PENGURUS BANK PEMILIK BANK

(1)

Catatan :

- Neraca konsolidasi, perhitungan laba rugi dan saldo laba konsolidasi, komitmen dan kontinjensi konsolidasi telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2004 dan 2003; dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

- Sehubungan dengan kuasi-reorganisasi, laporan keuangan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2003 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Drs. Hadi Sutanto & Rekan - PricewaterhouseCoopers yang dalam laporannya tertanggal 10 Nopember 2003 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan paragraf penjelasan sehubungan dengan pengaruh memburuknya keadaan ekonomi di Indonesia saat ini terhadap PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan. Selain itu, juga diterbitkan laporan review akuntan independen atas neraca konsolidasi proforma PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi-reorganisasi tanggal 30 Juni 2003 dalam laporannya bertanggal 10 Desember 2003.

Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk pada tanggal 15 Desember 2003 telah menyetujui pelaksanaan kuasi - reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003 dan telah mengeliminasi saldo akumulasi kerugian sebesar Rp 58.905.232 juta. - Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 31 Maret 2003

telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 31 Maret 2004. - Kurs USD per 31 Maret 2004: 1 USD = Rp 8.562.5 (2003: 1 USD = Rp 8.902,-).

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

Komisaris DIREKSI PEMILIK BANK

- Komisaris Utama : Zaki Baridwan - Direktur Utama : Sigit Pramono Negara RI 99.12%

- Wakil Komisaris Utama : Irwan Sofjan - Wakil Direktur Utama : Arwin Rasyid Masyarakat 0.88%

- Komisaris : Agus Haryanto - Direktur : I. Supomo

- Komisaris : Arif Arryman - Direktur : Fero Poerbonegoro Jumlah 100.00%

- Komisaris : Ahjar Ilyas - Direktur : Achmad Baiquni

- Komisaris : Yap Tjay Soen *) - Direktur : Tjahjana Tjakrawinata

- Komisaris : Dradjat Hari Wibowo - Direktur : Bien Subiantoro

- Direktur : Achil Ridwan Djayadiningrat

- Direktur : Kemal Ranadireksa

- Direktur : Suroto Moehadji

KETERANGAN :

*) Persetujuan Bank Indonesia masih dalam proses.

SIGIT PRAMONO ARWIN RASYID DIREKTUR UTAMA WAKIL DIREKTUR UTAMA

Jakarta, Maret 2004 S.E & O

(2)

1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003

POS - POS S/D S/D S/D S/D

31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003

(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 2,686,977 3,043,067 2,693,773 3,056,024 b. Valuta asing 239,688 286,557 239,688 286,557 1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 65,654 55,688 65,654 55,688 b. Valuta asing 3,772 5,111 3,772 5,111 JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 2,996,091 3,390,423 3,002,887 3,403,380 2. Beban bunga

2.1. Beban bunga

a. Rupiah 1,142,263 2,052,105 1,142,268 2,055,266 b. Valuta asing 138,781 208,108 138,781 208,108 2.2. Provisi dan komisi 66,479 71,860 66,479 71,860 JUMLAH BEBAN BUNGA -/- 1,347,523 2,332,073 1,347,528 2,335,234 PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH 1,648,568 1,058,350 1,655,359 1,068,146

3. Pendapatan Syariah

3.1. Margin Murabahah 18,785 9,231 18,785 9,231 3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah 965 301 965 301 JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH 19,750 9,532 19,750 9,532 4. Beban Syariah

4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 6,768 3,698 6,768 3,698 4.2. Beban bonus Wadiah 100 86 100 86 JUMLAH BEBAN SYARIAH -/- 6,868 3,784 6,868 3,784 PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH 12,882 5,748 12,882 5,748 5. Pendapatan operasional lainnya

5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 189,616 121,668 202,651 125,975 5.2. Pendapatan transaksi valuta asing 50,033 45,215 50,707 44,703 5.3. Pendapatan jual beli surat berharga 76,465 110,109 76,465 110,109 5.4. Pendapatan lainnya 184,785 184,685 175,413 183,782 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 500,899 461,677 505,236 464,569 6. Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif 606,781 120,929 607,005 120,929 7. Beban estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi - - - -8. Beban operasional lainnya

8.1. Beban administrasi dan umum 289,920 250,763 294,385 257,117 8.2. Beban personalia 436,632 240,257 439,632 242,907 8.3. Beban penurunan nilai surat berharga - - - -8.4. Beban transaksi valuta asing - - - -8.5. Beban lainnya 53,768 60,445 57,189 64,405 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/- 780,320 551,465 791,206 564,429 PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 775,248 853,381 775,266 853,105 NO.

PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2004 DAN 2003 PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

(DALAM JUTAAN RUPIAH)

BANK BNI KONSOLIDASI

(3)

1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003

POS - POS S/D S/D S/D S/D

31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003

(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) NO.

PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2004 DAN 2003 PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL

9. Pendapatan non operasional 11,340 14,032 11,340 14,032 10. Beban non operasional -/- 22,473 2,362 22,479 2,373 PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH (11,133) 11,670 (11,139) 11,659 11. PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA - - - -12. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN 764,115 865,051 764,127 864,764

PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN

13. Pendapatan pajak tangguhan - - - -14. Beban pajak tangguhan -/- - - - -15. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 764,115 865,051 764,127 864,764 16. Taksiran pajak penghasilan -/-

- Tahun berjalan - - - -17. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 764,115 865,051 764,127 864,764 18. Hak Minoritas -/- - 12- (287) 19. Saldo laba/(rugi) awal tahun 419,840 (56,923,612) 419,840 (56,923,612) 20. Dividen -/- - - - -21. Lainnya -/- - - - -22. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 1,183,955 (56,058,561) 1,183,955 (56,058,561)

(4)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2004 DAN 2003

POS-POS 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003

K O M I T M E N

Tagihan Komitmen

1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan

a. Rupiah 10,169 2,575 10,169 2,575

b. Valuta asing - - -

-2. Lainnya - - -

-Jumlah Tagihan Komitmen 10,169 2,575 10,169 2,575

Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 6,741,570 5,059,125 6,741,570 5,059,125

b. Valuta asing 801,789 374,007 801,789 374,007

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka

impor dan ekspor 3,315,020 3,793,607 3,315,020 3,793,607

3. Lainnya - - -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 10,858,379 9,226,739 10,858,379 9,226,739

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (10,848,210) (9,224,164) (10,848,210) (9,224,164) K O N T I N J E N S I

Tagihan Kontinjensi

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 39,428 48,983 39,428 48,983

b. Valuta asing 1,728,573 1,897,494 1,728,573 1,897,494

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 796,173 696,733 796,173 696,733

b. Valuta asing 777,122 821,571 777,122 821,571

3. Lainnya - - -

-Jumlah Tagihan Kontinjensi 3,341,296 3,464,781 3,341,296 3,464,781

Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan

a. Bank Garansi

- Rupiah 1,518,693 1,216,540 1,518,693 1,216,540

- Valuta asing 4,279,194 4,107,446 4,279,194 4,107,446

b. Lainnya - - -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka

impor dan ekspor - - -

-3. Lainnya - - -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 5,797,887 5,323,986 5,797,887 5,323,986

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (2,456,591) (1,859,205) (2,456,591) (1,859,205) NO.

(5)

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2004 DAN 2003

No. P0S - POS

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

A. Pihak Terkait

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - -2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga

dan Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -3. Kredit kepada pihak ketiga 18,976 - - - - 18,976 26,142 - - - - 26,142

a. KUK 1) - - - - - - - - - - - -b. Kredit Properti

i. direstrukturisasi - - - - - - - - - - - ii. tidak direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -d. Lainnya 18,976 - - - - 18,976 26,142 - - - - 26,142 4. Pembiayaan Syariah - - - - - - - - - - - -5. Penyertaan pada pihak ketiga 146,834 - - - - 146,834 109,427 - - - - 109,427

a. Pada perusahaan keuangan non-bank 18,930 - - - - 18,930 10,120 - - - - 10,120 b. Pada perusahaan keuangan bank 127,904 - - - - 127,904 99,307 - - - - 99,307 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - -6. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - B. Pihak Tidak Terkait

1. Penempatan pada bank lain 7,292,381 - - - - 7,292,381 6,580,046 - - - - 6,580,046 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga

dan Bank Indonesia 54,830,344 7,867 - 42,768 1,391,821 56,272,800 59,417,433 - - - - 59,417,433 3. Kredit kepada pihak ketiga 38,750,834 6,357,625 734,279 837,849 534,338 47,214,925 27,857,559 8,499,613 1,631,249 178,792 233,400 38,400,613 a. KUK 1) 8,158,098 345,088 59,553 29,223 23,403 8,615,365 5,895,665 143,751 43,304 14,017 11,507 6,108,244 b. Kredit Properti

i. direstrukturisasi - 155,648 - - - 155,648 157,234 40,160 958 - - 198,352 ii. tidak direstrukturisasi 743,962 - - - - 743,962 166,416 34,954 106 93 1 201,570 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 2,781,113 4,112,659 551,141 424,793 - 7,869,706 892,404 6,652,720 1,521,824 67,540 - 9,134,488 d. Lainnya 27,067,661 1,744,230 123,585 383,833 510,935 29,830,244 20,745,840 1,628,028 65,057 97,142 221,892 22,757,959 4. Pembiayaan Syariah 460,418 26,862 1,312 1,861 3,963 494,416 291,613 - - - 6,256 297,869 5. Penyertaan pada pihak ketiga 1,864,610 - 1,424,509 - - 3,289,119 1,474,183 - - 1,440,803 - 2,914,986 a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - -b. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - - - - - - -c. Dalam rangka restrukturisasi kredit 1,864,610 - 1,424,509 - - 3,289,119 1,474,183 - - 1,440,803 - 2,914,986 6. Tagihan lain kepada pihak ketiga 1,796,772 61,474 - 27,185 4,823 1,890,254 1,233,813 284,404 22,541 - - 1,540,758 7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 8,558,710 446,980 32,180 70,114 4,923 9,112,907 8,007,276 1,088,495 21,822 - - 9,117,593 JUMLAH 113,719,879 6,900,808 2,192,280 979,777 1,939,868 125,732,612 104,997,492 9,872,512 1,675,612 1,619,595 239,656 118,404,867

3

8. PPAP yang wajib dibentuk 2) 3,741,003 2,305,164

9. PPAP yang telah dibentuk/tersedia 6,603,483 3,922,725

10. Total asset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-11. Persentase KUK terhadap total kredit 18.06% 15.78%

12. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 87.77% 91.16%

1) Yang dimaksud dengan KUK diatas adalah pinjaman dengan plafon kredit maksimum Rp 500 juta sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. SE/3/9/BKr, tanggal 17 Mei 2001. Kategori Pinjaman KUK. tersebut merupakan bagian dari Kredit Usaha Kecil dan Menengah (UKM) Bank BNI.

2) Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi (dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan).

(6)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk

PER 31 MARET 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO. KETERANGAN 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003

(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 10,386,666 7,391,561

1. Modal Disetor 7,042,194 7,042,194

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham 2,525,661 56,893,508

b. Disagio -/- -

c. Modal Sumbangan -

d. Cadangan Umum dan Tujuan 21,025 203,131

e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 419,840

f. Rugi tahun-tahun lalu -/- - (57,197,390)

g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 382,058 432,525

h. Rugi tahun berjalan -/- -

i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 19,705 17,593

j. Dana Setoran Modal -

k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual -/- (23,817)

-3. Goodwill -/- -

-B. MODAL PELENGKAP 3,081,192 3,367,247

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - 1,190,598

2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP

(maks. 1,25% dari ATMR) 839,125 694,688

3. Modal Pinjaman -

-4. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 2,242,067 1,478,491 5. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) - 3,470

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 13,467,858 10,758,808

III. PENYERTAAN -/- 623,715 533,680

IV. TOTAL MODAL (II - III) 12,844,143 10,225,128

V. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) 67,130,005 55,575,060

VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V) 19.13% 18.40%

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8% 8%

BANK BNI

(7)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.

PER 31 MARET 2004 DAN 2003

No. RASIO % 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003

(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

I. Permodalan

1. CAR 19.13% 18.40%

2. Aktiva Tetap terhadap modal 35.52% 25.10%

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 4.07% 2.99%

2. NPL 4.43% 5.29%

3. NPL NET 1.14% 3.12%

4. PPAP terhadap Aktiva Produktif 5.25% 3.31%

5. Pemenuhan PPAP 176.52% 170.17% III. Rentabilitas 1. ROA 2.41% 2.89% 2. ROE 29.51% 47.54% 3. NIM 5.45% 3.74% 4. BOPO 78.02% 78.00% IV. Likuiditas LDR 49.08% 42.16% V. Kepatuhan Compliance 1. a. Persentase pelanggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

-a.2. pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

-b.2. pihak tidak terkait -

-2. GWM Rupiah 5.11% 5.07%

(8)

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.

NO. TRANSAKSI Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - - -2. Forward _- _818,193 _2,552 _10,248 -3. Option a. Purchased _- _- _- _- -b. Written - - - - -4. Future - - - - -5. Swap - 50,811 187 190 -6. Lainnya - - - - -B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -2. Option a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -3. Future - - - - -4. Swap 658,799 1,603,622 514,731 28,272 -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -JUMLAH PER 31 MARET 2004 BANK BNI 517,470 38,710 7-1 12/7/2005-5:09 PM

(9)

No. K E T E R A N G A N JUMLAH

I. IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT

Jumlah Pokok Kredit 384,749

Nilai pembelian kredit 296,852

Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan 87,897

Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit 158,752

II. IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT

Saldo awal, 1 Januari 2004 299,812

Perubahan nilai karena kurs 1,280

Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan

-Penerimaan Kredit dalam proses berjalan (4,240)

Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan

-Saldo akhir, 31 Maret 2004 296,852

III. IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT

Saldo awal, 1 Januari 2004

-Perubahan nilai karena kurs

-Tambahan PPAP dalam periode berjalan

-Pelunasan Kredit dalam periode berjalan

-Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan

-PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit

-Saldo akhir, 31 Maret 2004

-IV. Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh

dari kredit BPPN sampai dengan 31 Maret 2004 2,076

V. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru 296,852 VI. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki

kredit yang dibeli dari BPPN -VII. Perusahaan perantara yang digunakan :

1) PT GMT Aset Manajemen

2) PT Bakhtera Tjipta Sakti

(DALAM JUTAAN RUPIAH) LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.

(10)

NO. 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003

A K T I V A

1. Kas 1,767,401 1,762,369 1,767,441 1,762,399

2. Penempatan pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 5,442,617 5,035,649 5,442,617 5,035,649

b. Sertifikat Bank Indonesia 8,492,359 3,666,343 8,492,359 3,666,343

c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 237,000 142,000 237,000 142,000

d. Lainnya 835,870 - 835,870

-3. Giro pada bank lain - net

a. Rupiah 11,028 332,110 13,581 336,291

b. Valuta asing 301,044 418,927 301,044 418,927

4. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 618,020 394,000 638,292 420,573

b. Valuta asing 6,335,950 5,401,344 6,335,950 5,401,344

PPAP - Penempatan pada bank lain -/- (84,695) (98,810) (84,695) (98,810)

5. Surat berharga yang dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 35,900 30,850 35,900 30,850

ii. Tersedia untuk dijual 326,397 210,525 326,397 396,165

iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 255,684 247,270 493,051 247,270

b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 279,143 66,179 279,143 66,179

ii. Tersedia untuk dijual 440,967 235,241 440,967 235,241

iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 4,713,824 4,518,542 4,713,824 4,518,542

PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/- (1,818,846) (354,370) (1,818,846) (354,370)

6. Obligasi Pemerintah

a. Diperdagangkan 101,297 2,893,662 101,297 2,893,662

b. Tersedia untuk dijual 48,630 - 48,630

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo 40,268,362 47,221,181 40,268,362 47,221,181

7. Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah - - -

-b. Valuta asing - - -

-PPAP - Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali(reverse repo) -/ - - - -

-8. Tagihan derivatif 517,470 497,631 517,470 497,631

PPAP - Tagihan derivatif -/- (2,071) (31,827) (2,071) (31,827)

POS-POS

NERACA

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2004 DAN 2003

(11)

NO. 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003

POS-POS

NERACA

9. Kredit yang diberikan

a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 18,976 26,142 18,976 26,142

ii. Pihak lain 35,327,433 26,181,201 35,327,433 26,181,201

b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank - - -

ii. Pihak lain 11,887,492 12,219,412 11,887,492 12,219,412

PPAP - Kredit yang diberikan -/- (2,273,307) (1,539,607) (2,273,307) (1,539,607)

10. Pembiayaan Syariah

a. Pembiayaan Murabahah 449,109 282,990 449,109 282,990

b. Pembiayaan Mudharabah Muqayadah 24,489 14,879 24,489 14,879

c. Pembiayaan Musyarakah 20,818 - 20,818

-PPAP - Pembiayaan Syariah -/- (6,511) (7,870) (6,511) (7,870)

11. Tagihan akseptasi 1,372,784 1,043,127 1,372,784 1,043,127

PPAP - Tagihan akseptasi -/- (13,728) (10,431) (13,728) (10,431)

12. Penyertaan 3,929,515 3,453,989 3,435,953 3,024,413

PPAP - Penyertaan -/- (2,219,490) (1,506,509) (2,219,490) (1,506,509)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 1,004,044 1,404,825 1,063,893 1,414,667

14. Biaya dibayar dimuka 303,575 381,369 305,891 382,779

15. Uang Muka Pajak - - - 3,030

16. Aktiva Pajak Tangguhan - 70,647 952 70,647

17. Aktiva Tetap 5,989,667 3,727,571 5,999,155 3,734,860

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (1,432,648) (1,165,240) (1,436,928) (1,169,496)

18. Agunan yang diambil alih 330,056 338,437 330,056 338,437

19. Aktiva lain-lain 1,020,790 665,058 1,407,309 1,009,444

(12)

NO. 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003

POS-POS

NERACA

PASIVA

1. Giro

a. Rupiah 19,251,651 13,779,668 19,221,671 13,722,357

b. Valuta asing 5,564,473 5,530,981 5,564,473 5,427,097

2. Giro Wadiah 39,732 26,028 39,732 26,028

3. Kewajiban segera lainnya 935,355 697,066 948,906 703,082

4. Tabungan 34,293,611 28,171,738 34,293,611 28,171,738

5. Tabungan Mudharabah 251,699 126,507 251,699 126,507

6. Deposito Berjangka

a. Rupiah

ii. Pihak lain 30,814,216 36,057,002 30,778,234 36,046,952

b. Valuta asing

ii. Pihak lain 6,759,861 8,045,285 6,759,861 8,044,394

7. Deposito Berjangka Mudharabah 216,237 77,708 216,237 77,708

8. Sertifikat deposito

a. Rupiah 129,300 215,940 129,300 215,940

b. Valuta asing - - -

-9. Simpanan dari bank lain 689,360 568,607 689,360 568,607

10. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - -

-11. Kewajiban derivatif 38,710 40,110 38,710 40,110

12. Kewajiban akseptasi 1,687,242 1,287,543 1,687,242 1,287,543

13. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 1,581,625 1,569,000 1,581,625 1,569,000

b. Valuta asing 745,789 793,017 745,789 793,017

14. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia 827,554 1,108,076 827,554 1,108,076

b. Lainnya a). Rupiah

ii. Pihak lain 778,366 1,448,543 952,126 1,631,583

b). Valuta asing

ii. Pihak lain 4,566,797 5,118,461 4,566,797 5,118,461

(13)

NO. 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003

POS-POS

NERACA

15. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 181,321 370,390 181,321 370,390

16. Kewajiban sewa guna usaha - - -

-17. Beban yang masih harus dibayar 281,393 441,223 286,078 461,529

18. Taksiran pajak penghasilan 188,377 254,354 190,003 254,849

19. Kewajiban Pajak Tangguhan - - -

-20. Kewajiban lain-lain 2,022,956 1,870,024 2,111,126 1,972,362

21. Pinjaman Subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank - - -

b. Pihak lain 2,242,067 1,478,491 2,242,067 1,478,491

22. Modal Pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank - - -

b. Pihak lain - - - -23. Kewajiban Syariah - - - -24. Hak Minoritas - - 5,684 8,490 EKUITAS a. Modal Disetor 7,042,194 7,042,194 7,042,194 7,042,194 b. Agio/(disagio) 2,525,661 56,893,508 2,525,661 56,893,508 c. Modal sumbangan - - -

-d. Selisih penjabaran laporan keuangan 19,705 17,593 19,705 17,593

e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - 1,190,598 - 1,190,598

f. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga (23,817) 7,712 (23,817) 7,712

g. Cadangan Umum dan Tujuan 21,025 - 21,025

h. Saldo laba/(rugi) 1,183,955 (56,058,561) 1,183,955 (56,058,561)