www.facebook.com/serambinews
@serambinews
8
Seram d i
Iklan
serambinews.com
Selasa
12 Mei 2015
INDONESIA
L A P O R A N K E U A N G A N P U B L I K A S I
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 1 Januari s.d. 31 Maret 2015 & 31 Maret 2014
NO POS - POS 31 Mar 2015 31 Mar 2014
NO POS -POS 31 Mar 2015 31 Des 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2015 & 31 Desember 2014
A S E T
1 Kas 663,632 542,705
2 Penempatan pada Bank Indonesia 1,439,647 1,681,543 3 Penempatan pada bank lain 3,946,415 2,424,651
4 Tagihan spot dan derivatif -
-5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual 392,503 368,495 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 10,000 10,000 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji -
-dijual kembali (reverse repo)
8 Tagihan akseptasi -
-9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -
-b. Tersedia untuk dijual -
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9,586,345 9,565,285 10 Pembiayaan syariah 1,576,828 1,548,307
11 Penyertaan 330 330
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga -
-b. Kredit (313,166) (311,870)
c. Lainnya (2,374) (2,374)
13 Aset tidak berwujud 3,010 3,010
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1,949) (1,790) 14 Aset tetap dan inventaris 370,713 365,645 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (200,338) (195,786) 15 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai -
-b. Aset yang diambil alih 494 494
c. Rekening tunda 3,410 3,909
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 95 56 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-17 Sewa pembiayaan
-18 Aset pajak tangguhan 9,070 17,572
19 Aset lainnya 544,894 354,956
TOTAL ASET 18,029,560 16,375,138
L I A B I L I TA S
1 Giro 5,560,868 3,453,498
2 Tabungan 3,285,742 4,287,215
3 Simpanan berjangka 4,364,453 2,926,021
4 Dana investasi revenue sharing 975,533 1,363,507
5 Pinjaman dari Bank Indonesia 818 818
6 Pinjaman dari bank lain 1,019,297 1,719,422
7 Liabilitas spot dan derivatif -
-8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -
-9 Utang akseptasi -
-10 Surat berharga yang diterbitkan -
-11 Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya 15,000 15,000
12 Setoran jaminan 16,279 11,357
13 Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -14 Liabilitas pajak tangguhan 9,070 9,070
15 Liabilitas lainnya 720,419 778,740
16 Dana investasi profit sharing -
-TOTAL LIABILITAS 15,967,481 14,564,648 E K U I T A S
17 Modal disetor
a. Modal dasar 1,500,000 1,500,000
b. Modal yang belum disetor -/- (628,619) (628,619) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18 Tambahan modal disetor
a. Agio -
-b. Disagio -/- -
-c. Modal sumbangan -
-d. Dana setoran modal 28,500 24,500
e. Lainnya -
-19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam -
-kelompok tersedia untuk dijual -
-c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konprehensif lain -
-h. Lainnya 65,416 41,408
20 Selisih kuasi reorganisasi -
-21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -
-22 Ekuitas lainnya -
-23 Cadangan
a. Cadangan umum 325,847 325,847
b. Cadangan tujuan 150,375 160,556
24 Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 518,982
-b. Tahun berjalan 101,579 386,798
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2,062,079 1,810,490
25 Kepentingan non pengendali -
-TOTAL EKUITAS 2,062,079 1,810,490 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 18,029,560 16,375,138
31 Maret 2015 31 Maret 2014
L A P O R A N K U A L I TA S A S E T P R O D U K T I F D A N I N F O R M A S I L A I N N YA
NO POS - POS
L DPK K L D M Jumlah L DPK K L D M Jumlah
I PIHAK TERKAIT
1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah
b. Valuta asing - - - -2 Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing
3 Surat berharga - - - -a. Rupiah
b. Valuta asing - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo) - - - -a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6 Tagihan akseptasi - - - -7 Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 1,033 - - - - 1,033 927 - - - - 927 ii. Valuta asing - - - -b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah - - - ii. Valuta asing - - - -c . Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - ii. Valuta asing - - - -d. Kredit properti
8 Penyertaan
9 Penyertaan modal sementara
10 Komitmen dan kontinjensi - - - -a. Rupiah
b. Valuta asing - - - -11 Aset yang diambil ahli - - -
-I -I . PIHAK TIDAK TERKAIT
1 Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 3,946,415 - - - - 3,946,415 1,968,077 - - - - 1,968,077 b. Valuta asing - - - -2 Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -3 Surat berharga
a. Rupiah 402,503 - - - - 402,503 368,628 - - - - 368,628 b. Valuta asing - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6 Tagihan akseptasi - - - -7 Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 387,167 140,585 11,660 7,480 192,904 739,796 874,234 159,961 6,084 6,751 198,320 1,245,350 ii. Valuta asing - - - -b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 10,224,248 115,872 2,968 2,271 76,984 10,422,343 8,966,862 84,312 2,666 2,456 83,509 9,139,805 ii. Valuta asing - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 3,369 - - - 6,632 10,001 2,862 - - - 7,128 9,990 ii. Valuta asing - - - -d. Kredit properti 320,752 5,649 411 507 1,448 328,767 360,045 8,726 238 38 1,157 370,204 8 Penyertaan 330 - - - - 330 330 - - - - 330 9 Penyertaan modal sementara - - - -10 Transaksi Rekening Administratif
a. Rupiah 526,448 - - - - 526,448 761,743 - - - - 761,743 b. Valuta asing - - - -11 Aset yang diambil alih 494 - - - - 494 474 - - - - 474
I I I . INFORMASI LAIN
1 Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 315,540 301,031 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 379,314 370,999 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 6.64 12.00 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 10.02 10.76 6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 12.00 12.00 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 11.71 11.71 8 Lainnya
a. Penerusan Kredit - 16,653 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c . Aset produktif yang dihapus buku - 503,251 d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/
berhasil ditagih - -e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-C A D A N G A N P E N Y I S I H A N K E R U G I A N
31 Maret 2015 31 Maret 2014
C K P N PPAP Wajib Dibentuk C K P N PPAP Wajib Dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1 Penempatan pada bank lain - 2,373 - - - 2,373 - -2 Tagihan spot dan derivatif - - - -3 Surat berharga - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - -(Reverse Repo) - - - -6 Tagihan akseptasi - - - -7 Kredit - 313,166 106,124 273,189 - 298,657 98,420 272,579 8 Penyertaan - 1 - - - 1 - -9 Penyertaan modal sementara - - - -10 Transaksi rekening adminitratif - - -
-POS - -POS
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER MARET 2015
Nilai Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Notional Trading Hedging Tagihan Kewajiban
T R A N S A K S I
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot - - - - -2. Forward - - - - -3. Option
a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - -
-B. Terkait Dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -2. Option
a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - -
-C. Lainnya - - - -
-JUMLAH - - - -
-PENGURUS PEMILIK BANK
1 PEMERINTAH 61.34% PROPINSI ACEH
2 PEMERINTAH 38.66% KABUPATEN/KOTA SE-PROPINSI ACEH
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama : Dermawan - Komisaris : T. Setia Budi - Komisaris Independen : Islahuddin - Komisaris Independen : Abdussamad D I R E K S I
- Direktur Utama : Busra Abdullah - Direktur Operasional : Rusydi M. Adam - Direktur Kepatuhan & SDM : Zikri A. Gani - Direktur Syariah : Haizir Sulaiman KETERANGAN :
1. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. 2. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit dan
kredit tanpa agunan (KTA).
3. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor PT. Bank Aceh dan website PT. Bank Aceh.
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - -b. Valuta asing - -2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -3. Lainnya -
-II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - -- Valuta asing - -ii. Uncommittted
- Rupiah - -- Valuta asing - -b. Lainnya
i. Committed 91,080 80,272 ii. Uncommittted - -2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah - -ii. Valuta asing - -b. Uncommitted
i. Rupiah - -ii. Valuta asing - -3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri - -b. L/C dalam negeri - -4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -5. Lainnya -
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah - -b. Valuta asing - -2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 113,807 104,883 b. Bunga lainnya - -3. Lainnya -
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 435,368 1,324,776 b. Valuta asing - -2. Lainnya -
-LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2015 & 31 Desember 2014
No. POS - POS 31 Mar 2015 31 Des 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Periode 1 Januari s.d. 31 Maret 2015 & 31 Maret 2014
RASIO KINERJA
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20.89 22.37 2 Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif dan Aset Non Produktif 1.63 2.02 3 Aset Produktif Bermasalah Terhadap total Aset Produktif 1.85 2.30 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Keuangan
Terhadap Aset Produktif 1.98 2.31 5 NPL Gross 2.64 2.89 6 NPL Net 0.90 1.08 7 Return On Assets (ROA) 3.15 5.07 8 Return On Equity (ROE) 21.66 29.91 9 Net Interest Margin (N I M) 7.62 7.69 10 Beban Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 73.14 57.47 11 Loan To Deposit Rasio (LDR) 78.69 90.44
Kepatuhan (Compliance). 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait - -a.2. Pihak tidak Terkait - -b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait - -b.2. Pihak tidak Terkait - -2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Rupiah 8.72 8.50 b. GWM Valuta Asing - -3 Posisi Devisa Neto (PDN) Secara Keseluruhan -
-N o RASIO 31 Mar 2015 31 Mar 2014
Kredit Konsumsi
K P R Non KPR
Kredit Kredit Kredit
Korporasi Ritel Mikro
Suku Bunga Dasar Kredit 12.56 12.57 12.57 12.56 12.56 (Prime Lending Rate)
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
PT. Bank Aceh
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) Berdasarkan Segmen Bisnis
(% per tahun) Tanggal 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BUSRA ABDULLAH
RUSYDI M. ADAM
Direktur Utama
Direktur Operasional
BANDA ACEH, 12 Mei 2015
PT. BANK ACEH
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan Bunga
a. Rupiah 441,935 361,209 b. Valuta asing - -2 Beban bunga
a. Rupiah 152,255 99,465 b. Valuta asing - -Pendapatan (Beban) Bunga bersih 289,680 261,744
B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1 Pendapatan Operasional Selain Bunga 38,276 43,150
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c . Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -f . Dividen - -g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 6,217 7,976 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - -i. Pendapatan lainnya 32,059 35,174
2 Beban Operasional Selain Bunga 198,982 132,922
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c . Kerugian penjualan aset keuangan -i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -ii. Kredit 14,194 23,921 iii. Pembiayaan syariah 468 995 iv. Aset keuangan lainnya - -f . Kerugian terkait risiko operasional - -g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 109,654 51,993 k . Beban promosi 5,364 3,586 l. Beban lainnya 69,302 52,427
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (160,706) (89,772)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 128,974 171,972
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 6,465 14,374
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 6,465 14,374
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 135,439 186,346
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 33,860 (46,587) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -
-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 101,579 139,759 PENGHASILAN KOMPERHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi - -a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - -c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. Lainnya - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi - -2 Pos-pos yang \akan direklasifikasikan ke laba rugi -
-a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 65,416 -c . Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - -PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 166,995 139,759 Laba yang dapat diatribusikan kepada : - -PEMILIK 101,579 -KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 101,579 139,759 Total penghasilan komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : - -PEMILIK - -KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 166,995 139,759
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) -
-DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM***) -
-No. KOMPONEN MODAL 31 Mar 2015 31 Mar 2014
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
Per 31 Maret 2015 & 31 Maret 2014
I . Modal Inti (tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1) 1,863,297 1,749,657
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 871,381 861,438
1.2 Cadangan Tambahan Modal 992,245 888,549
1.2.1 Agio / Disagio - 1.2.2 Modal sumbangan - 1.2.3 Cadangan umum 325,847 288,845 1.2.4 Laba/Rugi tahun lalu yang dapat diperhitungkan 518,982 513,120 1.2.4 Laba/Rugi tahun berjalan diperhitungkan 50,789 69,880 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - 1.2.7 Dana setoran modal 28,500 9,943 1.2.8 Waran yang diterbitkan - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham - 1.2.10 Pendapatan komperhensif lain - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif 63,774 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
nonproduktif yang wajib dihitung 4,354 6,760 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar atas dari
instrumen keuangan -
-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama -
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - 1.4.2 Goodwill - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 330 330 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - 1.4.7 faktor pengurang modal inti lainnya - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - -2. Modal Inti Tambahan (AT-1) - -2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan - -2.2 Agio / Disagio - -2.3 Faktor pengurang investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada Bank lain -
-I -I Modal Pelengkap (Tier 2) -
-1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan - -2. Agio / Disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal
pelengkap - -3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(Maks1,25% ATMR Risiko kredit) 90,273 85,207 4. Cadangan Tujuan 150,375 143,873 5. Faktor pengurang modal pelengkap - -5.1 Singking fund - 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain -
-TOTAL MODAL 2,103,945 1,978,736
(Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN 31 Maret 2015 31 Maret 2014 KETERANGAN 31 Maret 2015 31 Maret 2014
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO POS -POS 31 Mar 2015 31 Mar 2014
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS PERIODE 31 MARET 2015 & 31 MARET 2014
1 Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode 1 1 2 Sumber Dana ZIS
a. Zakat Dari Bank - -b. Zakat Dari Pihak Luar Bank 3 -c. Infaq Dan Shadaqah - 1 d. Dana Kebajikan Lainnya -
-Jumlah Sumber Dana 3 1
3 Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke lembaga lain 3 1 a. Fakir - -b. Miskin - -c. Amil - -d. Orang Yang Baru Masuk Islam (Muallaf) - -e. Orang Yang Terlilit Hutang (Ghorim) - -f. Hamba Sahaya (Riqab) - -g. Orang Yang Berjihad (Fisabilillah) - -h. Orang Yang Dalam Perjalanan (Ibnusabil) - -i. Dana Bergulir Untuk Usaha -
-Jumlah Penggunaan Dana 3 1
4 Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan - -5 Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode 1 1
URAIAN NAMA PORTOFOLIO 31 MAR 2015 31 MAR 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT MUDHARABAH MUQAYYADAH PERIODE 31 MARET 2015 & 31 MARET 2014
Kantor Cabang : ●Banda Aceh ●Sinabang ●Lhokseumawe ●Langsa ●Takengon ●Meulaboh ●Kutacane ●Sigli ●Blangpidie ●Bireuen ●Sabang ●Tapaktuan ●Singkil ●Medan ●Blang Keujeren ●Bener Meriah ●Calang ●Jeuram ●Jantho ●Kuala Simpang ● Subulussalam ● Meureudu ● Idi
Kantor Cabang Pembantu :●Perdagangan ●T. Iskandar Muda ● Darussalam ●Neusu ●Ulee Kareng ● T. Nyak Arief ●Seutui ●Peunayong ●Balai Keureukon (Kantor Gubernur) ● Balai Kota (Kantor Walikota Banda Aceh) ● Kampung Aie ●PT. KKA ● Panton Labu ●Geudong ●Krueng Mane ●Krueng Geukuh ●Matang Kuli ●Sampoiniet ●Tanah Pasir ●Pasar Inpres
Lsm ● Peureulak ●Julok ●Angkop ●Kota Takengon ● Jagong Jeget● Pegasing ●Kuala Bhee ● Lapang ●Samatiga ● Lawe Sigala-gala ●Kota Kutacane ●Beureunuen ● Grong-Grong ● Kota Bakti ●Tangse ● Manggeng ● Babah Rot ●Susoh ●Kota Blangpidie ● Matang Glumpang Dua ● Samalanga ● Jeunib ● Gandapura ● Kota
Juang ●Balohan ● Kota Fajar ● Labuhan Haji ● Bakongan ● Meukek ● Rimo ●Tomang Elok ●Kuta Panjang ●Lampahan ●Pondok Baru ● Simpang Balek ●Lamno ●Teunom ●Krueng Sabee ●Simpang Peut ●Alue Bilie ●Ulee Jalan ●Aneuk Galong ●Karang Baru ●Simpang Empat Upak ● Ulee Gle ● Lueng Putu ●Langkak ●Kembang
Tanjung ● Sutomo
Kantor Syariah : ●Cabang Banda Aceh ● Cabang Lhokseumawe ● Capem Keutapang ● Capem IAIN Darussalam ● Capem Lambaro ● Capem Diponegoro ● Capem Meulaboh ● Capem Lhoksukon ●Capem Sigli ●Capem Langsa ●Capem Bireuen ●Capem Takengon ●Capem Tapaktuan ● Capem Lhoknibong ● Capem Kutablang ● Capem Bener Meriah ● Capem
Idi Rayeuk
Memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005 Perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan
Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan"
POS -POS 31 Mar 2015 31 Mar 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERIODE 31 MARET 2015 & 31 MARET 2014
1 Fasilitas Pembiayaan iB Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik - 198 2 Irrevocable L/C iB Yang Masih Berjalan - -3 Garansi iB Yang Diberikan 68,635 88,728 4 Lainnya 1,971 2,768
LABA - RUGI
PERIODE 31 MARET 2015 & 31 MARET 2014
A PENDAPATAN OPERASIONAL
1. Margin Murabahah 50,224 34,689 2. Bagi Hasil Musyarakah 140 456 3. Bagi Hasil Deposito iB 7,413 7,466 4. Bonus - -5. Pendapatan Sewa Ijarah 209 201 6. Pendapatan Operasional Lainnya 2,087 3,386
B JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 60,073 46,198
C Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
-/-a. Bank 9,025 7,650 b. Bukan Bank 13,838 9,145 c. Bank Indonesia (FPJPS) -
-D JUMLAH BAGI HASIL 22,863 16,795
E Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor 37,219 29,403 F BEBAN OPERASIONAL
1. Bonus iB 61 40 2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 429 1,001 3. Beban Umum Dan Administrasi 4,299 3,727 4. Beban Personalia 8,116 4,110 5. Beban Lainnya 4,971 2,493
G JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 17,876 11,371
H PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 19,334 18,032 I Pendapatan Non Operasional 62,903 56,752 J Beban Non Operasional 63,206 57,160 K LABA (RUGI) NON OPERASIONAL BERSIH (303) (408)
L SALDO LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 19,031 17,624
NO POS -POS 31 Mar 2015 31 Mar 2014
NO POS -POS 31 Mar 2015 31 Mar 2014
NERACA
PER 31 MARET 2015 & 31 MARET 2014
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio pembiayaan (project) - -Saldo awal -
-INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio pembiayaan (project) - -Penerimaan dana - -Penarikan dana - -Keuntungan (rugi) investasi - -Beban / Biaya - -Fee bank sebagai agen/manajer investasi -
-INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio pembiayaan (project) - -Saldo Akhir -
-DISTRIBUSI BAGI HASIL
UNTUK BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2015
JENIS PENGHIMPUNAN
SALDO RATA-RATA
PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL NISBAH
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL
INDIKASI RATE OF RETURN (%) PORSI PEMILIK DANA
(Dalam Jutaan Rupiah)
A B C D E
1 Giro iB
a. Bank - - - - -b. Non Bank 98,129 - - 61 0.75 2 Tabungan iB Firdaus
a. Bank - - - - -b. Non Bank 467,105 4,767 52.00% 2,479 6.37 3 Deposito iB
a. Bank
- 1 bulan 470,053 4,797 55.94% 2,683 6.85 - 3 bulan 2,194 22 82.00% 18 9.87 - 6 bulan - - - - - 12 bulan - - - - -b. Non Bank
- 1 bulan 299,860 3,060 65.00% 1,989 7.96 - 3 bulan 80,264 819 65.00% 532 7.96 - 6 bulan 3,823 39 65.00% 25 7.96 - 12 bulan 9,978 102 65.00% 66 7.97 - 24 bulan - - - -
-TOTAL 1,431,406 13,606 - 7,854
-(Dalam Jutaan Rupiah)
NO URAIAN CATATAN 31 MAR 2015 31 MAR 2014
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH PERIODE 31 MARET 2015 & 31 MARET 2014
1 Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode 3,363 2,716 2 Sumber Dana Qardh
a. Infaq Dan Shadaqah - -b. Denda - -c. Sumbangan/Hibah - -d. Pendapatan Non Halal 124 -e. Lainnya 1,373 785
Total Sumber Dana 1,497 838
3 Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman 590 -b. Sumbangan 627 138 c. Lainnya 31
-Total Penggunaan Qardh 1,248 138
4 Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan 249 647 5 Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode 3,612 3,363 AKTIVA
1 Kas 41,677 29,970 2 Giro Bank Indnesia 60,614 43,201 3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia - -4 Penempatan Pada Bank Lain 382,607 598,585 5 PPAP - Penempatan Pada Bank Lain -/- (2,373) (2,373) 6 Surat Berharga Yang Dimiliki - -7 PPAP - Surat Berharga Yang Dimiliki -/- - -8 Piutang iB 1,563,551 1,323,561 9 PPAP - Piutang iB -/- (18,579) (15,663) 10 Piutang iB Lainnya 5,964 10,500 11 PPAP - Piutang iB Lainnya -/- (49) (61) 12 Pembiayaan iB 7,313 6,280 13 PPAP - Pembiayaan iB -/- (318) (978) 14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima - -15 Biaya Dibayar Dimuka 4,655 2,956 16 Aktiva Ijarah - -17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Ijarah -/- - -18 Aktiva Tetap Dan Inventaris 19,932 17,715 19 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap/Inventaris -/- (15,536) (13,324) 20 Aktiva Lain-lain 12,449 3,833
Jumlah Aktiva 2,061,907 2,004,202
PASIVA
1 Dana Simpanan iB 106,178 127,225 2 Kewajiban Segera iB Lainnya 11,743 10,132 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -4 Kewajiban Kepada Bank Lain 460,150 597,800 5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - -6 Kewajiban Lain-lain 594,518 611,299 7 Dana Investasi Tidak Terikat :
a. Tabungan iB Firdaus 453,113 365,110 b. Deposito iB
b.1. Rupiah 416,242 273,931 b.2. Valuta Asing - -8 Setoran Jaminan 932 1,081 9 Laba Tahun Lalu - -10 Laba Tahun Berjalan 19,031 17,624
Jumlah Pasiva 2,061,907 2,004,202
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
N o
BANDA ACEH, 12 Maret 2015
PT. BANK ACEH
UNIT USAHA SYARIAH
Haizir Sulaiman
Direktur Syariah
Prof. DR. Tgk. H. Muslim Ibrahim, MA
Dewan Pengawas Syariah
C AT A T A N :1 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 & 31 Maret 2014 unaudited. 2 Informasi Keuangan di atas telah termasuk konsolidasi dengan Unit Usaha Syariah
3 Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 31 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal "Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
c. Surat Edaran Bank Indonesia No.11/SE OJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 14/35/DPNP/ tanggal 10 Desember 2012 perihal "Laporan Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional"
4 Informasi keuangan Per 31 Maret 2015 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006). 5 Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2010) yang berlaku efektif sejak Januari 2012.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 7,221,809 6,816,561 Rasio CET1 19.50 19.65 ATMR RISIKO PASAR 20,817 20,127 Rasio Tier 1 19.50 19.65 ATMR RISIKO
OPERASIONAL 2,314,227 2,066,925 Rasio Tier 2 2.82 2.57 TOTAL ATMR 9,556,852 8,903,613 Rasio Total 22.32 22.22 RASIO KPMM SESUAI
