LCR Bank DKI Triwulan II Tahun 2017

PENILAIAN KUALITATIF KONDISI LIKUIDITAS

Nama Bank

: PT. Bank DKI

Bulan Laporan

: Triwulan II 2017

Analisis

Hasil perhitungan Liquidity Coverage Ratio (LCR) Bank DKI Triwulan II 2017 adalah sebesar 119,89% lebih kecil dibandingkan Triwulan I

2017 yaitu sebesar 124,11%, dengan penjelasan sebagai berikut:

1.

Total HQLA per Triwulan I 2017 sebesar Rp. 7.932.549 juta lebih kecil dibandingkan Triwulan I 2017 yaitu sebesar Rp. 8.121.641 juta.

HQLA Triwulan II 2017 terdiri dari jumlah kas sebesar Rp. 954.158 juta, penempatan Bank Indonesia sebesar Rp. 2.472.333 juta, surat

berharga pemerintah dan Bank Indonesia sebesar Rp. 4.208.101 juta serta surat berharga entitas publik sebesar Rp. 297.956 juta.

Jumlah HQLA di dominasi oleh HQLA Level 1 yaitu sebesar 96,24% dari total HQLA.

2.

Net Cash Outflow (Arus Kas Keluar Bersih) adalah sebesar Rp. 6.616.744 juta terdiri dari :

a.

Jumlah Arus Kas Keluar adalah sebesar Rp. 6.727.906 juta.

b.

Jumlah Arus Kas Masuk adalah sebesar Rp. 111.162 juta.

3.

Manajemen Likuiditas

Dalam rangka meningkatkan sumber pendanaan, Bank terus berusaha dengan mengembangkan fitur layanan

e-banking dan

Cash

Management System (CMS) serta program undian HAJATAN.

Selain itu bank melakukan penempatan surat-surat berharga yang

marketable dan dapat dengan mudah dialihkan menjadi kas.

Pendanaan berasal dari berbagai sumber sehingga tingkat konsentrasi rendah.

Faktor utama untuk menjaga kestabilan LCR adalah Bank memiliki

Secondary Reserves yang baik dan kontrol terhadap arus kas keluar

yang selalu dimonitor.