PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, IRR
DAN PDN TERHADAP BOPO PADA BANK
GO PUBLIC
SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Strata Satu
Jurusan Manajemen
OLEH :
SIMON ANDRYAS SIAHAAN 2009210242
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS
SURABAYA
PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, IRR
DAN PDN TERHADAP BOPO PADA BANK
GO PUBLIC
SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Strata Satu
Jurusan Manajemen
OLEH :
SIMON ANDRYAS SIAHAAN 2009210242
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS
SURABAYA
PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, IRR
DAN PDN TERHADAP BOPO PADA BANK
GO PUBLIC
Diajukan oleh :
SIMON ANDRYAS SIAHAAN NIM : 2009210242
Skripsi ini telah dibimbing Dan dinyatakan siap diujikan
Dosen Pembimbing, Tanggal : ………....
S K R I P S I
PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, IRR DAN PDN TERHADAP BOPO PADA BANK
GO PUBLIC
Disusun Oleh :
SIMON ANDRYAS SIAHAAN 2009210242
Dipertahankan di depan Tim Penguji dan dinyatakan Lulus Ujian Skripsi
pada tanggal 7 September 2013
Tim Penguji
Ketua : (Dr. Dra. Ec. Sri Haryati, M.M)
Sekretaris : (Drs.Ec.Abdul Mongid,M.A)
PENGESAHAN SKRIPSI
Nama : Simon Andryas Siahaan
Tempat, Tanggal Lahir : Surabaya, 26 Mei 1990
N.I.M : 2009210242
Jurusan : Manajemen
Program Pendidikan : Strata 1
Konsentrasi : Manajemen Perbankan
Judul : PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, IRR DAN PDN TERHADAP BOPO PADA BANK GO PUBLIC
Disetujui dan diterima baik oleh :
Ketua Program Studi S1 Manajemen, Dosen Pembimbing, Tanggal : ……… Tanggal : …………...
MOTTO
PERSEMBAHAN
“
Yang utama dari segalanYa ”
Sembah sujud serta syukur kepada Tuhan Yesus Kristus. Taburan cinta dan kasih sayangmu memberikanku kekuatan,
membekaliku dengan ilmu. Atas karunia serta kemudahan yang engkau berikan akhirnya skripsi yang sederhana ini dapat terselesaikan. Sholawat dan salam selalu terlimpahkan.
Kupersembahkan karya sederhana ini kepada orang yang sangat berarti dan kusayangi
“ ibu dan aYaH ”
Sebagai tanda bakti, dan rasa terima kasih yang tiada terhingga kupersembahkan karya kecil ini kepada ibu dan ayah yang telah memberikan kasih sayang, segala dukungan,
dan cinta kasih yang tiada terhingga, yang tiada mungkin dapat kubalas hanya dengan selembar kertas yang
bertuliskan kata cinta dan persembahan. Semoga ini menjadi langkah awal untuk membuat ibu dan ayah bahagia karena
kusadari, selama ini belum aku belum bisa berbuat yang lebih. Untuk ibu dan ayah yang selalu membuatku termotivasi dan selalu menyirami kasih sayang, selalu mendoakanku dan selalu menasehatiku menjadi lebih baik,
Terima Kasih Ibu… Terima Kasih Ayah…
“ mY brotHer’s ”
JANGANLAH MENYERAH KETIKA DALAM SEBUAH PERJALANAN
PERJUANGANMU..
KETIKA ENGKAU MENYERAH TANPA ENGKAU SADARI GARIS FINISH SUDAH
DIDEPAN ANDA...
Untuk adik-adikku yang aku sayangi, meskipun sering nakal dan sulit diatur tetapi hal itu selalu menjadi warna yang tak akan tergantikan, terima kasih atas doanya.. smoga ka-ka bisa menjadi panutan yang baik bagi kalian..
“ mY best friend’s “
Buat Temen Seperjuangan Skripsi, Bayu , Baiq, Yuda, Adi, Rima, Nurkiti, vivie, Rininta, Bani, Wita, Dita, Anggie dan team horok-horok Puji Tuhan kita bisa lulus sama –
sama setelah melewati rintangan di Perkuliahaan Buat temen angkatan 2009 yaitu candra, nurul, heru,
fuad, pakde, Antariksa dll terima kasih atas dukungan
kalian selama ini…
Untuk sahabat saya Bayu Gustaf Smoga apa yang kita diskusikan untuk mengabdi kepada Negara dapat kita
capai.. AMIN..
Untuk sahabat saya Yuda ,anda luar biasa sudah mau meluangkan waktu untuk menjadi teman yang baik..
Untuk My Honey terima Kasih sudah meluangkan waktu dan doa dalam membantu mengerjakan skripsi
Dan juga terima kasih buat Semuanya yang telah
mendukung saya, sukses buat kalian Semua… KALIAN LUAR BIASA…….
“ dan terakHir“
Terima kasih untuk Hj.Anggraeni. SE.,M.Si selaku dosen
pembimbing saya, Atas dukungan dan Arahannya…
Dan kepada Semua Dosen Di STIE Perbanas Surabaya
terima kasih atas ilmu yang diberikan…
Dan Tidak Lupa Kampus STIE Perbanas Surabaya yang saya banggakan, smoga menjadi kampus unggulan dimasa
KATA PENGANTAR
Puji Syukur penulis panjatkan kehadirat Tuhan Yang Maha Esa atas
segala limpahan Rahmat dan Karunia – Nya, setelah proses yang cukup panjang
akhirnya skripsi dengan judul “Pengaruh LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, IRR DAN PDN TERHADAP BOPO PADA BANK GO PUBLIC” dapat terselesaikan dengan baik. Adapun tujuan dari penulisan skripsi ini adalah untuk
memenuhi salah satu syarat untuk penyelesaian program pendidikan Sarjana
Strata Satu (S1) Jurusan Manajemen Konsentrasi Perbankan STIE Perbanas
Surabaya.
Penulis menyadari bahwa skripsi ini dapat terselesaikan berkat
bimbingan, arahan, dan saran dari berbagai pihak. Untuk itu dalam kesempatan ini
penulis mengucapkan terima kasih yang sebesar – besarnya kepada :
1. Drs.Ec.Abdul Mongid,M.A. selaku Dosen Pembimbing yang telah banyak
meluangkan waktunya dan tenaga untuk membimbing penulisan skripsi ini.
2. Ibu Mellyza Silvy, S.E.,M.Si selaku Ketua Jurusan Manajemen STIE Perbanas
Surabaya
3. Ibu Prof. Dr. Dra. Psi. Tatik Suryani, M.M, selaku Ketua STIE Perbanas
Surabaya
4. Bapak dan Ibu dosen beserta seluruh Civitas Akademika STIE Perbanas
Surabaya yang telah memberikan ilmu pengetahuan dan bantuan kepada
penulis selama perkuliahan.
Akhirnya dengan segala kerendahan hati, penulis berharap semoga
skripsi ini dapat bermanfaat dalam menambah wawasan khususnya di bidang
Manajemen Perbankan.
Surabaya, Oktober 2013
DAFTAR ISI
Halaman
HALAMAN JUDUL ... i
HALAMAN PERSETUJUAN SIAP DIUJI ... ii
HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI……… ... iii
HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI ... iv
HALAMAN MOTTO & PERSEMBAHAN ... v
KATA PENGANTAR ... vi
1.5 Sistematika Penulisan Skripsi ... 12
BAB II TINJAUAN PUSTAKA ... 14
3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel... 37
3.5 Populasi, Sampel, dan Teknik Pengambilan Sampel ... 40
3.6 Data dan Metode Pengambilan Data ... 41
3.7 Teknik Analisis Data ... 42
BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA ... 50
4.1 Gambaran subyek penelitian... 50
DAFTAR TABEL
Halaman
Tabel 1.1 : Perkembangan BOPO Pada Bank-Bank Go Public Tahun 2009 –
2012 (Dalam Prosentase) ... 2
Tabel 2.1 : Perbandingan Antara Penelitian Terdahulu Dengan Penelitian Sekarang... 17
Tabel 3.1 : Daftar Bank-BanK Go Public Berdasarkan Total Asset ... 40
Tabel 3.2 : Tabel Sampel Penelitian ... 41
Tabel 4.1 : Posisi LDR(%) ... 59
Tabel 4.2 : Posisi IPR(%) ... 60
Tabel 4.3 : Posisi APB(%)... 61
Tabel 4.4 : Posisi NPL(%) ... 62
Tabel 4.5 : Posisi PPAP(%) ... 64
Tabel 4.6 : Posisi IRR(%) ... 65
Tabel 4.7 : Posisi PDN(%) ... 67
Tabel 4.8 : Posisi BOPO(%) ... 68
Tabel 4.9 : Hasil Regresi Linier Berganda ... 69
Tabel 4.10 : Hasil Uji Pengaruh Parsial ... 76
DAFTAR GAMBAR
Halaman
Gambar 2.3 : Kerangka Pemikiran ... 34
Gambar 3.1 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho untuk Uji F ... 45
Gambar 3.2 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Uji T Sisi Kanan... 47
Gambar 3.3 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Uji T Sisi Kiri ... 48
Gambar 3.4 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Uji T Dua Sisi... 49
Gambar 4.1 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Untuk Uji F ... 73
Gambar 4.2 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Uji T (X1) ... 77
Gambar 4.3 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Uji T (X2) ... 78
Gambar 4.4 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Uji T (X3) ... 79
Gambar 4.5 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Uji T (X4) ... 80
Gambar 4.6 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Uji T (X5) ... 81
Gambar 4.7 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Uji T (X6) ... 82
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1 Perhitungan LDR
Lampiran 2 Perhitungan IPR
Lampiran 3 Perhitungan APB
Lampiran 4 Perhitungan NPL
Lampiran 5 Perhitungan PPAP
Lampiran 6 Perhitungan IRR
Lampiran 7 Perhitungan PDN
Lampiran 8 Perhitungan BOPO
Lampiran 9 Hasil Output SPSS
Lampiran 10 Tabel F
THE INFLUENCE LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, PDN IRR AND ON THE GO PUBLIC BOPO
ABSTRACT
The ratio that can be used to measure the banks operations’ efficiency and effectiveness is ratio of operating expense compared to operating income (BOPO). So hence this study simed to determine yhe influense of various financial ratio for BOPO in Commercial Bank (Bank Go Public), particularly on private go public of national banks in the period from 2009 to 2012.
The research was conducted by examining the private commercial banks nationwide had an average BOPO ratio increased in late 2012, The study conducted by taking samples of 3 bank consist of Capital Indonesia Bank, ICB Bumiputera Bank, and Kesawan Bank. The technique used in this study was descriptive analysis using quantitative statistical named linier regression method. Calculations of analysis done using SPSS 11.5 for Windows.
Simulative all the independent variables (LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, IRR and PDN) effect significant toward BOPO. Independent variables are jointly able to explain the magnitude of BOPO was 48,3%.
This study showed only a NPL has significant positive influences toward BOPO. Meanwhile, other variables, LDR and IPR partially have influence negative unsignificant toward BOPO on National Private Commercial Bank. APB and PPAP partially have influence positive unsignificant toward BOPO on National Private Commercial Bank. IRR and PDN partially have influence unsignificantly toward BOPO on National Private Commercial Bank.