September 2016 (399 kb - ) BDKI LCR SEP2016

ANALISA PERHITUNGAN

KEWAJIBAN PEMENUHAN RASIO KECUKUPAN LIKUIDITAS (

LIQUIDITY COVERAGE RATIO

)

TRIWULANAN

Nama Bank

: PT. Bank DKI

Bulan Laporan

: September 2016

Analisis

Hasil perhitungan Liquidity Coverage Ratio (LCR) Bank DKI bulan September 2016 adalah sebesar

130,84% lebih besar dibandingkan bulan Juni 2016 yaitu sebesar 123,62%, berada diatas

ketentuan OJK yaitu minimal sebesar 70% sampai dengan bulan Mei 2017, dengan penjelasan

sebagai berikut :

1.

Total HQLA per September 2016 sebesar Rp. 8.003.293 juta lebih kecil dibandingkan bulan

Juni 2016 yaitu sebesar Rp. 9.370.668 juta, terdiri dari jumlah kas sebesar Rp. 3.034.053 juta,

penempatan Bank Indonesia sebesar Rp. 1.154.000 juta, surat berharga pemerintah dan Bank

Indonesia sebesar Rp. 3.608.963 juta serta surat berharga entitas publik sebesar Rp. 206.277

juta. Kondisi HQLA yang menurun ini dianggap stabil karena diimbangi oleh arus kas keluar

yang juga menurun.

2.

Manajemen Likuiditas

Dalam rangka pengelolaan likuiditas serta mengelola alat-alat likuid agar selalu dapat

memenuhi kebutuhan cash flow, bank melakukan kontrol dengan melakukan matching antara

arus kas keluar dengan arus kas masuk sesuai dengan

maturity profile dan

behavior

dari

masing-masing produk.

Selain itu bank melakukan penempatan surat-surat berharga yang

marketable dan dapat

dengan mudah dialihkan menjadi kas. Pendanaan berasal dari berbagai sumber sehingga

tingkat konsentrasi rendah.

Faktor utama untuk menjaga kestabilan LCR adalah Bank memiliki

Secondary Reserves yang

baik dan kontrol terhadap arus kas keluar yang selalu dimonitor.