LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Bukopin dan Induk perusahaan PT Bank KB Bukopin, Tbk

(1)

PT. BANK SYARIAH BUKOPIN KANTOR PUSAT

Jl. Salemba Raya No. 55, Jakarta Pusat 10440 Telp. : (021) 2300912 (Hunting)

Fax. : (021) 3148401

Website : www.syariahbukopin.co.id e-mail : corsec@syariahbukopin.co.id

LAPORAN KEUANGAN

PT Bank Syariah Bukopin dan

Induk perusahaan PT Bank KB Bukopin, Tbk

(2)

(dalam jutaan Rupiah) 31 DES 2020 31 DES 2019

1. Kas 6,961 52,040

2. Penempatan pada Bank Indonesia 375,089 1,043,277

3. Penempatan pada bank lain 276,202 312,099

4. Tagihan spot dan forward - -

5. Surat berharga yang dimiliki 197,234 285,215

6. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo ) - -

7. Tagihan akseptasi - -

8. Piutang 1,187,415 1,576,079

a. Piutang murabahah ¹⁾ 1,186,007 1,574,038

b. Piutang istishna' ¹⁾ 1,286 1,720

c. Piutang multijasa ¹⁾ - -

d. Piutang qardh 122 321

e. Piutang sewa - -

9. Pembiayaan bagi hasil 2,824,114 3,098,087

a. Mudharabah 76,011 91,409

b. Musyarakah 2,748,103 3,006,678

c. Lainnya - -

10. Pembiayaan sewa ¹⁾ 81,310 81,423

11. Penyertaan modal - -

12. Aset keuangan lainnya - -

13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 225,868 250,439

14. Salam - -

15. Aset istishna' dalam penyelesaian - -

Termin istishna' -/- - -

16. Persediaan - -

17. Aset tidak berwujud ¹⁾ - -

18. Aset tetap dan inventaris ¹⁾ 264,076 266,993

19. Aset nonproduktif 147,081 167,128

a. Properti terbengkalai - -

b. Agunan yang diambil alih 147,081 167,128

c. Rekening tunda - -

d. Aset antar kantor ¹⁾ - -

20. Aset lainnya 89,575 107,822

TOTAL ASET 5,223,189 6,739,724

1. Dana simpanan wadiah 398,252 633,120

a. Giro 192,717 290,574

b. Tabungan 205,535 342,546

2. Dana investasi non profit sharing 1,682,139 4,454,175

a. Giro - -

b. Tabungan 144,285 184,466

c. Deposito 1,537,854 4,269,709

3. Uang elektronik - -

4. Liabilitas kepada Bank Indonesia 128,928 -

5. Liabilitas kepada bank lain 203,735 32,862

6. Liabilitas spot dan forward - -

7. Surat berharga yang diterbitkan 625,300 -

8. Liabilitas akseptasi - -

9. Pembiayaan yang diterima 374,780 99,780

10. Setoran jaminan 14,289 15,409

11. Liabilitas antarkantor ¹⁾ - -

12. Liabilitas lainnya 904,814 615,228

13. Dana investasi profit sharing - -

14. Kepentingan minoritas (minority interest) ⁴⁾

TOTAL LIABILITAS 4,332,237 5,850,574

31 DES 2020 31 DES 2019

15. Modal disetor 1,050,370 1,050,370

a. Modal dasar 3,000,000 3,000,000

b. Modal yang belum disetor -/- 1,949,630 1,949,630

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - -

16. Tambahan modal disetor - -

a. Agio - -

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan - -

d. Dana setoran modal - -

e. Lainnya - -

17. Penghasilan komprehensif lain 42,413 40,744

a. Keuntungan 42,413 40,744

b. Kerugian - -

18. Cadangan 1,213 1,213

a. Cadangan umum 1,213 1,213

b. Cadangan tujuan - -

19. Laba/rugi (203,044) (203,177)

a. Tahun-tahun lalu (203,177) (204,906)

b. Tahun berjalan 133 1,729

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN -

KEPADA PEMILIK 890,952 889,150

c. Dividen yang dibayarkan -/- - -

TOTAL EKUITAS 890,952 889,150

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 5,223,189 6,739,724

No. POS-POS INDIVIDUAL

LIABILITAS

EKUITAS

LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI TRIWULANAN BANK SYARIAH BUKOPIN

31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019

ASET

LIABILITAS DAN EKUITAS

No. POS-POS INDIVIDUAL

1

(3)

(dalam jutaan Rupiah)

31 DES 2020 31 DES 2019 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana

1. Pendapatan dari Penyaluran Dana 360,073 475,236

a. Pendapatan dari piutang 109,577 172,838

i. Murabahah 109,481 172,634

ii. Istishna' 96 204

iii. Multijasa - -

iv. Ujrah - -

v. Lainnya - -

b. Pendapatan dari bagi hasil 222,372 263,402

i. Mudharabah 8,331 10,239

ii. Musyarakah 214,041 253,163

iii. Lainnya - -

c. Pendapatan Sewa 3 8

d. Lainnya 28,121 38,988

2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 247,689 323,959

a. 247,689 323,959

b. Profit Sharing - -

3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 112,384 151,277

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain dari Penyaluran Dana

1. Keuntungan/kerugian dari peningkatan/penurunan nilai wajar aset keuangan - - 2. Keuntungan/kerugian dari penurunan/peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -

3. Keuntungan/kerugian penjualan aset keuangan - -

4. Keuntungan/kerugian transaksi spot dan forward (realised ) - - 5. Keuntungan/kerugian dari penyertaan dengan equity method - -

6. Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing - -

7. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - -

8. Dividen - -

9. Komisi/provisi/fee dan administrasi 24,643 31,172

10. Pendapatan lainnya 52,367 14,107

11. Beban bonus wadiah -/- 3,300 3,230

12. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) -/- 26,577 21,068

13. Kerugian terkait risiko operasional -/- 1 326

14. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) -/- - -

15. Beban tenaga kerja -/- 73,661 71,978

16. Beban promosi -/- 1,596 2,962

17. Beban lainnya -/- 77,897 94,893

Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih (106,021) (149,178)

LABA/RUGI OPERASIONAL 6,362 2,099

1. Keuntungan/kerugian penjualan aset tetap dan inventaris 940 6,520

2. Pendapatan/beban nonoperasional lainnya (4,757) (6,111)

LABA/RUGI NON OPERASIONAL (3,818) 409

LABA/RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2,545 2,508

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 737 890

b. Pendapatan/beban pajak tangguhan (1,675) 111

LABA/RUGI BERSIH TAHUN BERJALAN 133 1,729

Non profit sharing

INDIVIDUAL

No. POS-POS

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PUBLIKASI TRIWULANAN BANK SYARIAH BUKOPIN

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

(4)

INDIVIDUAL

No. POS-POS

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PUBLIKASI TRIWULANAN BANK SYARIAH BUKOPIN

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 1,434 3,136

a. - -

b. 1,434 3,136

c. Lainnya - -

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 235 (784) a.

b.

c. 235 (784)

1,669

2,352

TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1,802 4,081

Pemilik 1,802 4,081

Kepentingan Nonpengendali - -

TOTAL LABA/RUGI BERSIH TAHUN BERJALAN 1,802 4,081

Pemilik 1,802 4,081

Kepentingan Nonpengendali - -

TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1,802 4,081

DIVIDEN

LABA BERSIH PER SAHAM ³⁾

Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap

Laba/Rugi Komprehensif Tahun Berjalan yang Dapat Diatribusikan Kepada : Laba/Rugi Bersih Tahun Berjalan yang Dapat Diatribusikan Kepada : PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK

Keuntungan/kerugian yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti

Keuntungan/kerugian yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

Keuntungan/kerugian yang berasal dari peningkatan nilai wajar (MTM) aset keuangan instrumen ekuitas yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lainnya

Lainnya

(5)

31 DES 2020 31 DES 2019 I.

1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -

2. - -

3. Lainnya - -

II.

1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik

a. Committed - -

b. Uncommitted - -

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan - -

3.

-

4. Lainnya - -

III.

1. Garansi yang diterima

2. Pendapatan dalam penyelesaian 59,377 35,387

a. Murabahah 59,231 35,241

b. Istishna' - -

c. Sewa - -

d. Bagi hasil 146 146

e. Lainnya - -

3. Lainnya 447 512

IV.

1. Garansi yang diberikan 1,274,663 1,035,648

2. Lainnya - -

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PUBLIKASI TRIWULANAN BANK SYARIAH BUKOPIN

KEWAJIBAN KONTINJENSI

POS-POS No.

TAGIHAN KOMITMEN

KEWAJIBAN KOMITMEN

Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan forward

Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan forward

INDIVIDUAL

TAGIHAN KONTINJENSI

(6)

Individual Individual

I 1,001,826 749,070

1 Modal Inti Utama (CET1) 726,826 749,070

1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury ) 1,036,798 1,050,370

1.2 Cadangan Tambahan Modal ²⁾ (307,879) (297,768)

1.2.1 Faktor Penambah 34,258 35,853

1.2.1.1 Penghasilan komprehensif lain 32,911 32,911

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan

1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 32,911 32,911

1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1,346 2,942

1.2.1.2.1 Agio saham biasa

1.2.1.2.2 Cadangan umum 1,213 1,213

1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak

1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 133 1,729

1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan

1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham

1.2.2 Faktor Pengurang 342,136 333,621

1.2.2.1 Beban komprehensif lain - -

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan

1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 342,136 333,621

1.2.2.2.1 Disagio saham biasa

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 203,177 204,906

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book

1.2.2.2.6 PPA atas aset nonproduktif yang wajib dibentuk 138,959 128,715

1.3 Kepentingan nonpengendali yang dapat diperhitungkan

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama ²⁾ 2,093 3,532

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 2,093 3,532

1.4.2 Goodwill

1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain KOMPONEN MODAL

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK SYARIAH BUKOPIN

Modal Inti (Tier 1)

(7)

Individual Individual KOMPONEN MODAL

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK SYARIAH BUKOPIN

2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT1) ²⁾ 275,000 -

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1²⁾ 275,000 -

2.2 Agio/disagio (+/-)

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan ²⁾

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain

II 47,703 65,009

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 6,667 16,666

2 Agio/disagio

3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 41,036 48,344

4 Cadangan tujuan

5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap ²⁾ 5.1

5.2

TOTAL MODAL 1,049,529 814,079

31 DES 2020 31 DES 2019 31 DES 2020 31 DES 2019

Individual Individual Individual Individual

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 4,328,421 4,898,337 Rasio CET1 (%) 15.39 14.03

-

- Rasio Tier 1 (%) 21.21 14.03

ATMR RISIKO OPERASIONAL 395,176 440,529 Rasio Tier 2 (%) 1.01 1.22

TOTAL ATMR 4,723,598 5,338,866 Rasio KPMM (%) 22.22 15.25

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 10.00 10.00 CET 1 UNTUK BUFFER (%) 12.22 5.25

0.00 0.00

Dari CET1 (%) 3.17 8.78 Capital Conservation Buffer (%)

Dari AT1 (%) 5.82 0 Countercyclical Buffer (%)

Dari Tier 2 (%) 1.01 1.22 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

Modal Pelengkap (Tier 2 )

ATMR RISIKO PASAR

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) KETERANGAN

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Sinking Fund

Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain

(8)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah A.

1 Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 275,549 - - - - 275,549 306,536 - - - - 306,536 b. Valuta asing - - - - - - - - - - 2 Tagihan spot dan forward

a. Rupiah - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - 3 Surat Berharga yang dimiliki

a. Rupiah - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - 4 Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa

a.

i. Rupiah - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - -

b. Bukan nasabah UMKM

i. Rupiah - - - - 470 - - - - 470 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - c. Pembiayaan yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan bagi hasil

a.

i. Rupiah - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - -

i. Rupiah 80,528 - - - - 80,528 81,336 - - - - 81,336 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - c. Pembiayaan yang direstrukturisasi

i. Rupiah 80,528 - - - - 80,528 - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - 7 Penyertaan modal - - - - - - - - - - 8 Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - -

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA BANK SYARIAH BUKOPIN

No. POS-POS

INDIVIDUAL

31 DES 2020 31 DES 2019

PIHAK TERKAIT

Nasabah UMKM

(9)

B.

1 Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 653 - - - - 653 5,562 - - - - 5,562 b. Valuta asing - - - - - - - - - - 2 Tagihan spot dan forward

a. Rupiah - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - 3 Surat Berharga yang dimiliki

a. Rupiah 197,234 - - - - 197,234 285,215 - - - - 285,215 b. Valuta asing - - - - - - - - - - 4 Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa

a.

i. Rupiah 71,879 58,572 444 1,139 86,024 218,059 85,485 119,423 - 7,434 20,208 232,550 ii. Valuta asing - - - - - - - - - -

i. Rupiah 582,544 349,496 757 1,922 115,946 1,050,666 1,235,291 72,569 1,553 234 114,835 1,424,483 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - c. Pembiayaan yang direstrukturisasi

i. Rupiah 353,256 82,964 670 2,430 144,015 583,334 143,776 155,226 - 5,425 79,867 384,294 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan bagi hasil

a.

i. Rupiah 700,084 124,271 447 416 53,492 878,709 947,459 107,569 4,163 19,736 15,545 1,094,472 ii. Valuta asing - - - - - - - - - -

i. Rupiah 1,540,062 278,712 666 424 45,013 1,864,877 1,701,949 123,893 45,074 1,095 50,267 1,922,279 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - c. Pembiayaan yang direstrukturisasi

i. Rupiah 1,497,561 337,540 1,113 424 74,810 1,911,447 693,214 94,731 38,252 19,593 48,702 894,492 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - 7 Penyertaan modal - - - - - - - - - - 8 Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 1,274,663 - - - - 1,274,663 1,035,648 - - - - 1,035,648 b. Valuta asing - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN

1 Total aset bank yang dijaminkan:

a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih 8,096 - - - 138,985 147,081 47,494 - - - 119,634 167,128

Nasabah UMKM PIHAK TIDAK TERKAIT

Nasabah UMKM

(10)

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1 Penempatan pada bank lain - 75,439 - - - 96,487 - - 2 Tagihan spot dan forward - - - - - - 3 Surat berharga yang dimiliki - - - - - - 4 Tagihan akseptasi - - - - - - 5 Piutang murabahah - 88,933 5,573 118,832 - 84,280 16,697 57,907 6 Piutang istishna' - 13 13 - - 47 17 - 7 Piutang multijasa - - - - - - 8 Piutang qardh - - 1 4 - - 3 4 9 Piutang sewa - - 275 3,361 - - - - 10 Pembiayaan mudharabah - 2,500 22,605 28,338 - 3,321 876 1,204 11 Pembiayaan musyarakah - 58,984 - - - 66,303 30,750 32,411 12 Pembiayaan lainnya - - - - - - 13 Penyertaan modal - - - - - - 14 Komitmen dan kontinjensi - - 12,569 - - - - -

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET

No. POS-POS

31 DES 2020 31 DES 2019

CKPN PPA Wajib Dibentuk CKPN PPA Wajib Dibentuk

(11)

(dalam %)

31 DES 2020 31 DES 2019 Rasio Kinerja

1 22.22% 15.25%

2 9.27% 6.54%

3 6.37% 4.60%

4 4.69% 4.08%

5 7.49% 5.89%

6 4.95% 4.05%

7 0.04% 0.04%

8 0.02% 0.23%

9 1.94% 2.59%

10 -0.28% -0.29%

11 97.73% 99.60%

12 Cost to Income Ratio (CIR) 112.18% 89.52%

13 69.00% 65.15%

14 196.73% 93.48%

Kepatuhan (Compliance )

1 a. Persentase Pelanggaran BMPD

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPD

i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM rupiah

i. Harian 0.50% 1.50%

ii. Rata-rata 3.59% 3.01%

b. GWM valuta asing (Harian)

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan

RASIO

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

LAPORAN RASIO KEUANGAN BANK SYARIAH BUKOPIN

Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset nonproduktif

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

Net Operation Margin (NOM)

Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

Financing to Deposit Ratio (FDR) Non Performing Financing (NPF) gross Non Performing Financing (NPF) net Return on Asset (ROA)

Return on Equity (ROE) Net Imbalan (NI)

(12)

NO.

Bukan Hedging Hedging Tagihan Liabilitas

A.

1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Lainnya - - - - - B. Lainnya

-

- - - - LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD

TRANSAKSI

INDIVIDUAL

Nominal Tujuan Tagihan dan Liabilitas

BANK SYARIAH BUKOPIN 31 Desember 2020

Terkait dengan Nilai Tukar

JUMLAH

(13)

Nisbah (%)

Jumlah Bagi Hasil

Indikasi Rate of Return (%)

A B C D E

1. Liabilitas Kepada Bank Lain 36,667 40 1.30%

2. Giro Mudharabah - - -

a. Bank - - - - b. Non Bank - - - - 3. Tabungan Mudharabah 163,832 756 196

a. Bank 3,773 17 25.00 4 1.39%

b. Non Bank 160,059 739 25.91 191 1.44%

4. Deposito Mudharabah 1,708,522 7,780 4,004 a. Bank 132,355 603 299

- 1 Bulan 79,032 360 49.88 180 2.73%

- 3 Bulan 49,323 225 48.01 108 2.62%

- 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan 4,000 18 62.50 11 3.42%

b. Non Bank 1,576,167 7,178 3,705

- 1 Bulan 1,002,417 4,565 51.61 2,356 2.82%

- 3 Bulan 437,310 1,991 52.86 1,053 2.89%

- 6 Bulan 59,819 272 50.14 137 2.74%

- 12 Bulan 76,621 349 45.85 160 2.51%

5. Pembiayaan yang Diterima 99,780 33,872 33.95 156 1.88%

2,008,801

42,409 4,396

1. Penempatan pada Bank Lain 2. Piutang Murabahah

a. Bank b. Non Bank 3. Piutang Istishna

a. Bank b. Non Bank 4. Piutang Multijasa

a. Bank b. Non Bank 5. Pembiayaan Gadai

a. Bank b. Non Bank

6. Pembiayaan Mudharabah a. Bank

b. Non Bank

7. Pembiayaan Musyarakah a. Bank

b. Non Bank 8. Pembiayaan Sewa

a. Bank b. Non Bank 9. Pembiayaan Lainnya

a. Bank b. Non Bank

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

Jenis Penghimpunan Dana

Saldo Rata-rata

Pendapatan yang akan Dibagihasilkan Net Revenue Sharing BANK SYARIAH BUKOPIN

31 Desember 2020

Jenis Penyaluran Dana Saldo Rata-rata Pendapatan yang Diterima

A B

Porsi Pemillik Dana

Jumlah

1,303

- -

-

6,376

-

6,376

6

-

6 -

1,197,063

-

1,197,063

1,303

-

- - - -

-

235

-

235

17,773

-

17,773 81,315

-

81,315

77,382

-

77,382

2,829,842

-

2,829,842

4,187,029

24,391 - - - - - - 124

-

124 Jumlah

(14)

Nisbah (%)

Jumlah Bagi Hasil

Indikasi Rate of Return (%)

A B C D E

1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - - - - 2. Giro Mudharabah - - - - - a. Bank - - - - - b. Non Bank - - - - - 3. Tabungan Mudharabah - - - - - a. Bank - - - - - b. Non Bank - - - - - 4. Deposito Mudharabah - - - - - a. Bank - - - - - - 1 Bulan - - - - - - 3 Bulan - - - - - - 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan - - - - - b. Non Bank - - - - - - 1 Bulan - - - - - - 3 Bulan - - - - - - 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan - - - - - 5. Pembiayaan yang Diterima - - - - -

-

- - - -

1. Penempatan pada Bank Lain 2. Piutang Murabahah

a. Bank b. Non Bank 3. Piutang Istishna

a. Bank b. Non Bank 4. Piutang Multijasa

a. Bank b. Non Bank 5. Pembiayaan Gadai

a. Bank b. Non Bank

6. Pembiayaan Mudharabah a. Bank

b. Non Bank

7. Pembiayaan Musyarakah a. Bank

b. Non Bank 8. Pembiayaan Sewa

a. Bank b. Non Bank 9. Pembiayaan Lainnya

a. Bank b. Non Bank

Profit Sharing Jenis Penghimpunan Dana

Saldo Rata-rata

Pendapatan yang akan Dibagihasilkan

Porsi Pemillik Dana

-

- -

- Jumlah

Jenis Penyaluran Dana Saldo Rata-Rata Pendapatan yang Diterima

A B

-

- -

-

- -

-

- -

-

- Jumlah - -

-

- -

-

(15)

(dalam jutaan Rupiah)

A. Sumber dan Penyaluran Dana Zakat

1. Penerimaan dana zakat yang berasal dari: - -

a. Intern BUS - -

b. Ekstern BUS - - Total penerimaan - - 2. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola

zakat

- - a. Lembaga amil zakat - - b. Badan amil zakat - - Total penyaluran - - B. Sumber dan Penyaluran Dana Wakaf

1. Penerimaan dana wakaf yang berasal dari: - -

a. Intern BUS - -

b. Ekstern BUS - -

Total Penerimaan - -

2. Penyaluran dana wakaf kepada entitas pengelola

wakaf - -

a. Badan Wakaf Indonesia - -

b. Nadzir Lain

¹⁾

- -

c. …

²⁾

- -

d. Lain-lain

³⁾

- -

Total Penyaluran - -

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN WAKAF

Uraian 31 DES 2020 31 DES 2019

BANK SYARIAH BUKOPIN

31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019

(16)

(dalam jutaan Rupiah)

1. Saldo awal dana kebajikan 944 1,017

2. Penerimaan dana kebajikan a. Infak dan sedekah

b. Pengembalian dana kebajikan produktif

c. Denda 163 147

d. Penerimaan nonhalal 276 777

e. Lainnya

Total penerimaan 439 924

3. Penggunaan dana kebajikan

a. Dana kebajikan produktif 7

b. Sumbangan 837 998

c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 1

Total penggunaan 845 998

4. Kenaikan/penurunan dana kebajikan (406) (74)

5. Saldo akhir dana kebajikan 538 943

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN

31 DES 2019 BANK SYARIAH BUKOPIN

31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019

Uraian 31 DES 2020

(17)

Direksi Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

- Direktur Utama : Dery Januar 1. Ultimate shareholder

¹⁾

: ...

- Direktur : Adil Syahputra melalui : a. PT Bank KB Bukopin, Tbk. : 92,778 % - Direktur : Denny Riyanto*

Pemegang Saham Bukan PSP Melalui Pasar Modal (≥5%) : Tidak Ada Dewan Komisaris

- Komisaris Utama Independen : Mustafa Abubakar* Pemegang Saham Bukan PSP Tidak Melalui Pasar Modal (≥5%) : Tidak Ada - Komisaris Independen : Abdul Muti*

- Komisaris : Rudi Bachtiar Dewan Pengawas Syariah

- Ketua : H. Ikhwan Abidin Basri, MA.

- Anggota : Prof. Dr. H. Syamsul Anwar, MA.

(Dery Januar) (Adil Syahputra)

* Masih dalam proses persetujuan Uji Kemampuan dan Kepatutan OJK Direktur Utama Direktur

Keterangan:

1) : Jika ada

Direksi PT Bank Syariah Bukopin INFORMASI SUSUNAN DAN KOMPOSISI PEMEGANG SAHAM SERTA SUSUNAN DIREKSI, DEWAN KOMISARIS, DAN

DEWAN PENGAWAS SYARIAH DIREKSI, DEWAN KOMISARIS, DAN

DEWAN PENGAWAS SYARIAH PEMEGANG SAHAM

Jakarta, 30 April 2021

(18)

Catatan :

1) Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank Syariah Bukopin (“Bank”) tanggal 31 Desember 2020 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Kosasih, Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahyo & Rekan

auditor independen, berdasarkan standar audit yang

ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia (IAPI), dengan opini audit tanpa modifikasian Sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 19 April 2021,

yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian lengkap dari laporan keuangan.

2) Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:

a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.37/POJK.03/2019 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank

b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2020 tanggal 1 Juli 2020 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.

3) Perusahaan Induk adalah PT Bank KB Bukopin Tbk.

(19)

LAPORAN KEUANGAN INDUK PERUSAHAAN

PT BANK KB BUKOPIN, TBK

1. Laporan Posisi Keuangan

2. Laporan Laba Rugi dan Komprehensif Lain 3. Komitmen dan Kontijensi

4. Laporan Perubahan Ekuitas Konsolidasi

(20)

No.

INDIVIDUAL 31 Des 2020

Diaudit

31 Des 2020 Diaudit 31 Des 2019

Diaudit

31 Des 2019 Diaudit KONSOLIDASIAN POS - POS

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2020 dan 2019

(dalam jutaan rupiah)

ASET

1. Kas 592.999 783.886 600.087 836.192

2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.280.690 4.284.936 2.655.779 5.328.213

3. Penempatan pada bank lain 4.013.402 1.316.777 3.402.277 4.489.094

4. Tagihan spot dan derivatif 4.555 - 4.555 -

5. Surat berharga yang dimiliki 5.858.780 11.950.740 6.026.015 9.069.393

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) - - - -

8. Tagihan akseptasi 66.182 111.321 66.182 111.321

9. Kredit yang diberikan 56.872.252 64.247.853 56.875.502 64.871.166

10. Pembiayaan syariah - - 4.093.072 4.674.379

11. Penyertaan modal 926.386 926.386 15 15

12. Aset Keuangan lainnya

13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga yang dimiliki - - - -

b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (4.228.446 ) (1.259.863 ) (4.702.358 ) (1.709.772 )

c. Lainnya - - (1.425 ) (1.425 )

14. Aset tidak berwujud 186.800 214.772 482.511 510.963

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (172.571 ) (156.364 ) (278.800 ) (263.073 )

15. Aset tetap dan inventaris 4.241.454 3.536.392 4.606.763 3.877.093

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.008.078 ) (792.496 ) (1.102.360 ) (864.878 )

16. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai - - - -

b. Agunan yang diambil alih 3.093.493 2.998.092 3.315.746 3.184.359

c. Rekening tunda - - - -

d. Aset antar kantor - - - -

17. Aset lainnya 4.030.949 6.634.225 3.895.017 6.151.208

TOTAL ASET 76.758.847 94.796.657 79.938.578 100.264.248

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro 6.820.934 12.703.808 6.992.424 12.976.654

2. Tabungan 6.710.210 18.607.758 7.059.947 19.132.421

3. Deposito 28.452.613 44.434.676 29.990.467 48.704.385

4. Uang Elektronik - - - -

5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - -

6. Liabilitas kepada bank lain 13.304.680 1.438.695 13.198.900 1.154.348

7. Liabilitas spot dan derivatif / forward 112.828 - 112.828 -

8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo) 5.613.740 4.275.068 5.742.668 4.275.068

9. Liabilitas akseptasi 66.182 111.321 66.182 111.321

10. Surat berharga yang diterbitkan 1.800.104 1.797.946 1.800.104 1.797.946

11. Pinjaman / pembiayaan yang diterima 3.723.758 719.211 3.953.365 1.072.147

12. Setoran jaminan 80.293 109.167 94.583 124.576

13. Liabilitas antar kantor - - - -

14. Liabilitas lainnya 1.700.169 1.844.756 2.460.668 2.009.897

15. Kepentingan minoritas (minority interest) - - - -

TOTAL LIABILITAS 68.385.511 86.042.406 71.472.136 91.358.763

EKUITAS

16. Modal disetor

a. Modal dasar 7.000.000 2.500.000 7.000.000 2.500.000

b. Modal yang belum disetor -/- (3.521.429 ) (1.123.563 ) (3.521.429 ) (1.123.563 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

17. Tambahan modal disetor

a. Agio 4.769.251 2.923.938 4.769.251 2.923.938

b. Disagio -/- - - - -

c. Modal sumbangan - - - -

d. Dana setoran modal - - - -

e. Lainnya - - - -

18. Penghasilan komprehensif lain -

a. Keuntungan 1.680.086 1.465.479 1.719.115 1.502.794

b. Kerugian - - - -

19. Cadangan

a. Cadangan umum 1.671.520 2.783.492 1.735.150 2.863.528

b. Cadangan tujuan - - - -

20. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu - - - -

b. Tahun berjalan (3.226.093 ) 204.905 (3.255.895 ) 216.324

c. Dividen yang dibayarkan -/-

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK 8.373.336 8.754.251 8.446.192 8.883.021

21. Kepentingan Non Pengendali - 20.250 22.464

TOTAL EKUITAS 8.373.336 8.754.251 8.466.442 8.905.485

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 76.758.847 94.796.657 79.938.578 100.264.248

(21)

No.

Diaudit

31 Des 2020 Diaudit

31 Des 2019 31 Des 2019

Diaudit Diaudit

KONSOLIDASIAN POS - POS

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2020 dan 2019 (dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham disajikan dalam Rupiah penuh)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 4.857.084 6.989.219 5.308.366 7.764.858

2. Beban Bunga 4.461.723 5.365.972 4.756.310 5.750.319

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 395.361 1.623.247 552.056 2.014.539 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan)

nilai wajar aset keuangan (226 ) 226 (226 ) 226

2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan)

nilai wajar liabilitas keuangan - - - -

3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 166.107 28.004 165.191 28.304 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan

derivatif/forward (realised) (6.816 ) 32.254 (6.816 ) 32.254

5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - - - 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing (108.266 ) 2 (108.226 ) 2

7. Pendapatan dividen - - - -

8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 522.064 490.392 665.893 538.496

9. Pendapatan lainnya 224.850 290.986 206.481 184.826

10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 2.552.033 (146.666 ) 2.622.451 (102.139 )

11. Kerugian terkait risiko operasional - - - -

12. Beban tenaga kerja 757.250 772.106 872.063 885.408

13. Beban promosi 62.850 70.456 64.447 73.707

14. Beban lainnya 1.745.796 1.689.704 1.866.264 1.845.973

Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (4.320.216 ) (1.543.736 ) (4.502.928 ) (1.918.841 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL (3.924.855 ) 79.511 (3.950.872 ) 95.698

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 262 74 1.030 5.320

2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 31.329 37.195 26.973 32.776

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 31.591 37.269 28.003 38.096

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK (3.893.264 ) 116.780 (3.922.869 ) 133.794

3. Pajak Penghasilan 667.171 88.125 664.760 82.955

a. Taksiran pajak tahun berjalan - 120.246 (2.411 ) 114.799

b. Pendaparan (beban) pajak tangguhan 667.171 (32.121 ) 667.171 (31.844 )

LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN (3.226.093 ) 204.905 (3.258.109 ) 216.749

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 131.273 37.071 132.986 39.524 a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap 141.726 - 141.726 - b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran

kembali atas program pensiun manfaat pasti (1.746 ) 49.428 (33 ) 52.729

c. Lainnya (8.707 ) (12.357 ) (8.707 ) (13.205 )

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 83.333 52.107 83.333 54.775 a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat

penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui

penghasilan komprehensif lain 83.333 52.107 83.333 54.775

c. Lainnya - - - -

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 214.606 89.178 216.319 94.299 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (3.011.487 ) 294.083 (3.041.790 ) 311.048 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat

diatribusikan kepada :

PEMILIK (3.226.093 ) 204.905 (3.255.895 ) 216.324

KEPENTINGAN NON PENGENDALI (2.214 ) 425

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN (3.226.093 ) 204.905 (3.258.109 ) 216.749 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat

diatribusikan kepada :

PEMILIK (3.011.487 ) 294.083 (3.039.576 ) 310.605

KEPENTINGAN NON PENGENDALI (2.214 ) 443

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (3.011.487 ) 225.820 (3.041.790 ) 311.048

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -

DIVIDEN - - - -

LABA BERSIH PER SAHAM (99 ) 18 (100 ) 19

(22)

No.

Diaudit

31 Des 2020 Diaudit 31 Des 2019

Diaudit

31 Des 2019 Diaudit KONSOLIDASIAN

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2020 dan 2019

(dalam jutaan rupiah) POS - POS

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik 2 2 2 2

2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan

derivatif / forward yang masih berjalan 10.322.612 171.771 10.322.612 171.771

3. Lainnya - - - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit / pembiayaan yang belum ditarik

a. Committed 787.715 1.115.185 787.715 1.115.185

b. Uncommitted 5.119.279 5.979.230 5.119.279 5.979.230

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 178.706 336.713 178.706 336.713

3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan

derivatif / forward 520.281 116.077 520.281 116.077

4 Lainnya - - - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima - - - -

2. Lainnya 2.495.935 1.615.639 2.495.935 1.651.026

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 5.309.800 7.707.705 6.584.463 8.743.353

2. Lainnya 79.718 260.696 79.718 260.696

(23)

Catatan

Modal Ditempatkan

dan Disetor Penuh

Tambahan Modal Disetor

Surplus Revaluasi

Aset Saldo Laba Total

Kepentingan Non

Pengendali Total Ekuitas

Saldo per 31 Desember 2018 1.376.437 2.923.938 1.368.875 (41.838) 2.945.004 8.572.416 22.021 8.594.437

Kerugian yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dalam kelompok tersedia untuk dijual dan nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain -

setelah pajak tangguhan -- -- -- 54.775 -- 54.775 -- 54.775

Pengukuran kembali atas program imbalan pasti-

setelah pajak tangguhan -- -- -- -- 39.506 39.506 18 39.524

Laba tahun berjalan -- -- -- -- 216.324 216.324 425 216.749

Saldo per 31 Desember 2019 1.376.437 2.923.938 1.368.875 12.937 3.200.834 8.883.021 22.464 8.905.485

Saldo per 1 Januari 2020

Penerapan PSAK 71 46 -- -- -- -- (1.344.699) (1.344.699) -- (1.344.699)

Saldo 1 Januari 2020

Setelah Penerapan PSAK 71 1.376.437 2.923.938 1.368.875 12.937 1.856.135 7.538.322 22.464 7.560.786

Penerimaan dana PUT V dan

Private Placement 26 2.102.134 1.845.313 -- -- -- 3.947.447 -- 3.947.447

Kerugian yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dalam kelompok tersedia untuk dijual dan nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain -

setelah pajak tangguhan -- -- -- 83.333 -- 83.333 -- 83.333

Surplus revaluasi aset tetap 12 -- -- 141.726 -- -- 141.726 -- 141.726

Pengukuran kembali

atas program imbalan pasti -

setelah pajak tangguhan -- -- -- -- (8.741) (8.741) -- (8.741)

Laba tahun berjalan -- -- -- -- (3.255.895) (3.255.895) (2.214) (3.258.109)

Saldo per 31 Desember 2020 3.478.571 4.769.251 1.510.601 96.270 (1.408.501) 8.446.192 20.250 8.466.442 Keuntungan

(Kerugian) yang Belum Direalisasi

atas Surat-Surat Berharga Dalam Kelompok Tersedia

untuk Dijual dan Nilai Wajar melalui

Penghasilan Komprehensif Lain -

Setelah Pajak Tangguhan

Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2020 (Disajikan dalam jutaan Rupiah, Kecuali dinyatakan lain)