syariah dengan Surat Keputusan No. KEP-46/D.03/2017 tentang Hasil Penilaian Kemampuan & Kepatutan tertanggal 14 Maret 2017

Catatan Informasi Keuangan :

1 Informasi laporan keuangan diatas pertanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 diperoleh dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mirawati Sensi Idris per tanggal 9 Februari 2016 dengan penanggung jawab Yelly Warsono, auditor independen, dengan menyatakan pendapat opini audit tanpa modiikasi (dahulu Wajar tanpa pengecualian) 2 Penyajian Laporan keuangan Publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa

KeuanganNo. 6/POJK,03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan18/SEOJK,03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. 3 Perusahaan Induk adalah PT Bank Victoria International Tbk.

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Per 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

No Transaksi

Liabbilitas Tagihan Hedging Bukan Hedging Nilai Nominal

A Terkait dengan

Nilai Tukar - - - - -

1 Spot - - - - -

2 Forward - - - - -

3 Lainnya - - - - -

B Lainnya - - - - -

JUMLAH - - - -

-BANK

Tagihan dan Liabilitas Tujuan

Dewan Komisaris Komisaris Utama : Sugiharto

Komisaris : Sari Idayanti *) Komisaris Independen : Djoko Nugroho *)

Direksi

Direktur Utama : Firman A. Moeis Direktur Bisnis : Andy Sundoro Direktur Operasional : Deddy Effendi Ridwan **) Direktur Kepatuhan : Nurani Raswindriati **)

Ketua : Prof. DR. H. Hasanuddin AF, MA Anggota : Prof.DR.Hj. Huzaima Tahido Yanggo PT. Bank Victoria International Tbk : 99,98% Masyarakat Lainnya : 0,02%

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

Neraca, 7 Klm x 540 mm

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN TRIWULANAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No POS-POS

I TAGIHAN KOMITMEN - -

1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -

a Rupiah - -

b Valas - -

2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -

3 Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN 16.522 3.510

1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 16.522 3.510

a Committed 16.522 3.510

i Rupiah 16.522 3.510

ii Valuta asing - -

b Uncommitted - -

i Rupiah - -

ii Valuta asing - -

2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik

a Committed - -

i Rupiah - -

ii Valuta asing - -

b Uncommitted - -

i Rupiah - -

ii Valuta asing - -

3 Irrevocable L/C yang masih berjalan - -

a L/C Luar negeri - -

b L/C dalam negeri - -

4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan - -

5 Lainnya - -

III TAGIHAN KONTINJENSI 12.139 10.908

1 Garansi yang diterima - -

i Rupiah - -

ii Valuta asing - -

2 Pendapatan dalam penyelesaian 12.139 10.908

a Murabahah 12.139 10.908

b Istishna’ - -

c Sewa - -

d Bagi Hasil - -

e Lainnya - -

3 Lainnya - -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 2.532 2.532

1 Garansi yang diberikan 2.532 2.532

i Rupiah 2.532 2.532

ii Valuta asing - -

2 Lainnya - -

31 Des 2016 31 Des 2015

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN

KOMPREHENSIF TRIWULANAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No Pos-Pos

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana

1 Pendapatan Penyaluran Dana 118.967 141.528

a Rupiah 118.967 141.528

i Pendapatan dari piutang 29.043 45.639

- Murabahah 29.043 45.380

- Istishna’ - -

- Ujrah - 259

ii Pendapatan dari Bagi Hasil 69.403 76.496

- Mudharabah 861 1.801

- Musyarakah 68.542 74.695

iii Lainnya 20.521 19.393

b Valuta asing - -

i Pendapatan dari piutang - -

- Murabahah - -

- Istishna’ - -

- Ujrah - -

ii Pendapatan dari Bagi Hasil - -

- Mudharabah - -

- Musyarakah - -

iii Lainnya - -

2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 83.471 104.148

a Rupiah - -

i Non Proit Sharing 83.471 104.148

ii Proit Sharing - -

b Valuta Asing - -

i Non Proit Sharing - -

ii Proit Sharing - -

3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 35.496 37.380 B Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya 4.266 11.333

a Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -

i Surat Berharga - -

ii Spot dan Forward - -

b Keuntungan penjualan aset - -

i Surat berharga - -

ii Aset Ijarah - -

c Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - - d Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - e Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -

f Dividen 16 40

g Komisi/provisi/fee dan administrasi 3.281 2.799 h Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 7.263

i Pendapatan lainnya 969 1.231

2 Beban Operasional Lainnya 78.381 81.237

a Beban bonus wadiah 627 233

b Penurunan nilai wajar aset keuangan - -

ii Spot dan Forward - -

c Kerugian penjualan aset - -

ii Aset Ijarah - -

d Kerugian transaksi spot dan forward (realised) - - e Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 31.614 32.692

ii Pembiayaan dari Piutang 18.050 32.692

iii Pembiayaan bagi hasil 12.629 -

iv Aset keuangan lainnya 935 -

f Kerugian terkait risiko operasional - - g Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h Komisi/provisi/fee dan administrasi - i kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 1.997

j Beban tenaga kerja 26.797 26.233

k Beban promosi 782 837

l Beban lainnya 18.561 19.245

3 Pendapatan (Beban) Operasional lainnya (74.115 ) (69.904 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL (38.619 ) (32.524 )

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 10.735 539

1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 321 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 10.735 218

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 10.735 539

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (27.884 ) (31.985 )

Pajak Penghasilan

a Taksiran pajak tahun berjalan - -

b Pendapatan (beban) pajak tangguhan 9.410 7.984 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH (18.474 ) (24.001 )

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 151 285

1 Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi 329 285

a Keuntungan revaluasi aset tetap - -

b Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -

d Lainnya - -

e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan

direklasiikasi ke laba rugi 329 285

2 Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi (178 ) - a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing - -

b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual (178 ) - c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -

d Lainnya - -

e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan

direklasiikasi ke laba rugi - -

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN

BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 151 285

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (18.323 ) (23.716 )

Laba yang dapat diatribusikan kepada:

- PEMILIK (18.323 ) (24.001 )

- KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -

Total Penghasilan Komprehensif lain yang diatribusikan kepada - -

- PEMILIK 151 285

- KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT (hilangkan) - -

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM -

-31 Des 2016 -31 Des 2015

No Pos-Pos

1 Penempatan pada bank lain - - 514 - - - - -

2 Tagihan spot dan forward - - - -

3 Surat berharga dimiliki - - 652 - - - - -

4 Tagihan Akseptasi - - - -

5 Piutang Murabahah 18.752 3.018 1.778 8.829 52.559 3.882 3.882 43.803

6 Piutang Istishna’ - - - -

7 Piutang Qardh - - - -

8 Piutang Sewa - 6 - - 23 - - 23

9 Pembiayaan Mudharabah - 64 0 0 - 64 64 -

10 Pembiayaan Musyarakah 16.036 4.562 5.094 9.568 729 3.337 3.337 729

11 Pembiayaan lainnya - - - - - - - -

12 Penyertaan - 1 1 - - 1 1 -

13 Penyertaan modal sementara - - - -

14 Komitmen dan Kontinjensi - - - -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Khusus Umum Kolektif Individual

PPA wajib dibentuk CKPN

31 Desember 2015

Khusus Umum Kolektif Individual

PPA wajib dibentuk CKPN

Jakarta, 17 Maret 2017 PT. BANK VICTORIA SYARIAH

Direksi

Firman A. Moeis Andy Sundoro Pos-Pos

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No

L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT

1 Penempatan pada Bank Lain - - - - 1 - - - - 1

a Rupiah - - - 1 - - - - 1

b Valuta Asing - - - -

a Rupiah - - - -

3 Surat berharga dimiliki - - - -

a Rupiah - - - -

5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa - - - -

a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah 531 - - - - 531 - - - -

i Rupiah 531 - - - - 531 - - - -

ii Valuta Asing - - - -

b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil

dan Menengah 117 - - - - 117 852 - - - - 852

i Rupiah 117 - - - - 117 852 - - - - 852

c Pembiayaan yang direstrukturisasi - - - -

i Rupiah - - - -

d Pembiayaan properti 1.049 803 - - - 1.852 2.245 - - - - 2.245

6 Pembiayaan bagi hasil

a Nasabah Usaha Mikro, Kecil

dan Menengah (UMKM) - - - -

i Rupiah - - - -

dan Menengah (UMKM) - - - -

i Rupiah - - - -

c Pembiayaan yang direstrukturisasi - - - -

i Rupiah - - - -

d Pembiayaan properti - - - -

7 Penyertaan - - - -

9 Komitmen dan kontinjensi - - - -

a Rupiah - - - -

10 Aset yang diambil alih - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1 Penempatan pada Bank Lain 6.360 - - - - 6.360 2.850 - - - - 2.850

a Rupiah 6.360 - - - - 6.360 2.850 - - - - 2.850

a Rupiah - - - -

3 Surat berharga dimiliki 282.040 - - - - 282.040 230.449 - - - - 230.449

a Rupiah 282.040 - - - - 282.040 230.449 - - - - 230.449

5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa - - - -

a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah 38.110 7.486 1.664 1.159 3.024 51.443 41.522 10.693 6.216 3.038 21.488 82.957 i Rupiah 38.110 7.486 1.664 1.159 3.024 51.443 41.522 10.693 6.216 3.038 21.488 82.957

b Bukan Nasabah Usaha Mikro. Kecil

dan Menengah 92.399 3.077 - - 28.788 124.263 75.809 63.834 4.185 3.046 3.436 150.311 i Rupiah 92.399 3.077 28.788 124.263 75.809 63.834 4.185 3.046 3.436 150.311

c Pembiayaan yang direstrukturisasi 11.219 40.417 193 1.010 3.605 56.444 29.485 15.548 2.007 468 30.846 78.354 i Rupiah 11.219 40.417 193 1.010 3.605 56.444 29.485 15.548 2.007 468 30.846 78.354

d Pembiayaan properti 14.024 8.658 865 4.886 28.433 31.533 7.691 7.236 808 1.153 48.420

6 Pembiayaan berbasis bagi hasil - - - - - - - -

a Nasabah Usaha Mikro, Kecil

dan Menengah (UMKM) 80.036 362 - 320 3.429 84.147 19.064 1.370 1.242 - 3.686 25.363

i Rupiah 80.036 362 320 3.429 84.147 19.064 1.370 1.242 - 3.686 25.363

dan Menengah (UMKM) 726.405 26.497 - - 21.580 774.482 530.589 64.207 57 9.604 6.580 611.037 i Rupiah 726.405 26.497 - - 21.580 774.482 530.589 64.207 57 9.604 6.580 611.037

c Pembiayaan yang direstrukturisasi 35.944 38.068 - - 16.964 90.976 71.836 4.007 300 - - 76.143

i Rupiah 35.944 38.068 16.964 90.976 71.836 4.007 300 - - 76.143

d Pembiayaan properti - - - -

7 Penyertaan - - - 60 - - - - 60

9 Komitmen dan kontinjensi 14.671 - - - - 14.671 6.042 - - - - 6.042

a Rupiah 14.671 - - - - 14.671 6.042 - - - - 6.042

10 Aset yang diambil alih 26.556 - - - - 26.556 11.218 - - - - 11.218

III INFORMASI LAIN

1 Total aset bank yang dijaminkan

a Pada Bank Indonesia - -

b Pada pihak lain - -

2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 42.437 60.594

3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 25.269 51.838

4 Persentase pembiayaan kepada UMKM

terhadap total pembiayaan 12,57% 32,84%

5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro,

Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 8,56% 16,79%

6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap

total nasabah pembiayaan 71,94% 50,37%

7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil

(UMK) terhadap total nasabah pembiayaan 58,12% 13,42%

8 Lainnya

a Aset Produktif yang dihapus buku 48.696 -

b Aset Produktif yang dihapus buku yang

dipulihkan atau berhasil di tagih 891 -

c. Aset Produktif yang dihapus tagih - -

d Penerusan dana investasi terikat -

-LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN

MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN

PT. BANK VICTORIA SYARIAH

No KOMPONEN MODAL

1. Modal Inti (Tier 1)

1.1. Modal Inti Utama (CET 1) 157.757 138.837 1.1.1. Modal Disetor (saham biasa) 210.000 160.000

1.1.1.1 Modal dasar 320.000 320.000

1.1.1.2 Modal yang belum disetor (110.000 ) (160.000 ) 1.1.1.3 Saham biasa yang dibeli kembali

(treasury stocks) - -

1.1.2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) (24.116 ) (21.103) 1.1.2.1 Faktor Penambah Cadangan Tambahan Modal 9.156 11.179

1.1.2.1.1 Agio saham biasa - -

1.1.2.1.2 Modal sumbangan - -

1.1.2.1.3 Cadangan umum 9.156 9.156

1.1.2.1.4 Laba tahun-tahun lalu setelah

diperhitungkan pajak - -

1.1.2.1.5 Laba tahun berjalan setelah

diperhitungkan pajak (100%) - 2.023

1.1.2.1.6 Selisih lebih penjabaran laporan

keuangan - -

1.1.2.1.7 Dana setoran modal - -

1.1.2.1.8 Waran yang diterbitkan berbasis

saham biasa (paling tinggi 50%) - -

1.1.2.1.9 Opsi saham yang diterbitkan

berbasis saham biasa

(paling tinggi 50%) - -

1.1.2.1.10 Pendapatan komprehensif

lainnya: potensi keuntungan - -

1.1.2.1.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.1.2.2 Faktor Pengurang Cadangan Tambahan Modal (33.272 ) (32.282 )

1.1.2.2.1 Disagio saham biasa - -

1.1.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu (7.862 ) - 1.1.2.2.3 Rugi tahun berjalan (18.474 ) (24.001 ) 1.1.2.2.4 Selisih kurang penjabaran

laporan keuangan - -

1.1.2.2.5 Pendapatan komprehensif

lainnya: potensi kerugian - -

1.1.2.2.6 Selisih kurang antara PPA atas aset

produktif dan CKPN aset produktif - -

1.1.2.2.7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book - -

1.1.2.2.8 PPA atas aset non produktif

yang wajib dihitung (6.936 ) (8.281 )

1.1.3. Minority Interest dari CET 1 yang diterbitkan

perusahaan anak (khusus untuk konsolidasi) - - 1.1.4. Faktor pengurang Modal Inti Utama (CET 1) (28.126 ) (60 ) 1.1.4.1 perhitungan aset pajak tangguhan (deferred tax) (24.775 ) -

1.1.4.2 Goodwill - -

1.1.4.3 aset tidak berwujud lainnya (3.291 ) -

1.1.4.3.1 Copyright - -

1.1.4.3.2 Hak Paten - -

1.1.4.3.3 Hak milik intelektual lainnya (termasuk aplikasi piranti lunak

(software)) - -

1.1.4.3.4 Lainnya (3.291 ) -

1.1.4.4 Penyertaan (60 ) (60 )

1.1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak yang berupa perusahaan asuransi

(khusus untuk konsolidasi) - -

1.1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -

1.1.4.7 Investasi pada instrumen AT 1 bank lain

(dalam hal jumlah AT 1 tidak cukup) - - 1.1.4.8 Investasi pada instrumen Tier 2 bank lain

(dalam hal jumlah AT 1 dan Tier 2 tidak cukup) - -

Total Modal Inti Utama (CET 1) 157.757 138.837

1.2. Modal Inti Tambahan (AT 1)

1.2.1. Saham preferen (non cumulative) setelah dikurangi

pembelian kembali - -

1.2.2. Surat berharga subordinasi (perpetual non cumulative)

setelah dikurangi pembelian kembali - - 1.2.3. Pinjaman subordinasi (perpetual non cumulative)

setelah dikurangi pembelian kembali - - 1.2.4. Agio dari instrumen modal inti tambahan - - 1.2.5. Disagio dari instrumen modal inti tambahan - - 1.2.6. Penerbitan instrumen modal inti tambahan oleh

perusahaan anak yang dibeli oleh pihak lain

(khusus untuk konsolidasi) - -

1.2.7. Faktor pengurang Modal Inti Tambahan (AT 1) - - 1.2.7.1. Investasi pada instrumen AT 1 bank lain: - - 1.2.7.1.1 Saham preferen (non cumulative) - - 1.2.7.1.2 Surat berharga subordinasi

(perpetual non cumulative) - -

1.2.7.1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual

non cumulative) - -

1.2.7.2. Investasi pada instrumen Tier 2 bank lain

(dalam hal jumlah Tier 2 tidak cukup) - -

Total Modal Inti Tambahan (AT 1) - -

Total Modal Inti (1.1. + 1.2.) 157.757 138.837

2. Modal Pelengkap (Tier 2)

2.1. Saham preferen (cumulative) setelah dikurangi

pembelian kembali - -

2.2. Surat berharga subordinasi (perpetual cumulative,

non perpetual) setelah dikurangi pembelian kembali - - 2.3. Pinjaman subordinasi (perpetual cumulative, non perpetual)

setelah dikurangi pembelian kembali - -

2.4. Mandatory convertible bond - -

2.5. Agio dari instrumen modal pelengkap - - 2.6. Disagio dari instrumen modal pelengkap - - 2.7. Cadangan umum PPA yang wajib dibentuk atas aset

produktif (paling tinggi 1,25% ATMR untuk Risiko Kredit) 5.180 7.900

2.8. Cadangan tujuan - -

2.9. Penerbitan instrumen modal pelengkap oleh perusahaan

anak yang dibeli oleh pihak lain (khusus untuk konsolidasi) - - 2.10. Instrumen modal pelengkap (Tier 2) lainnya - - 2.11. Amortisasi berdasarkan jangka waktu tersisa - - 2.12. Sinking fund yang dibentuk untuk melunasi instrumen

modal pelengkap - -

2.13. Faktor pengurang modal pelengkap (Tier 2) berupa

investasi pada instrumen Tier 2 bank lain - - 2.13.1 Saham preferen (cumulative) - - 2.13.2 Surat berharga subordinasi (perpetual cumulative,

non perpetual) - -

2.13.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual cumulative,

non perpetual) - -

2.13.4 Mandatory convertible bond - -

Total Modal Pelengkap (2.1. s.d. 2.13.) 5.180 7.900

3. Total Modal (1 + 2) 162.937 146.737

4. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)

4.1. ATMR untuk Risiko Kredit 922.901 812.952 4.2. Selisih lebih cadangan umum PPA atas aset produktif

yang menjadi pengurang ATMR Risiko Kredit - -

4.3. ATMR untuk Risiko Pasar - -

4.4. ATMR untuk Risiko Operasional 96.420 96.420 Total ATMR (4.1. s.d. 4.4.) 1.019.320 909.371

5. Rasio KPMM (Aktual) - -

5.1. Rasio CET1 15,48% 15,27%

5.2. Rasio AT 1 0,51% 0,87%

5.3. Rasio Tier 1 (5.1 + 5.2) 15,98% 16,14% 5.4. Rasio Tier 2 (paling tinggi sama dengan Tier 1) 0,51% 0,87%

5.5. Rasio total (5.3 + 5.4) 16,49% 17,00%

6. Kekurangan CET1 untuk memenuhi paling rendah 4,5% 0,00% 0,00% 7. Kekurangan Tier 1 untuk memenuhi paling rendah 6% 0,00% 0,00%

8. Rasio KPMM sesuai proil risiko 10,00% 8,00%

9. Alokasi pemenuhan KPMM sesuai proil risiko

9.1. Rasio CET1 (paling rendah 4,5%) 15,48% 15,27% 9.2. Rasio AT1 yang dialokasikan 0,51% 0,87% 9.3. Tambahan CET1 yang dialokasikan untuk memenuhi

paling rendah 6% dari Tier 1 (jika 9.2 < 1.5%) -9,98% -10,14% 9.4. Rasio Tier 2 yang Dialokasikan -2,00% 0,87% 9.5. Tambahan Rasio CET1 yang dialokasikan untuk memenuhi

KPMM Proil Risiko (jika 8 > 9.1 + 9.2 + 9.3 + 9.4) 6,00% 1,13% 9.6. Pemenuhan rasio KPMM proil risiko 10,00% 8,00% 10. Kekurangan modal untuk pemenuhan KPMM proil risiko (8 - 9.6) 0,00% 0,00% 11. CET 1 yang tersedia untuk pemenuhan buffer (0 ) (0 )

12. Jumlah buffer yang wajib dibentuk

12.1. Capital Conservation Buffer 6.371 5.684

12.2. Countercyclical Buffer - -

12.3. Capital Surcharge untuk D-SIB - -

12.4. Total Buffer 6.371 5.684

13. Kelebihan atau kekurangan CET 1 untuk pemenuhan buffer (6.371 ) (5.684 )

Rasio KPMM (%) 15,98% 16,14%