KATA PENGANTAR P. Kata Pengantar

(1)

1 Kata Pengantar

Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012

KATA PENGANTAR

P

uji syukur kami panjatkan kehadirat Allah SWT, atas rahmat dan izin-Nya Tahun 2012 dapat kami lalui dengan baik tanpa mengalami kendala yang cukup berarti. Tahun 2012 merupakan cerminan kinerja yang sudah kami lakukan, kebijakan, strategi dan kinerja yang baik patut kita pertahankan atau tingkatkan lagi, sedangkan yang kurang baik kita sempurnakan di tahun mendatang. Diprediksi tahun 2013 akan sangat dipengaruhi dengan dinamika politik, untuk itu, tantangan ke depan diyakini akan lebih berat lagi, namun kami bertekad harus dapat menghadapi dan melalui dengan

tekad yang lebih baik lagi dari Tahun 2012. Dalam kaitan itu, LPDB-KUMKM akan terus berupaya mereformasi dirinya dan meningkatkan komitmennya, dengan meningkatkan profesionalisme pelayanan yang fokus, terukur, tepat waktu, tepat sasaran, dapat dipercaya dan berkelanjutan.

Gambaran pencapaian kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012 kami sajikan dalam bentuk "Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012". Penyusunan laporan ini dimaksudkan juga untuk memberikan informasi secara komprehensif mengenai berbagai upaya dan langkah-langkah yang telah ditempuh serta pencapaian hasil kinerja selama tahun 2012 oleh LPDB-KUMKM dalam melaksanakan tugas pengelolaan dana bergulir untuk Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

Dalam tahun 2012 berbagai program dan kegiatan pengelolaan dana bergulir KUMKM telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM guna mewujudkan visi, misi, dan tujuannya yang sejalan dengan program pemerintah untuk menggerakan sektor riil, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan mengurangi kemiskinan. Namun kami juga menyadari bahwa apa yang telah kami lakukan masih terdapat hal-hal yang belum sesuai dengan harapan kita semua, dan masih perlu mendapatkan perhatian. Untuk itu, LPDB-KUMKM akan terus melakukan berbagai upaya penyempurnaan guna meningkatkan kinerjanya pada tahun-tahun berikutnya.

Akhir kata, kiranya laporan ini dapat dijadikan sebagai laporan pertanggungjawaban kinerja Direksi LPDB-KUMKM tahun 2012, sekaligus juga sebagai referensi dalam pengambilan kebijakan pembangunan KUMKM di masa yang akan datang.

Jakarta, 31 Desember 2012 Direktur Utama

(2)

(3)

2 _{Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011}

2 _{Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011} 3

Executive Summary

Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012 Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2012 Kinerja Keuangan Perkembangan Dana Bergulir 2008-2012 Non Perform-ing Loan (NPL)

EXECUTIVE SUMMARY

 Kinerja Penyaluran dana bergulir TA 2012 sampai dengan 31 Desember 2012 mencapai Rp.1.365.364.312.300 atau 103,37% dari target RBA Tahun 2012 sebesar Rp.1.320.791.218.120, terdiri dari : 1) Dana Cair ke Mitra Rp.1.071.762.493.000; 2) Sudah Akad Belum Dicairkan Mitra Rp.246.347.512.300; 3) SP3 sebesar Rp.36.579.307.000; dan 4) Disetujui Komite Rp.10.675.000.000.

 Dana bergulir tahun 2012 telah disalurkan kepada 120.484 UMKM

atau tercapai 133,68% dari target 90.131 UMKM, yang disalurkan

melalui 498 Mitra Koperasi Primer Langsung, 11 Mitra Koperasi

Sekunder, 26 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra

Perbankan, serta 318 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 33 provinsi.

 Non Performing Loan (NPL) LPDB-KUMKM sampai dengan 31

Desember 2012 berfluktuasi sebesar 0,04% - 5,99%, jauh di bawah

batas toleransi sebesar 15% sebagaimana yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran tahun 2012.

 Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir

(September 2008) hingga 31 Desember 2012 telah disalurkan

pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.2.703.301.485.143 kepada 360.766 UMKM melalui 49 Mitra Koperasi Sekunder, 1.350 Mitra

Koperasi Primer Langsung, 92 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 328 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak 678.237 tenaga kerja.

 Setiap tahun, nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami peningkatan. Pada tahun 2008 sebesar Rp.35.125.000.000, tahun 2009 meningkat 499,07% atau sebesar Rp.210.424.131.858, tahun 2010 meningkat 95,27% atau sebesar Rp.410.904.458.246, tahun 2012 meningkat 137,30% atau sebesar Rp.975.085.402.039,dan meningkat 9,91% pada tahun 2012 atau sebesar Rp.1.071.762.493.000.

 Realisasi anggaran belanja LPDB-KUMKM per 31 Desember 2012

sebesar Rp.46.813.423.421 atau 91,27% dari anggaran yang dapat direalisasikan sebesar Rp.51.040.000.000.

 Realisasi anggaran dana bergulir APBN, dari plafond dana bergulir yang bersumber dari APBN murni yang dialokasikan oleh

(4)

Executive Summary Hasil Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM BLU Terbaik ISO 9001 : 2008 Pengalihan Dana Bergulir 2000-2007 Hasil Audit KAP

Kementerian Keuangan sejak Tahun 2009 s.d 2012 secara rata-rata seluruhnya telah mampu direalisasikan kepada KUMKM diatas 100%.

 Realisasi pendapatan per 31 Desember 2012, sebesar

Rp.139.354.255.031 atau 296,25% dari target pendapatan sebesar Rp.47.040.000.000 Realisasi pendapatan tersebut bersumber dari

(1) Pendapatan Jasa Layanan sebesar Rp.96.271.965.335 atau 238,06% dari target RBA sebesar Rp.40.440.000.000 dan (2)

pendapatan lainnya sebesar Rp.43.082.289.696 atau652,76% dari target RBA sebesar Rp.6.600.000.000.

 Pencapaian jumlah dana kelolaan LPDB-KUMKM per 31 Desember 2012 menjadi sebesar Rp.2.457.414.156.848 .

 Laporan keuangan LPDB-KUMKM tahun 2011 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) yang terdaftar di BPK dengan opini

“Wajar Tanpa Pengecualian”.

 Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM selama tahun 2012 sebesar Rp.57.477.932.014 , dan pengalihan tahun 2007-2011 sebesar

Rp.570.937.268.834, sehingga total pengalihan dana bergulir per

31 Desember 2012 menjadi sebesar Rp.628.415.200.848 atau

pencapaiannya 51,85% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar Rp.1.211.877.557.378.

 LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO

9001 : 2008 pada tahun 2012 sebagai wujud salah satu misi

manajemen LPDB dalam rangka menjaga dan meningkatkan sistem

Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai

pelayanan world class.

 LPDB-KUMKM memperoleh predikat sebagai BLU terbaik dalam pengelolaan dana khusus oleh Kementerian Keuangan dengan skor nilai 76,33 (A-Baik), dan mengungguli penilaian atas kinerja BLU sejenis lainnya.

 Berdasarkan hasil survey yang dilakukan oleh lembaga independent terhadap mitra LPDB-KUMKM secara random di 10

(sepuluh) propinsi, yang didasarkan pada 42 item penilaian

layanan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara umum mitra menyatakan merasa puas dengan pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar 7,74 (skala bobot 1-10).

(5)

5 Executive Summary

Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012 Rencana Kerja

Tahun 2013 Good Government

Governance dan Pencegahan Tin-dak Pidana Korupsi

 LPDB-KUMKM memperoleh penilaian diatas 7 dari hasil survey KPK tahun 2012 terhadap Integritas Pelayanan Publik, hal tersebut sejalan dengan komitmen Direksi dan manajemen dalam mencapai Good Government Governance (GGG) dan pencegahan tindak

pidana korupsi. Dalam rangka mendukung komitmen tersebut, maka LPDB-KUMK akan terus meningkatkan pelayanannya sesuai ISO 9001:2008, dan secara berkesinambungan akan terus mensosialisasikan call center 24 jam, melalui Web pengaduan Halo

LPDB pada www.danabergulir.com, Kotak Pos Pengaduan 4370, Kotak Saran dan Pengaduan Masyarakat pada Loby Kantor LPDB Jl. Letjend. MT. Haryono Kav. 52-53 Jakarta, dan pemasangan simbol dan ajakan anti korupsi pada setiap lantai gedung LPDB-KUMKM  Target penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM yang ditetapkan

dalam Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA) tahun 2013 sebesar Rp.1.926.293.233.817 yang disalurkan kepada 109.157 UMKM melalui 450 Koperasi dan 318 Lembaga non Koperasi

 Diusulkan adanya tambahan dukungan dana bergulir sebesar Rp.1 triliun, apabila pada semester ke-1 telah mampu tersalurkan dana bergulir yang bersumber dari APBN sebesar Rp.1 triliun atau 100%.  NPL akan tetap dikendalikan serendah mungkin sehingga tidak

melebihi batas toleransi sebesar maksimal 15% sesuai dengan target yang ditetapkan dalam RBA 2013.

 Rencana alokasi penyaluran dana bergulir pada tahun 2013 akan tetap diprioritaskan kepada koperasi sebesar 70% dan sisanya sebesar 30% akan dialokasikan kepada Non Koperasi. Proyeksi penyaluran per provinsi didasarkan atas jumlah koperasi aktif di masing-masing provinsi.

 Target pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2013 sebesar Rp.75.309.550.000 yang bersumber dari (1) pendapatan jasa layanan sebesar Rp.67.701.230.000 dan (2) pendapatan lainnya sebesar Rp.7.608.320.000. Target pendapatan jasa layanan meningkat sebesar Rp.24.269.550.000 atau 47,55% dari target tahun 2012 sebesar Rp.51.040.000.000. Peningkatan pendapatan jasa layanan tersebut akan digunakan untuk biaya operasional dan remunerasi, serta insentif yang akan diusulkan.

(6)

Daftar Isi

DAFTAR ISI

KATA PENGANTAR ... 1 EXECUTIVE SUMMARY ... 3 DAFTAR ISI ... 6 BAB I. PENDAHULUAN ... 10 A. ORGANISASI ... 11

B. VISI, MISI,MOTTO DAN TUJUAN ... 15

C. TUGAS POKOK ... 16

D. ASAS PELAYANAN ... 17

BAB II. RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN TAHUN 2012 ... 20

A. TARGET KINERJA PELAYANAN ... 20

B. RENCANA ANGGARAN ... 21

C. PROGRAM/ KEGIATAN LPDB-KUMKM ... 22

BAB III. PENCAPAIAN KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2012 ... 24

A. KINERJA PELAYANAN ... 24

B. KINERJA KEUANGAN ... 40

C. KENDALA DAN UPAYA PENYELESAIAN ... 44

BAB IV. RENCANA KEGIATAN STRATEGIS TAHUN 2013 ... 48

A. RENCANA PENYALURAN DANA BERGULIR ... 48

B. ALOKASI PENYALURAN ... 48

C. NPL TAHUN 2013 ... 50

D. TARGET PENDAPATAN ... 50

BAB V. PENUTUP ... 52

(7)

2 _{Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011} 7 Daftar Isi

Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012 6

Daftar Isi

DAFTAR ISI

KATA PENGANTAR ... 1 EXECUTIVE SUMMARY ... 3 DAFTAR ISI ... 6 BAB I. PENDAHULUAN ... 10 A. ORGANISASI ... 11

B. VISI, MISI,MOTTO DAN TUJUAN ... 15

C. TUGAS POKOK ... 16

D. ASAS PELAYANAN ... 17

BAB II. RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN TAHUN 2012 ... 20

A. TARGET KINERJA PELAYANAN ... 20

B. RENCANA ANGGARAN ... 21

C. PROGRAM/ KEGIATAN LPDB-KUMKM ... 22

BAB III. PENCAPAIAN KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2012 ... 24

A. KINERJA PELAYANAN ... 24

B. KINERJA KEUANGAN ... 40

C. KENDALA DAN UPAYA PENYELESAIAN ... 44

BAB IV. RENCANA KEGIATAN STRATEGIS TAHUN 2013 ... 48

A. RENCANA PENYALURAN DANA BERGULIR ... 48

B. ALOKASI PENYALURAN ... 48

C. NPL TAHUN 2013 ... 50

D. TARGET PENDAPATAN ... 50

BAB V. PENUTUP ... 52

(8)

(9)

2 _{Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011} 9 Bab I. Pendahuluan

(10)

Bab I. Pendahuluan

BAB I. PENDAHULUAN

LPDB-KUMKM merupakan bagian dari satuan unit Kerja Kementerian Koperasi dan UKM, dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal 18 Agustus 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008 tanggal 26 Juni 2008, dan telah diubah kembali dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 05/Per/ M.KUKM/VI/2011 tanggal 9 Juni 2011 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

Dalam salah satu kewajibannya, secara periodik satu tahunan, Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM), berkomitmen untuk secara transparan menginformasikan dan mengkomunikasikan pelaksanaan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir bagi Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (KUMKM), sebagai bentuk pertanggungjawaban kepada Menteri Negara Koperasi dan UKM pada khususnya, dan kepada publik, terkait dengan LPDB-KUMKM merupakan salah satu satuan kerja pemerintah di bidang pembiayaan dengan badan hukum Badan Layanan Umum (BLU).

Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang tidak semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU harus dikelola secara profesional, serta mengedepankan kepentingan pelayanan kepada KUMKM dengan prinsip-prinsip transparansi, akuntabilitas, produktifitas, efisiensi dan efektifitas.

Dalam tahun 2012 berbagai program dan kegiatan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam rangka mendukung program pemerintah untuk menggerakan sektor riil, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja, dan mengurangi kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat memberdayakan KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih baik, terintegrasi akuntabel dan transparan.

Sebelum kami laporkan terkait kinerja pelaksanaan program dan kegiatan LPDB-KUMKM tahun 2012, dapat kami informasikan terlebih dahulu gambaran organisasi, visi, misi, motto, tujuan, tugas pokok, dan asas pelayanan dari instansi LPDB-KUMKM.

(11)

10

BAB I. PENDAHULUAN

LPDB-KUMKM merupakan bagian dari satuan unit Kerja Kementerian Koperasi dan UKM, dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal 18 Agustus 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008 tanggal 26 Juni 2008, dan telah diubah kembali dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 05/Per/ M.KUKM/VI/2011 tanggal 9 Juni 2011 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

Dalam salah satu kewajibannya, secara periodik satu tahunan, Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM), berkomitmen untuk secara transparan menginformasikan dan mengkomunikasikan pelaksanaan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir bagi Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (KUMKM), sebagai bentuk pertanggungjawaban kepada Menteri Negara Koperasi dan UKM pada khususnya, dan kepada publik, terkait dengan LPDB-KUMKM merupakan salah satu satuan kerja pemerintah di bidang pembiayaan dengan badan hukum Badan Layanan Umum (BLU).

Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang tidak semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU harus dikelola secara profesional, serta mengedepankan kepentingan pelayanan kepada KUMKM dengan prinsip-prinsip transparansi, akuntabilitas, produktifitas, efisiensi dan efektifitas.

Dalam tahun 2012 berbagai program dan kegiatan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam rangka mendukung program pemerintah untuk menggerakan sektor riil, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja, dan mengurangi kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat memberdayakan KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih baik, terintegrasi akuntabel dan transparan.

Sebelum kami laporkan terkait kinerja pelaksanaan program dan kegiatan LPDB-KUMKM tahun 2012, dapat kami informasikan terlebih dahulu gambaran organisasi, visi, misi, motto, tujuan, tugas pokok, dan asas pelayanan dari instansi LPDB-KUMKM.

11

A. ORGANISASI

1.

DEWAN PENGAWAS

Dewan Pengawas diangkat berdasarkan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM nomor 29/Kep/M.KUKM/III/2007 tanggal 16 Maret 2007 dengan

susunan sebagai berikut:

a. DR. Mulia P. Nasution : Ketua b. Ir. Agus Muharram, MSP : Anggota c. V. Sonny Loho, Ak., MPM : Anggota d. Ir. Irawan Satrio Leksono, MM : Anggota e. Drs. Braman Setyo, M.Si : Anggota

Ir. Irawan Satrio Leksono, MM diangkat sebagai anggota Dewan Pengawas berdasarkan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM nomor 14/Kep/ M.KUKM/IV/2010 tanggal 7 April 2010 menggantikan Ir. Muchammad Romahurmuziy, MT dan Drs. Braman Setyo, M.Si diangkat sebagai anggota Dewan Pengawas berdasarkan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM Nomor 21/KEP/M.KUKM/V/2012 tanggal 10 Mei 2012 menggantikan

Drs. Guritno Kusumo, MM.

Mulia P. Nasution Agus Muharram

V. Sony Loho Irawan S. Leksono Braman Setyo

(12)

2. DIREKSI

Pengelolaan LPDB-KUMKM dijalankan oleh Direksi sebagai Pejabat Pengelola. Susunan Direksi LPDB-KUMKM terdiri dari:

Direktur Utama : Ir. Kemas Danial, MM Direktur Pengembangan Usaha : Ir. Halomoan Tamba, MBA Direktur Umum dan Hukum : Ir. Sutowo, MM

Direktur Keuangan : Fitri Rinaldi, SE,MM Direktur Bisnis : Warso Widanarto, SE

Direktur Utama

Ir. Kemas Danial, MM

Direktur Pengembangan Usaha

Ir. Halomoan Tamba, MBA

Direktur Umum dan Hukum Ir. Sutowo, MM

Direktur Keuangan Fitri Rinaldi, SE,MM

Direktur Bisnis Warso Widanarto, SE

(13)

13 Bab I. Pendahuluan

3. KEPALA DIVISI, KEPALA SPI DAN STAF

LPDB-KUMKM telah memiliki 175 pegawai dengan Komposisi jumlah pegawai sebagai berikut :

Jumlah pegawai menurut jabatan :

Jumlah pegawai menurut jenis kelamin :

Jumlah pegawai menurut status kepegawaian :

Jumlah pegawai menurut pendidikan :

Jumlah pegawai menurut usia :

Jabatan Jumlah

Direksi 5

Kepala SPI 1

Kepala Divisi 9

Kepala Bagian 24

Staf Khusus Direksi 2

Staf 134

TOTAL 175

Jenis Kelamin Jumlah

Perempuan 70

Laki-laki 105

TOTAL 175

Status Pegawai Jumlah

PNS 8

Non PNS 167

Total 175

Tingkat pendidikan Jumlah

S2 21 S1 121 D3 7 SLTA 26 TOTAL 175 Usia Jumlah > 50 6 41 - 50 9 31 - 40 58 21 - 30 102 Total 175

(14)

Struktur organisasi LPDB-KUMKM hingga level Kepala Divisi sebagaimana tergambar dalam grafik dibawah ini :

(15)

14

Struktur organisasi LPDB-KUMKM hingga level Kepala Divisi sebagaimana tergambar dalam grafik dibawah ini :

15

B. VISI, MISI,MOTTO DAN TUJUAN

Visi

“Lembaga yang dapat diandalkan dalam memberikan layanan pinjaman/ pembiayaan kepada KUMKM dengan pelayanan yang profesional dan merata, mudah, murah, serta cepat”

Misi

1. Mewujudkan kualitas layanan LPDB-KUMKM yang andal, akuntabel, transparan, tepat waktu, dan berkelanjutan, serta mudah diakses oleh KUMKM yang belum

bankable, tetapi layak usaha; 2. Mengelola dan

mengembang-kan dana bergulir KUMKM secara profesional, akuntabel dan berkelanjutan;

3. Melaksanakan pembiayaan usaha dalam rangka

memperkuat Lembaga Keuangan Mikro dan pemberdayaan KUMKM; 4. Mewujudkan program pemerintah di bidang pembiayaan usaha KUMKM

dalam upaya meningkatkan produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, serta penumbuhan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan;

5. Mengembangkan layanan pinjaman/pembiayaan dengan penerapan 4C (Customer Focus, Clean, Confidence, dan Capability);

6. Mengembangkan skim pembiayaan bagi KUMKM dalam rangka pengembangan ekonomi nasional.

Motto

“Mitra KUMKM yang handal dan terpercaya”.

(16)

Tujuan

1. Membantu perkuatan modal usaha guna pengembangan Koperasi, Usaha Kecil Menengah dalam upaya penanggulangan kemiskinan, pengangguran dan pengembangan ekonomi nasional.

2. Mengembangkan dan menyediakan akses pembiayaan bagi KUMKM melalui pola dana bergulir

3. Memberikan Layanan Pembiayaan secara mandiri bagi KUMKM, Khususnya yang belum memenuhi kelayakan perbankan (unbankable).

C. TUGAS POKOK

LPDB-KUMKM dalam menjalankan tugas pokoknya sebagai unit kerja di lingkungan Kementerian Koperasi dan UKM yang melakukan penyaluran dana bergulir, menyelenggarakan fungsi:

1. Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal dari pinjaman program dana bergulir dari KUMKM, dana anggaran dari APBN dan sumber dana lainnya yang sah;

2. Pelaksanaan pemberian pinjaman kepada KUMKM dengan atau tanpa lembaga perantara, baik lembaga keuangan bank (LKB), maupun lembaga keuangan bukan bank (LKBB);

3. Pelaksanaan pemberian bentuk pembiayaan lainnya bagi KUMKM sesuai dengan kebutuhan;

4. Pelaksanaan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan pengelolaan LPDB-KUMKM;

5. Pengkajian dan pengembangan pengelolaan LPDB-KUMKM; 6. Pelaksanaan akuntansi keuangan dan administrasi umum;

7. Pelaksanaan tugas lainnya sesuai dengan petunjuk Menteri Negara Koperasi dan UKM sebagai penanggung jawab tugas LPDB-KUMKM.

Penyerahan simbolis penerima pinjaman/pembiayaan dari LPDB-KUMKM pada Acara Hari Koperasi Nasional

(17)

17 Bab I. Pendahuluan

D. ASAS PELAYANAN

Dalam pelaksanaan pelayanan kepada masyarakat, LPDB-KUMKM menerapkan Asas Pelayanan Publik yang terdiri dari:

Transparansi

.

Bersifat terbuka, mudah dan dapat diakses oleh semua pihak yang membutuhkan dan disediakan secara memadai serta mudah dimengerti.

Akuntabilitas

.

Dapat dipertanggungjawabkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan.

Kondisional

.

Sesuai dengan kondisi dan kemampuan pemberi dan penerima pelayanan dengan tetap berpegang pada prinsip efisiensi dan efektifitas.

Partisipatif

Mendorong peran serta masyarakat dalam penyelenggaraan pelayanan dengan memperhatikan aspirasi, kebutuhan dan harapan masyarakat.

Kesamaan Hak

Tidak diskriminatif dalam arti tidak membedakan suku, ras, agama, golongan, gender dan status ekonomi.

Keseimbangan Hak dan Kewajiban

.

Pemberi dan penerima pelayanan harus memenuhi hak dan kewajiban masing-masing pihak.

(18)

Bab II. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2012 poto

(19)

2 _{Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011}

2 18 _{Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011}

Bab II. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2012

poto

19 Bab II. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2012

Bab II

(20)

BAB II. RENCANA BISN

IS DAN ANGGARAN

TAHUN 2012

L

PDB-KUMKM dalam melaksanakan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir pada tahun 2012 mengacu pada Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA) LPDB-KUMKM tahun 2012 yang telah disetujui oleh Menteri Negara Koperasi dan UKM.

Beberapa hal pokok yang diamanatkan dalam RBA Tahun 2012, yaitu:

A. TARGET KINERJA PELAYANAN

1. Target Penyaluran

Rencana penyaluran pada tahun 2012 direncanakan sebesar Rp.1.320.791.218.120, yang sumber pendanaannya diperoleh dari:

a. Realokasi dana bergulir tahun 2011 Rp.150.000.000.000 b. Pengembalian pokok pinjaman Rp.620.791.218.120 c. Pengalihan dan Pengembalian dana bergulir Rp. 50.000.000.000 d. Alokasi dana bergulir APBN tahun 2012 Rp.500.000.000.000 Dari jumlah tersebut di atas, target penyaluran LPDB-KUMKM pada tahun 2012 adalah sebesar 100% atau Rp.1.320.791.218.120 dari rencana penyaluran dana bergulir sebesar Rp.1.320.791.218.120. Dari target penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 925 Mitra Koperasi dan 308 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 90.131 UMKM (end user).

2. Non Performing Loan (NPL)

Dalam rangka penilaian kinerja LPDB-KUMKM sebagai Satuan Kerja Kementerian Negara Koperasi dan UKM yang mengelola dana khusus pemerintah untuk digulirkan kepada KUMKM, Direksi LPDB-KUMKM menargetkan NPL untuk tahun anggaran 2012 paling tinggi sebesar 15%, dengan dasar pertimbangan penetapan NPL, yaitu :

a. Sasaran mitra LPDB-KUMKM memiliki risiko bisnis yang tinggi;

b. LPDB-KUMKM tidak mensyaratkan wajib adanya jaminan tambahan fisik, agar tidak mempersulit KUMKM yang belum bankable;

c. Belum adanya informasi rating atas calon mitra yang cukup akurat dari suatu lembaga tertentu;

d. Belum adanya pengaturan penghapusan piutang tak tertagih dari dana bergulir (investasi pemerintah non permanen).

B. RENCANA ANGGARAN

Dalam rangka membiayai rencana belanja tahun 2012 sebanyak Rp.51.040.000.000, maka direncanakan pendapatan tahun 2012 sebesar Rp.51.040.000.000 dengan rincian sumber pendapatan sebagai berikut :

1. Program Modal Ventura Rp. 2.721.000.000

2. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 31.042.400.000 3. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 6.676.600.000 4. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 6.600.000.000 5. Pendapatan dari APBN Rp. 4.000.000.000

Dari rencana belanja tahun 2012 yang direncanakan sebesar Rp.51.040.000.000 terdapat fleksibilitas penambahan penggunaan anggaran sebesar 10% dari pagu belanja PNBP yang tersedia, apabila terdapat kegiatan yang prioritas harus diselesaikan pada tahun berjalan.

(21)

20

BAB II. RENCANA BISN

IS DAN ANGGARAN

TAHUN 2012

L

PDB-KUMKM dalam melaksanakan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir pada tahun 2012 mengacu pada Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA) LPDB-KUMKM tahun 2012 yang telah disetujui oleh Menteri Negara Koperasi dan UKM.

Beberapa hal pokok yang diamanatkan dalam RBA Tahun 2012, yaitu:

A. TARGET KINERJA PELAYANAN

1. Target Penyaluran

Rencana penyaluran pada tahun 2012 direncanakan sebesar Rp.1.320.791.218.120, yang sumber pendanaannya diperoleh dari :

a. Realokasi dana bergulir tahun 2011 Rp.150.000.000.000 b. Pengembalian pokok pinjaman Rp.620.791.218.120 c. Pengalihan dan Pengembalian dana bergulir Rp. 50.000.000.000 d. Alokasi dana bergulir APBN tahun 2012 Rp.500.000.000.000 Dari jumlah tersebut di atas, target penyaluran LPDB-KUMKM pada tahun 2012 adalah sebesar 100% atau Rp.1.320.791.218.120 dari rencana penyaluran dana bergulir sebesar Rp.1.320.791.218.120. Dari target penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 925 Mitra Koperasi dan 308 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 90.131 UMKM (end user).

2. Non Performing Loan (NPL)

Dalam rangka penilaian kinerja LPDB-KUMKM sebagai Satuan Kerja Kementerian Negara Koperasi dan UKM yang mengelola dana khusus pemerintah untuk digulirkan kepada KUMKM, Direksi LPDB-KUMKM menargetkan NPL untuk tahun anggaran 2012 paling tinggi sebesar 15%, dengan dasar pertimbangan penetapan NPL, yaitu :

a. Sasaran mitra LPDB-KUMKM memiliki risiko bisnis yang tinggi;

b. LPDB-KUMKM tidak mensyaratkan wajib adanya jaminan tambahan fisik, agar tidak mempersulit KUMKM yang belum bankable;

c. Belum adanya informasi rating atas calon mitra yang cukup akurat dari suatu lembaga tertentu;

d. Belum adanya pengaturan penghapusan piutang tak tertagih dari dana bergulir (investasi pemerintah non permanen).

B. RENCANA ANGGARAN

Dalam rangka membiayai rencana belanja tahun 2012 sebanyak Rp.51.040.000.000, maka direncanakan pendapatan tahun 2012 sebesar Rp.51.040.000.000 dengan rincian sumber pendapatan sebagai berikut :

1. Program Modal Ventura Rp. 2.721.000.000

2. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 31.042.400.000 3. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 6.676.600.000 4. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 6.600.000.000 5. Pendapatan dari APBN Rp. 4.000.000.000

Dari rencana belanja tahun 2012 yang direncanakan sebesar Rp.51.040.000.000 terdapat fleksibilitas penambahan penggunaan anggaran sebesar 10% dari pagu belanja PNBP yang tersedia, apabila terdapat kegiatan yang prioritas harus diselesaikan pada tahun berjalan.

(22)

Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012

C. PROGRAM/ KEGIATAN LPDB-KUMKM

Pada tahun 2012, LPDB-KUMKM diharapkan dapat menyelenggarakan program/ kegiatan sebagai berikut:

Anggaran

(Rp. 000) Hasil dan Dampak yang Diharapkan

1 Penyusunan Rencana Program Kerja dan Anggaran

9 Dokumen 1.755.020 9 Dokumen Tersusunnya rencana program kerja dan anggaran

100 2 Penyusunan Rencana Bisnis dan Penyaluran

Pinjaman/Pembiayaan

1 Dokumen 168.350 1 Dokumen Tersusunnya rencana bisnis penyaluran pinjaman/pembiayaan

100 3 Jumlah peraturan/ketentuan yang

diterbitkan/disempurnakan

6 Dokumen 754.850 6 Dokumen Jumlah peraturan dan ketentuan yang diterbitkan/disempurnakan

100 4 Sosialisai Peraturan/Petunjuk Teknis 2 Kali 603.350 2 Kali Terselenggaranya sosialisasi pengelolaan

dana bergulir LPDB-KUMKM

100 5 Pameran/Visualisasi/Publikasi dan Promosi 12 Bulan 3.001.245 12 Bulan Terselenggaranya

pameran/visualisasi/publikasi dan promosi LPDB-KUMKM

100 6 Jumlah dokumen analisa pemberian

pinjaman/pembiayaan

1.049 Dokumen 5.765.120 1.049 Dokumen Terlaksananya analisas pemberian pinjaman/pembiayaan

100 7 Kajian Mandiri 3 Dokumen 970.640 3 Dokumen Terlaksananya Kajian 100 8 Laporan hasil Monitoring dan Evaluasi 12 Laporan 5.043.765 12 Laporan Terlaksananya Monitoring dan Evaluasi 100 9 Organisasi dan Kepegawaian 10 Dokumen 1.215.300 10 Dokumen Tersusunnya pedoman organisasi dan

kepegawaian dengan baik

100 10 Rekrutmen Pegawai 30 Orang 339.750 30 Orang Terlaksananya rekruitmen pegawai 100 11 Pengembangan Pegawai 169 Orang 630.600 169 Orang Terlaksananya peningkatan kapasitas

pegawai

100 12 Layanan Perkantoran 12 Bulan 25.187.365 12 Bulan Tersedianya layanan perkantoran dan

remunerasi

100 13 Pengadaan Alat Pengolah Data 268 Unit 1.463.401 268 Unit Tersedianya alat pengolah data 100 14 Sistem Informasi Terbarukan 3 Unit 361.859 1 Paket Tersedianya sistem informasi dan

teknologi

100 15 Laporan Keuangan 4 Laporan 626.775 4 Laporan Tersedianya laporan keuangan 100 16 Laporan Hasil Pemeriksaan 13 Laporan 347.165 13 Laporan Tersedianya laporan hasil pemeriksanaan 100 17 Laporan Pengalihan Dana Bergulir 2 Laporan 2.498.445 2 Laporan Tersedianya laporan pengalihan dana

bergulir

100 18 Kendaraan Dinas/Operasional Roda 4 2 Unit 307.000 2 Unit Tersedianya kendaraan roda 4 100

51.040.000

100

Keterangan

Out Put Keluaran

TOTAL

No. Program/Kegiatan/Sub Kegiatan

Sasaran Kegiatan Indikator Kinerja

(23)

2 _{Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011} 23 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012

Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012 23

(24)

Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 Cair Rp1.071.762.493.000 Akad Rp246.347.512.300 SP3 Rp36.579.307.000 Komite Rp10.675.000.000

BAB III. PENCAPAIAN KINERJA TAHUN 2012

Beberapa pencapaian kinerja yang telah dicapai manajemen pada tahun 2012, antara lain

A. KINERJA PELAYANAN

1. PENYALURAN

Kinerja proses penyaluran dana bergulir pada TA 2012 per 31 Desember 2012 mencapai Rp.1.365.364.312.300 atau mencapai 103,37% dari target RBA Tahun 2012 sebesar Rp.1.320.791.218.120, terdiri dari: 1) Dana Cair ke Mitra Rp.1.071.762.493.000; 2) Sudah Akad Belum Dicairkan Mitra Rp.246.347.512.300; 3) SP3 sebesar Rp.36.579.307.000; dan 4) Disetujui Komite Rp.10.675.000.000.Secara rinci sebagaimana Grafik berikut.

Grafik Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2012

Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2012

No Jenis Mitra Jumlah Mitra UMK/PPU Jumlah Persentase

1 Koperasi Primer (Langsung) 498 87,462 713,156,600,000 66.54% 2 Koperasi Sekunder 11 11,791 100,273,000,000 9.36% 3 Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank 26 20,913 170,758,000,000 15.93% 4 UKM Strategis 318 318 87,574,893,000 8.17%

TOTAL 853 120,484 1,071,762,493,000 100.00%

Dana bergulir tahun 2012 telah disalurkan kepada 120.484 UMKM atau tercapai 133,68% dari target 90.131 UMKM, yang disalurkan melalui 498 Mitra Koperasi Primer Langsung, 11 Mitra Koperasi Sekunder, 26 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta 318 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 33 provinsi.

2. PERKEMBANGAN DANA BERGULIR 2008-2012

Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir (September 2008) hingga 31 Desember 2012 telah disalurkan pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.2.703.301.485.143 kepada 360.766 UMKM yang terdiri dari 160.450 UMKM laki-laki dengan nilai pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.202.286.248.261 dan 200.316 UMKM perempuan dengan nilai pinjaman/ pembiayaan sebesar Rp.1.501.015.236.882, melalui 49 Mitra Koperasi Sekunder, 1.350 Mitra Koperasi Primer Langsung, 92 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 328 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak 678.237 tenaga kerja.

Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 31 Desember 2012

Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami peningkatan. Pada tahun 2008 sebesar Rp.35.125.000.000, tahun 2009 meningkat 499,07% atau sebesar Rp.210.424.131.858, tahun 2010 meningkat 95,27% atau sebesar Rp.410.904.458.246, tahun 2011 meningkat 137,30% atau sebesar Rp.975.085.402.039 dan tahun 2012 meningkat sebesar 9,91%

atau sebesar Rp.1.071.762.493.000. Dana bergulir disalurkan kepada Koperasi dan UKM yang tersebar di 33 Provinsi di Indonesia.

Koperasi Sekunder Koperasi Primer PMV Bank UKM Strategis Jumlah 1 Tahun 2008 3 0 11 0 0 14 2.721 5.115 Rp 35.125.000.000 Rp - Rp 35.125.000.000 2 Tahun 2009 6 33 22 6 0 67 93.348 175.494 Rp 210.424.131.858 Rp 12.772.021.872 Rp 232.777.109.986 3 Tahun 2010 11 200 14 4 0 229 42.181 79.300 Rp 410.904.458.246 Rp 611.000.000 Rp 643.070.568.232 4 Tahun 2011 18 619 0 9 10 656 102.032 191.819 Rp 975.085.402.039 Rp - Rp 1.618.155.970.271 5 Tahun 2012 11 498 7 19 318 853 120.484 226.508 Rp 1.071.762.493.000 Rp - Rp 2.689.918.463.271 49 1.350 54 38 328 1.819 360.766 678.237 Rp 2.703.301.485.143 Rp 13.383.021.872 Rp 2.689.918.463.271

Tidak Tersalurkan Oleh Mitra dan Dikembalikan ke LPDB-KUMKM

Jumlah Dana Bergulir yang Berada di Mitra

Jumlah 2008-2012

No Uraian

Jumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM

UMKM

Jumlah Penyerapan Tenaga Kerja

(25)

25 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012

Dana bergulir tahun 2012 telah disalurkan kepada 120.484 UMKM atau tercapai 133,68% dari target 90.131 UMKM, yang disalurkan melalui 498 Mitra Koperasi Primer Langsung, 11 Mitra Koperasi Sekunder, 26 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta 318 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 33 provinsi.

2. PERKEMBANGAN DANA BERGULIR 2008-2012

Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir (September 2008) hingga 31 Desember 2012 telah disalurkan pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.2.703.301.485.143 kepada 360.766 UMKM yang terdiri dari 160.450 UMKM laki-laki dengan nilai pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.202.286.248.261 dan 200.316 UMKM perempuan dengan nilai pinjaman/ pembiayaan sebesar Rp.1.501.015.236.882, melalui 49 Mitra Koperasi Sekunder, 1.350 Mitra Koperasi Primer Langsung, 92 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 328 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak 678.237 tenaga kerja.

Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 31 Desember 2012

Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami peningkatan. Pada tahun 2008 sebesar Rp.35.125.000.000, tahun 2009 meningkat 499,07% atau sebesar Rp.210.424.131.858, tahun 2010 meningkat 95,27% atau sebesar Rp.410.904.458.246, tahun 2011 meningkat 137,30% atau sebesar Rp.975.085.402.039 dan tahun 2012 meningkat sebesar 9,91% atau sebesar Rp.1.071.762.493.000. Dana bergulir disalurkan kepada Koperasi dan UKM yang tersebar di 33 Provinsi di Indonesia.

Koperasi Sekunder Koperasi Primer PMV Bank UKM Strategis Jumlah 1 Tahun 2008 3 0 11 0 0 14 2.721 5.115 Rp 35.125.000.000 Rp - Rp 35.125.000.000 2 Tahun 2009 6 33 22 6 0 67 93.348 175.494 Rp 210.424.131.858 Rp 12.772.021.872 Rp 232.777.109.986 3 Tahun 2010 11 200 14 4 0 229 42.181 79.300 Rp 410.904.458.246 Rp 611.000.000 Rp 643.070.568.232 4 Tahun 2011 18 619 0 9 10 656 102.032 191.819 Rp 975.085.402.039 Rp - Rp 1.618.155.970.271 5 Tahun 2012 11 498 7 19 318 853 120.484 226.508 Rp 1.071.762.493.000 Rp - Rp 2.689.918.463.271 49 1.350 54 38 328 1.819 360.766 678.237 Rp 2.703.301.485.143 Rp 13.383.021.872 Rp 2.689.918.463.271

Tidak Tersalurkan Oleh Mitra dan Dikembalikan ke LPDB-KUMKM

Jumlah Dana Bergulir yang Berada di Mitra

Jumlah 2008-2012

No Uraian

Jumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM

UMKM

Jumlah Penyerapan Tenaga Kerja

(26)

Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 Perkembangan Penyaluran Dana Bergulir 2008 s.d 31 Desember 2012

Dari total dana bergulir yang disalurkan tersebut, sektor usaha yang paling banyak menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha Perdagangan, Hotel dan Restoran, dengan nilai pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.432.606.526.473 (52,99%), dan sektor usaha yang paling sedikit menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha pengangkutan dengan nilai pinjaman/pembiayaan Rp.17.029.096.447 (0,63%).

Sebaran Sektor Usaha yang Dibiayai oleh LPDB-KUMKM 2008 2009 2010 2011 31-Des-12 Rp35.125.000.000 Rp210.424.131.858 Rp410.904.458.246 Rp975.085.402.039 Rp1.071.762.493.000

No Sektor Usaha Nilai Dana Tersalurkan Persen

1 Pertanian, Perkebunan, Perternakan, perkebunan dan Perikanan Rp 541.146.842.641 20,02%

2 Pertambangan dan Penggalian Rp 44.870.317.622 1,66%

3 Industri Pengolahan Rp 75.414.569.978 2,79%

4 Listrik, Gas dan Air Bersih Rp 108.661.853.517 4,02%

5 Bangunan Rp 56.493.351.704 2,09%

6 Perdagangan, Hotel dan Restoran Rp 1.432.606.526.473 52,99%

7 Pengangkutan Rp 17.029.096.447 0,63%

8 Keuangan, Persewaan dan Jasa Perusahaan Rp 62.169.717.187 2,30%

9 Jasa-jasa lainnya Rp 364.909.209.573 13,50%

2.703.301.485.143

Rp 100,00% Jumlah

3. NON PERFORMING LOAN (NPL)

Non Performing Loan (NPL) LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2012 berkisar antara 0,04% - 5,99%, jauh di bawah batas toleransi sebesar 15% sebagaimana yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2012.

4. KEGIATAN PENDUKUNG

a. Penyusunan Dokumen Rencana Program dan Anggaran Pada tahun 2012, LPDB-KUMKM telah menyusun beberapa dokumen penyusunan program dan anggaran, serta evaluasi pelaksanaannya antara lain :

Pencapaian kinerja pelaksanaan program/kegiatan tahun 2012, secara rinci disajikan pada Lampiran 1 .

NO KEGIATAN TANGGAL PELAKSANAAN OUPUT

Laporan Kinerja 17 - 19 Januari 2012 Draft laporan kinerja LPDB-KUMKM

Laporan Kinerja 24 - 26 Februari 2012 Laporan kinerja LPDB-KUMKM

Penyusunan Rencana Program 9 - 11 Maret 2012 Dokumen Rencana Program Penyusunan Rencana Program 8 - 10 Mei 2012 Dokumen Rencana Program Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 16 - 18 Maret 2012 Dokumen Rencana Bisnis dan Anggaran Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 9 -11 November 2012 Dokumen Rencana Bisnis dan Anggaran Penyempurnaan Strategi Bisnis LPDB-KUMKM 17 - 19 April 2012 Dokumen Rencana Strategis Bisnis Penyempurnaan Strategi Bisnis LPDB-KUMKM 13 - 15 Juli 2012 Dokumen Rencana Strategis Bisnis Penyusunan Rencana Kerja 2013 15 - 17 Juli 2012 Dokumen Rencana Kerja TA. 2013 Penyusunan Rencana Kerja 2013 25 - 27 September 2012 Dokumen Rencana Kerja TA. 2013 Evaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan tahun 2012 6 - 8 Juli 2012 Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan

Evaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan tahun 2012 23 - 25 November 2012 Dokumen Evaluasi Program/Kegiatan tehadap Realisasi Anggaran Belanja Operasional dan Realisasi Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan Dana Bergulir

Benchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM 10 - 12 Agustus 2012 Dokumen Program Skim Pinjaman/Pembiayaan Benchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM 2 - 4 November 2012 Dokumen Proposal Lembaga APEX Dana Bergulir Guna

Meningkatkan Efisiensi Usaha dan Daya Saing Koperasi serta Pengawasan Melekat dari LPDB-KUMKM

Penyusunan Laporan Direksi 6 - 8 November 2012 Dokumen Laporan Keuangan Penyusunan Laporan Direksi 14 - 16 Desember 2012 Dokumen Laporan Kinerja 7 8 1 2 3 4 5 6 0.00 10.00 Jan _Feb

Mar Apr _Mei

Jun _Jul August _Sept Okt _Nov Des 2.94 2.31 3.56 4.40 3.57 5.99 0.06 0.06 _0.06 0.05 _0.05 0.04 N P L B U L A N

NPL Nett (%) berdasarkan O/S Pinjaman bermasalah Jan s/d Des 2012

(27)

27

3. NON PERFORMING LOAN (NPL)

Non Performing Loan (NPL) LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2012 berkisar antara 0,04% - 5,99%, jauh di bawah batas toleransi sebesar 15% sebagaimana yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2012.

4. KEGIATAN PENDUKUNG

a. Penyusunan Dokumen Rencana Program dan Anggaran Pada tahun 2012, LPDB-KUMKM telah menyusun beberapa dokumen penyusunan program dan anggaran, serta evaluasi pelaksanaannya antara lain :

Pencapaian kinerja pelaksanaan program/kegiatan tahun 2012, secara rinci disajikan pada Lampiran 1 .

NO KEGIATAN TANGGAL PELAKSANAAN OUPUT

Laporan Kinerja 17 - 19 Januari 2012 Draft laporan kinerja LPDB-KUMKM

Laporan Kinerja 24 - 26 Februari 2012 Laporan kinerja LPDB-KUMKM

Penyusunan Rencana Program 9 - 11 Maret 2012 Dokumen Rencana Program Penyusunan Rencana Program 8 - 10 Mei 2012 Dokumen Rencana Program Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 16 - 18 Maret 2012 Dokumen Rencana Bisnis dan Anggaran Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 9 -11 November 2012 Dokumen Rencana Bisnis dan Anggaran Penyempurnaan Strategi Bisnis LPDB-KUMKM 17 - 19 April 2012 Dokumen Rencana Strategis Bisnis Penyempurnaan Strategi Bisnis LPDB-KUMKM 13 - 15 Juli 2012 Dokumen Rencana Strategis Bisnis Penyusunan Rencana Kerja 2013 15 - 17 Juli 2012 Dokumen Rencana Kerja TA. 2013 Penyusunan Rencana Kerja 2013 25 - 27 September 2012 Dokumen Rencana Kerja TA. 2013 Evaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan tahun 2012 6 - 8 Juli 2012 Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan

Evaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan tahun 2012 23 - 25 November 2012 Dokumen Evaluasi Program/Kegiatan tehadap Realisasi Anggaran Belanja Operasional dan Realisasi Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan Dana Bergulir

Benchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM 10 - 12 Agustus 2012 Dokumen Program Skim Pinjaman/Pembiayaan Benchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM 2 - 4 November 2012 Dokumen Proposal Lembaga APEX Dana Bergulir Guna

Meningkatkan Efisiensi Usaha dan Daya Saing Koperasi serta Pengawasan Melekat dari LPDB-KUMKM

Penyusunan Laporan Direksi 6 - 8 November 2012 Dokumen Laporan Keuangan Penyusunan Laporan Direksi 14 - 16 Desember 2012 Dokumen Laporan Kinerja 7 8 1 2 3 4 5 6 0.00 10.00 Jan _Feb

Mar Apr _Mei

Jun _Jul August _Sept Okt _Nov Des 2.94 2.31 3.56 4.40 3.57 5.99 0.06 0.06 _0.06 0.05 _0.05 0.04 N P L B U L A N

NPL Nett (%) berdasarkan O/S Pinjaman bermasalah Jan s/d Des 2012

(28)

b. Penyusunan Peraturan Rencana Pengembangan Bisnis Dalam rangka efektifitas penyaluran dana bergulir kepada KUMKM telah dilakukan penyusunan rencana pengembangan bisnis LPDB-KUMKM tahun 2013, yang mencakup kebijakan penyaluran, portofolio penyaluran, dan strategi penyaluran yang akan dijalankan pada Tahun 2013.

c. Penyusunan Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir

Dalam rangka pemerataan penyebaran penyaluran dana bergulir, maka kebijakan untuk repeater pada tahun 2012 ditiadakan dengan diterbitkannya PERDIR No.013/PER/LPDB/2012 tentang Addendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.26/PER/LPDB/2012 tentang Prosedur Operasional Standar Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan LPDB-KUMKM.

d. Sosialisasi Peraturan

Dalam rangka melakukan monitoring dan evaluasi telah dilakukan pertemuan dengan Dinas 33 Provinsi dan 38 Kabupaten/Kota yang membidangi koperasi bertempat di Hotel Mercure Ancol pada tanggal 6-8 September 2012 yang

menghasilkan MoU Percepatan Proses Penyaluran Pinjaman/ Pembiayaan dan MoU P r o s e s / M e ka n i s m e P e n g a l i h a n D a n a Bergulir antara LPDB-KUMKM dengan Dinas P r o v i n s i S e l u r u h Indonesia.

e. Pameran/Visualisasi/Publikasi dan Promosi

Terkait kepentingan menciptakan pemahaman publik yang lebih baik guna memperdalam kepercayaan publik terhadap LPDB-KUMKM, maka telah dilaksanakan kegiatan kehumasan melalui program-program yang

Menteri Negara Koperasi dan UKM membuka secara resmi acara Sosialisasi Peraturan LPDB-KUMKM

(29)

bertujuan untuk mempertahankan, menciptakan, dan memelihara pengertian bersama antara LPDB-KUMKM dengan mitra dan stake

holder. Beberapa kegiatan kehumasan yang telah dilaksanakan pada

tahun 2012 yaitu :

f. Analisa Pemberian Pinjaman/Pembiayaan

Pada tahun 2012 telah dilakukan analisa proposal pinjaman/pembiayaan mitra sebanyak 1.353 calon mitra (128,98%) dari target 1.049 proposal pinjaman/pembiayaan dengan posisi:

A. PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA CETAK

1. Liputan Khusus/Advertorial Media Waktu

a. ISO 9001:2008 Membawa LPDB Lebih Percaya Diri Untuk Mengentaskan Pengangguran dan Kemiskinan

Rakyat Merdeka 10 Januari 2012

b. Anugerah Man Of The Year Rakyat Merdeka 2 Februari 2012

c. Dampak Kenaikan BBM Dapat Diredam Oleh Permodalan LPDB-KUMKM Rakyat Merdeka 15 Maret 2012

d. LPDB Gencar Lakukan Terobosan Jurnal Nasional 16 April 2012

e. Dirut LPDB: Kepercayaan Mengelola Dana Rp2 Triliun Majalah Logis 1 Juli 2012

f. Kemas Danial: LPDB Siap Salurkan Dana Bergulir Bila Diberi Dana Lebih Besar, Untuk Menekan Angka Kemiskinan

Rakyat Merdeka 9 Juli 2012

g. LPDB-KUMKM Kewalahan Memenuhi Permintaan Koperasi/UKM Majalah Inilah Review 15 Agustus 2012

h. Semuanya Demi Si Kecil Majalah Inilah Review 18 September 2012

i. Kemas Danial: Menjadi Sahabat Pengusaha Kecil Harian Suara Pembaruan 20 - 26 September 2012

j. LPDB Tawarkan Pembiayaan Murah Majalah Bisnis UMKM 10 Oktober 2012

2. Konfrensi Pers Tempat Waktu

a. Sosialisasi Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM Ruang Pelangi, Mercure Hotel & Convention Ancol

6 September 2012

b. Tasyakuran penilaian BLU terbaik Gedung LPDB-KUMKM 10 Desember 2012

c. Temu Mitra Nasional Gedung SME Tower 12 Desember 2012

3. Penerbitan Jurnal Dana Bergulir Januari - Desember 2012

B. PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA ELEKTRONIK

1. Visualisasi LPDB-KUMKM

2. Talk Show di Radio Waktu

a. Music City (107,5 FM) 17 Februari 2012

b. Kayumanis (99,5 FM) 20 Februari 2012

c. Bahana (101,8 FM) 23 Februari 2012

3. Talk Show di TV Waktu

a. TVRI 11 dan 13 Juli 2012

b. Jak TV 31 Agustus dan

3 September 2012

4. Iklan Layanan Masyarakat di beberapa stasiun TV Waktu

a. Metro TV Mei, Juni dan Agustus 2012

b. TV One Mei, Juni dan Agustus 2012

c. TVRI Mei, Juni dan Agustus 2012

d. JTV Juni dan Agustus 2012

e. Bandung TV Juni dan Agustus 2012

f. Bali TV Juni dan Agustus 2012

g. Fajar TV Juni dan Agustus 2012

C. PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA PAMERAN

1. Pameran Smesco Festival 6 - 10 Juni 2012

2. Pameran Pekan Raya Koperasi dan UKM 7 - 10 Juni 2012

3. Pameran Coffee, Tea & Cacao 12 - 15 Juni 2012

4. Pameran Pekan Kreatif Indonesia 21 - 25 November 2012

5. Partisipasi pameran di acara Temu Mitra Nasional 12 Desember 2012

(30)

1) Dapat direalisasikan pencairannya sebanyak 853 Mitra

2) Telah menandatangani akad pinjaman/pembiayaan dengan akta notaris sebanyak 56 Mitra

3) Telah menandatangani dan mengembalikan Surat Pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3) sebanyak 25 Mitra

4) Telah disetujui komite pinjaman/pembiayaan sebanyak 17 Mitra g. Penelitian dan Kajian

LPDB-KUMKM telah melakukan 3 (tiga) Kajian mandiri secara berkala selama kurun waktu Januari - Desember 2012. Kajian tersebut, yaitu : 1) Pengaruh Gaya Kepemimpinan, Motivasi dan Budaya Organisasi

terhadap Komitmen Pengembalian Pinjaman (Studi Kasus Mitra LPDB-KUMKM)

2) Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM.

3) Dampak Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM terhadap Penyerapan Tenaga Kerja

h. Monitoring dan Evaluasi

Dalam rangka mengoptimalkan pencapaian sasaran penyaluran dana bergulir dan menekan risiko kegagalan mitra dalam melakukan pengembalian pinjaman/pembiayaan yang disalurkan LPDB-KUMKM,

maka dilakukan kegiatan monitoring dan evaluasi baik internal/ lokal, yang digunakan sebagai alat kontrol sedini mungkin atau early warning system bagi

m a n a j e m e n d a l a m mengambil kebijakan apabila ditengarai adanya sesuatu yang dapat menimbulkan kegagalan dalam pengelolaan dana bergulir dimaksud. Dalam rangka mengetahui perkembangan pinjaman dan pengembalian

Pembukaan Temu Mitra Regional I oleh Deputi Bidang Pemasaran dan Jaringan Usaha Kementerian Koperasi dan UKM

(31)

31

serta kendala yang dihadapi dalam proses pemberian pinjaman selain dilakukan kunjungan lapangan, LPDB-KUMKM telah melaksanakan acara Temu Mitra Regional dan Nasional LPDB-KUMKM, yaitu:

1) Acara Temu Mitra Regional Ke– 1, dilaksanakan di kota Palembang, provinsi Sumatera Selatan pada tanggal 28 - 29 Maret 2012

2) Acara Temu Mitra Regional Ke-2, dilaksanakan di kota Denpasar, provinsi Bali pada tanggal 11 - 12 April 2012

3) Secara komprehensif, bahan masukan dari Temu Mitra Regional I dan II, dibahas dan dicarikan

solusinya pada acara Temu Mitra Nasional, yang dilaksanakan di kota Jakarta, provinsi DKI Jakarta pada tanggal 11 -

12 Desember 2012,

dengan hasil keputusan sebagai berikut::

a) Koperasi diwajibkan menyesuaikan dengan Undang-Undang Perkoperasian Nomor 17 Tahun 2012.

b) Keberhasilan pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM diukur dengan 6 (enam) kunci sukses yaitu: 1) Sukses Penyaluran; 2) Sukses Pemanfaatan; 3) Sukses Pemerataan Penyaluran; 4) Sukses Pengembalian; 5) Sukses Peningkatan

Kesejahteraan Anggota Koperasi; 6) Sukses Menurunkan Angka Pengangguran dan Tingkat Kemiskinan.

c) LPDB-KUMKM sampai dengan saat ini telah menyalurkan dana bergulir sebesar Rp. 2,70 trilyun sedangkan untuk tahun 2013, LPDB-KUMKM merencanakan akan menyalurkan dana bergulir sebesar 1,9 trilyun yang akan disalurkan kepada Koperasi dan UKM diseluruh wilayah Indonesia.

(32)

Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 d) Kebijakan Program Unggulan LPDB-KUMKM tahun 2013

adalah:

1) Alokasi penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada koperasi 70% dan kepada non koperasi 30% .

2) Alokasi Pembiayaan kepada sektor riil sebesar 60% dari target penyaluran tahun 2013 Rp. 1,9 Trilyun.

3) LPDB-KUMKM dalam rangka pemberian pinjaman Ulang (Repeater) kepada Mitra dengan mempertimbangkan hal-hal sebagai berikut :



Mitra melakukan kewajiban dengan baik dan tepat waktu



Prioritas untuk pengentasan kemiskinan, penyerapan tenaga kerja, dan perkuatan modal koperasi



Tidak termasuk dalam daftar hitam perbankan/ lembaga keuangan lain

e) Dalam rangka peningkatan penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM tahun 2013, Koperasi yang telah menerima dana bergulir LPDB-KUMKM diharapkan dapat merekomendasikan koperasi-koperasi lain di sekitar wilayahnya untuk dapat mengakses LPDB-KUMKM.

f) Dana Bergulir yang disalurkan LPDB-KUMKM merupakan salah satu cara mengatasi kesulitan bagi KUKM untuk mengakses permodalan dalam rangka menciptakan lapangan pekerjaan dan menekan angka pengangguran dan kemiskinan .

g) LPDB-KUMKM telah menandatangani kerjasama dengan perguruan tinggi untuk melakukan pendampingan ke koperasi-koperasi penerima dana bergulir yang selama ini tidak dilakukan oleh pihak perbankan.

h) Untuk menjamin kepastian kesinambungan perguliran dana dimasa yang akan datang, diminta mitra LPDB-KUMKM tetap berkomitmen melakukan pengembalian angsuran Pokok maupun pembayaran bunga/bagi hasil tepat waktu .

(33)

32

d) Kebijakan Program Unggulan LPDB-KUMKM tahun 2013 adalah:

1) Alokasi penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada koperasi 70% dan kepada non koperasi 30% .

2) Alokasi Pembiayaan kepada sektor riil sebesar 60% dari target penyaluran tahun 2013 Rp. 1,9 Trilyun.

3) LPDB-KUMKM dalam rangka pemberian pinjaman Ulang (Repeater) kepada Mitra dengan mempertimbangkan hal-hal sebagai berikut :



Mitra melakukan kewajiban dengan baik dan tepat waktu



Prioritas untuk pengentasan kemiskinan, penyerapan tenaga kerja, dan perkuatan modal koperasi



Tidak termasuk dalam daftar hitam perbankan/ lembaga keuangan lain

e) Dalam rangka peningkatan penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM tahun 2013, Koperasi yang telah menerima dana bergulir LPDB-KUMKM diharapkan dapat merekomendasikan koperasi-koperasi lain di sekitar wilayahnya untuk dapat mengakses LPDB-KUMKM.

f) Dana Bergulir yang disalurkan LPDB-KUMKM merupakan salah satu cara mengatasi kesulitan bagi KUKM untuk mengakses permodalan dalam rangka menciptakan lapangan pekerjaan dan menekan angka pengangguran dan kemiskinan.

g) LPDB-KUMKM telah menandatangani kerjasama dengan perguruan tinggi untuk melakukan pendampingan ke koperasi-koperasi penerima dana bergulir yang selama ini tidak dilakukan oleh pihak perbankan.

h) Untuk menjamin kepastian kesinambungan perguliran dana dimasa yang akan datang, diminta mitra LPDB-KUMKM tetap

berkomitmen melakukan pengembalian angsuran Pokok maupun pembayaran bunga/bagi hasil tepat waktu.

33

i) Jaminan cash collateral yang diterapkan oleh LPDB-KUMKM semata-mata untuk menjaga hubungan emosional dengan LPDB-KUMKM.

j) Suku bunga untuk pembiayaan sektor rill akan ditinjau kembali terkait dengan kenaikan UMP di berbagai daerah.

i. Organisasi dan Kepegawaian

Dalam rangka meningkatkan pelayanan dana bergulir LPDB-KUMKM, serta lebih mengefektifkan

pengawasan dana bergulir kepada mitra LPDB-KUMK maka telah dirancang usulan pembukaan unit layanan daerah di 8 Provinsi pada tahun 2013. Disamping itu telah diusulkan juga perubahan struktur organisasi LPDB-KUMKM terkait dengan pemisahan fungsi antara

Direktorat Penunjang dengan Direktorat Operasional, khususnya pada Direktorat Pengembangan Usaha dengan Direktorat Umum dan Hukum .

j. Layanan Perkantoran Pemeliharaan Kendaraan

Perawatan 5 (lima) unit kendaraan roda 2 dan 17 (tujuh belas) unit

kendaraan roda 4 telah dilakukan secara rutin setiap bulan.

Penyediaan ATK dan Bahan Cetakan

Alat tulis kantor dan bahan cetakan berupa kop surat, amplop, stopmap, formulir keuangan, form disposisi, laporan tahunan, majalah, buku kerja, dan lain-lain telah dipenuhi untuk menunjang operasional sepanjang tahun.

Penyediaan Ruang Kantor

LPDB-KUMKM menempati gedung kantor yang berlokasi di Gedung LPDB-KUMKM Jl. Letjend MT. Haryono Kav. 52 – 53, Jakarta 12770, dan telah dilakukan perawatan dan pemeliharaan gedung secara rutin sepanjang tahun 2012.

(34)

Penyediaan Peralatan Kantor

Kebutuhan peralatan kantor untuk mendukung kegiatan operasional telah dapat dipenuhi berupa perangkat penyimpanan dokumen pinjaman, kalkulator, flasdisk, memory upgrade, presenter pointer, pengharum ruangan, pen digital, external disk, pertable printer, computer, minidv recorder, televisi flat, vacuum cleaner, coffee maker telepon dan alat penjilidan.

Penyediaan Perlengkapan Kantor

Kebutuhan perlengkapan kantor untuk mendukung kegiatan operasional telah dapat dipenuhi berupa logo backdrop, lukisan, karpet, meja televisi, glassboard rack, lambang garuda, foto presiden dan wakil presiden, jam dinding, tempat tissue, tempat sampah, artifial plant, lemari es, lemari pantry, access card pegawai, lemari arsip, locker pegawai, dan lain-lain.

Penyelenggaran Tata Persuratan

Penyelenggaraan tata persuratan berupa pengiriman surat, sewa PO BOX dan biaya materai telah dapat dilaksanakan sepanjang tahun, dengan didukung oleh penyediaan aplikasi persuratan serta SMS Broadcast (alat informasi via SMS). Selama tahun 2012, total surat masuk sebanyak 8.775 surat dan surat keluar sebanyak 1.381 surat.

Pengadaan Pakaian Dinas Pegawai

Pengadaaan pakaian dinas pegawai untuk karyawan, satuan pengaman, supir dan pramubhakti telah dilaksanakan.

k. Rekrutmen Pegawai

LPDB-KUMKM telah melakukan rangkaian kegiatan rekrutmen dan pemberian materi dengan metode in-housetraining dalam rangka meningkatkan wawasan dan pengetahuan pegawai baru dari segi pendidikan, manajemen maupun teknologi. Materi yang diberikan berupa peningkatan informasi tentang sejarah pembentukan LPDB-KUMKM, pemahaman tentang Badan Layanan Umum, pemahaman tentang manajemen organisasi, konsep pembiayaan mikro serta simulasi dalam rangka meningkatkan kemampuan dalam kerjasama kelompok. Pada tahun 2012 telah direkrut karyawan sebanyak 21 orang dari pelamar sebanyak 4.966 orang.

(35)

l. Peningkatan Kapasitas Pegawai

Pelatihan pegawai pada lembaga profesi

Pelatihan pegawai pada lembaga profesi dilaksanakan dengan mengirimkan pegawai dalam workshop dan lokakarya manajemen, pelatihan kehumasan, SDM, Manajemen Risiko serta keuangan. Pada tahun 2012, telah dikirim pegawai kepada beberapa lembaga profesi untuk mengikuti pelatihan dengan rincian sebagai berikut:

Pelatihan pengembangan kepribadian pegawai

Pelatihan Pengembangan Diri dan Kepribadian kepada seluruh karyawan pada tahun 2012 dilakukan sebanyak 2 kali pada tanggal 13 – 15 Oktober 2012 dan 30 November 2012 – 1 Desember 2012 di Hotel Prioritas, Cisarua – Puncak Bogor oleh Lembaga yang berkompeten dibidang tersebut.

m. Pengadaan Alat Pengolah Data

Dalam rangka mengoptimalkan pelayanan dan validasi update data untuk itu dilakukan penambahan sarana alat pengolah data berupa komputer, printer, hardisk, proyektor, notebook dengan total pengadaan sebanyak 268 unit.

LAKI-LAKI PEREMPUAN

1 Key Impact for Executives - 1

2 Dasar-dasar Audit 1

-3 Enterprise Risk Management for Bank Dinancial Institution dan Corporate Business 1 -4 Pelatihan Mediasi -40 Jam, Akreditasi Mahkamah Agung RI 1

-5 Customer Service Orientation Enhancement - 2

6 Dasar-dasar Negosiasi Penagihan Kredit/Piutang Macet - 3

7 Legal Drafting and Review Business Contract 2 2

8 Public Relation Management 3

-9 Filling System and Documentation 1 1

10 Effective Supervisory 2 1

11 Finansial Statement Analysis 1

-12 Company Strategic Planning 3

-13 Integrated Risk Management 1

-14 Internal Audit 1 1

15 Human Resources Policies and Procedures (SOP HRD) - 12

16 Enterprise Risk Management 1

-17 Leadership and Supervisory in Collection - 2

18 PHP & my SQL 1 1

19 Payroll Administration - 2

20 Competency Based Recruitment and Selection - 2

JUMLAH 19 30

(36)

n. Pengadaan Sistem Informasi Terbarukan

Dalam rangka meningkatkan penanganan data mitra dan data dana bergulir kelolaan LPDB-KUMKM telah dibangun system jasa layanan

Collocation Server (data centre) LPDB-KUMKM. Di samping itu guna

meningkatkan monitoring bagian pengendalian piutang telah dibangun juga sistem SMS Broadcast guna mengingatkan mitra agar melakukan pembayaran pokok dan bunga tepat waktu.

o. Penyusunan Laporan Keuangan

LPDB-KUMKM telah menyusun Laporan Keuangan berdasarkan Sistem Akuntansi Pemerintahan (SAP) dan Sistem Akuntansi Keuangan (SAK) yang telah dilaksanakan secara rutin setiap triwulan pada tahun 2012. Penyusunan Laporan Keuangan berdasarkan SAP berupa Realisasi Anggaran, Neraca dan Catatan atas Laporan Keuangan yang mengacu pada Peraturan Menteri Keuangan nomor 171/PMK.05/2007 tentang sistem akuntansi dan Pelaporan Keuangan Pemerintah Pusat serta Peraturan Direktur Jenderal Perbendaharaan nomor PER-51/PB/2008 tentang Pedoman Penyusunan Laporan Keuangan Kementerian Negara/ Lembaga. Sedangkan penyusunan Laporan Keuangan berdasarkan SAK berupa Neraca, Laporan Realisasi Anggaran/Laporan Operasional, Laporan Arus Kas dan Catatan atas Laporan Keuangan mengacu pada Peraturan Menteri Keuangan Nomor 76/PMK.05/2008 tentang Pedoman Akuntansi dan Pelaporan Keuangan Badan Layanan Umum.

p. Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksanaan

Pelaksanaan Pemeriksaan internal oleh Satuan Pemeriksaan Intern (SPI) atas arahan Direktur Utama LPDB-KUMKM, pada tahun 2012 telah dilaksanakan Pemeriksaan dini terhadap kegiatan operasional di lingkungan LPDB-KUMKM sebanyak 22 laporan audit dan 20 laporan reviu.

q. Pengalihan Dana Bergulir

Dalam rangka mengoptimalkan pengalihan dana bergulir dari program Deputi pada Kementerian Koperasi dan UKM kepada LPDB-KUMKM,

(37)

37

pada tahun 2012 telah dilaksanakan kegiatan “Diseminasi Pengalihan

dan Validasi Data Dana Bergulir LPDB-KUMKM”, yang bekerjasama

dengan Deputi-Deputi terkait serta Dinas/Badan yang membidangi Koperasi dan UKM tingkat provinsi dan Kabupaten/Kota, dan juga Bank Pelaksana.

Kegiatan tersebut dilaksanakan di 3 (tiga) provinsi, yaitu :

1) Provinsi Sumatera Barat, pada tanggal 26-27 April 2012, yang dihadiri oleh Dinas Koperasi dan UKM Provinsi NAD, Sumatera Utara, Sumatera Barat, Riau, Kepulauan Riau serta bank pelaksana.

2) Provinsi Kalimantan Selatan, pada tanggal

21-22 Juni 2012, yang

dihadiri oleh Dinas Koperasi dan UKM Provinsi Kalimantan Selatan, Kalimantan Tengah, Kalimantan Timur, serta bank pelaksana.

3) Provinsi Sulawesi Utara, pada tanggal 18-19 Oktober 2012, yang dihadiri oleh Dinas Koperasi dan UKM Provinsi Sulawesi Utara, Gorontalo, Sulawesi Barat, Maluku, Maluku Utara, Papua, Papua Barat, serta bank pelaksana

r. Pengadaan Kendaraan Roda - 4

Pada tahun 2012 terdapat pengembangan struktur organisasi di lingkungan LPDB-KUMKM, untuk itu guna mendukungn operasionalisasinya dilakukan penambahan pengadaan kendaraan dinas operasional sebanyak 2 (dua) unit

s. Kegiatan Khusus

Good Government Governance dan Pencegahan Tindak Pidana Korupsi

LPDB-KUMKM memperoleh penilaian diatas 7 dari hasil survey KPK terhadap integritas pelayanan publik, hal tersebut sejalan dengan

Direktur Utama LPDB-KUMKM memberikan pengarahan pada acara Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir

(38)

Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 komitmen Direksi dan manajemen dalam mencapai Good Government Governance (GGG) dan pencegahan tindak pidana korupsi. Dalam rangka mendukung komitmen tersebut, maka secara berkesinambungan LPDB-KUMKM akan terus mensosialisasikan call center 24 jam, melalui

Web pengaduan Halo LPDB pada www.danabergulir.com, Kotak Pos Pengaduan 4370, Kotak Saran dan Pengaduan Masyarakat pada loby kantor LPDB Jl.Letjend. MT.Haryono Kav. 52-53 Jakarta, dan pemasangan simbol dan ajakan anti korupsi pada setiap lantai gedung LPDB-KUMKM.

Mempertahankan Predikat ISO 9001:2008 (hasil audit ISO)

LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008 pada tahun 2012 sebagai wujud salah satu misi manajemen LPDB dalam

rangka menjaga dan meningkatkan sistem Total Quality Management

(TQM) secara terpadu untuk mencapai

pelayanan world class.

BLU Terbaik dalam Pengelolaan Dana Khusus

LPDB-KUMKM memperoleh predikat sebagai BLU terbaik dalam pengelolaan dana khusus oleh Kementerian Keuangan dengan skor nilai 76,33 (A-Baik), dengan mengungguli penilaian atas kinerja BLU sejenis lainnya.

Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM

Berdasarkan hasil survey kepuasan layanan yang dilakukan oleh lembaga independent terhadap mitra LPDB-KUMKM yang dilakukan secara random di 10 (sepuluh) propinsi, dengan didasarkan pada 42 item penilaian layanan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara umum dinyatakan mitra merasa puas dengan pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar 7,74 (skala bobot 1-10). Atribut penilaian tersebut terdapat pada tabel berikut: