FUND GALLERY Edisi Bulan Desember 2017

(1)

FUND

Edisi Bulan Desember 2017

(2)

Kata

Pengantar

Don’t put all

your eggs in

one basket

“

“Don’t put all your eggs in one basket” (jangan letakkan semua telur Anda

di dalam satu keranjang yang sama). Kutipan yang terkenal di dunia investasi ini juga cocok diterapkan dalam berinvestasi di reksa dana. Sebagai bank yang memiliki komitmen untuk mewujudkan tujuan keluarga Anda melalui pilihan Produk Wealth Management, PermataBank saat ini memiliki cukup banyak varian reksa dana yang tersedia sesuai dengan profil risiko dan tujuan Investasi Anda.

FUND

GALLERY

(3)

Informasi yang terdapat dalam komunikasi ini hanya bersifat sebagai referensi dan bukan merupakan arahan atau rekomendasi mutlak. Pilihan produk tetap ada di tangan Anda sebagai investor berdasarkan profil risiko dan tujuan investasi. Permata Fund Gallery akan diperbaharui setiap bulan dan segala informasi yang termuat diperoleh dari sumber yang terpercaya dan dapat dipertanggungjawabkan seperti Fund Fact Sheet, Prospektus, dan/atau informasi tertulis dari fund manager.

Semoga Permata Fund Gallery ini dapat memenuhi komitmen kami dalam membantu merencanakan kebutuhan keuangan Anda dan keluarga melalui solusi produk reksa dana yang kami miliki.

Selamat Berinvestasi!

Oleh karena itu, untuk kemudahan Anda dalam memilih produk

reksa dana yang sesuai, kami dari tim produk Wealth Management PermataBank membuat Permata Fund Gallery ini yang berisikan beberapa informasi penting sebagai berikut;

Rincian Produk Kebijakan Investasi Alokasi Portofolio

Lima Besar Efek Dalam Portofolio Kinerja Historis

Keunggulan Produk Faktor Risiko Utama

Jenis/Nama Reksa Dana Nilai Aktiva Bersih (NAB) Kinerja Reksa Dana (%)

FUND HIGHLIGHT S FUND LIS T

(4)

FUND

(5)

MANDIRI INVESTA

PASAR UANG

Product Risk Rating

REKSA DANA PASAR UANG

RINCIAN PRODUK

Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian

Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 17 Maret 2005 Deutsche Bank AG Rp. 7.82 Triliun TD 1 Bulan

ALOKASI PORTOFOLIO

KINERJA HISTORIS

Pasar Uang Obligasi 1. BPD Jateng (Deposito)

2. Federal International Finance (Obligasi) 3. Indosat (Obligasi)

4. OCBC NISP (Obligasi)

5. Sarana Multigriya Finance (Obligasi)

KEBIJAKAN INVESTASI

Pasar Uang

(termasuk obligasi jatuh tempo < 1 tahun)

0,00% - 100,00%

MIPU Tolak Ukur

1 bln 3 bln 1 thn YTD

(berdasarkan urutan abjad)

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

29.61% 70.39% 0.40 0.38 1.23 1.15 0 1 2 3 4 5 6 _5.32 4.78 4.84 4.35 55.29%

(6)

MANDIRI INVESTA

PASAR UANG

Product Risk Rating

REKSA DANA PASAR UANG

Reksa dana yang memberikan tingkat likuiditas tinggi untuk memenuhi kebutuhan dana tunai dalam waktu yang singkat, dapat dicairkan dalam kurun waktu T+1.

Salah satu reksa dana dengan dana kelolaan terbesar, senilai lebih dari 5 Triliun rupiah

Tidak ada biaya pembelian dan penjualan kembali untuk investor.

KEUNGGULAN PRODUK

Risiko perubahan kondisi ekonomi & politik Risiko wanprestasi

Risiko likuiditas

Risiko berkurangnya NAB setiap unit penyertaan Risiko transaksi melalui media elektronik

FAKTOR RISIKO UTAMA

Harap mengacu kepada Prospektus Mandiri Investa Pasar Uang untuk informasi risiko Investasi

(7)

1. Obligasi Negara RI Seri FR0036 2. SBSN Seri PBS006 3. SBSN Seri PBS011 4. SBSN Seri PBS013 5. SBSN Seri PBS014 REKSA DANA PENDAPATAN TETAP

RINCIAN PRODUK

Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian

Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur

Rupiah

23 Januari 2009 Deutsche Bank AG Rp2,69 Triliun

Rata-rata deposito 1 bulan di bank lokal (BNI, BCA, Mandiri) + 2% Net, setelah pajak

KEBIJAKAN INVESTASI

Obligasi Pasar Uang

80,00% - 100,00% 0,00% - 20,00%

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

Pasar Uang

Obligasi Pemerintah

KINERJA HISTORIS

ALOKASI PORTOFOLIO

MANULIFE PENDAPATAN

BULANAN II

Product Risk Rating

MPB II Tolak Ukur 1 bln 3 bln 1 thn YTD 15.52% 84.48% 1.92 8.45 4.93 6.03 7.41 0.67 0.40 1.24

0

2

4

6

8

10

(8)

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

MPB II mempunyai keunikan dalam fitur produknya yang mengupayakan pembagian dividen setiap bulannya kepada nasabah. Portofolio Manager akan berupaya untuk mengelola kinerja MPB II minimal 2% di atas bunga deposito, sehingga nasabah berpotensi untuk mendapatkan keuntungan lebih optimal dibandingkan produk-produk konvensional. MPB II merupakan alternatif produk bagi nasabah yang ingin meningkatan profil risiko, namun masih mengharapkan volatilitas yang rendah sebagai rasa aman dan nyaman dalam berinvestasi.

Sebagai produk investasi yang memiliki

underlying surat utang negara, maka MPB II tidak lepas dari risiko akibat adanya perubahan suku bunga. Terdapat risiko penurunan nilai MPB II apabila terjadi kenaikan suku bunga acuan BI.

Harap mengacu kepada Prospektus Manulife Pendapatan Bulanan II untuk informasi risiko investasi selengkapnya.

REKSA DANA

PENDAPATAN TETAP

MANULIFE PENDAPATAN

BULANAN II

(9)

RINCIAN PRODUK

Mata Uang

Tanggal Peluncuran Bank Kustodian

Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 24 April 2013 HSBC cab. Jakarta Rp. 1.96 triliun 80% BINDO Index +20% 1M JIBOR

KEBIJAKAN INVESTASI

Efek Bersifat Utang Instrumen Pasar Uang

80,00% - 100,00% 0,00% - 20,00%

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

ASHMORE DANA

OBLIGASI NUSANTARA

Obligasi Korporasi Instrumen Pasar Uang Obligasi Pemerintah RI

KINERJA HISTORIS

ALOKASI PORTOFOLIO

Product Risk Rating

REKSA DANA

PENDAPATAN TETAP

ADON Tolak Ukur

1 bln 3 bln 1 thn YTD 1.89 2.09 2.54 13.8715.33 12.05 13.75 2.62 89.92% 6.90% 3.18% 1. FR56 2. FR59 3. FR72 4. FR74 5. FR75 0 5 10 15 20

(10)

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

Produk ini secara konsisten menunjukkan kinerja yang baik di mana di 2016 produk ini mengungguli tolak ukur sebesar 1,5%.

Strategi “flexible duration” yang diterapkan oleh Ashmore Dana Obligasi Nusantara merupakan salah satu pembeda utama reksa dana ini dengan reksa dana yang ada di pasar. Strategi ini memberikan fleksibilitas kepada manajer investasi untuk

menentukan durasi sesuai dengan perkembangan kondisi makro ekonomi.

Ashmore Dana Obligasi Nusantara juga berpeluang untuk berinvestasi pada corporate bonds yang besarannya maksimum di 10-12%. Tujuan dari investasi di corporate bonds adalah untuk memperbesar portofolio yield di kala market

cenderung flat.

Market Risk – Pergerakan harga dari obligasi khususnya obligasi pemerintah merupakan faktor utama penggerak harga pada reksa dana ini.

Harap mengacu kepada Ashmore Dana Obligasi Nusantara untuk informasi risiko investasi

selengkapnya.

ASHMORE DANA

OBLIGASI NUSANTARA

Product Risk Rating

REKSA DANA

(11)

Sumber : Fund Fact Sheet Schroder Dana Mantap Plus II November 2017

(berdasarkan urutan abjad) Mata Uang

Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur 1. FR0053 2. FR0061 3. FR0072 4. FR0074 5. FR0075 Rupiah 25 Januari 2007 Deutsche Bank AG Rp. 2.5 Triliun

80% IBPA Bond Index +20% JIBOR 1 Bulan

KEBIJAKAN INVESTASI

Saham Pendapatan Tetap 0,00% - 20,00% 80,00% - 100,00%

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

Obligasi

Pasar Uang (Kas, TD, SBI)

KINERJA HISTORIS

REKSA DANA

PENDAPATAN TETAP

RINCIAN PRODUK

ALOKASI PORTOFOLIO

1 bln 3 bln 1 thn YTD SDMP II Tolak Ukur

SCHRODER DANA MANTAP

PLUS II

Product Risk Rating

96.54% 3.46% 1.81 1.82 2.19 13.56 13.69 11.96 12.24 1.77 0 3 6 9 12 15

(12)

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

SDMP II menunjukkan kinerja yang konsisten

dimana kinerja tahun berjalan mengungguli tolak ukur. SDMP II menawarkan imbal hasil investasi yang atraktif dengan menekankan kepada stabilitas modal investasi

PT. Schroder Investment Management Indonesia (PT SIMI) sendiri telah mengelola dana sebesar IDR 82.6 triliun (per November 2017) untuk klien-klien ritel maupun institusi seperti dana pensiun,

perusahaan asuransi dan lembaga sosial

sumber: Fund Fact Sheet Schroder Dana Mantap Plus II November 2017

SCHRODER DANA MANTAP

PLUS II

Product Risk Rating

Harap mengacu kepada Prospektus Schroder Dana

Mantap Plus II untuk informasi risiko Investasi selengkapnya.

REKSA DANA

(13)

Sumber : Fund Fact Sheet BNP Paribas Prima USD November 2017 Mata Uang

Dolar Amerika 9 Agustus 2010 Citibank, N.A. USD. 46.27 juta

60% Bloomberg USD Emerging Market Indonesia Sovereign Bond Index (Net) + 40% rata-rata deposito 1 bulan dolar AS (net) dari SCB, DB, dan HSBC

Obligasi Pemerintah

KEBIJAKAN INVESTASI

Pasar Uang Pendapatan Tetap 0,00% - 20,00% 80,00% - 100,00%

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

BNP PARIBAS

PRIMA USD

Product Risk Rating

RINCIAN PRODUK

ALOKASI PORTOFOLIO

REKSA DANA

PENDAPATAN TETAP

KINERJA HISTORIS

1 bln 3 bln 1 thn YTD BNP Paribas Prima USD Tolak Ukur

Obligasi

Pasar Uang (Kas, TD, SBI) 9.59% 90.41% -0.26-0.10 0.29 0.29 5.506.04 6.50 6.75 -10 1 2 3 4 5 6 7 8

(14)

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

Active Portfolio Management

BNP Paribas Prima USD merupakan reksa dana

pendapatan tetap yang 100% berinvestasi pada obligasi pemerintah Indonesia berdenominasi USD. Dalam

mengelola portofolio BNP Paribas Prima USD, manajer investasi mengaplikasikan manajemen durasi aktif dan melakukan rebalancing portofolio secara berkala.

Switching Facility and Stable AUM

Untuk memudahkan alokasi dan rebalancing portofolio nasabah, BNP Paribas Prima USD dapat dialihkan dari/ke BNP Paribas Cakra Syariah USD, yang juga merupakan salah satu reksa dana offshore syariah USD terbaik di Indonesia. Selain itu dana kelolaan yang sangat stabil dan sizeable juga menjadikan reksa dana ini cocok sebagai portofolio inti nasabah.

Investasi pada BNP Paribas Prima USD dipengaruhi olek fluktuasi pasar dan risiko-risiko yang

terkandung dalam investasi efek-efek di dalamnya termasuk namun tidak terbatas pada:

• Risiko perubahan kondisi ekonomi, politik, hukum dan peraturan perundang-undangan

• Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan • Risiko likuiditas

• Risiko wanprestasi

• Risiko pergerakan tingkat suku bunga dan nilai tukar • Risiko ditutupnya bursa luar negeri

• Risiko transaksi melalui media elektronik

Harap mengacu kepada Prospektus BNP Paribas Prima USD untuk informasi risiko investasi

selengkapnya.

Sumber: PT BNP Paribas Investment Partner

BNP PARIBAS

PRIMA USD

Product Risk Rating

REKSA DANA

(15)

Sumber : Fund Fact Sheet Schroder Dana Terpadu II November 2017

1. Bank Mandiri (Saham) 2. BCA (Saham) 3. FR0070 (Obligasi) 4. FR0071 (Obligasi) 5. FR0073 (Obligasi) Rupiah 15 Mei 2006 Deutsche Bank AG Rp1,88 Triliun 50% IHSG + 50% (80% IBPA Bond Index + 20% 1 Bulan JIBOR)

KEBIJAKAN INVESTASI

Saham

Pendapatan Tetap & Pasar Uang

35,00% - 65,00% 35,00% - 65,00%

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

Saham Pendapatan Tetap Pasar Uang

KINERJA HISTORIS

REKSA DANA CAMPURAN

SCHRODER DANA

TERPADU II

Product Risk Rating

RINCIAN PRODUK

ALOKASI PORTOFOLIO

1 bln 3 bln 1 thn YTD Schroder Dana Terpadu II Tolak Ukur

45.59% 48.95% 5.46% 1.16 0.46 1.60 1.86 13.2314.75 10.8612.39 0 3 6 9 12 15

(16)

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

Dikelola oleh PT Schroder Investment Management Indonesia yang 99% sahamnya dimiliki oleh Grup Schroders yang berpusat di Inggris dan telah berdiri sejak tahun 1804.

Bertujuan untuk memperoleh pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan pengelolaan

portofolio secara aktif pada saham, obligasi dan pasar uang.

Dengan dukungan dana yang cukup besar,

Schroder Dana Terpadu II menjanjikan diversifikasi portofolio investasi yang akan memperkecil risiko yang timbul.

Risiko perubahan kondisi ekonomi dan politik di dalam maupun di luar negeri

Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan Risiko likuiditas

Risiko pembubaran dan likuidasi

sumber: Prospektus SDT II Mei 2006 & Fund Fact Sheet SDT II November 2017

REKSA DANA CAMPURAN

SCHRODER DANA

TERPADU II

Product Risk Rating

Harap mengacu kepada prospektus SDT II untuk informasi risiko selengkapnya.

(17)

REKSA DANA CAMPURAN

Sumber : Fund Fact Sheet Batavia USD Balanced Asia November 2017 Mata Uang

Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur

1. Bank Central Asia (Saham) 2. Bank Mandiri (Saham)

3. Bank QNB Indonesia (Pasar Uang) 4. Obligasi Pemerintah Indonesia 5. Gudang Garam (Saham)

Dolar Amerika 13 Desember 2010 HSBC

USD 10.62 Juta (return MSCI x 20%)

+ (rata-rata bunga deposito USD 1 bulan x 80%)

KEBIJAKAN INVESTASI

Saham Obligasi

Pasar Uang dan/atau setara kas

1,00% - 30,00% 5,00% - 79,00% 5,00% - 79,00%

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

KINERJA HISTORIS

Saham

Obligasi Pemerintah Pasar Uang

BATAVIA USD

BALANCED ASIA

Product Risk Rating

RINCIAN PRODUK

ALOKASI PORTOFOLIO

1 bln 3 bln 1 thn YTD BUBA Tolak Ukur

22.03% 59.93% 18.04% 0.73 0.16 0.31 6.21 6.31 6.95 6.76 1.12 0 1 2 3 4 5 6 7 8

(18)

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

BUBA adalah reksa dana yang secara aset alokasi dinamis karena dapat berinvestasi pada instrumen saham, obligasi dan pasar uang.

Risk & reward yang menarik dengan risiko yang

moderate namun potensi return menarik. Strategi yang unik dan belum ada di RD USD lainnya (klasifikasi risk profile).

Volatilitas/fluktuasi dari aset class yang menjadi

underlying (bonds, equity).

Risiko Valuta namun maksimal hanya 30%.

Harap mengacu kepada Batavia USD Balanced Asia untuk informasi risiko investasi selengkapnya.

sumber: Batavia Prosperindo Aset Manajemen

REKSA DANA CAMPURAN

BATAVIA USD

BALANCED ASIA

(19)

KEBIJAKAN INVESTASI

Saham

Pasar Uang dan/atau setara kas

80,00% - 100,00% 0% - 20,00%

REKSA DANA SAHAM

Sumber : Fund Fact Sheet Batavia USD Balanced Asia November 2017

1. Astra International 2. Bank Central Asia 3. Bank Mandiri

4. Bank Negara Indonesia 5. Bank Rakyat Indonesia Rupiah

16 Desember 1996 Deutsche Bank AG IDR. 1.49 triliun IHSG

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

KINERJA HISTORIS

Saham Pasar Uang

BATAVIA DANA SAHAM

Product Risk Rating

RINCIAN PRODUK

ALOKASI PORTOFOLIO

1 bln 3 bln 1 thn YTD BDS Tolak Ukur 89.48% 10.52% 0.83 -0.89 2.27_1.50 13.97 15.60 11.71 12.37

-5

0

5

10

15

20

(20)

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

Reksa Dana Saham dengan fokus investasi pada saham-saham perusahaan berkapitalisasi besar. Sebagai investasi inti (core investment product)

pada Reksa Dana Saham.

Rekam jejak kinerja yang sangat panjang. Sudah teruji melewati krisis ekonomi sejak 1996.

Fasilitas switching dengan Reksa Dana Rupiah kelolaan BPAM lainnya, dengan transaksi pada hari yang sama (T+0).

Volatilitas / fluktuasi dari kelas aset saham yang menjadi aset dasar.

Harap membaca prosepktus terlebih dahulu sebelum memutuskan investasi.

Harap mengacu kepada prospektus Batavia Dana Saham untuk informasi risiko selengkapnya

sumber: Batavia Prosperindo Aset Manajemen

REKSA DANA SAHAM

Product Risk Rating

(21)

REKSA DANA SAHAM

Sumber : Fund Fact Sheet Ashmore Dana Ekuitas Nusantara November 2017

1. Bank Central Asia 2. Bank Mandiri

3. Bank Rakyat Indonesia

4. Hanjaya Mandala Sampoerna 5. Telekomunikasi Indonesia Dolar Amerika 11 Februari 2013 HSBC Rp. 4.06 triliun IHSG

KEBIJAKAN INVESTASI

Saham Pasar Uang 80,00% - 100,00% 0% - 20,00%

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

KINERJA HISTORIS

Saham

ASHMORE DANA

EKUITAS NUSANTARA

Product Risk Rating

RINCIAN PRODUK

ALOKASI PORTOFOLIO

1 bln 3 bln 1 thn YTD ADEN Tolak Ukur

89.00% 11.00% 1.28 -0.89 -0.30 13.73 1.50 15.60 10.4412.37 -5 0 5 10 15 20

(22)

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

Produk ini secara konsisten menunjukkan kinerja yang baik dimana sejak diluncurkan produk ini memiliki kinerja di atas tolak ukur yaitu IHSG.

Strategi pengelolaan aset secara aktif dan lebih condong kepada metode “bottom-up” approach. Pengelolaan aset dilakukan secara aktif yang

meliputi porsi dana kas, pemilihan saham dan bobot dari saham-saham small cap.

Pergerakan harga dari reksa dana ini memiliki

korelasi yang kuat dengan IHSG mengingat mandat utama dari produk ini adalah berinvestasi pada saham-saham blue chips. Oleh karena itu risiko utama dari produk ini adalah risiko pasar itu sendiri.

Harap mengacu kepada prospektus Ashmore Dana Ekuitas Nusantara untuk informasi risiko Investasi selengkapnya.

REKSA DANA SAHAM

Product Risk Rating

(23)

RINCIAN PRODUK

Mata Uang

3. Bank Rakyat Indonesia

4. Hanjaya Mandala Sampoerna 5. Telekomunikasi Indonesia Rupiah 29 Agustus 2012

Standard Chartered Bank Rp. 243.21 Miliar IHSG

KEBIJAKAN INVESTASI

Saham Pasar Uang 80,00% - 100,00% 0% - 20,00%

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

ALOKASI PORTOFOLIO

Saham

EASTSPRING INVESTMENT

ALPHA NAVIGATOR

Product Risk Rating

REKSA DANA SAHAM

KINERJA HISTORIS

1 bln 3 bln 1 thn YTD Eastspring Investment Alpha Nav. Tolak Ukur

7.01% 92.99% -0.77-0.89 0.02 1.50 15.99 15.60 13.72 12.37 -5 0 5 10 15 20

(24)

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

Pengelolaan portofolio dilakukan secara aktif, menyeluruh dan fleksibel (tidak hanya terpaku pada sektor atau kelompok saham tertentu). Diversifikasi atas sektor dan tema investasi (disesuaikan pada momentum/kondisi pasar). Pemilihan saham dengan strategi “bottom up” yang di mana proses riset terfokus pada analisa atas masing-masing saham sehingga

memberikan potensi kinerja produk lebih baik dalam jangka panjang.

Reksa dana ini berinvestasi terutama pada saham yang terpengaruh dengan kondisi ekonomi pada umumnya yang dapat mempengaruhi nilai saham yang dimiliki.

Harap mengacu kepada Eastspring Investment Alpha Navigator untuk informasi risiko investasi selengkapnya.

EASTSPRING INVESTMENT

ALPHA NAVIGATOR

Product Risk Rating

REKSA DANA SAHAM

(25)

REKSA DANA SAHAM

Sumber : Fund Fact Sheet Ashmore Dana USD Ekuitas Nusantara November 2017

3. Bank Negara Indonesia 4. Bank Rakyat Indonesia

5. Hanjaya Mandala Sampoerna Dolar Amerika

18 Mei 2015 HSBC

USD 9.07 juta

IHSG (dalam dolar Amerika)

KEBIJAKAN INVESTASI

Saham Pasar Uang

80,00% - 100,00% 0% - 20,00%

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

KINERJA HISTORIS

Saham

ASHMORE DANA

USD EKUITAS NUSANTARA

Product Risk Rating

RINCIAN PRODUK

ALOKASI PORTOFOLIO

1 bln 3 bln 1 thn YTD ADUEN Tolak Ukur

96.18% 3.82% -0.38-0.77 1.59 -0.09 15.8516.04 12.3412.36 -5 0 5 10 15 20

(26)

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

Produk ini secara konsisten menunjukan kinerja yang baik di mana sejak diluncurkan produk ini memiliki kinerja di atas tolak ukur yaitu IHSG dalam dominasi USD.

Portofolio saham pada reksa dana ini dikelola dengan menggunakan strategi yang sama dengan portofolio Ashmore Dana Ekuitas Nusantara. Oleh sebab itu reksa dana ini memiliki porsi sekitar 20%-25% untuk berinvestasi pada saham-saham small mid cap. Strategi pengelolaan aset secara aktif dan lebih condong kepada metode “bottom-up” approach. Pengelolaan aset dilakukan secara aktif yang meliputi porsi dana kas, pemilihan saham dan bobot dari saham–saham small cap.

Pergerakan harga dari reksa dana ini memiliki

korelasi yang kuat dengan IHSG mengingat mandat utama dari produk ini adalah berinvestasi pada saham–saham blue chips. Oleh karena itu risiko utama dari produk ini adalah risiko pasar itu sendiri.

Reksa dana ini memiliki investasi dalam USD namun aset yang menjadi dasar investasi itu sendiri

berdominasi dalam mata uang IDR. Oleh sebab itu risiko mata uang merupakan risiko tambahan dalam berinvestasi pada reksa dana ini.

Harap mengacu kepada Ashmore Dana USD Ekuitas Nusantara untuk informasi risiko investasi selengkapnya.

REKSA DANA SAHAM

ASHMORE DANA

USD EKUITAS NUSANTARA

(27)

REKSA DANA SAHAM

Sumber : Fund Fact Sheet BNP Paribas Cakra Syariah USD November 2017 Mata Uang

1. Apple Inc

2. Home Depot Inc 3. Microsoft Corp

4. Procter & Gamble Co 5. Visa Inc

Dolar Amerika 16 Februari 2016

Citibank N.A. Indonesia USD 29.93 juta

Indeks Dow Jones Islamic Market World

KEBIJAKAN INVESTASI

Saham Pasar Uang 80,00% - 100,00% 0% - 20,00%

5 BESAR EFEK DALAM

PORTOFOLIO

KINERJA HISTORIS

Pasar Uang Saham

BNP PARIBAS CAKRA

SYARIAH USD

Product Risk Rating

RINCIAN PRODUK

ALOKASI PORTOFOLIO

BNP Paribas Cakra Syariah USD Tolak Ukur 1 bln 3 bln 1 thn YTD 15.97% 84.03% 1.72 1.42 4.47 4.84 14.36 20.46 13.35 19.06 0 5 10 15 20 25

(28)

sumber: PT. BNP Paribas Investment Partner

KEUNGGULAN PRODUK

FAKTOR RISIKO UTAMA

Cocok Sebagai Portofolio Inti USD

Produk ini berinvestasi di negara maju seperti Amerika, Eropa dan Jepang.

3-Layer Stock Filter

BNP Paribas Cakra Syariah USD juga menggunakan

3-layer stock filter, yaitu prinsip Syariah, SRI dan

internal process. Prinsip Syariah berarti investasi pada perusahaan yang disaring berdasarkan prinsip Syariah antara lain meliputi jenis produk yang

dihasilkan, aktivitas bisnis, tingkat hutang, tingkat pendapatan dan beban bunga. Selain itu Cakra menambahkan fitur SRI (Sustainable Responsible Investment) yang berarti investasi pada perusahaan yang sustainability-nya bisa diperhitungkan dan memiliki kepedulian serta tanggung jawab terhadap lingkungan.

Risiko perubahan kondisi ekonomi, politik, hukum dan peraturan perundang-undangan

Risiko pasar

Risiko tingkat suku bunga

Risiko kredit dan pihak ketiga (wanprestasi) Risiko nilai tukar mata uang

Risiko selengkapnya dapat mengacu pada Prospektus BNP Paribas Cakra Syariah USD.

REKSA DANA SAHAM

BNP PARIBAS CAKRA

SYARIAH USD

(29)

FUND

(30)

KINERJA REKSA DANA

Jenis/Nama Reksa Dana NAB _1D _1M Kinerja (%)_3M _YTD _1YR

Pasar Uang

Batavia Dana Likuid BNP Paribas Rupiah Plus Mandiri Investa Pasar Uang Schroder Dana Likuid Seruni Pasar Uang II

Pendapatan Tetap USD

BNP Paribas Prima USD

Danareksa Melati Premium Dollar (US$) Investa Dana Dollar Mandiri

Schroder USD Bond Fund

Pendapatan Tetap Rupiah

Ashmore Dana Obligasi Nusantara BNP Paribas Prima II

Manulife Pendapatan Bulanan II Schroder Dana Mantap Plus II

Campuran

BNP Paribas Equitra BNP Paribas Spektra Schroder Dana Kombinasi Schroder Dana Terpadu II

Schroder Syariah Balanced Fund

Campuran USD

Batavia USD Balanced Asia

1127.13 2013.51 1332.17 1285.87 1333.709 1.1607 1.2914 1.4069 1.4902 1323.38 2272.51 1121.31 2458.05 3758.34 1551.64 3477.64 3716.57 2483.57 1.22 0.01 0.01 0.01 0.02 0.01 -0.06 -0.03 -0.03 -0.03 -0.01 -0.02 0.00 0.02 0.09 0.36 0.08 0.13 -0.01 0.07 0.24 0.20 0.38 0.35 0.40 -0.03 -0.04 -0.04 0.03 0.69 0.97 0.27 0.76 0.38 1.80 0.64 0.99 -0.70 0.34 0.58 0.59 1.21 1.03 1.24 -0.33 -0.98 -0.94 -0.75 0.39 0.89 0.68 0.69 0.92 3.42 1.50 2.02 -1.32 0.45 2.28 2.53 4.94 4.31 5.07 6.56 5.15 3.99 3.68 11.93 12.47 3.69 11.99 4.44 11.69 7.18 12.02 3.83 7.59 2.46 2.72 5.29 4.52 5.42 5.81 4.62 3.96 3.47 10.93 10.45 3.18 10.66 4.36 11.69 6.96 11.29 2.95 5.90

(31)

KINERJA REKSA DANA

Saham

Ashmore Dana Ekuitas Nusantara Ashmore Dana Progresif Nusantara Batavia Dana Saham

BNP Paribas Pesona BNP Paribas Ekuitas

BNP Paribas Infrastruktur Plus BNP Paribas Solaris

Danareksa Mawar

Danareksa Mawar Konsumer 10

Eastspring Investments Alpha Navigator Mandiri Investa Atraktif

Mandiri Investa Atraktif Syariah Manulife Dana Saham

Manulife Saham Andalan

Manulife Syariah Sektoral Amanah Manulife Saham SMC Plus

Schroder 90+ Equity Fund Schroder Dana Prestasi Plus

Saham USD

Ashmore Dana USD Equity Nusantara BNP Paribas Cakra Syariah USD Manulife Greater Indonesia Fund

Jenis/Nama Reksa Dana NAB _1D _1M Kinerja (%)_3M _YTD _1YR

1528.1500 1573.3600 59577.19 19531.13 3166.79 27970.72 2139.45 9690.572 1879.9270 1413.6700 4434.16 1240.63 12570.03 1946.35 751.4900 3718.5500 2137.48 32902.84 1.2123 1.1184 1.1246 0.41 0.30 0.37 0.33 0.39 0.33 0.38 0.45 0.41 0.28 0.54 0.13 0.38 0.19 0.33 0.04 0.29 0.26 0.71 0.23 0.18 -0.35 -3.13 1.03 0.05 -0.55 0.04 -1.38 0.22 -0.05 -0.02 -0.62 -3.19 -0.15 -1.52 -5.57 -4.15 0.62 0.63 -1.50 0.15 -1.85 3.02 0.90 4.17 2.07 1.67 1.80 -0.98 2.70 2.16 1.82 1.31 -4.19 2.47 1.57 -5.07 -4.81 2.65 3.08 1.93 3.02 -0.83 12.15 4.67 13.83 11.40 13.15 10.13 6.21 10.02 9.53 16.05 6.33 -2.96 9.95 4.49 -5.30 -2.20 9.96 10.91 13.09 12.50 3.69 12.00 3.86 12.51 11.43 12.97 10.21 5.75 8.69 8.01 14.75 5.67 -5.72 9.60 3.07 -8.14 -4.46 9.53 10.63 11.47 13.03 0.97

(32)

(PEMBEBASAN TANGGUNG JAWAB)

DISCLAIMER

Informasi yang tercantum di atas diperoleh dari fund fact sheet yaitu laporan yang memuat informasi pengelolaan dana dan/atau prospektus terkini yang dikeluarkan oleh dari masing-masing manajer investasi dan akan selalu

diperbaharui setiap bulannya, namun demikian PT Bank Permata Tbk. ("PermataBank") tidak melakukan verifikasi secara tersendiri. Informasi ini semestinya hanya digunakan sebagai salah satu sumber informasi dan bukan sebagai rekomendasi atau saran untuk pembelian efek, komoditas atau produk investasi lainnya atau untuk melakukan perjanjian investasi dan atau valuta asing.

PermataBank tidak bertanggung jawab dan tidak menjamin atas isi, keakuratan ataupun kelengkapan informasi maupun waktu atau menyatakan bahwa informasi ini dapat

diandalkan dengan alasan apa pun. Kinerja di masa lampau bukanlah merupakan cerminan kinerja yang akan datang. Siapa pun yang berencana untuk berinvestasi harus

mempertimbangkan investasi yang cocok dengan

memperhatikan tujuan investasi tertentu dan berkonsultasi dengan konsultan keuangan yang profesional. Investor harus menyadari bahwa merupakan tanggung jawab pribadinya untuk memperoleh pendapat dari konsultan hukum dan/atau pendapat dari konsultan pajak terlebih dahulu mengenai konsekuensi hukum dan pajak atas transaksi investasinya. Informasi dan/atau pandangan dalam dokumen ini merupakan penilaian PermataBank semata untuk saat ini di mana hal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan terlebih dahulu

PermataBank hanya bertindak sebagai agen penjual produk reksa dana yang dimaksud dalam dokumen ini. Reksa dana adalah produk pasar modal dan bukan produk bank, sehingga tidak dijamin oleh bank dan tidak termasuk dalam skema asuransi simpanan atau penjaminan simpanan pemerintah.