Bank Mandiri 1Q 2017 Quarterly Financials INDO

(1)

JUMLAH

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

I. PIHAK TERKAIT

Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

a. Rupiah b. Valuta asing

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah

b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah ii. Valuta asing

b. Bukan debitur UMKM

c. Kredit yang direstrukturisasi

d. Kredit properti

Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih

Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah

b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

b. Bukan debitur UMKM

c. Kredit yang direstrukturisasi

d. Kredit properti

Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih

PIHAK TERKAIT

1.

2.

3.

4.

5.

6. 7.

8. 9. 10. 11.

12.

1.

2.

3.

4.

5.

6. 7.

8. 9. 10. 11.

12.

INDIVIDUAL

No. 31 Maret 2017 31 Maret 2016 (Diaudit)

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

POS-POS

PIHAK TIDAK TERKAIT II.

- 46.647 - - - 4.032

- -

- - 4.595

1.579.141

1.579.141 -

10.494.994

8.632.786 1.862.208

7.052.274

6.142.737 909.537

593.907

1.955 236 1.071.690 9.748 2.793 19.815

12.489.074 60.302.170

467.180 4.434

81.325.630 37.996.976

3.547.478 -

2.137.996 - 7.940.247

78.196.826 77.648.056 548.770 482.921.464 403.927.836 78.993.628 47.276.701 37.361.379 9.915.322 43.572.549 1.955 236 17.748.690

151.136.164 64.425.829 19.815

12.489.074 60.255.523 467.180 4.434 81.325.630 37.992.944

3.547.478 -

2.137.996 - 7.931.020

69.402.208

68.946.925 455.283

445.334.896

371.565.326 73.769.570

21.334.394

15.567.501 5.766.893

39.274.223

- - 16.525.765 150.071.713 64.101.656 -

4.632

5.567.981

5.552.585 15.396

17.673.288

15.224.182 2.449.106

9.990.280

7.720.509 2.269.771

3.268.177

- - 151.110 956.748 319.670 -

730.381

652.290 78.091

7.665.131

6.752.387 912.744

7.332.150

6.363.029 969.121

272.149 - - -

70.094 1.710

-

917.115

917.115 -

1.753.155

1.753.155 -

1.567.603

1.567.603

164.093 - -

125 27.861

-

13.408

6.089.619

6.089.619 -

20.179.787

16.656.275 3.523.512

9.742.736

6.787.908 2.954.828

3.356.273

- - 618.384 671.917 460.232 - 14.313.034 44.360.879 570.241 1.577 77.552.947 30.271.811

2.962.859 -

15.895.349 - 8.351.337

64.503.011

64.194.132 308.879

394.389.247

325.057.299 69.331.948

13.484.516

8.388.313 5.096.203

35.654.940

1.955 - 13.083.703 124.490.043 55.581.621 -

40.276

572.638

572.638 -

2.597.401

2.535.686 61.715

951.357

889.711 61.646

88.852

- - 2.711 67.171 18.059

856.659

856.659

- 1.246.726

1.225.289 21.437

684.979

663.542 21.437

72.138 - - -

9.050

- 49.291

- - - -

- -

- - -

2.614.138

2.614.138 -

6.994.815

5.863.870 1.130.945

3.389.440

3.008.943 380.497

416.823

- 174 1.116.900 27.852 6.696 19.815

14.313.034 44.410.170

570.241 1.577

77.552.947 30.271.811

2.962.859 -

15.895.349 - 8.405.021

74.636.065 74.327.186 308.879 425.407.976 351.338.419 74.069.557 28.253.028 19.738.417 8.514.611 39.589.026 1.955 174 14.821.698

125.266.033 56.066.608 19.815 22

1.495.696

28.562 -

409.179 -

- -

4.780.239

12.134 12.134 - 23.922.051 14.319.461 9.602.590 - - - 11.435 6.581.083 - 200.133

2.325.005 4.265.130 -

22 1.227.641

-

377.150

- -

3.134.884

1.756 1.756 - 13.764.172 4.291.673 9.472.499 - - - 9.377 5.692.047 - 268.918

3.087.320 4.773.529

22 1.227.641 - - 377.150 -

- -

3.134.884

1.756 1.756 -

13.763.097

4.290.598 9.472.499 - - -

9.016

5.024.629 - 268.918 3.087.178 4.773.529

--

1.075

1.075

361 -

- 142

--

-

--

-- 642.227

--

- -

25.191 22

1.495.696 28.562 - 409.179 -

- -

-4.780.239

12.134

12.134

-23.917.089

14.314.499 9.602.590 - - -

11.342

5.781.665 - 200.133 2.324.738 4.265.130 -

-

--

- -

-774.227

--

- -

--

- -

--

- -

-25.191

--

- -

4.962

4.962

-- 93

267 --

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. & Entitas Anak

Jakarta, 26 April 2017

S. E & O

Direksi

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Direktur

Kartika Wirjoatmodjo

Direktur Utama

Royke Tumilaar

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah

b. Valuta asing

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted

- Rupiah - Valuta asing b. Lainnya

i. Committed

ii. Uncommitted

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

b. Uncommitted

i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya

No. POS-POS

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

31 Desember 2016 (Diaudit)

31 Maret 2017 31 Maret 2017 31 Desember 2016

(Diaudit)

*) Sesuai hasil keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Bank Mandiri tanggal 14 Maret 2017 diangkat sebagai Komisaris Independen Bank Mandiri, dimana pengangkatan Komisaris Independen tersebut akan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.

**) Direktur Kepatuhan

PEMEGANG SAHAM

Pemegang saham pengendali (PSP)

Pemerintah Republik Indonesia

: 60,00%

Pemegang saham bukan PSP

melalui pasar modal (≥ 5%)

: Nihil

Pemegang saham bukan PSP

tidak melalui pasar modal (≥ 5%)

: Nihil

- Komisaris Utama

: Wimboh Santoso

- Wakil Komisaris Utama : Imam Apriyanto Putro

- Komisaris Independen : Makmur Keliat

*

)

- Komisaris Independen : Destry Damayanti

*

)

- Komisaris Independen : Goei Siauw Hong

- Komisaris Independen : Bangun Sarwito Kusmulyono

- Komisaris

: Askolani

- Komisaris

: Ardan Adiperdana

PENGURUS BANK

Dewan Komisaris

- Direktur Utama

: Kartika Wirjoatmodjo

- Wakil Direktur Utama : Sulaiman Arif Arianto

- Direktur

: Ogi Prastomiyono

- Direktur

: Pahala N. Mansury

- Direktur

: Royke Tumilaar

- Direktur

: Hery Gunardi

- Direktur

: Kartini Sally

- Direktur

: Ahmad Siddik Badruddin

**

)

- Direktur

: Tardi

- Direktur

: Rico Usthavia Frans

Direksi

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Tanggal 31 Maret 2017

Nilai Notional

A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR

B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA

1. Spot

2. Forward

3. Option

a. Jual b. Beli 4. Future

5. Swap

6. Lainnya

1. Forward

2. Option

a. Jual b. Beli 3. Future

4. Swap

5. Lainnya

C. LAINNYA JUMLAH TRANSAKSI No.

INDIVIDUAL

Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Tanggal 31 Maret 2017 dan 2016

(Dalam %)

RASIO KINERJA

1. 2.

3. 4.

5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.

No. RASIO

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

NPL gross

NPL net Return on Asset (ROA)

Return on Equity (ROE)

Net Interest Margin (NIM)

Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

Loan to Deposit Ratio (LDR)

a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing

Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1.

2.

3.

No. RASIO

INDIVIDUAL

KEPATUHAN (

COMPLIANCE

)

31 Maret 2017 31 Maret 2016

(Diaudit) 31 Maret 2016

(Diaudit) 31 Maret 2017

INDIVIDUAL

INFORMASI LAIN

Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain

Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Lainnya a. Penerusan kredit

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah

c. Aset produktif yang dihapus buku

d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih

- - 34.322.803 23.210.329 13,37% 6,33% 54,38% 51,86% 333.343 - 3.222.325 686.322 -

- - 24.061.727 19.141.785 14,53% 6,61% 26,79% 25,43% 385.342 - 2.316.245

570.591 - 1.

2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

III.

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

KONSOLIDASIAN

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL

31 Maret 2017 31 Maret 2016 (Diaudit)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

LAPORAN ARUS KAS

Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 dan 2016

Penerimaan pendapatan bunga Penerimaan pendapatan syariah

Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih Pembayaran beban bunga

Pembayaran beban syariah

Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah diukur pada nilai wajar melalui laba rugi

Pembelian Obligasi Pemerintah diukur pada nilai wajar melalui laba rugi

Rugi selisih kurs - bersih Pendapatan operasional lainnya - lain-lain Beban operasional lainnya - lain-lain Beban gaji dan tunjangan Beban umum dan administrasi Beban bukan operasional - bersih Pembayaran pajak penghasilan badan

Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional

Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laba rugi Tagihan lainnya - transaksi perdagangan Kredit yang diberikan Piutang/pembiayaan syariah

Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Piutang pembiayaan konsumen

Investasi bersih dalam sewa pembiayaan Pajak dibayar dimuka Biaya dibayar dimuka Aset lain-lain

Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan

Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:

Bank Konvensional

Giro Tabungan Deposito berjangka

Inter-bank call money

Liabilitas segera

Liabilitas kepada pemegang polis unit-link

Utang pajak lainnya Liabilitas lain-lain

Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer

Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah

Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah

Investasi tidak terikat deposito mudharabah Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasional

Kenaikan efek-efek - selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi (Kenaikan)/penurunan Obligasi Pemerintah - selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi

Penerimaan dari penjualan aset tetap Pembelian aset tetap

(Pembelian)/Penjualan aset tidak berwujud

Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL POS - POS No.

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

31 Maret 2017 31 Maret 2016 (Diaudit)

31 Maret 2017 31 Maret 2016 (Diaudit)

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2017 dan 2016

1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah

2. Beban Bunga dan Beban Syariah

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi

4. Beban Klaim

Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen

f. Keuntungan dari penyertaan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja

k. Beban promosi l. Beban lainnya

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK

Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap

b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan setelah pajak

TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN

Laba bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN

Total Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN

Total Laba Komprehensif periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

DIVIDEN

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA RUGI OPERASIONAL

2. Beban Operasional Selain Bunga

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM

*

)

Dari AT 1 (%)

Dari Tier 2 (%) Dari CET 1 (%)

0,00% 0,00% 0,00%

2,78% 2,59% 0,00%

1,07% 8,45%

1,06%

8,47% 6,22% 6,41% Capital conservation buffer (%) Countercyclical buffer (%) Capital surcharge

untuk Bank Sistemik (%)

1,25%

0,00%

1,25% 1,25%

0,00%

1,25% 0,625%

0,00%

0,625% 0,625%

0,00%

0,625%

Individual Konsolidasian IndividualKonsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian 31 Maret 2017 31 Maret 2016 (Diaudit) 31 Maret 2017 31 Maret 2016 (Diaudit)

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)

Rasio KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1(%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 untuk

Buffer (%)

*) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 31 Maret 2017 dihitung sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum. (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 31 Maret 2016 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.

541.046.845 2.968.393 104.792.639 648.807.877 9,52%

483.617.562 1.051.098 92.008.869 576.677.529 9,00%

534.642.852 1.363.552 107.636.532 643.642.936 9,00% 596.542.479

3.130.005 121.563.432 721.235.916 9,53%

20,04% 20,04% 1,07% 21,11%

11,59% 19,43% 19,43% 1,06% 20,49%

10,96% 15,70% 15,70% 2,78% 18,48%

1,25% 15,33% 15,33% 2,59% 17,92%

1,25% (dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

Kas

Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi

Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan

Investasi pemegang polis pada kontrak unit-link

Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga

b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- Aset tetap dan inventaris

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- Aset non produktif

a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset dari non keuangan -/- Sewa pembiayaan

Aset pajak tangguhan Aset lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.

10. 11. 12. 13. 14. 15.

16.

17.

18. 19. 20. 21.

Giro **) Tabungan **) Simpanan berjangka **) Dana investasi revenue sharing

Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain **) Liabilitas spot dan derivatif

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi

Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan

Liabilitas kepada pemegang polis unit-link

Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS

Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-Tambahan modal disetor

a. Agio b. Disagio c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya

Penghasilan komprehensif lain

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap

e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya

Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan****)

Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun Berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.

14. 15. 16. 17.

18.

19.

20.

21. 22. 23. 24.

25.

26.

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS ASET

POS - POS No.

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

31 Desember 2016 (Diaudit)

31 Maret 2017 31 Desember 2016

(Diaudit) 31 Maret 2017

*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.

**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.

***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.

****) Per 30 September 2016, dilakukan reklasifikasi cadangan tujuan ke laba tahun-tahun lalu sebesar Rp9.299.631 juta.

TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1.

2.

3.

4.

CATATAN

Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. ("Bank") dan entitas anaknya tanggal 31 Maret 2017 dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal tersebut yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia.

Laporan keuangan konsolidasian Bank dan entitas anaknya tanggal 31 Maret 2016 dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal tersebut, telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen, dengan opini audit tanpa modifikasi, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 12 Mei 2016.

Laporan keuangan konsolidasian Bank dan entitas anaknya pada tanggal 31 Desember 2016 serta untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 30 Januari 2017.

Laporan keuangan publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi keuangan dan laporan arus kas dalam laporan keuangan publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.

Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.

Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2017, 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2016 masing-masing sebesar Rp13.325,50; Rp13.260,00 dan Rp13.472,50. 18,48%

1,85% 2,28% 3,28% 2,89% 0,85% 2,58% 17,84% 6,28% 75,22% 86,72% 21,11%

2,43% 3,05% 4,17% 3,95% 1,16% 2,38% 13,40% 5,69% 75,98% 89,22%

0,00% 0,00%

6,50% 8,23% 1,86%

0,00% 0,00%

6,50% 8,10% 4,70%

122.611.555 73.668.984 48.942.571 500.176 278.471

14.594.682 - 14.594.682 27.622 180.648

-

- - - - - -

- - - 14.481.822 -

-

- - - 14.481.822

-

- - - 15.896

- -

- - - 44.009

- 6.262.569

15.855.948

101.893 536.925 - 70.777.716

- 5.416.893

4.005.009

- - - 64.247.082

- 845.676 11.850.939

101.893 536.925 - 6.530.634

- 6.447 72.196

1.198 8.056 - 340.648

- 6.383 41.138

1.192 9.177 - 24.037 -

- - 1.113.101

-

5.358.193 5.511.159

23.284.886 2.468.209

21.927.271 69.300.670

38.243 -

- -

9.472.273 3.356.039 1.028.069 -

1.388.036 15.117.849

6.439.159 51.949 32.729

41.327.657 40.107.528 501.479

- - 1.113.101

-

5.358.193 5.511.159

23.284.886 2.468.209

21.927.280 70.220.910

38.243 -

- -

9.485.494 3.361.329 1.028.069 28.568

1.388.036 15.310.890

6.448.208 378.893 32.729

41.372.231 40.707.794 501.479 -

- 517.108 -

4.957.430 1.017.119

22.483.005 3.184.070

20.887.034 66.946.874

35.685 -

- -

8.944.724 3.143.078 880.595 -

1.766.173 15.780.336

6.397.668 51.949 32.729

43.881.089 42.882.472 492.556

- - 517.108 -

4.957.430 1.017.119

22.483.005 3.184.070

20.887.137 67.856.900

35.685 -

- -

8.952.789 3.143.877 880.595 -

1.766.173 15.975.471

6.411.985 381.171 32.729

43.939.477 43.491.367 907.215

5.561.708 4.431.536 5.727.834 4.276.512

4.185.158

4.420.685 4.277.495 4.027.205

163,58 174,81

16.815.123

15.210.160 1.604.963

5.670.310

4.979.673 690.637

11.144.813

- - -

11.144.813

16.050.105

14.695.279 1.354.826

5.150.635

4.731.387 419.248

10.899.470

- - -

10.899.470 19.443.040

17.761.995 1.681.045

6.626.842

5.931.376 695.466

12.816.198 2.518.767 1.905.200 613.567

13.429.765

18.307.758

16.883.970 1.423.788

5.976.464

5.553.848 422.616

12.331.294 2.346.596 1.640.788 705.808

13.037.102

5.872 - 601.562 - - 175.821 - - 41.211 688.932 - 2.737.344 442.529 868.437

71.760 601.562 190.056 - - 51.656

- - 3.005.853

467.862 1.339.085

57.522 - 367.618 - - 145.514 - - 49.152

- - 2.538.995 73.920 1.043.791

(5.770.507) (5.824.457) (8.009.182) (7.966.005)

5.374.306 5.075.013 5.420.583 5.071.097

- - - - - - - - - - - 5.199.979 - - 4.753 - 148.917 12.101 2.635.025 173.055 3.158.385

- - - - - - - - - - 5.638.564 - 122.425 4.753 - 152.762 103.484 3.429.455 199.235 4.086.338 -

- - - - - - - - 11.444 4.020.738 - 215.396 11.684 - 183.791 123 2.610.150 228.535 2.974.132

- - - - - - - - - 11.796 4.312.270 - 330.131 11.684 - 183.791 4.249 3.318.075 258.806 3.811.715

269 - (1.353)

(1.084) 5.373.222

(796.721) (155.816)

- - (620)

(620) 5.074.393

(594.984) (294.251)

268 - (24.055)

(23.787) 5.396.796

(937.248) (182.053)

- - (4.841)

(4.841) 5.066.256

(733.837) (305.214)

- - - - -

(38.439) 1.235.256 - - (239.203)

957.614

5.378.299

4.420.685

4.420.685

957.614

957.614

5.378.299

5.378.299

- - -

- (4.163) - - 1.041

(44.414) 1.292.221 - - (251.771)

992.914

5.270.409

4.078.983 198.512

4.277.495

975.133 17.781

992.914

5.054.116 216.293

5.270.409

- -

(11.775) - - 2.355

(10.734) 1.445.131 - - (226.155)

1.198.822

5.383.980

4.185.158

4.185.158

1.198.822

1.198.822

5.383.980

5.383.980

- - -

- (10.634) - - 2.069

(34.866) 1.521.350 - - (229.464)

1.248.455

5.275.660

3.816.955 210.250

4.027.205

1.227.197 21.258

1.248.455

5.044.152 231.508

5.275.660

- -

11.332.215 13.737.016

1.341 - 367.618 - - 132.717 - - 41.651 701.545 - 2.366.845

73.920 745.899

12.242.517 10.255.993

2.542.631 2.915.785

910.371.452 918.181.510 1.034.307.013 1.038.706.009 767.137.357 774.112.760 882.482.532 885.336.286

19.779.038 104.170.340 17.785.541 500.176

4.109.337 107.974.582 7.647.866 - 3.547.478 2.137.996 12.720.486

- - - 585.052.475 - - 6.583.274 -

(48.636) (32.619.558) (1.654.609) 3.549.001 (2.167.732) 42.067.684 (7.847.917)

146.581 19.815 1.832.783

(23.459.493) 23.585.289 (302.832) - 5.002.880 30.259.607

21.223.106 103.914.079 19.800.517 240.870

3.425.406 96.012.792 15.936.503 - 3.914.691 3.746.090 14.679.621

- - - 592.669.270 - - 6.583.203 -

(57.584) (30.762.076) (2.092.833) 3.502.458 (2.066.144) 42.009.451 (7.550.662)

146.581 19.815 718.439

(17.283.437) 17.360.910 (291.491) - 5.435.589 26.946.346

21.212.576 114.202.730 22.229.659 500.310

26.447.528 110.326.191 20.531.456 - 3.547.478 2.308.892 12.761.433

- - - 643.285.166

11.819.927 - 281.000 -

(62.221) (34.418.502) (1.997.340) 4.261.596 (2.371.550) 44.838.576 (9.436.903)

146.814 21.414 1.832.783

(23.459.493) 23.585.289 (303.771) 1.106.094 5.513.738 35.596.143

22.906.775 111.261.518 25.286.905 240.870

25.052.381 98.685.007 27.708.751 - 3.914.691 5.054.488 14.789.244

- - - 649.322.953

11.855.216 - 255.409 -

(230.380) (32.616.760) (2.430.998) 4.213.322 (2.257.826) 44.736.920 (9.073.630)

146.814 21.414 718.439

(17.283.437) 17.360.910 (292.430) 834.483 5.990.101 32.534.859

170.827.818 258.784.666 224.411.327 - - 33.798.067 278.471 3.021.613 12.720.486 4.976.459 30.056.938 1.381.250

- - - - 26.880.262 -

178.124.423 287.519.007 265.471.304 - - 33.892.933

278.471 3.021.613 12.761.433 8.953.612 34.731.237 1.381.250 - - - 20.397.689 35.949.560 -

187.052.253 302.327.614 273.120.837 - - 9.668.280 503.667 3.353.042 14.789.244 8.953.959 36.105.018 1.517.665

- - - 19.602.950 28.341.757 -

16.000.000 (4.333.333) -

17.476.308 - - - -

7.002 259.237

- 24.796.520 - 90.326 (49.471) - - - -

2.333.333 -

82.233.488 4.420.685

16.000.000 (4.333.333) -

17.316.192 - - - -

157.641 (127.982)

- 25.140.523

- 13.356 424.632 - - - (106.001)

2.333.333 -

88.384.506 4.078.983

16.000.000 (4.333.333) -

17.316.192 - - - -

202.363 (924.074)

- 25.140.523 - 17.658 196.567 - - (92.751)

2.333.333 -

80.790.895 13.806.565 16.000.000

(4.333.333) -

17.476.308 - - - -

45.441 (497.624)

- 24.796.520

- 90.326 (288.663) - - - -

2.333.333 -

75.375.254 13.071.188

910.371.452 918.181.510 1.034.307.013 1.038.706.009

144.068.750 151.824.481 153.369.723 143.234.095

144.068.750 149.281.850 150.453.938 143.234.095

180.559.528 273.772.515 233.617.801 - - 9.552.251 503.650 3.353.042 14.679.621 4.975.923 32.050.986 1.517.665

- - - - 19.529.778 -

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET

POS-POS

31 Maret 2017

CKPN PPA wajib dibentuk

No.

Individual Kolektif Umum Khusus Individual

CKPN PPA wajib dibentuk

31 Maret 2016 (Diaudit)

Kolektif Umum Khusus

49.291 - 48.467

-

- 198.869 13.644.914 44.119 174 1.688.870 269.350 46.647

- 39.816

-

- 113.082 24.801.977 52.203 236 1.305.882 155.803

- - 8.820

-

- 40.988 7.817.581 - - 95.571 30.581

177.389 4.936 234.178

-

- 127.113 5.386.663 3.552 - 167.259 937.323

46.647 - 4.032

-

- 4.827 15.830.909 143.280 236 1.079.308 53.860

49.291 - -

-

- 6.712 12.449.675 121.525 174 1.148.225 56.663 184.681

5.631 200.839

-

- 114.862 4.726.571 73 - 133.526 842.733 26.031

- 10.099

-

- 34.436 8.270.574 - - 45.883 16.870 1.

2. 3. 4.

5.

6. 7. 8. 9. 10. 11.

Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan kontinjensi

KOMPONEN MODAL

No. 31 Maret 2016 (Diaudit)

Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian I. MODAL INTI (TIER 1)

II. MODAL PELENGKAP (TIER 2)

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi

persyaratan Tier 2

2. Agio/disagio

3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk

(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap

4.1 Sinking Fund

4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat

TOTAL MODAL

1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1(CET 1) 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangiTreasury Stock) 1.2 Cadangan Tambahan Modal

1.2.1 Faktor Penambah

1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap

1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)

1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor Pengurang

1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)

1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book

1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7 Lainnya

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi

1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau

Tier 2 pada bank lain

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier1 (AT 1)

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 2.2 Agio/Disagio

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lainnya 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat

-

130.000.793 140.102.894 90.552.322 98.642.112 130.000.793

11.666.667 131.279.609 131.667.425 25.203.611 9.814 397.277 24.796.520 106.463.814 17.476.308 2.333.333 82.233.488 4.420.685 - - (387.816) (148.827) (2.812) (146.015) (238.989) - - -

- - (238.989) - -

(12.945.483)

(5.002.880) - (1.381.269) (6.536.334) - (25.000) - - - - - - - - -

140.102.894 11.666.667 137.542.491 137.931.246 25.818.232 160.454 517.255 25.140.523 112.113.014 17.316.192 2.333.333 88.384.506 4.078.983 - - (388.755) (148.827) (2.812) (146.015) (239.928) - - -

- - (239.928) - 484.686

(9.590.950)

(5.294.448) (117.741) (1.455.590) (2.698.171) - (25.000) - - - - - - - - -

90.552.322 98.642.112

195.429 -

6.763.086 - - -

- 195.429

-

7.456.781 - - -

-

6.958.515 7.652.210 16.040.708 16.678.524

136.959.308 147.755.104 106.593.030 115.320.636 31 Maret 2017

16.956.560 1.497.420 3.609.278 (5.726.471) (612.689)

9.825.252

(10.209.389) (357.013) 560.085 (1.426.730) (4.312.886) (2.921.755) (24.055) (953.417)

5.904.190

(3.770.737) (1.244.816) (1.690.524) 2.712.905 (362.718) 2.745.596 (106.368) (272.237) (104.377) (407.238) (1.747.794) 785.295

(11.411.550) (12.607.876) 10.697.091 5.683.445 134.990 794.739 273.741 2.593.589

8.571

96.899 365.273

(929.911) 16.182.697

1.292.279 3.236.470 (5.152.866) (586.040)

9.992.201

(9.494.332) (1.763.205) 481.493 (1.381.504) (4.482.408) (2.888.568) (4.841) (1.164.593)

4.266.783

453.944 (1.953.797) (89.295) 19.407.241 104.393 (15.662.358) (1.271.503) (19.759) (42.154) (329.525) (1.843.952) 570.632

(14.959.379) (22.367.829) 30.602.365 (2.511.293) 207.264 1.329.206 161.817 2.729.981

1.007

(637.492) 1.925.827

72.124

(1.290.779)

(1.935.768) 3.589 (107.344) (48.275)

(3.378.577)

(85.462)

6.142.550 2.084 (61.472) 4.526

6.002.226

Kenaikan investasi di Entitas Anak

Kenaikan /(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan (Penurunan)/Kenaikan atas pinjaman yang diterima Penurunan atas pinjaman subordinasi

Penurunan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali

Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan (Penurunan)/kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas Kas dan Setara Kas pada Awal Periode

Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari :

Kas

Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain Sertifikat Bank Indonesia

Jumlah kas dan setara kas

(610.507) 77 (1.044.894) (20.003) (331.429) (2.006.756) (6.315.244) 238.654 157.560.107 151.483.517

21.212.576 53.500.799 9.164.284 67.506.199 99.659 151.483.517

(691.128) (1.764) 1.250.762 (25.560) (2.301.060) (1.768.750) 4.305.600 872.111 125.667.407 130.845.118

18.439.929 46.511.460 10.902.956 54.905.288 85.485 130.845.118

KEMENTERIAN

KEUANGAN

DIGITAL BRAND

AWARDS

2017

INDONESIA

BRAND PRESTIGE

AWARD 2017

BEST BANK IN

INDONESIA

Corporate Treasurer Awards 2017 Golden Trophy kategori Kartu Kredit Bank Umum Konvensional

DIGITAL BRAND

AWARDS

2017

Lembaga Keuangan Mitra Pembiayaan melalui Penerbitan Surat Berharga Negara (SBN) dengan Kinerja Terbaik

dalam 3 tahun Terakhir Peringkat 1 kategori Deposito Bank Umum Konvensional

Used Most Often Brand Bank Milik Pemerintah