FUND
Edisi Bulan Oktober 2017
Kata
Pengantar
Don’t put all
your eggs in
one basket
“
“
“Don’t put all your eggs in one basket” (jangan letakkan semua telur Anda di dalam satu keranjang yang sama). Kutipan yang terkenal di dunia investasi ini juga cocok diterapkan dalam berinvestasi di reksa dana. Sebagai bank yang memiliki komitmen untuk mewujudkan tujuan keluarga Anda melalui pilihan Produk Wealth Management, PermataBank saat inimemiliki cukup banyak varian reksa dana yang tersedia sesuai dengan profil risiko dan tujuan Investasi Anda.
FUND
GALLERY
Informasi yang terdapat dalam komunikasi ini hanya bersifat sebagai referensi dan bukan merupakan arahan atau rekomendasi mutlak. Pilihan produk tetap ada di tangan Anda sebagai investor berdasarkan profil risiko dan tujuan investasi. Permata Fund Gallery akan diperbaharui setiap bulan dan segala informasi yang
termuat diperoleh dari sumber yang terpercaya dan dapat dipertanggungjawabkan seperti Fund Fact Sheet, Prospektus, dan/atau informasi tertulis dari fund manager.
Semoga Permata Fund Gallery ini dapat memenuhi komitmen
kami dalam membantu merencanakan kebutuhan keuangan Anda dan keluarga melalui solusi produk reksa dana yang kami miliki.
Selamat Berinvestasi!
Oleh karena itu, untuk kemudahan Anda dalam memilih produkreksa dana yang sesuai, kami dari tim produk Wealth Management
PermataBank membuat Permata Fund Gallery ini yang berisikan
beberapa informasi penting sebagai berikut;
Rincian Produk Kebijakan Investasi Alokasi Portofolio
Lima Besar Efek Dalam Portofolio Kinerja Historis
Keunggulan Produk Faktor Risiko Utama Jenis/Nama Reksa Dana Nilai Aktiva Bersih (NAB) Kinerja Reksa Dana (%)
FUND HIGHLIGHT S FUND LIS T
FUND
MANDIRI INVESTA PASAR UANG
Product Risk Rating
REKSA DANA PASAR UANG
RINCIAN PRODUK
Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank KustodianJumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 17 Maret 2005 Deutsche Bank AG Rp. 7.28 Triliun TD 1 Bulan
ALOKASI PORTOFOLIO
KINERJA HISTORIS
Pasar Uang Obligasi1. Adira Dinamika Multifinance (Obligasi) 2. BPD Jateng (Deposito)
3. Federal International Finance (Obligasi) 4. OCBC NISP (Obligasi)
5. Adira Dinamika Multifinance (Obligasi)
KEBIJAKAN INVESTASI
Pasar Uang(termasuk obligasi jatuh tempo < 1 tahun)
0,00% - 100,00%
MIPU Tolak Ukur
1 bln 3 bln 1 thn YTD
(berdasarkan urutan abjad)
5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
40.40% 59.60% 0 1 2 3 4 5 6 0.40 0.39 1.37 1.18 5.43 4.85 3.98 3.56MANDIRI INVESTA PASAR UANG
Product Risk Rating
REKSA DANA PASAR UANG
Reksa dana yang memberikan tingkat likuiditas tinggi untuk memenuhi kebutuhan dana tunai dalam waktu yang singkat, dapat dicairkan dalam kurun waktu T+1.
Salah satu reksa dana dengan dana kelolaan terbesar, senilai lebih dari 8 Triliun rupiah
Tidak ada biaya pembelian dan penjualan kembali untuk investor.
KEUNGGULAN PRODUK
Risiko perubahan kondisi ekonomi & politik Risiko wanprestasi
Risiko likuiditas
Risiko berkurangnya NAB setiap unit penyertaan Risiko transaksi melalui media elektronik
FAKTOR RISIKO UTAMA
Harap mengacu kepada Prospektus Mandiri Investa Pasar Uang untuk informasi risiko Investasi
1. Obligasi Negara RI Seri FR0036 2. SBSN Seri PBS006 3. SBSN Seri PBS011 4. SBSN Seri PBS013 5. SBSN Seri PBS014 REKSA DANA PENDAPATAN TETAP
RINCIAN PRODUK
Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank KustodianJumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur
Rupiah
23 Januari 2009 Deutsche Bank AG Rp2,08 Triliun
Rata-rata deposito 1 bulan di bank lokal (BNI, BCA, Mandiri) + 2% Net, setelah pajak
KEBIJAKAN INVESTASI
ObligasiPasar Uang
80,00% - 100,00% 0,00% - 20,00%
(berdasarkan urutan abjad)
5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
Pasar Uang
Obligasi Pemerintah
KINERJA HISTORIS
ALOKASI PORTOFOLIO
MANULIFE PENDAPATAN BULANAN II
Product Risk Rating
MPB II Tolak Ukur 1 bln 3 bln 1 thn YTD 13.70% 86.30% 0 1 2 3 4 5 6 7 8 1.15 0.40 2.62 1.39 6.64 4.59 6.62 4.06
KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
MPB II mempunyai keunikan dalam fiturproduknya yang mengupayakan pembagian dividen setiap bulannya kepada nasabah. Portofolio Manager akan berupaya untuk mengelola kinerja MPB II minimal 2% di atas bunga deposito, sehingga nasabah berpotensi untuk mendapatkan keuntungan lebih optimal dibandingkan produk-produk konvensional. MPB II merupakan alternatif produk bagi nasabah yang ingin meningkatan profil risiko, namun masih mengharapkan volatilitas yang rendah sebagai rasa aman dan nyaman dalam berinvestasi. Rata-rata volatilitas MPB II dalam 3 tahun terakhir dijaga stabil sekitar 2,4%.
Sebagai produk investasi yang memiliki
underlying surat utang negara, maka MPB II
tidak lepas dari risiko akibat adanya perubahan suku bunga. Terdapat risiko penurunan nilai MPB II apabila terjadi kenaikan suku bunga acuan BI.
Harap mengacu kepada Prospektus Manulife Pendapatan Bulanan II untuk informasi risiko investasi selengkapnya.
REKSA DANA
PENDAPATAN TETAP
MANULIFE PENDAPATAN BULANAN II
(berdasarkan urutan abjad)
RINCIAN PRODUK
Mata UangTanggal Peluncuran Bank Kustodian
Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur 1. FR56 2. FR61 3. FR72 Rupiah 24 April 2013 HSBC cab. Jakarta Rp. 1.92 triliun 80% BINDO Index +20% 1M JIBOR
KEBIJAKAN INVESTASI
Efek Bersifat UtangInstrumen Pasar Uang
80,00% - 100,00% 0,00% - 20,00%
5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
ASHMORE DANA OBLIGASI NUSANTARA
Obligasi Korporasi Instrumen Pasar Uang Obligasi Pemerintah RI
KINERJA HISTORIS
ALOKASI PORTOFOLIO
Product Risk Rating
REKSA DANA
PENDAPATAN TETAP
ADON Tolak Ukur
1 bln 3 bln 1 thn YTD 14.26% 2.35% 83.39% 0 3 6 9 12 15 1.38 1.42 4.91 3.68 6.96 9.53 11.4912.43 4. FR74 5. FR75
KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
Produk ini secara konsisten menunjukkan kinerja yang baik di mana di 2016 produk ini mengungguli tolak ukur sebesar 1,5%.
Strategi “flexible duration” yang diterapkan oleh Ashmore Dana Obligasi Nusantara merupakan salah satu pembeda utama reksa dana ini dengan reksa dana yang ada di pasar. Strategi ini memberikan fleksibilitas kepada manajer investasi untuk
menentukan durasi sesuai dengan perkembangan kondisi makro ekonomi.
Ashmore Dana Obligasi Nusantara juga berpeluang untuk berinvestasi pada corporate bonds yang besarannya maksimum di 10-12%. Tujuan dari investasi di corporate bonds adalah untuk memperbesar portofolio yield di kala market cenderung flat.
Market Risk – Pergerakan harga dari obligasi
khususnya obligasi pemerintah merupakan faktor utama penggerak harga pada reksa dana ini.
Harap mengacu kepada Ashmore Dana Obligasi Nusantara untuk informasi risiko investasi
selengkapnya.
ASHMORE DANA OBLIGASI NUSANTARA
Product Risk Rating
REKSA DANA
Sumber : Fund Fact Sheet Schroder Dana Terpadu II September 2017
(berdasarkan urutan abjad) Mata Uang
Tanggal Peluncuran Bank Kustodian
Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur 1. FR0053 2. FR0061 3. FR0072 4. FR0074 5. FR0075 Rupiah 25 Januari 2007 Deutsche Bank AG Rp. 2.55 Triliun
80% IBPA Bond Index +20% JIBOR 1 Bulan
KEBIJAKAN INVESTASI
Saham Pendapatan Tetap 0,00% - 20,00% 80,00% - 100,00%5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
Obligasi
Pasar Uang (Kas, TD, SBI)
KINERJA HISTORIS
REKSA DANA
PENDAPATAN TETAP
RINCIAN PRODUK
ALOKASI PORTOFOLIO
1 bln 3 bln 1 thn YTD SDMP II Tolak Ukur
76.94% 23.06%
SCHRODER DANA MANTAP PLUS II
Product Risk Rating
0 2 4 6 8 10 12 1.11 1.30 3.95 3.56 7.97 8.54 11.24 11.26
KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
SDMP II menunjukkan kinerja yang konsistendimana kinerja tahun berjalan mengungguli tolak ukur. PT. Schroder Investment Management Indonesia (PT SIMI) sendiri telah mengelola dana sebesar IDR 83.43 triliun (per Agustus 2017) untuk klien-klien ritel maupun institusi seperti dana pensiun, perusahaan asuransi dan lembaga sosial.
sumber: Fund Fact Sheet Schroder Dana Mantap Plus II September 2017
SCHRODER DANA MANTAP PLUS II
Product Risk Rating
Harap mengacu kepada Prospektus Schroder Dana
Mantap Plus II untuk informasi risiko Investasi selengkapnya.
REKSA DANA
Sumber : Fund Fact Sheet BNP Paribas Prima USD September 2017 Mata Uang
Tanggal Peluncuran Bank Kustodian
Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur
Dolar Amerika 9 Agustus 2010 Citibank, N.A. USD. 49.34 juta
60% Bloomberg USD Emerging Market Indonesia Sovereign Bond Index (Net) + 40% rata-rata deposito 1 bulan dolar AS (net) dari SCB, DB, dan HSBC
(berdasarkan urutan abjad)
Obligasi Pemerintah
KEBIJAKAN INVESTASI
Pasar Uang Pendapatan Tetap 0,00% - 20,00% 80,00% - 100,00%5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
BNP PARIBAS PRIMA USD
Product Risk Rating
RINCIAN PRODUK
ALOKASI PORTOFOLIO
REKSA DANA
PENDAPATAN TETAP
KINERJA HISTORIS
1 bln 3 bln 1 thn YTD BNP Paribas Prima USD Tolak Ukur
Obligasi
Pasar Uang (Kas, TD, SBI)
24.10% 75.90% 0 1 2 3 4 5 6 7 8 0.24 0.10 1.24 1.49 1.54 1.75 6.45 6.55
KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
Active Portfolio Management
BNP Paribas Prima USD merupakan reksa dana
pendapatan tetap yang 100% berinvestasi pada obligasi pemerintah Indonesia berdenominasi USD. Dalam
mengelola portofolio BNP Paribas Prima USD, manajer investasi mengaplikasikan manajemen durasi aktif dan melakukan rebalancing portofolio secara berkala.
Switching Facility and Stable AUM
Untuk memudahkan alokasi dan rebalancing portofolio nasabah, BNP Paribas Prima USD dapat dialihkan dari/ke BNP Paribas Cakra Syariah USD, yang juga merupakan salah satu reksa dana offshore syariah USD terbaik di Indonesia. Selain itu dana kelolaan yang sangat stabil dan sizeable juga menjadikan reksa dana ini cocok sebagai portofolio inti nasabah.
Investasi pada BNP Paribas Prima USD dipengaruhi olek fluktuasi pasar dan risiko-risiko yang
terkandung dalam investasi efek-efek di dalamnya termasuk namun tidak terbatas pada:
• Risiko perubahan kondisi ekonomi, politik, hukum dan peraturan perundang-undangan
• Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan • Risiko likuiditas
• Risiko wanprestasi
• Risiko pergerakan tingkat suku bunga dan nilai tukar • Risiko ditutupnya bursa luar negeri
• Risiko transaksi melalui media elektronik
Harap mengacu kepada Prospektus BNP Paribas Prima USD untuk informasi risiko investasi
selengkapnya.
Sumber: PT BNP Paribas Investment Partner
BNP PARIBAS PRIMA USD
Product Risk Rating
REKSA DANA
Sumber : Fund Fact Sheet Schroder Dana Terpadu II September 2017
(berdasarkan urutan abjad) Mata Uang
Tanggal Peluncuran Bank Kustodian
Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur 1. BCA (Saham) 2. FR0070 (Obligasi) 3. FR0071 (Obligasi) 4. FR0073 (Obligasi) 5. PT Telkom (Saham) Rupiah 15 Mei 2006 Deutsche Bank AG Rp1,81 Triliun 50% IHSG + 50% (80% IBPA Bond Index + 20% 1 Bulan JIBOR)
KEBIJAKAN INVESTASI
SahamPendapatan Tetap & Pasar Uang
35,00% - 65,00% 35,00% - 65,00%
5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
Saham Pendapatan Tetap Pasar UangKINERJA HISTORIS
REKSA DANA CAMPURANSCHRODER DANA TERPADU II
Product Risk Rating
RINCIAN PRODUK
ALOKASI PORTOFOLIO
1 bln 3 bln 1 thn YTD Schroder Dana Terpadu II Tolak Ukur
46.66% 47.63% 5.71% 0 2 4 6 8 10 12 0.68 0.96 1.26 2.41 5.30 9.40 9.86 11.40
KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
Dikelola oleh PT Schroder Investment ManagementIndonesia yang 99% sahamnya dimiliki oleh Grup Schroders yang berpusat di Inggris dan telah berdiri sejak tahun 1804.
Bertujuan untuk memperoleh pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan pengelolaan
portofolio secara aktif pada saham, obligasi dan pasar uang.
Dengan dukungan dana yang cukup besar,
Schroder Dana Terpadu II menjanjikan diversifikasi portofolio investasi yang akan memperkecil risiko yang timbul.
Risiko perubahan kondisi ekonomi dan politik di dalam maupun di luar negeri
Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan Risiko likuiditas
Risiko pembubaran dan likuidasi
sumber: Prospektus SDT II Mei 2006 & Fund Fact Sheet SDT II September 2017
REKSA DANA CAMPURAN
SCHRODER DANA TERPADU II
Product Risk Rating
Harap mengacu kepada prospektus SDT II untuk informasi risiko selengkapnya.
REKSA DANA CAMPURAN
Sumber : Fund Fact Sheet Batavia USD Balanced Asia September 2017 Mata Uang
Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur
1. Bank Bukopin (Money Market) 2. Bank Central Asia (Equity) 3. Bank Mandiri (Equity)
4. Bank Negara Indonesia (Equity) 5. Bank QNB Indonesia (Money Market) Dolar Amerika
13 Desember 2010 HSBC
USD 9.43 Juta (return MSCI x 20%) + (rata-rata bunga deposito USD 1 bulan x 80%)
KEBIJAKAN INVESTASI
SahamObligasi
Pasar Uang dan/atau setara kas
1,00% - 30,00% 5,00% - 79,00% 5,00% - 79,00%
(berdasarkan urutan abjad)
5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
KINERJA HISTORIS
Saham
Obligasi Pemerintah Pasar Uang
BATAVIA USD BALANCED ASIA
Product Risk Rating
RINCIAN PRODUK
ALOKASI PORTOFOLIO
1 bln 3 bln 1 thn YTD BUBA Tolak Ukur
20.72% 63.99% 15.29% -1 0 1 2 3 4 5 6 -0.61-0.16 0.45 1.08 -0.01 3.87 5.60 5.42
KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
BUBA adalah reksa dana yang secara aset alokasidinamis karena dapat berinvestasi pada instrumen saham, obligasi dan pasar uang.
Risk & reward yang menarik dengan risiko yang moderate namun potensi return menarik.
Strategi yang unik dan belum ada di RD USD lainnya (klasifikasi risk profile).
Volatilitas/fluktuasi dari aset class yang menjadi
underlying (bonds, equity).
Risiko Valuta namun maksimal hanya 30%.
Harap mengacu kepada Batavia USD Balanced Asia untuk informasi risiko investasi selengkapnya.
sumber: Batavia Prosperindo Aset Manajemen
REKSA DANA CAMPURAN
BATAVIA USD BALANCED ASIA
KEBIJAKAN INVESTASI
SahamPasar Uang dan/atau setara kas
80,00% - 100,00% 0% - 20,00%
REKSA DANA SAHAM
Sumber : Fund Fact Sheet Batavia USD Balanced Asia September 2017
(berdasarkan urutan abjad) Mata Uang
Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur
1. Adhi Karya
2. Bank Central Asia 3. Bank Mandiri
4. Bank Negara Indonesia 5. Bank Rakyat Indonesia Rupiah
16 Desember 1996 Deutsche Bank AG IDR. 1.71 triliun IHSG
5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
KINERJA HISTORIS
Saham Pasar Uang
BATAVIA DANA SAHAM
Product Risk Rating
RINCIAN PRODUK
ALOKASI PORTOFOLIO
1 bln 3 bln 1 thn YTD BDS Tolak Ukur 80.79% 19.21%
0
2
4
6
8
10
12
0.28 0.48 0.39 1.22 1.83 8.63 9.65 11.41KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
Reksa Dana Saham dengan fokus investasi padasaham-saham perusahaan berkapitalisasi besar. Sebagai investasi inti (core investment product) pada Reksa Dana Saham.
Rekam jejak kinerja yang sangat panjang. Sudah teruji melewati krisis ekonomi sejak 1996.
Fasilitas switching dengan Reksa Dana Rupiah kelolaan BPAM lainnya, dengan transaksi pada hari yang sama (T+0).
Volatilitas / fluktuasi dari kelas aset saham yang menjadi aset dasar.
Harap membaca prosepktus terlebih dahulu sebelum memutuskan investasi.
sumber: Batavia Prosperindo Aset Manajemen
REKSA DANA SAHAM
Product Risk Rating
REKSA DANA SAHAM
Sumber : Fund Fact Sheet Ashmore Dana Ekuitas Nusantara September 2017
(berdasarkan urutan abjad) Mata Uang
Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur
1. Bank Central Asia 2. Bank Mandiri
3. Bank Rakyat Indonesia
4. Hanjaya Mandala Sampoerna 5. PT. Telekomunikasi Indonesia Dolar Amerika 11 Februari 2013 HSBC Rp. 3.17 triliun IHSG
KEBIJAKAN INVESTASI
Saham Pasar Uang 80,00% - 100,00% 0% - 20,00%5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
KINERJA HISTORIS
Saham
Pasar Uang (Kas, TD, SBI)
ASHMORE DANA EKUITAS NUSANTARA
Product Risk Rating
RINCIAN PRODUK
ALOKASI PORTOFOLIO
1 bln 3 bln 1 thn YTD ADEN Tolak Ukur
-2 0 2 4 6 8 10 12 -0.01 0.63 0.86 1.22 6.60 9.99 9.0311.41 91.94% 8.06%
KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
Produk ini secara konsisten menunjukkan kinerja yang baik dimana sejak diluncurkan produk ini memiliki kinerja di atas tolak ukur yaitu IHSG.
Strategi pengelolaan aset secara aktif dan lebih condong kepada metode “bottom-up” approach. Pengelolaan aset dilakukan secara aktif yang
meliputi porsi dana kas, pemilihan saham dan bobot dari saham-saham small cap.
Pergerakan harga dari reksa dana ini memiliki
korelasi yang kuat dengan IHSG mengingat mandat utama dari produk ini adalah berinvestasi pada saham-saham blue chips. Oleh karena itu risiko utama dari produk ini adalah risiko pasar itu sendiri.
Harap mengacu kepada prospektus Ashmore Dana Ekuitas Nusantara untuk informasi risiko Investasi selengkapnya.
REKSA DANA SAHAM
Product Risk Rating
(berdasarkan urutan abjad)
RINCIAN PRODUK
Mata UangTanggal Peluncuran Bank Kustodian
Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur
1. Bank Central Asia 2. Bank Rakyat Indonesia 3. Hanjaya Mandala Sampoerna 4. Telekomunikasi Indonesia 5. Unilever Indonesia Rupiah 29 Agustus 2012
Standard Chartered Bank Rp. 272.23 Miliar IHSG
KEBIJAKAN INVESTASI
Saham Pasar Uang 80,00% - 100,00% 0% - 20,00%5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
ALOKASI PORTOFOLIO
Saham
Pasar Uang (Kas, TD, SBI)
EASTSPRING INVESTMENT
ALPHA NAVIGATOR
Product Risk Rating
REKSA DANA SAHAM
KINERJA HISTORIS
1 bln 3 bln 1 thn YTD Eastspring Investment Alpha Nav. Tolak Ukur
-3
0
3
6
9
12
15
-0.03 0.63 0.62 1.22 7.40 9.99 13.66 11.41 93.40% 6.60%KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
Pengelolaan portofolio dilakukan secara aktif,menyeluruh dan fleksibel (tidak hanya terpaku pada sektor atau kelompok saham tertentu). Diversifikasi atas sektor dan tema investasi (disesuaikan pada momentum/kondisi pasar). Pemilihan saham dengan strategi “bottom up” yang di mana proses riset terfokus pada analisa atas masing-masing saham sehingga
memberikan potensi kinerja produk lebih baik dalam jangka panjang.
Reksa dana ini berinvestasi terutama pada saham yang terpengaruh dengan kondisi ekonomi pada umumnya yang dapat mempengaruhi nilai saham yang dimiliki.
Harap mengacu kepada Eastspring Investment Alpha Navigator untuk informasi risiko investasi selengkapnya.
EASTSPRING INVESTMENT
ALPHA NAVIGATOR
Product Risk Rating
REKSA DANA SAHAM
REKSA DANA SAHAM
Sumber : Fund Fact Sheet Ashmore Dana USD Ekuitas Nusantara September 2017
(berdasarkan urutan abjad) Mata Uang
Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur
1. Bank Central Asia 2. Bank Mandiri
3. Bank Rakyat Indonesia
4. Hanjaya Mandala Sampoerna 5. Indo Tambangraya Megah Dolar Amerika
18 Mei 2015 HSBC
USD 8.61 juta
IHSG (dalam dolar Amerika)
KEBIJAKAN INVESTASI
SahamPasar Uang
80,00% - 100,00% 0% - 20,00%
5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
KINERJA HISTORIS
Saham
Pasar Uang (Kas, TD, SBI)
ASHMORE DANA USD EKUITAS NUSANTARA
Product Risk Rating
RINCIAN PRODUK
ALOKASI PORTOFOLIO
1 bln 3 bln 1 thn YTD ADUEN Tolak Ukur
12.56% 95,68% -3 0 3 6 9 12 15 -0.83 -0.40 0.14 0.14 3.88 6.34 9.66 12.01 87.44%
KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
Produk ini secara konsisten menunjukan kinerja yang baik di mana sejak diluncurkan produk ini memiliki kinerja di atas tolak ukur yaitu IHSG dalam dominasi USD.
Portofolio saham pada reksa dana ini dikelola dengan menggunakan strategi yang sama dengan portofolio Ashmore Dana Ekuitas Nusantara. Oleh sebab itu reksa dana ini memiliki porsi sekitar 20%-25% untuk berinvestasi pada saham-saham small mid cap.
Strategi pengelolaan aset secara aktif dan lebih condong kepada metode “bottom-up” approach. Pengelolaan aset dilakukan secara aktif yang meliputi porsi dana kas, pemilihan saham dan bobot dari saham–saham small cap.
Pergerakan harga dari reksa dana ini memiliki
korelasi yang kuat dengan IHSG mengingat mandat utama dari produk ini adalah berinvestasi pada saham–saham blue chips. Oleh karena itu risiko utama dari produk ini adalah risiko pasar itu sendiri.
Reksa dana ini memiliki investasi dalam USD namun aset yang menjadi dasar investasi itu sendiri
berdominasi dalam mata uang IDR. Oleh sebab itu risiko mata uang merupakan risiko tambahan dalam berinvestasi pada reksa dana ini.
Harap mengacu kepada Ashmore Dana USD Ekuitas Nusantara untuk informasi risiko investasi selengkapnya.
REKSA DANA SAHAM
ASHMORE DANA USD EKUITAS NUSANTARA
REKSA DANA SAHAM
Sumber : Fund Fact Sheet BNP Paribas Cakra Syariah USD September 2017 Mata Uang
Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur
1. Apple Inc 2. Microsoft Corp
3. Procter & Gamble Co 4. SAP SE
5. Visa Inc Dolar Amerika
16 Februari 2016
Citibank N.A. Indonesia USD 16.38 juta
Indeks Dow Jones Islamic Market World
KEBIJAKAN INVESTASI
Saham Pasar Uang 80,00% - 100,00% 0% - 20,00%(berdasarkan urutan abjad)
5 BESAR EFEK DALAM
PORTOFOLIO
KINERJA HISTORIS
Pasar Uang Saham 24.18% 75.82%BNP PARIBAS CAKRA SYARIAH USD
Product Risk Rating
RINCIAN PRODUK
ALOKASI PORTOFOLIO
BNP Paribas Cakra Syariah USD Tolak Ukur 1 bln 3 bln 1 thn YTD 17.26% 82.74% 0 5 10 15 20 1.98 1.36 2.55 3.10 8.25 12.30 10.65 15.12
sumber: PT. BNP Paribas Investment Partner
KEUNGGULAN PRODUK
FAKTOR RISIKO UTAMA
Cocok Sebagai Portofolio Inti USD
Produk ini berinvestasi di negara maju seperti Amerika, Eropa dan Jepang.
3-Layer Stock Filter
BNP Paribas Cakra Syariah USD juga menggunakan
3-layer stock filter, yaitu prinsip Syariah, SRI dan internal process. Prinsip Syariah berarti investasi
pada perusahaan yang disaring berdasarkan prinsip Syariah antara lain meliputi jenis produk yang
dihasilkan, aktivitas bisnis, tingkat hutang, tingkat pendapatan dan beban bunga. Selain itu Cakra menambahkan fitur SRI (Sustainable Responsible
Investment) yang berarti investasi pada perusahaan
yang sustainability-nya bisa diperhitungkan dan memiliki kepedulian serta tanggung jawab terhadap lingkungan.
Risiko perubahan kondisi ekonomi, politik, hukum dan peraturan perundang-undangan
Risiko pasar
Risiko tingkat suku bunga
Risiko kredit dan pihak ketiga (wanprestasi) Risiko nilai tukar mata uang
Risiko selengkapnya dapat mengacu pada Prospektus BNP Paribas Cakra Syariah USD.
REKSA DANA SAHAM
BNP PARIBAS CAKRA SYARIAH USD
FUND
KINERJA REKSA DANA
Jenis/Nama Reksa Dana NAB 1D 1M Kinerja (%)3M YTD 1YR
Pasar Uang
Batavia Dana Likuid BNP Paribas Rupiah Plus Mandiri Investa Pasar Uang Schroder Dana Likuid Seruni Pasar Uang II Pendapatan Tetap USD BNP Paribas Prima USD
Danareksa Melati Premium Dollar (US$) Investa Dana Dollar Mandiri
Schroder USD Bond Fund Pendapatan Tetap Rupiah
Ashmore Dana Obligasi Nusantara BNP Paribas Prima II
Manulife Pendapatan Bulanan II Schroder Dana Mantap Plus II Campuran
BNP Paribas Equitra BNP Paribas Spektra Schroder Dana Kombinasi Schroder Dana Terpadu II
Schroder Syariah Balanced Fund Campuran USD
Batavia USD Balanced Asia
1122.40 2005.48 1321.26 1277.10 1322.746 1.1605 1.2931 1.4104 1.4919 1306.37 2248.47 1116.94 2428.58 3733.66 1509.43 3436.84 3651.73 2510.04 1.20 0.00 0.01 0.01 0.00 0.01 0.01 -0.04 -0.02 -0.02 -0.38 -0.18 -0.02 -0.22 0.05 0.14 -0.04 0.02 0.05 0.02 0.17 0.21 0.41 0.38 0.43 -0.03 -0.43 -0.38 -0.27 -0.39 0.24 0.45 -0.10 0.40 0.94 0.36 0.74 -0.02 -0.86 0.58 0.65 1.27 1.28 1.30 1.58 1.69 1.52 1.55 5.40 3.43 1.56 4.25 0.15 -0.18 1.81 1.67 -0.33 0.59 1.85 2.13 4.08 3.59 4.21 6.55 5.29 4.25 3.80 10.49 11.28 3.28 10.65 3.75 8.65 5.92 10.06 4.94 5.78 2.52 2.95 5.44 4.65 5.63 1.86 1.01 1.59 2.29 5.78 6.04 2.26 7.31 2.11 2.17 5.43 5.02 1.46 0.28
KINERJA REKSA DANA
Saham
Ashmore Dana Ekuitas Nusantara Ashmore Dana Progresif Nusantara Batavia Dana Saham
BNP Paribas Pesona BNP Paribas Ekuitas
BNP Paribas Infrastruktur Plus BNP Paribas Solaris
Danareksa Mawar
Danareksa Mawar Konsumer 10
Eastspring Investments Alpha Navigator Mandiri Investa Atraktif
Mandiri Investa Atraktif Syariah Manulife Dana Saham
Manulife Saham Andalan
Manulife Syariah Sektoral Amanah Manulife Saham SMC Plus
Schroder 90+ Equity Fund Schroder Dana Prestasi Plus Saham USD
Ashmore Dana USD Equity Nusantara BNP Paribas Cakra Syariah USD Manulife Greater Indonesia Fund
Jenis/Nama Reksa Dana NAB 1D 1M Kinerja (%)3M YTD 1YR
1496.7100 1573.6200 57620.82 27583.21 19235.46 3124.18 2141.64 9493.610 1855.4730 1389.5900 4392.16 1285.81 12323.07 1927.67 3877.7300 782.7300 2095.23 32197.24 1.1847 1.1042 1.1207 0.35 0.06 0.21 0.20 0.27 0.35 0.24 0.30 0.30 0.25 0.15 0.18 0.24 0.43 0.29 0.49 0.03 0.04 0.21 -0.19 0.44 1.61 1.56 1.26 0.77 0.92 0.73 -0.67 1.15 1.49 0.80 1.05 -0.09 1.08 1.43 0.05 -0.66 1.31 1.49 0.71 2.18 0.04 1.13 -0.27 0.68 -0.65 -0.15 -0.03 -1.25 -0.46 0.05 0.58 -0.55 -2.07 -0.13 0.23 -0.36 -0.46 -0.67 -0.17 0.73 4.75 -0.80 9.84 4.69 10.09 8.61 9.71 11.63 6.32 7.79 8.11 14.07 5.32 0.58 7.79 3.49 1.99 -1.36 7.78 8.53 10.51 11.08 3.33 5.99 2.15 2.94 3.33 3.83 7.63 3.07 2.59 2.31 6.44 0.34 -5.90 2.71 -0.10 -2.93 -6.61 2.01 3.37 3.04 8.84 -3.16
(PEMBEBASAN TANGGUNG JAWAB)
DISCLAIMER
Informasi yang tercantum di atas diperoleh dari fund fact
sheet yaitu laporan yang memuat informasi pengelolaan
dana dan/atau prospektus terkini yang dikeluarkan oleh dari masing-masing manajer investasi dan akan selalu
diperbaharui setiap bulannya, namun demikian PT Bank
Permata Tbk. ("PermataBank") tidak melakukan verifikasi
secara tersendiri. Informasi ini semestinya hanya digunakan sebagai salah satu sumber informasi dan bukan sebagai rekomendasi atau saran untuk pembelian efek, komoditas atau produk investasi lainnya atau untuk melakukan perjanjian investasi dan atau valuta asing.
PermataBank tidak bertanggung jawab dan tidak menjamin
atas isi, keakuratan ataupun kelengkapan informasi maupun waktu atau menyatakan bahwa informasi ini dapat
diandalkan dengan alasan apa pun. Kinerja di masa lampau bukanlah merupakan cerminan kinerja yang akan datang. Siapa pun yang berencana untuk berinvestasi harus
mempertimbangkan investasi yang cocok dengan
memperhatikan tujuan investasi tertentu dan berkonsultasi dengan konsultan keuangan yang profesional. Investor harus menyadari bahwa merupakan tanggung jawab pribadinya untuk memperoleh pendapat dari konsultan hukum dan/atau pendapat dari konsultan pajak terlebih dahulu mengenai konsekuensi hukum dan pajak atas transaksi investasinya. Informasi dan/atau pandangan dalam dokumen ini merupakan
penilaian PermataBank semata untuk saat ini di mana hal
tersebut dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan terlebih dahulu
PermataBank hanya bertindak sebagai agen penjual produk
reksa dana yang dimaksud dalam dokumen ini. Reksa dana adalah produk pasar modal dan bukan produk bank, sehingga tidak dijamin oleh bank dan tidak termasuk dalam skema asuransi simpanan atau penjaminan simpanan pemerintah.