Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 30 September 2016
Individual
Konsolidasian
1. Saham Biasa (termasuk stock surplus
)
7.252.306
7.252.306
f
2. Laba ditahan
93.063.803
95.806.672
i
3. Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)
8.412.559
8.744.341
h
4. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari CET 1
N/A
N/A
5. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-6.
CET 1 sebelum
regulatory adjustment
108.728.668
111.803.319
7. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
-
-8. Goodwill
(93.885)
a
9. Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights)
(176.459)
(184.404)
c
10. Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability
N/A
N/A
11.
Cash-flow hedge reserve
N/A
N/A
12.
Shortfall on provisions to expected losses
N/A
N/A
13. Keuntungan dari sekuritisasi
-
-
k
14. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)
-
-
j
15. Aset pensiun manfaat pasti
N/A
N/A
16. Investasi pada saham sendiri (jika belum di net
dalam modal di
neraca
N/A
N/A
17. Pemilikan saham biasa secara resiprokal
N/A
N/A
18. Penyertaan dalam bentuk CET 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
19. Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
20.
Mortgage servicing rights
-
-
b
21. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer
(jumlah di atas batasan 10%, net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
22. Jumah melebihi batasan 15% dari :
23. Investasi signifikan pada saham biasa financials
N/A
N/A
24.
Mortgage servicing rights
N/A
N/A
25. Pajak tangguhan dari perbedaan temporer
N/A
N/A
26. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
26a. Selisih PPA dan CKPN
-
-26b. PPA atas aset non produktif
(256.944)
(256.944)
26c. Aset Pajak Tangguhan
(2.983.353)
(3.111.739)
d
26d. Penyertaan
(2.086.337)
(562.635)
26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-26f. Eksposur sekuritisasi
-
-26g. Faktor pengurang modal inti lainnya
-
-27. Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-28.
Jumlah pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap CET 1
(5.503.093)
(4.209.607)
29.
Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
103.225.575
107.593.712
30. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus
)
31. Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
g
32. Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
e
33. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari AT 1
N/A
N/A
34. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-35. Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase
out
N/A
36.
Jumlah AT 1 sebelum
regulatory adjustment
-
-37. Investasi pada instrumen AT 1 sendiri
N/A
N/A
38. Pemilikan instrumen AT 1 secara resiprokal
N/A
N/A
39. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
40. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
41. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
41a. Investasi pada instrumen AT 1 pada bank lain
-
-42. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-43.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap AT 1
-
-44.
Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
-
-45.
Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)
103.225.575
107.593.712
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan
Modal Disetor
CET 1 : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
No.
Komponen
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 30 September 2016
Individual
Konsolidasian
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
No.
Komponen
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
46. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock
surplus
)
-
-47. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari Tier 2
N/A
N/A
48. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-49. Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out
N/A
50. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung
dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko
Kredit + Cadangan Tujuan
4.266.146
4.381.667
51.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang
4.266.146
4.381.667
52. Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri
N/A
N/A
53. Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal
N/A
N/A
54. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
55. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
56. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
56a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-56b
Sinking fund
-
-57.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) Modal Pelengkap
-
-58.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah
regulatory adjustment
4.266.146
4.381.667
59.
Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
107.491.721
111.975.379
60.
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
498.976.751
512.421.745
61.
Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR
20,69%
21,00%
62.
Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR
20,69%
21,00%
63.
Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR
21,54%
21,85%
64.
Tambahan modal (
buffer
) - persentase terhadap ATMR
1,125%
1,125%
65.
Capital Conservation Buffer
0,625%
0,625%
66.
Countercyclical Buffer
0,000%
0,000%
67.
Capital Surcharge untuk D-SIB
0,500%
0,500%
68.
Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan
Modal (
Buffer
) - persentase terhadap ATMR
11,55%
11,86%
69. Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
70. Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
71. Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
72. Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain
N/A
N/A
73. Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan
N/A
N/A
74.
Mortgage servicing rights
(net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
75. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
76. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
77.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
standar
N/A
N/A
78. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
79.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
IRB
N/A
N/A
80.
Cap
pada CET 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
81. Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
82.
Cap
pada AT 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
83. Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
84.
Cap
pada Tier 2 yang termasuk phase out
N/A
N/A
85. Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
Instrumen Modal yang termasuk
phase out
(hanya berlaku antara 1 Jan 2018
s.d. 1 Jan 2022)
Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan Cadangan
Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan
Modal (
Capital Buffer
)
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 30 September 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
ASET
1. Kas 13.975.743 13.999.168 13.999.109 2. Penempatan pada Bank Indonesia 66.176.122 67.033.173 67.033.173 3. Penempatan pada bank lain 14.909.839 15.787.219 15.269.098 4. Tagihan spot dan derivatif 575.888 575.888 575.888 5. Surat berharga 114.387.319 115.453.553 115.019.885 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 8.475.997 8.667.796 8.667.796 b. Tersedia untuk dijual 75.588.666 75.781.586 75.648.642 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 27.128.627 27.699.597 27.398.873 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.194.029 3.304.574 3.304.574 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) 25.123.477 25.248.924 25.248.924 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 917.915 1.082.063 1.082.063 8. Tagihan akseptasi 7.819.271 7.819.271 7.819.271 9. Kredit 386.246.307 386.111.631 386.111.773
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -b. Tersedia untuk dijual - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 386.246.307 386.111.631 386.111.773 10. Pembiayaan syariah - 3.396.415 3.396.415 11. Penyertaan 2.262.518 176.404 739.011 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (12.307.952) (12.765.116) (12.764.832)
a. Surat berharga (730.365) (824.386) (824.386) b. Kredit (11.299.658) (11.300.204) (11.300.204) c. Lainnya (277.929) (640.526) (640.242) 13. Aset tidak berwujud 585.517 757.604 749.921
Goodwill - 138.472 137.392 a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) 585.517 619.132 612.529 c Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (409.058) (473.174) (471.632)
Goodwill - - (43.507) a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) (409.058) (473.174) (428.125) c 14. Aset tetap dan inventaris 23.547.690 24.028.842 23.988.301
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (7.770.079) (7.935.520) (7.920.042) 15. Aset non produktif 277.617 277.617 277.617
a. Properti terbengkalai 15.727 15.727 15.727 b. Aset yang diambil alih 241.217 241.217 241.217 c. Rekening tunda 12.229 12.229 12.229 d. Aset antar kantor 8.444 8.444 8.444 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 8.444 8.444 8.444 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - 8.234.613 8.234.613
18. Aset pajak tangguhan 2.983.353 3.158.054 3.111.739 d 19. Aset lainnya 7.403.335 8.178.221 7.902.522
TOTAL ASET 646.704.822 660.144.850 659.402.817
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 30 September 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 126.251.763 126.215.410 126.241.946 2. Tabungan 259.223.659 259.223.659 259.223.659 3. Simpanan Berjangka 107.639.861 107.635.511 107.638.511 4. Dana investasi revenue sharing - 3.472.673 3.476.673 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 6. Pinjaman dari bank lain 4.147.231 4.145.544 4.145.544 7. Liabilitas spot dan derivatif 114.382 115.085 115.085 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 24.914.745 25.013.965 25.013.965 9. Utang akseptasi 4.114.047 4.114.047 4.114.047 10. Surat berharga yang diterbitkan - 2.629.884 2.699.884 11. Pinjaman yang diterima 370 1.995.181 1.995.181
Diakui dalam AT 1 - - - e Tidak diakui sebagai Komponen Modal 370 1.995.181 1.995.181
12. Setoran jaminan 129.898 130.141 130.141 13. Liabilitas antar kantor - -
-a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - -15. Liabilitas lainnya 14.005.522 16.052.624 15.188.546 16. Dana investasi profit sharing - -
-TOTAL LIABILITAS 540.542.055 550.744.301 549.983.759 EKUITAS -17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000
a.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama 5.500.000 5.500.000 5.500.000 f a.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
b.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) f b.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - g c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
-c.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama - - - f c.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g 18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.564.552 5.600.175
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 f b. Disagio -/- - - - f c. Modal sumbangan - -
-d. Dana setoran modal - - - f e. Lainnya - (146.816) (111.193)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 4.588.763 4.931.846 4.930.119 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
-dalam mata uang asing - 339.056 339.056 h b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
-dalam kelompok tersedia untuk dijual 904.830 896.891 894.473 h c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - (106) (106)
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.476.041 6.476.041 6.476.041 h e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
-f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (3.421.201) (3.417.790) (3.418.038) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 629.093 630.420 631.359
g.1. Diakui dalam Komponen Modal (226.207) (224.000) (223.124) h g.2. Tidak diakui sebagai Komponen Modal 855.300 854.420 854.483
h. Lainnya - 7.334 7.334 20. Selisih kuasi reorganisasi - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -22. Ekuitas Lainnya - -
-23. Cadangan 1.257.895 1.257.895 1.257.895 h a. Cadangan umum 1.257.895 1.257.895 1.257.895
b. Cadangan tujuan - - -24. Laba/rugi 93.063.803 95.838.635 95.806.672
a. Tahun - tahun lalu 78.415.770 80.711.737 80.673.451
a.1. Laba/Rugi tahun lalu 78.415.770 80.711.737 80.673.451 i
a.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
a.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
b. Tahun berjalan 14.648.033 15.126.898 15.133.221
b.1. Laba/Rugi tahun berjalan 14.648.033 15.126.898 15.133.221 i
b.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
b.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 106.162.767 109.133.866 109.135.799 25. Kepentingan non pengendali 266.683 283.259 TOTAL EKUITAS 106.162.767 109.400.549 109.419.058
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 646.704.822 660.144.850 659.402.817
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
