SAP Analisis Pembiayaan Bank Syariah (1)

(1)

Kode Dokumen Kode Formulir Berlaku Tanggal No. Revisi Tanggal Revisi Halaman In. 08-PP-03-01 In. 08-FM-PP-03-05 14-09-2015 R-0 07-09-2015 1 dari 6

UNIVERSITAS ISLAM NEGERI

SULTHAN THAHA SAIFUDDIN JAMBI

FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM

SATUAN ACARA PERKULIAHAN (SAP)

A. INDETITAS MATA KULIAH

Mata Kuliah : Analisis Pembiayaan Bank Syariah Jurusan/Program Studi : Ekonomi Syariah

Kode Mata Kuliah : -

SKS/Semester : 3 SKS/VI

Nama Dosen : Sugeng Riyadi, SE, M.S.I

NIP : 198107302015031001

Nomor Ponsel : 081377932402

Website : https://iqtishaad.blogspot.co.id/2018/02/analisis-pembiayaan-perbankan-syariah.html

B. STANDAR KOMPETENSI DASAR

(2)

C. INDIKATOR KOMPETENSI DASAR

1. Mahasiswa dapat menjelaskan pengertian, konsep dasar dan aplikasi akad pembiayaan Bank Syariah; 2. Mahasiswa dapat menerapkan teori dan aplikasi analisis pembiayaan Bank Syariah.

D. PELAKSANAAN PERKULIAHAN

PERTEMUAN MATERI METODE MEDIA PENILAIAN REFERENSI

1.

Ta’aruf Pengajar dan Pengatar Perkuliahan 1)SAP

2)Kontrak kuliah 3)Orientasi perkuliahan

 Ceramah  Diskusi

 LCD

 Laptop

 Bahan Bacaan

Presensi Respon

Tugas Individu

 Buku Ajar Manajemen

Perbankan Syariah Karya Gita Danupranata  Akad dan Produk

Bank Syariah; Konsep dan Praktek di Beberapa Negara Karya Ascarya  Dasar-Dasar

Manajemen Bank Syariah Karya Zainul Arifin  Produk Perbankan

Syariah Karya Wiroso

 Handbook of Islamic Banking Karya Marvyn Lewis

(3)

Mabid Ali Al-Jarhi

 Islamic Banking and Finance: Fundamentals And Contemporary Issues

 Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2018 tentang Perbankan Syariah

2.

Bank Islam: 1) Terminologi 2) Dasar Hukum

3) Kegiatan Operasional

 Ceramah

 Brainstromming

 Diskusi

 Tugas individu

 LCD

 Laptop

 Bahan Bacaan

Tugas Individu

(4)

 Islamic Banking: Answers to Some Frequently Asked Questions Karya Mabid Ali Al-Jarhi

3.

Produk dan Akad Bank Islam 1) Peta Produk dan Akad

dalam Bank Islam 2) Sistematika Perakadan

 Ceramah

 Diskusi

 Tugas individu

 LCD

 Laptop

 Bahan Bacaan

Tugas Individu

(5)

4.

Pembiayaan Syariah (Part 1) 1) Pengertian Pembiayaan 2) Unsur Pembiayaan 3) Tujuan Pembiayaan

 Ceramah

 Diskusi

 Tugas individu

 LCD

 Laptop

 Bahan Bacaan

Tugas Individu

(6)

Zainul Arifin  Produk Perbankan

5.

Pembiayaan Syariah (Part 2) 1) Fungsi Pembiayaan 2) Jenis-Jenis Pembiayaan

3) Kualitas Pembiayaan  Ceramah

 Diskusi

 Tugas individu

 LCD

 Laptop

 Bahan Bacaan

Tugas Individu

(7)

Karya Ascarya  Dasar-Dasar

6.

Aspek Analisa Pembiayaan 1) Persyaratan Analisis 2) Informasi dan Data yang

Diperlukan 3) Sumber dan Cara

Memperoleh Informasi

 Ceramah

 Diskusi

 Tugas individu

 LCD

 Laptop

 Bahan Bacaan

Tugas Individu

(8)

4) Feasibility Study

5) Laporan Akuntan Prinsip Kehati-hatian

7. Metode Analisa Pembiayaan 1) Pengertian dan Tujuan

 Forum Discussion Group

 LCD

 Laptop

(9)

Analisa Pembiayaan 2) Pendekatan dalam Analisa

Pembiayaan

3) Prinsip 6 C’s Analysis 4) Analisa Kualitatif

a. Aspek Pemasaran b. Aspek Manajemen c. Aspek Teknis Usaha 5) Analisa Resiko dan

Critical Point.

 Brainstromming  Makalah Tugas Kolektif Perbankan Syariah Karya Gita Danupranata  Akad dan Produk

(10)

2018 tentang Perbankan Syariah

8.

Analisa Kuantitatif dan Kinerja Keuangan

1) Spreadsheet Laporan Keuangan

2) Analisa Laporan Keuangan

3) Analisa Mutasi Rekening Koran

4) Cash Flow Analysis

 LCD

 Laptop  Makalah

Tugas Kolektif

(11)

Contemporary Issues

9.

Perhitungan Kebutuhan Pembiayaan:

1) Tujuan Perhitungan 2) Kebutuhan Modal Kerja 3) Kebutuhan Investasi

 LCD

Tugas Kolektif

(12)

Al-Jarhi

10.

Collateral/ Security Analysis

1) Pengertian dan Kegunaan Jaminan

2) Jenis Barang yang Dapat Diterima Sebagai Jaminan

3) Status Hukum

Kepemilikan Jaminan Tanah

4) Collateral Valuation

5) Pengikatan Jaminan 6) Lembaga Penjamin

Pembiayaan

7) Asuransi atas Jaminan

 LCD

Tugas Kolektif

Perbankan Syariah Karya Gita Beberapa Negara Karya Ascarya  Dasar-Dasar

(13)

Answers to Some Frequently Asked Questions Karya Mabid Ali Al-Jarhi

11.

Aspek Hukum dan

Pengikatan Pembiayaan: 1) Status Hukum Nasabah

a. Perorangan b. Badan Usaha 2) Pemberian Kuasa 3) Jenis-Jenis Akta:

a. Pengertian dan Macam Akta

b. Macam-Macam Akta Notaris

 LCD

Tugas Kolektif

(14)

Islamic Banking Karya Marvyn Lewis

12.

Pembiayaan Macet: Pembaruan, Pengalihan, dan Perjumpaan Utang

1) Novasi

2) Subrogasi

3) Cessie

4) Kompensasi/ Perjumpaan Utang

5) Kepailitan 6) Penyitaan

a. Jenis-jenis Penyitaan b. Perlawanan (Verzet)

 LCD

Tugas Kolektif

(15)

 Produk Perbankan Syariah Karya Wiroso

13.

Penghitungan Bagi Hasil dan Distribusi Hasil Usaha

1)Penghitungan Bagi Hasil 2)Distribusi Hasil Usaha 3)Produk Pembiayaan

Populer dan Mekanismenya:

a. Akad Jual-Beli (Murabahah, Salam,

dan Istishna’)

b. Akad Sewa-Menyewa

 LCD

Tugas Kolektif

(16)

(Ijarah dan IMBT) c. Akad Bagi-Hasil

(Mudharabah dan

Musyarakah)

d. Wa’ad dan Line Facility

e. Gadai Syariah (Qard,

Rahn, Ijarah)

 Dasar-Dasar Manajemen Bank Syariah Karya Zainul Arifin  Produk Perbankan

14.

Administrasi Pembiayaan dan Pengawasan Pembiayaan:

Pengertian, fungsi, tujuan, jenis dan proses monitoring

dan pengawasan

pembiayaan, struktur,

 LCD

Tugas Kolektif

(17)

pelaksanaan, teknis dan aspek-aspek pengawasan pembiayaan serta audit intern pembiayaan.

Konsep dan Praktek di Beberapa Negara Karya Ascarya  Dasar-Dasar

15.

Proteksi Pembiayaan dan Jaminan dan Asuransi Pembiayaan

 LCD

Tugas Kolektif

(18)

1)Ruang lingkup proteksi pembiayaan, meliputi: prinsip kehati-hatian, pengawasan pembiayaan berdasarkan manajemen risiko, tujuan lembaga penjamin pembiayaan, dasar-dasar penjamin pembiayaan.

2)Mampu menjelaskan ruang lingkup jaminan dan asuransi pembiayaan, nilai jaminan, dasar-dasar penetapan nilai jaminan, prosedur penilaian dan pengikatan jaminan.

Karya Gita Danupranata  Akad dan Produk

(19)

Perbankan Syariah

16.

Penyusunan Struktur Fasilitas Pembiayaan:

1) Struktur Pembiayaan a. Type

b. Amount c. Tenor d. Availability

e. Pricing

f. Condition and Covenant

g. Security

2) Identifikasi penggunaan akad sesuai kebutuhan nasabah

3) Penerapan akad ke struktur pembiayaan 4) Mekanisme pricing dan

repayment schedule.

 LCD

Tugas Kolektif

Perbankan Syariah Karya Gita Beberapa Negara Karya Ascarya  Dasar-Dasar

(20)

Jambi, 15 Februari 2018 Dosen Pengampu,

Sugeng Riyadi, SE, M.S.I NIP. 198107302015031001

Issues

E. REFERENSI

1. Handbook of Islamic Banking Karya Marvyn Lewis

2. Islamic Banking: Answers to Some Frequently Asked Questions Karya Mabid Ali Al-Jarhi

3. Islamic Banking and Finance: Fundamentals And Contemporary Issues

4. Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2018 tentang Perbankan Syariah 5. Wiroso, Produk Perbankan Syariah, (Jakarta: LPFE Usakti, 2009)