31 Maret 2021
31 Desember 2020
1. Kas
77,376
79,846
2. Penempatan pada Bank Indonesia
8,165,514
3,176,748
3. Penempatan pada bank lain
1,777,062
3,785,833
4. Tagihan spot dan derivatif/forward
540
42,653
5. Surat berharga yang dimiliki
5,220,865
5,480,653
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 361,688
-7.
9,685,184
9,993,575
8. Tagihan
akseptasi
153,865
152,204
9. Kredit yang diberikan
31,719,098
32,134,084
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan modal
-
-12. Aset keuangan lainnya
359,523
317,268
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
(613,029)
(653,352)
a. Surat berharga yang dimiliki
(40)
(5)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah
(612,653)
(651,828)
c. Lainnya
(336)
(1,519)
14. Aset tidak berwujud
16,766
29,839
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(12,711)
(25,316)
15. Aset tetap dan inventaris
700,317
697,479
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(420,777)
(407,578)
16. Aset non produktif
1,206
1,206
a. Properti terbengkalai
-
-b. Agunan yang diambil alih
1,206
1,206
c. Rekening tunda
-
-d. Aset antarkantor
-
-17. Aset lainnya
797,969
618,950
TOTAL ASET
57,990,456
55,424,092
ASET
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
No.
POS - POS
PT BANK ICBC INDONESIA
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020
(dalam jutaan rupiah)
31 Maret 2021
31 Desember 2020
No.
POS - POS
PT BANK ICBC INDONESIA
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020
(dalam jutaan rupiah)
INDIVIDUAL
LIABILITAS
1. Giro
9,208,688
5,740,546
2. Tabungan
2,025,156
1,994,305
3. Deposito
30,748,089
30,504,262
4. Uang Elektronik
-
-5. Liabilitas kepada Bank Indonesia
-
-6. Liabilitas kepada bank lain
1,990,981
2,720,605
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward
26,187
150
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
375,241
-9. Liabilitas akseptasi
153,865
152,204
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman/pembiayaan yang diterima
6,863,062
8,053,956
12. Setoran jaminan
481
475
13. Liabilitas antarkantor
-
-14. Liabilitas lainnya
499,173
503,798
TOTAL LIABILITAS
51,890,923
49,670,301
EKUITAS
15. Modal disetor
a. Modal dasar
6,000,000
6,000,000
b. Modal yang belum disetor -/-
(2,293,850)
(2,293,850)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-
-
-16. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Dana setoran modal
-
-d. Lainnya
-
-17. Penghasilan komprehensif lain
a Keuntungan
13,977
45,186
b Kerugian -/-
-
-18. Cadangan
a. Cadangan umum
243,764
243,763
b. Cadangan tujuan
-
-19. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
2,032,468
1,879,164
b. Tahun berjalan
103,174
(120,472)
c. Dividen yang dibayarkan -/-
-
-TOTAL EKUITAS
6,099,533
5,753,791
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
57,990,456
55,424,092
31 Maret 2021 31 Maret 2020 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan Bunga 656,832 671,458
2. Beban Bunga (336,962) (468,213)
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 319,870 203,245
1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan (68,150) (527,318)
2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan -
-3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan - 36
4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised ) 40,262 7,154
5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method -
-6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 50,226 614,225
7. Pendapatan dividen -
-8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 16,890 15,669
9. Pendapatan lainnya 10,194 19,827
10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment ) (109,010) (132,023)
11. Kerugian terkait risiko operasional (4) (33)
12. Beban tenaga kerja (69,871) (55,953)
13. Beban promosi (15) (155)
14. Beban lainnya (54,442) (57,316)
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (183,920) (115,887)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 135,950 87,358
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 9 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (6,027) (6,110)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (6,027) (6,101)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 129,923 81,257
Pajak Penghasilan (26,749) (18,159)
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- (41,473) (116,905)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 14,724 98,746
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 103,174 63,098
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi -
-a. -
-b. -
-c. Lainnya -
-2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi (30,646) (32,652)
a. - -b. (30,646) (32,652) c. Lainnya - -(30,646) (32,652)
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 72,528 30,446
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik 103,174 63,098
- Kepentingan Non Pengendali -
-TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 103,174 63,098
- Pemilik 72,528 30,446
- Kepentingan Non Pengendali -
-TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 72,528 30,446 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) -
-POS-POS
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen utang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : A. Pendapatan dan Beban Bunga
B. Pendapatan dan Beban Operasional Lainnya
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap
PT BANK ICBC INDONESIA
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan rupiah)
INDIVIDUAL No.
31 Maret 2021
31 Desember 2020
I
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik
-
-2.
145,250
28,100
3. Lainnya
-
-II
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
a. Committed
3,744,321
3,471,655
b. Uncommitted
588,790
450,047
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan
211,331
140,268
3.
2,463,440
1,211,110
4. Lainnya
-
-III.
1. Garansi yang diterima
5,196,932
5,085,596
2. Lainnya
2,635
3,281
IV.
1. Garansi yang diberikan
4,681,452
4,466,851
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN KONTINJENSI
No.
POS-POS
INDIVIDUAL
TAGIHAN KOMITMEN
Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward
Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward
PT BANK ICBC INDONESIA
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain 177,006 - - - - 177,006 633,914 - - - - 633,914 a. Rupiah - - - -b. Valuta asing 177,006 - - - - 177,006 633,914 - - - - 633,914 2. Tagihan spot dan derivatif/forward 13 - - - - 13 375 - - - - 375 a. Rupiah - - - -b. Valuta asing 13 - - - - 13 375 - - - - 375 3. Surat berharga yang dimiliki - - -
-a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -4. - - - -a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5. - - - -a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6. Tagihan akseptasi - - - -7. 354 - - - - 354 446 - - - - 446 a. - - - -i. Rupiah - - - -ii.. Valuta asing - - - -b. Bukan debitur UMKM 354 - - - - 354 446 - - - - 446
i. Rupiah 354 - - - - 354 446 - - - - 446 ii.. Valuta asing - - - -c. - - - -i. Rupiah - - - -ii.. Valuta asing - - - -8. Penyertaan modal - - - -9. - - - -10. Komitmen dan kontinjensi 1,455,391 - - - - 1,455,391 1,691,222 - - - - 1,691,222
a. Rupiah 2,891 - - - - 2,891 3,114 - - - - 3,114 b. Valuta asing 1,452,500 - - - - 1,452,500 1,688,108 - - - - 1,688,108
No. POS-POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Kredit yang direstrukturisasi
Tagihan lainnya
INDIVIDUAL
31 Maret 2021 31 Maret 2020
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
PT BANK ICBC INDONESIA
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2021 dan 2020
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
No. POS-POS
INDIVIDUAL
31 Maret 2021 31 Maret 2020
PT BANK ICBC INDONESIA
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan rupiah)
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain 1,600,056 - - - - 1,600,056 4,232,558 - - - - 4,232,558 a. Rupiah 7,966 - - - - 7,966 1,590,420 - - - - 1,590,420 b. Valuta asing 1,592,090 - - - - 1,592,090 2,642,138 - - - - 2,642,138 2. Tagihan spot dan derivatif/forward 527 - - - - 527 204 - - - - 204 a. Rupiah 527 - - - - 527 195 - - - - 195 b. Valuta asing - - - 9 - - - - 9 3. Surat berharga yang dimiliki 5,220,865 - - - - 5,220,865 759,225 - - - - 759,225 a. Rupiah 4,215,584 - - - - 4,215,584 709,253 - - - - 709,253 b. Valuta asing 1,005,281 - - - - 1,005,281 49,972 - - - - 49,972 4. 361,688 - - - - 361,688 1,912,261 - - - - 1,912,261 a. Rupiah 361,688 - - - - 361,688 645,300 - - - - 645,300 b. Valuta asing - - - - 1,266,961 - - - - 1,266,961 5. 9,685,184 - - - - 9,685,184 7,950,418 - - - - 7,950,418 a. Rupiah 9,685,184 - - - - 9,685,184 7,950,418 - - - - 7,950,418 b. Valuta asing - - - -6. Tagihan akseptasi 153,865 - - - - 153,865 175,350 - - - - 175,350 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 28,476,733 2,273,670 3,162 624 964,555 31,718,744 34,420,781 2,999,589 30,521 209,021 412,006 38,071,918 a. 103,300 - - - 1,767 105,067 145,685 9,548 295 - 30,384 185,912 i. Rupiah 94,004 - - - 1,767 95,771 115,131 9,548 295 - 30,384 155,358 ii.. Valuta asing 9,296 - - - - 9,296 30,554 - - - - 30,554 b. Bukan debitur UMKM 28,373,433 2,273,670 3,162 624 962,788 31,613,677 34,275,096 2,990,041 30,226 209,021 381,622 37,886,006 i. Rupiah 11,877,975 358,324 3,162 624 962,788 13,202,873 11,092,408 1,189,257 30,226 209,021 119,461 12,640,373 ii.. Valuta asing 16,495,458 1,915,346 - - - 18,410,804 23,182,688 1,800,784 - - 262,161 25,245,633 c. Kredit yang direstrukturisasi 5,331,817 2,254,818 - - 941,707 8,528,342 1,111,351 2,737,056 - 203,319 107,451 4,159,177 i. Rupiah 3,492,168 339,472 - - 941,707 4,773,347 281,418 1,120,170 - 203,319 41,845 1,646,752 ii.. Valuta asing 1,839,649 1,915,346 - - - 3,754,995 829,933 1,616,886 - - 65,606 2,512,425 8. Penyertaan modal - - - -9. - - - -10. Komitmen dan kontinjensi 7,749,411 20,115 59 267 652 7,770,504 8,139,444 24,523 30 194 664 8,164,855
a. Rupiah 3,079,139 2,525 59 267 652 3,082,642 2,550,650 4,655 30 194 664 2,556,193 b. Valuta asing 4,670,272 17,590 - - - 4,687,862 5,588,794 19,868 - - - 5,608,662
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Agunan yang diambil alih 1,206 1,206
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 289 - - 17,771 - 543 - - 48,865 -2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 5 - - - - 6 -3. Surat berharga yang dimiliki 40 - - 2,446 - 9 - - 2,181 -4. - - - -5. - - - -6. Tagihan akseptasi 47 - - 1,516 - 27 - - 1,754 -7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 20,184 255,469 337,000 277,686 178,959 30,633 277,203 131,981 212,560 324,798 8. Penyertaan modal - - - -9. Tagihan lainnya - - - -10. Komitmen dan kontinjensi 16,068 103 281 48,655 - 22,705 271 228 67,102
-Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
No. POS-POS CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
PT BANK ICBC INDONESIA
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET Pada Tanggal 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan rupiah)
31 Maret 2021
31 Maret 2020
I
5,369,171.00
5,001,093.00
1 CET1
5,369,171.00
5,001,093.00
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi Treasury Stock)
3,706,150.00
3,706,150.00
1.2 Cadangan Tambahan Modal
*)2,391,714.00
2,046,010.00
1.2.1 Faktor Penambah
2,392,920.00
2,283,625.00
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
13,514.00
-1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
-
-
1.2.1.1.2
13,514.00
-1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
-
-1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (others disclosed reserved)
2,379,406.00
2,283,625.00
1.2.1.2.1 Agio
-
-1.2.1.2.2 Cadangan Umum
243,764.00
235,827.00
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
2,032,468.00
1,984,700.00
-
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
103,174.00
63,098.00
1.2.1.2.5 Dana Setoran Modal
-
-1.2.1.2.6 Lainnya
-
-1.2.2 Faktor Pengurang
(1,206.00)
(237,615.00)
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif Lainnya
-
(19,665.00)
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
-
-
1.2.2.1.2
-
(19,665.00)
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (others disclosed reserved)
(1,206.00)
(217,950.00)
1.2.2.2.1 Disagio
-
-1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
-
-1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
-
-
1.2.2.2.4
-
(216,744.00)
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
-
-1.2.2.2.6 PPKA non-produktif
-
-1.2.2.2.7 Lainnya
(1,206.00)
(1,206.00)
1.3 Kepentingan Non-Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
728,693.00
751,067.00
-
1.4.1 Pajak tangguhan
724,638.00
740,408.00
1.4.2 Goodwill
-
-1.4.3 Aset tidak berwujud
4,055.00
10,659.00
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
-
-1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
-1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
-
-1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
-
-1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
-
-1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment
-
-1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah
-
-KOMPONEN MODAL
INDIVIDU
Modal Inti (Tier 1)
Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain
Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain
Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset
produktif
PT BANK ICBC INDONESIA
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Pada Tanggal 31 Maret 2021 dan 2020
31 Maret 2021
31 Maret 2020
KOMPONEN MODAL
INDIVIDU
PT BANK ICBC INDONESIA
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Pada Tanggal 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan rupiah)
2 Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1)
-
-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
-
-2.2 Agio/Disagio
-
-2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
-
-2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
-
-2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
-
-II
1,489,979.00
2,166,128.00
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
1,180,156.00
1,765,558.00
2 Agio/Disagio
-
-3 Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
309,823.00
400,570.00
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
-
-4.1 Sinking Fund
-
-4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
-
-6,859,150.00
7,167,221.00
31 Maret 2021
31 Maret 2020
31 Maret 2021
31 Maret 2020
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
24,785,815
32,045,572
RASIO CET 1 (%)19.51%
14.18%
ATMR RISIKO PASAR
181,016
217,007
RASIO AT 1 (%)0.00%
0.00%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
2,555,988
2,997,799
RASIO Tier 2 (%)5.41%
6.14%
TOTAL ATMR
27,522,819
35,260,378
RASIO KPMM (%)24.92%
20.33%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
10.00%
9.09%
CET 1 UNTUK BUFFER (%)13.51%
8.18%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Dari CET 1 (%)
6.00%
6.00% CAPITAL CONSERVATION BUFFER (%) *
2.50%
2.50%
Dari AT 1 (%)
0.00%
0.00% COUNTERCYCLICAL BUFFER (%)
0.00%
0.00%
Dari Tier 2 (%)
4.00%
3.09% CAPITAL SURCHARGE untuk Bank Sistemik (%)
0.00%
0.00%
* Sesuai dengan POJK no.11/POJK.03/2020 (POJK Stimulus Covid-19)
